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理财计划书
理财计划书即对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营计划书。多用于对于个人财产或家庭财产的经营计划，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。并在具体实施该规划方案的过程，整理成计划书。
理财计划书整理财务状况
在撰写计划书之前，你需要了解自己的财务状况。首先，记录自己的现金流，用Excel软件或者在一个记事本上将所有的资产、收入和支出列一份清单，包括信用卡和贷款情况。为了更好地掌握支出情况，你可以收集三个月以来的银行对账单和信用卡账单，这样你就能够看到自己每个月的开销。在查阅账单后，你需要记录下一些不经常发生的大笔支出──比如物业税或者利用年假出游的开支──这些支出每年或每几年才会发生一次。
理财计划书列出优先目标
在了解了自己的财务状况之后，下一步就是要确定你的目标。你想在65岁时退休吗？或者你更希望再买一栋房子？人们只有先确定了优先目标，才有可能找到实现它们的办法。咨询理财顾问的意见可能会有助于你确定自己的优先目标。一旦找到了答案，就应该把你想要实现的目标列一份清单，然后按照它们对你的重要程度排序。要注意，你应该把偿还债务和退休储蓄作为重中之重，但至于去阿鲁巴岛(Aruba)度假和买一件皮衣孰轻孰重，就全凭你自己的喜好了。
理财计划书制定储蓄计划
现在轮到困难的部分了──确定你需要存多少钱来实现自己的目标。这不是简单地一句“我要把10%的收入存下来”就行了。首先，要认真地审视一下你列出的目标，比如偿还债务和退休储蓄，然后计算出实现每一个目标需要多少钱。如果你希望偿还债务，使用这款计算器就能够计算出每个月应该拿出多少钱来还债。如果你想要计算需要为退休存下多少钱，可以点击SmartMoney网站的退休策划服务；知道了所需的总额之后，就可以在这里计算出每个月需要储蓄的数额。对于每一种此类目标，网络上可能都会有在线的储蓄计算器（这款简单的计算器，可以计算从度假到购车等各种各样的储蓄金额），它可以帮助你计算出实现目标所需要储蓄的金额。
在知道了每一个目标所需要的费用，以及每个月需要存多少钱来实现它们以后（不论是用Excel表格还是记事本，你都应该用书面的形式把它们记录下来），你就可以开始为了实现这些目标存钱了。设立从支票账户到储蓄账户的自动转账，是帮助你支付度假等费用的一种便捷方法；同时，你也可以考虑一下自动转账到退休储蓄账户。
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投资理财计划书
投资理财计划书
　　[]投资书　　一：为什么要进行投资？　　投资只是理财的一部分，您在忙碌的或者经营自己生意的时候最终目的是为了赚钱为了，　　在您忙碌的工作和经营自己生意不扰乱你现有生活的同时去用另外一种方式赚钱，　　我相信这种理财方式是每一都能接受的，[|]。　　二：资金放在很又有利息，我把资金放在你们进行投资我的资金安全吗？　　无可置疑，资金放在银行固然是很安全的，在您了解我们公司运作后决定在我们公司开户进行投资时，　　您在我们公司开户的帐号将与您用您身份证开户的银行直接进行绑定，　　没有您的允许和身份验证任何人都无法取走您一分钱，要声明一点：您不是把资金直接交给我们公司，　　您是把资金直接汇到相关银行，我相信银行的利息是有限的，扣了个人所得税后，　　没有更多的利息而言，您在确定我们公司给您提供的理财计划后，我相信我们公司能带给您更多的利润空间，《》()。　　三：我现在没资金，做生意亏了/我只是个打工的。　　了解不等于参与，您不相信有那么好的事情让你碰到可以理解，　　在您了解我们公司给您提供的这个理财计划后，觉得这个计划行得通，风险小，　　利润空间大与您签定受法律保护的文件时候，我相信您不会拒绝这个好的理财计划，　　更不会去考虑资金的事情，建议您去了解，跟上时代步伐的节凑您才不会落伍。
　　　　〖预览〗一、 调查方法和内容针对大学生理财情况我们通过问卷调查的方式对西华大学各学院学生进行了随机调查，包括文科、理科、工科和艺术专业的在校本科生。本次发放问卷80份，收回68份，问卷有效率85%。调查文件采用单项选择方式来回答问题，主要包括当代大学生的月消费水平、消费来源、消费结构以及自己的理财观念和能力等几个方面。这些问卷内容从不同角度真实的反映了当代大学生的理财观和消费观。二、调查数据分析具统计本次接受调查同学中男生占32人，女生占36人；而其中文科类占34人，理科类占11人；艺术类占4人，工科类占19人；大一、大二占45人，大三、大四占23人。调查结果显示：其中月消费在300元以下的没有；300-500元的18人，占27%；50……【】　　　　〖预览〗我们都知道，制定投资计划，是投资者最重要、最经常性的工作之一。在外汇投资过程中，制定投资计划尤其重要。投资理念是宏观概念，起指导作用。投资策略是中观概念，居于中间位置，起承上启下作用。而投资计划是微观概念，是最具体、最实际的。大多数投资人都仅仅谈自己的投资哲学，有时候也谈投资策略，但是绝对不会谈自己的投资计划，因为投资计划是最重要的商业机密，是核心竞争力的集中体现。每个投资人水平高低，业绩差异，最终落实在投资计划上，所以投资计划最重要。　　个人认为制定投资计划最重要的两个方面是制定完善的风险控制计划和详细的日常交易计划。　　风险控制计划。对于风险控制，如果能将保证金比例控制在合理范围内，看好大趋势就基本上能将风险控制在最小范围内……【】　　　　〖预览〗期货针对个人投资人来说 它就不存在保值的功能了 就是投机 如果是投机的话就要控制风险 控制风险大途径有很多 　　1 控制投机资金比例，不在有限的资金上做无限的交易　　2 控制好日内交易风险和隔夜风险　　3 不要抱着堵一把大心态去做期货 不然 迟早有一天会栽跟头 　　4体会品种不要做大太杂 选择一个自己喜欢并且相对活跃大品种 　　其实做期货最重要的是止损和等待大机会　　因为期货可以双向交易 所以做错拉方向就要舍得出来 　　期货每时每刻都有机会 但是机会分大小　　尽量不要用资金去尝试那些小机会 不然很可能在大机会来的时候就没有资金拉　　行情没有绝对的，但是一个趋势是来之不易的！　　以上几点是自己做交易和客户经理的心得 哈哈 大家有新……【】
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第一部分：个人预期基本情况
第二部分：存在的问题
从家庭财务比率来看，流动性比例过低，无法满足家庭对资产的流动性需求；净储蓄率过大说明家庭在满足当年支出以外，还可将50%左右的净收入用于增加
储蓄或者投资；净资产偿付比例过大一方面说明家庭负债压力较小，同时也说明没有充分利用起自己的信用额度。
家庭财富的增长过分依赖工资收入，投资性资产占有比例过低，良好的信用额度没有充分利用。因此，应当运用好家庭收支的结余、适当的提高投资性资产以及回报率，是财富快速积累、顺利实现家庭理财目标的关键。
第三部分：理财优先目标设定与投资规划
A.一年后充电学习费用15000元
B.增加医疗、意外和失业三方面保险。
C．买一套属于自己的房子
我年结余16500元，其中投资性支出7200元，结余9300元，由于该读者投资品种为股票基金用于养老，因此，该笔支出长期无赎回需求。仅结余9300元，不足以满足读者一年后的充电学费。我选择： 减少开支，多使用信用卡的分期功能，尽量减少一半。暂时减少理财支出。结合建议，也许只要减少每月200元的定投即可。
1.基金定投的产品选择。
由于产品投资于证券市场，都属于主动型的产品，难以防范基金经理的操作失误以及基金调换基金经理等风险，我买1只被动型的指数基金进行投资，指数基金是近年来市场发展较快的一类基金，它的特点是通过被动跟踪市场指数来获得与市场同步的收益表现。由于指数基金的投资原理简单，费用相对低廉，适合长期定投，并且在牛市中可以确保获利。目前可选择的指数也非常多，我可以选择小盘指数，如南方、广发中小盘等，大盘指数如嘉实沪深300、华夏沪深300等。
2.对于每月的结余，我可以购买一些货币基金。
货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。货币基金
的起点是1000元，而且收益较同期的存款利息高，在我还没有积攒够理财起点前，货币基金可以作为非常好的安全理财工具。
3.对于保险，希望增加医疗和意外的保险，可以选择定期寿险。
定期寿险具有“低保费、高保障”的优点，保险金的给付将免纳所得税和遗产税。
个 人 理 财 策 划 书
1 理财目标：
理财的重要性：
在资金有限与高消费之间的矛盾，需要我们要节省开支，这样我们的生活才能安稳的进行下去。开源节流固然重要，但理财更为重要。很大程度上一个人一生能累积多少钱，不是取决于他赚了多少钱，而是他如何理财。一生的财富主要是靠“以钱赚钱”累积起来的。学会理财，有利于提高我们的生活水平。
个人理财的可行性
现在尚处于学生阶段，每月父母大概给1500元的费用，除了必要的伙食费外，剩下的可以看情况进行合理分配。而且我们没有财务上的负担，可以承受一定的风险。
个人理财的分配
学业投入→储蓄→投资基金股票等证券→必要消费
个人理财的目标
1.能够解决自己的伙食费用，减轻父母的经济负担。
2.能够给自己的兴趣爱好投入一定资金，得到更高的发展。3.让储蓄和证券投入能得到更多的资金。
4.在校期间能够用自己赚的钱去自己想要去的地方旅行。
2 个人基本状况 个人收支情况
个人资产情况
3 理财计划：
个人应急基金
有了钱才能理财，当务之急要做的事情就是聚财，可以采取“滚雪球”的方法。每个月将余钱存一年定期存款，一年下来，手中正好有12张存单。这样，不管哪个月急用钱都可取出当月到期的存款。如果不需要用钱，可将到期的存款连同利息及手头的余钱接着转存一年定期。这样“滚雪球”的存钱方法保证不会失去理财机会。在储蓄时，和银行约定进行自动存款。这样做，一方面，是避免了存款到期之后不及时转存造成逾期部分按活期计息的损失；另一方面，是存款到期后的不久，如果遇到利率下调，未约定自动转存的，再存时就要按下调的利率计息，而约定自动转存的，就能按下调前较高的利率计息。
目前还是在校大学生，高专业性的能力还不具备，有的只是热情、时间和精力，这时就要敢于吃苦，不要嫌活累就不干，在你自身价值未被社会所认可的时候就要从底层开始奋斗，可能会很累且挣的钱少，这是必须的过程，早点经历也是好的。
经过综合运用上述“开源、节流”的方法，经过一段时间的积
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