FBI盯上华人私下换汇交易，跟你换钱的人可能是卧底
华人注意！尤其是新移民，FBI已经盯上了华人私下换汇的交易，正派出华人探员卧底与你交易来掌握证据，信不信，与你交易那个人可能是FBI的卧底。
找人换汇旋即被逮
洛杉矶华人律师邓洪分享了一个案例，据他介绍，一位中国富人任先生想在洛杉矶买一套房子，但是在房子选好后却发现钱转出来非常麻烦，眼看要用到30万美金，但他手里只有人民币，短时间内无法兑换出足够的美金。
于是，任先生在微信群找美国朋友帮忙，希望能够通过私下换汇的方式，他在中国把人民币打入对方账户，对方拿美元现金给他。为了避免风险，任先生一次只换10万美元，他想着如果可靠的话以后再“合作”。
一位洛杉矶的华人“梅先生”表示愿意和任先生合作，双方约定以6.9的汇率进行交易。由任先生将69万人民币打入梅先生在中国的账户，然后梅先生在美国将10万美金现金交给任先生。
6月15日，两人在洛杉矶一间酒店见面，当着梅先生的面，任先生先把69万人民币汇入对方在中国的账户，然后梅先生如约把10万美元现金交给任先生。
可是，正当任先生兴高采烈准备去银行存钱时，几辆警车赶到现场堵住任先生的去路，要求任先生打开存放10万美元现金的后备箱。
涉嫌洗钱罪
额~警察什么都不问，直接让打开后备箱来查，说明连存放现金的地方都已经掌握得清清楚楚。任先生不禁倒吸了一口冷气！原来，警方早就盯上自己，整个过程都查得清清楚楚了，在他们交易的时候，警察就在旁边看着呢。
警察把10万美元现金“暂时保管”了，一名警察给了任先生一张收据，要求他按照上面的地址在指定的时间到警局说清楚美元的来路，除非他能证明这10万美元是干净的，否则这笔钱将被美国政府没收不说，他还可能因为涉嫌洗钱罪被检方起诉。
钱的来源很重要
在过去，墨西哥黑社会团伙通过贩毒等违法活动所得的现金，选择在中国进货后卖给批发商，通过这种方式把自己的黑钱洗白。如今，有些黑社会团伙抓住中国人买房急需现金的心理，直接与人兑换美元，更加快捷省事。
近一段时间，洛杉矶已经发生多起中国人为了在美国买房而“跨境兑换”的案件，结果都被美国政府的卧底盯上，一个个成了“瓮中之鳖”，不仅兑换的美元全部被政府没收，还要面临“涉嫌洗钱”的指控。如果这些中国人无法解释清楚美元的来路，无法证明这笔巨款的干净，不仅买房子化为泡影，几百万元人民币打了水漂，弄不好自己还要为此锒铛入狱。
邓洪律师表示，如果朋友之间为了买房子而一对一地进行美元兑换，且彼此都清楚对方金钱的来源是合法的，那么相互间的“跨境兑换”并不违法，美国也没有相关的限制条款来约束这种兑换；但如果兑换中的任何一方以此为生意，采取一对多的经营方式，那他就要申请营业执照，否则就会触犯法律。
因此，邓洪律师提醒那些想要在美国买房的中国人，在选择兑换美元对象的时候，一定要摸清对方的底细，清楚对方美元的来路，在确保来路干净，不会触犯“洗钱罪”的前提下，才可进行“跨境兑换”。
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今日搜狐热点华人换汇竟被抓！莫名其妙涉洗钱，还卷进大麻案...
由于中国的外汇管制，很多想来美国投资的中国人无法把人民币换成美元后在美国购买房地产，于是不少人采取了“曲线救国”的方式，把人民币存入“地下钱庄”的中国账户，然后到美国换取等值的美元现金。本以为这种地下操作天衣无缝，可没想到一个个跳入被美国警方挖好的“坑”里。在过去的3个月内，仅洛杉矶就有至少5位华人因此被警方逮捕，几个人被指控涉嫌洗钱和非法经营大麻的罪名。
用人民币换美元怎么和大麻扯上了关系呢？故事还得从头讲起。
（以为换汇得逞的梅先生没想到掉进“大麻”的坑里。）
蚂蚁搬家行不通，地下钱庄另辟径
洛杉矶某律师所律师11日透露，他手中现在有5宗华人用人民币换美元的案子正在处理，其中一位华人梅先生（化名）一个月前本想用人民币换美元，之后在洛杉矶买栋房子，给美国念书的儿子居住。开始的时候他想用“蚂蚁搬家”的方式，5万美元一次地分批换汇，凑够了50万美元后就在美国买房。
但近一段时间由于中国的外汇管制，“蚂蚁搬家”的战术行不通了。没办法，他只好通过“地下钱庄”的管道，把人民币存入“地下钱庄”在中国的银行账户，之后到美国领取等值的美元现金。梅先生没敢一次性换取50万美元，担心受骗上当，因为他知道“地下钱庄”换汇的办法是违法的，一旦有所闪失，他的数百万人民币可就打水漂了，想打官司都没地方打。
正高兴换汇得逞，涉大麻节外生枝
于是，梅先生先把300多万人民币存入“地下钱庄”在中国的银行账户，之后来美国换取等值的20万美元现金。他和对方约好在南加州蒙特利公园市的一个汽车旅馆碰面，对方将20万美元现金当面交给了他。满心欢喜的梅先生捧着两捆（每捆10万）美元现金，心里的石头总算落了地，“看来这个地下钱庄还是挺讲信用的，接下来的30万美元交易也应该没问题了，如此一来，在洛杉矶给儿子买房子的计划就有望实现了。”
正当他高高兴兴开着车往回走的时候，不料被“南门”（South Gate）警方的警车拦下，这让梅先生感到蹊跷，“南门警察局的警车怎么会到蒙特利公园市执法”？一种不祥之兆立刻袭上心头，“看来来者不善，不会是冲着我的20万美元来的吧？否则我车开得好好的，也没有违反交通规则，他凭什么对我进行拦检？”
警方盯地下钱庄，梅先生撞在枪口
不出所料，警察直接问他“车上有什么贵重的东西吗”？梅新生做贼心虚，老老实实地告诉对方车上有20万美元，心想这钱反正也不是偷来的，更不是从银行却带来的，你知道了又能怎样？然而，让他始料未及的是，警犬竟然从他的两捆美元上面嗅出了大麻的味道？！结果可想而知了。
警方以梅先生“涉嫌洗钱和违法经营大麻”等罪名将其当场逮捕，此案目前正在法院审理。负责受理此案的辩护律师分析，南门警局很可能早就盯上了兑换美元的地下钱庄，怀疑他们的美元现金是非法经营大麻所得，而梅先生兑换的20万美元恰恰是从大麻店里拿出来的，所以上面有大麻的味道。警方一直在追踪大麻店的一举一动，伺机一网打尽，梅先生恰好在这个档口“撞在枪口上了”。
（律师警告换汇一定要弄清美元的来路，否则会被糊里糊涂地抓取坐牢）
律师提醒美华人，换汇确认钱干净
律师提醒南加广大华人，尤其是想换美元在美国买房置地的人们，当你用自己辛苦了一辈子攒下的人民币兑换美元的时候，千万要弄清美元的来路，确认这笔钱是否“干净”，是否是“黑钱”，自己是否成了对方把“黑钱”“洗白”的工具。
律师建议华人，兑换美元千万不要通过地下钱庄，因为地下钱庄100%都是违法经营的，仅冲着一点，你的几百万人民币就有可能“肉包子打狗——有去无回”了，弄不好自己还会被糊里糊涂地抓去坐牢，成为第二个、第三个“梅先生”。
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今日搜狐热点换汇需谨慎 华人糊里糊涂卷入大麻案
由于中国的外汇管制，很多想来美国投资的中国人无法把人民币换成美元后在美国购买房地产，于是不少人采取了“曲线救国”的方式，把人民币存入“地下钱庄”的中国账户，然后到美国换取等值的美元现金。本以为这种地下操作天衣无缝，可没想到一个个跳入被美国警方挖好的“坑”里。在过去的3个月内，仅洛杉矶就有至少5位华人因此被警方逮捕，几个人被指控涉嫌洗钱和非法经营大麻的罪名。
用人民币换美元怎么和大麻扯上了关系呢？故事还得从头讲起。
以为换汇得逞的梅先生没想到掉进“大麻”的坑里。（资料照片）
蚂蚁搬家行不通，地下钱庄另辟径
洛杉矶某律师所律师11日透露，他手中现在有5宗华人用人民币换美元的案子正在处理，其中一位华人梅先生（化名）一个月前本想用人民币换美元，之后在洛杉矶买栋房子，给美国念书的儿子居住。开始的时候他想用“蚂蚁搬家”的方式，5万美元一次地分批换汇，凑够了50万美元后就在美国买房。
但近一段时间由于中国的外汇管制，“蚂蚁搬家”的战术行不通了。没办法，他只好通过“地下钱庄”的管道，把人民币存入“地下钱庄”在中国的银行账户，之后到美国领取等值的美元现金。梅先生没敢一次性换取50万美元，担心受骗上当，因为他知道“地下钱庄”换汇的办法是违法的，一旦有所闪失，他的数百万人民币可就打水漂了，想打官司都没地方打。
正高兴换汇得逞，涉大麻节外生枝
于是，梅先生先把300多万人民币存入“地下钱庄”在中国的银行账户，之后来美国换取等值的20万美元现金。他和对方约好在南加州蒙特利公园市的一个汽车旅馆碰面，对方将20万美元现金当面交给了他。满心欢喜的梅先生捧着两捆（每捆10万）美元现金，心里的石头总算落了地，“看来这个地下钱庄还是挺讲信用的，接下来的30万美元交易也应该没问题了，如此一来，在洛杉矶给儿子买房子的计划就有望实现了。”
正当他高高兴兴开着车往回走的时候，不料被“南门”（South Gate）警方的警车拦下，这让梅先生感到蹊跷，“南门警察局的警车怎么会到蒙特利公园市执法”？一种不祥之兆立刻袭上心头，“看来来者不善，不会是冲着我的20万美元来的吧？否则我车开得好好的，也没有违反交通规则，他凭什么对我进行拦检？”
警方盯地下钱庄，梅先生撞在枪口
不出所料，警察直接问他“车上有什么贵重的东西吗”？梅新生做贼心虚，老老实实地告诉对方车上有20万美元，心想这钱反正也不是偷来的，更不是从银行却带来的，你知道了又能怎样？然而，让他始料未及的是，警犬竟然从他的两捆美元上面嗅出了大麻的味道？！结果可想而知了。
警方以梅先生“涉嫌洗钱和违法经营大麻”等罪名将其当场逮捕，此案目前正在法院审理。负责受理此案的辩护律师分析，南门警局很可能早就盯上了兑换美元的地下钱庄，怀疑他们的美元现金是非法经营大麻所得，而梅先生兑换的20万美元恰恰是从大麻店里拿出来的，所以上面有大麻的味道。警方一直在追踪大麻店的一举一动，司机一网打尽，梅先生恰好在这个档口“撞在枪口上了”。
律师警告换汇一定要弄清美元的来路，否则会被糊里糊涂地抓取坐牢。（资料照片）
律师提醒美华人，换汇确认钱干净
律师提醒南加广大华人，尤其是想换美元在美国买房置地的人们，当你用自己辛苦了一辈子攒下的人民币兑换美元的时候，千万要弄清美元的来路，确认这笔钱是否“干净”，是否是“黑钱”，自己是否成了对方把“黑钱”“洗白”的工具。律师建议华人，兑换美元千万不要通过地下钱庄，因为地下钱庄100%都是违法经营的，仅冲着一点，你的几百万人民币就有可能“肉包子打狗——有去无回”了，弄不好自己还会被糊里糊涂地抓去坐牢，成为第二个、第三个“梅先生”。
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今日搜狐热点华人主导新西兰换汇市场|新西兰|金融|人民币_新浪财经_新浪网
华人主导新西兰换汇市场
　　文/新浪财经新西兰特约观察员 张政业
　　换汇公司在国内是地下钱庄，在新西兰金融公司是合法的。这里的中国人有十几万，卖奶粉的、留学生交学费的、家人寄生活费的。还有各种有钱人，家人在新西兰，买房买车都是现金结算，巨额财产放在国内不放心，也要转过来。
　　大多数国家允许个人资金自由出入，中国不能自由兑换外汇，于是催生了地下钱庄和金融公司。
　　在国外生活过的人，几乎都有过和金融公司打交道的经历。所谓金融公司，大多是指帮助顾客兑换外币进出新西兰的换汇公司。一般的金融公司只提供换汇服务，有些规模大或胆子大的金融公司在提供换汇服务的同时，也提供炒汇、投资等服务。
　　是的，这种公司在国内叫地下钱庄，也是政府打击的对象。在新西兰，金融公司是合法的，只要按监管机构的要求申请牌照。当然，如果有炒外汇和投资的服务，需要更高级别的牌照。有实力的做个大公司，没实力的租个小小的鸽子笼大小的门面，混吃混喝也不是太难的事。
　　金融公司是怎么运作的？其实并不很复杂，和卖青菜本质上没有区别，有人要换汇，你到批发商那里可以拿到批发价，然后以零售价卖给你的顾客就行了。更多的业务根本不用找批发商买汇，有人要从国内汇款到新西兰，也有人要从新西兰汇款到国内，金融公司只是过过手，外汇买入价和卖出价之间的利润就轻松入账了。由于金融公司进入门槛很低，新西兰大大小小的城市，只要是有华人聚集的地方，都有提供换汇服务的金融公司。
　　新西兰从事换汇业务的金融公司，多为印度人和华人开设，也有为数不多的当地洋人。只要在奥克兰最繁华的皇后大街走一圈，基本上能找到新西兰市面上的所有换汇公司。印度人的换汇公司多在市区繁华地段或旅游景点，为来新西兰的游客提供换汇服务。华人的换汇公司则不同，主要为华人华侨提供新西兰和中国之间的资金非银行金融服务。印度人换汇公司的经营规模和华人换汇公司不可同日而语。
　　大多数国家都允许个人资金自由出入，中国不行，银行不能自由兑换外汇，也就催生了地下钱庄和金融公司。世界上实行全面外汇管制的国家不多了，朝鲜、古巴，还有――中国等。新西兰很难见到朝鲜人和古巴人，估计还没逃出边境就被枪毙了。
　　国内的经营新西兰元兑换，中国也刚刚在新西兰拿到银行牌照，当然也会经营汇兑，但中国政府的外汇管制政策限制了这两家银行的市场份额。
　　中国人在新西兰有十几万，卖奶粉的要换成新西兰元过来、国内进货的要换成人民币回去、留学生要交学费过来，家人在国内的往国内汇款。来来回回，十几万人的资金出出进进，就是一个海量的资金额。当然这还只是小额的，还有很多各种类型的有钱人，家人生活在新西兰，买房买车都是现金结算，巨额财产放在国内不放心，也要转过来，这些钱是不能通过中国的银行转出的。
　　中国人这么多，钱这么多，换汇的市场自然很大。正如一位奥克兰资深金融从业人士孙先生所说，市场本身有这样一个需求，银行本身无法满足一部份换汇需求的人，这也是未来华人换汇公司可以自下而上活下去的理由。
　　但是，由于这些金融公司业务横跨两国，一端是合法监管的，另一端是严厉打击的，换汇业务的风险也在其中。换汇总是让人提心吊胆，资金的风险一方面来自中国打击地下钱庄，另一方面来自金融公司的跑路。其实，随着网络银行的便利发展，中国打击地下钱庄的难度越来越大，也可以说，金融公司跑路的风险远远大于中国打击地下钱庄的风险。
　　金融公司跑路一般有两个原因，一是公司所有人动机不纯，开公司就是为了骗一把，公司一直正常运转，一旦有一天碰上笔超大的资金，就卷款逃跑了，还有些既做换汇又做其他金融业务的公司，别的业务出了问题，老板便玩起人间蒸发。金融公司跑路现象在华人社区就是一颗不定时炸弹，一旦爆起来，就会引起轩然大波――报警、打官司、围堵老板都没用，最后不了了之。
　　近几年网络发展，各家金融公司的换汇效率提高了很多，现在不少公司推出了10分钟到账的业务，受到华人华侨欢迎。毕竟，这年头，信誉、口碑都在打折扣，老板今天笑脸相迎，明天的笑脸还在不在都是疑问，还是眼看着真金白银到了自己账户心里才最踏实。
　　(本文作者介绍：曾任济南日报编辑、济南时报新闻部主任、山东商报副总编辑。现居新西兰。) 　　本文为作者独家授权新浪财经使用，请勿转载。所发表言论不代表本站观点。
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作者简介：
曾任济南日报编辑、济南时报新闻部主任、山东商报副总编辑。现居新西兰。
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警惕！多名华人换汇被抓！换汇的这些“坑”,一定要小心！
为了贪图便宜或者因为其他原因，总有人会想各种“办法”换汇，不过这些“办法”可是有风险的，不仅可能被骗取钱财，还可能涉嫌犯罪被抓！换汇涉嫌洗钱被抓有人选择将人民币存入地下钱庄，到美国再换等额的美金，据报道，在过去3个月，洛杉矶至少有5位华人就因此被控涉嫌洗钱罪被抓。华人梅先生将准备买房子的300多万人民币存入地下钱庄，在美国换了20万美金，没想到刚拿到钱就被美国警察抓住了，而且，警犬还从两捆美金上嗅出了大麻的味道…人们知道地下钱庄是违法的，但还是冒险尝试。洗钱罪就是把非法收入变成合法收入，如果兑换大量货币时不问清钱的来源，兑换人有可能被指控洗钱罪。如果不能肯定对方现金的来源，尽量不要进行现金兑换。私人之间换汇如何避免犯罪呢？如何换汇才能不被骗就算不违法，如何换汇才能不吃亏丶不被骗呢？日前，加州的张小姐就被网络骗子通过Venmo支付骗走了1万多美金。据报道，张小姐在网络上认识了一位中国留学生，这位学生表示自己急需回国，但只有美金没有人民币，希望张小姐可以兑换给她。张小姐兑换了7万多人民币给她，却并没有收到这位学生转来的1万多美金…（张小姐提供）Venmo是PayPal旗下的移动支付服务，可以让用户通过手机转账给他人。Venmo转账不是即时的，在初次发出后是可以取消的。张小姐在Venmo账户看到学生转账的时候当即兑换给对方人民币，而后自己的账户遭到冻结，最终并没有收到学生转来的钱，已经转出的也没办法收回了。常见的换汇骗局1.网上发帖，主动联系你换汇在网上发布信息，真实性很难把握，尤其是陌生人主动联系你要求换汇的，一定要留神，不要轻易相信陌生人转账汇款。2. 通过Paypal转给家人和朋友大家知道paypal有一个“send to family and friends”，如果被要求通过这种方式转账一定要小心，虽然会省去手续费，但是发现问题想追回就很麻烦了，因为你转给了“家人和朋友”啊…3.朋友圈急需换汇这种情况可能代购比较多，急需换钱，还是那句话，需要你转给别人钱的时候，尤其不是面对面交换的时候，不要轻易相信别人，转过去立马联系不上的大有人在啊…4.低价出售礼品卡Gift card，如果看到有打8折或者更低折扣出售的话，这很可能也是个“坑”，千万不要贪小便宜吃大亏。5.不明链接填邮箱要QQ这个应该是老套路了，点击了骗子的链接，不管是填邮箱也好，用QQ登录也好，对方盗取了你的账号信息，然后就开始行骗了。
最后进行编辑的是 进口专线kiki on ,
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