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香港凭什么吸引内地企业？贷款、基金、港交所
张文扬 10:19
经济观察报 记者&张文扬&内地企业选择香港，最看重的是什么？香港特别行政区投资推广署助理署长何兆康给出的答案是：融资。
今年6月3日，香港特区政府发布了《2016年税务（修订）（第2号）条例》（简称为《税务条例》），目的就是要发挥直接投资管道的中介角色，更好地吸引企业赴港发展。
10月21日，经济观察报对何兆康进行了专访。结合就当前经济形势，何兆康表示，香港作为国际金融中心，同时也是全球人民币最大的离岸中心，经过香港处理的人民币贸易结算交易额已经超过2.3亿元。
经济观察报：能否介绍一下香港投资推广署的具体情况？投资推广署下一步要做什么？
何兆康：投资推广署成立于2000年7月，是香港特区政府专责为香港促进外来直接投资的部门。推广署不是一个终端，而是一个平台。投资推广署致力于从不同市场引进有助香港经济发展的外来投资，以推广并巩固香港作为亚洲国际都会及金融中心的领先地位。除了内地的投资以外，我们还主要吸引日本、美国、英国等地的投资。
经济观察报：为什么选择在今年进行《税务条例》的修订，并且加大了在内地的推广力度？
何兆康：根据我们的数据，去年前七个月，中国非金融类对外的企业投资已经到达 1027亿，同比增长61.8%。在国家&一带一路&政策下，香港作为&超级联系人&，可以发挥直接投资管道的中介角色，进行这个修订也是为了更好地吸引企业赴港发展。
经济观察报：新政策下，企业如何利用香港这个平台进行&走出去&？
何兆康：香港可以为&走出去&的内地企业提供金融、物流和法律等专业服务。来香港投资的企业最重要的是针对税务方面。香港的税主要针对两类&&企业和个人。针对企业的税率是一致的，都是16.5%；对于个人的税，最高是15%。《税务条例》明确在符合规定条件的情况下，企业经营集团内部融资业务的相关利息支出在计算所得税时可予以扣除，而就合资格企业财资中心的规定财资业务相关利润则可获宽减50%所得税。
经济观察报：香港的营商环境目前怎么样？
何兆康：根据联合国贸易及发展会议发表的《2015年世界投资报告》，香港2014年的外来直接投资金额，排名全球第二。香港也是全球第二大的向外直接投资经济体系，仅次于美国。我们的第三产业占GDP的90%以上，服务业非常发达。第一是专业服务，其中包括律师、会计、行业技术顾问等，熟知国际惯例；第二，我们都是中国人，与内地的想法、语言、文字相通，而香港的双语环境也确保了在处理国际经济问题上的高效率。全球最大的一百家银行，有41家在香港落实。这在成本和人才方面存在很大的竞争，对于企业来说是优势，能够在比较中找到好的合作。
经济观察报：人民币加入SDR、国际货币汇率波动等，分别对香港的投资环境有什么影响？
何兆康：人民币加入SDR，对于人民币全球化有更大的推动。香港作为国际金融中心，同时也是全球人民币最大的离岸中心，人民币政府存款余额已经接近8000亿元，经过香港处理的人民币贸易结算交易额也超过了2.3亿元。每天，从香港人民币实时的支付系统处理的人民币有8900亿元。在货币的选择上，除了离岸人民币还可以选择港币。港币与美元是挂钩的，香港的债券对企业也有一定的吸引力。
经济观察报：汇率波动、楼市调整，会对内地企业在香港的投资会产生影响吗？
何兆康：通常一个投资的项目都要经过三到四年的筹备，针对的是企业。设立一个办事处，需要长期的努力，看的是长远的利益。把企业的部分功能搬到香港其实不是很贵。第一，由于香港有很多提供相关金融服务的机构，大多数的公司在香港的办事处对人员的需求不大，比如中广核华盛在港财资中心的员工人数为11名、嘉里物流在港财资中心的员工人数为5名等；第二，办公室可以去专门的商务中心租赁开设，一个月约一到两万港币，办公面积虽然不大，但是会议室等配备设施是可以免费使用的。
经济观察报：您认为目前香港主要吸引哪些领域的企业赴港发展，如何发展？
何兆康：与其说是吸引企业，不如说是吸引企业将金融、法律相关功能的部分放到香港来做。利用香港多元化的金融产品，降低融资成本，拓宽融资渠道。在香港融资，成本也比在内地低。企业把不同子公司的贷款需求放在一起，可能会拿到更低的利率。比如位列全球500强企业的天津物产集团，2013年的时候开始与我们接触，希望通过整合在香港的子公司，扩大经营。目前他们扩大了融资量和业务量。
融资渠道除了银行的贷款和基金，还包括上市。比如中国邮政储蓄银行，上个月月底也在港上市。不少内地企业是从通过香港的平台进行贸易开始的，现在的现象是&走出去&越来越普遍，我们了解到很多企业开始利用香港这个平台进行海外并购。
经济观察报：目前哪几类内地企业进入了香港市场？推广署还关注哪些企业？
何兆康：资源的项目比较多。北方的原生态食品，西部的牛羊肉、东北的蓝莓，米面油等都进入了香港市场。值得关注的是，西部高原蔬菜等由企业进入香港市场，同时通过香港市场向东南亚等海外市场拓展。这些产品可能质量比较好，但是不擅长包装，而香港这方面的服务是有优势的，根据各个地方的特点与这些企业做一些配合。最近几年我们还关注初创企业，欢迎初创企业赴港发展。
经济观察报 要闻部记者曾工作于BBC Voice，关注国际金融、国内国际经济政策、中国与海外投资、相关企业等领域，擅长调查、深度和人物等报道方式
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京公网安备75号在内地企业急切希望到香港贷款时，一种“资金二道贩子”应运而生——“我到银行还贷时，银行的行长问我去年赚了多少钱，我差点发火了。”韩斌说，利润只够还利息，忙活一年就是给银行打工
香港与内地的贷款利率不同，让资金在两地开始流动。一些嗅觉灵敏的人，像青蛙一样游走在两个资金池之间
&这头是接单难、议价难，那头是税负重、劳动力成本上升。&年逾不惑、大腹便便的韩斌大声嚷道。韩是广州一家颇具规模的服装生产企业老板。为维系企业日益艰难的运营，韩斌想尽办法融资&找钱&
韩斌曾向银行求助。但他2011年的1000万元银行贷款&亏大了&&&首先，他接受的是基准利率上浮50%的利息成本，即10%的年利率；然后，银行将这笔贷款以&全额承兑汇票&发放，韩斌要拿到钱，还需支付银行将近10%的净贴现利息
此外，韩斌还要到银行指定的担保公司申请担保，担保费是贷款额的3%。再加上银行收取的&融资顾问费&等费用，一年下来，他为银行贷款支付的全部费用大约250万，即实际&整体利率&为25%
&我到银行还贷时，银行的行长问我去年赚了多少钱，我差点发火了。&韩斌说，利润只够还利息，忙活一年就是给银行打工
忍气吞声之余，他开始寻找廉价的融资渠道：根据他身边朋友的经验，香港是个融资的好地方。于是，从2011年10月起，韩斌就开始着手到香港借钱
香港资金觊觎内地信贷
算下来，这比内地的银行成本要便宜一半以上
由于目前国家实行外汇管制，香港机构并不能直接向内地企业贷款。香港资金介入内地民间信贷市场，依靠的是&曲线&路径
韩斌透露，他在香港首先找到融资中介，由其联系资金提供方&&香港的资产管理公司和私募基金。韩斌需要在香港注册一家&空壳公司&，经由融资中介的牵线后，他以这家空壳公司的名义来借钱，而提供抵押和担保的则是他在广州的企业
&我当时打算贷款3000万港元，用了厂房、设备和我的部分股权作抵押。&韩斌说
提供资金的香港机构为安全起见，仔细调查和核实韩斌在内地的抵押物，确认满足他们放贷的条件，才会发放港元贷款或美元贷款。额度一般最低1000万港元，最高1.5亿美元
&他们分批来放贷，每次500万或800万。&韩斌说，要拿股权抵押让他觉得风险有点大，但总体还是值得，年利率12%，而利息按每批的量来具体核算。另外，除了一次性的1%中介服务费，再没别的费用了&&算下来，这比内地的银行成本要便宜一半以上
将贷款&运&回内地则需要再申请成立一家&合资公司&。韩斌以服装生产转型升级的项目为由，跑了工商局等部门，要求与他在香港注册的空壳公司共同成立注册资金5000万元的服装生产合资公司
&注册资金到位，有3-9个月的验资期，实际三个月就搞定了。&韩斌说，在验资期这段时间，将贷款陆续注入合资公司中作为&注册资金&，实际上是让广州的企业使用这笔钱，这样的贷款至少两年时间，符合他要求的长期融资需求。
当贷款变身注册资金后，香港资金便曲线进了内地
&二道贩子&的灰色通道
注册资金、购买股权方式、虚假贸易和地下钱庄，是资金进入内地的灰色通道
在内地企业急切希望到香港贷款时，一种&资金二道贩子&应运而生
香港银行给本土企业提供的低息小额贷款，就出现被&转卖&给内地企业的现象。例如，东亚银行提供的一项&无抵押贷款&项目，可最高申请借入100万港元，每月平均利息是0.55%-0.75%；恒生银行也有类似的小额贷款套餐，月息在0.5%到1%之间
&有些符合资格的香港企业申请了这些贷款，然后&转手&贷给我们内地的企业。&韩斌说，这些放贷的&二道贩子&首先要应付香港银行对贷款用途的监测，躲过监测后，通过各种方式贷给内地企业
对于这些资金贩子来说，这是非常有利可图的生意&&贷给内地企业的利息一般在原利率基础上翻一番甚至更多
韩斌现在拿到的一笔200万港元&转手&贷款，平均月利息2%。&相当于借入短期资金，还是比内地动辄月息6%的高利贷要低得多了。&
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