解码比特币投资价值的方法论 - 简书
解码比特币投资价值的方法论
第0章引言我碰到好几个中产阶级来询问比特币能不能投资，包括我以前的领导。他们有不少的钱找不到投资渠道，又从很多方面听到过比特币，听说过高收益，但也听到过大量的贬义词。像前天，我就费了一个小时的口舌，跟一个人解决为什么比特币是一个有前景的投资项目。但人家还是将信将疑。讲真，他们为自己的财产安全着想，确认应该如此谨慎。本文就整理出一个方法，让大家亲自去判断比特币到底是不是一个有前景的投资品。第1章从零开始搜索资料思考比特币第一步是研究一切可以找得到的关于比特币的资料。说“一切”的意思是尽可能多地找，相信我，为了自己的资产安全，这值得做。具体的方法就是分别使用百度和谷歌去搜索“比特币”这个关键词，然后把搜出来的前500条都读完。如果你的英语还很好，那就去谷歌搜索“bitcoin”把结果前500条读完。你搜出来的很多都是一个网站，而不是一篇文章，建议你只浏览下网站的结构，然后关掉，否则的话你永远完成不了这一个步骤，因为任何一个网站你想读完它的内容也是要花大量的时间的。另外一个原因就是搜出来的网站基本就是付费的广告，这种网站会误导你严谨判断的。跳过网站，认真读搜到的文章。这一步是最需要耐心的，但确是最简单的，你只需要坐在家里，吹着空调就可以做完。完成了这一步你基本上可以搜集到关于比特币的正反两方的言论，你也可以认真评价下到底谁对谁错。当然请阅读的时候保持基本的批判性思考，判断言论是否值得信赖要看它提供的证据的质量和数量。第二步是百度搜索出比特币产业的公司主页，找20家。这一步基本上就是第一步过程搜索出来的网站。找出他们的客服电话，直接打过去。问什么问题？拿出你判断一家公司（不论哪个行业）是不是一家好公司的问题去问。想必你作为一个中产阶级，肯定有自己的判断。如果你实在不知道该问些什么，那你们就想想炒股人士是如何评判一家上市公司股票是否值得买的几个基本面标准。这里有几个问题可供参考：公司股东背景/企业性质/创业核心团队成员的基本情况？公司在行业中的地位。比如市场份额，技术力量，品牌影响力……分别在行业中处在什么位置？公司的主营业务和盈利模式是什么？公司的主要产品是什么？公司的核心竞争力是什么？公司未来业绩的增长点在哪里？……如果你胆子再大一点，你还可以问些更多的问题。这些都是一家公司生存与否的基本问题，没有哪家公司会不回答的。你先可以去他们网站上找，找不到就去打电话问。得到答案后，你自己再去判断这个行业到底是不是一个靠谱的行业。当然也可能人家客服会把你当骗子直接挂掉，那你就稍微伪装一下嘛，想点办法。第三步找出离你家最近的五家比特币相关企业，想办法去拜访。实地看下这个行业里的人都在干些什么？同时如果你第二步里的问题可以进一步去询问。这一步就要麻烦一些，你至少还要出差旅费。如果你是在北京和深圳，你是可以很方便地找到5家比特币相关企业的。但其他城市，你就要准备出差了。不过这一步要小心哦，你要是冒然跑人家公司去，人家肯定把你赶出去。你最好能预约下，实在不行通过朋友介绍下，现在这个时代，通过6个朋友可以认识任何一个人。诚实一点，我觉得问题不大。反正我去过的比特币相关公司都没打我。做完这三步，你基本上就可以算是了解比特币这一个行业是不是一个靠谱的行业了。然后你也不会被网络上那些吹牛逼，和骂娘的文章给骗了，能够对比特币做一个准确一点的判断。现在你可以去做决定是否投钱去买比特币了。如果决定投，那你心里也会有底，不会担惊受怕。如果决定不投，事后假如比特币涨了也不至于后悔错失了机会。反之如果你只想通过问几个朋友，或者想在微博上找几个大V，就想知道比特币是不是一个值得投资的东西，想必你很难得出自己信任的决策。相信我，如果你打算投资几十万，甚至上百万，或者准备拿你的总资产的10%以上的钱来投资比特币，那就一定要自己做些功课。天下没有免费的午餐，好的投资品信息也不会免费地掉到你眼睛里，都需要你自己去调查，去发现。第2章不要怕麻烦我读大学时有一次从家去学校路上，坐火车，遇到一个人问我在哪一站下车，我说是终点站。然后他又问我旁边的那个乘客，然后再问下一个……我非常惊讶，他就这样一直问下去，直到问到一个人后，他就站在他的坐位旁边，等着他下车，然后坐在那个位子上。在知乎上有这么一个提问，“地铁中如何判断哪个位置的人会早下车？”获赞同票最多的那个答案提供了一大堆方法，听报站、看乘客的肢体语言，还有一些奇怪的策略。讲真，先不说可行不可行，直接从第一个位置去问人家，“请问，您哪一站下车，我想等您下车了我坐这个位子。”得到答案后，不满意就去问下一个，一直问到一个下一站就会下的为止，然后告诉他，你等他下车。这个方法的准确和有效性远高于各种察言观色般的判断。在绝大多数时候这种最笨的办法，其实是最有效的办法。这句话其实是对的，在努力面前，技巧其实不值一提。你要想判断比特币是不是值得你投资，最有效的办法不是到各个大V的言论里去找鸡血，不是去各种微信群里看言论，不要试图去找捷径。自己从零开始搜索资料，一点一点去做判断。这也是最快，而且最靠谱的办法。如果你打算投很多钱进去买比特币，千万不要依赖别人的言论，而是要自己踏实做一些功课，千万不要怕麻烦。第3章 何时入场是另外一个话题本文旨在提供一个方法论，让想了解比特币的人得出一个是非判断。如果经过判断确信比特币是一个好的投资品，但至于什么时候，或者说什么价位适合入场，这就是另外一个话题了。这也需要更多的金融知识来判断。咱以后再说。第4章结束语我特别佩服这么一种人，他们面对新鲜事物，甚至是一些熟悉的事，从不问任何技巧，都是罗列一切可能的了解信息的渠道，或者罗列出所有的解决办法，然后一个一个地尝试。一次试一个办法，失败了，就退回来，再试另外一个渠道……一直历遍所有的可能性……他们活的跟程序一样。他们看起来很笨，但做事的时候哪哪儿都看得出认真、仔细、彻底，一点儿都不怕麻烦。如果你正在决策是不是要投资比特币，这样的精神值得学习。（想第一时间阅读我的比特币科普文章，请关注我的公众号：闪电HSL）
我写作者两年了，现在是比特币里的专栏作家。正在职业推广比特币。我研究经济学四年多了。我以前做了8年的机械设计工作。我喜欢读书，每天读50页。也喜欢买书。你的浏览器禁用了JavaScript, 请开启后刷新浏览器获得更好的体验!
我想买点比特币投资，听说现在比特币的价格只涨不跌，而且这种虚拟货币全球通用，比人民币方便多了！现在投资比特币的话，会不会有风险呢？
当然是有风险的。再怎么说，虚拟货币的安全性还是不如纸币。
风险有以下四点：
1、比特币实用价值不高
比特币未来的发展前景，很大程度取决于其支付功能是否能很好体现。中国社科院金融研究所研究员张跃文此前表示，比特币并没有发挥出货币的核心功能—— 支付功能，而仅仅作为一种投资产品而存在。如果有一天，比特币不能跟现实世界主要的流通币种交易兑换，那么它的价值连一张废纸都不如。
2、政府监管态度不明
据了解，由于比特币交易并不在银行的监管系统下，很容易被用在从事非法活动上面，比如洗黑钱和购买毒品等。
目前，除了德国已经明确比特币合法化、加拿大则诞生了第一台比特币ATM机等外，包括中国在内大部分国家对比特币监管没有明确态度。目前在国内，比特币仍存在监管缺失问题，现有法律条例尚不能完全适用于对比特币的监管。
由于政策方面的不明朗，有业内人士担忧，每当监管当局采取行动，比特币价格就会剧烈波动，未来保值等方面均存在风险。
3、交易平台卷款跑路
据了解，虽然在比特币交易过程中，投资者需要从网银或支付宝这些工具将资金充值到比特币交易平台的账户上才能进行交易，提现也需要先往平台充值比特币才能提取人民币至银行账户。换言之，投资者的资金很多时候是存在平台上的。
但比特币交易网站很脆弱，网站有可能遭到黑客攻击或者遭到主管部门的关闭，而网站经营者也有可能卷款跑路，这些都可能会给持有者造成损失。2013年10月底，一个曾经在比特币圈红极一时的交易网站GBL突然关闭，就在绝大多数用户还没有来得及将账户中的资金提出来的时候，GBL就已经卷款跑路。据不完全统计，受害者约500人，估计损失金额或将超过2000万元。
4、容易被庄家控制
今年以来，比特币已经坐了几轮“过山车”。今年2月底，比特币的价格还在100多元一个，到4月10日，价格已经冲高到了1546元，两天之后，价格已经跌掉一半。5月，比特币价格又一次闪电崩盘，最低跌到了300多元。11月19日盘中一度冲高至8000元。随后成交价开始回落，截至昨日16时32 分，比特币兑换人民币的价格跌至4383元。
有投资者认为，如果将比特币看成一只“庄股”，近期的暴涨暴跌完全符合常理。此前有传言称，目前最大的两个“矿池”已经控制了比特币网络53%的计算能力。此外，美国孪生兄弟泰勒·温克莱沃斯和梅伦·温克莱沃斯在今年4月对《纽约时报》表示，他们购买了价值1100万美元的比特币，总计已经拥有全球 1%的比特币。虽然这些并不意味着兄弟俩在“坐庄”，但是至少表明目前比特币的盘子并非特别大，有资金实力的人或者机构完全可以掌控更多的比特币。
现在最好不要投资比特币，未来可能会全部化为泡沫！
中信建投经济咨询宏观经济研究员邱韩指出，2009年，比特币作为一种网络虚拟货币被自称“中本聪”的神秘网友提出，比特币只作为一系列计算机符号，并无任何现实货币功能。而随着欧债危机恶化、全球货币泛滥，反法定货币者开始宣扬，比特币将成为未来货币的主导，将取代黄金成为未来硬货币。比特币投资热潮由此爆发，至今累计涨幅近万倍，成为继黄金、房产之后，最受关注的投资领域之一。
然而邱韩认为，目前比特币泡沫极其严重，比特币不会取代黄金成为硬货币，更不会成为未来货币的主导。首先，比特币价格波动频繁，不适合作为现实流通的货币。流通中的货币具备相对稳定性，并且以黄金作为价值衡量标准。近十年来黄金涨幅超过10倍，但总体来说走势相对稳定、有规律，也符合现实通货膨胀情况。而比特币价格极其不稳定，短短3年时间涨幅近万倍，日内涨跌幅也巨大，不符合流通中的货币要求。其次，比特币数量有限，满足不了社会经济发展需求。按照“中本聪”的设计，比特币不依靠特定货币机构发行，它通过特定算法的大量计算产生，前4年内不超过1050万个，之后的总数量将被永久限制在2100万个之内。而黄金成为不了货币的主导，除了携带不方便之外，储量有限也是一个重要制约因素。其三，世界现有的货币体系稳定，政府也绝不会让虚拟货币动摇其根基。如果一个国家失去其货币的控制能力，其国家领导地位将遭受破灭性的的摧毁。最后，比特币发行不透明，“挖矿”掌握在少数资金实力或计算机技术能力过强人手里，也导致其不会成为普通货币流行开来。
中信建投经济咨询研究总监周锐指出，目前比特币不仅泡沫严重，也具有极大的投资风险。一、政府监管态度不明。目前比特币监管处于宽松状态，一旦监管当局采取行动，比特币价格波动将会加剧，未来保值存在风险。二、比特币容易受庄家操控。目前最大的两个“矿池”已经控制了比特币网络53%的计算能力，资金实力的人或者机构可以掌控更多的比特币。三、比特币交易平台漏洞多。由于监管缺失，行业准入门槛低，经营者经验不足、实力弱。比特币网站极容易遭遇黑客攻击导致损失，也面临经营者卷款跑路的风险。并且，目前比特币价格或已处于历史高点，“投机”者未来面临更大的投资风险。（消息来自中经在线）
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