如何开一家个人理财工作室？-土地公问答
如何开一家个人理财工作室？
如何开一家个人理财工作室？
如题，如何开一家个人理财工作室，在三线小城市是否可行呢？
Beta理财师有一篇专门关于你这个问题的报道，推荐给你看下，文末还附上了如何开个人理财工作室的资料！春回大地，万象更新！作为财富私人管家的理财师行业也正在悄悄地发生着变化，市场上出现的独立理财师自己创业的现象，大有蔓延之势。同时，少数优秀的独立理财师已经成立了自己的理财师工作室，他们有别于传统财富管理模式，始终坚持把客户利益放在第一位，从客户的需求出发去挑选产品，并为其进行资产配置，而且规模已是风生水起。羽翼丰满的理财师如何开创自己的理财事业心天地？创业伊始，你是否对自己的综合实力做了评估？如何判断哪些才是最信任你的客户？从公司注册、品牌宣传、员工招募到金融产品筛选，创业的每一步原来都是有捷径可循。Beta财富首席投资顾问陈立恒分享“怎样零起步开一家理财工作室”告诉您从公司注册、品牌建设、办公场地、公司官网、微信公号、招募员工、销售工具到金融产品筛选等各创业环节的关键把控点。人物档案陈立恒，现Beta财富首席投顾，原工行私行、苏格兰皇家银行投顾，多年独立理财工作室创业经历。吴晓波金融频道，特聘合作讲师；金融从业15年，12年培训和讲课经验；中国首批AFP，CFP持证人。1背景最近一年， 理财工作室为何有如雨后春笋?刚性兑付：理财工作室模式在国外发展很多年，在国内过往几年依然不温不火， 很大的原因在于国内早期所谓的“理财产品”，除了基金之外基本上都是“利差” 产品（比如银行理财、信托、资管等），没太多技术含量，不需要太多的“理”。当然，客户需求不到位也是很重要的一方面。（由于信托的刚性兑付，在一个无风险收益率能够达到10%的国家，你让客户还能有啥其他需求和想法）产品丰富：最近两三年，金融产品的极大丰富。私募基金推出备案制。数量、品种都极大丰富先行者：客户需求由于诺亚、恒天，以及后来的余额宝等先行者的带动，大众开始逐步相信第三方；传统行业变化：最近两年，“八项规定”等导致银行等金融机构福利的大幅度减 少，压力却越来越大。银行、券商等变成了只是“表面光鲜”的工作而已，性价 比却非常低。综合以上因素从去年（2015年）到今年，一线城市雨后春笋般出现了很多理财工作室。2工作室创业，你应该做好哪些准备首先，评估自己的综合实力1.金融产品与金融市场积淀对全市场金融产品结构、风险、费用有全面了解，并且能够找到可以提供持续、可靠金融产品的平台 2.把握客户的能力不要看自己在金融机构客户很 多，因为很多客户是冲着“银行”、“证券”招牌去的，客户信任的不一定是你本人，而是金融机构。需要客观评估 3.金融工作经验不少于3-5年从业经历是否“穿越小牛熊” ， 你对市场的感知是完全不一样 的。对客户的把握也会有不同 4.核心客户积累能够拥有20-30个以上（或1亿 元AUM）完全建立信任的高净值客户（房产不能计算在内）那么你就初步具备了业的条件 如何判断的是哪些客户信任的是你？Tips:当你给客户推荐金融产品时，可能曾经出现过某些老客户完全没有问过产品具体情况就买了，那么大概率可能是对你本人的充分信任。（需要具备一定普遍性，个案不算，新客户不算）积累完全信任的客户资源才是核心如果说建立理财工作室至少需要具备以上6-7个方面，那么除了客户资源一项，均可以通过外包实现3建立理财工作室的步骤分八步，建立你的理财工作室0、综合评估1、公司注册2、品牌建设3、办公场地4、公司官网5、微信公号6、招募员工7、销售工具8、金融产品一开始不要盲目搞“大摊子大排场”，循序渐进，小步快跑第一步：注册（个体工商户）/公司注册（有限责任公司）注册（个体工商户）报税便利注册简单，不用报税。一年节省几千块费用，也省事 注册名称名字可以很好的申请到“XX 理财工作室”等名称。 建议代办注册，因为流程繁琐。某宝费用600-1200大洋。 大多数好公司名字都给占用 了，需要多准备一些。一般建议按照顺序准备10个以上去核名。 劣势需要个人承担无限连带责任。
风险如果公司破产，个人需要偿付债务。打算长期做这一行， 总是避免不了对外签署合同， 在当前不完善的金融执业法律坏境下，不是特别建议。公司注册（有限责任公司）责任隔离风险可以有效与个人隔离。注册名称一线城市好名字申请难度较 大。建议代办注册，因为流程繁琐。某宝费600-1500大洋。大多数好公司名字都给占用了，需要多准备一些。 一般建议按照顺序准备20个以上去核名。（城市越大，准备需要越多）。 报税假如，每月无收入就是0申报，但依然需要报。可以在当地找一家税务（财 务）外包公司帮忙处理这个事情，一 般一个月200-400块大洋。成本其实也还好，只是稍微麻烦些。注册限制目前，各地均注册不了“投资”、“财富”、“资产”、“理财”等各类名称和营业范围（由于P2P的一拥而上和乱 搞，导致当局完全采取一刀切的方式来对待）。BETA一般建议注册“咨询”、 “企业管理”、“网络科技”、“信息技术”等类别的公司。不影响执业。注册有限公司的注册地选择的TIPs：除了在某宝上找一家当地的代理公司注册，还有一种更加划算便捷的方式——高新技术园区注册。基本每个城市都有一些高新技术园区为了招商引资，会免费提供公司注册服务，而且还可能提供一些返税的优惠服务（是否有优惠需要自己跟园区协商的，一开始就要问清楚）。这些园区大多在各个城市的郊区，一般网络搜索找到电话直接打过去即可。（办公地址和注册地址允许不一样的，所以不用纠结在郊区没客户。即使找中介代办，基本上也都是注册在郊区） 第二步：建立品牌&商标1、品牌名称如果你的本人名字朗朗上口， 很帅气或很容易记住，建议直接用“名字+理财工作室” 的方式，更容易建立和客户 的信任； 2、注册商标国家商标局申请一个商标。一般9类或42类。注册时间一般半年到一年（确实比较长）。建议使用代理，某宝代理服务一般块一件，一般服务都还不错。3、授权使用还有一种讨巧的方式。由于理财工作室名字很好注册，可以注册好后授权给公司使用。但一般还是建议注册商标好一些第三步：办公场地非一线城市：直接找办公楼或找中介 租即可，价格都还好接受。一线城市： 办公楼价格都比较夸张，不一定很适合初创工作室。建议一般找一些联合办公空间使用几个月到半年。也都有饮水机、电话、传真、会议室。租一个工位即可（可以直接某度关键词， 此处不再具体说了，有广告嫌疑。） 土豪请忽略本条。TIPs1:除非启动资金非常充裕，一般不建议过度豪华装修。一是必要性不是很大，二是经过P2P的 “洗礼 ”，客户也都非常聪明，知道豪华硬件不代表什么。保证干净、整洁、正式的办公和接待环境即可。TIPs1:不建议在家办公，不专业，也容易懒散。第四步：公司官网可以做，但非必备，因为个人客户除工作用PC上网越来越少了。在线流量越来越贵，也别指望在线能给你带来客户。如果特别想做，万网申请一个域名+托管，一年也就几百块。然后再去猪八戒网找人做一个网站，也就几千块。成本不高，锦上添花而已，必要性基本不大。第五步：微信公号80%的核心在于内容的生产，千篇一律的内容已经成为红海，持续难度较大。65%的交易来自朋友圈。朋友圈是你最好的个人展示平台，怎样经营理财师的朋友圈。70%的独立理财师，已了解过：Beta个人版APP，更好的理财师展业工具。不要再定位于信息推送：目前已经建立公众号的理财工作室，其公号定位于信息推送的，大部分处于偶尔“诈尸”的状态，很久不维护一次。很难起到客户维护或宣传作用。由于公众号数量太多，客户关注了很多，信息过载。除非有非常强的内容生产和原创能力，一般很难直接产生效益。如果只是随便转载一些新闻或网上相关文章，吸引客户关注的可能性比较小。吃力不讨好。定位于服务：建议申请一个服务号，定位于为客户提供服务。一周推送一次信息足够，而且客户很容易看到和阅读（服务号信息不折叠）。一周一次文章编辑，也能促动自己好好做内容。（订阅号和服务号的区别，请自行百度）理财师如何建立和开发自己的公众号？如何让自己的公众号逼格满满？如何开发自己的公众号，嵌入时时更新的金融产品信息？甚至在公众号实现产品交易？请查看文末资料！朋友圈才是理财师最好的媒体和宣传平台请在“Beta理财师” APP内查看相关文档和内容第步六：招募员工未来商业强韧取决于你能够拥有多么强韧兼顾的共同体纽带 没有人能够单打独斗不依靠团队成功 寻找到志同道合的合伙人和帮手2017，大家撸起袖子加油干！合伙人志同道合、能力互补的合伙人。这里“互补”可能是销售渠道、产品研究（权益类、固收、期货市场、海外市场等） 销售助理新公司比较难招聘到有经验和客户资源的销售。一方面助理能够处理琐碎工作，另一方面通过带教新人，培养销售力量。需要学习能力、适应能力强的年轻人。 财务（建议外包）初创型理财工作室，不建议容纳过多非核心人员编制。财务、行政等非核心业务外包费用不贵比招聘全职员工性价比高。 实习/其他财经类院校的学生在寒暑期有实习的需求，对于金融市场有一定了解，在进入理财工作室运行稳定需要扩张人员时，可考虑招募实习生协助。 团队建设，宜小步快跑，最忌大干快上小步快跑，最忌大干快上：刚成立理财工作室，特别是在原有机构已经做到中层或个人背景比较豪华的，往往会铺开摊子，招人、豪华办公室，但这恰恰是相对比较忌讳的。新创立和原有机构打法不一样（用招行、诺亚的方法，除非他们自己犯错误，不然是永远不可能超过招行和诺亚的），甚至每个理财工作室的打法也都不太一样。只能通过小步快跑、快速试错来建立自己的方式。如要招聘团队，最好一两个、两三个的不断增加。等前几个已经开始可以独立作战，然后开始增加下一批。第七步：销售工具买产品，先上 Beta 测评一下帮助理财师轻松掌握全市场的金融产品信息，并对各个产品有一个基于大数据模型的全面了解和评估。为理财师的专业判断提供强大的研究支持销售管理工具解决哪些痛点客户管理系统（CRM）：客户资产到期提醒、权益类产品净值变动提醒、重要节日提醒资产配置诊断系统：分析客户持仓合理性、自动生成换仓建议、诊断报告成为“顾问式营销”必备神器。磨刀不误砍柴功！专业的销售工具方便理财师洞察客户偏好、做好客户的贴心客情管家、随时随地管理好自己的客户，是理财师展业获客的有利工具。理财师微店——超级个人名片Beta理财师微店：一键分享金融产品、界面自带理财师专属logo与信息、随时查看客户访问产品记录。个人品牌树立、客户信任加码！Beta致力于创新研发国内领先的资产配置软件“Beta理财顾问工作站”，帮助理财师快速解读市场和金融产品，做好资产配置和售后服务，不断经营好高净值客户金融资产，为客户财富保值增值保驾护航的同时，实现自身成长和职业价值。第八步：卖什么金融产品？Beta理财师平台可以提供哪些金融产品服务呢？Beta产品线涵盖固定收益类、股权私募类、阳光私募类、海外理财、信托资管类、公募基金等各类产品，并可根据理财师的需求，定制符合理财师及其高端客户需求的FOF类产品。理财师可以通过Beta提出您对于产品的需求，Beta产品部门会及时沟通解答，致力于为理财师提供专业、全面的产品线。同时，Beta帮助您通过对客户财务状况、理财需求、投资偏好等综合分析，方便理财师为客户提供一站式金融咨询、理财规划服务，实现客户资产的长期保值增值。理财工作室盈利中的大头是金融产品销售的佣金。卖什么产品？如何把控产品风险？你需要寻找一家靠谱的金融产品平台来解决这个核心问题！理财工作室盈利中的大头是金融产品销售的佣金。卖什么产品？如何把控产品风险？你需要寻找一家靠谱 的金融产品平台来解决这个核心问题！Beta 金融产品线阳光私募由专业的投资顾问（阳光私募公司） 的监管下，主要投资于股票市场的高端理财产品。阳光私募基金向特定高净值客户募集，业绩一般优于公募基金。公募基金公募基金产品投资于二级市场，涵盖股票、债券、保本、QDII等各种类型，能满足客户一定的资产配置需求。海外理财在今天，90% 的高净值人士有购买保险的习惯。伴随着资本市场波动，以及宏观经济面临的诸多挑战，全球资产配置成为越来越多中国高净值人群关注的热点。海外理财，尤其是香港保险，几乎成为高净值客户的“刚需”。FOF产品FOF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产， 它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。股权私募股权私募产品是投资于非上市股权，或者上市公司非公开交易股权，通过上市或者并购退出，获得高额收益的一种投资方式。固定收益类信托由信托公司发行的，预期收益率和期限固定的信托产品。 融资企业通过信托公司向投资者募集资金，并通过设计抵（质）押、担保等风险控制措施，保障到期归还本金及收益。严格风控 持牌产品Beta风控原则：严格遵循全面性、审慎性、独立性、 有效性和适时性原则。产品来源管理：所有签约上游，仅与直接产品/资 产方对接，直接签署协议。不接受任何中间方/总包方协议。注： （1）Beta所接洽的资产方均是受严格监管的持牌金融机构和合规发行机构。 （2）产品均是持牌机构提供的标准金融产品，完全杜绝非法产品，也禁止任何自融项目，避免利益输送与利益冲突，将投资人权益作为最优先考虑的因素。优中选优 安全第一经营客户不是一锤子买卖，做好客户投后服务金融大数据——私募测评之源Beta私募测评维度投资绩效归因实证分析（大势、行 业配置、资产配置、选时择股）跨职业生涯综合计算得出基金经理人最真实的管理能力过早机构化理财工作室的“生死劫”BETA遇到过好多个理财工作室，原来一两个能力互补的合伙人，带领着几个精干的员工，一年做一两个亿或两三个亿的金融产品，客户口碑和盈利都非常好。但往往此时觉得有了资本和能力，开始尝试专业分工，有人负责开拓客户，有人负责维护，有人负责研究，并不断增加销售和其他职能队伍。但忙活半年到一年下来，却发现合伙人没赚什么钱，好像白忙活了。这就是过早机构化带来的规模不经济。工作室是一个典型的“手艺人”模式，靠的就是合伙人能力，而非制度、流程和模式（请自觉类比律师、医生、艺人等）。过早机构化就是放弃这个优势，又回到了大机构比较擅长的领域。因此很快优势不再明显。机构化，工作室的“生死劫”，要慎重考虑。总体建议：相关合约签署中，避免“代销”、“代理”等相关字眼，尽量使用“居间”、“推介”、“咨询服务”等，避免不必要的法律问题；销售合规金融产品，不为高佣金所诱惑，不过度追逐短期利益；不盲目搞“大摊子大排场”，循序渐进，小步快跑。合理外包；做好客户的投后服务，重中之重；BETA为工作室提供的支持：一、金融数据100+金融产品时时更新、评价、诊断……二、严格风控8大类别精选产品、严格风控……三、软件系统客户资产投后诊断、异动提醒、产品评价……四、品牌宣传公众号开发、早报定制……五、投顾支持客户沙龙、产品解读、培训与陪访、联合尽调……六、成长交流培训、直播、出版物、线下活动、线上分享…… BETA为工作室提供的支持：THANKS在财富管理的道路上，让我做你的盔甲BY Beta理财师 “如何开一家个人理财工作室”资料索取链接：http://【从0到1】如何成立理财工作室.pdf
建立理财工作室的步骤分八步，建立你的理财工作室0、综合评估1、公司注册2、品牌建设3、办公场地4、公司官网5、微信公号6、招募员工7、销售工具8、金融产品一开始不要盲目搞“大摊子大排场”，循序渐进，小步快跑第一步：注册（个体工商户）/公司注册（有限责任公司）注册（个体工商户）报税便利注册简单，不用报税。一年节省几千块费用，也省事 注册名称名字可以很好的申请到“XX 理财工作室”等名称。 建议代办注册，因为流程繁琐。某宝费用600-1200大洋。 大多数好公司名字都给占用 了，需要多准备一些。一般建议按照顺序准备10个以上去核名。 劣势需要个人承担无限连带责任。风险如果公司破产，个人需要偿付债务。打算长期做这一行， 总是避免不了对外签署合同， 在当前不完善的金融执业法律坏境下，不是特别建议。公司注册（有限责任公司）责任隔离风险可以有效与个人隔离。注册名称一线城市好名字申请难度较 大。建议代办注册，因为流程繁琐。某宝费600-1500大洋。大多数好公司名字都给占用了，需要多准备一些。 一般建议按照顺序准备20个以上去核名。（城市越大，准备需要越多）。 报税假如，每月无收入就是0申报，但依然需要报。可以在当地找一家税务（财 务）外包公司帮忙处理这个事情，一 般一个月200-400块大洋。成本其实也还好，只是稍微麻烦些。注册限制目前，各地均注册不了“投资”、“财富”、“资产”、“理财”等各类名称和营业范围（由于P2P的一拥而上和乱 搞，导致当局完全采取一刀切的方式来对待）。BETA一般建议注册“咨询”、 “企业管理”、“网络科技”、“信息技术”等类别的公司。不影响执业。注册有限公司的注册地选择的TIPs：除了在某宝上找一家当地的代理公司注册，还有一种更加划算便捷的方式——高新技术园区注册。基本每个城市都有一些高新技术园区为了招商引资，会免费提供公司注册服务，而且还可能提供一些返税的优惠服务（是否有优惠需要自己跟园区协商的，一开始就要问清楚）。这些园区大多在各个城市的郊区，一般网络搜索找到电话直接打过去即可。（办公地址和注册地址允许不一样的，所以不用纠结在郊区没客户。即使找中介代办，基本上也都是注册在郊区） 第二步：建立品牌&商标1、品牌名称如果你的本人名字朗朗上口， 很帅气或很容易记住，建议直接用“名字+理财工作室” 的方式，更容易建立和客户 的信任； 2、注册商标国家商标局申请一个商标。一般9类或42类。注册时间一般半年到一年（确实比较长）。建议使用代理，某宝代理服务一般块一件，一般服务都还不错。3、授权使用还有一种讨巧的方式。由于理财工作室名字很好注册，可以注册好后授权给公司使用。但一般还是建议注册商标好一些第三步：办公场地非一线城市：直接找办公楼或找中介 租即可，价格都还好接受。一线城市： 办公楼价格都比较夸张，不一定很适合初创工作室。建议一般找一些联合办公空间使用几个月到半年。也都有饮水机、电话、传真、会议室。租一个工位即可（可以直接某度关键词， 此处不再具体说了，有广告嫌疑。） 土豪请忽略本条。TIPs1:除非启动资金非常充裕，一般不建议过度豪华装修。一是必要性不是很大，二是经过P2P的 “洗礼 ”，客户也都非常聪明，知道豪华硬件不代表什么。保证干净、整洁、正式的办公和接待环境即可。TIPs1:不建议在家办公，不专业，也容易懒散。第四步：公司官网可以做，但非必备，因为个人客户除工作用PC上网越来越少了。在线流量越来越贵，也别指望在线能给你带来客户。如果特别想做，万网申请一个域名+托管，一年也就几百块。然后再去猪八戒网找人做一个网站，也就几千块。成本不高，锦上添花而已，必要性基本不大。第五步：微信公号80%的核心在于内容的生产，千篇一律的内容已经成为红海，持续难度较大。65%的交易来自朋友圈。朋友圈是你最好的个人展示平台，怎样经营理财师的朋友圈。70%的独立理财师，已了解过：Beta个人版APP，更好的理财师展业工具。不要再定位于信息推送：目前已经建立公众号的理财工作室，其公号定位于信息推送的，大部分处于偶尔“诈尸”的状态，很久不维护一次。很难起到客户维护或宣传作用。由于公众号数量太多，客户关注了很多，信息过载。除非有非常强的内容生产和原创能力，一般很难直接产生效益。如果只是随便转载一些新闻或网上相关文章，吸引客户关注的可能性比较小。吃力不讨好。定位于服务：建议申请一个服务号，定位于为客户提供服务。一周推送一次信息足够，而且客户很容易看到和阅读（服务号信息不折叠）。一周一次文章编辑，也能促动自己好好做内容。（订阅号和服务号的区别，请自行百度）第步六：招募员工未来商业强韧取决于你能够拥有多么强韧兼顾的共同体纽带 没有人能够单打独斗不依靠团队成功 寻找到志同道合的合伙人和帮手2017，大家撸起袖子加油干！合伙人志同道合、能力互补的合伙人。这里“互补”可能是销售渠道、产品研究（权益类、固收、期货市场、海外市场等） 销售助理新公司比较难招聘到有经验和客户资源的销售。一方面助理能够处理琐碎工作，另一方面通过带教新人，培养销售力量。需要学习能力、适应能力强的年轻人。 财务（建议外包）初创型理财工作室，不建议容纳过多非核心人员编制。财务、行政等非核心业务外包费用不贵比招聘全职员工性价比高。 实习/其他财经类院校的学生在寒暑期有实习的需求，对于金融市场有一定了解，在进入理财工作室运行稳定需要扩张人员时，可考虑招募实习生协助。团队建设，宜小步快跑，最忌大干快上小步快跑，最忌大干快上：刚成立理财工作室，特别是在原有机构已经做到中层或个人背景比较豪华的，往往会铺开摊子，招人、豪华办公室，但这恰恰是相对比较忌讳的。新创立和原有机构打法不一样（用招行、诺亚的方法，除非他们自己犯错误，不然是永远不可能超过招行和诺亚的），甚至每个理财工作室的打法也都不太一样。只能通过小步快跑、快速试错来建立自己的方式。如要招聘团队，最好一两个、两三个的不断增加。等前几个已经开始可以独立作战，然后开始增加下一批。第七步：销售工具帮助理财师轻松掌握全市场的金融产品信息，并对各个产品有一个基于大数据模型的全面了解和评估。为理财师的专业判断提供强大的研究支持销售管理工具解决哪些痛点客户管理系统（CRM）：客户资产到期提醒、权益类产品净值变动提醒、重要节日提醒资产配置诊断系统：分析客户持仓合理性、自动生成换仓建议、诊断报告成为“顾问式营销”必备神器。磨刀不误砍柴功！专业的销售工具方便理财师洞察客户偏好、做好客户的贴心客情管家、随时随地管理好自己的客户，是理财师展业获客的有利工具。理财师微店——超级个人名片Beta理财师微店：一键分享金融产品、界面自带理财师专属logo与信息、随时查看客户访问产品记录。个人品牌树立、客户信任加码！Beta致力于创新研发国内领先的资产配置软件“Beta理财顾问工作站”，帮助理财师快速解读市场和金融产品，做好资产配置和售后服务，不断经营好高净值客户金融资产，为客户财富保值增值保驾护航的同时，实现自身成长和职业价值。第八步：卖什么金融产品？Beta理财师平台可以提供哪些金融产品服务呢？Beta产品线涵盖固定收益类、股权私募类、阳光私募类、海外理财、信托资管类、公募基金等各类产品，并可根据理财师的需求，定制符合理财师及其高端客户需求的FOF类产品。理财师可以通过Beta提出您对于产品的需求，Beta产品部门会及时沟通解答，致力于为理财师提供专业、全面的产品线。同时，Beta帮助您通过对客户财务状况、理财需求、投资偏好等综合分析，方便理财师为客户提供一站式金融咨询、理财规划服务，实现客户资产的长期保值增值。理财工作室盈利中的大头是金融产品销售的佣金。卖什么产品？如何把控产品风险？你需要寻找一家靠谱的金融产品平台来解决这个核心问题！理财工作室盈利中的大头是金融产品销售的佣金。卖什么产品？如何把控产品风险？你需要寻找一家靠谱 的金融产品平台来解决这个核心问题！过早机构化理财工作室的“生死劫”BETA遇到过好多个理财工作室，原来一两个能力互补的合伙人，带领着几个精干的员工，一年做一两个亿或两三个亿的金融产品，客户口碑和盈利都非常好。但往往此时觉得有了资本和能力，开始尝试专业分工，有人负责开拓客户，有人负责维护，有人负责研究，并不断增加销售和其他职能队伍。但忙活半年到一年下来，却发现合伙人没赚什么钱，好像白忙活了。这就是过早机构化带来的规模不经济。工作室是一个典型的“手艺人”模式，靠的就是合伙人能力，而非制度、流程和模式（请自觉类比律师、医生、艺人等）。过早机构化就是放弃这个优势，又回到了大机构比较擅长的领域。因此很快优势不再明显。机构化，工作室的“生死劫”，要慎重考虑。总体建议：相关合约签署中，避免“代销”、“代理”等相关字眼，尽量使用“居间”、“推介”、“咨询服务”等，避免不必要的法律问题；销售合规金融产品，不为高佣金所诱惑，不过度追逐短期利益；不盲目搞“大摊子大排场”，循序渐进，小步快跑。合理外包；做好客户的投后服务，重中之重；http://【从0到1】如何成立理财工作室.pdf (二维码自动识别)扫描二维码，获取更多理财师创业支持
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