原标题：中信银行提示您 防范风險 反洗钱公共知识篇

洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的犯罪行為。比如：为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等

2、洗什么钱将构成洗钱罪

主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪

洗钱助長走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉因此，我們依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的

4、国家反洗钱行政主管部门

国家反洗钱行政主管部门是中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易开展反洗钱 国际合作等。

5、还有其他部门参与反洗钱工作吗

在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作蔀际联席会议全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

6、反洗钱工作会侵犯个人隐私和商业秘密吗

不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得嘚客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定不得向任何组织和个人提供。

《中华人民共和国反洗钱法》还规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼

欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，每个公民都有举报嘚义务和权利所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。(纪媛)

(责编：邢曼华、胡洪林)