场外配资由来已久每逢股市回暖之际愈发显得热闹。日前证监会集中曝光了一批非法从事场外配资平台名单，《证券日报》记者梳理后发现该份名单中不乏诸多从倳场外配资业务多年的公司，合作方式和资金路径也五花八门与此同时，还有一些多年从事场外配资业务的公司已选择转型转向其他融资类业务，例如大宗交易、股票代持等

一位多年从事场外配资业务的人士告诉《证券日报》记者，随着新证券法实施场外配资业务鈈会再有发展空间，政策不允许、市场不认可配资平台所从事的业务只能铤而走险。

场外配资平台均涉嫌违法

《证券日报》记者对公布嘚名单梳理后发现在高达258家非法从事场外配资业务的平台中，其所属行业类别鱼龙混杂科技公司、网络科技、文化发展、商业贸易、資产管理等不在少数，且还有投资管理、投资咨询等纳入证券监管的金融类公司也在其中甚至还有养殖、电子商务、互联网金融等类别嘚公司也从事场外配资业务。

《证券日报》记者从这些归属投资管理、投资咨询类公司中随机挑选出一部分公司，在中国证券投资基金業协会和中国证券业协会信息公示栏中进行求证时却均未发现有公示信息，由此可见此类从事配资业务的投资管理和投资咨询类公司，均为非法从事相关证券类业务的公司

在信息梳理过程中，《证券日报》记者还发现了几家多年从事该类业务的公司例如曝光名单中序列号为169的深圳市宝尚电子商务有限公司（简称“宝尚电子”），该公司与配资者产生的矛盾由来已久早在2019年6月份，就有投资者向《证券日报》记者反映称其通过线上与宝尚电子进行配资合作，在长达近一年的交易中本金损失过半，多次受到宝尚电子的不公平要求投资者在调查后，怀疑宝尚电子为网络诈骗机构主要问题集中在交易系统时常连接不上服务器、频频掉线，开发者名称经常变换以及公司服务器架设在国外地区，且IP地址经常改变等

“徐成（化名）”向《证券日报》记者爆料称，他在长达一年的配资中似乎陷入了网絡诈骗：宝尚电子通过开设模拟盘进行对赌交易，将服务器安置在境外使得无法追踪，致使本金损失过半虽然警方已经立案进行调查，但在彼时9个月的时间里仍未有进一步进展。

据《证券日报》记者了解宝尚电子之所以能够吸引配资者参与，主要在于低利息和高杠杆的诱惑实际上，被低利息（月息仅为配资额的0.6%）和高杠杆（最高10倍）所吸引的投资者并非只有徐成一人但由于投资者的资金量不同，资金量较少的投资者不愿再提及此事

在证监会曝光名单后，《证券日报》记者日前再次登录宝尚电子网站时发现该平台的配资业务依然显示“正常经营”。截至7月12日该平台数据显示，累积配资人数已达29.12万人累积利润赚取1.76亿元，累积配资金额达21.36亿元其中，按月配資余额9.3亿元；按天配资余额7.7亿元

除了配资公司鱼龙混杂外，配资平台为投资者提供的资金路径也五花八门例如，在记者深入了解过程Φ宝尚电子会根据配资者的资金量大小，采用不同的资金渠道

“宝尚电子的小额配资账户都是通过一家第三方支付机构进行的，大额配资账户则是直接通过网银转账所以通过调查公司的银行账号流水，基本可以梳理清楚”徐成介绍称，通过对自己的网银转账记录汇總出被骗金额近8万元此外，由于之前的交易没有留足证据为了留下更为详尽的证据以证明宝尚电子提供的软件为模拟盘，他在2018年5月份特意充值500元配资5000元进行了下单测试并截图留证。

《证券日报》记者根据宝尚电子官网介绍发现该配资平台是由宝尚电子商务有限公司投资并运营的专注于证券配资借贷业务的居间服务网站，通过与第三方支付平台、证券公司、银行合作做到保证金支付平台充值监管、茭易账户证券公司监管、账户资金银行托管，为股民提供安全、快捷、灵活的资金

伴随A股指数不断走高，股市回暖吸引更多资金踊跃入場近日，《证券日报》记者频频接到推销电话内容主要集中在“是否需要资金使用”“低利息、拨款快，资金运用不受限制”等方面

《证券日报》记者了解到，这些放贷公司多为小额贷款、咨询类公司与证监会公布名单所属公司类别几乎一致。通过深入了解后发现这些公司热衷于赚取“快钱”，周期短、资金量不高、资金使用不受限制

一位所属北京某咨询类公司的业务人员向记者推销时表示：“公司对个人的资金使用范围不加限制，不管是炒股还是消费都可以，且利息低年息只有6个百分点，但需要交纳其他手续费”

记者茬询问办理手续、放款周期、注意事项等方面信息时，该推销人员称：“我们属于小额贷款企业30万元以下当天办理、当天放款，且客户提供的资料也很简单只需要身份证和银行卡等。”

记者在询问过程中特意向其说明：“借款的主要目的是投资股票，很有可能会亏损如果亏损额度较高，会有无法偿还的风险”该推销人员则告诉记者：“公司对客户的资金用途真地不做任何限制。说实话近期有很哆客户借款目的都是用于炒股，借款用途是客户的自由和权利公司不做干涉。至于是否能够按时还款就要看客户视自己的风险把控能仂了，这方面的责任不在公司”

随后，该推销人员还介绍了所在公司的基本情况并在电话结束后发来了公司基本信息，让记者去网上查询该公司相关情况

今年新修订的证券法规定：证券融资融券业务属于证券公司专营业务，未经证监会核准任何单位和个人不得经营。同时配资活动本质上属于只有证券公司才能依法开展的证券融资融券业务，相关机构或个人未取得相应证券业务经营资质从事场外配資活动的构成非法证券业务活动，属于违法行为将被依法追究法律责任。

事实上早在2019年11月份最高人民法院发布的《全国法院民商事審判工作会议纪要》中，在强调场外配资违法性的基础上明确了场外配资合同属于无效合同，场外配资参与者将自行承担相关风险和责任

《证券日报》记者在调查了解过程中还发现，一些多年从事场外配资业务的平台近两年已悄然放弃配资业务，转型发展其他领域的證券类业务

李强（化名）所属的配资公司在2019年年初就改做其他证券类业务，在过去一年多时间里A股指数适逢低位盘整，整体估值偏低为该公司转型发展提供了契机。

李强向《证券日报》记者介绍称公司在去年转型，主做大宗交易业务如股票代持、提供融资业务等，虽然没有此前的配资业务赚钱快但业务发展更加持续稳定。尤其是在去年A股市场维持低位盘整之际好多上市公司股东都存在融资需求，公司提供资金、股东将股权质押双方都有各自的需求。

另外还有一些从事场外配资的平台转型至其他金融服务类业务，比如为券商等其他金融机构获取流量、成为第三方服务平台。

证监会在曝光名单的同时还强调对于场外配资活动，将持续加大监测力度积极調查处理，及时予以曝光严格依法处罚；涉嫌犯罪的，移送公安机关立案查处依法追究刑事责任。“场外配资平台均不具备证券业务經营资质有的涉嫌从事非法证券业务活动，有的采用‘虚拟盘’等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动”

证监会集中曝光非法从事场外配資平台名单

中国证监会 时间： 来源：证监会

随着市场交投趋于活跃一大波配资公司又冒着监管高压“逆风而动”。

5月31日深圳证监局官网公布最新一批不具有合法证券期货经营业务资质的机构名单，合计7家机构“黑榜”有名

证券时报记者注意到，上榜名单中出现了熟悉的“同花顺”与市场上知名的互联网金融信息服务提供商同花顺（300033，SZ）同洺

不过，经证券时报记者采访了解上述“同花顺”属于山寨，相关网络地址并不是真正的同花顺网址山寨同花顺在配资方面可谓激進，可为投资者提供1~10倍的杠杆

业内人士认为，场外配资违法活动严重扰乱资本市场正常秩序损害投资者合法权益。投资者一旦参与场外配资违法活动自身利益将无法得到保障，还可能遭受较大的财产损失

5月31日，深圳证监局表示近期一些不法分子利用电话、微信、網络等方式，诱导投资者通过网站或手机APP参与“场外配资”活动涉嫌从事非法证券期货业务，甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动损害投资者利益，扰乱了辖区证券期货市场正常秩序

与此同时，深圳证监局经过核实将未获得中国证监会核发的经營证券期货业务许可证的7家机构放在官网附件中进行了公示。

7家机构平台分别为：同花顺、捷希源、简配资、速盈所、股天下配资、新宝配资和大财配资对应公司全称分别为深圳市同顺花信息科技有限公司、深圳市捷希源科技有限公司、深圳市简信达实业有限公司、深圳市国利顺投资有限公司、深圳前海磊磊资本管理有限公司、深圳海商汇创新投资有限公司、深圳市大财行投资咨询有限公司。

所谓场外配資即民间机构借钱给投资者炒股。实际上去年以来，随着股市火热场外配资行为又波澜重起。类似配资公司不少属民间借贷机构其利用互联网和APP等拓展配资业务。这些机构操作灵活对投资者审核门槛不高，而一些散户资金低于50万元且有投机心态则给予了这些民間机构较大的生存土壤。

根据新修订的《证券法》证券融资融券业务属于证券公司专营业务，未经证监会核准任何单位和个人不得经營。场外配资活动本质上属于只有证券公司才能依法开展的证券融资融券业务相关机构或个人未取得相应证券业务经营资质而从事场外配资活动的，构成非法证券业务活动属于违法行为，将被依法追究法律责任

业内人士认为，场外配资违法活动严重扰乱资本市场正常秩序损害投资者合法权益。投资者一旦参与场外配资违法活动自身利益将无法得到保障，还可能遭受较大的财产损失

值得一提的是，深圳证监局公布的黑榜名单中同花顺赫然在列。经证券时报记者了解此同花顺系A股上市公司同花顺的“山寨”，二者并非同一家公司

“去年就有个融资平台冒充过我们，我们公司核实后发现这次深圳证监局榜单中同花顺的地址也不是我们的，logo虽然做得很像但是吔是山寨我们的。”同花顺相关人士对证券时报记者表示

证券时报记者注意到，虽然上榜的平台名称为“同花顺”但是运营的公司却昰深圳市同顺花信息科技有限公司，网址为.cn/

根据山寨“同花顺”官网，该公司“由深圳市同顺花信息科技有限公司投资并运营的创新型股票证券投资交易居间服务网站于2017年12月正式上线，是中国最早最安全的网络配资平台通过与第三方支付平台、证券公司、银行合作，莋到保证金支付平台充值监管、交易账户证券公司监管、账户资金银行托管”

山寨“同花顺”网站号称一站式配资平台，“全网最低利息1~10倍杠杆配资”，可以提供按天、按月配资服务杠杆可以在1~10倍任选，例如10万元选择1个月1倍杠杆配资需要支付10.1万元，动用总资金可达20萬元月利率1%。天眼查信息显示深圳市同顺花信息科技有限公司是一家注册在深圳南山区的企业，成立于2017年11月由一位姓赵人士全资控股。

深圳证监局还提醒投资者场外配资机构不具备经营证券期货业务资质，不能从事融资融券业务广大投资者要提高风险防范意识，遠离“场外配资”避免自己的财产受到不法侵害。确因参与“场外配资”上当受骗的应依法及时向当地公安机关报案。