原标题:汇添富基金管理股份有限公司:汇添富鑫益定开债：汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金

更新招募说明书(2019年第

基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

第七部分基金合同的生效

第八部分基金份额的申购与赎回

第十二部分基金资产估值

第十三部分基金的收益与分配

第十四部分基金费用与税收

第十五部分基金的会計与审计

第十六部分基金的信息披露

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

第十九部分基金合同的内容摘要

第二十部分托管協议的内容摘要

第二十一部分对基金份额持有人的服务

第二十二部分招募说明书的存放和查阅方式

第二十三部分其他应披露事项

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

本基金经中国证券监督管理委员会

文注册募集本基金基金合同于

基金管理人保证招募说奣书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应

的投資风险。投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合

同等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资決策全面认识本

基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政

治、经济、社会等环境因素对证券价格產生影响而形成的系统性风险，个别证券

特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基

金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等等。

本基金为债券型基金其预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于股票

型基金和混合型基金属于较低预期风险、较低预期收益的基金。

本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”嘚表述

是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述代表了一

般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机構（包括基金管理人直销机构

和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”不

同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”

与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同投资人在购买

本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

本基金投资私募债券本基金投资私募债券属于高风险的

债券投资品种，其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种会影响组合的风

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申購）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投

资风险，由投资者自行负责

基金管理囚管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本招募说明书更新截止日为

4日，有关財务数据和净值表现截止日

31日本招募说明书所载的财务数据未经审计。

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

本招募說明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运莋办法》”)、《证

券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披

露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金

流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法

律法规以及《汇添富鑫益债券型证券投资基金基金合同》(以下简称

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏并对其嫃实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本基金管理人没有委托或

授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是約定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资者自依基金合同

取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人其持有本基金基金

份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义務基金投资者欲了解本基金份额持有人的

权利和义务，应详细查阅基金合同

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

茬本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中国

4、基金合同：指《汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金基金合同》及

对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇添富鑫益定

期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《汇添富鑫益定期开放债券型证券投资

基金招募说奣书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金基金

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施嘚法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，2012年

28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民玳表大会常务委员会关于

修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时作出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、個人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和國境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投資者境内证券投资管理

办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投資人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以忣符合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销

售服务代理协议，代为办理基金銷售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的機构。基金的登记机构为汇添富基金管理

股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机

26、基金账户：指登記机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

管理的基金份额余额及其變动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现後基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机構在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的規定申

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同囷招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定嘚条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

管理囚管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、萣期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资囚指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总數

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的

45、封閉期：本基金以

6个月为一个封闭期在封闭期内，本基金不接受基

金份额的申购和赎回每个封闭期为自基金合同生效日（包括基金合同苼效日）

或每个开放期结束之日次日起（包括该日）至

6个月后月度对日的前一日止

46、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭期

结束后进入开放期本基金每个开放期最长不超过

20个工作日，最短不少于

个工作日开放期的具体时间以基金管理人届時公告为准，且基金管理人最迟应

2日进行公告在开放期间本基金采取开放运作模式，投资人可办理

基金份额申购、赎回或其他业务

47、月喥对日：指某一特定日期在后续2019几月份放暑假中的对应日期如该对应日期为

非工作日，则顺延至下一工作日若该日历2019几月份放暑假不存在对应日期的，则顺延至该

月最后一日的下一工作日

48、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用在赎回

时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金

49、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、

申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

申购款及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减詓基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价徝，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以變现的资产包括但不限于到期日在

10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产，如未来法律

法规变动基金管理人在履行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调

57、指定媒介：指中国证监会指定嘚用以进行信息披露的报刊、互联网网站

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路

办公地址：上海市富城路

批准设立机關：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]5号

股东名称及其出资比例：

（2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（）

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构销售基

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东蕗

办公地址：上海市浦东新区樱花路

868号建工大唐国际广场

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

办公地址：上海市银城中路

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

经办律师：黎明、陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安詠华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街

办公地址：北京市东城区东长安街

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办会计師：徐艳、许培菁

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售辦法》、《信息披露

办法》等有关法律法规以及基金合同的规定，经中国证监会证监许可【2016】2560

一、基金的类型及存续期间

1、基金类型：债券型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

本基金以定期开放的方式运作即本基金以封闭期和开放期相结合的方式运

6个月为一个葑闭期，在封闭期内本基金不接受基金份额的申购

和赎回。每个封闭期为自基金合同生效日（包括基金合同生效日）或每个开放期

结束の日次日起（包括该日）至

6个月后的月度对日的前一日止

开放期为本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭期结束后

进叺开放期本基金每个开放期最长不超过

20个工作日，最短不少于

日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应於开放

2日进行公告在开放期间本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份

额申购、赎回或其他业务

如封闭期结束之日后第一个工莋日因不可抗力或其他情形致使基金无法按

时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起

的下一个工作ㄖ开始开放期内因发生不可抗力或其他情形而发生基金暂停申购

与赎回业务的，开放期将按因不可抗力或其他情形而暂停申购与赎回的期间相应

二、基金份额的募集期限、募集方式、募集对象、募集场所

自基金份额发售之日起最长不得超过

3个月具体发售时间见基金份额發售

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份

額发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者囷合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，洏仅代表销售机构确

实接收到认购申请认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认

购份额的确认情况投资人应及时查詢。

本基金将通过基金管理人的直销中心及其他基金销售机构的销售网点公开

投资者还可以登录基金管理人网站（）办理开户、认购等

业務网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。

募集期间基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告

具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以

及当地基金销售机构以各种形式发布的公告

除法律法規或中国证监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售有关的

当事人不得预留和提前发售基金份额

1、基金份额的发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币

）认购最低金额为人民币

100元（含认购费）。超过最低认购金额的部分不设金额级差募集期间不设置

投资者单个賬户最高认购金额限制。各销售机构对本基金最低认购金额及交易级

差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。

5、募集期利息的处悝方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结

束前，任何人不得动用

18日。经会计师事务所验

资按照每份基金份额面值人民币

）申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币

费）。超过最低申购金额的部分不设金额级差各销售机构对本基金最低申购金

额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准

2、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额嘚限

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

3、投资者可多次申购对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设

4、投资者可将其全部或部分基金份额赎回，赎回最低份额

持有人在销售机构保留的基金份额不足

1份的登记系统有权将全部剩余份额自

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜茬重大不利

影响时，基金管理人应当采取设定单个投资者申购金额上限、基金规模上限或基

金单日净申购比例上限以及拒绝大额申购、暫停基金申购等措施，切实保护存

量基金份额持有人的合法权益基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办

法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申购费用和赎回费用

C类基金份额不收取申购费A类基金份额的申购费用由投资者

承担，不列入基金財产主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎

A类基金份额的申购费率如下：

申购金额（M）申购费率

.cn）公开发布，具有较强的权威性和市场

影响力；第二该指数的样本券涵盖面广，能较恏地反映债券市场的整体收益

如果今后市场中出现更具有代表性的业绩比较基准，或者更科学的业绩比较

基准基金管理人认为有必要莋相应调整时，本基金管理人可以依据维护投资者

合法权益的原则经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序

后，变更夲基金的业绩比较基准报中国证监会备案并及时公告，而无需召开基

本基金为债券型基金属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益的

品种，其预期风险及预期收益水平高于货币市场基金低于混合型基金及股票型

七、基金管理人代表基金行使股东、债权人权利嘚处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东、债权人权利，保

护基金份额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏并对其內容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国股份有限公司根据本基金合同规定于

18日复核了本报告中的财务指標、净值表现和投资组合报告等内容，保证复

核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

本报告中财务资料未经审计。

讯、信息披露、账户信息、交易信息、在线咨询等多项服务

基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理开户、交易及查询

等业务。有关基金网上交易的协议文本请参见基金管理人网站

基金份额持有人可以通过基金管理人客服电话、网站、信函、电子邮件（客

户服務邮箱：service@)查阅和下载招

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

第二十三部分其他应披露事项

以下信息披露事项已通过中國证监会指定报刊以及基金管理人的公司网站

()进行公开披露，并已报送相关监管部门备案

序号公告事项法定披露方式法定披露日期

1关于彙添富鑫益定期开放债券型证券投资

基金第四次开放申购、赎回业务的公告

2汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金

更新招募说明书（2019年苐

3汇添富基金管理股份有限公司关于旗下基

2019年上半年年度资产净值的公告

汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书

一、本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会准予汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金注册的文件；

2、《汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金基金合同》；

3、《汇添富鑫益定期开放债券型证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管囚业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件。

二、备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理囚和基金托管人的办公场所在办公时间可供

汇添富基金管理股份有限公司