怎么查银行卡的开户行盗刷被异地开户买了国债

刷银行卡买油遭盗刷案再现-金投银行频道-金投网
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来源:株洲晚报
编辑:qiuliangying
摘要:在芦淞区顺鑫家园、枫溪苑小区,7日、8日也有10多位市民遭遇银行卡被盗刷,和天元区两小区居民的经历一样,他们9月份也曾在小区里或者小区门口的促销点,以刷卡形式买过食用油。
(http://gold.org/)10月10日讯,昨日,本报报道了7日、8日两天,天元区城市风景、庐山恋小区20多位居民的事件。昨天中午,记者了解到,在芦淞区顺鑫家园、枫溪苑小区,7日、8日也有10多位市民遭遇被盗刷,和天元区两小区居民的经历一样,他们9月份也曾在小区里或者小区门口的促销点,以刷卡形式买过食用油。
芦淞公安分局庆云派出所相关负责人说,目前,警方已经抽调警力,成立专案组调查此案。
【市民推测】
卖油的可能是同一批人
7日下午2点多,家住顺鑫家园的李先生正在上班,忽然接到老婆打来的电话称银行卡被盗刷了9500多元;几乎在同一时间,曾先生也收到短信,他的银行卡被盗刷3000多元;紧接着,家住枫溪苑的龙娭毑,得知银行卡被盗刷6000多元&&&可能是用促销点提供的POS机刷卡时,卡内信息被盗,&李先生挺郁闷,&图方便便宜买了桶油,谁料竟出现这样的事。&
李先生回忆,当时在顺鑫家园小区里摆摊的促销点搭着蓝色棚子挂着红色横幅,从9月10日至12日共摆了三天,工作人员有两个,男的个子挺高,有点北方口音,女的有点株洲口音,要求只能刷卡购买,这和庐山恋小区几位银行卡被盗刷业主的描述类似,只不过天元区这两个小区的促销时间为9月15日、16日,有市民推测这可能是同一批人。
【资金流向】
海南、南京、内蒙等地均有&消费&
都是用作&给&
&我的卡被刷了三笔,一共12万多元,&李女士十分气愤,但不幸中的万幸是,银行卡被盗刷的前一天晚上,她老公本想把另一笔大额存款转入她的卡中,但临时有事就作罢,&不然损失会更大。&通过在银行查询,她发现卡里的钱都被用来&给&,其中两笔是在海南被&花掉&,还有一笔在深圳被&花掉&。
做贸易工作的魏先生的银行卡里被盗刷掉的,是他这一年的分红,一共9万多元,他苦笑,&这一桶油真是太贵了,我是不敢再吃了。&通过银行查询,他发现钱被人在南京用来&给信用卡还款&。
记者调查发现,不少人被&盗刷&的钱都被用来&给信用卡还款&,消费地点有的在内蒙古,有的在广西,还有的在北京、深圳等地。
1.城管部门
曾拍下促销点照片
昨日记者走访几个涉案小区试图了解促销点更多信息,遗憾的是,枫溪苑物管处的监控头正对着小区出口,没有拍下卖油促销员所在的另一侧入口。在湘银物业庐山恋管理处,监控摄制的画面只能储存10天,因为事发至今已经有20多天,已经看不到当时的画面。不过,该管理处负责人透露,促销点摆摊第二天,城管部门曾过来劝说让他们撤离,当时还有工作人员拍下照片作为记录,这一线索已经递交给警方。
     
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我的意见:市民轻信“办信用卡”小广告 银行卡余额遭盗刷-金投银行频道-金投网
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来源:成都商报
编辑:qiuliangying
摘要:绵阳市民杜女士收到了银行短信,其建设银行卡上的4万元被人在ATM机上取走,但卡却在自己身上。而与她有一样经历的还有10余人,银行卡涉及农行、光大银行。
16日早上7时左右,绵阳市民杜女士收到了银行短信,其卡上的4万元被人在ATM机上取走,但卡却在自己身上。而与她有一样经历的还有10余人,涉及、。据介绍,他们都曾通过一个小广告或者收到的一张名片,在一名&陈经理&处,提交了自己的身份证、银行卡流水账号等信息,并在&陈经理&提供的POS机上刷卡一次。警方介绍,目前已有10余人报案,涉及金额10余万元,&陈经理&的办公地点已人去楼空,警方正在全力侦破。
据其中一名受害人张先生介绍,4月20日左右,他停在路边的车上有一张名片,上面写着&:办卡、提升、死卡解封、提现、养卡、代还&等业务,联系人陈经理,上面还有电话、地址等。因为自己需要信用卡,他就拨打了&陈经理&的电话,并来到&陈经理&所在的办公地点。&当时办公室有3人,听他们说的东西也比较专业,感觉还比较正规,陈经理告诉我,办理信用卡需要先在自己的银行卡上存钱,同时需要向他提供银行的流水账号。&张先生说,当时他想办理3~6万元额度的信用卡,陈经理叫他在卡上存20000元,每周在POS机上消费一次,代表自己的信用记录,同时提供流水账号。5月13日,张先生接到陈经理的电话后,再次来到其办公地点,对方表示需要在他们提供的POS机上刷300元手续费,但会马上退还。于是,张先生在陈经理提供的POS机上输入了密码,刷卡300元。根据张先生提供的消费流水单,300元确实在稍后存在了卡上。
&报警后,我就怀疑是办信用卡时出了问题,于是去了陈经理的办公地点,但早已人去楼空。&张先生说,随后,陆续有人前来,遭遇都是一样的。
昨日,记者走访多家银行,他们均表示由于信用卡具有功能,银行为了规避风险,对信用卡的审核控制非常严格,均实行亲眼见到本人、亲眼见到身份证等有效证件、亲眼见到相关合同,仅凭一张身份证,是不可能办理信用卡的。因此,市民申办信用卡应通过正当渠道,不要轻信&代办机构&的谎言,以免造成经济损失,或导致个人身份信息泄露,被他人利用进行不法行为。
    
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我的意见:银行卡盗刷主流骗术和应对方法-金投银行频道-金投网
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来源:中国新闻网
编辑:yanglin
摘要:最近银行卡异地盗刷的案件频频发生。盗刷手段多元,损失金额也不小。即便你手持银行卡不作为也能躺着中枪“死”得不明不白。
(gold.org/)7月31日讯,最近异地盗刷的案件频频发生。盗刷手段多元,损失金额也不小。即便你手持银行卡不作为也能躺着中枪&死&得不明不白,今天小编为大家整合了银行卡盗刷的主流骗术和应对方法,大家仔细看,别忘了分享给家人和朋友,这比什么礼物都实在。
一、挂失的银行卡仍被盗刷
之前陈女士接到一条10086发来的兑换现金短信。陈女士点击进入短信提示的网址,按照要求输入和密码。输入后,陈女士没有收到任何提示,她开始怀疑,拨打10086进行确认。工作人员回答,10086没有这样的活动。意识到被骗,陈女士给银行客服拨打电话挂失,并要求给挂失的银行卡进行消费登记。隔了十天后,陈女士发现银行卡依旧被盗刷6000余元。
原因:自己将后并未到银行柜台办理手续,5天后银行卡就自动解除冻结照常使用。
提醒:挂失一般保持5-7天,如当事人未及时到银行柜台进行处理,电话银行挂失将自动解除冻结。临时挂失是有时间限制的,不要掉以轻心。
二、手机短信盗刷
杨某在饶城通过携带的伪基站发送群发短信。被害人张某手机接收到发送的虚假中国移动[0.60%]客服10086短信,短信内容要求张某兑换移动积分换取现金奖励,张某通过对链接的访问,在兑换页填写了姓名、银行卡号、身份证号、预留手机号和取款密码等后信息被木马病毒程序窃取,导致张某的银行卡被杨某联系的网络洗钱黑客所控制,并通过进行消费,张某2张3850元。
原因:犯罪分子通过群发网银升级的虚假信息,注明需登录的网站地址,实为钓鱼网站;以&已扣、服务费&等名义发送短信,吸引用户回拨400开头的号码查询,犯罪分子以所谓人员的名义,骗取储户的个人信息,进一步诱骗储户在ATM机或进行转账交易。
提醒:银行卡信息不能随便在网站上输入,也不应轻易口头告诉任何客服人员。如果对相关短信内容有疑问,可以向运营商或直接致电110咨询求证。
三、补办手机卡
黄女士报警称:其手机、银行卡、身份证都在身边,[0.88% 资金 研报]卡内现金被盗刷近10万元。此前,黄女士发现其手机卡出现问题,有一段时间没有接到任何电话和短信,经向通讯运营商询问,得知手机卡已被他人补办。而嫌疑人通过非法渠道获得受害人黄女士的信息后,伪造了黄女士的身份证并补办了她的手机卡。此后,谢某等人通过截取黄女士的网上银行手机验证码,疯狂盗刷绑定的银行卡内资金近10万元。
原因:犯罪分子甚至都互不相识就可以充分合作,通过网络盗取他人巨额钱财,这是当前互联网时代新的犯罪形式。不过互联网时代一个更重要的特征就是无论在网上做什么,都会留下蛛丝马迹。
提醒:一定要办银行卡短信提醒服务,实时监测自己的余额变化情况,及早做出反应。
四、假POS机盗刷
近期先后发生多名受害人所持银行卡被他人盗刷案件。犯罪嫌疑人在各大小区内,促销食用油,以不收现金只接受银行卡POS机刷卡消费方式骗取受害人刷卡购油、购米。受害人所持十余张银行卡陆续在异地被盗刷20余万元。
原因:犯罪嫌疑人可以通过POS机加装测录器盗取受害人银行卡信息。
提醒:在POS机刷卡要警惕,最好只在大型正规的商户刷卡,不要随便在小店刷卡。
五、网购三种盗刷
1、谎称代为处理骗取验证码
上月,消费者王先生在唯品会网站下单购买了一双鞋。当天下午,他接到了自称是唯品会客服的来电,称因物流出现问题货物无法送达,要给王先生退款。因为对方能准确报出其订单,商品名称、邮寄地址等一系列信息,王先生并没有对&客服&的身份产生怀疑。
随后,王先生打开了对方发过来的&唯品会的退款专用网址&链接地址,并按提示输入银行卡号、验证码和身份证等个人信息。由于一直无法输入银行提供的验证码,对方要求王先生直接把验证码告诉他,说帮其处理。&客服&也表示网络有故障无法输入,王先生连续几次把最新接收到的验证码告知了&客服&。直到接到银行客服的电话,王先生才发现银行卡被盗刷13900元。
2、报信息发链接步步设陷阱
与王先生不同,刘小姐每每接到骚扰电话,她会立即挂断让&骗子&无计可施。但是,上月她也中了&客服&的圈套。
在下单购买鞋子的第二天,刘小姐想取消交易,但因找不到退款按钮,她咨询在线客服。她回忆,客服在后台办理了退款流程,当时状态为未发货。当天,她接到自称唯品会客服的电话,告诉她因系统升级,退款需线下办理。当时刘小姐并未相信对方所言,但对方报出她购物的下单时间、商品、收货人及地址等,这让刘小姐打消了疑虑。
随后&客服&发来QQ号要求加为好友,并发来了退款链接。刘小姐按提示填入银行卡号、身份证号和手机号码后,收到银行的扣款短信。发现被转走14500元,她马上挂断电话,挂失银行卡,并向当地派出所报案。
3、黑客&撞库&盗取交易信息
不法分子使用&撞库&的方法登录网站,获取用户交易信息后实施诈骗。由于很多消费者在不同网站使用的是相同的账号密码,黑客利用在其他网站获取的信息尝试登录该网址,在获取用户交易信息后再冒充客服人员实施诈骗。
1.涉及到QQ交谈就要注意,一般的大型正规网站是不会通过QQ进行沟通操作的。发给你的退款链接什么的更不要填,一旦给你什么链接涉及到账号密码你就应该警觉了。
2.退款链接格外小心,不要随意点开填写信息。
3.手机验证码是你财务安全非常重要的一个环节,而很多骗子迂回战术就是为了得到它。
4.银行卡和购物网站账号密码尽量不要都使用一种,以免一边被盗全部中招。
5.,芯片卡,芯片卡,是的赶紧去换芯片卡,那些被复制盗刷的多半是磁条卡,为了财产安全,这点小奔波千万别犹豫。
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我的意见:银行高管支招银行卡盗刷 用两招挽回损失-金投银行频道-金投网
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来源:搜狐财经
编辑:qiuliangying
摘要:这位观众介绍了自己一位朋友银行卡被盗刷的经历,并点名请求中国工商银行电子银行部总经理侯本旗回答自己的问题----如何避免类似事件再次发生。
(gold.org/)10月29日讯,10月28日下午,在2015金融街论坛上,数位传统银行和互联网大佬在台上侃侃而谈&互联网+时代的金融业转型升级&。但在提问环节,一位观众却问了一个不那么互联网+的问题。
这位观众介绍了自己一位朋友的经历,并点名请求部总经理侯本旗回答自己的问题----如何避免类似事件再次发生。
侯本旗表示,安全性是金融行业的关键,而他本人也曾遭遇被盗刷的经历。侯本旗介绍称,他当时在南昌出差,但却收到银行短信,声称他在澳门刷卡消费了两万余元。侯本旗称,他收到短信后马上在附近的进行了取款操作,成功的证明了自己在南昌而不是澳门,同时也成功的证明了自己确实遭遇了银行卡盗刷,并最终成功的避免了损失。
侯本旗建议,银行卡持卡人要尽快将手中的更新为电子卡,电子卡有更好的安全功能。另外,一旦遭遇盗刷,要采取措施,有效的证明自己确实遭遇了盗刷。
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来源:京华时报
编辑:qiuliangying
摘要:西城区聚集着大量金融机构,因此西城法院涉银行卡案受案量一直居全市首位。昨天,西城法院召开“涉银行卡案件典型案例新闻通报会”。
(http://gold.org/)9月23日讯,西城区聚集着大量,因此西城法院涉案受案量一直居全市首位。昨天,西城法院召开&涉银行卡案件典型案例新闻通报会&。该院调研显示,银行卡盗刷引发的民事纠纷案逐年递增,今年前8月受理90件,是去年全年的2倍多。法官提醒,遭遇银行卡盗刷,应立刻前往附近的ATM机取款、查询等,以证明银行卡当时正由自己保管&人卡未分离&,以便日后向银行索赔损失。
2012年,西城法院受理的银行卡盗刷纠纷案件数量为20件,2013年受理22件,2014年受理35件。2015年1月至8月,西城法院受理此类案件90件,数量是2014年全年的2倍多。
统计数据显示,西城法院受理的借记卡盗刷案件的数量是信用卡盗刷案件数量的2倍以上。法官在审判实践中发现,虽然借记卡在办理时必须设定密码,但是由于复制银行卡的侧录器在网络上就有销售,不法分子复制磁条信息和窃取密码的成本相对较低、技术含量相对较低,导致借记卡较容易被盗刷。而信用卡多用于消费,一般不提取现金,即使丢失被盗,还有签名、24小时赔付等多重&防线&。以上因素使得借记卡被盗刷的数量要远高于信用卡被盗刷的数量。
盗刷多发生在异地、凌晨
调研显示,以往不法分子的犯罪手段主要是通过在柜员机卡口安装侧录器来窃取银行卡信息和密码。近年来,出现了不法分子利用安装在便利店、超市等消费场所的终端机来窃取银行卡信息和密码的情况,作案手段更加隐蔽。目前,不法分子盗刷银行卡又有了新的手段,开始通过电子钱包、、等高科技手段来进行银行卡盗刷。
银行卡盗刷交易发生在北京本地的案件不到总数的10%,90%以上的银行卡盗刷交易发生外埠或境外,也就是所谓的异地盗刷。统计显示,广东、广西等地区是银行卡异地盗刷交易的高发区域,这与目前银行卡盗刷团伙作案、跨区域作案等特点有关。且银行卡盗刷交易往往发生在凌晨零点左右,不法分子能同时盗刷银行卡两天的资金,且凌晨作案不易被发现。
确定是否伪卡交易是重点
据西城法院金融街法庭负责人刘建勋介绍,持卡人在发生银行卡盗刷以后,想要追回损失通常有两种途径:一是通过和银行协商解决;二是通过法院的诉讼程序解决。
刘建勋表示,持卡人起诉后,法院在审理这类民事案件时,首先需要确定涉案的交易是否是伪卡交易。伪卡交易是指他人盗用持卡人的银行卡信息和密码,通过伪造或者变造银行卡卡片进行消费、取现或者转账的行为。而在伪卡交易的情况下,持卡人卡内资金损失的责任由谁承担,需要法院结合相关证据,综合进行判断。
     
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