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平均参考收益为小于8%且安徽的p2p网贷平台有哪些？
来源：网贷之家
作者：之家妹
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沪公网安备 45号泓信尹克：这是量化投资最好的时代|约私募
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11:21来源： 好买臻财VIP
的核心人物先生可谓是一个不折不扣的学霸，早在1995年尹克就被保送北京大学学习，1999年毕业后留学美国继续深造，从1999年至2005年在纽约州立大学先后获得计算机硕士、统计学硕士、计算机博士学位。
2014年，尹克和其合伙人创立泓信资本，在谈及公司的名称时，尹克这么说道：&&泓&指代深而广的水，&信&则是诚信，我们努力在投资上和策略上做到深而广，和投资者的关系可以充分信任。&
作为一名学霸，尹克是怎么看待人脑与电脑在投资上的差异呢?他会是人脑的忠实拥趸还是人工智能的支持者呢?
本期约私募将为你解答。
各位好买的朋友们，大家好!欢迎来到新一期的《约私募》栏目，我们今天非常高兴来到泓信投资，邀请到尹总来给我们做一次《约私募》的专访。泓信投资成立于2013年是国内非常顶尖的量化投资基金公司。2013年以来，目前发展的规模也是非常快，从零起步目前有70多亿的管理规模。我们带了三个问题，也是投资人的一些问题，来跟您做一些沟通。
第一个问题是，因为2016年我们所知的量化投资基金实际上发展得非常快，或者换一句话名称是说，指数增强的一些基金的一些产品，在泓信泓筹这样的指数增强产品与市面上其他的一些指数增强的产品之间，您觉得有一些什么方面的不同，可以跟我们做一个分享吗?
像泓筹这样的指数增强产品，它实际上是对标大盘指数，在这里的话是中证500，那么它是始终满仓，不进行股票上的择时。它主要的收益来源实际上是两部分，一部分是大盘本身的收益，这是指数的部分。第二部分是我们利用量化选股产生的超额收益，这个就是增强的一部分。
怎么产生超额收益?实际上我们通过大数据这样的统计规律，从历史上去寻找有哪些共同的股票特征可以带来超额收益，比如说像价值因子或者是我们在A股经常用到的一些技术指标因子等等，它是很多这样的选股标准综合的一个评判，然后进行一个选股。我们同时的话也会每两周进行一次调仓，使得我们可以及时地不断地捕捉到市场上最被低估的那一部股票。
我们的一个很重要的特色，在量化选股模型里面引入了很多人工智能的成分，那么我们今年也都比较熟悉了，就是Alpha&Go，还有今年之后的这个Master，我们可以看到人工智能的一些算法，实际上可以学习到相对来说比较复杂的一些概念，在围棋中得到了非常成功的应用;在投资中的话，其实也是非常有用武之地。我们发现通过结合一些人工智能算法，可以把我们整个模型的超额收益，也就是我们指数的增强部分在原来的基础上提高10%到15%左右。我们目前预期的超额收益对标中证500，可以几乎达到40%左右。
那是一个非常出色的业绩表现，相信泓信泓筹为我们的投资人去带来一些可能之前没有体验过的投资体验。
第二个问题和人工智能有关，Alpha
Go之后，人工智能越来越被应用到我们生活中的各个方面，实际上在投资中，像我们泓信泓筹系列里面也有去应用人工智能。在其他的领域上，其他的基金投资包括国内私募基金人工智能的使用情况，包括未来的趋势，包括基金它可能占比的提升，规模的增大，这一方面我不知道您会有怎样的期许呢?
其实最近人工智能是比较火的一个话题，在围棋上大家基本把这抽象到电脑和人脑的一个终极的对决，但实际上在投资上，也有类似的问题，到底是人脑投资效率更高一些，到底是电脑投资效率更高一些，这也是最近大家讨论比较多的话题。实际上这个问题的话呢，其实电脑投资相对于人脑有很多的优势，我们下面说几个。
第一的话，就是投资的系统性来说。对于人来说，往往一个人投资风格可能只有一个或者两种，一般不会超过三种。比如说价值风格的，或者是一些技术指标风格或者事件驱动风格的等等，但是对于电脑来说，它实际上可以把很多种风格在量化选股里我们叫因子，非常有机地结合在一起。
实际上在我们整个量化因子库里面有一百多个选股的因子，也就对应着一百多个投资的不同有效的投资风格，在不同的环境的下，选择一组在当时的环境下最有效的投资风格，这个实际上就是我指的电脑投资的系统性，它不会拘泥于一种或者几种风格，而是可以把一百多种风格非常有机地结合在一起。
第二点的话，实际上就是电脑相对于人脑的效率性，相对于更容易理解一些。电脑明显处理数据的速度要远远快于人脑，举个简单的例子，比如说我们每天收盘以后会进行一个复盘，但是我们现在有3000支股票，如果是人脑对着3000支股票进行复盘的话，基本上复盘结束后第二天也就开盘了，但是电脑在一秒钟之内，就可以把当天3000支股票的信息容纳自己的新的知识体系里面，这个是电脑的效率性，这一点是人脑不能比拟。
还有一点，这点我觉得更重要些。电脑投资它实际上比人脑有更强的纪律性。人的大脑经过千万年的进化，实际上对于人本身的自然界的生存实际上非常有帮助，比如说我们对危险的一些恐惧等等，但是这种特性人脑进化特性，其实往往有的时候不是特别适合于投资，那么电脑在这一方面其实有更好的优势，就说它不会有情感上的波动，它一旦确定了投资策略，它会非常严格地来执行这样的投资策略，所以这个是电脑的纪律性，这个是比人脑更适合投资的一点。
那最后一点，就是从整个对环境的适应能力或者是计划性角度来说，实际上电脑尤其是人工智能的算法它是一个在线学习的算法，它会根据每天数据的变化而不断地去改变它的模型。而人的话实际上往往知识的提升或者认知力改变它是跳跃性，它不会说每天有一些新的信息立刻就是改变这个知识体系，而是等到这个信息积累到一定程度，它可能会有一个跳跃式的变化，这个对于整个目前发展非常快的资本市场可能就不如电脑。因为电脑的话可以以最快的速度适应新的环境，而人脑相对来说会有个延迟，所以从这个角度来说的话，整个投资界是逐渐的意识到电脑投资或者量化投资这样的优势。我们看到整个量化投资的比例实际上在市场，尤其是成熟的市场，之前有一个大幅的增长。
举一个例子，比如在美国2000年的时候，可能量化投资的比例可能占到10%，到现在应该是占到70%、80%左右了，这是非常高的比例。中国的话目前整个的资本市场还处于不是很成熟的一个阶段，所以量化基金的比例相对来说较少，但是目前确实是在非常快速发展的过程中。因为大家都开始逐渐的意识到了量化投资或者说电脑投资相对于人脑的优势，我们实际上现在正在走的路，就是成熟的市场已经走过的路，所以可以预见的就是量化投资在整个市场的占有比例，实际上在未来的几年里面会有非常迅猛的增长，所以说在目前的环境下，也是量化投资最好的时代吧，我觉得。
谢谢，尹总给我们去做的这个介绍。我们相信在中国量化投资基金的支数、规模、以及成长的速度都会是非常快的一种情况。另外实际上我们发现2016年也是黑天鹅频发的一年，很多的一些事情，英国脱欧、川普去当选到了总统，包括人民率汇率大幅波动的情况，足以引起大家的担心。那展望2017年，从一个优秀量化基金的角度，实际上有一些量化基金他们不会去预判市场未来的走向，不会去预判股市。从您这样的公司的角度，您会给我们的投资人怎样的2017年大类资产配置的建议呢?
其实预判每一个大类资产的走势是非常难的一个事情，可能我们能够尽量做到预判一个投资的环境，我觉得这样相对来说更容易一点，尤其是在2016年我们看到了随着整个全球央行货币政策的反转或者收紧，那么整个的传统这种美林时钟大类资产配置里面，其实在去年的环境里面是遇到了一些挑战。因为你说不清到底是哪一类资产在去年表现得确实是非常好的，年初的时候我们有股灾，所以权益类有了一波很大的调整。
然后4月份以及年底债券是有了很大的调整，大宗商品全年来看走势是不错的，但是中间整个的跌宕起伏和过山车，其实系统性风险也是非常大的。比如说是双十一的夜盘，整个的大宗商品很多品种从涨停到跌停这样的一个行情，所以你只是做大类资产的这种Bate配置，就是系统性风险的配置，按照美林时钟的理论可以看到在目前的新常态下，你需要承受的风险是非常高的，但是你的预期的收益其实是非常低的，所以收益风险比是很低的。
在这样的环境下，我们更推荐的是，如果我们认为整个2017年央行仍然会执行于一个相对来说稳健的货币政策，也就意味着各个大类资产其实没有特别明显的系统性机会的话，我们实际上仍然应该选择配置Alpha资产，在不同的资产里面寻找超额收益。对于系统性风险，我们能够对冲的尽量去对冲，能够规避的尽量去规避，能够分散的尽量去分散。这样的话，一方面增强了你整个收益的来源。不仅要赚取整个股票市场的超额收益，而且债券市场、大宗商品市场。
同时的话，这些资产一旦你对冲掉系统性风险以后，变成Alpha为资产以后，他们之间的相关度又是很低的，所以使得你整个的组合收益风险比有一个大幅的提高，所以我们对2017年的资产配置的建议和2016年基本上是没有变化。就说要重Alpha轻Beta，尽量多元化你的来源，然后分散你的风险。
实际上在我们的全景系列里面，我们一直在执行这样的理念，这样的理念在2016年我们看来也是比较成功。像这个全景全年是取得了超过20%的年化收益，年化波动率在5.2%，全年的最大累计的主回撤是在2.1%，夏普比率达到了4.8%。可以想像任何一个单一策略，不管是你是Alpha资产还是Beta策略，其实很难实现4.8这样的夏普比率，只有通过多策略的配置，而且对冲掉了大多系统性的风险，你才能实现比较高的收益风险比。
在整个的全球的预期收益率其实在非常低的水平下，中国的资本市场还是提供了很多Alpha套利的机会，我觉得也是相当于中国投资的一些红利，所以我觉得也是需要珍惜目前整个市场的投资环境，拥抱量化投资或者说智能投资给我们带来的这些红利。
好的，也是非常感谢尹总帮我们总结了这么多的投资一些秘籍，希望我们的投资人在2017年跟着好买跟着泓信，一起去创造更好的投资的业绩。
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预约投资顾问 400-700-9665景顺长城量化投资黎海威： 期指交易松绑利好量化对冲
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10:41来源：第一财经股票
自2004年光大保成立行业首单以来，沉寂多年的量化基金迎来发展高潮期，公募产品数量超越百只。
&　　量化基金的崛起，缘起于在A股股灾时代的稳健表现，此后虽受制于有限的股指期货开仓规模及长期贴水的现状而无法充分发挥风险对冲的功能，但仍倚靠强大的数据处理、量化选股能力延续业绩优势。
&　　&量化投资在中国还处于发展的早期，未来随着政策松绑、制度创新及投资工具的丰富，它的后发优势还将进一步显现。&近日，在上海某商务办公楼内，量化及ETF投资部投资总监黎海威在接受第一财经专访时如此指出。
&　　多年前，他身居国际一流大资管投资的主动股票部副总裁之职，亮剑国际量化投资竞技场;随后转战海通国际资管，掌舵该公司量化团队。2012年8月，黎海威加入景顺长城开启他A股市场量化投资之路，用四年的时间将景顺长城旗下的量化基金业绩悉数挺进行业前20%，并帮助景顺长城搭建起50亿的量化业务规模。
&　　在他看来，跟随IPO堰塞湖泄洪的节奏，上市公司数量突破3000家，未来还将不断增加，这增加了普通的主动型管理基金的调研难度和负担，但也凸显了量化基金的先天优势，它可以通过量化模型和大数据的优势处理海量信息，进行有效地策略分析。
&　　憧憬量化对冲未来
&　　自上轮牛市以来，A股市场上演了史上罕见的剧烈震荡。作为市场的一种表象，公募基金行业牛市排名靠前的主动偏股型基金到了第二年末业绩大幅下滑。与此相反，量化基金则因业绩稳而向上，名声大噪。
&　　在近日接受第一财经采访时，黎海威称，中国的量化投资产业发展处在早期阶段，很多投资工具尚未开发或未充分发挥优势，比如股指期货日内开仓数量有限并处于长期贴水、融券业务很难做到亿级规模。市场上当期的量化投资主要以量化选股为主，但是CTA(商品投资)策略交易最近一两年的发展势头迅猛。
&　　即便如此，黎海威言语之间透露出对量化投资美好未来的憧憬。在采访完成后的数日后，中金所即宣布放宽股指期货限仓手数，下调交易保证金及手续费。在业内人士看来，这是一种松绑股指期货的信号，未来量化对冲的需求将会有所增加。
&　　据Wind统计，截至目前，尽管量化基金数量达到143只(A、C等子基金分别统计)，但其中的量化对冲基金数量仅23只。&未来随着监管限制的逐渐退出、投资工具的不断丰富，中国量化投资的空间将增大。&黎海威称，接下来一旦股指期货贴水转升水或者情况大幅收敛，量化对冲交易将会明显增加。&
&　　量化投资的后发优势
&　　相比传统的股票投资模式，量化投资具备先天优势，也有后发优势。
&　　在IPO快速发行的背景下，A股的上市公司数量突破了3000家。而证监会主席刘士余也在公开场合发言称，用2-3年时间解决IPO堰塞湖问题。考虑到目前有约700家拟上市公司正在排队以及随后递交的IPO申请，3年后A股上市公司数量极有可能扩容至4000甚至更大的体量。
&　　在黎海威看来，A股上市公司数量激增，对于一般的主动管理型的产品投研团队来说，很难实现充分、细致调研;量化基金的优势将逐渐体现，它可以通过量化模型和大数据处理能力将海量的公开信息进行有效梳理、筛选和甄别。
&　　新股扩容时代，A股市场走出了震荡行情。半年来，上证综指在点窄幅震荡。对此，黎海威称，在目前的市场环境下，很难形成一波牛市，更多的是平衡震荡，基金的业绩差距主要还是体现在选股能力上。
&　　硬币总有两面，当大盘持稳之际，以中小创为代表的小盘股却大幅下挫，创业板指数跌至两年新低。一些市场认为，IPO快速发行的一个直接后果是，壳价值稀缺时代将终结，为此中小创股票价值还将大幅缩水。
&　　黎海威的看法略显不同。他称，依据中国经济去杠杆、货币政策紧平衡等现实环境，未来几年恐怕很难形成过去几年小盘表现远超大盘的情况。眼下又由于IPO快节奏发行、再融资体量庞大等因素，壳资源的价值快速下滑，而鉴于大盘流动性相对好，所以市场出现大盘持稳小盘大跌的情况，但未来情况可能有所不同。
&　　&现在小盘股和成长股有所分化，整体估值有所压制，但里边的好公司还是会跑的出来。&黎海威称，&创业板中还有很多沪深300的成分股，不能一味地说创业板就是壳资源。重要的是，无论做价值还是成长，市场的思路还是慢慢回到基本面的本源上去。&
&　　黎海威称，面对这种情况，对量化和主动型的选股能手来说都比较有利。从量化投资的角度来讲，可以用一些数据化的、更加客观的办法，去筛选出一些基本面向好、存在错杀可能的成长股。
&　　&不同方法之间的比较优势是不一样的，量化可以做的事情的维度比较广，纪律性强，但普通主动型投资对个股的调研可以更加深入。&黎海威称，&我们通过各种模型、财务报表，进行数据分析。现在的技术手段，包括大数据比以前丰富多了，不会因为情感因素而影响信息的现实客观性。&
&　　黎海威认为，量化基金除了强大的量化选股能力外，还有其他一些优势，比如量化对冲在绝对收益方面，对回撤控制更有优势，可以较好地把控风险。此外，量化投资在其他一些工具的使用上，也走在基金行业的先例，比如运用于商品期货、期权等。
&　　行业的中坚力量
&　　作为量化基金管理人中的一员，黎海威自2012年加入景顺以来，正在用自己的实力向外界证明量化投资的可取之处。
&　　据Wind资讯统计，截至目前，黎海威在景顺长城管理了三只量化基金。其中管理时间最久的景顺长城沪深300指数增强基金自日担任基金经理以来，累计取得了95.7%的回报，在同类31只基金中排名第3，大幅超越业绩比较基准46个百分点;管理时间最短的景顺长城量化新动力基金自日掌舵以来，取得13.3%的回报，在同类170只基金中排名第5，超越比较基准10.82个百分点;另一只名为景顺长城量化精选的基金自日掌舵以来，累计取得36.6%的回报，在同类64只基金中排名13位，超越业绩比较基准25.85个百分点。
&　　实际上，追随中国量化基金开疆扩土，除了黎海威外基金行业内涌现出了一批量化投资业务精英。比如，的李笑薇、的田汉卿、吴武泽等，他们几乎均为一家基金公司量化团队的核心人物。黎海威告诉记者，当初从巴克莱投资团队归国进入资产管理行业的前同事已有10多人，都成了国内量化投资中的重要人才。
&　　如今，黎海威在景顺长城中不仅仅是一名业绩出众的基金经理，他也是景顺长城量化团队的掌门人。截至目前，景顺长城的量化资产除了黎海威管理的三只公募产品外，量化团队还有8-10只对冲专户，整体资产保有规模突破了50亿元。黎海威称，接下来，他还有很多事情待完成，比如推进筹备中大类资产配置业务事宜。
&　　良好的业绩很多时候等同于基金资产的热销，尽管货币政策趋向中性，但市场流动性尤其是机构资金仍旧充裕。用黎海威的话说，&好女不愁嫁&，量化基金靠系统去管理，规模效应较好，机构和散户对此都有需求。
&　　&去年整个市场在前面几十名的产品多数是量化的。大部分投资者也许并不清楚量化是怎么操作的，但可以体验到业绩稳定性的优点, 无论牛市熊市，不会受到市场行情的太大影响。&黎海威认为，&(受益于业绩稳健)量化产品还是比较受投资者认可的。&
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12:43来源：TechWeb
量化投资在海外发展有30年的历史，在国内也有多年发展，但正是近几年A股市场的大幅动荡使量化交易从幕后走到前台，逐步为大部分人了解、接受并尝试，目前已经不少投资者用量化的方法选股投资。
2016年A股经历了熔断机制、千股跌停、货币市场风云突变，大盘也跌宕起伏，不少主动管理类资管产品都遭受重创，但量化投资基金却崭露头角。
正在崛起的量化交易
据不完全统计，截至日，在股票策略对冲基金2016年以来平均收益率为-3.42%的背景下，成立满一年的116只股票量化基金，平均收益率达到5.87%，超过七成产品取得正收益，在所有股票型基金中回报率最高。2016年动荡不安的市场，量化交易的优越性凸显。
事实上，目前国内量化交易仍处于起步阶段，量化交易，尤其是高频交易，对硬件设备，网络设施、数据库搜集要求较高，上述条件满足之后，策略研发、程序开发和资金管理与风控就成为量化交易的重中之重。
因为期货的卖空机制，国内量化交易首先在期货领域发展壮大，2010年股指期货推出后，由于市场流动性好，交易信号明显，成为程序化交易的主要标的，但参与量化交易的仍然以机构投资者居多。2012
年开始，随着期货资管的开闸，私募基金开始大量利用程序化交易参与到期货市场中，程序化交易技术和成交量均得到飞速发展。
显而易见，量化交易巨大的硬件成本和人力成本决定了其客户群体只能是高净值人士，但在互联网金融、科技金融和云计算日新月异的今天，这一难题正在得到解决。
破冰者量加
普惠金融成为近年来国家政策的风向标，并且深深影响了银行、券商等传统金融机构的战略发展方向，对于互联网金融企业来说，甫一出现使命即包含金融普惠化。谈及量加的成立和发展思路，及CEO朱思文向记者表示，
&量加&将专属于券商机构的大数据量化投资模型和最前沿的互联网技术相结合，使得量化投资普惠化，即使最普通的投资者也可享用，符合其品牌初衷&&让每位普通投资者可以享受技术带来的便利，完善大家的投资方式。&
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