去银行存完钱后跟工作人员取钱，取完钱后可不可以跟工作人员说帮查一下有没有转账到存折

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-09-12 15:05 标签： 去银行存完钱后

嗨各位老伙计们大家好，我想在当今时代每一个人都和银行打过交道。不论是取钱还是存钱都离不开银行。但是，你们知道吗？一旦存钱超过5万以上就会被盘查，这到底是怎么回事呢？

原来这其实与我们国家新出台的一些政策有关。在国家出台的一些规定中明确的就指出了如果个人一次性存取五万元以上的现金的话就需要主动配合银行的检查了。其实一般来说在网银等方面转账的话它的限度最高可以达到整整五十万元。小伙伴们或许会问那为什么转账的限度就要比提现的限度高很多呢？这会不会也与存取五万元以上现金就会被查有关呢？

首先转账的时候资金的往来都可以在银行系统里面可以看得到，这样的记录不仅便于银行的统计，而且即使有什么不法交易也可以一目了然，警察等一些执法人员也可以通过这些交易查到一些蛛丝马迹。其次存取现金五万会被查其实与一些不法分子有关。现金和转账在银行里面的记录是有很大的不同的，大家可以想一下平时在存取款机子上取出现金后，银行还可以查到小伙伴们把现金花在哪个方面吗？答案肯定是不可能的。

如果小伙伴们只是提取了额度比较小的现金的话，这么一点现金肯定到了市场上也造不成多大的风浪，但是如果取现的额度大了那就很可能会有一些问题了。大家可以试想一些贪污腐败等赚取黑心钱的人如果没有取现额度限制的话，那么这些不法分子就特别容易取出钱来逃往其它国家，这样也会对我们国家造成一些无法弥补的损失。

最后银行作为一个事业单位它也有义务在必要的时候配合我们的国家打击一些犯罪人员。除了上面的存取五万元现金会被查还有很多其它的情形也会被查，比如说银行也有权利对一些特殊的转账进行盘查。小编就拿很有风险的跨境转账来说，我们国家的银行在人们转账金额超过二十万人民币的时候，这一笔交易就会自动进入银行的监控。这也是银行为了保护我们国家资金安全的重要举措。

其实小伙伴们在银行查的时候也不需要紧张，而银行的查询也只是正常的上报一些数据而已，并不会对我们普通人造成任何不好的影响。

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开了存款证明再把钱取出来使馆能查到吗

  • 存款证明，使领馆是退回来的。建议你核实一下材料，需要归还存款证明才能解冻的。

个人存款一次超过20万，银行前台系统会自动上报人民银行反洗钱中心，如果只是偶尔一次没什么关系，如果天天这样，经侦支队找你约谈。五百万那更是重点监控，如果仅此一次又能说得清楚来源，就不用担心了。

到银行存入大量的现金，银行是不会盘问你的。当然你要事先跟银行打个招呼，毕竟清点复核这么多现金需要提前安排。以前还听说过，存入大量现金可以预约银行用运钞车到你的地点帮你运输到银行，现在不知道还有没有这个便利。

但是你一次性存入500万的大额现金，银行会把你的信息通过大额现金报告监测系统上报到中国人民银行。你就被计入人行的反洗钱系统。如果人行发现你的资金进出或者频繁存取大额现金有可疑的情况，人行将通过反洗钱平台进行调查。

有次在工行从一朋友的银行取出10W现金，然后存入我的工行帐户，工行人员居然还特意在凭单上用钢笔写上某年某月某日从某账户转入，并偷偷的收入单据中，我从窗口外面看到，质问他们为何要这样写，为何要多事，随即，我与朋友都注销了所有工行的账户，这样的银行，太多事了。你这500W，银行表面不过问，但暗中已立马上报预警了。

贫穷限制了你的想象，500万是个很大的数字吗？过问什么？再多的钱只要你钱来路正经，随便汇入汇出，我招行去年流水6个多亿，经常进款后直接汇走，一点事没有，银行只会来营销你买理财买保险买黄金，其他他们没权利查，更不能随意冻结你账户，除非有公检法出示的冻结通知，一句话，不偷不抢，想怎么存怎么存。

你存500万跟取肯定不一样的性质，现在的金融行业，真的只能说是唯利是图了。为什么支付宝能火遍大江南北，银行的霸王条款，服务态度恶劣，看人下菜碟的毛病，也不是一天两天了。

所以现在很讨厌银行，它们已经把我们的耐心消磨殆尽。信任度不足两成，谁为百姓服务，百姓让他赚钱也是高兴的，让老百姓不开心，你们就去千里之外吧。

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