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银行从业资格《公共基础科目》PPT详解
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《银行从业人员公共基础》 主讲人： 邓道才
工作单位：安徽大学经济学院金融系
电子信箱： 电
话：(0) 《银行从业人员公共基础》 内容： 第1篇
银行知识与业务（60%） 第2篇 银行业相关法律法规（25%） 第3篇 银行业从业人员职业操守（15%） 题型： 一、单项选择题(80-90题，每题0.5分) 二、多项选择题（40题，每题1分） 三、判断题（15-20题，每题1分） 第1篇 银行知识与业务 第1章
中国银行体系概况 第2章
银行经营环境 第3章
银行主要业务 第4章
银行管理 第1章
中国银行体系概况 1.1 中央银行、监管机构与自律组织(管理性金融机构） 中央银行中国人民银行 监管机构中国银监会、中国保监会、中国证监会 自律组织中国银行业协会 1.2 银行业金融机构（经营性金融机构） 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构 中国人民银行 简称：PBC 日：在河北石家庄成立 日：专门行使央行职能 日：《中国人民银行法》通过 日：把银行业金融机构的监管职能交由银监会行使 中国人民银行 职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定（制定和执行货币政策，提供金融服务，维护金融稳定） 监管的职责：主要负责对货币市场（同业拆借市场、银行间债券市场、票据市场）、外汇市场、黄金市场以及其他与其履行职能有关业务的监管。 检查监督权:一是直接检查监督权。二是建议检查权：银监会应当在30日内，对中国人民银行的建议事项予以回复。这是避免重复检查，提高效率的一种制度性安排，也需要双方间的有效合作机制作为基础。三是在特定情况下的全面检查监督权。 中国银监会的历史沿革和监管对象 成立时间：成立于日 监管法正式施行时间：日通过，日起正式施行 修正时间：日 监管范围：银行业金融机构 银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行 非银行机构：金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构
中国银行业监督管理委员会 监管职责：负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。 监管目标:促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心；保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。 具体目标：（1）通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益；（2）通过审慎有效的监管,增进市场信心；（3）通过宣传教育和信息披露，增进公众对现代银行业金融产品、服务的了解和相应风险的识别；（4）努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定。
中国银行业监督管理委员会 监管理念 ：（1）管风险：必须坚持以风险为核心的监管内容,努力提高金融监管的水平,改进监管的方法和手段; （2）管法人：必须坚持法人监管,重视对每个金融机构总体风险的把握、防范和化解; （3）管内控：必须注意促进金融机制风险内控机制形成和内控效果的不断提高；（4）提高透明度：必须按照国际准则和要求,逐步提高监管的透明度。 监管措施：市场准入（机构、业务、高管）、非现场监管、现场检查、监管谈话、信息披露监管 。 中国银行业监督管理委员会 中国银监会的监管标准（良好监管） 促进金融稳定和金融创新共同发展;
努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;
各类监管设限要科学、合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限制; 　 鼓励公平竞争、反对无序竞争;
对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制; 　 要高效、节约地使用一切监管资源。 银行业金融机构（银行业经营性机构） 国家开发银行及政策性银行（中国进出口银行、中国农业发展银行） 大型商业银行中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行 中小商业银行股份制商业银行（12家）、城市商业银行（147家） 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行外商独资银行（40家）、合资银行、外国银行分行、代表处 非银行金融机构 截止2010年底，我国银行业金融机构共有法人机构3,769家，营业网点19.6万个，从业人员299.1万人。
农村金融机构 农村信用社、农村商业银行、农村合作银行 截止2010年底，农村信用社法人机构2646家，农村合作银行223家，农村商业银行85家。 村镇银行、农村资金互助社、贷款公司
截止2010年底，共核准395家新型农村金融机构开业，其中村镇银行349家，贷款公司9家和农村资金互助社37家。
非银行金融机构 资产管理公司（4家） 信托公司（63家） 企业集团财务公司（1
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2016年银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力课件(第二十二章 银行自律与市场约束).ppt
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3秒自动关闭窗口个人信息泄漏内鬼干的 银行职员60元倒卖客户信息_新浪深圳_新浪网
　　银行职员60元倒卖一条客户信息
　　“成新”专线是沈阳警方摧毁的九条专线中最重头的一个，QQ名为“成新”的一级代理商张某文是这条专线的首要嫌犯。
　　9月23日，记者在看守所见到了29岁的张某文。他说，以前一直在淘宝卖手机，2014年一个偶然的机会知道了“手机定位”“专业找人”这一行当，挺赚钱。从2015年起，他开始靠获得他人个人信息、再倒手转卖获利。
　　“我主要做手机定位，帮助讨债的找人、帮抓‘小三’，一般10分钟就能搞定。”张某文说，要找人的下家提供手机号，他通过QQ把手机号提供给“上家”——即相关部门的技术人员。几分钟后，上家便把与该手机号匹配的基站码发给他，他再通过一个专门的软件就可以锁定要找对象的具体位置。“手机定位一般在200米范围内。”他说。
　　参与“成新”专线侦破的沈阳市公安局于洪分局刑警大队案审科副科长孟庆辉证实，张某文在手机定位圈的影响力很大，只要找到他，基本都能达到目的。
　　除了手机定位，张某文还购买银行客户信息，加价卖给二级代理商。截至案发，他共买卖信息1万条，非法获利10万元。今年5月19日，张某文在广州落网。
　　张某文的上线徐某菁原是农行江西省赣州市分行的一名VIP柜台员，去年在帮助律师朋友查询一名客户的银行信息后，受诱惑开始大肆查询贩卖客户信息，主要是卡号、余额，以每条60元至90元不等的价格售出。
　　在“为人民服务”专线中，27岁的查询员张某是北京一科技公司的工作人员，业务涉及定位服务。据交待，他与联通公司一名工作人员勾结，开通联通手机位置查询端口，制作手机定位平台，链接租用的阿里云服务器。张某以管理员的身份查询联通手机定位信息，初步核实非法获利13万元。
　　银行、保险公司等成为个人信息泄露重灾区
　　公安部刑侦局副巡视员陈士渠表示，近一时期侵犯公民个人信息犯罪猖獗，这起跨25省区市的侵犯公民个人信息案，是近年来破获的特大侵犯公民个人信息案件之一。案件的破获体现了公安机关坚决打击这类犯罪的信心和决心。
　　记者在采访中发现，此案暴露了当前银行、保险公司等金融系统已成为公民个人信息泄露的重灾区。另外，快递公司、售票机构等也日渐成为个人信息泄露的重点领域。“公民个人信息泄露不是一个技术问题，而是一个态度问题，一个管理问题。”辽宁省律师协会会员陈宝龙表示，当务之急，应当加快立法的速度，不论是什么样的单位或部门，只要泄露个人信息就要担责。
　　同时，内部防控机制也应进一步完善。此案犯罪嫌疑人之一、一家快递公司工作人员覃某鹏说，每次在查询客户信息时，都能选好角度躲开头顶上方的摄像头，再加上制度上的权限约束不够，自己不费力就能觅得时机大量查询个人信息。
　　一些受访的专业人士表示，“最坚固的堡垒都是从内部攻破的”，即使个人信息保护体系再完善，行业“内鬼”总是防不胜防，而防范“内鬼”侵犯个人信息，目前尚缺乏有效应对措施。“近年公安机关对侵犯公民个人信息犯罪进行了多次集中打击，一批行业‘内鬼’落网，在一定程度上遏制了信息泄露的高发态势。”陈宝龙建议，从长远看，行业信息安全管理亟待尽快补上责任漏洞。
　　九条专线
　　以专线主犯的微信或QQ名命名
　　“浮沉有事说”专线、
　　“猎人”专线、
　　“成新”专线、
　　“为人民服务”专线、
　　“天网”专线、
　　“菩提祖师”专线、
　　“必胜客”专线、
　　“鹰眼”专线、
　　“多重身份”专线。
　　专线架构
　　每一条专线都是独立的链条，每个链条的上下线之间没有直接接触，从联系到交易，均在网上进行
　　查询员
　　公民个人信息泄露的源头，成员包括银行职员、电信人员、快递公司职员、航空售票点负责人等
　　“庄家”
　　一级代理商，是链条的主要嫌犯
　　不同层级的代理商
　　报告显示
　　95.9%的手机网民认为曾遇过手机信息安全事件
　　据新华社北京10月10日电 近日，中国互联网络信息中心（CNNIC）发布《2015年中国手机网民网络安全状况报告》显示，截至2015年底，95.9%的手机网民认为自己曾遇到过手机信息安全事件。
　　报告显示，我国手机网民的安全意识仍有待提高。38%的手机网民认为目前使用手机上网非常安全或比较安全，而认为使用手机上网比较不安全或很不安全的比例仅为12.8%。
　　根据调查，在连接过公共Wi-Fi的用户中，44.7%的用户会在不确认公共Wi-Fi是否安全的情况下直接连接，这部分用户很容易在上网过程中泄露自己的个人信息。绝大部分用户会在使用公共Wi-Fi时避免使用手机购物或支付，在连接公共Wi-Fi的情况下使用手机购物或进行支付的用户占比为19.6%。
　　截至2015年12月，国内手机安全软件用户规模达到4.5亿，占整体手机网民的72.6%。主动安装手机安全软件虽然已经成为主流，但手机出场系统预装仍是重要渠道，25.2%的用户手机安全软件是手机自带或系统预装的。
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新浪地方站公安机关查获银行民政等多名人员倒卖公民信息|个人信息|信息盗卖_新浪新闻
公安机关查获银行民政等多名人员倒卖公民信息
　　公安机关打击侵害公民个人信息犯罪取得新进展 抓获犯罪嫌疑人1936人
　　新华网北京4月27日电 (记者 史竞男、邹伟)继4月20日公安部部署指挥20个省市公安机关开展集中行动严厉打击侵害公民个人信息犯罪并取得重大战果后，各地公安机关迅速来源：CCTV《新闻联播》开展审讯查证，继续挖源头、打下线。目前案件侦办工作取得新进展，共抓获犯罪嫌疑人1936人，依法刑事拘留978人，挖出非法出售公民个人信息的“源头”44个，破获各类刑事案件3024起。
　　据介绍，深挖源头是此次专案行动的首要目标。截至目前，挖出的44个信息源头中，涉及电信、工商、银行、司法、公安、民政等多个领域。这些部门中的个别工作人员，为牟取私利，将本部门掌握的相关公民个人信息对外出卖，成为整个信息倒卖犯罪链条的源头。这些源头中，既有公务员，也有公司职员，既有正式干部，也有临时雇用人员。
　　如广东公安机关抓获的广东省民政厅服务中心工作人员黄某，自2011年下半年开始利用工作便利非法窃取、倒卖公民婚姻登记资料，通过网络向客户传输，每次收取200―300元不等费用。浙江公安机关抓获的温州电信公司员工陈某，利用在电信客户服务中心机房工作的便利条件，对外出售电信客户个人信息多达1600余次。河南公安机关抓获的开封市商业银行车站支行员工曹某，利用工作之便对外出卖个人信用评估报告等各类银行信息达1500余条。
　　公安部有关负责人表示，公安机关将始终对侵害公民个人信息类违法犯罪活动保持严打高压态势，深入打击犯罪源头、网络和利益链，切实保护公民个人信息安全。同时，积极配合有关部门开展源头治理、堵塞监管漏洞，继续推动有关部门完善法律法规，为全面治理、彻底清除此类犯罪创造良好条件。对参与贩卖公民个人信息的公安系统内部人员，一经发现，立即依法严肃查处，绝不姑息。
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| （编辑：SN056）
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