中再资管公司总经理赵威:海外投资向偏股权类资产倾斜
赵威，中再资产管理股份有限公司总经理，保险圈里海外投资业务的早期涉猎者，保险业第一家海外资产管理公司首任。目前，中再资产海外资金占比高达10%以上，位居国有大型保险公司海外投资首位。赵威海外投资的道与术是什么？上海证券报：从香港联交所披露的信息看出，中再海外投资占比高达13%，远高于许多国有大型保险公司海外投资。中再海外投资的思路是什么？赵威：我们公司外币资产的占比为13%，应该是中比较高的。中再集团本身有很多海外业务，去年IPO也筹集了一部分资金，在目前QDII额度短缺的情况下，这是宝贵的资源，如何用好外币资金对中再集团来讲非常重要。面对大额海外投资，我们一直坚持循序渐进、谨慎间接的投资思路。目前看，这种方式的投资回报比单纯投资某一个项目收益要稳一些，风险要小一些。上海证券报：中再的海外投资为什么没有采取投资地标性地产的方式？赵威：中再集团一直坚持国际化开拓发展，中再资产管理（香港）有限公司已经于去年7月正式开业，未来将充分发挥其在资本运作、信息集散、人才培训等方面的积极作用。我们海外投资会以香港地区为桥头堡，采取间接投资方式，在集团确定的总体配置框架下，购买偏股型的类固定收益资产，获得稳定收益。尽管购买著名地标的方式能够引起各方关注，获得综合化收益，但每家公司都有自身的投资方式，要考虑资产负债匹配和当期收益，中再不会去大手笔买地标性建筑。投资注重的不是“面子”而是“里子”。以我们投资海外私募股权基金为例，我们作为LP通过这种间接投资方式，不仅可以分享KKR专业投资能力带来的投资收益，也可以分散投资风险。上海证券报：在二级市场买股票有什么价值基准？赵威：我们更倾向于投资那些估值合理、经营前景较好、现金分红稳定的公司。例如，近年来我们持续加仓(601818,股吧)H股，正是基于这个标准。中再目前是光大银行第四大股东，香港市场第一大流通股东，该项投资也为我们带来了良好的投资回报。此外，我们会积极探索介于公开与非公开、境内与境外市场的跨市场股权投资机会，布局港股及美股中概股中具有私有化意向、且大概率能够实施的投资标的；寻找优质资产的IPO及Pre-IPO的投资机会等。上海证券报：您去年参加了伯克希尔股东大会，有什么感受？赵威：市场上关于巴菲特投资真谛是持有蓝筹不动的说法，是误读。实际上，巴菲特很明显是用PE的投资方法做保险资产的投资。换言之，根据负债特性，选择合适资产类别、特别是偏股权性质的标的，长期持有。从伯克希尔的投资组合结构上可以看出，基本上没有债券；投资组合里面绝大部分是股权，而真正受二级市场波动影响的股票也是占比很少；用衍生品做对冲，缓释投资风险；持有大量现金，等待机会型的资本运作。这样的资产组合配置及这些投资经验和方法，对于中国保险业投资都具有极高的借鉴价值。
[责任编辑：robot]我和陈浩明是在网上认识的，他是香港人，他身份证是B）他在上海海外投资发展有限公司当_百度知道
我和陈浩明是在网上认识的，他是香港人，他身份证是B）他在上海海外投资发展有限公司当
他身份证是B）他在上海海外投资发展有限公司当总经理，他说这是那边银行规定的，才能打过来钱，他为我投资了款项我和陈浩明是在网上认识的，总公司在香港，上海是他们的分公司，他是香港人，但是银行那边要扣个人所得锐，所得锐得先交，我问问不能直接扣除吗
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出门在外也不愁10月国内外投融资事件70余起 多公司出手阔绰 --百度百家
10月国内外投融资事件70余起 多公司出手阔绰
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本周国内多家理财平台获得A轮或战略投资，如微汇金融、专投网、亿金融、以及今日捷财等。另外国内O2O领域继美团大众合并后，又发生一起在线旅游领域的巨头合并事件，即携程和去哪儿的合并。
李晓静 朱倩雯 · 零壹研究院&
本周国内多家理财平台获得A轮或战略投资，如对接小额消费信贷资产的蜜蜂金服、提供基金、保险、黄金、私募等多元化理财产品的微汇金融、联合专业投顾提供二级市场产品投资渠道的专投网、面向独立理财师的服务平台亿金融、以及专注融资租赁领域的P2L平台今日捷财等。另外国内O2O领域继美团大众合并后，又发生一起在线旅游领域的巨头合并事件，即携程和去哪儿的合并。
事件列表：
1、【投融资信息】蜜蜂金服获得中国新电信集团领投的3000万元战略投资，致力于打造非标资产交易所
2、【投融资信息】微汇金融完成3200万美元的A轮投资，新浪或参投
3、【投融资信息】专投网获经纬中国数千万元A轮投资
4、【投融资信息】独立理财师创业平台亿金融完成3680万元人民币的A轮融资，创东方领投
5、【投融资信息】P2L理财平台今日捷财获得上市公司西藏珠峰3000万元人民投资
6、【投融资信息】人人公司宣布向SoFi追加1.5亿美元投资
7、【投融资信息】瑞士保险管理应用Knip获1570万美元B轮投资
8、【投融资信息】为雇员打造的购物融资平台Zebit获1000万美元A轮投资
9、【投融资信息】洲际交易所集团以52亿美元战略收购金融数据服务提供商Interactive Data Corp
10、【投融资信息】投资组合管理平台Tavaga完成种子轮融资
11、【精选O2O】携程百度换股，在线旅游行业两大巨头合并
12、【精选O2O】名医主刀完成6000万元人民币A轮融资，复星医药领投
13、【政策动向】央行联合多部委发布《进一步推进中国（上海）自由贸易试验区金融开放创新试点 加快上海国际金融中心建设方案》，支持风险可控前提下互联网金融在自贸试验区的创新发展
14、【月度总结】2015年10月互联网金融领域国内外投融资事件及政策数据汇总
事件详述：
【投融资信息】
1、蜜蜂金服获得中国新电信集团领投的3000万元战略投资，致力于打造非标资产交易所
蜜蜂金服成立于2015年7月，该公司计划以小额消费信贷资产切入互联网金融领域，并致力于在未来打造一个非标资产交易所。其旗下在线理财平台蜜蜂有钱于近日上线，主要向用户提供年化收益为7%-11%、最低期限为1个月的理财产品，同时通过资金存管、风险备付金、以及研发大数据评分模型等方式进行风控，目前也正在和几大保险公司就履约保证保险进行合作谈判。就平台存在的流动性风险问题，该公司计划打造一个资产交易所，并于未来建立对资产的评级服务，从而解决产品期限错配的问题以满足用户的流动性需求。
该公司近日公布获得香港上市公司中国新电信集团领投、宁波亿人及广东炫蜂等跟投的3000万元投资，其中中国新电信集团旗下公司投资1350万元，占比45%。领投方在大数据方面的资源将对蜜蜂金服的风险控制形成战略支撑。
2、微汇金融完成3200万美元的A轮投资，新浪或参投
微汇金融（WeXFin）成立于2012年3月，目前旗下包括两大主要业务：一个是面向个人投资者，为其提供基金、保险、定期理财、黄金、私募、众筹等理财产品的在线平台--微财富；一个是面向互联网金融企业，为其提供系统搭建、运营推广等互联网金融解决方案的产品服务商WeX云金融。此外该公司还设立了"交易汇"和"小信用"板块，分别提供交经纪商推荐、社交化投资工具和信用管理服务等。
该公司于近日公布完成3200万美元的A轮融资。其CEO认为，互联网金融未来的机会来自于资产管理和互联网金融基础设施，而不单是之前的资产创造和资产分销。因此该公司2014年上线的微财富和2015年上线的WeX云金融将分别围绕资产配置和基础设施展开2C和2B两端业务，这在另一方面也可以降低原来单做资产分销存在的业务风险，如2014年产品合作方中汇在线发生的提现危机使得平台垫付5000多万资金。
3、专投网获经纬中国数千万元A轮投资
专投网成立于2015年，主要通过与专业投资顾问合作，为中产阶级客户打造针对其不同风险收益需求的理财产品。平台产品主要包括三种：保证本金和固定收益的稳健型产品；保证本金、固定收益和一定盈利分成的综合性产品；保证较高盈利分成和部分本金的进取型产品。其特点在于平台资金仅投资二级市场股票、债权、期货等具有足够流动性的标的，同时采用由投顾缴纳风险保证金、预付固定利息、仅设操盘权限和自动平仓监控等机制来保证本息安全。对于专业投顾，平台也提供了业绩展示、产品发行、it系统以及投顾孵化等多方面服务。截至目前，该公司已超过1亿交易额。
专投网近日对外公布获得经纬中国数千万元的A轮投资，WF Capital担任独家财务顾问。本轮资金将用于强化风控体系、深化并扩大与高质量投顾团队的合作、以及高端专业人才团队的搭建。
4、独立理财师创业平台亿金融完成3680万元人民币的A轮融资，创东方领投
10月28日，亿金融公司宣布完成由创东方领投、妈妈资本跟投的3680万元人民币A轮融资。该公司致力于为理财师创造独立发展的空间，目前主要通过提供多样化的产品、高于传统金融机构的返佣以及线下培训等方式来吸引理财师自立门户。该项目于今年8月上线，截至目前已囊括100多种信托、资管、PE/VC、私募基金、债权等理财产品，累计理财产品交易量超过165亿，认证理财顾问超过1.2万人。
与亿金融同类型模式的平台有私银家、壹财富、金融港等，其中私银家也于本月获得来自IDG资本数亿元人民币的B轮投资，壹财富于去年10月份获得源码资本数千万美元的A轮投资，以及理财产品搜索平台金斧子旗下的金融港也于去年获得了红杉资本1000万美元的A轮投资。由于该类平台主要通过向理财师对接理财产品并进行返佣，因此理财产品的多样性、返佣比例以及培训、客户管理和导流等增值服务将成为其主要竞争点。
5、P2L理财平台今日捷财获得上市公司西藏珠峰3000万元人民投资
西藏珠峰（股票代码：600338）于10月28日发布对外投资公告，宣布其拟向上海捷财金融信息服务有限公司（今日捷财）增资人民币3000万元，并获得标的公司25%的股权。此次投资后，双方将就有色行业大型冶炼机械设备的融资租赁展开合作，一方面有利于今日捷财拓展业务资源，另一方面也有利于西藏珠峰全面布局有色贸易生态链。
今日捷财成立于2014年6月，主要采用P2L模式对接有理财需求的互联网用户和融资租赁机构的产品，即投资人通过平台出借本金给融资租赁机构，由融资租赁机构将每月收到的租金还本付息给投资人。融资租赁机构会为承租物购买财产保险，一旦出现问题由保险机构全额承保。目前平台产品收益率达 6.5%-15%，累计用户数已接近13万，累计投资额突破5亿元。
目前国内专门从事融资租赁业务的P2L平台还有拾财贷、e租宝等。其中拾财贷由融资租赁机构对投资人本息进行全额担保，如承租方无法偿付，融资租赁机构会回购剩余债权； e租宝则引入了第三方担保机构和保理公司来保证资金安全和流动。
6、人人公司宣布向SoFi追加1.5亿美元投资
SoFi（Social Finance）成立于2011年，起初定位于为大学生提供低利率助学贷款服务，现已扩展业务至个人贷款、住房抵押贷款等，目前已成功发放超过40亿美元贷款数额。该公司于9月30日宣布完成10亿美元的E轮投资，其中有人人公司参投。
10月27日人人公司宣布将在E轮基础上对SoFi追加1.5亿美元的投资，并拟从几家金融机构获得高达130万美元的贷款使其部分用于本轮投资。人人公司于2012年首次投资SoFi，在此之后SoFi的每一轮投资人人公司均有参与。
7、瑞士保险管理应用Knip获1570万美元B轮投资
瑞士保险管理应用Knip近日宣布完成1570万美元B轮融资，由Route 66 Verntures、Creathor Ventures、QED Investors联合领投，原有投资人Orange Growth Capital、Redalpine Capital会继续跟投。这家公司是瑞士迄今为止在B轮中获得最高投资额的金融技术类创业公司。
Knip是一款适用于iOS和Android操作系统的保险管理应用，它可以向用户展示现有的保险政策、价格和服务，同时智能分析用户的保险是否有任何漏洞，并向其推荐关于如何提升个人保险保障的方案，这从根本上将保险经纪和政策管理流程转移到移动端。有了这一应用，使用者可以对他们所购买的保险有更全面的了解。他们可以了解到各项保险需要支付多少，什么时候支付以及保险合同的有效期有多久。
Knip不收取任何费用，允许用户更改价格、签订新的保险合同并取消旧的条款。公司的收入来自合作的保险公司支付的管理保险条例费用，以及签订新的保险合同之后获得的佣金。
8、为雇员打造的购物融资平台Zebit获1000万美元A轮投资
Zebit成立于2011年，通过连接各类企业为其雇员提供分期购物和信用管理服务。合作企业可以向Zebit提交其雇员材料，满足基本条件（如年收入超过1.6万美元、在雇主企业工作一年以上等）的雇员即可获得一定授信额度并于该额度内购买Zebit平台上的各类名牌商品，其商品包括但不限于电子产品、家居、医疗设备、服装首饰等。该额度内的消费融资不需用户支付任何利息、管理费用，也不会进行信用核查，并通过工资单或银行卡扣减来完成分期还款。除此之外，Zebit还提供依据个人情况的信用打分和资金安排建议等服务。
该公司于10月26日宣布完成1000万美元A轮融资，投资方为Crosslink Capital（领投）、Wildcat Venture Partners、Leapfrog Ventures、Correlation Ventures。
9、洲际交易所集团以52亿美元战略收购金融数据服务提供商Interactive Data Corp
纽交所上市公司Intercontinental Exchange（ICE）于10月26日宣布同意收购金融市场数据服务提供商Interactive Data Corp（IDC），具体交易方式是以总计52亿美元的价格（包括36.5亿美元的现金和15.5亿美元的ICE普通股）从IDC原股东Silver Lake和Warburg Pincus手中购买股份。
ICE集团运营了一系列交易所和清算所，其中包括于2013年收购的纽交所，其数据业务涵盖11家交易所和7家清算所的九类资产，同时也为LIBOR、EFT、金融衍生品及清算头寸等提供基准和评估服务。IDC主要为各类金融机构提供固定收益证券评估、实时市场交易信息、交易基础设施建设等服务。此次收购一方面将为ICE的交易所市场参与者提供更全面的信息服务，另一方面也将为IDC提供强大的资金支持以开拓新的市场、数据和技术平台。
10、投资组合管理平台Tavaga完成种子轮融资
Tavaga是一个将投资者与投资组合经理联系起来的投资管理平台。平台创始人Ravinath Dasika表示，建立平台的初衷是考虑到目前市场上标准统一的金融产品已经不能满足投资者灵活、个性化的投资需求，而专业的投资经理一般不太愿意接受业余级别的投资。借助Tavaga，散户投资者可以获得和专业渠道投资一致的技术、流程和建议，在处理标准统一的信托基金和自选股时可以做出更加明智的选择。而站在投资组合经理的立场上来说，在Tavaga这个平台上，他们可以提供更加灵活的金融产品，培养大批投资者。
Tavaga的核心目标群体介于25岁到35岁之间，他们希望将风险评估和投资决策的过程游戏化。主控界面上不会显示信托基金和定期存款金额，而将显示个人的投资目标，并且会随时间为投资者绘制出他的投资成长图，而不是仅仅是显示投资组合出现了多少个百分点的变动这么枯燥。Tavaga正在进行第一代产品的测试，投资者已使用Tavaga投资了共计75万美元。预计十二月产品将投放市场。
日前，这家位于孟买的初创公司以Tracxn Syndicate为筹资平台，在天使投资人的推动下完成了种子轮融资，但具体金额没有披露。
【精选O2O】
1、携程百度换股，在线旅游行业两大巨头合并
10月26日，百度宣布与携程达成换股交易。百度将以1：0.725的比例将手中持有的去哪儿普通股置换成携程增发的普通股，交易完成后百度将持有携程25%的股份，而携程将持有去哪儿45%的股份。除此之外，去哪儿的董事会席位中也将由携程提名高管占据4席。
本次合并，对于在线旅游市场来说，将使得各方减少价格战对于资金和精力的耗费，集中精力向各自擅长的领域深耕和互补，从而可以应对包括本地生活网站等在内的更复杂的竞争；对于去哪儿来说，一方面可以对其持续亏损的经营压力有所缓解，另一方面尽管其公布会继续独立运作，但从此前58赶集、优酷土豆的合并案例可以看出在高度与重合的业务上必有一方会失去独立性；此外，对于百度来说，由于近日美团大众的合并对其旗下经营本地生活O2O业务的百度糯米造成了冲击，通过此次合并攻占在线旅游市场可以进一步巩固其在O2O领域的地位，使其能在移动互联网时代继续与另外两家巨头抗衡。
在互联网金融方面，携程曾于2013年4月建立金融事业部，并先后推出了"携程宝"、"程涨宝"，其特点均为本金及增值仅能通过携程网消费，偏向预付卡的性质，其原因一方面在于金融牌照的限制，另一方面也受其本身自营业务模式的影响；去哪儿在平台化模式影响下则偏向打造场景化金融服务，曾先后推出理财平台"趣游宝"和消费贷款平台"拿去花"。
2、名医主刀完成6000万元人民币A轮融资，复星医药领投
移动医疗手术平台名医主刀近日宣布，公司已完成由复星医药领投、高榕资本和真格基金跟投的A轮融资，金额为6000万人民币。创始人苏舒透露本轮融资将主要用于两个方面：一是市场推广。目前名医主刀已经开始了华南市场的拓展，本轮融资将助力名医主刀完成向华北、华东、华南以及中西部的市场拓展；二是团队扩张。名医主刀现有团队50余人，苏舒希望本轮融资能够吸引更多的人才加入。该公司曾于今年5月获得了真格基金500万元天使投资。
名医主刀是一个手术O2O平台，其经营理念是让全国的名医专家在完成公立医院额定任务后，将业余时间利用起来为广大患者服务，解决医患资源不匹配的难题，旨在打造移动医疗领域的Uber，用O2O的创新模式为全国病患提供最专业及时的诊疗服务。在盈利模式方面，患者向医生、就诊医院支付手术、住院费用，名医主刀分别从中收取10%的佣金。据悉，截至9月底，名医主刀已经为各地的病人完成了500多台手术，并且手术量以每月40%的增长率增长，其对接手术的医院接近100家。后期则计划接入保险等更多的关联业务。
【政策动向】
央行联合多部委发布《进一步推进中国（上海）自由贸易试验区金融开放创新试点 加快上海国际金融中心建设方案》，支持风险可控前提下互联网金融在自贸试验区的创新发展
10月30日，中国人民银行连同商务部、银监会、证监会、保监会、外汇局、上海市人民政府正式印发《进一步推进中国（上海）自由贸易试验区金融开放创新试点 加快上海国际金融中心建设方案》，提出了包涵率先实现人民币资本项目可兑换、进一步扩大人民币跨境使用、不断扩大金融服务业对内对外开放等在内的多项政策意见。
其中在"不断扩大金融服务业对内对外开放"意见中，方案提出要在风险可控前提下支持互联网金融在自贸试验区创新发展。目前已有支付宝等多家互联网金融公司入驻自贸区，且上海市委常委、常务副市长屠光绍曾于26日在"2015年长三角互联网金融高层对话"上透露，中国互联网金融协会有望落户上海。
【月度总结】
2015年10月互联网金融领域国内外投融资事件及政策数据汇总
据不完全数据统计，2015年10月份国内互联网金融领域共发生投融资事件20起，相比上月少了4起，多发生在北京、上海、深圳等地，从细分领域来看，主要集中在理财领域，共发生事件12起，其余多分布在征信、创业融资服务等领域；从行业阶段来看，种子天使阶段仅2起，其余仍多分布在A、B轮或战略投资阶段，其中包括6家上市公司的战略投资。同时国外互联网金融领域共发生投融资事件50起，相比上月多了10起，多发生在美国、印度等地，细分领域主要聚集在支付、理财等方面，融资阶段也仍多集中于种子天使及A轮，另发生6起左右并购事件。
另外10月份国内涉及互联网金融的政策主要有国家知识产权局联合多部门发布的《关于进一步加强知识产权运用和保护助力创新创业的意见》、江苏省互联网金融协会发布的《P2P平台企业收费规定指导意见（征求意见稿）》以及央行联合多部委发布的《进一步推进中国（上海）自由贸易试验区金融开放创新试点 加快上海国际金融中心建设方案》等，分别从互联网发展知识产权金融、网贷平台取费标准以及自贸区互联网金融的创新发展等方面提出了指导意见。
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&&& 11月12日，在国家开发银行组织召开的&对非&三网一化&投融资论坛&上，由中非发展基金和中国葛洲坝集团国际工程有限公司等多家国内领先的基础设施投资、工程、设计、运营机构及金融机构共同发起设立的中国海外基础设施开发投资有限公司《股东协议》正式签署。集团股份公司党委常委、副总经理、国际公司董事长陈晓华出席仪式并签字。
签约仪式现场
&&& 据悉，中国海外基础设施开发投资有限公司是我国首个专注于海外特别是非洲基础设施前期开发和投资的平台公司，其《股东协议》的正式签署，标志着中国政府&一带一路&及对非&三网一化&战略构想的又一重大措施落地。中国外交部、国家发改委、国资委、国家外管局、国家开发银行等部委和金融机构领导，马达加斯加、莫桑比克、刚果民主共和国等二十多个非洲国家驻华大使及参赞亦出席活动并共同见证了这一历史性时刻。中国能建集团副总经理于刚出席活动并见证签字仪式。
&&& 葛洲坝国际公司作为中国能建集团的指定单位，参与中国海外基础设施开发投资有限公司的设立。该平台公司的设立将有助于公司成体系、成规模地进行项目的孵化和培育，把大量的基础设施建设蓝图转化为可投资可融资的成熟项目，并进一步实现产业合作与金融合作，促进基础设施项目前期培育与策划，为公司在海外基础设施领域投资与建设提供长期稳定的项目来源。透过该平台，国际公司将集股东资源优势、公共关系优势、创新模式优势于一身，积极前移业务触角、扎根非洲一线，成为我国&一带一路&战略及对非&三网一化&战略的有力助推器，为集团股份公司国际业务板块持续快速健康发展注入新的不竭动力。
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