[放高利贷违法吗]公司发放高利贷的几个违法操作方式
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篇一 : 公司发放高利贷的几个违法操作方式民盟杨毅信息2012046号公司发放高利贷的几个违法操作方式温州宁波泉州厦门等民营经济发达地区，连续曝光非法吸储和放贷导致崩盘，造成一定社会问题的情况，笔者近期也办理了一些以正常“民间借贷”名义，从事非法吸储和发放高利贷的违法活动案件，发现这些非法公司个人有一些共性的情况值得重视。操作方法之一：虚假注册资金或者事后抽逃注册资金这类披着投资或者担保外衣的公司，为了能够大量吸储，往往需要在注册资上做文章，增加其欺骗性。具体有几种操作方法，其一，收买会计事务所或者审计事务所直接出具虚假的验资报告；其二，收买银行内部人员，非法过划其他客户资金，造成资金到账的假象；其三，借款验资，验资后抽逃；其四，一笔资金多次验资滚动扩大形成规模。这类公司不论如何验资，到崩盘时账户上均无资金，其维护信用的注册资金已经转移或者抽逃。操作方法二：鸳鸯合同、预付利息和套换合同诱惑揽储、由于国家不保护超过标准贷款利率四倍以上的高息，这些公司就采取借贷合同与附带合同分别计息，通过鸳鸯合同方式规避法律。还有的采取预付高新部分利息，和到期后将本金和利息共同套换成新的借贷合同，即形成了利滚利，也规避了高息违法。操作方法三：法人个人联合操作，分别借贷国家规定担保公司、投资公司不得参与借贷业务，于是一些公司就采取个人借款公司担保形式，通过个人借贷来规避法律，而背后的公司是直接操作的手段，也是蛊惑被害人的方式。操作方法四：伪造资产证明，重复担保一女多嫁通过买通会计事务所、审计事务所或者评估事务所，直接伪造变造资信证明，利用银行漏洞或者被吸储的公司个人知识缺乏，骗取贷款和非法吸储资金。甚至有些直接伪造变造房产证或者其他［]财产证明，利用大部分银行和公司个人“储户”不按担保法规定进行抵押登记的漏洞，虚假抵押担保，或者重复担保，还有的将财产一女多买骗取资金。操作方法五：资金和股份转换，掌控借款公司，谋取额外利益用过借款进而索取股份，通过股份掌控借款公司，将实体经济转化为融资平台，进而利用借款公司的资产开展新的融资行为，扩大非法吸储和发放高利贷的范围。操作方法六：引入黑道，组织打手，暴力追债对于出现资金超期的企业和个人，通过与公安建立关系，引进招买夜场保安人员、社会闲散人员，形成准黑社会组织，暴力追债。往往通过介乎法律之间的方式，实行恐吓、威胁、围困、跟踪、骚扰等手段比借款人就范，通过强行清偿借款人财产，实行抢劫获取额外巨大利益。操作方法七：转移个人资金变化法人和法定代表人往往这些机构和人员通过将个人资金打入转换账号已经转移，有的甚至转移到国外，一些机构人员的转换方法甚至引入了类似电话诈骗手段，通过大批转换账号连续跳转，增加公安机关追赃难度。对于公司采取转换法人机构或者更换法定代表人手段金壳脱壳，实现谋取钱财的诈骗目的。操作方法八：冒充官员或者警察，甚至安全机构人员欺骗被害人在遇到追债时候，一些机构就拿出伪造的变造的与官员、警方甚至安全机构的关系，有的直接就声称自己是这些机构的人员，威胁恐吓被害人。有些违法分子收买一些官员、警察和安全机构人员，让他们直接参与恐吓威胁被害人，直接抢劫诈骗财产。以上是笔者办理案件中发现的一部分非法金融机构的违法手段，通过公司这些手段可以甄别出一些潜在的金融违法活动，提前发现和制止危害社会经济秩序的非法吸储和违法发放高利贷行为，预防崩盘等对社会经济危害巨大的事件。建议组织公安、工商和社会其他相关组织，全面开展对担保公司、投资公司、典当行、拍卖行等机构排查，也要对其他公司进行检查，查处非法金融机构，打击违法违规的吸储和放高利贷行为，维护经济平稳发展，保障改革开放和社会稳定成果。（日*民盟*杨毅）篇二 : 私人放贷是不是违法行为，私人放高利贷合法吗一、私人放贷是不是违法行为民间借贷包括私人放贷都属于民事行为，受到民法和合同法的约束和保护。但根据《合同法》第二百一十一条规定：“自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定”。(]同时根据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的有关规定：“民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍”。因此，民间借贷的本金受到保护，不超过银行同类贷款利率四倍的利息同样受到法律保护，而超出部分则不受法律保护。高利贷的资金价格都是指1元钱一个月的月息，6分相当于年利率72%，1毛则接近120%，比5。31%左右的银行借贷（年）利率至少高出14倍。 一毛的月息，换算成年利率就是120%，而现行的银行贷款年利率为5。31%（ 贷款利率）。 一毛的月息（10%）。10×12=120%。二、私人放高利贷合法吗高利转贷罪与高利贷的区别在于高利转贷罪是出借人套取金融机构信贷资金，高利转贷他人的行为。如果出借人利用自有资金高利放贷给他人，属于民间借贷中的放高利贷行为，不构成高利转贷罪。民间借贷包括合法的民间借贷行为和违法的高利贷行为。如果民间借贷的当事人约定的利息高于同期银行贷款利率的四倍就属于高利贷，对高出的部分利息法律不予保护。也就是说，私人放高利贷既不是犯罪行为，也不是合法的民间借贷。借贷双方可以根据借款的用途及其收益，共同约定一个合理的利率。利率可适当高于银行同类同期的贷款利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的4倍（含利率本数），超过部分的利息法律不予保护。
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放高利贷属于合法吗，放高利贷的后果有哪些
1722人阅读 来源：律师365
对于中的利息，完全可以由当事人之间协商确定，不过要是协商约定的借贷利息过高构成了的话，那么就有可能出现问题。于是有人就问了放高利贷的行为是否属于违法?接下来，律师365小编将在下文中为您解答。一、放高利贷属于合法吗民间借贷包括合法的民间借贷行为和违法的高利贷行为。如果民间借贷的当事人约定的利息高于同期的四倍就属于高利贷，对高出的部分利息法律不予保护。也就是说，私人放高利贷既不是犯罪行为，也不是合法的民间借贷。二、放高利贷的后果首先，《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。其次，通过《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》，高利贷是不但不受国家法律保护，还要严厉打击，可知是违法的。最后，中没有关于高利贷的罪名，只是规定，但在放高利贷的过程中有触犯刑法的，要依法追究其刑事责任。三、放高利贷是否属于犯罪1、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪;2、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成;3、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成;4、高利贷行为极易引发、、伤害、诈骗等其它;5、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。构成高利贷的要求借贷约定的利率高于了银行同期贷款利率的4倍，此时虽然放高利贷的行为不属于犯罪行为，但同时也是不合法的。需要注意的是，放高利贷是由可能构成高利转贷罪的，此时就要对行为人定罪处罚。如果您想了解更多这方面的知识，可以通过律师365平台咨询这方面的律师，律师365的专业律师会帮助您解决相关问题，维护你的合法权益。延伸阅读：
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什么是高利贷，高利贷是否违法
　　高利贷是我们在生活中经常听到的词汇，它是一种贷款方式，而对于高利贷的具体定义有不同的规定，最通俗的理解是高利贷是指索取特别高额利息的贷款。如今，人们对于贷款的需求变得越来越多，而可供申请的渠道却并不是很丰富，这也给高利贷提供了生存的空间。高利贷的特点是对贷款的要求极低，获得贷款的可能性很大，但它的利息也是非常高的，这从高利贷的名称中就能感受的到。那么高利贷是不是属于违法行为呢？
　　在《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中就规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。这也就是说，如果民间借贷的利率高于银行同期利率的4倍，就属于高利贷范畴。另外，在这份《通知》中也能够看出，高利贷是不受国家法律保护的，而且还要严厉打击，它属于违法行为。同时在我国的刑法中有对高利转贷罪的处罚规定，如果数额巨大，将被处三年以上七年以下有期徒刑。
　　可以看出，高利贷是一种典型的违法行为，它会给贷款人带来巨大的还款压力，因此大家在申请贷款时一定不要盲目，要了解清楚具体情况再贷款。如果在银行难以获得贷款支持，也可以通过其他安全的途径，比如互联网金融平台，这都要比高利贷稳妥的多。平安普惠是互联网金融平台中为个人与小微企业提供贷款服务的专业平台，在这里申请贷款安全系数高，而且还具有很多银行没有的优势。
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　　现在受保护扶持
　　明白人呢？
　　@汉唐士 　21:31:30　　　　现在受保护扶持　　-----------------------------　　我也是看到宝宝访问温州，才不明白的。
　　没人解答一下吗？　　
　　不合法，但是现在受到王八蛋的保护扶持。
　　当然受保护，收不回来就可以闹事，然后财政收入就能给兜底。最好是手里有个三五百人的企业，高利贷收不回来，就跟工人说破产了，让这帮傻逼出头来闹事。　　
　　鬼才知道
　　高利贷不违法，只是不提倡而已　　高于基准利率4倍以上的话，利息不受法律保护，本金还是受法律保护的
　　看你是法人还是自然人，企业借贷还是上赌桌。
　　法律允许民间借贷，但是利息不能超过银行贷款利息的4倍，超过部分不受法律保护，放贷人还要受到处罚。　　　　所以高4倍的利率放贷，就是违法行为！　　
　　@李诸侯 　00:19:13　　　　法律允许民间借贷，但是利息不能超过银行贷款利息的4倍，超过部分不受法律保护，放贷人还要受到处罚。　　　　　　　　所以高4倍的利率放贷，就是违法行为！　　　　　　-----------------------------　　法律没说要处罚，赌场除外
　　@李诸侯 　00:19:13　　　　法律允许民间借贷，但是利息不能超过银行贷款利息的4倍，超过部分不受法律保护，放贷人还要受到处罚。　　所以高4倍的利率放贷，就是违法行为！　　-----------------------------　　高4倍违法吗？未必吧。　　　　钱的本性就是逐利，不逐利银行就是犯罪。高利贷确实存在，现在要救就是要解套民间资本，中国金融市场是一锅粥，这里面既有厐式骗局，也有高利贷经营，也有涉及灰色产业资本，如果全部打掉，GDP要下降不少。　　　　虽然说起来银行人员更加体面，可增长在哪里？
　　现在的基本上涉及吸储和高利贷的，都判不了，根子上需要明晰改革方向的问题。民间资本不可忽视，否则都跑掉了。
　　　　　　　　最怕无能人治国。　　　　温
　　下一个替代房地产的支柱产业。
　　@1-10-07　00:31:21　　　　@李诸侯 　00:19:13　　　　　　法律允许民间借贷，但是利息不能超过银行贷款利息的4倍，超过部分不受法律保护，放贷人还要受到处罚。　　　　　　　　　　　　所以高4倍的利率放贷，就是违法行为！　　　　　　......　　-----------------------------　　那就是说，如果银行放贷年息7%，那我放贷是年息28%，就是允许的是吗？而且是受法律保护的是吗？
　　吴英应该判无罪，至少她没跑路
　　也不看看放贷的都是些什么人
　　Zf说你合法就合法，说你犯法就犯法。官字两个口嘛！楼主不见公务员都把钱投进去了咩？tan了这么久这么多这么辛苦，能不收回来么？　　
　　主人拿自己的钱去放贷是非法，仆人拿你的钱去放贷才合法。
　　人民银行已经说了，没有高利贷这个事情，看这个帖子　　
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