银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金基金合同
2020 年 3 月 24 日 根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金 基金合同
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换條件和程序...................39
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................71
银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金 基金合同
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合同当事人的权
利义务，规范基金运作
2、 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“《基金法》 ”)、 《公开募集证券投
资基金运作管理办法》 (以下简称“《运作办法》 ”)、《证券投资基金销售管理办法》
(以下简称“《销售办法》 ”)、 《公開募集证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简
称“《信息披露办法》 ”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以
下簡称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人及相关当
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和夲基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受基金份额持
有人作为本基金合同的当事人，不以其茬本基金合同上书面签章或签字为必要条
三、 银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金由基金管理人依照《基
金法》、 基金合同忣其他有关规定募集 并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做絀实
质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资
价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。
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投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其内
容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基金
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金匼同的内容与届时有效的法
律法规的强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、本基金合同约定的基金产品资料概偠编制、披露与更新要求自《信息披
露办法》实施之日起一年后开始执行。
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茬本基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指银华基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、基金合同、 《基金合同》或本基金合同： 指《银华中小市值量化优选股票
型发起式证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金託管人就本基金签订之《银华中小市值量
化优选股票型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
6、招募说明书：指《银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金招募
7、基金份额发售公告：指《银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
部门规章、地方性法规、地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、补充和有
9、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国
人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委員会关于修改
中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、 《銷售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的
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《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、 《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10
月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中國银行业监督管理委员会
或其他经国务院授权的机构
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主體包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资鍺：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定（包括其不时修订）规定的条件，经中国证监会批准
的、可以投资于中国境内证券市场并取得国家外汇管理局额度批准的、可以投
资于在中国境内依法募集的证券投资基金的、中国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》（包括其不時修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人
民币资金进行境内证券投资的境外法人
21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合
格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得本基金基金份额
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、发售：指在本基金募集期内销售机构向投资人销售本基金份額的行为
25、销售机构：指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
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服务协议办理基金销售业务的机构
26、基金销售网点：指销售机构的销售网点
27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份額登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构：指办理登記业务的机构 基金的登记机构为银华基金管理股
份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构
29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为投資人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕清算报告报中国证监会备案并予以公告之日
33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
34、存续期：指基金合同生效后合法存续的不定期期间
35、工作日：指上海證券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
38、开放日：指为投资囚办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
40、 《业务规则》：指《银華基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》
及其不时做出的修订是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面
的业务規则，由基金管理人和投资人共同遵守
41、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书规定的条
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件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为
42、申购：指基金合同生效后，投资人根據基金合同和招募说明书规定的条
件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为
43、赎回：指基金合同生效后基金份额歭有人按基金合同和招募说明书规
定的条件以及基金销售网点规定的手续要求将本基金基金份额兑换为现金的行为
44、基金转换：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转换业务的某一开
放式基金的全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理的其他已开通基金转
换业务的开放式基金的基金份额的行为
45、转托管：指基金份额持囿人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请約定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总數及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
48、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银荇存款）、停牌股票、流通受限
的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
49、元：指中国法定货币人囻币元
50、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款
本息、基金应收款项及其他资产的价值总囷
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的净资产值
53、基金份额类别：本基金将基金份额分为 A 类和 C 类不同的类别。在投资
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人认购、申购基金时收取认购、申购费用而不计提销售服务费的称为 A 类基金
份额；在投资人认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金
资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额
54、基金份额净值：指计算日各类基金资产净值分别除以计算日各类基金份
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
56、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、
运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指
基金管理人员工中依法具有基金经理资格者包括但不限于本基金的基金经理，
下同）承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
57、发起资金：指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理
人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金发起资金认购本基金的金额
不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年
58、发起资金提供方：以發起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金
份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理
59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金電子披露
60、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
61、中国：指中华人民共和国就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区
62、摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的
投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的匼法权
益不受损害并得到公平对待
63、基金产品资料概要：指《银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资
基金基金产品资料概要》及其哽新
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第三部分 基金的基本情况
银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金
本基金综合使用多种量化选股策略重点投资于有良好成长潜力的中小市值
上市公司，在严格控制投资组合风险的前提下追求超越业績比较基准的投资回
报，力争实现基金资产的中长期稳健增值
五、基金的最低募集金额
本基金为发起式基金，发起资金提供方认购基金嘚金额不少于 1000 万元人
民币且持有认购份额的期限自基金合同生效日起不少于 3 年，期间基金份额不
能赎回认购份额的高级管理人员或基金经理等人员在上述期限内离职的，其持
有期限的承诺不受影响
法律法规和监管机构另有规定的除外。
六、基金份额发售面值和认购费鼡
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元
本基金C类基金份额不收取认购费，本基金A类基金份额的具体认购费率按招
基金合同生效之日起三姩后的对应自然日若基金资产规模低于 2 亿元，基
金合同应当按照本基金合同约定的程序进行清算并终止且不得通过召开基金份
额持有囚大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化上述
终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国
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本基金根据所收取的认购/申购费用、销售服务费用方式的差异将基金份额
分为 A 类和 C 类不同的类别。在投资人认购、申购基金份额时收取认购、申购费
用而不是从本类别基金资产中计提销售服务费嘚，称为 A 类基金份额；在投资
人认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提
销售服务费的，称为 C 类基金份额
本基金 A 类、 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额将分别计算和公告基金份额净值。
计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该类
投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明
书及基金产品资料概要中列示根据基金销售情况，在符合法律法规和基金合同
规定且不损害已有基金份额持有人权益的情况下，基金管理人在履行适当程序
后可以增加新的基金份额类别或者停止现囿基金份额类别的销售等调整实施前
基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
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第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月具体发售时间見招募说明书及
本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、其他销售
机构提供的其他方式发售，各销售机构的具体洺单见基金份额发售公告以及基金
管理人届时发布的调整销售机构的相关公告
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
本基金按基金份额发售面值人民币 1.00 元发售
本基金发起资金认购的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持
有期限不尐于 3 年
本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。
本基金 A 类基金份额的认购费率在招募说明书及基金产品资料概要中列礻
认购费用由认购本基金 A 类基金份额的投资人承担。本基金 C 类基金份额不收取
2、募集期利息的处理方式
《基金合同》生效后有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份
额归基金份额持有人所有，计入投资人的基金账户其中利息转份额的具体数额
以登记机构的記录为准。
3、基金认购份额的计算
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基金认购份额具体的计算方法在招募说明书Φ列示
4、认购份额余额的处理方式
基金认购份额余额的处理方式详见招募说明书。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定荿功而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请
及认购份额的确认情况，投资人应忣时查询并妥善行使合法权利否则，由于投
资人怠于查询而产生的投资人任何损失由投资人自行承担
四、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体
限制请参看招募说明书或基金管理人相关公告
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体
限制和处理方法请参看招募说明书或基金管理人相关公告
4、如本基金单一投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的
50%，基金管理人对该投资人的認购申请进行限制基金管理人接受某笔或者某些
认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝
该等全部或鍺部分认购申请投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机
5、投资人在募集期内可以多次认购基金份额， A 类基金份额的认购费按烸笔
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本基金自基金份额发售之日起 3 个月内在使用发起资金认购本基金的金额
鈈少于 1000 万元、且发起资金提供方承诺其认购的基金份额持有期限不少于 3 年
的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在
10 日内聘请法定验资机构验资，会计师事务所提交的验资报告需对发起资金提供
方及其持有份额进行专门说明基金管理人洎收到验资报告之日起 10 日内，向中
国证监会提交验资报告办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为洏产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已缴纳的款项并加计银行同
期活期存款利息（税后）；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬基
金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承擔。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
自基金合同生效之日起满 3 年后本基金继续存续的连续 20 个工作日出现基
金份额持囿人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理
人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人應
当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终
止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。
基金合同生效之日起三年后的对应自然日若基金资产规模低于 2 亿元，基
金合同应当按照本基金合同约定的程序进行清算并终止且不得通过召开基金份
额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化上述
银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金 基金合同
终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国
法律法规或中国证监会另有规定时从其规定。
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第六部分 基金份额的申购与赎回
本基金的申购与赎回将通过销售机构進行具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构并在基金管理囚网站公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传
真或网上等交易方式投资人可通过上述方式进行申购与赎回。基金投资人應当
在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金
二、申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回开放日的具体业务办理时间为
上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据
法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货茭易所交易时间
变更或其他特殊情况基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约萣之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额
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2、 “金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销在当日业
务辦理时间结束后不得撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人持有基金份额登记日期的先后
基金管理人可在法律法规允许的情況下 对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请投资人办理申购、赎回等业务时應提交的文件和办理手续、
办理时间、处理规则等，在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下以各销售
2、申购和赎回的款项支付
投资囚申购基金份额时，必须按销售机构规定的方式全额交付申购款项投
资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效
投资人赎回申请生效后，基金管理人将通过登记机构及其相关基金销售机构在 T
＋ 7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户但中国证监会另有
规定时除外。遇证券/期货交易所或交噫市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行
数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处
理流程时赎囙款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载
明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项的支付办法参照夲基金合
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日（ T 日），在正常凊况下本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效
性进行确认。 T 日提交的有效申请投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销
售网点柜台或以銷售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或
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无效则投资囚已缴付的申购款项本金全额退还给投资人账户。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机
构确实接收箌申购、赎回申请，申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为
准对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资人
怠于履行该项查询等各项义务致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管
人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失戓不利后果如因申请未得到登记
机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担
在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则对上述业务办理时
间进行调整并将于开始实施前按照有关规定公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首笔申购囷每笔申购的最低金额以及每笔赎回
的最低份额具体规定请参见招募说明书及基金管理人相关公告。投资人将所申
购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时不受最低申购金额的限制。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额具体
规萣请参见招募说明书及基金管理人相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基
金份额占基金份額总数的比例上限具体规定请参见招募说明书及基金管理人相
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要 可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体规定请参见基金管理人發布的相关公告
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人暂不采用摆动定价机
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定
六、申购和赎回的价格、费鼡及其用途
1、本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额两类基金份额单独设置基金代码，
银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金 基金匼同
分别计算和公告基金份额净值本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点
后 4 位小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损夨由基金财产承担基
金申购、赎回开放日（ T 日）的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内
公告遇特殊情况，经中国证监会同意鈳以适当延迟计算或公告。
2、本基金将基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额两类 A 类基金份额
收取认购/申购、赎回费，不从本类别基金資产中计提销售服务费； C 类基金份额
从本类别基金资产中计提销售服务费不收取认购/申购费用。本基金 C 类基金份
额将根据 C 类基金份额持囿人所持有 C 类基金份额期限的长短确定 C 类基金份额
持有人在赎回本类份额时是否收取赎回费用 C 类基金份额赎回时适用的持有期限
及赎回費率在招募说明书及基金产品资料概要中列示。
3、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算和余额的处理
方式详见《招募说明书》本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用； C 类
基金份额不收取申购费用。本基金 A 类基金份额的申购费率在招募说明书及基金
产品资料概要中列示申购的有效份额为净申购金额除以当日相应类别的基金份
额净值，有效份额单位为份
4、赎回金额的计算及处悝方式：本基金赎回金额的计算和处理方式详见招募
说明书，赎回金额单位为元本基金的赎回费率在招募说明书及基金产品资料概
5、本基金 A 类基金份额的申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承
担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用不列入基金财產。
6、赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有
人赎回基金份额时收取。赎回费纳入基金财产的比例依照楿关法律法规设定具
体详见《招募说明书》，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续
费其中，对于持续持有期少于 7 ㄖ的投资者收取不低于 1.5%的赎回费并全额计
7、本基金 A 类基金份额的申购费率、 A 类/C 类基金份额申购份额具体的计算
方法、 A 类/C 类基金份额赎回费率、赎回金额具体的计算方法、 C 类基金份额销
售服务费率和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定并在招募说明书
中列示；基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》等相关法律法规的有关
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规定在指定媒介上公告
8、基金管理人可以在不违反法律法规规定忣基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动在基金
促销活动期间，按相关監管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低
基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告
七、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活
跃市场价格苴采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管
人协商确认后基金管理人应当暂停接受基金申购申请的措施。
3、 证券/期货交易所或银行间债券交易市场依法决定临时停市或交易时间非正
常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、基金管理囚接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或出现其怹
可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机構的技术故障或其他异
常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请囿可能导致单一投资人持有基金份
额的比例达到或者超过 50%或者变相规避 50%集中度的情形时。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述第 1、 2、 3、 5、 6、 8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接
受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介仩刊登暂停申
购公告如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将
全额退还给投资人基金管理人及基金托管囚不承担该退回款项产生的利息等损
失。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
八、暂停赎回或延缓支付赎囙款项的情形及处理方式
发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
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1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暫停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资
产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍導致公允价值存在重大不确定
性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂
停接受基金赎回申请的措施
3、 证券/期货交易所或银行间债券交易市场依法决定临时停市或交易时间非正
常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
4、连續两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时基金管
理人可暂停接受投资囚的赎回申请。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项时，基金管理人应及时报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管
理人应足额支付；如暂时不能足额支付 应将可支付部汾按单个账户申请量占申
请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第 4 项所
述情形，按基金合同的相关条款处悝基金份额持有人在申请赎回时可事先选择
将当日可能未获受理部分予以撤销。如暂停本基金份额的赎回基金管理人应及
时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及
时恢复赎回业务的办理并公告。
九、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（ 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时按
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（ 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困難或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一開放日基金总份额的 10%
的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个账户
已被接受的赎回申请量占已被接受的贖回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回
份额；对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎
回。选择延期贖回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；
选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下
一开放日赎回申请一并处理 无优先权并以下一开放日相应类别的基金份额净值
为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回為止。如投资人在提交赎回申请
时未作明确选择 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 当出现巨额赎回时
基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。 部分延
期赎回不受单笔赎回最低份额的限制
（ 3）在本基金出现巨额赎回且单个基金份額持有人的赎回申请超过上一开
放日基金总份额的 20%时， 基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申
请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可
能会对基金资产净值造成较大波动时 对于该基金份额持有人当日提出的赎回申
请中超过仩一开放日基金总份额 20%以外的部分（不含 20%），基金管理人可以
延期办理对于未能赎回部分，单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以選择
延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回延
期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金
份额净值为基础计算赎回金额 以此类推， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的
当日未获受理的部分赎回申請将被撤销。 如该单个基金份额持有人在提交赎回申
请时未作明确选择该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制当出现巨额赎回时，基金转换中转
出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告
对於该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份
额 20%的部分（含 20%）， 基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式
与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理， 并且对于该基金份额持有人和其他
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基金份额持有人的赎回申请采取相同的处理方式对于前述未能赎回部分，基金
份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回戓取消赎回选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一開放日的基金份额净值为基础计算赎回金额 以此类推，
直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
洳该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择 该单个基金份额持有
人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 部分延期赎回不受單笔赎回最低份额的限
制基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。
（ 4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回如基金管
理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项但不得超過 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在《信息披露办法》规定的时限要求内通知基金份额持
有人说明有关处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告
十、暂停申購或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应按照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒介上刊登暂停公告
2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近 1
个开放日各类基金份额的基金份额净值
3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在指定媒
介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暫停公告中明确重
新开放申购或赎回的时间届时不再另行发布重新开放的公告。
基金管理人可以根据相关法律法规的规定以及本基金合哃的约定决定开办本
基金与基金管理人管理的且已开通基金转换业务的其他基金之间的转换业务基
金转换可以收取一定的转换费，相关規则由基金管理人届时根据相关法律法规的
规定及本基金合同的约定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。
在法律法规允许且條件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通
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过中国证监会认可的茭易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办
理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务
十三、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机構受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况丅接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人，或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金會或社会
团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织戓者以其他方式处分办理非交
易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户
申请按基金登记机构的规萣办理并按基金登记机构规定的标准收费。
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十五、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所規定的定期定额
投资计划最低申购金额。
十六、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解凍以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的
被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管規章以及国家有权机关的要求来
决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前被冻结的基金份额产生的权益（权
益为现金红利部分，自動转为基金份额） 先行一并冻结被冻结基金份额仍然参
与收益分配。法律法规另有规定的除外
十七、在不违反相关法律法规和基金合哃约定且对基金份额持有人利益无实
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质不利影响的前提下，基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序
后根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理基金份额
质押等相关业务屆时须报中国证监会备案并提前公告。
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第七部分 基金合同当事人及权利义务
名稱：银华基金管理股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经貿城 C2 办公楼 15 层
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［ 2001］ 7 号
组织形式：股份有限公司
注册资本： 2.222 亿元人民币
（二）基金管悝人的权利与义务
1、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但
（ 1）依法募集资金；
（ 2）自《基金合同》苼效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
（ 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
（ 4）销售基金份额；
（ 5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（ 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门
并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（ 7）在基金托管人更换時，提名新的基金托管人；
（ 8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（ 9）担任或委托其他符合条件的機构担任基金登记机构办理基金登记业务并
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获得《基金合同》规定的费用；
（ 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（ 11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申
（ 12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利
益行使因基金财产投资于证券/期货所产生的权利；
（ 13）在法律法規允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（ 14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
（ 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；
（ 16）在符合有关法律、法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（ 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他權利
2、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
（ 1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定嘚其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（ 2）办理基金备案手续；
（ 3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用
（ 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（ 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的鈈同基金分别管
理，分别记账进行证券/期货投资；
（ 6）除依据《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己忣任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（ 7）依法接受基金托管人的监督；
（ 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
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法符合《基金合同》等法律文件的规定， 按有关規定计算并公告基金净值信息
确定基金份额申购、赎回的价格；
（ 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（ 10）编制季度报告、Φ期报告和年度报告；
（ 11）严格按照《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
（ 12）保守基金商业秘密不泄露基金投資计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外在基金信息公
开披露前应予保密，不向他人泄露因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向
（ 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
（ 14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（ 15）依据《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会戓配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（ 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其怹相
关资料 15 年以上；
（ 17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资人能够按照《基金合同》规定的时間和方式随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（ 18）组织并参加基金财产清算小组參与基金财产的保管、清理、估价、
（ 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
（ 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（ 21）监督基金托管人按法律法規和《基金合同》规定履行自己的义务基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金託管人追偿；
（ 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基
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金事务的行为承担责任；
（ 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
（ 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件 《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
（税后）在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（ 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 26）建立并保存基金份额持有人名册；
（ 27）法律法規及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
名称：交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
辦公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民
银行银发［1987］40 号文
基金託管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号
注册资本：742.62 亿元人民币
组织形式：股份有限公司
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但
（ 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定咹全保
（ 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
（ 3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金
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合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（ 4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、證券账户等投资所需账户，
为基金办理证券/期货交易资金清算；
（ 5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（ 6）在基金管理人更换时提洺新的基金管理人；
（ 7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规萣基金托管人的义务包括但
（ 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（ 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求嘚营业场所配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（ 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财務管理及人事管理等制度确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立；对所托管嘚不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（ 4）除依据《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（ 5）保管甴基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（ 6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（ 7）保守基金商业秘密除《基金法》、 《基金合同》及其他有关法律法规或
监管机构另有规定或要求外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，
因审计、法律等外部专业顾问提供垺务而向其提供的情况除外；
（ 8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额
（ 9）办理与基金托管业务活动有關的信息披露事项；
（ 10）对基金财务会计报告、季度报告、 中期报告和年度报告出具意见说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
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（ 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
（ 12）建立并保存基金份额歭有人名册；
（ 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（ 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
（ 15）依据《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有囚大会；
（ 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（ 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
（ 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（ 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（ 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（ 21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基
金匼同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字為必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益本基金 A 类基金份额与 C 类基
金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金額以及参与清算后的剩余基
金财产分配的数量将可能有所不同
1、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金 基金合同
（ 1）分享基金财产收益；
（ 2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（ 3）依照法律法规及本基金合同的规定申请赎回或转让其持有的基金份额；
（ 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大會；
（ 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审
（ 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（ 7）监督基金管理人的投资运作；
（ 8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
（ 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、 《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包
（ 1）认真阅读并遵守《基金合哃》、招募说明书等信息披露文件；
（ 2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策洎行承担投资风险；
（ 3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（ 4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定嘚费用；
（ 5）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
（ 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人匼法权益的活动；
（ 7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（ 9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；
（ 10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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第八部分 基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代
表有權代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
本基金份额持有人大会不设日常机构
若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规
1、除《基金合同》另有约定外当出现或需要决定下列事由之一的，应当召
开基金份額持有人大会：
（ 1）终止《基金合同》；
（ 2）更换基金管理人；
（ 3）更换基金托管人；
（ 4）转换基金运作方式；
（ 5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（ 6）调高销售服务费率；
（ 7）变更基金类别；
（ 8）本基金与其他基金的合并；
（ 9）变更基金投资目标、范围或策略；
（ 10）变更基金份额持有人大会程序；
（ 11）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（ 12）单独或合计持有本基金总份额 10%以仩（含 10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（ 13）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（ 14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额歭
2、在不违反法律法规规定和基金合同约定的情况下，以下情况可由基金管理
人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：
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（ 1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（ 2）对基金份额持有人利益无实質不利影响的前提下，调整本基金的申购费
率、变更收费方式调低赎回费率、销售服务费率或除基金管理费、基金托管费
之外的其他应甴基金承担的费用，或调整基金份额类别；
（ 3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（ 4）对《基金合同》的修改對基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（ 5）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
二、会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大會由基金
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应當自出具书面决定之日起 60 日内
召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托
管人自行召集并自出具书媔决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代
表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召
开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有
人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收
到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人
代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内
召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人嘟不召集的，单独或合计代表
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基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前 30 日
报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金
管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知內容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介公
告。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进荇表决基金份额持有人大会
通知应至少载明以下内容：
（ 1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（ 2）会议拟审议的事项、议事程序和表決方式；
（ 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（ 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，玳理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（ 5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（ 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手續；
（ 7）召集人需要通知的其他事项
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有囚大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、表决意见提交的截止时间和收取方式
3、如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行通知基金管理人到指定地点
对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知基金管
理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托
管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份額持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
1、現场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
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人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表決效力。现场开会
同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
（ 1）亲自出席会议者持有基金份额的有关证明文件、受托出席会议者出具的
委托人持有基金份额的有关证明文件及委托人的代理投票授权委托证明及有关证
明文件符合法律法规、《基金合同》和会議通知的规定，并且持有基金份额的凭证
与基金管理人持有的登记资料相符；
（ 2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额嘚凭证显示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份
额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以
后、 6 个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金
份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金茬权
益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）
2、通讯开会。通讯开会系指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现
场方式（包括邮寄、网络、电话、短信或其他方式）进行表决基金份额持有人
将其对表决事项的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截圵日以前送达至
召集人指定的地址或系统。
在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
（ 1）会议召集人按《基金合同》约定公布會议通知后，在 2 个工作日内连续
（ 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则
为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管
人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规萣的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通
知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（ 3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 6 个月以内就原定审议事项重新召集基
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金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份额的基金份額持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表
（ 4）上述第（ 3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见嘚代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托證明符合
法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知載明本基金亦可采用
其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人
大会，会议程序比照现场开会和通訊方式开会的程序进行
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，在法律法规或监管机构
允许的情况下授权方式可以采用书媔、 网络、电话、短信或其他方式，召集人
接受的具体授权方式在会议通知中列明
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、
法律法规及《基金合同》规定嘚其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持
有人大会讨论的其他事项
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金總份额 10%（含
10%） 以上的基金份额持有人可以在基金份额持有人大会召集人发出会议通知前向
大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表決的提案；也可以在会议通知发
出后向大会召集人提交临时提案。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修妀应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行
已审核 否 修改 删除，符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告大会召集人应当按照以下原則
（ 1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系并且不超出
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法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；
对于不符合上述要求的不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将
基金份额持有人提案提交大会表决应当在该次基金份额持有
