叫员工办两张银行卡,工资月分两次发是否逃税行为_百度知道你有多少张银行卡？
大学一张，实习一张，
工作一张，换公司一张
脑抽又开一张……
出来行走江湖，没五六张银行卡
都不好意思跟别人打招呼
我们都忽略了一小撮危险分子——
闲置银行卡
很多人对此不以为然
但你或许不知道
闲置的银行卡危害大呢！！
现在每个银行都提供一张免年费的卡
而剩下是要管理费、年费的
如果转为『睡眠卡』
需要补交完管理费、年费的才能使用！
账户当季日均余额不足300元，就会被银行自动扣收每季度3元的管理费、10元年费。
欠费一年半，银行自动销掉账户。
账户当季日均余额不足500元，会被银行自动扣收每季度3元管理费、10元年费。
欠费一年半，自动转为“睡眠户”。转为“睡眠户”开始，五年内无交易则会被销户。
借记卡每年会被收取10元年费，如果余额不足，会形成欠费，如果想注销或者重新使用该账户，需补齐欠费。
账上余额为零满一年，且3年没用的账户，会被银行销卡。
账户当季日均余额不足300元，银行自动扣收每季度3元的管理费、10元的年费。
账户余额为零，连续3年(含3年)无交易的借记卡，银行自动销卡。
借记卡每年会被收取10元年费
如果连续2年没有扣到年费，那么银行会为客户自动销卡，期间客户如果自己去销卡需要将欠费补上。
（注意：以上所说的是储蓄卡，如果遇上闲置信用卡，你可能还会遇上高达几百块的年费。另外，如今银行推出的卡种很多，可根据个人实际情况致电银行咨询。）
现在市面上还有闲置银行卡的买卖
据说一张银行卡加密码
可以卖200-300百块
有人觉得闲置的银行卡也没用
里面没钱卖了也没关系
那么你就错了！
闲置银行卡千万不能一扔了之
否则你可能会遇到以下这些情况
2被非法洗钱
犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中
再将银行卡带去境外进行消费
或与商户勾结以虚构交易方式套取现金
实现资金的转移
一旦警察发现
就会找到持卡人，也就是你
让警察蜀黍如何相信你……
3个人信用受损
银行卡磁条存储我们的个人信息一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题都能追溯到账户的所有人却保护了真正的不法分子
银行根据个人信用放贷
经警方查收你的个人信用将受损
你将很难申请银行贷款
34被动逃税
首先购买一大批他人银行卡
然后通过银行的工资发放系统
给这些银行卡发工资
以各种名目把钱打入这些银行卡中
然后迅速取出
从而在账目上虚构了大量的成本
实现了逃税的目的
如果你的个人年收入超过12万
没去去主动报税
那么可能会被税务机关约谈
同时补缴相应的税款
目前行贿人将现金
打入匿名银行卡的送礼方式
更易被企业和一些个人接受
总之，你的卡很可能会被用于
洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、
转移存款、复制新卡等不法行为
坏事干尽，你自己可能都还不知道！
多可怕呀！
幸好我穷到连银行卡都没几张
如何处理闲置银行卡？
①注销银行卡，只要持卡人将银行卡和本人身份证拿到与开卡银行相同的银行，申请注销即可。
②如果您的银行卡丢失，还需要先补办一张银行卡，再进行销户。
③如涉及信用卡，也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。
④卡注销了之后一般工作人员会作剪卡处理，如果没有的话建议你自己剪掉，然后分别丢到不同的垃圾桶里。
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　　你有多少张银行卡？
　　问到这个问题，你抬头扳指、苦思冥想，再看看被卡撑破的钱包和鼓鼓囊囊的卡包，估计最后只会晕晕地说：
　　灾！难！啊！
　　其实这么多银行卡，常用的也就那么两三张，剩下的卡就天天躺在那里睡大觉！
　　闲置银行卡危害大：
　　1、财产受损
　　现在每个银行有一张卡可以免年费，那么你剩下的卡依然会收费，闲置的卡被会自动扣管理费、年费。
　　小编在询问了(601398,股吧)、(601988,股吧)、(601288,股吧)、(,)(600036,股吧)等多家银行后发现，大部分银行对多年不用的借记卡都会采取在一定期限后转为“睡眠卡”的方式。
　　“睡眠卡”期内，如要恢复卡片使用需要补齐欠款。
　　主要银行对睡眠卡收费标准如下：
　　工行 账户当季日均余额不足300元，就会被银行自动扣收每季度3元的管理费、10元年费。 欠费一年半，银行自动销掉账户。
　　农行 账户当季日均余额不足500元，会被银行自动扣收每季度3元管理费、10元年费。 欠费一年半，自动转为“睡眠户”。转为“睡眠户”开始，五年内无交易则会被销户。
　　中行 借记卡每年会被收取10元年费，如果余额不足，会形成欠费，如果想注销或者重新使用该账户，需补齐欠费。 账上余额为零满一年，且3年没用的账户，会被银行销卡。
　　建行账户当季日均余额不足300元，银行自动扣收每季度3元的管理费、10元的年费。 账户余额为零，连续3年(含3年)无交易的借记卡，银行自动销卡。
　　交行借记卡每年会被收取10元年费。 如果连续2年没有扣到年费，那么银行会为客户自动销卡，期间客户如果自己去销卡需要将欠费补上。
　　注意：以上所说的是储蓄卡，如果遇上闲置，你可能还会遇上高达几百块的年费。另外，如今银行推出的卡种很多，可根据个人实际情况致电银行咨询。
　　闲置银行卡，一扔了事？它可能被人捡去卖啦！据说现在一张卡可以卖到几百块。那些人收了你的卡以后会干嘛去你知道吗？
　　2、可能成为诈骗犯
　　凭借着收来的大量银行卡，骗子们就可以施展乾坤大挪移的诡计。例如，骗子每得手一笔不义之财，就快速地将钱分成小数目的款项转到几百张银行卡里，然后从多个柜员机里将钱取走。一旦警方发现，通过取款银行卡也只能找到原持卡人。如何让警察叔叔相信你……
　　3、被控非法洗钱
　　在洗钱时，犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中，再将银行卡带去境外进行消费，或与商户勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金将被“合法化”。
　　4、被动逃税，需补缴税款
　　首先购买一大批他人银行卡，然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资，也可以是劳务费之类，总之以各种名目把钱打入这些银行卡中，然后迅速取出，从而在账目上虚构了大量的成本，实现了逃税的目的。
　　对于为了逃税而购买他人银行卡的人员，可能会给持卡人带来税收上的麻烦。由于现行个人所得税制规定，个人年收入达到12万元需要自行向局申报，如果银行卡的主人并不知道自己的银行卡上得到了大量的各类收入，也没有去主动报税，那么可能会被税务机关约谈，同时补缴相应的税款。
　　5、为网店刷信用
　　在某些网络购物平台上，不少急于打响名头的新店主打起了收购银行卡刷信用的主意。
　　这种作弊手法较为简单，首先信用炒家需准备一张银行卡，由网店店主上架一批低价商品（多为点卡、充值卡等虚拟产品），然后信用炒家开始不停地购买卖家的产品，买好之后就确认收货，根本不需要收货的时间，一天下来信誉度就能暴增。
　　不过，由于购物网站对此种作弊方法深恶痛绝，一经查出就会封店处理，因此，信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡逃避网站监控。
　　6、行贿送礼
　　目前行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更易被企业和一些个人接受。
　　总之，你的卡很可能会被用于洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等不法行为。
　　7、个人信用受损
　　一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题，都能追溯到账户的所有人，却保护了真正的不法分子。银行根据个人信用放贷，经警方查收您的个人信用将受损，您将很难申请银行贷款。
　　8、个人信息泄露
　　开户时，银行卡的磁条上会存储我们的个人私密信息，若处理不当，会造成个人隐私信息的流失。
　　据说有些人觉得卖卡来钱快，专门申请卡来出售。这种“懒人理财”方式竟然很受欢迎。
　　小编不得不提醒各位：
　　你出售闲置银行卡看似占了便宜，其实可能吃大亏，很有可能导致我们个人信用、财产双重受损，甚至承担连带责任。而且长期闲置的银行卡，会给办理新卡添麻烦。
　　根据日前发布的《中国银监会关于打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》：同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张；如该客户之前已持有同一商业银行全国范围内4张（含）以上借记卡的，商业银行不得为其开立或激活新的借记卡。
　　如何处理闲置银行卡？
　　千万别等着银行主动联系你！赶紧注销！如果等来公安联系你那麻烦就大了……
　　温馨提示
　　注销银行卡，只要持卡人将银行卡和本人身份证拿到与开卡银行相同的银行，申请注销即可。
　　如果您的银行卡丢失，还需要先补办一张银行卡，再进行销户。
　　如涉及信用卡，也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。（此时，一般银行会送积分来诱惑你，一定要把持住啊~）
　　卡注销了之后一般工作人员会作剪卡处理，如果没有的话建议你自己剪掉，然后分别丢到不同的垃圾桶里。
　　储蓄卡年费可以取消
　　目前，在各家银行，持卡人持身份证提出申请，便可免除一个账户的（不包括信用卡）年费和管理费（含小额账户管理费）。据估算，每人每年由此可节省约22元。
　　但是这个银行是不告诉你的，也就是说，你不去申请，是不给你取消的！记得拿身份证去申请取消哦！
　　（文章来源：央视网）
（责任编辑：张倩 HF006）
06/17 06:0006/16 10:2706/15 14:1206/15 09:4806/15 09:4406/15 06:2506/14 10:2806/14 10:19
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&& &&& 提醒！你有几张闲置银行卡？处理不当你可能…
闲聊/要惊喜/报料请联系：流行冬菇（popdg001）你有多少张银行卡？大学一张，实习一张，工作一张，换公司一张脑抽又开一张……出来行走江湖，没五六张银行卡都不好意思跟别人打招呼然 &鹅我们都忽略了一小撮危险分子——闲置银行卡很多人对此不以为然但你或许不知道闲置的银行卡危害大呢！！▼1财产受损现在每个银行都提供一张免年费的卡而剩下是要管理费、年费的如果转为『睡眠卡』需要补交完管理费、年费的才能使用！银行扣费情况销户情况工行账户当季日均余额不足300元，就会被银行自动扣收每季度3元的管理费、10元年费。欠费一年半，银行自动销掉账户。农行账户当季日均余额不足500元，会被银行自动扣收每季度3元管理费、10元年费。欠费一年半，自动转为“睡眠户”。转为“睡眠户”开始，五年内无交易则会被销户。中行借记卡每年会被收取10元年费，如果余额不足，会形成欠费，如果想注销或者重新使用该账户，需补齐欠费。账上余额为零满一年，且3年没用的账户，会被银行销卡。建行账户当季日均余额不足300元，银行自动扣收每季度3元的管理费、10元的年费。账户余额为零，连续3年(含3年)无交易的借记卡，银行自动销卡。交行借记卡每年会被收取10元年费如果连续2年没有扣到年费，那么银行会为客户自动销卡，期间客户如果自己去销卡需要将欠费补上。（注意：以上所说的是储蓄卡，如果遇上闲置信用卡，你可能还会遇上高达几百块的年费。另外，如今银行推出的卡种很多，可根据个人实际情况致电银行咨询。）▼现在市面上还有闲置银行卡的买卖据说一张银行卡加密码可以卖200-300百块有人觉得闲置的银行卡也没用里面没钱卖了也没关系那么你就错了！闲置银行卡千万不能一扔了之否则你可能会遇到以下这些情况▼2被非法洗钱犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中再将银行卡带去境外进行消费或与商户勾结以虚构交易方式套取现金实现资金的转移一旦警察发现就会找到持卡人，也就是你让警察蜀黍如何相信你……▼3个人信用受损银行卡磁条存储我们的个人信息一旦卖出的银行卡出现违法行为或信用问题都能追溯到账户的所有人却保护了真正的不法分子银行根据个人信用放贷经警方查收你的个人信用将受损你将很难申请银行贷款▼4被动逃税首先购买一大批他人银行卡然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资以各种名目把钱打入这些银行卡中然后迅速取出从而在账目上虚构了大量的成本实现了逃税的目的如果你的个人年收入超过12万没去去主动报税那么可能会被税务机关约谈同时补缴相应的税款▼5行贿送礼目前行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更易被企业和一些个人接受总之，你的卡很可能会被用于洗钱、逃税、诈骗、虚开股票账户、转移存款、复制新卡等不法行为坏事干尽，你自己可能都还不知道！多可怕呀！幸好我穷到连银行卡都没几张如何处理闲置银行卡？①注销银行卡，只要持卡人将银行卡和本人身份证拿到与开卡银行相同的银行，申请注销即可。②如果您的银行卡丢失，还需要先补办一张银行卡，再进行销户。③如涉及信用卡，也可自行拨打信用卡中心的电话进行注销。④卡注销了之后一般工作人员会作剪卡处理，如果没有的话建议你自己剪掉，然后分别丢到不同的垃圾桶里。（以上综合网络资料）↓点击阅读原文可查看更多精彩内容
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