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你可能喜欢广东银监开出28张银行罚单：授信业务成重灾区！
来源：轻金融2月16日，节后第一周，中国银监会网站公布了广东银监局、韶关银监分局、云浮银监分局、珠海银监分局自2015年11月以来开出的28张罚单。其中，9张罚单涉及“授信业务严重违反审慎经营规则”，被罚9家单位分别为：中国民生银行广州分行、渤海银行广州分行、广州农村商业银行荔湾支行、中国进出口银行广东省分行、中信银行广州分行、华夏银行广州分行、中国银行广州荔湾支行、中国建设银行广州白云支行、广州农村商业银行天河支行；另有5张罚单，涉及贷款业务严重违反审慎经营规则；4张罚单，涉及银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则；2张罚单，涉及“同业业务严重违反审慎经营规则”；其他被罚原因还有保理业务、理财业务、内部控制等。此外，中国邮政储蓄银行韶关市分行何启征，因为“内部控制严重违反审慎经营规则的行为负有主要责任”，而被“取消高级管理人员任职资格两年”。我们整理了这28张罚单的具体信息，供大家参阅。一、广东银监局18张罚单1、广东银监局行政处罚信息公开表之（中国银行股份有限公司广州番禺支行）行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕1号被处罚单位名称中国银行股份有限公司广州番禺支行主要负责人张威案由同业业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《关于规范金融机构同业业务的通知》第七条、第八条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日2、广东银监局行政处罚信息公开表之（中国民生银行股份有限公司广州分行）行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕2号被处罚单位名称中国民生银行股份有限公司广州分行主要负责人邱尚启案由授信业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、第三十条，《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条，《贷款风险分类指引》第十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日3、广东银监局行政处罚信息公开表之（渤海银行股份有限公司广州分行）行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕3号被处罚单位名称渤海银行股份有限公司广州分行主要负责人黄邦华案由授信业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《固定资产贷款管理暂行办法》第九条、第二十二条、第二十九条，《项目融资业务指引》第五条、第十五条，《商业银行授信工作尽职指引》第三十八条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日4、广东银监局行政处罚信息公开表之（广州农村商业银行股份有限公司荔湾支行）行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕4号被处罚单位名称广州农村商业银行股份有限公司荔湾支行主要负责人李建全案由授信业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《流动资金贷款管理暂行办法》第六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日5、广东银监局行政处罚信息公开表之（中国进出口银行广东省分行）行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕5号被处罚单位名称中国进出口银行广东省分行主要负责人张祖军案由授信业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《流动资金贷款管理暂行办法》第四条，《关于小额贷款公司试点的指导意见》第三条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日6、广东银监局行政处罚信息公开表之（中国银行股份有限公司广州开发区分行）行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕6号被处罚单位名称中国银行股份有限公司广州开发区分行主要负责人房阳案由银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条，《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一条，《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日7、广东银监局行政处罚信息公开表之（中信银行股份有限公司广州分行）行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕7号被处罚单位名称中信银行股份有限公司广州分行主要负责人谢宏儒案由授信业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《固定资产贷款管理暂行办法》第二十三条、第二十四条、第二十六条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第七条、第八条，《贷款风险分类指引》第十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日8、广东银监局行政处罚信息公开表之（上海浦东发展银行股份有限公司广州琶洲支行）行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕8号被处罚单位名称上海浦东发展银行股份有限公司广州琶洲支行主要负责人陈建家案由银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条，《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一条，《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币五十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日9、广东银监局行政处罚信息公开表之（华夏银行股份有限公司广州分行）行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕9号被处罚单位名称华夏银行股份有限公司广州分行主要负责人肖良茂案由授信业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《商业银行内部控制指引》第四十九条，《商业银行授信工作尽职指引》第二十条、第二十三条、第二十八条、第四十一条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币三十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日10、广东银监局行政处罚信息公开表之(广发银行股份有限公司广州分行)行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕10号被处罚单位名称广发银行股份有限公司广州分行主要负责人罗建案由银行承兑汇票贴现业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条，《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一条，《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一条，《支付结算办法》第九十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日11、广东银监局行政处罚信息公开表之(中国农业银行股份有限公司广州城南支行)行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕11号被处罚单位名称中国农业银行股份有限公司广州城南支行主要负责人叶智坚案由内部控制严重违反审慎经营规则行政处罚依据《商业银行内部控制指引》第七十二条，《商业银行内部控制指引》（2014年修订）第二十条，《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》第二条，《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第一条，《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》第十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币五十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日12、广东银监局行政处罚信息公开表之(东莞银行股份有限公司广州分行)行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕12号被处罚单位名称东莞银行股份有限公司广州分行主要负责人潘伟飙案由银行承兑汇票贴现业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条，《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一条，《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一条，《支付结算办法》第九十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日13、广东银监局行政处罚信息公开表之(长沙银行股份有限公司广州分行)行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕13号被处罚单位名称长沙银行股份有限公司广州分行主要负责人刘汉霞案由银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《中华人民共和国票据法》第十条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第三条，《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一条，《中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知》第一条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日14、广东银监局行政处罚信息公开表(中国银行股份有限公司广州荔湾支行)行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕14号被处罚单位名称中国银行股份有限公司广州荔湾支行主要负责人罗天案由授信业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《商业银行内部控制指引》第四十九条，《商业银行授信工作尽职指引》第三十八条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日15、广东银监局行政处罚信息公开表(中国建设银行股份有限公司广州白云支行)行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕15号被处罚单位名称中国建设银行股份有限公司广州白云支行主要负责人王洪波案由授信业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条第三款，《商业银行内部控制指引》第四十八条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日16、广东银监局行政处罚信息公开表之(中国建设银行股份有限公司广州越秀支行)行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2015〕16号被处罚单位名称中国建设银行股份有限公司广州越秀支行主要负责人林继源案由保理业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《中国银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》第八条，《商业银行授信工作尽职指引》第十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日17、广东银监局行政处罚信息公开表之(中国光大银行股份有限公司广州分行)行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2016〕1号被处罚单位名称中国光大银行股份有限公司广州分行主要负责人韩学智案由同业业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《商业银行内部控制指引》第五十六条、第六十一条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日&18、广东银监局行政处罚信息公开表之(广州农村商业银行股份有限公司天河支行)行政处罚决定书文号粤银监罚决字〔2016〕2号被处罚单位名称广州农村商业银行股份有限公司天河支行主要负责人张新忠案由授信业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《固定资产贷款管理暂行办法》第二十四条、第二十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银监会广东监管局作出处罚决定的日期日二、韶关银监分局2张罚单1、韶关银监分局行政处罚信息公开表之(中国邮政储蓄银行股份有限公司韶关市分行)行政处罚决定书文号韶银监罚决字〔2015〕3号被处罚单位名称中国邮政储蓄银行股份有限公司韶关市分行主要负责人林海案由贷款业务、内部控制严重违反审慎经营规则行政处罚依据《流动资金贷款管理暂行办法》第三十一条、第三十二条及第三十九条，《个人贷款管理暂行办法》第十七条、第二十三条及第四十二条，《商业银行内部控制指引》第五条第一款，《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、第十六条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条行政处罚决定罚款人民币八十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会韶关监管分局作出处罚决定的日期日2、韶关银监分局行政处罚信息公开表(何启征)行政处罚决定书文号韶银监罚决字〔2015〕 4 号被处罚个人姓名何启征案由对中国邮政储蓄银行股份有限公司韶关市分行内部控制严重违反审慎经营规则的行为负有主要责任行政处罚依据《商业银行内部控制指引》第十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条行政处罚决定取消高级管理人员任职资格两年作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会韶关监管分局作出处罚决定的日期日三、云浮银监分局2张罚单1、云浮银监分局行政处罚信息公开表(云浮市云城区农村信用合作联社)&行政处罚决定书文号云银监罚决字〔2015〕1号被处罚单位名称云浮市云城区农村信用合作联社主要负责人吴亚雁案由贷款业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、第三十条至第三十七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币三十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会云浮监管分局作出处罚决定的日期日2、云浮银监分局行政处罚信息公开表(郁南县农村信用合作联社)&行政处罚决定书文号云银监罚决字〔2015〕2号被处罚单位名称郁南县农村信用合作联社主要负责人徐博文案由贷款业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、第三十条至第三十七条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币三十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会云浮监管分局作出处罚决定的日期日四、珠海银监分局6张罚单1、珠海银监分局行政处罚信息公开表（广发银行股份有限公司珠海分行）行政处罚决定书文号珠银监罚决字〔2015〕1号被处罚单位名称广发银行股份有限公司珠海分行主要负责人张爱华案由票据业务、贷款业务、理财业务、内部控制严重违反审慎经营规则行政处罚依据《商业银行内部控制指引》第四十八条，《个人贷款管理暂行办法》第三十一条、第三十二条，《流动资金贷款管理暂行办法》第九条，《商业银行理财产品销售管理办法》第五十四条，《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币一百一十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会珠海监管分局作出处罚决定的日期日2、珠海银监分局行政处罚信息公开表（中国农业银行股份有限公司珠海分行）行政处罚决定书文号珠银监罚决字〔2015〕2号被处罚单位名称中国农业银行股份有限公司珠海分行主要负责人高铁兵案由贷款业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《固定资产贷款管理暂行办法》第二十二条，《流动资金贷款管理暂行办法》第九条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会珠海监管分局作出处罚决定的日期日3、珠海银监分局行政处罚信息公开表（珠海华润银行股份有限公司）行政处罚决定书文号珠银监罚决字〔2015〕3号被处罚单位名称珠海华润银行股份有限公司主要负责人魏斌案由贷款业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、第三十九条，《商业银行房地产贷款风险管理指引》，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条行政处罚决定罚款人民币四十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会珠海监管分局作出处罚决定的日期日4、珠海银监分局行政处罚信息公开表（中国民生银行股份有限公司珠海分行）行政处罚决定书文号珠银监罚决字〔2015〕4号被处罚单位名称中国民生银行股份有限公司珠海分行主要负责人杨济生案由贷款业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《个人贷款管理暂行办法》第三十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会珠海监管分局作出处罚决定的日期日5、珠海银监分局行政处罚信息公开表（上海浦东发展银行股份有限公司珠海分行）行政处罚决定书文号珠银监罚决字〔2015〕5号被处罚单位名称上海浦东发展银行股份有限公司珠海分行主要负责人朱海东案由票据贴现业务严重违反审慎经营规则行政处罚依据《商业银行内部控制指引》第四十八条，《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》第十八条、第十九条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会珠海监管分局作出处罚决定的日期日6、珠海银监分局行政处罚信息公开表(珠海横琴村镇银行股份有限公司)行政处罚决定书文号珠银监罚决字〔2015〕6号被处罚单位名称珠海横琴村镇银行股份有限公司法定代表人方道义案由单一集团客户授信余额超标行政处罚依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十二条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条行政处罚决定罚款人民币二十万元作出处罚决定的机关名称中国银行业监督管理委员会珠海监管分局作出处罚决定的日期日本文处罚信息素材来源：中国银监会官方网站交流合作长按识别下方二维码，并注明机构+姓名轻金融是WeMedia自媒体联盟成员，你也可以在网易、凤凰、腾讯等客户端订阅我们
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遵守国家有关二手房的法律法规，确保客户的资金交易安全
个人简介：
2010年4月入职链家地产，目前级别M8高级店经理，土生土长的北京人，从小在菜市口周边长大，对周边的一草一木都非常熟悉，来到链家后，于、2014连续3年荣登链家地产经纪人最高荣誉殿堂“精英社”，主做菜市口、陶然亭周边高端商品房和学区房，精通二手房交易环节，风险把控，资金监管，税费精算等；中信城是我的专属重点楼盘，我已经在此楼盘工作了6年，熟知小区各种户型及周边配套，为超过50个客户找到了自己满意的家园，同时也希望通过我的专业和热情能让您购房之旅变得轻松而愉快！
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