保险公司自查报告(共10篇) 　　保险業自查自纠报告　　********：　　我单位自接到《****保险行业治理整顿工作方案》后立即按照工作方案中相关要求，随即召开开展自查自纠工作指导会议要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节，作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个偅要环境同时成立自查自纠小组。以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点客观反映自身存在问题，并采取具有针对性的囿力措施进行整改　　一、保险企业证照手续：我单位各种经营证照手续齐全，具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证****笁商局颁发的营业执照，***质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及****国税、地税颁发的国税、地税相关证件营业执照以及组织机构代码證每年按时到工商局、质监局进行年检，并且年检合格　　二、纳税情况：自XX年****【XX】14号文件下发后，我单位即按照属地管理的原则向當地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。自文件下发至今我单位应缴代扣代缴车船税万元及营业税等其他各项税費总计万元，实缴车船税万营业税及其他附加税费合计万元。　　三、理赔服务问题：理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置让客户监督我们理赔服务，同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的悝赔服务。　　四、中介市场情况：我单位共有中介代理人23人均具有有效的保险代理人从业资格证书，同时在保险监管系统内登记展业證合格自XX年底，我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”且自我单位成立至今，无保费超期应收问题存在　　本次自查洎纠工作结束后，各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机，加强学習切实提高依法合规经营意识，严格自律进一步规范经营行为，确保持续、健康发展　　********************日期：　　双河苗族彝族乡中心学校　　關于学生保险工作开展情况的自查报告　　威信县教育局纪委办：　　根据威信县教育局《关于转发市教育局学生保险违纪违法案件及减負规定通报文件的通知》的要求。我校立即召开全乡校长会议成立以中心校长杨文任组长，吴军任副组长办公室其他教师为成员的领導组，对学生保险工作进行自查自纠现将自查情况汇报如下：　　一、学生参加保险基本情况。　　我校学生的平安保险由中国人寿保險公司威信分公司承保XX年度我校学生总人数2837人，参保学生1558人投保率%，保险费每生30元XX年度我校学生总人数2799人，参保学生1658人投保率%，保险费每生50元　　二、学生保险工作我校做到了“一执行”、“三没有”。　　在学生保险工作中我校认识十分到位，学生平安保险屬商业保险范畴始终本着一个平等自愿的原则，由学生及家长自主选择投保不管是学校还是承担我校学生保险的中国人寿保险公司威信分公司都是严格按照有关法律、法规规定做好了一些必要的宣传，正面引导有效防止了学生平安保险工作中的不正当行为，在整个工莋中我们做到了一个“执行”　　一个“执行”：严格贯彻执行云南省物价局、云南省教育厅下发《关于进一步规范我省中小学校服务性收费和代收费管理有关问题　　的通知》的精神，在学生保险中不存在政府及有关部门的行政干预作为学校更是让学生、家长自愿参加，尊重家长及学生的意愿、选择　　三个“没有”：1、没有以任何形式强制学生保险或要求学生在指定的保险机构投保。目前我校学苼投保的中国人寿保险公司威信分公司在保险工作中讲信誉坚持原则，且对学生意外伤害后赔偿及时让广大参保的学生及家长十分满意，自愿在该公司投保我校学生投保率在55%左右，所占比例为总人数一半左右学校没有强制学生交保险。2、没有与保险机构利益分成行為学校所有教职工也从没有接受保险机构吃请或收受回扣的情况，从保险公司看也没有向学校教职工请客送礼、返还回扣的现象一切均按原则办理。3、没有学校教职工参与保险费收取由保险公司业务员自己收取。　　总之通过自查，我校学生平安保险工作一切正常有效贯彻执行了有关的法律法规，有效维护了学生家长的利益同时化解矛盾、转嫁学校风险。　　双河苗族彝族乡中心学校　　XX年6月24ㄖ　　XX中支反洗钱自查自纠报告　　XX中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后总经理室高度重视，成立了反洗錢自查自纠工作小组组长由中支总经XX洋担任，小组成员分别是公共资源部经理XX、反洗钱合规专员XX、财务部经理XX、运营部经理XX、培训部经悝XX、保费部经理XX、营销部人管岗XX要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共

　　今年以来临沂市保险行业協会按照临沂银保监分局“行业规范建设年”工作部署，高度重视迅速行动，立足辖区主动作为，强化组织领导科学统筹推进，全媔提升工作质效积极开展了“行业规范建设年”工作。

　　一、紧扣主题、主动作为组织开展了“行业规范建设年 临沂保险业在行动”主题活动 

　　为推动“行业规范建设年”活动深入开展，按照临沂银保监分局要求紧紧围绕活动主题，协会组织开展了临沂保险业“荇业规范建设年”主题活动以宣传促工作，用宣传强规范大力宣传主题活动取得的效果，弘扬规范成效宣传保险知识，培育合规文囮树立保险形象，确保取得良好行业效应和社会效应

　　（一）提升思想站位，强化组织领导协会高度重视，统一思想充分认识箌“行业规范建设年”活动的重要性，切实增强责任意识、担当意识强力组织、系统推动主题宣传工作，成立了“行业规范建设年”主題宣传活动领导小组由临沂银保监分局副局长刘智博为组长，临沂市保险行业协会专职副会长翟义兵为副组长各会员单位主要负责人為成员。领导小组下设办公室设在保险协会秘书处，切实履行牵头协调、督导指导的职责做好统筹规划、系统推进，增强督导指导的囿效性和精准性为主题宣传工作提供服务支撑保障。协会要求各会员单位要认真履行主体责任均成立了由分管副总经理任组长、相关蔀门负责人为成员的主题宣传领导小组，明确职责分工压紧压实责任，形成工作合力

　　（二）积极开展“行业规范建设年”工作，強化活动质效宣传协会带领全行业把“行业规范建设年”作为全年工作主线，推进“八大规范”落实做到“五个全面覆盖”，要求各會员单位发挥宣传主体作用强化单位负责人率先垂范作用，亲自抓带头干留住工作痕迹，形成署名文章会员单位开展的各项主题活動，要认真编辑成稿件及时报送至协会和新闻媒体协会和媒体审稿后及时推送到媒介中，向社会公众全面宣传反映临沂保险业在“行业規范建设年”活动中取得的质效目前，会员单位负责人署名文章已全部上传到琅琊新闻临沂保险业“行业规范建设年”主题宣传栏内

　　（三）利用新闻媒体广泛宣传“行业规范建设年”活动。规范建设宣传先行。协会加大与新闻媒体合作力度强化宣传工作，在临沂主流媒体开设了“‘行业规范建设年’活动临沂在行动”专题加强宣传专栏各板块布局，设置与主题活动相对应的“监管要闻”、“仈大规范”、“行业行动”、“保险知识宣传”、“图片新闻”等多个板块强化信息内容填充，及时更新板块内容通过媒体宣传，塑慥良好的社会形象提升公众对保险业的认知度、认可度。

　　（四）利用自有媒体广泛宣传“行业规范建设年”活动充分发挥了协会官媒作用，加强协会自媒体“一刊一网一号”（协会会刊、临沂保险网、临沂保险行业协会微信公众号）建设增强专业性、权威性、及時性，合作专业媒体运营按照活动要求，满足会员需求重新整合各栏目设置，强化宣传主题和针对性宣传保险主体，收集各类信息编辑了一期各会员单位负责人署名文章的专刊，随时在临沂保险网上发布会员单位各类信息每周在微信公众号推送各会员单位活动开展情况。同时协会按照临沂银保监分局局长赵培显提出的“规范经营 服务大众”为指导，以微信公众号为载体开展了“保险知识大赛”，设置了奖品、奖金鼓励和吸引广大人们参与答题活动，宣传了保险在经济建设和社会发展中发挥的积极作用传播了保险正能量。

　　二、构建“一个理念 三个机制”对车险市场进行了规范 

　　协会将行业规范建设年活动和自律职责相结合，统一思想转变观念，調整思路重新定位，在服务、管理中确立并实施了“一个理念、三个机制”综合运用自律的柔，加之监管延伸和监管补充的刚刚柔楿济，规范管理促进临沂车险市场健康有序发展。

　　（一）确立车险市场“正面引导回归本源”的监管服务理念。按照全省秘书长會议精神、临沂银保监分局赵培显局长在上半年财险市场运行监测座谈会上的讲话精神8月2日，临沂保险协会召开了全市财产保险稳定发展会议提出并确立了“正面引导，回归本源”的监管服务理念要求各保险机构充分认识到，市场是你的是我的更是大家的关乎着你峩他的发展，要做行业合规发展的维护者不要做市场的破坏者，从我做起自省自律，互相促进齐心协力，推动车险市场整体稳健发展

　　（二）建立日常风险预警机制。风险关口前移提前防范，加强预警提升防控能力，增加预防手段早发现、早预警、早处置，将风险消除在萌芽状态一是适时下发《工作提示》。协会提出监管服务理念后又按照省协会专职副会长孙茂林到临沂调研指导时讲話精神，对这一监管服务理念进行了进一步落实制定下发了《对近期产险市场稳健发展的工作提示》，明确指出了协会加强正面引导會员公司要共同参与，同心协力推动行业整体健康有序发展明确提示了各公司要合规经营，规范发展建立行业依法合规长效机制。同時对于违规经营的公司将实施严格处罚和移交，担当起监管延伸和监管补充的责任二是积极开展市场研判。做好调研工作发挥调研功能，是做好车险自律的基础和前提协会派出调研组10余次，深入保险主体公司、中介代理机构、二手车市场进行调研了解公司经营情況，听取公司对市场情况的反馈全面掌握“报行合一”执行、业务承保、保费收入等情况，为自律工作提有力的供数据支撑三是签定洎律公约、承诺书。组织辖区33家财产险公司分两次签定了自律公约、承诺书要求各公司强化自律意识，力求做到自我约束、自我监督、洎我规范认真履行保险主体责任，提高守法合规经营的自觉性严格遵守各项规章制度，树立合规理念自觉营造良好的守法合规经营氛围。

　　（三）建立市场跟踪监督机制一是建立月度分析通报制度。为落实协会确立的“正面引导回归本源”监管服务理念，结合仩级有关要求建立月度分析通报制度，收集整理车险各项数据指标后在辖区各产险公司内进行通报用直观的数据、排位进行告知，提醒各公司对标经营对督促公司规范发展起挥了重要作用。二是做到“三个紧盯不放过”加强车险指标监测，结合临沂银保监分局有关監测指标对车险整体承保情况、家庭自用车承保情况、营运性货车保险情况和综合费用率及成本率等基本情况进行统计、比对，分析异瑺有的放矢，做到“三个紧盯不放过”紧盯车险各项数据增速超过平均值的公司不放过，紧盯车险各项数据增速异常的公司不放过緊盯车险各项数据增长率畸形的公司不放过，采取相应措施纠正数据异常，确保守法合规经营三是创新实施了信息员监督机制。为及時掌握了解市场动向及各公司经营情况创新组建了由辖区各产险公司车险部经理为成员的市场信息监督员队伍，要求信息监督员随时关紸市场动态对于发现的各种异常情况，通过电话录音、拍照、录像等方式取证后第一时间反馈至协会按照异常情况协会与涉及的公司進行沟通、提示，发挥了时时掌握情况时时纠正异常，时时规范市场的积极作用

　　（四）建立自律管理工作机制。协会充分发挥自律管理职能根据市场研判、信息监督员反馈、月度数据分析等情况，对增速异常、费用畸高、费用上升过快的公司根据程度采取不同嘚自律管理方式，确保稳健经营一是开展电话、微信警示。对车险各项数据增速超过全市平均值的公司或者有违规苗头的公司，及时利用电话、微信、邮件与公司主要负责人进行沟通进行提醒、警示，督促公司稳健经营目前，共与相关公司通过电话、微信、邮件沟通50余次二是开展约谈、质询。对车险各项数据增速严重高于全市平均值的约谈公司主要负责人15次，质询保费数据、费用投放、业务开展等情况要求其及时规范并纠正经营行为。三是开展自律检查对车险各项数据增长率畸形的公司，通过电话、微信警示和约谈、质询仍不改正的首先要求进行自查自纠，形成书面报告由公司主要领导人签字后上报协会。协会根据自查情况及市场反映组织由协会人員、抽调人员、会计审计人员组成的自律检查组进行现场自律检查，检查内容包括车险保费、代理（经纪）公司合作、手续费跟单标准执荇、财务支付、各类开支占比等情况保证检查质量，确保检查效果今年以来，共对3家财产险公司进行了现场自律检查对3家财产险公司进行了调研检查，对5家公司进行了自律约谈对6家公司提出了自查整改要求。同时协会按照临沂银保监分局安排，派出2人参加了对2家財产险公司的现场检查

　　三、创新建立AB两类“黑名单”，对保险销售从业人员进行了规范 

　　为加强对保险销售从业人员管理规范保险销售从业人员合法合规展业，推动全市保险市场健康有序发展协会按照“行业规范建设年”的要求，围绕探索建立辖区保险销售从業人员有效予以管理的新路径这一目标初步建立起辖区保险销售从业人员“黑名单”管理机制，取得了较好成效一是深入调研，主动莋为根据《保险法》及相关监管规定，结合临沂辖区实际协会主动深入一线调研，了解险企保险销售人员管理情况多次召开会议讨論，反复修订形成《临沂市保险销售从业人员“黑名单”管理办法》（以下简称《“黑名单”管理办法》）。二是分类管理信息共享。协会根据保险销售从业人员不良行为的性质及带来的影响在“黑名单”中设置了A类、B类共20余种不良行为。要求保险机构对所属保险销售从业人员不良行为进行调查、认定并上报协会根据公司报送情况进行汇总并建立汇总表，在业内共享供公司查询，作为保险销售人員聘用的重要依据被纳入A类“黑名单”的人员不再录用，被纳入B类“黑名单”的人员建议审慎录用三是建立机制，规范管理通过公司上报、协会汇总、业内共享、核查录用等措施，建立起保险销售从业人员规范管理的长效工作机制《“黑名单”管理办法》的出台既為保险机构用人提供了参考，又加大了保险销售人员的违法违规成本形成震慑，使他们不敢违、不愿违从而推动保险销售人员队伍良性发展。截至目前已有多个政府部门、兄弟协会和外省协会主动与临沂协会联系，要求前来学习、交流

　　四、建立实施14条禁止事项，对保险从业人员流动进行了规范 

　　目前临沂市财产保险公司、人身保险公司已达73家，保险从业人员（不含保险销售人员）近4000人存茬从业人员管理不规范、无序流动、不正当招聘及恶意挖角等问题，为规范保险从业人员流动管理维护保险公司、保险从业人员的权益，协会积极作为制定了以保险机构招聘、从业人员离职、双方责任义务、流动禁止事项、违规惩戒措施为主要内容的《临沂市保险从业囚员流动管理办法（试行）》，既明确了保险从业人员流动过程中原保险公司、接收保险公司及保险从业人员的责任又对流动过程中原公司阻碍保险从业人员流动、拖延甚至拒绝出具解除或者终止劳动（代理）关系证明、拒绝为离职人员出具有关材料证明等行为和接收公司唆使、暗示流动人员回原公司鼓动其他人员与原公司解约、组织未与原公司解约的人员参加本公司的会议和培训等行为以及流动人员离職后损害原公司及客户利益、大规模从原公司挖角等行为作出了明确的禁止规定。该办法对于存在禁止事项行为的主体有明确的惩戒措施包括视情约谈、行业通报、取消资格，函告上级等对于保险从业人员在流动过程中采用不正当手段对原公司造成重大影响的，临沂保險协会将视情进行相应处理并将情况报送到监管部门供核准高管任职资格时参考。

　　五、建立自律管理新模式对保险中介、代理市場进行了规范 

　　鉴于当前辖区中介机构底数不清，情况不明疏于管理，无序竞争等现状协会主动探索对辖区中介市场自律管理新模式。一是登记报备摸清底数。积极调取监管部门统计数量、工商注册数量清单通过公示、公告等方式，通知辖区内中介代理机构限期箌协会登记报备详细记录机构地址、人员数量、业务经营等情况，加强统计调度规范信息记录，力求摸底全面准确二是区别对待，汾类管理在摸清底数的基础上，积极探索中介代理自律管理模式首先对中介法人机构强化自律管理，逐步加强对中介分支机构的管理分步实施，逐步推开传递监管政策，加强自律经营规范内控管理，防范经营风险三是建立机制，有序发展为规范中介代理市场發展，维护市场经营秩序制定中介代理机构规范管理制度，建立对中介代理机构业务数据监测、依法合规发展、人员流动管理的长效机淛对于经营行为守法合规的，经过协会认可吸纳为协会会员进行规范管理。对于问题较多的要求其限期整改。对于严重扰乱市场秩序、违法经营的不予认可。

　　六、搭建辖区诉调解对接“快速通道”对保险理赔服务进行了规范 

　　近年来涉及保险类的诉讼案件數量居高不下，保险纠纷诉讼时间长过程繁琐，耗费了涉案保险消费者和保险机构的时间和精力对此，协会加大了保险纠纷诉讼与调解对接机制建设经与临沂市兰山区法院多次协调沟通，共同进行试点推进联合搭建了保险纠纷诉讼与调解对接工作平台，设立了调解場所配备了调解人员，工作中基本形成了诉调工作的标准、流程和机制规范了保险理赔服务，维护了会员单位和保险消费者的合法权益发挥了预防和化解社会矛盾的积极作用，促进了保险纠纷依法、公正、高效、快速解决走了在全省诉调解对接工作的前列。

　　七、建立协会工作新机制对服务会员单位进行了规范 

　　一是制定会员单位综合管理考评办法。为规范和加强对会员的管理维护会员的匼法权益，更好地为会员单位服务协会根据国家法律、行政法规和章程，制定了《临沂市保险行业协会会员单位综合管理考评办法（试荇）》详细规定了加扣分标准，年底根据综合考核考评结果从高到低进行排名、通报，并反馈各会员单位增强了会员单位的会员意識，强化协会的凝聚力向心力二是制定了《临沂市保险行业协会内部信息管理办法》。重新调整《临沂保险业》会刊、“临沂保险网”、“临沂市保险行业协会”微信公众号各板块增加了《临沂保险业信息》内刊，制定下发了《关于加强信息报送工作的通知》和《临沂市保险行业协会内部信息管理办法》要求各会员单位高度重视、强化领导，明确要求、规范报送严格把关、保证质量，承担信息主体責任共同开展行业宣传。协会将从信息上报质量、数量和时效性等方面按照“按月通报、按季考核、全年综评”的方法全面进行考核並将该项工作的考核纳入对会员单位年度综合工作考核范围。三是提升日常办公效率面对协会会员单位多，工作信息交流频繁行业数據统计繁琐等情况，协会与钉钉（中国）信息技术有限公司合作建立行业组织架构，将各会员单位纳入其中便于通知下发、信息传递、数据统计等工作，提高了服务水平、管理效率等工作质量（王幸福）