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2017 企业如何去杠杆
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（原标题：2017 企业如何去杠杆）
　　——深入贯彻省委十一届二次全会暨经济工作会议精神系列述评之二　　2016年岁末，当焦煤集团等四家国企与建行、工行的负责人紧紧握手时，酝酿已久的债转股在山西终于迈出关键一步。　　这是山西签约的首批国企市场化债转股合作项目。总金额450亿元的债转股协议，是2016年去杠杆成效的最好诠释。　　省委十一届二次全会暨经济工作会议指出，降低企业杠杆率，是2017年去杠杆的重中之重。在山西经济下行压力仍然较大的背景下，如何按照供给侧结构性改革要求，既积极稳妥推进去杠杆、降低企业债务负担和债务风险，又为转型升级注入持久的金融动力？　　这是事关结构调整的重要任务，也是供给侧结构性改革的必答题。　　去杠杆，主攻方向在企业，实质是降企业的负债率　　“给我一个支点，我可以撬起地球。”古希腊物理学家阿基米德描述杠杆原理的名言家喻户晓。　　“花未来的钱，办今天的事”，“杠杆”是现代经济活动的重要工具。政府发债修建基础设施，企业向银行贷款扩大生产，个人用信用卡消费……都是用杠杆撬动资金。适度的“杠杆”，让经济保持快速增长。但在经济新常态下，过高的杠杆率成为企业不堪承受之痛，加剧了企业经营困难，同时也积聚了巨大的债务风险。　　国家统计局最近发布的数据显示，截至2016年11月末，全国规模以上工业企业资产负债率为56.1%。而山西的数字远高于全国水平。省金融办数据显示，2016年前三季度，全省规模以上工业企业资产负债率达76.5%，焦炭、煤炭、化工、冶金等行业债务负担尤为沉重。　　针对这一现状，建设银行山西省分行行长尚朝辉认为，在经济新常态下，市场环境、融资环境都在发生变化，企业要学会以全新的视角看待杠杆和负债问题。　　“树不能长到天上，高杠杆必然带来高风险”。正如权威人士去年5月在《人民日报》的文章中所述，在利用货币扩张刺激经济增长边际效应持续递减的情况下，要彻底抛弃试图通过宽松货币加码来加快经济增长、做大分母降杠杆的幻想。从中央到省内都强调，当前最重要的是按照供给侧结构性改革要求，积极稳妥推进去杠杆。　　去杠杆的主攻方向，是去企业的杠杆。在山西，重中之重是推动煤炭、电力、冶金等企业去杠杆。而去杠杆的本质，是去负债、降低企业的杠杆率，也就是资产负债率，使企业在经济转型中轻装上阵。　　去杠杆，要综合施策，和提高金融服务实体经济水平结合起来　　那么，企业如何去杠杆？　　经济新常态下，再用货币宽松刺激增长已无可能。对山西来说，企业去杠杆必须在坚定不移地完成供给侧结构性改革任务的同时，综合施策，提高金融服务实体经济的水平，如此方可使经济巨轮劈波斩浪、渡过险滩。　　2016年，省委、省政府连续打出组合拳，帮助企业降低融资成本，优化融资结构，化解金融风险，去杠杆成效初显。　　省金融办主任郭保民认为，去杠杆是渐进的过程。从长远来看，关键在于提高企业的经济效益，增加现金流来偿还债务。从短期来看，企业可用多种手段促进杠杆率降低。　　第一个重要途径，是引导企业通过银行间市场发债。　　在企业资产负债率不断高企的情况下，通过银行间市场债务融资工具来改变融资结构，是促进资金成本和杠杆率降低的有效手段。比如建行承销的阳煤30亿元超短融，发行一单就为企业节约3000万元成本。成本降了，杠杆也就降了。银行间市场还有一种工具——永续债券，最大优点是，企业发行后可在资产负债表上计入权益，降低杠杆率。据省金融办统计，截至2016年11月末，潞安、同煤、焦煤、能交投等大型企业共发行永续债券160亿元。　　伴随去杠杆进行，债券已成为企业降低融资成本的主要渠道。2016年前11个月，山西在银行间市场累计募资全国排名第7位，融资余额在全国排名第5位，中部排名第1位。这些成绩，为2017年深入推进去杠杆打下了良好基础。　　第二个重要途径，是扩大直接融资比例，重点发展股权融资。　　与银行信贷等债权融资不同，企业股权融资无须还本付息，不增加企业负债，具有独特优势。常见的渠道有首发上市、上市公司再融资、并购重组、定向增发以及私募股权投资等。而2016年年底签约的数单市场化债转股项目，使银行债权转股权，在降低负债的同时引入股权投资，无疑是当前主动有序去杠杆的重要方式。　　日，山西焦煤、建设银行、省国资委共同签约了山西首单国企市场化债转股合作项目，拟共同出资设立总规模约250亿元的“降本增效基金”和“转型发展基金”。建行山西省分行介绍，将由债转股基金持有焦煤3个子公司股权，以股权资金置换焦煤及其下属公司原有高息负债，预计使焦煤集团杠杆率由79%下降到74%，实现“降本增效”。此外，工行与太钢、同煤、阳煤等三家企业签署的债转股协议，总规模达300亿元，预计也将明显降低三家企业的杠杆率。　　除此之外，资本市场还有许多可资创新利用的工具，如优先股、资产证券化、产业创投基金等，都可用来帮助企业优化融资结构。山西还将继续鼓励险资入晋，用好综合化融资方式，拓宽企业融资渠道。　　应该指出的是，要使去杠杆和提高金融服务实体经济水平结合起来，应该努力扩大省内贷款投放。当前山西金融机构存贷比低于全国平均水平7个百分点，说明我们仍有吸引银行资金的潜力。要在降低杠杆的同时，认真落实我省与各大金融机构签订的战略合作协议，积极争取资金倾斜；创新担保方式，降低企业融资风险；努力培育好项目，吸附资金留在省内，吸引省外资金入晋，有效提高存贷比，努力接近全国平均水平。　　去杠杆，要平衡“去”和“稳”，与政金企改革创新联系起来　　去杠杆是一场阵痛，一招不慎，可能引发系统风险。在此背景下，必须避免无序地、痛苦地被动去杠杆，实现主动去杠杆。　　中央明确将“去杠杆”作为供给侧结构性改革的重要任务之一，就是通过主动去杠杆，增强经济内生活力。山西为企业创造良好的债券、股权融资环境，积极推进市场化债转股，也是在主动去杠杆。　　应当看到的是，主动去杠杆是复杂的系统工程，和去产能、去库存、降成本、补短板等息息相关，必须平衡好“去”和“稳”的关系。从我省情况来看，淘汰落后企业落后产能时，消解存量债务、阻止僵尸企业积累债务，同时就达到了去杠杆的效果。而去杠杆可以助力企业降低成本，解决资金成本高的突出问题。另外，着眼新兴产业、科技创新等薄弱环节补短板，做大经济总量，实际上也降低了经济总的杠杆率。　　省金融办主任郭保民表示，当前要把去杠杆与政府、金融机构、企业的改革创新联系起来，协调推进，方能事半功倍。　　就政府部门来说，一定要遵循市场化和法制化的原则，通过完善市场机制、增加市场要素、规范市场秩序等改革创新手段，来发挥引导、保障的作用。回顾2016年去杠杆所取得的成效，正是源于对上述原则的坚守。　　2016年，山西企业面临的融资环境非常复杂。4月份，受国内数起债券违约事件影响，投资人对煤炭等行业信心不足，银行间市场煤炭行业融资利率报价不断走高。某银行承销的晋煤超短期融资券因募集规模严重不足，一度取消发行。企业发不出债，缩小了去杠杆的腾挪空间。关键时刻，我省采取赴京路演，建立债券发行备案、兑付监测、风险预警三项机制，百名行长经理进煤企等一系列措施，稳定了市场预期。特别是组建晋商信用增进投资公司，在全国省级层面率先推出CDS（信用违约互换），更是成为运用市场化手段，创新推动企业降低债券融资成本、分散金融风险的成功尝试。　　就金融机构来说，要把去杠杆和自身进行的基础性改革相联系。对此，建设银行山西省分行行长尚朝辉深有感触。他认为，在经济新常态、汇率和利率市场化以及互联网金融冲击之下，整个金融市场体系从间接融资主导向更多提高直接融资比重转变，趋势日益明显。在这个过程中，银行业应该从金融产品供给出发，突破传统信贷融资业务模式，在债券、并购、投贷联动、股权基金等业务上加大创新改革，提供综合化的金融服务。　　在与金融机构负责人交流中能感受到，随着业务转型走向深入，银行业扮演的角色越来越具备投行特征，助力去杠杆的手段越来越多元。以建行山西省分行为例，其负责人多次提及并购重组、基金等资本市场概念。这种积极变化，使我们对山西企业去杠杆的前景充满信心。　　最后，让我们把话题转回去杠杆的主角——企业。　　沉舟侧畔千帆过，病树前头万木春。去杠杆的目的，在于减轻企业负担、激发企业活力，为深化改革和转型赢得战略空间。因此，去杠杆必须差别化对待——　　对于扭亏无望、已失去生存发展前景者，坚决按市场规则优胜劣汰，以转型的“阵痛”换来去杠杆的突破。　　对行业周期性波动暂时面临困难的企业、战略性新兴产业领域的成长型企业、居于过剩行业前列的关键性企业等，应优先支持降杠杆、恢复活力。
　　无论如何，企业强化自身改革至关重要。或寻求兼并重组，或探索混合所有制改革，或加快转型升级，都是去杠杆的治本之举。同时，塑造诚信文化，也是企业去杠杆必须坚持的核心要素。只有坚守诚信，山西才能在去杠杆中保持良好金融生态，为深化转型综改、创新驱动孕育新的动能。本报记者 张巨峰
(原标题：2017 企业如何去杠杆)
本文来源：山西新闻网-山西日报
责任编辑：王晓易_NE0011
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分享至好友和朋友圈2017年中国货币政策会怎样：当高负债遭遇去杠杆(7)
& & 一方面，货币信贷政策仍需相对宽松。为限制债务占GDP的比重，中国需要保持相对宽松的货币信贷政策以支撑名义GDP增长、继续为投资项目提供资金支持，并应对可能的通缩性压力。同时，利率也需保持低位，从而确保企业可以承受偿债成本，防止可能的通缩压力。此外，为避免信用事件发生导致流动性突然收紧、波及整个银行体系，央行也需确保流动性充裕。
& & 降低信贷增速、推进结构性改革至关重要
& & 但另一方面，要稳定杠杆率、防范金融杠杆，降低信贷增速也至关重要。如我们此前所述，债务的快速增长意味着债务中流向非生产性或低效部门的部分越来越大，这会抑制长期经济增长。虽然存量债务可以逐步重组，并不会立刻发生银行业危机，但影子银行快速扩张、资本大规模外流，意味着信贷周期被突然阻断的中期风险有所增加。因此，政府需要尽快试着放慢信贷增速，在债务规模进一步攀升之前尽快推进结构性改革。因此，我们认为政府会试着逐步降低M2和信贷增速，2017年M2和社会融资规模余额增速目标可能略低于11%，调整后的社会融资规模余额（剔除股票，加上地方政府债券余额）增速可能从16.1%放缓至15%以下。
& & 近年来的金融自由化促使影子银行快速扩张，使得管理流动性的难度增加。为了改变银行主导的金融体系、防止风险在银行体系积聚、优化资源配置，近几年政府大力鼓励非银金融机构和非贷款信贷市场的发展。相比传统银行业务，非银金融机构和影子信贷产品所受的监管更少。这意味着每当政府收紧信贷额度或对传统银行业务的监管和限制时，信贷就会从银行流出至影子银行信贷。面对高企的存款准备金率、资本和贷存比限制，银行也开始将部分信贷转移到表外、或通过非银渠道转移（图15）。这导致过去几年影子信贷的规模和在整体信贷中的占比都大幅提升（图16）。
& & 2016年上半年债市表现强劲，政府担心债市杠杆攀升会像之前股市那样导致市场无序出清，因此在2016年下半年尝试推进债市去杠杆。央行缩短放长（减少短期流动性供给、同时增加长期流动性供给），并逐步推高了银行间利率，从而提高杠杆成本、促使市场去杠杆。12月以来，随着美国国债收益率突然升高、资本外流压力加剧、通胀预期升温，债市杠杆加速下降（图7）。
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