MMM又来？盘点十大资金盘骗局及传销（附名单）
要过年了，骗子也开始走动起来，为了大家过个好年，下面笔者为大家盘点一下几个常见资金盘骗局和网络传销，大家也可以直接拉到最后查看名单。MMM“金融互助平台”MMM由俄罗斯人马夫罗季（Sergei Mavrodi）创办，全称是马夫罗季全球储蓄罐（Mavrodi Mondial Moneybox，简称MMM），自称“普通人互相帮助的互助基金”。调查显示，MMM平台没有核心银行账户，也没有实际地址。会员参与投资必须以马夫罗币这种网站内部货币为载体，可购买额度从60元到6万元不等，买入马夫罗币被称为“提供帮助”，卖出马夫罗币被称为“得到帮助”。买入马夫罗币后要经过15天的冻结期才能卖出套现，期限为1-14天，在冻结和等待出售期内，每天都有1%的利息，这也是MMM金融互助平台宣称能实现月收益30%、年收益23倍的原因。平台参与者需作出承诺，在接到系统指令后向其他参与者捐献资金。而出资者的这些收益实际上是由其他参与者支付。其所宣称的“23倍年化收益率”、拉人头获得奖励的传销手法、以新偿旧的运作模式早已被打上了“骗局”的标签。据悉，MMM最早出现于1989年，曾于1997年宣布破产，马夫罗季随后潜逃。2007年，被捕的马夫罗季在俄罗斯以诈骗罪被判处四年半监禁，同时罚款1万卢布。而出狱后，马夫罗季于2011年推出MMM-2011，不过也于2012年5月宣布停止运行，同时不再向投资者支付资金。MMM平台在中国推出是2011年开始的，曾被央行、银监会多次发出风险警示。2016年1月，中国政府向投资者发出风险提示，称“MMM金融互助社区”及类似金融互助平台和公司未经注册登记，“系非法机构，具有非法集资、传销交织的特征”。YBI（我必爱）青年国际创业互助社区YBI（我必爱）青年国际创业互助社区，号称先机中的先机、互助中的大王，并为了“帮助”中国的创业者，在日正式来到中国，“开启互助新模式’众筹+公益’新方向！”据YBI中国青年创业互助平台官网显示，其总部设在英国伦敦，是由英国王子基金组织成立的扶持青年创业的公益项目，目前向中国分部拨款2千万英镑。早在今年4月，YBI中国注册人数就将突破20万。已帮助600万青年创业。
河南周口市郸城县金丹乳酸，大车玉米收购价格0.855元/斤，小车价格0.845元/斤。
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编者按 特朗普是美国历史上首个商人总统，果然与众不同，美国股市也创造了新的历史。过去50年总统宣誓当天，美股全部下跌，但是...
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制图：蔡华伟原标题：让海洋更好休养生息（政策解读）长期以来，由于环境污染、过度捕捞、交通航运等影响，海洋渔业资源持续衰退。
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这两天娱乐圈大事件非“周立波美国非法持枪吸毒被捕”莫属了，周立波躲过了朝阳群众，却没躲过美利坚警察。
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今天是南方的小年，这喜庆的日子里天气也格外的给力，艳阳高照。在这里祝大家小年快乐。
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近日，胡润百富与万国置地联合发布《2017中国高净值客户海外置业展望》，在“2017全球房价指数”中无锡房价以34.3%...
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近期国家关于中央管理企业负责人薪酬制度改革执行，银行公开披露2015年负责任薪酬，只能说这样满足了广大人民群众的好奇心...
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一、【经济要闻】1、广东：胡润研究院发布《2017中国千万富豪品牌倾向报告》，根据对449位个人资产在一千万元以上的富豪进行的调研显示...
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从股权列表可以看出，平台的实际控制人为孙利民，占98%的股份。一个典型纯民营平台，且股权很集中。关于股权分散或者集中，在文章中不止一次说过，各有各的好。股权集中有利于快速决策，提高企业的反应速度。但也容易一权独大，不能集思广益相互制约，跑路成本会比较低。这只是极端情况哈，仅作为参考。平台在官网处宣称“前海股权交易中心挂牌上市”，这里跟大伙解读一下：2015年11月，平台在前海股权交易中心成功挂牌上市。股权交易中心挂牌是区域性的，是挂牌，不能称为上市。证交所上市才是全国性的，才能称为真正的上市公司。由于是地方性的，门槛低很多，从增信的角度可以忽略不计。再来看看团队实力在团队介绍中只有总裁林慧彬的介绍，对其他的团队成员没有展示，不知是因为低调还是资历平平，反正更倾向于后者。以P2P通常的调性来说，有牛逼的团队肯定会在官网大肆宣传，炫耀一番。那就来看看林慧彬的实力吧。
从小牛资本的经历来看，带领核心团队研发上线新金融平台，上线6个月成交额20亿中，并不能看出整个事件林慧彬的作用有多大。整体来看，经历没有多亮眼睛的地方，并且只能说明他在运营方面有一定实力。但是风控和金融是平台的基础，却对此三缄其口，投资人无从获知平台是否有这方面人才。再来看看平台业务平台在背景和团队上没有太亮眼的地方，不过只要深耕资产端，在业务方面发力，严守风控，仍然能弯道超车，长久地经营下去。那么我们就来看看平台的业务吧。平台的资产类型主要为车贷、房贷；标的类型则分为散标和集合标，散标中包括车抵贷-车贷宝、房抵贷-易优贷；集合标中包括月标/年标-定期宝、天标-聚盈利。平台采用的轻资产模式，也就是第三方机构推荐借款人，对于具体的第三方机构名称，平台的客服不愿披露，称“避免形成恶意竞争，所以详细的合作资产提供方暂不披露。”这种模式能让平台在短期内迅速扩张，同时避免冗长的线下业务团队，较少运营成本。但也有致命的缺点，平台不能接触底层的借款人，风险难以把控，主要依靠第三方机构。平台对合作的第三方平台又不愿披露名称，我们投资人就很难知道借款人的质量了。我们先来看看平台的具体标的情况，车贷宝。借款金额13.5万，期限为540天，等额本息还款，文字描述和图片信息如下：文字描述中可以看出以下几个信息：借款人在个体工商户工作，有固定收入，具有还款能力，不过这都是文字描述没有更多的证明信息，实际还款能力无从获知。同时对于具体的资金流向也没有过多介绍。因此只能看抵押车辆的情况，当借款人逾期，至少还有车辆可以处置。关于车辆的信息，首先我们可以大致计算下抵押率为79%，借款期限为一年半，那么一年半后这个车辆的估计会更低，能否足值还不一定。不过平台的还款方式为等额本息还款，一定程度上降低了这部分风险。不过发现一个比较奇怪的现象，查看平台多个标的的投资记录，基本为等整数，很少看到有零头的投资记录。跟投资过的扒粉聊了聊，才发现平台的活动力度很大，投资5000或者10000可以使用现金券。这样看来的话，平台的羊毛客应该不少。散标中的易优贷的底层资产为房贷，我们查看其中一个具体的标的易优贷。借款金额为25.99万，借款期限为90天，披露的标的信息如下：
首先，借款金额较大，超过监管要求的限额；其次，存在二押现象，如借款人在银行的房贷还未还清，又再次抵押在平台进行借款。从平台披露的房产地址在深圳来看，价值还是比较高的，一般在几百万。不过在产权证上平台将具体房屋坐落地全部打码，无法获知具体位置。房产这东西的价值跟坐落地关联性很大，即使同在深圳，不同的地区价值相差也非常大。最后，从平台披露的借款人征信检测报告可以看出该借款人已经多次借款，看来很缺钱啊，不知道对于此次借款的二十多万是否能按时还清呢。再来看看平台的集合标。定期宝和聚赢利这两款产品对应的标的透明度较低，在投资前没有披露借款人信息，投资后也没有披露债权列表，无法查看资金流向。聚赢利预期投资期限非常短，在30天以下，平台没有披露债权列表，不知道具体的底层资产是什么。如果是车贷和房贷标，根据平台的散标情况，期限都没有这么短啊。如果底层资产不是平台的散标，那么实际底层资产又是什么呢？多次追问客服，回复称多为企业借款，至于借款人信息后期会优化进行披露。平台的定期宝从没有停顿过，满标后立马发布新标。截止发稿，去官网看了看，还有标可以投资。如果真的像说的那样不断补标，那么平台的资产获取能力实在太强了？总之，集合标透明度太低了，资金去向不明，风险较高。收益&流动性车贷宝：30天7.5%；90天9%；360天12%；540天12.5%易优贷：90天9%；360天12%；聚盈利：14天6.8%；28天7.5%；定期宝：30天7.8%；90天9.5%；180天10.5%；180天以上的标的在持有60天以后可以申请债权转让。安全&保障1.新网银行存管上线2.第三方担保平台不愿意告知具体担保方。其实第三方担保并没有多大的实际效果，平台出事照样甩锅。况且平台不愿披露具体担保方，更是没有一点增信力。总结平台为民营平台，实力一般。标的类型主要为集合标，资产端由第三方提供，具体第三方平台不愿意披露。从散标披露的信息来看，金额偏大，借款人存在多次借款的现象，还款能力无法获知。集合标透明度太低，平台未披露债权列表，资金流向不明。将以上信息整理出来，希望投友们在投资前对平台有个更深入的了解。坚持不熟不投的原则。利民网：集合标严重不透明！活动连续不断、借款人多次借款、无限复投！ 平台名称: 利民网 平台链接: https://www.limin.com/index.html 曝光原因: [&]...利民网小而美，掉单不补不给查 平台名称: 利民网 平台链接: https://www.limin.com/activity/201705/n [&]...善林宝关闭多个产品（“新手宝”、“活期宝”、“定期宝”） 以后将何去何存？ 关于“活期宝”、“定期宝”等产品的调整公告 亲爱的善林宝er： 为积极响应国家监管要求，更好地适应互联网金融市 [&]...利民网 霸道 无赖行为 利民网在7.11-7.21平台官网有“预期年化满200元，返5元的活动” 活动公告并没有限制参与者是通过何种渠 [&]...利民网：看不懂投的钱流向了哪里？ 应广大小伙伴要求，来测测利民网。 有求必应，是扒姐的风格，“我就是我，不一样的烟火~呼呼~” 不过扒姐在这里需 [&]...利民网，没诚信，不负责 平台曝光平台名称:利民网平台网址:https://www.limin.com/曝光原因:无诚信，工作不负责任利 [&]...【24小时平台咨询】利民网、捞财宝、田金所、爱投资、宝元贷 1利民网互金预警网回复：您好，利民网民营系平台，与新网银行签订了资金存管协议，平台注册资金5000万元，实缴5 [&]...【24小时平台咨询】长富理财、零钱罐、利民网、甬e贷、企乐贷、狐小狸理财。 ▼长富理财背景分析：长富理财民营系平台，上市集团背景。注册资金5001万， 实缴资金1570万，渤海银行存管签 [&]...特别声明：本文为网易自媒体平台“网易号”作者上传并发布，仅代表该作者观点。网易仅提供信息发布平台。
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图片上传中，请耐心等待...P2P平台常见的10大骗人套路 出现一个就能暴雷 千万要小心！-八八伍财经微信扫一扫，然后点击屏幕右上角的分享按钮P2P平台常见的10大骗人套路 出现一个就能暴雷 千万要小心！来源：885财经
12:01:09收藏（0）点赞（0）摘要：“套路”是指精心策划 的应对某种情况的方式方法，使用该方式方法的人，往往已经对该方式方法熟练掌握，并且形成条件反射，会使用某种特定不变的处理事件的方式，对一些情况下的处理方式形成“路数”。真正的套路不是骗你一次，而是骗你一次又一次。P2P平台常见的10大骗人套路，出现一个就能暴雷，千万要小心！　　P2P平台常见的10大骗人套路 出现一个就能暴雷 千万要小心！　　“套路”是指精心策划 的应对某种情况的方式方法，使用该方式方法的人，往往已经对该方式方法熟练掌握，并且形成条件反射，会使用某种特定不变的处理事件的方式，对一些情况下的处理方式形成“路数”。真正的套路不是骗你一次，而是骗你一次又一次。P2P平台常见的10大骗人套路，出现一个就能暴雷，千万要小心！　　今天跟投君准备为各位投友们结合实际案例，盘点一下暴雷平台的10大套路。　　套路一：有担保机构≠有担保　　担保在P2P行业早期其实是一种非常高大上的包装，有担保的平台在宣传的时候会占到极大的优势，其中融资性担保更是备受亲睐，基本上有融资性担保的平台，很多人会直接选择闭着眼睛投。　　但是2014年发生了3件和担保有关的大事件后，人们才开始明白，有没有担保和平台安不安全根本没有一毛钱关系。　　随着行业内一大批以融资性担保为主要宣传点的平台爆雷，平台出事后，对应的融资性担保公司无一例外都是很直接的撇清责任，拒绝兜底或者直接没有下文。融资性担保背景开始慢慢变臭，投资人不再买账。　　2016年*的政策名确指示，指引平台“去担保化”。平台开始逐渐不再拿担保出来宣传，即使是有不错担保的平台，也会刻意回避。　　案例：小宝金服和稳银在线　　年初时候暴雷的盈泰系，大家应该还有印象。　　盈泰系的其中两家平台——小宝金服和稳银在线有一个共用的担保公司——贵州美信融资担保有限公司。　　在小宝金服的官网里，小宝金服的企业贷项目都由这家融资性担保公司担保，但在后来小宝金服和稳银在线相继出事后，不管是P2P，还是这家融资性担保公司却没有表示，最后也是没有了下文。　　在小宝金服出事之前，跟投君曾经提醒过部分投资人，贵州美信融资担保有限公司的经营范围仅限于贵州省，小宝金服和稳银在线的注册地在深圳，不属于该融资性担保公司的可担保地域范围，所以该担保可能是无效的。　　套路二：协会背书≠高大上的背景　　投友们在投P2P时，经常可以看到平台的“公司荣誉”栏有很多诸如“中国互联网金融学会”、“XX互联网金融协会会员单位”、“315维护消费者权益一诚信服务满意单位”等荣誉证书。　　这些证书通常是一些行业协会、机构所颁发的，特点是听起来很正规很牛逼的样子。　　很多还是“中字头”，不知情的投资者很容易被误导，天真地以为带个中字头很了不起。　　譬如“中国互联网金融行业学会”，实际上是一个草台协会，在民政部的官网上有被曝光。　　中国互联网金融协会，是互联网金融领域内的重大事件，受到广泛关注，也引发了诸多讨论。　　其中一个评论特别有意思，如果e租宝还没有被查处，也一定会成为该协会的首批会员，甚至获得理事、常务理事等更高等级的身份。　　总之一句：协会良莠不齐，大部分不具备官方背景；而且作为一种自律组织，绝大多数行业协会的约束效力并不强，投友在看待这类背书时应提高辨别能力。　　案例：中国互联网金融协会（简称“中国互金协会”）的创始会员单位之一——妙资金融　　中国互联网金融协会作为国内级别最高的互金协会，在去年3月底挂牌成立时候，就被称为是“官方版”互联网金融协会。在成立大会上，中国互联网协会还“自爆”自己的收费标准：　　副会长单位100万元/年；常务理事单位80万元/年；理事和监事单位60万元/年；普通会员单位20万元/年，据计算，这意味着协会一年的会费收入高达亿元。　　妙资金融在其官方的宣传中，宣称自己是受央行邀请担任中国互联网金融协会发起人。　　经过跟投君的翻查，证实妙资金融的宣传不假。　　在中国互金协会的官网公告中，妙资金融确实是408家发起创始成员之一，并且直到现在，中国互金协会也没有任何关于除名妙资金融的说明。　　套路三：宣传的背景≠真的有背景　　选平台要看背景吗？要！但也要小心那些诈骗P2P给你下的圈套。在P2P行业，平台通过“拼爹”来赢得投资人青睐的现象十分普遍。　　不可否认，不少平台在其“干爹”付出人力、物力、财力的帮助下，综合实力得到明显的提升。但也有不少P2P平台，各种拿上市、国资、风投背景大作文章，其实不过是坑蒙拐骗投资人血汗钱的纸老虎。　　投资人以为是遇上了一个年轻多金的高富帅，实际却是一个情场骗子。跟投君很严肃地告诉各位投资人：如果遇到这些背景造假的套路，不撤就等踩雷吧。　　案例： 三农资本&酷盈网——捏造风投，自己投资自己和假国资　　日，三农资本宣布获得由上海熙明基金领投的5000万元B轮融资。　　但跟投君发现注资三农资本的上海熙明股权投资基金管理有限公司的办公地址“上海浦东新区银城中路488号太平金融大厦22层”，同时也是三农资本上海总部的地址。　　最近暴雷的平台也有使用相同的套路，酷盈网就是使用假国资宣传的典型案例。　　根据酷盈网的官网介绍，酷盈网是由酷盈由中凯拓富（北京）金融信息服务有限公司和山东省鲁岳经济开发总公司共同投资设立！后者，就是其所为的国资。　　但跟投君调查了酷盈网的股东构成，酷盈网的股东里确实存在着山东省鲁岳经济开发总公司。　　但再往下深挖，被酷盈网所宣传的国资股东“山东省鲁岳经济开发总公司”的股东法人都是自然人，根本就没有任何的国资成分。　　所以跟投君断定：酷盈网存在假国资背景的情况，肯定有所图。　　套路四：宣布的“好消息”≠真利好　　遇到一些重大的事情（例如融资，银行存管上线，改名等等），P2P平台一般都会通过发公告或者发媒体稿的形式，对外宣布这些“好消息”。　　但并非所有的“好消息”都真的是好消息。　　案例：麦子金服——B轮融资和换股借壳上市　　麦子金服的B轮融资被业界戏称是一场“闹剧”。　　日，麦子金服开发布会，CEO黄大容亲口说拿到了“招商银行系”3亿元的B轮融资。结果第二天，招商银行就明文公告其和旗下公司从没有投资过麦子金服。　　随后，麦子金服“自打脸”，宣布B轮融资和招商银行没有关联。　　听说，此次事件的背锅者是品牌公关负责人，此事不久后他就离职了。　　跟投君就要质疑了：CEO在开发布会时，现场亲口说是招商银行系。如果真的是品牌公关负责人的错误，难道现场就真的没人发现吗？CEO亲口说出来的时候，难道也没有发现自己说错了吗?　　最后，又传出麦子金服发布会的投资方代表周琦实为深圳前海君盛创新管理有限公司的董事长，此次“融资”其实是周琦计划通过招商银行私人银行部向高净值客户发行理财产品，募集3个亿的资金，周琦担任基金管理人。　　然而据了解，招商银行私人银行从未有此计划。　　另外，麦子金服7月底进行了股权变更，目前股东都是自然人，连A轮的一些投资方不见了。跟投君已经开始要质疑：A轮融资海通证券是否已经撤资？　　从目前看来，麦子金服本来是想搞一场欢天喜地的B轮融资发布会，搞得最后居然是“丢了夫人又折兵”的闹剧。　　这样的“利好消息”，实际是一场闹剧，甚至最后都发展成一场悲剧。　　套路五：超好的用户体验≠安全　　不少投友在选择P2P平台投资时，不仅会关注该平台的收益和风险，通常也会参考平台的用户投资流程体验，好的用户体验往往会给平台带来意想不到的效果。　　如今，不少的P2P平台在对用户体验上，靠耍面子上的花拳绣腿功夫拉用户，而这招也确实拉到了不少小白和新手投资。　　但跟投君想提醒各位投友，好的用户体验，绝不代表着安全。　　案例：**金融——用户体验好，但资金池问题极端严重　　这个平台位于深圳前海，成立在2015年，目前注册资本1亿元。据跟投君推测，这家P2P的成交额应该超过250亿，绝对妥妥的是个百亿级别的P2P平台。　　实话实说，**金融的App做得确实不错，页面简洁，体验流畅。此外，UI精美程度、设计水准在行业内应该属于顶级。　　由于 **金融App体验佳，产品也很好上手，因此收获了广大投资人的追捧，尤其是小白用户。如果要给P2P的产品用户体验做一个排名，跟投君绝对相信：**金融App绝对榜上有名，而且排名前列。　　但**金融虽然用户体验极佳，但却存在非常严重的安全问题。　　以下是跟投君的独家线报：　　跟投君有一位好朋友，他曾经就职于**金融的产品经理岗位，在一次聊天中，他向跟投君透露：**金融目前的资金池问题非常严重。　　我们都知道每一个标里，会有“借款人的债权+投资人的资金”构成。　　投资人投了哪个标，正常情况下，就会对应借款人的一份债权，每一笔的资金流向是明确的。　　但据他透露：**金融，目前根本就没有办法搞清楚投资人和借款人对应的债权关系。就是因为存在资金池的问题，并且这个资金池实在太大，太混乱了。　　所以投资人投入的资金，连平台自己都不知道这笔钱究竟最后会借给哪个人。　　**金融目前的做法就是：先不断吸收投资人资金，然后放款出去；哪个投资人到期了，就从这个资金池里抽取资金出去还款。　　他还表示，目前**金融之所以银行存管还没上线，也没有签订银行存管协议，就是因为银行方面发现**金融的资金池实在太大，目前还没有一家银行愿意接。　　由于案例中的平台没出现问题，所以为了避免纠纷，NP暂不公开这个平台名字。　　套路六： 做慈善，讲情怀≠好人　　这种套路以前经常用于线下理财公司。　　最经典的就是打着做慈善的名义， 假装宣传“积极回馈社会，肩负企业责任”，实际上打着幌子做坏事。　　表面上是热衷于慈善活动，在活动现场时候，就会组织拍照、然后做成视频，大肆包装后放到互联网、纸媒、自媒体公众号上，成为平台宣传的新形式，并且让人措手不及地被感动、被洗脑!　　还有一种就是大谈特谈情怀、聊理想，例如将平台发展理念定义为绿色金融、普惠金融、共享金融等等，和社会经济、国家发展战略攀上关系，顿时平台形象高大上起来。　　通过不断“支持慈善、服务社会”，引起地方XX关注，换取XX筹码，得到官方的扶持与鼓励。　　这种“社会慈善家”的形象，在投资人眼里（特别是中老年投资人的眼里），就显得特别地高大上，以为你这个平台实力雄厚，而且和地方XX关系密切。　　案例：e租宝——在央视做广告的骗子　　e租宝曾经多次或赞助或参与慈善活动，自称始终支持中国慈善事业发展，还获得过“最佳金融服务机构”等奖项。　　另外，e租宝从来没有承认自己是P2P(实际上它也不是，就是一个诈骗平台)，他大肆宣传自己是金融创新，打造了独特的A2P模式，发展普惠金融、共享金融，服务国家战略。　　他不仅上央视做广告，更让很多专家学者为之站台，最后害了多少人是有目共睹的。　　套路七：突如其来的推广力度≠安全　　这个也是惯用的套路了。　　如果是资深点的投资人（或者撸毛投资人），都知道有一种复投，叫做“无限复投，不限量”。　　这是什么意思呢？　　投资人投资这家P2P，一般情况下， 首次投资多少都会有一些平台/推手返的奖励，复投却很少有。但也有一些特殊情况，就是不管是首投还是复投，都会有较多的奖励，而且没有投资上限，投多少就有对应的奖励，而且返现力度还比较大。　　当你遇到这种情况时，不用猜，只有一个原因，那就是：这家P2P平台真的很缺钱，并且缺得简直要疯了。　　案例：绿能宝——资金链断裂前疯狂复投　　绿能宝是今年4月中旬时候雷倒的。　　听内部投资人爆料：绿能宝的推广经理在年初的时候就知道平台有资金链断裂的迹象，但为了维持平台的资金周转，在没有办法的情况下，只能采取了这张“无限复投”返现推广方式。　　这几乎就成了压死绿能宝的最后一根稻草，在后面资金没有到位的情况，这种“无限复投”返现推广方式彻底把绿能宝推向了深渊，不少投资人也在这场盛宴中，既成为了“凶手”的帮凶，又成为了受害者。　　终于在4月17日爆发，全面逾期，然后就是平台逾期的套路了，公告一个个地发，但都成了空头支票。　　至今，绿能宝仍然每天坚持在兑付，由于没有大额资金进场，绿能宝投资人仍然被深深地套牢着。　　套路八：平台注册资本多≠平台实力强　　现在P2P宣传得甚嚣尘上的一点，就是注册资本或实缴5000万。　　有不少人都认为： 平台的注册/实缴资本可以侧面的反映出平台的部分实力。其实，这种说法并不假，但并准确。　　实力强大的P2P注册资本/实缴资本一般都比较高，但反过来，注册资本/实缴资本高的P2P≠实力很强。　　为什么一些实力不强的P2P，也能有那么高的注册资本/实缴资本呢？　　先说注册资本。　　现在的公司注册资本，是非常虚的东西。 日后，我国修改了公司法，取消了注册资本限制、验资等环节，改为认缴制度。　　认缴资本反正是不用先出钱，注册一万亿都没问题。　　一般情况下，对于什么时候实缴资本达到认缴资本，这个期限是没有规定的，可以50年、70年或者100年。　　再说说实缴资本。　　实缴资本的套路，其实更加深。　　一般情况下，实缴资本在公司的证照全部办全以后，就可以取出来作为公司运作经费取出来运转公司了。所以一般情况下等平台真出问题时，这个实缴资本里面的钱，也早就没了。　　好吧，就算证照办全后，实缴资本都被P2P平台拿出来用了，那能说公司原先是有过这笔钱的吗？　　非也！有很多的验资机构会提供垫资服务，通过验资后再抽回资金，公司股东只需要支付按天计算的参考利息就可以，所以实缴不代表公司有实力，因为钱不一定是公司的。　　所以，我们能看到一些诈骗的P2P公司， 本身实力就非常弱，老板也没有啥钱，为什么实缴资本还能这么高的原因。　　案例：善林财富——实缴12亿的“巨无霸”　　善林财富目前是P2P行业里实缴资本最高的P2P平台，实缴资本达到了12亿，相当于3个陆金所。但善林财富和陆金所相比，谁强谁弱，投过P2P的应该都清楚。　　善林财富，被曝光部分标一直在逾期，跟投君就很好奇了，实缴资本这么多，为啥不拿出一部分来兑付呢？难道用的就是验资机构的垫资服务吗？?　　这样的套路，跟投君是多见不怪了。　　套路九：业务转型≠仍然安全　　其实，对于大部分P2P平台，转型可谓是一个趋向。　　因为在网贷政策*之前，不少P2P都在进行了大标的业务，有些做的可能是专做房屋抵押贷，有些做的可能是专做供应链金融，有些做的可能是专做保理贷。这些专做大标业务的P2P平台，在网贷政策*后，必须进行转型。　　但是，有部分P2P平台，似乎并不愿意“随波逐流”。　　虽然是转型，但有部分P2P平台，车贷/信用贷这些常规业务不选，就要往一些偏门业务进行转型（例如瓷石贷，饰品贷）。　　跟投君并非是认为一些冷门业务会比信用贷，车贷等等这些常规业务，安全系数低。　　但跟投君认为，判断一些偏门业务的安全性和合规性，对于普通投资人来说要求更加高，因为只有极少数的人才熟悉这些冷门点行业。有些时候连一些P2P砖家都没有接触过这些偏门的业务，所以谈是否安全也无从谈起。　　这时候，有些P2P趁此机会，浑水摸鱼，打着“转型”的名义，实际上是进行自融和诈骗。　　案例：乐投天下——不做汽车金融，“转型”文化金融？　　从今年的2月开始，乐投天下就转型做所谓的“文化金融”，以文化类资产作为质押进行借款。　　据官网介绍，乐投天下主要采取古币等艺术品抵押。　　平台每个发布的标的金额都是20万元，而且同一借款方会连续发布5个标的。虽然总借款额未突破规定的上线，但其抵押物却显示为同一枚古币。　　连跟投君都不知道：这样的一枚古币，究竟值不值100万元？更别说普通的投资人要如何判断风险大小。　　总之，一句话：看不懂业务模式和抵押物价值，不投。　　套路十：签署银行存管协议≠已经上线　　NP必须要在这里强调：签署银行存管协议，绝对不等于上线银行存管。　　之前，我们在进行平台测评的时候，有不少用户都跑来向我们反馈说，我们的测评错了，某某已经上线银行存管了。　　结果，跟投君委托跟投君去查查，跟投君真的是无数次发现，不少投友把“签署银行存管协议”等同于“银行存管上线”　　跟投君必须要提醒投友注意签约与上线的区别，签约仅是代表平台与银行达成资金存管业务的意向协议，而资金并没有交给银行存管，只有完成存管系统对接并正式上线之后资金才是银行真正存管。　　在银行存管真正上线前，任何的协议都有可能是无效或改动的。　　案例：温商贷——3年换5家银行存管　　3年换5家银行，温商贷愣是把银行存管“玩”成了花式营销。　　从13年开始，温商贷先后宣称和平安银行、工商银行、浙商银行、农业银行、贵州银行这5家银行签订了银行存管协议。　　再三宣称上线银行存管的温商贷，却因屡次更改上线时间让业内与投资者流了一把汗。　　但前面4次都放了投资人的鸽子，熬到了今年的6月份，温商贷的“贵州银行存管”才终于上线。　　在贵州银行存管上线之前，不少投资人都以为温商贷的银行存管已经上线。能把银行存管“玩”成了花式营销，跟投君算是服了。　　以上就是关于“P2P平台常见的10大骗人套路 出现一个就能暴雷 千万要小心！”的相关内容介绍，希望能给大家提供一点帮助。近年来网贷理财市场呈现出快速增长势头，越来越多的人习惯通过投资P2P来为自己的财富保值增值。随着网贷监管的大力推进，网贷行业规范发展路径日益清晰，业内良币驱逐劣币的趋势也已逐渐显现。相信在不久的将来，这些有套路的P2P平台都会被驱逐。& & &&作者：885财经小梅，转载请注明出处：http://www.885.com/a/242031.html 看完这篇还不够？如果你也有好文章，并希望自己的文章被报道，请告诉我们！关注《八八伍财经》公众号，了解市场动态，把握投资脉搏相关文章发表评论 发表评论共条评论热门词条热门推荐热门要闻财经网红特朗普表示特金会如期举行避险消退下周黄金走势预测6月2日讯周五现货黄金开盘在1298.51美元/盎司，鉴于...进场就错下单就亏，要怎么才能赚钱呢？一些亏损的投资者总是无法忘记过去，在进行新交易时总是想着这次我要将以前的亏损...5月18日国际油价昨日触及三年半新高后市原油展望及策略国际油价昨日触及三年半新高布伦特原油昨日一度突破每桶80美元...5月16日黄金惨遭屠杀跌至1290，顺势做空利润可观。五月已经过半，不知道你的操作是什么情况呢？财经学堂46434039074174392912761181分享到朋友圈打开微信，点击底部的“发现”，使用“扫一扫”即可将网页分享至朋友圈。