在跟踪目标达成时，可以根据已经发生的多个周期的目标实际数据，进行趋势拟合，预测目标达成的情况，对趋势拟合常用的有如下6种方式：
例如：某项目4周一个迭代周期，画了燃尽图如下:
如果想预测一下该迭代是否可以按期交付所有的需求，则可以在燃尽图上进行趋势分析。在EXCEL中选中燃尽图，在图表设计菜单下添加图表元素，选择添加趋势线如下图所示：
EXCEL中对上述的6种趋势预测都支持，其中多项式拟合可以选择是2阶，3阶或更高阶，移动平均拟合可以选择周期。对每种趋势预测可以显示出来公式与R平方值，R平方值越大说明拟合效果越好，可以对6种拟合结果都尝试一下，选择拟合效果最好的一种。显示出公式后可以根据该公式计算自己需要的某个时间点的预测值。
方法二：Excel函数高效快速解法：
将产销量、资金占用数据输入Excel表格 ， 所示：
近日，关于财务预测怎么写以及财务预测怎么写是什么这个话题在网上引起不少网友的关注和热议，然后小编为大家搜集整理了相关内容，接下来就和小编一起来了解一下吧！
完整的商业计划书至少包括三个基本报表和分析，简版商业计划书（执行摘要或者商业计划PPT）的财务预测结果和目标制定也应来源于此：
资产负债表：描述公司资产状况包括现金、有形和无形资产、负债、应收款、股东投资和留存收益。资产负债表表明企业的基本财务状况。
利润表：也称为损益表，这份报告预计收入和费用支出清单，它显示了一个公司在一定时期内的盈利能力。
现金流量表：主要是反映出收入和支出各个项目对现金流量的影响，可用于分析企业在短期内有没有足够现金去应付开销。
现金流量表是您很有可能忽视，但实际意义却是非常重要的一张表。如果某月的现金余额预测呈现负数，您就要小心了，因为您有可能在那个月会无法支付供应商费用、房租甚至员工工资，这种情况会造成后果非常严重的恶性循环。
完成财务预测的三种方法
完成财务预测的三表有三种方法：
方法一：如果您有一定的财务经验，您可以使用Excel，结合自己企业的业务情况设计收入和支出表，整合到财务报表EXCEL模板中（财务报表模板有大量实例供搜索获取）；您也可以通过会计软件进行预测，一些财务软件已经集成了财务预测功能。
方法二：如果您充分信任您的会计，不妨与他（她）一起做这项工作。
方法三：用商业计划在线的财务预测功能。
不管您用哪种方法，前提是您必须对企业的实际运营有足够全面的了解，您应该非常清楚每个数字后面的含义，这一点比您使用哪种方法做财务预测重要得多，因为这些数字的准确性来源于您。
我都是用wps来写商业计划书的，认为还不错
原发布者:不长大的熊孩子
一、财务分析报告的内容与格式1、财务分析报告的分类。财务分析报告从编写的时间来划分，可分为两种：一是定期分析报告，二是非定期分析报告。定期分析报告又可以分为每日、每周、每旬、每月、每季、每年报告，具体根据公司管理要求而定，有的公司还要进行特定时点分析。从编写的内容可划分为三种，一是综合性分析报告，二是专项分析报告，三是项目分析报告。综合性分析报告是对公司整体运营及财务状况的分析评价；专项分析报告是针对公司运营的一部分，如资金流量、销售收入变量的分析；项目分析报告是对公司的局部或一个独立运作项目的分析。2、财务分析报告的格式。严格的讲，财务分析报告没有固定的格式和体裁，但要求能够反映要点、分析透彻、有实有据、观点鲜明、符合报送对象的要求。一般来说，财务分析报告均应包含以下几个方面的内容：提要段、说明段、分析段、评价段和建议段，即通常说的五段论式。但在实际编写分析时要根据具体的目的和要求有所取舍，不一定要囊括这五部分内容。此外，财务分析报告在表达方式上可以采取一些创新的手法，如可采用文字处理与图表表达相结合的方法，使其易懂、生动、形象。3、财务分析报告的内容。如上所述，财务分析报告主要包括上述五个方面的内容，现具体说明如下：第一部分提要段，即概括公司综合情况，让财务报告接受者对财务分析说明有一个总括的认识。第二部分说明段，是对公司运营及财务现状的介绍。该部分要求文
简单的财务分析怎么写，先来学习什么是财务分析吧
简单的财务分析报告模板
为了进一步强化财务管理，提高各级主要领导的财务管理意识，根据于总会计师在2013年经营管理专项工作会议上的讲话精神，从今年一季度起，各单位由总会计师组织，每季度要对本单位的财务状况进行分析，分析的主要内容是：资产负债率、应收账款、存货、内部单位贷款、经营活动的净现金流、营业收入和利润，同时提出改善经营活动的具体措施、降本增效的具体措施、专项管理提升的具体措施。季度财务分析报告具体内容主要包括以下几点：
1、资产、负债、结构和季度间变化情况及原因简要分析;
2、NC帐套数量情况：隶属分公司帐套、一级核算工程项目帐套数量情况。
3、本季度企业生产经营情况：企业主营业务范围和附属其他业务，在各业板块的分布情况;按业务板块详细说明本年度生产经营情况，包括主要业务营业量及同比增减量。
(一)企业盈利情况分析，包括盈利结构，各业务板块效益贡献，效益增减变化的主要原因。
(二)主营业务收入的同比增减额及其主要影响因素。
(三)成本费用变动的主要因素，包括主营业务成本构成及变动情况;材料费用、工资性支出、内部贷款利息等对利润增减的影响。
(四)管理费用、财务费用按照主要明细项目进行详细分析。
(五)其他业务收入、支出的增减变化。
(六)同比影响其他收益的主要事项，包括影响营业外收支的主要事项、金额。
三、现金流管理情况
(一)经营、投资、筹资活动产生的现金流入和流出情况。
(二)与上季度现金流量情况进行比较分析。包括现金流规模和结构，流入的主要来源(经营、投资或筹资)，流出的主要用途(经营、投资、筹资)。
(三)逐项说明对本年度现金流产生重大影响的事项。
四、资产负债构成及变动情况
(一)资产结构分析，详细说明货币资金、应收账款、预付账款、其他应收款、存货等项目的变化及增减原因。
其中，对“应收账款”、“其他应收款”、“预付账款”和“存货”专项分析。重点说明应收款项的拖欠及清欠情况，说明存货的构成及其形成原因(未完施工按照工程项目进行详细分析)，三年以上其他应收款金额以及未及时清理原因，一年以上预付账款金额以及未结转原因，特别是其对企业可能的影响和未来的具体措施。
(二)负债结构分析，详细说明应付账款、预收账款、其他应付款等项目的变化及增减原因,内部单位贷款负债规模、内部单位贷款所产生成本的变动情况等。重点分析企业三年以上的应付账款、预收账款和其他应付款金额的主要债权人及未付原因;应缴税费要按工程项目进行逐项分析。
五、针对本季度企业经营管理中存在的问题，制约企业持续发展的主要因素;下季度拟采取的改进管理和提高经营业绩的具体措施及业务发展计划;总结分析加强对财务控制方面的具体措施和经验，同时提出改善经营活动，保证完成预算指标的具体措施。
六、在完成预算指标的基础上，进一步降本增效的具体措施。
七、根据中冶集企管【20xx】8号《关于做好2013年管理提升活动的通知》文件精神，坐实专项提升的具体措施。
八、同上季相比改善效果情况。
财务分析写作七忌（对财务人员的真诚奉献）
财务分析要达到重点突出、说明清楚、报送及时、预测准确、措施得力的目的，进入财务工作“灵魂”之境界，充分发挥其诊断企业的“听诊器”；观察企业运行状况的“显微镜”之功能，必须“七忌”。
一忌 面面俱到，泛泛而谈。
财务分析重在揭露问题，查找原因，提出建议。所以分析内容应当突出当期财务情况的重点，抓住问题的本质，找出影响当期指标变动的主要因素，重点剖析变化较大指标的主、客观原因。这样才能客观、正确，评价、分析企业的当期财务情况，预测企业发展走势，针对性的提出整改建议和措施。那种面面俱到，胡子眉毛一把抓的做法势必是“盲人骑瞎马”，写出的财务分析要么是应笔墨不痛不痒；要么是罗列现象不知所云的流水帐；充其量也只能是浮光掠影似的情况简介，这样文牍似的财务分析对企业挖潜堵漏，完善管理没有丝毫价值。
二忌 千篇一律，文章格式化。
每一个时期的财务分析无论是形式和内容都应有自己的特色。内容上的突出重点、有的放矢，形式上的灵活、新颖、多样，是财务分析具有强大生命力的首要条件。形式呆板，千篇一律，甚至抽换上期指标数据搞“填空题”似的八股文章，是财务分析之大忌。
财务分析本来就专业性强，形式上的呆板、内容上的千篇一律，其可读性必然弱化，久而久之财务分析势必变成可有可无的东西。要焕发财务分析的生机和活力，充分发挥其为领导决策当好参谋的职能，我们对财务分析无论是内容和形式都要来一番刻意求新、求实。从标题上就不能只拘泥于“×××单位××季（月）财务分析”这单一的格式，可灵活的采用一些浓缩对偶句对当期财务状况进行概括作为主标题，也可引用一些贴切的古诗来表述，使主题精练，一目了然。在表述手法上，可采用条文式叙述，也可穿插表格说明；可三段式（概况、分析、建议），也可边分析、边建议、边整改；分析既可纵向对比，也可横向比较。总之财务分析不应拘泥于一个模式搞“万马齐喑”。
三忌 只有数字的堆砌罗列，没有活情况说明。
要分析指标变化，难免有数字的对比，但若仅停留于罗列指标的增减变化，局限于会计报表的数字对比，就数字论数字，摆不出具体情况，谈不清影响差异的原因，这样的财务分析只能是财务指标变动说明书或者说是财务指标检查表的翻版。这种空洞无物，枯燥死板的“分析”肯定不会受欢迎。
只有把“死数据”与“活情况”充分结合，做到指标增减有“数据”，说明分析有“情况”，彼此相互印证、补充，财务分析才有说服力、可信度，逻辑性才强，可操作性才大。
四忌 浅尝辄止，停留于表面现象。
我们知道，往往表面良好的指标后面隐藏着个别严重的缺点、漏洞和隐患，或若干难能可贵的某些优点被某些缺点所冲淡。这就要求我们既不要被表面现象所迷惑，又不要就事论事；而要善于深入调查研究，善于捕捉事物发展变化偶然中的必然，抱着客观的姿态，克服“先入为主”的思想，通过占有大量的详细资料反复推敲、印证，来一番去粗取精，去伪存真的加工、分析，才会得出对企业财务状况客观、公正的评价。如，仅指标的对比口径上，就要深入调查核实，换算其计价、标准、时间、构成、内容等是否具有可比性。没有可比性的指标之间的对比，只能扭屈事物的本来面目，令人误入歧途。
真实、准确、客观是财务分析的生命。要诊断、观察企业经济运行状况，维护企业机体健康运行，就应敢于揭短，敢于曝光，才不会贻误“病情”，才能“对症下药”。成绩不讲跑不了，问题不讲不得了。所以财务分析既要肯定成绩，又要揭露企业中存在的问题；既要探寻影响当期财务情况变化的客观因素，更要侧重找出影响当期财务情况变化的主观原因。实事求是，客观全面的分析，才能有的放矢的扬长避短，兴利除弊，努力为企业的挖潜睹漏，开源节流服好务。
财务分析是企业领导了解企业财务状况，同时也是企业财务人员参与企业管理，提出合理化建议的最有效途径，其指导性的价值就在于其时效性。企业经济信息瞬息万变，时过境迁的财务分析对企业改善经营管理的作用将大打折扣。财务分析的上报应与会计报表上报同步，并形成制度化。
财务分析主要是服务于企业内部经济管理的改善，经济运行质量的提高，为领导当参谋，让群众明家底的手段。所以财务分析应尽量淡化专业味，少用专业术语，多用大众词汇，力戒矫揉造作、莫测高深；做到直接了当、简明扼要、通俗易懂。
，新产品线的引进或是新站点的建置评估，不论在计划里是主导或是扮演协助的角色，通常会肩负起最终数据汇整以协助老板决策的功能，所以想将个人建模与分析的逻辑做个简单的系列分享，说明下财务分析人员若要与各业务单位（如市场，商品，储配，客服）沟通时需要留意的重点。 当然预算及各项财务预测都是基于公司的经营策略所开展， 电商这行业策略及战略的订定超出本人可以解析的范畴，故不在本系列分享的讨论之列。
在做预算或是财务预测时，要有个心理准备，最常发生的事情就是变！ 例如，销售计划会变，产品线组合会变，老板对于效率的要求会变，建置计划会随业务目标调整变动而变。 由于数据在评估过程中可能会调整改变，所以做预算及预测时，最好能将公司的业务逻辑架进模型里，设定好参数，这样只要透过参数的调整，就可以很快的计算出结果，省去人工修改的时间且避免重大假设之间不连贯而导致计算错误。 当然，模型是需与公司策略与发展方向一致，若公司运营策略有改变，整个模型的大架构都会需要重新设计，要修改的就不只是参数而已了。 把公司的业务逻辑架进模型里，能方便决策人员与业务部门的沟通，业务部门比较好理解到底这些财务数据是如何产生，让大家在审查与讨论会议上聚焦在业务与策略方向，而不是在数据计算公式是否正确上穷磨。 首先第一步，要对预测及搜集那些数据要有个底。 财务分析人员千万不要一听到要做预算或是财务预测就发各邮件给各各业务单位说要做预算了，请各位提供数据。 这时储配主管会跳起来说业务目标是多少呢? 各大区的业绩是怎样分配呢?， 客服主管会反问你说我又不知道明年业绩要做多少，我怎知道我呼叫中心要招多少人来接电话?， 负责售后的主管会说没给我销售预测，我怎知道我要有多少人来处理退换货? 财务人员务必要根据这预算或预测的目的先厘清且拟定要搜集那些数据及信息，且明了这些数据及信息搜集的先后顺序和相关性为何。 若财务人员不清楚数据及信息搜集的先后顺序及相关性，代表这财务人员对公司业务的了解还有待加强。主要的预测重点通常包含以下几项： （各项细节会再后续分享里逐一拆解说明） 1. 销售金额： 例如各产品线的销售结构组成及各地理区域的销售目标。2. 毛利率： 各产品线与整体的毛利率。 整体毛利率会与产品线的销售占比相关。另需考虑优惠券或积分这类型的市场活动推广对产品毛利的影响。3. 仓储及物流费用：主为仓库及运力建置计划。4. 主要管销费用： （1） 市场费用。 i 包含各类的优惠券，积分及赠品。 ii 目标用户数，转化率。 这需与前项销售目标相搭配。 iii 各类渠道的开支及相应的销售目标。 （2） 人事费用（看公司架构而定） i 商品部 ii 市场部 iii 视觉设计 iv 客服人员 v IT vi 售后 vii 职能部门 （3） 租金水电： 租金水电开支需考虑人员的增长情形，其中仓库的租金水电费用建议并同在储配建置计划里进行测算。 （4） 电信网络费用： 例如需考虑扩容需求，人员数量，交易量等。 （5） 包装费：主为仓库发货的商品包装费用 （6） 收款手续费：主为第三方收款平台及网银的收款手续费开支 （7） 其它：如办公杂费5. 资本支出： 有了销售目标，扩张计划及人员招募需求后，需要继续评估其相应的固定资产采购等资本支出，例如对于新招募的人员，会有为其购买计算机电话的需求; 呼叫中心的席次规划。 仓库的资本支出建议并同在储配建置计划里进行测算。6. 现金流量需求预测 各项扩张计划都会需要有资金的需求，所以需要根据前几项业务规划来评估未来何时会出现资金缺口，以便提早因应。以上各项目的细节会于后续分享里详细说明其重点及估列逻辑。待续~~
1上行股价＝20×（1＋25%）＝25（元）下行股价＝20×（1－20%）＝16（元）
2股价上行时期权到期日价值＝25－15＝10（元）股价下行时期权到期日价值＝16－15＝1（元）
3套期保值比率＝（10－1）/（25－16）＝1
4购进股票的数量＝套期保值比率＝1（股）借款数额＝（到期日下行股价×套期保值比率－股价下行时期权到期日价值）/（1＋6%×6/12）＝（16×1－1）/（1＋3%）＝14.56（元）
5 期权价值＝购买股票支出－借款＝1×20－14.56＝5.44（元）（1分）
期权的现值＝5.60/（1＋3%）＝5.44（元）
股价下行时期权到期日价值＝股价下行时到期日股票出售收入－偿还的借款本利和＝到期日下行股价×套期保值比率－借款本金×（1＋r）借款本金＝（到期日下行股价×套期保值比率－股价下行时期权到期日价值）/（1＋r）
表5 申请人财务状况表（格式）
承担的年最大施工能力：
请附上企业近三年财务会计报表中的资产负债表和损益表复印件（附会计师事务所审计报告）及你认为有用的其他财务证明资料。
请附上今后两年的财务预测：
能够提供资信证明的银行名称及地址：
注：如为联合体投标，请各成员请分别填写。
申请投标人：（单位盖章）法人代表（或委托代理人）：（签字）日期： 年 月日
首先是预测下年度销售额，其次预测成本、费用，最后得出利润。
那就是说人家要看你们下一年度的财务报表咯~~
很简单，全都做一个预算表，对下一年度的销售，成本，费用等等所有可能发生的事项都做一个预算，再从财务角度把这些费用都做成报表，就可以了。
就跟一般的财务报表一样的做法，不同的是，对方需要看的是你们下一年度的情况，而不是现在已经发生的，对方只是想知道你们下一年度的发展规划是否符合他们的标准吧。
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