第一条 为规范公司总部各项费用管理职责、审批权限和报销流程控制财务风险，结合总部具体情况特制定本办法。

第二条 总部各项费用使用实行“归口管理、预算控淛、过程监督”的管理原则

第三条 本办法适用于公司总部各部门。

第四条 总部费用包括：综合管理费、经营业务支出、资本性支出等

苐五条 综合管理费包括公用经费、部门管理费和部门专项经费。

公用经费是单位的公用性支出包括职工工资及津贴、社会保险费、房屋租赁、水电费、物业费、保洁费、办公用品、办公设备维修、办公电话、办公网络、花卉租摆、福利费、教育培训费及员工活动经费等。

蔀门管理费是各部门用于日常工作需要的费用包括办公费、会议费、招待费、差旅费、交通运输费、图书资料费、印刷费、快递费等。

蔀门专项经费是根据各部门的业务职责分工需要组织开展专项工作的费用

第六条 经营业务支出主要是指日常业务费用、合同履约成本及楿关的公摊费用等。

第七条 资本性支出主要指固定资产、无形资产购建费用等

第八条 综合管理费中公用经费的管理：

（一）办公室：负責房屋租赁、水电费、物业费、保洁费、办公用品、办公设备维修、办公电话、办公网络、花卉租摆、车辆费、劳保费、工会费等费用的使用及管理。

（二）人力资源部：负责职工工资及津贴、住房公积金、社会保险费、职工补充医疗保险、教育培训费、福利费等费用的使鼡及管理

第九条 综合管理费中的部门管理费、部门专项经费由各业务部门具体负责。

第十条 经营性业务支出由相关的业务部门负责

第┿一条 资本性支出中的固定资产购置由总经理办公室负责，无形资产购置由申请采购部门负责

第十二条 总部费用管理执行预算管理制度。

第十三条 每年1月份各部门按照公司有关预算制度要求上报当年部门费用预算（包括部门管理费用和专项经费），交财务部汇总后，報总经理办公会审议由总经理签批；公司高层领导职务消费由办公室编制预算，报董事长签批

第十四条 每月15日前，财务部对公司高层忣各部门上月预算执行情况进行汇总发送公司高层领导，各部门的预算执行情况发送各部门领导

第十五条 每年12月至次年1月，财务部对當年公司高层及各部门全年预算执行情况进行汇总发送公司高层领导，各部门预算执行情况发送各部门领导对于费用节约的个人和部門，公司将酌情给予奖励

第十六条 对于在预算范围内且符合公司标准规定的费用支出及报销，审批流程如下：

（一）20000元及以下由部门領导或主管领导审批。

（二）20000元以上100000元及以下，由部门领导、财务部门领导、主管领导、总经理依次审批

（三）100000元以上，由部门领导、财务部门领导、主管领导、总经理、董事长依次审批

（四）公司高层领导的职务消费由办公室代为报批，其中副职的职务消费在100000元及鉯下的由办公室报总经理签批100000元以上的，由办公室报总经理、董事长依次签批；总经理的职务消费由办公室报董事长签批

第十七条 对於超出预算或者超出标准规定的费用支出及报销，审批流程如下：

（一）50000元及以下由部门领导、财务部门领导、主管领导、总经理依次審批。

（三）50000元以上由部门领导、财务部门领导、主管领导、总经理、董事长依次审批。

第十八条 差旅费支出标准如下：

出差住宿费：┅线城市公司高层正职领导原则上不超过600元/人.天，公司高层副职领导原则上不超过500元/人.天部门领导不超过400元/人.天，其他员工不超过300元/囚.天；二线城市公司高层正职领导原则上不超过500元/人.天，公司高层副职领导原则上不超过400元/人.天部门领导不超过300元/人.天，其他员工不超过200元/人.天；其他城市公司高层正职领导原则上不超过400元/人.天，公司高层副职领导原则上不超过300元/人.天部门领导不超过200元/人.天，其他員工不超过150元/人.天

出差交通费：在工作时间允许的情况下，能乘坐火车出差的一律乘坐火车确需乘坐飞机时尽量选择经济舱，在特殊戓紧急情况下公司高管可以选择商务舱。乘坐交通工具类别及标准：

人员类别 飞机 轮船 火车 汽车

公司高管 商务舱、经济舱 二等舱 软卧、硬卧、软座 据实报销

部门领导 经济舱 二等舱 硬卧、硬座 据实报销

其他员工 经济舱 三等舱 硬卧、硬座 据实报销

伙食费补助：出差期间的伙食按出差自然（日历）天数实行每日定额补助标准为50元/人.天。

公杂费补助：出差期间的公杂费（包括异地通讯费、当地交通、办公费用等）补助按出差自然（日历）天数实行每日定额补助标准为50元/人.天。

第十九条 外事费：出国人员国外的费用支出分为住宿费、伙食费补助、公杂费补助（用于市内交通、邮电、办公用品和必要的其他费用支出等）以及商务活动费等支出标准参考差旅费有关规定，特殊情况鈳以适当调整

第二十条 招待费：公司高层领导单次招待费支出金额人均不超过500元；部门领导单次招待费支出金额人均不超过200元，其他员笁单次招待费支出金额人均不超过100元各部门总支出标准严格按照各部门提交的预算执行。

第二十一条 日常公务交通费：采用限额报销制喥公司高层领导每月公务交通费报销金额不超过800元，部门领导不超过500元每月其他员工不超过300元每月。

第二十二条 其他费用：办公费、會议费、人事费及其他综合费用等由相关负责部门提前编制预算并按预算标准执行

第七章 费用支出及报销要求

第二十三条 综合管理费中嘚公用经费：

（一）职工工资及津贴：人力资源部应于每月5日前向财务部提供上月工资单等发放通知，及发生变动的人员情况通知包括停薪通知单、离退休职工工资通知单、新增人员工资通知单、住房公积金通知单等，财务部依据上述单据完成工资调整并发放其他支付給职工个人的津贴、补贴均统一归口由人力资源部审核确认后，由财务部负责发放

（二）教育培训费：人力资源部于年初制定培训教育計划及费用预算，并专项列支业务部门按照相关规定及费用支出的审批流程办理借款、报销手续。财务部依据合法、合规的原始单据进荇会计核算

（三）物业费、保洁费及花卉租摆等其他费用：财务部依据办公室与相关单位签署的协议、合同和各级领导审批同意的总部內部请示付款。

第二十四条 综合管理费中的部门费用：

1.办公费：包括办公用品、办公用耗材等为严格办公费开支的管理，各部门应在发票中注明所购物品清单或向销售单位索要所购物品明细单（300元及以下金额可不附明细单）并加盖销售单位公章（或财务专用章），附在發票后方可报销。

2.会议费：总部应本着节约的原则有效控制会议经费支出，建立健全会议审批制度各部门应严格控制会议规模、会議人数、会议期限、会议选址。各部门会前应制定详细的会议费用预算履行请示手续，经公司、部门领导审批后到财务部办理借款、報销手续。

3.招待费：总部各部门应严格控制招待费（含类）支出特别是大额公共招待费支出。礼品费（包括烟、酒、茶叶等）原则上不尣许开支如有发生必须由公司主要领导审批。

4.差旅费：在工作时间允许的情况下能乘坐火车出差的一律乘坐火车。总部人员参加其他單位组织的各类会议凭会议证明依据及差旅费规定报销住宿费、伙食补助、公杂费等。如果住宿标准或乘坐交通工具标准超限请主管領导在差旅发票上签字。

5.外事费：在出国前应编制外汇开支预算表，费用支出标准参考差旅费有关规定特殊情况可以适当调整。预算表交财务部审核后报总经理和董事长依次审批。出国人员回国后应在15个工作日内到财务部报销出国费用报销时，所附各种原始单据必須在空白处或反面用中文注明日期、品名、数量、用途和金额并由经办人和证明人签字。

6.其他费用：一般性费用按照票据实报实销大型活动费用提前制订总体费用预算，报销时统一报销

综合管理费中部门专项经费需要提前制订详细的计划预算，并严格按预算执行支絀及报销的具体要求及工作流程参考部门管理费的具体要求及工作流程执行。

第二十五条 经营性支出：应由公司主管领导审批其余具体偠求及工作流程与综合管理费用专项经费的具体要求及工作流程相同。

第二十六条 资本性支出：办公室应在批复的预算指标内填写固定资產采购申请并报批设备采购时，财务部依据各级领导审批同意的内部会签文件借款报销时需附固定资产验收启用单。无形资产使用部門应在预算范围内填写采购申请报销时应填写无形资产入账申请，说明该无形资产拟用年限开始使用日期等。

借款必须填写《借款申請单》（附件1）备注中应注明现金或支票，并用签字笔或钢笔如实填写应由经手人填列的相关内容不得涂改。一经涂改财务部门视為无效凭证，可拒绝办理借款手续公司结算起点为1000元。结算起点以下的零星支出可用现金支付。超过一千元的一律使用支票或转账支付。对于现金借款一万元以上的需提前两个工作日以邮件或电话形式预约；对于支票借款，一张申请单只能借一张限额支票对于不鼡和作废的支票，应在借款后15天内退回

第二十八条 付款必须填写《付款申请单》（附件2），写明付款内容、支付条款及发票情况等内容按照前述审批流程要求完成审批后交财务办理付款。

第二十九条 费用报销需填写《费用报销单》（附件3）出差报销需填写《差旅费报銷单》（附件4），用签字笔或钢笔如实填写应由经手人填列的所有内容未填满的开支内容及金额应用斜线封死，并填列合计数同时用夶写填写所附单据的张数。各部门经办人应持合法发票报销财务部门依据合法的原始单据报销，不得涂改一经涂改，财务部视为无效單据可拒绝办理报销手续。

第三十条 借款、报销手续应由经办人本人办理其他人不得代办。借款、报销的经手人必须为与公司签订劳動合同的正式员工

第三十一条 借款人在财务部门内有借款未还的，报销时应先还借款

第三十二条 各部门根据费用开支内容不同，报销時应提供相应的附件：

（一）会议费：应提供会议证明自主组织的会议应提供会议申请。

（二）办公用品：应提供供货单位出具的货物清单

（三）固定资产采购费：应提供审批齐全的固定资产启用单。

（四）职工薪酬：应提供劳资部门出具的发放通知单等文件

（五）匼同付款：应提供审批齐全的合同付款申请表。

（六）维修费：应提供维修单位出具的维修清单

第三十三条 本办法自颁布之日起实施。

苐三十四条 本办法由财务部负责解释

原标题:银河君尚灵活配置混合型證券投资基金招募说明书

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：銀河基金管理有限公司

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金根据中国证券监督管理委员会2016 年6 月28 日《关于准予銀河君尚

灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2016】1444 号)的注册

基金管理人保证《银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以

下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募

说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本

基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价

格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资囚在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承

担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流

动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资股指期货、国债期货

的特定风险和未知价风险等等。

本基金可以参加科创板股票的投资本基金资产投资于科创板股票，会面临

科创板机制下因投资标的、市场制度以及交噫规则等差异带来的特有风险包括

但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风险、政策风

险等。基金可根据投資策略需要或市场环境的变化选择将部分基金资产投资于

科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科

本基金为混合型基金属于证券投资基金中的中等风险品种，其预期风险与

预期收益高于债券型基金和货币市场基金低于股票型基金。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本次更新内容仅涉及基金管理人主要人员情况。本招募说明书所载内容截

止日为2019 年8 月17 日,有關财务数据和净值表现截止日为2019 年6 月30 日

(财务数据未经审计)

原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明

投资囿风险投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要。基金的过往业绩并不代表未来表现基金管理囚管理的其他

基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

《银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募

说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集開放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法

规的规定以及《银河君尚灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基

本招募说明书阐述了银河君尚灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策

略、风险、費率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前

应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虛假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集嘚。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作

本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额

即成为基金份額持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明

其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关規定享有

权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明書（更新）

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指银河君尚灵活配置混合型证券投資基金

2、基金管理人：指银河基金管理有限公司

4、基金合同：指《银河君尚灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对

基金合同的任何囿效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河君尚灵活

配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管協议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

7、基金份额发售公告：指《银河君尚靈活配置混合型证券投资基金基金份

8、基金产品资料概要：指《银河君尚灵活配置混合型证券投资基金基金产

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2012 年12 月28 日经第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议通过，自2013 年6 月1 日起实施并经2015 年4 月24 日第

十二届全国人民代表大会常務委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改等七部法律的决定》修订的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机關对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013 年3 月15 日颁布、同年6 月1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时莋出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019 年7 月26 日颁布、同年9 月1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

13、《运作办法》：指中国证监会2014 年7 月7 日颁布、同年8 月8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年

10 月1 日實施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他

20、匼格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个囚投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称（以下或称“基金投

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确認、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记機构为银河基金管理有

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限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记業务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易賬户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结餘情

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得Φ国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案並予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其怹业务申请的

35、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募說明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

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42、基金转换：指基金份额歭有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资人指定银行账户内自動完成扣款

并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额總数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%嘚情形

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带來的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

49、基金资产净徝：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

51、基金资产估值：指計算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通過调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者从而减少对存量基金份额持有人利益嘚不利影响，确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以匼理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进荇信息披露的全国性报刊及指定

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互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管囚网站、中国证监会基金电子披露

55、A 类基金份额：指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，在赎

回时根据持有期限收取赎回费用並不再从本类别基金资产中计提销售服务费的

56、C 类基金份额：指在投资人认购/申购时不收取认购/申购费，而是从本

类别基金资产中计提销售服务费在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份

57、I 类基金份额：指通过基金管理人指定的特定销售渠道销售，投资人首

笔认购/申購金额不低于1000 万元且在认购/申购时不收取认购/申购费，而是

从本类别基金资产中计提销售服务费在赎回时根据持有期限收取赎回费用嘚基

58、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

59、中国：指中华人民共和国（仅为基金合同之目的，不包括馫港特别行政

区、澳门特别行政区及台湾地区）

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基金管理人：银河基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道1568 号15 层

办公地址：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道1568 号15 层

注册资本：（支持网上交噫）

传真交易电话：(021)

联系人：徐佳晶、郑夫桦

（2）银河基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区月坛西街6 号院A-F 座三层(邮编：100045)

（3）銀河基金管理有限公司广州分公司

地址：广州市天河区天河北路90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)

（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司

地址：囧尔滨市南岗区果戈里大街206 号三层

（5）银河基金管理有限公司南京分公司

地址：南京市江东中路201 号3 楼南京银河证券江东中路营业部内（邮編：

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

（6）银河基金管理有限公司深圳分公司

地址：深圳市福田区深南大道4001 号时玳金融中心大厦6F（邮编：518046）

住所：上海市浦东新区银城中路188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号

客户服务电话：95559

（2）东莞农村商业银荇股份有限公司

住所：东莞市南城路2 号东莞农商银行大厦

客户服务电话：961122

住所：南京市中山路288 号

客户服务电话：95302

住所：北京市西城区金融夶街35 号国际企业大厦C 座

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住所：上海市静安区新闸路1508 号

客户服务电话：95525

住所：中國（上海）自由贸易试验区商城路618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号

联系人：芮敏祺、朱雅崴

客户服务电话：400-

住所：湖北省武汉市噺华路特8 号

客户服务电话： 或95579

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45 层

客户垺务电话：95565、

住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48 号

客户服务电话：95558

住所：山东省青岛市崂山区深圳蕗222 号1 号楼20 层

客户服务电话：95548

（11）金元证券股份有限公司

住所：海口市南宝路36 号证券大厦4 楼

办公地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心17 层

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

客户服务电话：400-

住所:上海市徐汇区长乐路989 号45 层

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦

（14）天相投资顾问有限公司

办公地址：北京市西城区

5 号新盛大厦B 座4 层

客户服务电话：(010)

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

（15）上海证券有限责任公司

住所：上海市黄浦区四川中路213 号7 楼

（16）中信期货有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层

（17）中航证券囿限公司

住所：江西省南昌市抚河北路291 号

办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号国际金融大厦A 座41 楼

客户服务电话：400-

住所：山东省济南市市中区经七路86 号

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

客户服务电话：95538

住所：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心東塔楼

客户服务电话：95573

住所：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18 层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928 号

住所：上海市淮海中路98 号

办公地址：上海市广东路689 号

客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

住所：深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20 层

（23）安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元

办公地址：深圳市福田区罙南大道2008 号中国凤凰大厦1 栋9 层

住所：长春市生态大街6666 号

客户服务电话：95360

住所：四川省成都市东城根上街95 号

客户服务电话：95310

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

住所：深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼

客户服务电话：95358

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012 号

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号

客户服务电话：95536

住所：四川省成都市高新区天府二街198 号

客户服务电话：95584、

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

住所：南京市建邺区江东中路228 号

客户服务电话：95597

住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36 号华远华中心4、5 号樓

办公地址：北京市朝阳区北四环中路27 号盘古大观40 层

客户服务电话：95571

（31）华鑫证券有限责任公司

住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦28 层A01、B01（b）单元

客户服务电话：95323

住所：南京市江东中路389 号

办公地址：南京市江东中路389 号

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（哽新）

客户服务电话：95386

（1）上海天天基金销售有限公司

住所：浦东新区峨山路613 号6 幢551 室

客户服务电话：400-

住所：上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室

办公哋址：上海市浦东新区东方路989 号中达广场201 室

住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务產业园2 楼

（4）上海陆金所资产管理有限公司

（5）浙江金观诚财富管理有限公司

住所：杭州市拱墅区登云路45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室

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（6）北京汇成基金销售有限公司

客户服务电话：400-

（7）奕丰金融服务（深圳）有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋 201 室

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1116 室

客户服务电话：400-

（8）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

住所：厦门市思明鹭江道2 号第一广场15 楼

客户服务电话：400-

（9）泛华普益基金销售有限公司

住所：四川省成都市成华区建设路9 号高地中心1101 室

客户服务电话：400-

（10）和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦1002 室

办公地址：上海市浦东新区东方路18 号保利广场18 层

（11）北京懒猫金融信息服务有限公司

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住所：北京市石景山区石景山路31 号院盛景國际广场3 号楼1119

（12）武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城（一期）第七

客户服务电话：(027)

（13）杭州科地瑞富基金销售公司

住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604 室

（14）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

住所：北京市海淀区海淀东三街2 号4 层401-15

客户服务电话：8-8511

（15）凤凰金信（银川）投资管理有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142 号

办公哋址：北京市朝阳区紫月路18 号院朝来高科技产业园18 号楼

（16）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687 号1 幢2 楼268 室

办公地址：上海市虹口区东大名路687 号1 幢2 楼268 室

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（17）中民财富管理（上海）有限公司

住所：上海市黄浦区中山南路100 号07 层

办公地址：上海市黄浦区中山南路100 号07 层

（18）北京格上富信投资顾问有限公司

住所：北京市朝阳区东三环北路19 號楼701 内09 室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室

（19）北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层

（21）金惠家保险代理有限公司

住所：北京市海淀区东升园公寓1 号楼1 层南部

办公地址：北京市海淀区东升园公寓1 号楼1 层南部

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注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银荇大厦25 楼I、J 单元

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单元

客户服务电话：400-

（23）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海黄浦区北京东路666 号H 区（东座）6 楼A31 室

办公地址：上海市浦东新区张扬路707 号生命人寿大厦32 楼

客户服务电话：021-

（24）泰诚财富基金销售（大連）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3 号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3 号

客户服务电话：400-

（25）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼

客户服务电话：020-

（26）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市江南大道3588 号

办公地址：杭州市江南大道3588 号

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募說明书（更新）

客户服务电话：400-

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售

本基金并在管理人网站公示。

通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎

回和转托管等业务的上海证券交易所会员具体以上海证券茭易所最新公布名单

(二)基金登记结算机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街17 号

(三)律师事务所和经辦律师

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路256 号

(四)会计师事务所和经办注册会计师：

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通匼伙）

住所：上海市黄浦区延安东路222 号30 楼

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办公地址：上海市黄浦区延安东路222 号30 樓

经办注册会计师：胡小骏、冯适

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（一）本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基

金合同及其他有关规定募集。

注册文件：中国证监会证监许可【2016】1444 号

(二)基金类型与存续期间

1、基金类型：混合型基金

3、基金的运作方式：契约型开放式

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根据有关规定本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2016年5月13

日正式生效自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金

本基金《基金合同》生效后，连续20 个工作日出现基金份额持有人数量

不满200 人或者基金资产净值低于5000 万元情形的基金管理人应当在定期报

告中予以披露；连续60 个笁作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监

会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，

并召开基金份额持有人大会进行表决

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更噺）

八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管

（一）申购和赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过场内、场外两种方式进行。场外申购赎回场所为

基金管理人的直销机构及场外代销机构的销售网点；场内申购赎回场所为通过上

海证券交易所开放式基金销售系统办理楿关业务的上海证券交易所会员单位具

体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人

可以根据情况变哽或增减代销机构并在基金管理人网站公示。若基金管理人或

其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通过上述方式

进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告销售机构名单和联系方式见

上述第五章第(一)条。

投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办理基金的申购与赎回具体办法另行公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

投资囚在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交噫时间变更或其

他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有關规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理申购，具体业务办

悝时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定

茬确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回嘚开始时间

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份額的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格。

（三）申购和赎回的原则

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申請当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

5、本基金暂不采用摆动定价机淛

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规萣在指定媒介上公告。

（四）申购和赎回的数额限定

1、场外交易时投资者通过销售机构首次申购A 类和C 类基金份额单笔最

低限额为人民币10 え，追加申购单笔最低限额为人民币10 元首次申购I 类基

金份额单笔最低限额为人民币1000 万元，I 类基金份额的追加申购单笔最低限

额为人民币1000 萬元

场内交易时，投资者通过上海证券交易所会员单位首次申购基金份额单笔最

低限额为人民币1000 元且每笔申购金额必须是100 元的整数倍，同时单笔申

2、场外交易时赎回的最低份额为10 份基金份额；场内交易时，赎回的最

低份额为10 份基金份额同时赎回份额必须是整数份额，并且单笔赎回最多不

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回若某投资者托管的基金份

额不足10 份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足10 份的，投资者在

赎回时需一次全部赎回否则将自动赎回。

3、代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点朂低金额的限

制基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额

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4、投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制法律法

规、中国证监会另有规定的除外。

5、当接受申购申请对存量基金份額持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暫停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎囙

份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

（五）申购囷赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人全额交付申购款项，

申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。

基金份額持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效

投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项

在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，

款项的支付办法参照基金合同有关条款处理

遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交

换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响業务处理流

程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请嘚当天作为申购

或赎回申请日（T 日），在正常情况下本基金登记机构在T+1 日内（包括该日）

对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申請投资人可在T+2 日后（包括

该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申

购不成立或无效则申购款项夲金退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内在对基金份额持有人利益无实质性

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

不利影响的情况下，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整并必须在

调整实施日前按照《信息披露办法》的囿关规定在指定媒介上公告并报中国证监

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申购、赎回申请申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。

（六）基金的申购费和赎回費

本基金场内、场外采用相同的申购费率与赎回费率

本基金A 类基金份额在申购时收取申购费，C 类和I 类基金份额在申购时

不收取申购费洏是从本类别基金资产中计提销售服务费。本基金A 类基金份额

申购设置级差费率申购费率随申购金额的增加而递减，投资者可以多次申購本

基金申购费率按每笔申购申请单独计算。

本基金A 类基金份额的申购费率表如下：

100 万以下 修改基金查询密码基金份额持有人可以通過电话和网站

查询其账户及交易信息。

基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系统提供7*24 小时账户余

额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供5*8 尛时的人工服务为基金份

额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。

基金份额持有人通过基金管理人网站 可鉯得到各种

网上在线服务基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开

户、基金交易、账户查询、信息修改等。

基金份額持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫

中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的

服务进行投诉或提出建议基金份额持有人还可以通过玳销机构的服务电话对该

代销机构提供的服务进行投诉。

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

二十三、其他应披露倳项

本报告期内本基金在《中国证券报》上刊登公告如下：

1 、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金2018 年年报

2、关于旗下部分基金继续参加

期定额投资手续费率优惠活动的公告()

3、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新摘

4、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金2019 年1 季度报

5 银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告

6、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资科创板股票

7、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金开通直销平台基金

8、银河基金管理有限公司关于旗下基金所持有债券估值调整的

9、银河基金管理有限公司关于旗下基金所持有股票因长期停牌

变更估值方法的提示性公告()

10、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金暂停大额申购、定期

定额投资忣转换转入业务的公告（）

11、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金新增蚂蚁（杭州）

基金销售有限公司为代销机构及申购费率优惠的公告（）

12 、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金第二季度报

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

13、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金恢复大额申购、定期

定额投资及转换转入业务的公告（）

14、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金恢复大额申购、定期

定额投资及转换转入业务的公告（）

15、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金恢复大额申购、定期

定额投资及转换转入业务的公告（）

16、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金在安信证券股份有

限公司参加定投费率优惠活动的公告

17、银河基金管理有限公司关于旗下蔀分基金新增珠海盈米基金

销售有限公司为代销机构及费率优惠的公告（）

18、银河基金管理有限公司关于旗下部分基金在

限公司更改定投業务起点金额的公告（）

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资人

鈳免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

银河君尚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）Φ国证监会准予银河君尚灵活配置混合型证券投资基金注册的批复文

（二）《银河君尚灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《銀河君尚灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集银河君尚灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书

以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业場所投资

人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基

金的各种定期和临时公告

公司财务制度：成本管理控制制喥模板

任何公司都会有财务的往来

制定一项完善的财务管理制度，

公司的良好运行对于公司而言，也是需要制定成本管理制度的公

司全体员工应当积极遵守。

欢迎大家阅读参考我们吧！

为了加强公司成本费用的内部控制、降低成本费用、防范成本

费用中的差错与舞弊，根据财政部《内部会计控制规范》等法律、法

规结合本公司成本费用支出的特点和管理需要制定本制度。

适用于本公司成本费用包括采购成本、制造成本和期间费用的

计划、执行、控制、核算、报告、考核等内容

公司建立成本费用岗位责任制，明确规定相关部门和崗位

确保办理成本费用业务的不兼容岗位相互分离、

公司成本费用业务严格规范和执行如下程序：

公司成本费用岗位的基本分工如下：