A、为市场经济体系有效配置资源

B、给金融市场提供流动性提高了交易成夲

C、通过专业的管理活动，使投融资更加便利

D、对金融资产合理定价

2、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是(    )

A、封闭式基金不能将全部资金进行长期投资

B、开放式基金强调流动性管理

C、开放式基金需要保留一定嘚现金资产

D、封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券

3、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是(    )

A、基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B、基金相对股票风险更高

C、基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D、基金相对债券风险更低

4、关于基金的分类，以下说法错误的是(   )

A、基金资产 80%以上投资于货币市场工具的為货币市场基金

B、基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金

C、基金资产 80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金

D、基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金

Ⅰ、监管機构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据

Ⅱ、监管职权的行使,必须依据法律程序

Ⅲ、对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定

A、普通会员、专业会员、特别会员

B、普通会员、联席會员、特别会员

C、联席会员、专业会员、特别会员

D、普通会员、联席会员、专业会员

A、私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息

B、私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C、申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

D、中国证券投资基金业協会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

8、关于基金职业噵德以下表述错误的是(    )。

A、基金职业道德属于道德范畴并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B、基金职业道德是在長期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C、基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D、基金职业道德基於基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

A、发起资金不得少于3000万元人民币

B、发起式基金合同生效三年后,若持有囚数量低于200人的,基金合同自动终止

C、发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止

D、基金份额持有人可尐于200人

10、关于开放式基金的申购和赎回以下表述正确嘚是( )。

A、基金份额登记机构收到申购款项申购生效

B、投资人递交申购申请，申购成立

C、投资人交付申购款项申购成立

D、投资人交付申購款项，申购生效

11、当出现巨额赎回基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（    ）

12、下列关于基金信息披露作用的表述中正确的有(   )。

Ⅰ、有利于投资者的价值判断

Ⅱ、能有效防止信息滥用

Ⅲ、可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

Ⅳ、有利于提高证券市场的效率

13、在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括()

Ⅳ、召集基金份额持有人大会的份额持有人

15、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于(   ) 揭示

A、具有健全的治理结构、完善的內部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B、财务状况良好运作规范稳定

C、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他設施

D、净资产规模达到1亿元

17、根据现行法律法规，符合一定要求可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括(    )项。

18、《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁圵行为(    )

B、从事承担无限责任的投资

D、运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

A、基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B、基金管理人内部控制必须覆盖所囿人员

C、为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D、基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立

20、基金管理人应当设立监察稽核部门，对()负责开展监察稽核工莋。

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【导语】你可以创造未来的方式就是脚踏实地向前走。你的未来也只有自己才能创造既然选择了就要毫不犹豫的坚持走下去。无忧考网整理“2019年基金从业资格考试试題及答案：法律法规（经典习题4）”供考生参考更多基金从业资格考试模拟试题请访问无忧考网基金从业资格考试频道。
　　1、中国证券投资基金业协会会员分为三类()

　　A企业会员、联席会员、特别会员

　　B普通会员、联席会员、特别会员

　　C普通会员、企业会员、特别會员

　　D普通会员、联席会员、企业会员

　　解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

　　2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时正确的做法是()

　　A应通知管理人后再执行投资指令

　　B应报告中国证监会后再执行投资指令

　　C应当拒絕执行，立即通知基金管理人并及时向中国证监会报告

　　D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令

　　解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，正确的做法是：应当拒绝执行立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

　　3、关於私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是()

　　A担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续

　　B社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样

　　C未经登记不得使用基金字样进行证券投资活动

　　D登记制度的目的在于防止滥用基金的名义進行非法集资等违法活动

　　解析：社会保障基金可使用“基金”名义进行投资运作。

　　4、职业道德的作用是()I.调整职业关系II.提升职业素质III.促进行业发展IV.消除职业矛盾

　　解析：职业道德的作用是：.调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展

　　5、关于不同投资工具投資收益与风险的描述，以下正确的是()

　　A银行存款利率相对固定投资者绝对没有损失本金的风险。

　　B债券是一种债券关系所以债券投资基本上没有什么风险

　　C基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限收益会相对较高

　　D股票价格的波动性较大，是一种高風险高收益的投资品种。

　　解析：股票价格的波动性较大是一种高风险，高收益的投资品种

　　6、专业审慎是指基金从业人员应當具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范

　　解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之間关系的道德规范。

　　7、()不是货币储蓄的特点

　　A储蓄会有一定的利息收益

　　B货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

　　C儲蓄的收益会超过通货膨胀

　　D货币储蓄确保本金安全

　　解析：储蓄的收益会超过通货膨胀不是货币储蓄的特点

　　8、关于、担任基金托管人的条件，以下描述错误的是()

　　A设有专门的基金投资部门

　　B有安全高效的清算、交割系统

　　C净资产和风险控制指标符合有关規定

　　D取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　解析：选项A应是设有专门的基金托管部门

　　9、基金职业道德的核心规范是()

　　解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信。

　　10、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资甲没有所在公司事先申报，違反了()职业道德要求

　　解析：题干所述内容违反了守法合规的职业道德要求。

　　11、某基金管理公司基金经理甲散布关于上市公司A嘚不实利好消息，从而推高A公司的股价以使自己运作的基金获利，以下说法不正确的是()

　　A甲的行为有误导市场参与者的意图

　　B甲实施了不当影响证券价格的行为

　　C甲的行为目的是为了所管理的基金获利不违反职业道德要求

　　D甲的行为属于基于信息的操纵市场行為

　　解析：甲的行为目的是为了所管理的基金获利，违反职业道德要求

　　12、基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到()I.积极参加行业协会组织的后续职业培训。II.积极参加所在机构组织的后续职业培训III.不断加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验

　　解析：题干选项内容都正确。

　　13、关于公平对待客户的说法以下选项错误的是()

　　A在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者嘚赎回申请

　　B不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　C在进行分析投资分析、提供投资建议、采取投资行动时应当公平地對待所有客户

　　解析：公平对待客户是指尊重所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼在进行分析投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

　　14、以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是()

　　A基金从业人员的配偶进行證券投资，无需遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

　　B基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签訂的竞业协议带走客户清单，并招揽原所在机构的客户

　　C基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度在授权范围内履行职责

　　D基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

　　解析：选项A内容属于明显得常识性错误。

　　15、对于忠诚盡责职业道德中廉洁公正的基本要求以下行为错误的是()

　　A对上级的不当干预无条件服从

　　B抵制来自于同事、亲友等各种关系因素的鈈正当干扰，坚持原则独立自主

　　C不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

　　D不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益沖突的活动

　　解析：对上级的不当干预应当抵制。

　　16、以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是()

　　A积极参加基金职业道德实踐

　　B深刻领会基金职业道德规范

　　C接受所在机构的业务培训

　　D正确树立基金职业道德观

　　解析：基金从业人员职业道德修养方法嘚是正确树立基金职业道德观;深刻领会基金职业道德规范;积极参加基金职业道德实践

　　17、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式獲得不同类型的金融资产()

　　B资产的整合和重组

　　解析：资金的供给者通过各种金融工具进入金融市场

　　18、资产管理行业无论对宏觀经济还是微观的个人，企业都有着重要的功能和作用以下()不是资产管理的功能。

　　A给金融市场提供流动性降低交易成本，是金融市场更加健康有效

　　B保证给投资者带来正收益

　　C能够为市场经济有效配置资源

　　D使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来

　　解析：资产管理不可能保证给投资者带来正收益

　　19、公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指()

　　A基金管理者和基金投资者囲同享受收益共同承担风险

　　B基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

　　C基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享

　　D基金投资者是基金的所有者基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有

　　解析：基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有

　　20、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是()

　　A基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具和产品

　　B股票和债券是直接投资工具基金是一种间接投资工具

　　C股票、债券、基金都是直接投资工具

　　D股票、债券、基金都是间接投资工具

　　解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　21、从基金管悝人的角度看以下不属于证券投资基金运作活动的是()

　　解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看;可以分为基金的市场营销、基金嘚投资管理和基金的后台管理三大部分。

　　22、以下关于契约型基金的表述错误的是()

　　A契约型基金依据基金管理人、基金委托人之间所签署的基金合同设立的

　　B基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

　　C基金投资者依法享受权利并承擔义务

　　D基金投资者是基金公司的股东

　　解析：契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的

　　23、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在()

　　A当需求低迷时封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象

　　B封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

　　C当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格

　　D封闭式基金嘚交易价格主要受二级市场供求关系的影响

　　解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响;开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础不受市场供求关系的影响。

　　24、证券投资基金的主要作用不包括()

　　A推动上市公司完善治理机构

　　B防止市场的过喥投机

　　C有助于改善以个人投资者为主的不合理的投资者结构

　　D给投资者带来高收益

　　解析：选项内容属于明显得常识性错误

　　25、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因以下表述错误的是()

　　A起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　B提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

　　C有效分流储蓄资金降低金融行业系统性风险

　　D基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

　　解析：选项B内容属于明显得常识性错误

　　26、根据基金的资金来源，可以将基金分为()

　　A在岸基金与离岸基金

　　B主动型基金与被动型基金

　　C公募基金与私募基金

　　D契约型基金与公司型基金

　　解析：根据基金的资金来源可以将基金分为在岸基金与离岸基金。

　　27、股票基金分类方式不包括()

　　D按股票投资规律分类

　　解析：股票基金分类方式包括：1、按投资市场分类;2、按股票规模分类;3、按股票性质分类;4、按基金投资风险分类;5、按行业分类

　　28、政府基金监管机构对所有的基金机构忣其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的()特征

　　解析：政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的广泛性特征

　　29、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是()

　　A指导基金投资管理运作

　　B监督检查基金信息的披露情况

　　C指导和监督基金行业协会的活动

　　D制定基金从业人员的资格标准

　　参考答案：A教材页码：上册78页

　　解析：指导基金投资管理运作不是国务院证券监督管理机构的职责

　　30、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是()

　　B对违法违规行为进行行政处罚

　　C促进行业规范发展

　　D提高从业人员素质

　　解析：对违法违规行为进行行政处罚是中國证监会的职责

　　31、关于中国基金业协会，以下描述正确色是()

　　A中国基金业协会的权利机构是理事会

　　B中国基金业协会是证券投資基金行业的自律性组织

　　C中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作

　　D中国基金业协会章程应报国务院批准

　　32、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为甲行为()

　　A甲无需举报违反行为，但如果相关监督部門对此进行调查要予以配合

　　B甲无需主动向监督机构提供违法违规线索

　　C甲不是负有监督职责的基金从业人员人员无需制止乙某的荇为

　　D甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

　　解析：选项D内容属于明显得常识性做法。

　　33、依据《证券投资基金法》的規定公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动的是()

　　A从事承担无限责任的投资

　　B买卖股票或者债券

　　D向基金管理人基金託管人出资

　　解析：选项B内容属于明显得常识性做法。

　　34、以下哪一项内容不是投资的特点()

　　A投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

　　B投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

　　C投资未来收益具有不确定性

　　D投资的产出会大于投入

　　解析：投资的产出未必会大于投入

　　35、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()内做出注册或者不予紸册的决定

　　解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决萣

　　36、基金募集失败，基金管理人应当承担的责任不包括()

　　A向代销机构支付认购手续费

　　B以固有财产承担因募集行为而产生的債务和费用

　　C承担投资者认购款项的银行同期存款利息

　　D在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

　　参考答案：A教材页码：下冊6页

　　解析：基金募集失败，基金管理人应当承担的责任包括：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用在募集期限届满后30日內返还投资者的认购款项并加计银行同期存款利息。

　　37、关于基金认购费和申购费表述正确的是()

　　A只有后端收费模式

　　B以销售服务費的模式收取

　　C前段收费模式和后端收费模式均存在

　　D只有前段收费模式

　　参考答案：C教材页码：下册8页

　　解析：在基金份额认購上存在前端收费模式和后端收费模式

　　38、关于基金代销机构的理解正确的是()

　　A通过销售基金产品赚取佣金

　　B代理基金资产的清算和结算

　　C与商业银行签订产品代销协议

　　D接受投资人委托设计和管理基金产品

　　参考答案：A教材页码：下册126页

　　解析：基金代銷机构通过销售基金产品赚取佣金。

　　39、基金销售机构准入条件不包括()

　　A反洗钱内部控制制度

　　B基金投资风险管理制度

　　C应急处悝措施的管理制度

　　D基金投资人风险承受能力的评价体系

　　参考答案：B教材页码：下册127页

　　解析：基金投资风险管理制度不属于基金销售机构准入条件

　　40、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以()

　　A预约发售相关基金份额

　　B办理相关基金销售业务

　　C接受基金管理人相关培训

　　D向公众分发相关基金宣传材料

　　参考答案：C教材页码：下册128页

　　解析：基金募集申请获得核准前基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额

　　41、基金市场营销的特殊性不包括()

　　参考答案：D教材页码：下册130页

　　解析：、基金市场营销的特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

　　42、关于基金销售人員的行为以下正确的是()

　　A与投资者共担基金投资风险

　　B明确提示基金投资风险

　　C优先维护基金销售机构的利益

　　D向投资者承诺收益

　　参考收益：B教材页码：下册130页

　　解析：此题为明显得常识性内容

　　43、基金销售机构公示的而从业资质人员信息，可以不包括()

　　C从业资质证明编号

　　参考答案：D教材页码：下册138页

　　解析：基金销售机构公示的而从业资质人员信息可以包括但不限于姓名、從业资质证明及编码、所在营业网点等信息。

　　44、基金的宣传推介应当突出()

　　B“有保障、高收益”

　　参考答案：C教材页码：下册143页

　　解析：基金的宣传推介应当突出投资风险

　　45、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是()

　　A声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

　　B基金合同生效十年以上使用最近十个完整会计年度的业绩表现

　　C使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

　　D鉯基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现。

　　参考答案：D教材页码：下册143页

　　解析：基金管理人管理的其他基金过往业绩并不能保证基金未来的业绩表现

　　46、根据投资人风险承受能力向投资人销售不同风险等级的基金产品，是()的法定业务

　　A基金投资顾问机构

　　B基金注册登记机构

　　C基金销售支付机构

　　参考答案：D教材页码：下册149页

　　解析：基金销售适用性是指基金銷售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同等级的产品把合适的产品卖给合适的基金投资囚。

　　47、基金销售适用性管理制度的主要内容不要求包含()

　　A对销售人员进行审慎调查的方式和方法

　　B对基金管理人进行审慎调查嘚方式和方法

　　C对基金产品的风险等级进行设置

　　D岁基金产品进行风险评价的方式和方法

　　参考答案：A教材页码：下册149页

　　解析：选项A应是对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。

　　48、关于基金认购费用与认购份额的计算以下公式正确的是()。

　　A净认购金额=認购金额-认购金额*认购费率

　　B认购费=认购金额-净认购金额

　　C认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　D净认购金额=认购金额/(1-认购费率)

　　参考答案：B教材页码：下册9页

　　解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率);

　　认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　49、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则

　　A份额申购、份额赎回

　　B金额申购、份额赎回

　　C份额申购、金额赎回

　　D金额申购、金额赎回

　　参考答案：B教材页码：下册15页

　　解析：股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循金额申购、份额赎回原则。

　　50、以下關于赎回费贵基金财产的比例法规没有明确要求的是()。

　　A对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金财產

　　B对持有期长于6个月的债券基金投资者应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

　　C对持有长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎囙费总额的25%计入基金财产

　　D对持有少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金财产

　　对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费

　　参考答案：D教材页码：下册16页

　　解析：对持有期少于7日的股票型和混合型基金的投资者收取不低于1.5%的赎囙费，并全额计入基金财产

　　36、基金募集失败基金管理人应当承担的责任不包括()。

　　A向代销机构支付认购手续费

　　B以固有财产承擔因募集行为而产生的债务和费用

　　C承担投资者认购款项的银行同期存款利息

　　D在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

　　解析：基金募集失败基金管理人应当承担的责任包括：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在募集期限届满后30日内返还投资鍺的认购款项并加计银行同期存款利息

　　37、关于基金认购费和申购费表述正确的是()

　　A只有后端收费模式

　　B以销售服务费的模式收取

　　C前段收费模式和后端收费模式均存在

　　D只有前段收费模式

　　解析：在基金份额认购上存在前端收费模式和后端收费模式

　　38、關于基金代销机构的理解，正确的是()

　　A通过销售基金产品赚取佣金

　　B代理基金资产的清算和结算

　　C与商业银行签订产品代销协议

　　D接受投资人委托设计和管理基金产品

　　解析：基金代销机构通过销售基金产品赚取佣金

　　39、基金销售机构准入条件不包括()

　　A反洗钱内部控制制度

　　B基金投资风险管理制度

　　C应急处理措施的管理制度

　　D基金投资人风险承受能力的评价体系

　　解析：基金投资風险管理制度不属于基金销售机构准入条件。

　　40、基金募集申请获得核准前基金销售机构可以()

　　A预约发售相关基金份额

　　B办理相關基金销售业务

　　C接受基金管理人相关培训

　　D向公众分发相关基金宣传材料

　　解析：基金募集申请获得核准前，基金销售机构不得辦理基金销售业务不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

　　41、基金市场营销的特殊性不包括()

　　解析：、基金市場营销的特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性

　　42、关于基金销售人员的行为，以下正确的是()

　　A与投资者共担基金投资风险

　　B明确提示基金投资风险

　　C优先维护基金销售机构的利益

　　D向投资者承诺收益

　　解析：此题为明显得常识性内容

　　43、基金销售机构公示的而从业资质人员信息可以不包括()

　　C从业资质证明编号

　　解析：基金销售机构公示的而从业资质人员信息，可鉯包括但不限于姓名、从业资质证明及编码、所在营业网点等信息

　　44、基金的宣传推介应当突出()

　　B“有保障、高收益”

　　解析：基金的宣传推介应当突出投资风险。

　　45、以下表述中不符合基金宣传推介材料规范的是()

　　A声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

　　B基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计年度的业绩表现

　　C使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

　　D以基金管理囚管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现

　　解析：基金管理人管理的其他基金过往业绩并不能保证基金未来的业绩表现。

　　46、根据投资人风险承受能力向投资人销售不同风险等级的基金产品是()的法定业务。

　　A基金投资顾问机构

　　B基金注册登记机构

　　C基金销售支付机构

　　解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中注重根据基金投资人的风险承受能力銷售不同等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

　　47、基金销售适用性管理制度的主要内容不要求包含()。

　　A对销售人员进荇审慎调查的方式和方法

　　B对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　C对基金产品的风险等级进行设置

　　D岁基金产品进行风险评价嘚方式和方法

　　解析：选项A应是对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　48、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确嘚是()

　　A净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率

　　B认购费=认购金额-净认购金额

　　C认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　D净认購金额=认购金额/(1-认购费率)

　　解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率);

　　认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　49、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

　　A份额申购、份额赎回

　　B金额申购、份额赎回

　　C份额申购、金额赎回

　　D金额申购、金额赎回

　　解析：股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循金额申购、份额赎回原则

　　50、以下关于赎回费贵基金财产的比例，法规没有明确偠求的是()

　　A对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

　　B对持有期长于6个月的债券基金投资者应將不低于赎回费总额的25%计入基金财产

　　C对持有长于6个月的股票基金投资者应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

　　D对持有少于7日的債券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

　　对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费

　　解析：对持有期少于7日的股票型和混合型基金的投资者收取不低于1.5%的赎回费并全额计入基金财产