原标题：货财两空丨又有外贸人遭遇PayPal骗局，如何防骗是关键！
PayPal作为全球众多用户使用的贸易支付工具，目前仍旧是小单外贸、C2C、B2C独立商城、B2B小单和样品单的主要收款方式。而近年来，因为PayPal收付款遭到贸易诈骗的案例也是层出不穷。
2017下半年抱指猴爆款全球，于是我们就开始上产品。国庆后我们接了五个猴子的订单，全部用 PayPal 收款。后来发现开始给我们报价的那些工厂根本都还没做出货来，12号就把所有猴子的款都退完了， 至此 一个猴子没有卖出去。
20号之前陆陆续续的接了很多单子，预感这个月肯定有赚的。直到20号（周五）晚上，PayPal 说我们的账号被冻结了，PayPal 告诉我们，说我们猴子侵权被告了。
打电话给PayPal，说他们没有办法处理，有专案小组在跟进，专案小组周一才能回复。账户里面还有一万多美金，是9月份到10月份的所有进账。
咨询身边的朋友，大部分的人说这种是专业钓鱼的，PayPal 的钱基本是拿回无望了，1万多美金最后的结果可能就是清零。
现在 PayPal 要求去找律师跟原告和解，这样估计最终结果就是账号保住、钱没了；如果不和解，钱和账号都没有了，还说有什么污点。
吃一堑，长一智。以前一直听说 PayPal 的这个钓鱼手段，但是，唯有亲身经历，才能感到有多绝望和坑。（案例选自外贸圈，作者：szgeeco）
客户把货款连同运费以及付运费的手续费一起共10300美金付过来，货代是尼日利亚的。客户付款这么爽快，钱也在自己手上，就把货准备好了，运费和保险一起是3200美金，预付2000美金。
结果付完运费傻眼了，客户在PAYPAL上要求退款，说我没有发货。导致我的帐号被冻结了，并欠款10300美金。
客户8月份在我们这里买了一批监控，一共5000多美，我们按质按量按客户要求地址发货了，结果客户申请退款，原因是他没有收到货。因为发货地址是发到他另外的地址。我查了一下，这种情况PAYPAL大部分是退款的，那我白白损失5000多美金吗？
以上只是外贸论坛里遭遇PayPal诈骗客户的冰山一角，外贸论坛里的各种案例更是触目惊心。很多外贸人都表示，吃过Paypal的亏，Paypal严重偏袒买家，而不考虑真实的交易情况和卖家的利益。
如果发生纠纷，PayPal会怎么做，我们又需要注意什么？
PayPal为了保障买方的资金安全和交易公正，会不定期地对认为值得怀疑的付款主动发起调查。一旦调查结果显示该笔交易涉嫌欺诈，那么PayPal就会暂时冻结这笔货款。
那么PayPal的调查会在交易的哪一阶段出现？
通常情况下，调查会发生在交易执行的任一阶段，主要取决于PayPal搜集信息和作出判断的时间，而调查的时间一般为订单确认一周之内。
在PayPal调查过程中，需要卖家注意的是，一旦订单被调查，卖家需要在第一时间停止发货并联系买家。如果已经发货，而且货物无法截回，卖家需要联系买家不要签收，避免货款被收走货物又被签收的风险。
如果买家是长期的又可信赖的用户，可能因为其PayPal账户的一些问题被调查并收回款项，卖家可以与其协商，让其重新付款回来。对于被调查的订单，如果PayPal核实买家付款正常，调查会随即结束。但如果买家没有收到货物或货物为仿品，PayPal会直接将调查转化相应类别投诉，并认定此订单为欺诈订单将货款全部收回。
总结来说，PayPal会随机地一些交易进行调查，如果发现涉嫌欺诈的交易会关闭交易，把钱退给买家，这是PayPal风控的一个表现。
注意：客户付款后不要马上发货，需等待24小时，如果交易没有风险就可以放心发货了，当然，老客户不适用这一条。
根据PayPal的资料显示，70%-80%的PayPal账户是和信用卡关联在一起的，另外还有无PayPal账户而直接以信用卡支付的情况。所以就会经常发生买家由于没有收到货物或因货物质量问题引发的信用卡投诉，买家以信用卡号被盗用等理由要求信用卡公司撤款等信用卡纠纷和欺诈。
信用卡投诉的有效期取决于持卡人与发卡行的协议规定，一般为付款之后的120-540天之间。此种投诉的裁决最终由信用卡公司做出，PayPal也无法控制结果。外贸卖家要避免以上纠纷的发生就必须注意以下几点：
① 卖家需要尽可能详细准确地描述所售物品。特别是对于一些中国有别于其他国家的质量标准和度量单位，一定要有详细说明；
② 尽可能保留与客户沟通的聊天记录以作为今后产生纠纷时的有效证据；
③ 警惕高风险国家和反常交易。反常交易一般表现为买家不惜运费成本要求卖家使用较贵的快速运送或者买方不断要求更改送货地址等，对于类似交易情况的发生卖家要提高警惕。而一些来自中东，非洲的国家因为EMS货运信息有可能会显示不全，所以交易风险也相应加大。
注意：用中国邮政发货的卖家需要注意PayPal只受理美国，英国，加拿大，澳大利亚，新西兰这5个国家的中国邮政EMS快递方式。一般外贸soho快递费都是卖家出，所以尽量发国际快递。
? 投诉没有收到货物 ?
根据PayPal规则，需要卖家提供妥投到买家正确地址的跟踪号。否则，会将全部货款收回。对于尚未发货或已经填写跟踪号但仍然可以截回货物的卖家来说，卖家务必暂停执行发货并及时与买家进行沟通确认。
营销平台上的投诉处理工作人员应根据订单实际情况将买卖双方的交易信息提供给PayPal进行核实，这样就从最大程度上保障了双方的利益。
注意：发货之后一定要把跟踪号填到交易详情里，相信我，这对你长期使用PayPal绝对是有用的。
? 投诉货物与描述不符 ?
相对于其他几种PayPal投诉，这种投诉对货款的危险性比较小，但是如果买家向PayPal出示货物为假货等第三方证明，PayPal会裁决收回全部货款，所以对于这一问题卖家同样不能掉以轻心。
货物与描述不符的现象在网络营销中是非常常见的，只要买卖双方进行积极有效的沟通，类似的投诉情况都能获得很好的解决。
注意：一不能买假货，二要提前跟买家沟通好，让其了解货物的详细资料。每一笔货物要做好记录，发货底单一定要留好，发货前跟客户做好充分的沟通，样品一定要与货物一致。
① 订单：检验发货地址是否一致
客户付款之后，卖家应仔细检查订单里面的详细信息，具体需要注意的有：
? 看对方账户是否认证，认证过的账户相对来说信用度会高很多；
? 检查客户的PayPal地址及姓名是否与客户的收货地址及姓名一致，不一致的要先联系客户修改PayPal地址。因为经常会有粗心的客户把地址填错而收不到货，可先将客户的收货地址去Google map搜索一下以确保地址是真实有效的；
? 对产品本身也要考虑。如带有显示器的产品在国际上是要分N制和P制的，很多时候客户购物时自己不知道选择，或者选择错了，这种情况需要跟客户核实后再发货，不然客户收到了会无法使用。
② 物流：了解通关事宜并保存发货凭证
首先，卖家要详细了解或跟自己的货代咨询好发货的相关注意事项。如：哪些产品容易被扣关？哪些产品不能邮寄快递等等。像带电池的产品用DHL或UPS发货就容易被扣关；电子香烟在美国的有些州是禁止购买及入关的；还有一些客户的收货地址留的是P.O.box的地址，这类地址是不能发快递的等等。
注意这些细节，可以避免导致出现清关问题，快递被退回等客户收不到货的常见情况。
另外，如果递送方式，卖家选择的是航空小包，因为航空小包容易丢件，所以建议递送时加一个保险，加了保险才会有跟踪号（tracking number），有了跟踪号可以方便卖家或客户查询包裹的递送情况。
最后，发货后，卖家最好将发货的运单号（tracking number）及时添加到PayPal里，并保存好发货单据等凭证，以免客户投诉未收到货等。
③ 货款：忌到款就提现，账面留余额
新账户建议在收到货款之后，过两到三周再提现会比较好，提现时请在账户里面预留20%-50%的余额。切忌新账号刚注册立马大金额收款，然后刚收到款就立即提现。提现时，尽量留够资金处理潜在的买家投诉，以避免账户出现负余额。
如果是新客户，第一次付款且金额较大建议大家不要考虑PayPal，可以说服客户用T/T，如能用西联更好（一般情况下第一次交易很难）；
如果是老客户，且一直有生意往来，可以用PayPal，某外贸人一个月2W的交易全部都是用PayPal，不过她的处理方法比价谨慎，大额的（比如5000美金以上的）会让客户分几笔打过来，她觉得这样账户会比较保险，其实这个跟账户安全是没有什么关系的，唯一一点好处就是客户如果要退单要一笔一笔的退。
再次提醒各位外贸人，PayPal交易一定要小心，大货值千万不可取，否则出问题可能会死的很惨，今天的PayPal为海外的骗子生存提供了优越的条件。
文章来源丨综合整理自外贸圈、焦点商学、外贸创业吧，首图来源Dribble，版权归原作者所有。
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