泰达宏利活期友货币A(001894)
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泰达宏利活期友货币A(001894)基金概况
基金名称泰达宏利活期友货币A基金代码001894投资类型其他投资风格货币市场型首次募集规模最新基金规模成立日期基金经理丁宇佳基金托管人中国银行基金管理人泰达宏利基金管理有限公司会计师事务所普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)律师事务所北京天达共和律师事务所投资目标在有效控制风险，保持流动性的前提下，力争为基金份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。投资原则及比例　　(1)股票、权证、股指期货、流通受限证券；　　(2)可转换债券；　　(3)剩余期限超过397天的债券；　　(4)信用等级在AAA级以下的企业债券；　　(5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；　　(6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；　　若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。　　基金的投资组合应遵循以下限制：　　(1)投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天；　　(2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；　　(3)本基金投资于同一公司发行的证券的比例，合计不得超过基金资产净值的10%；　　(4)投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但如果基金投资有存款期限但协议中约定可以提前支取且提前支取无利息损失的存款，不受该比例限制；　　(5)本基金的存款银行应当是具有基金托管资格、基金代销资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。其中，存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%；　　(6)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；　　(7)除发生巨额赎回情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%；因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的，基金管理人应在5个交易日内进行调整；　　(8)通过买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天；　　(9)持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；　　(10)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；　　(11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；　　(12)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；　　(13)投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超过基金资产净值的10%；　　(14)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：　　①国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；　　②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近3年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：　　A,国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别；　　B,国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如，若中国主权评级为A-级，则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级)；　　③同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准；　　④本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持；　　(15)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；　　(16)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过该期证券的10%；　　(17)本基金总资产不得超过基金净资产的140%；　　(18)法律、法规、基金合同规定的其他投资比例限制。收益分配原则　　1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；　　2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；　　3、"每日分配、按日支付"。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；　　4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；　　5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；投资人在当日收益支付时，若当日净收益大于零时，则增加投资人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持投资人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资人基金份额；　　6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；　　7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。（）详细资料
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基金全称泰达宏利活期友货币市场基金基金简称泰达宏利活期友货币A基金代码001894（前端）基金类型货币型发行日期日成立日期日成立规模4.789亿份资产规模（截止至：日）基金管理人基金托管人管理费率0.30%（每年）托管费率0.10%（每年）销售服务费率0.25%（前端）最高认购费率0.00%（前端）最高申购费率--（前端）天天基金优惠费率：<span style="Color:#ff%（前端）最高赎回费率0.00%（前端）基金管理费和托管费直接从基金产品中扣除，具体计算方法及费率结构请参见基金
（） - 基金经理
姓名上任日期丁宇佳女士,理学学士;2008年7月加入泰达宏利基金管理有限公司,担任交易部交易员,负责债券交易工作;2013年9月起先后担任固定收益部研究员、基金经理助理、基金经理;日起担任泰达宏利货币市场基金基金经理; 日至今担任泰达宏利聚利债券型证券投资基金(LOF)基金经理;日至今担任泰达宏利创盈灵活配置型证券投资基金基金经理;日至今担任泰达宏利淘利债券型证券投资基金基金经理;日至今担任泰达宏利养老收益混合型证券投资基金基金经理;日起至今担任泰达宏利新思路灵活配置混合型证券投资基金基金经理;日起至今担任泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金基金经理;日起担任泰达宏利活期友货币市场基金基金经理;日起担任泰达宏利风险预算混合型证券投资基金基金经理;日起担任泰达宏利启智灵活配置混合型证券投资基金;日至今担任泰达宏利集利债券型证券投资基金基金经理;日至今担任泰达宏利创金灵活配置混合型证券投资基金基金经理;日至今担任泰达宏利纯利债券型证券投资基金基金经理;日至今担任泰达宏利恒利债券型证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。管理过的基金一览基金代码基金名称基金类型起始时间截止时间任职天数任职回报货币型至今162天1.68%货币型至今162天1.79%混合型至今171天4.77%混合型至今171天4.99%混合型至今171天4.91%混合型至今171天4.95%债券型至今209天1.70%债券型至今209天1.55%债券型至今267天2.44%债券型至今267天2.36%货币型至今269天2.94%货币型至今269天2.75%混合型至今324天4.18%混合型至今324天4.43%债券型至今327天3.37%混合型至今327天6.08%混合型至今327天5.88%混合型至今327天5.48%债券型至今327天3.61%混合型至今1年又207天8.68%混合型至今1年又207天7.69%货币型至今1年又289天5.25%货币型至今1年又289天5.70%混合型至今2年又63天10.70%混合型至今2年又65天13.39%混合型至今2年又65天15.00%债券型至今2年又65天9.17%债券型至今2年又65天9.70%混合型至今2年又65天10.69%混合型至今2年又70天10.63%混合型至今2年又70天12.77%债券型至今2年又70天4.19%货币型至今2年又147天8.24%货币型至今2年又147天7.62%
（） - 档案
在有效控制风险,保持流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金、短期融资券,期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据和同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、中期票据、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征,对基金资产组合进行积极管理。
1、利率预期策略
本基金将首先采用“自上而下”的研究方法,综合研究主要经济变量指标、分析宏观经济情况,建立经济前景的情景模拟,在宏观分析与流动性分析的基础上,结合历史与经验数据,确定当前资金的时间价值、通货膨胀补偿、流动性溢价等要素,得到当前宏观与流动性条件下的均衡收益率曲线。区分当前利率债收益率曲线期限利差、曲率与券间利差所面临的历史分位,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,判断收益率曲线参数变动的程度和概率,确定组合的平均剩余期限,并据此动态调整投资组合。
2、期限配置策略
在短期利率期限结构分析的基础上,根据对投资对象流动性和收益性的动态考察,构建合理期限结构的投资组合。从组合总的剩余期限结构来看,一般说来,预期利率上涨时,将适当缩短组合的平均期限;预期利率下降时,将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期限。
3、券种配置策略
本基金将根据经济发展水平及货币政策的变动,首先对信用债、利率债等券种的到期收益率与风险进行综合比较,确定优先配置的资产类别,并结合各类投资工具的市场容量,确定配置比例。
4、银行定期存款投资策略
银行定期存款是本基金的主要投资对象,因此,银行定期存款的投资将是本基金关注的重点之一。具体而言,在组合投资过程中,本基金将在综合考虑成本收益的基础上,尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围,通过对这些银行广泛、耐心而细致的询价,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款的投资,在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款资产的流动性。
5、资产支持证券投资策略
当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。
6、流动性管理策略
本基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素,建立组合流动性监控管理指标,实现对基金资产流动性的实时管理。
具体而言,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,也可采用持续滚动投资方法,将回购或债券的到期日进行均衡等量配置,以满足日常的基金资产变现需求。
本基金收益分配应遵循下列原则:
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;投资人在当日收益支付时,若当日净收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额;
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,经与基金托管人协商一致后,基金管理人、登记机构可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
业绩比较基准
同期七天通知存款税后利率
风险收益特征
本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的长期风险和收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
（） - 基金费率
运作费用管理费率0.30%（每年）托管费率0.10%（每年）销售服务费率0.25%（每年）认购费用（前端）适用金额适用期限原费率|天天基金优惠费率------0.00%
（） - 基金公告
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泰达宏利活期友货币A(001894)公告正文
泰达宏利活期友货币：基金合同摘要
来源 巨潮网
泰达宏利活期友货币市场基金
&&&&&&基金合同摘要
&基金管理人:泰达宏利基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
&&&&&&&&&&&&二零一五年十月
&&&&&&&一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
&&&&(一)基金管理人权利和义务
&&&&1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
&&&&(1)依法募集资金;
&&&&(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
&&&&(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
&&&&(4)销售基金份额;
&&&&(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
&&&&(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
&&&&(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
&&&&(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
&&&&(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
&&&&(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
&&&&(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
&&&&(12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资融券;
&&&&(13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
&&&&(14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;
&&&&(15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则;
&&&&(16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
&&&&2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
&&&&(1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
&&&&(2)办理基金备案手续;
&&&&(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
&&&&(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
&&&&(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
&&&&(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
&&&&(7)依法接受基金托管人的监督;
&&&&(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
各类基金份额的每万份基金已实现收益和&7&日年化收益率;
&&&&(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
&&&&(10)编制季度、半年度和年度基金报告;
&&&&(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
&&&&(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
&&&&(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
&&&&(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
&&&&(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
&&&&(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料&15&年以上;
&&&&(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,查阅到与基金有关的公开
资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
&&&&(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
&&&&(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
&&&&(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
&&&&(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
&&&&(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
&&&&(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
&&&&(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后&30&日内退还基金认购人;
&&&&(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
&&&&(26)建立并保存基金份额持有人名册;
&&&&(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
&&&&(二)基金托管人权利和义务
&&&&1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
&&&&(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
&&&&(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
&&&&(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
&&&&(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清算。
&&&&(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
&&&&(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
&&&&(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
&&&&2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
&&&&(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产;
&&&&(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
&&&&(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
&&&&(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
&&&&(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
&&&&(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约
定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
&&&&(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
&&&&(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益和七日年化收益率;
&&&&(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
&&&&(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施;
&&&&(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料&15&年以
上;
&&&&(12)建立并保存基金份额持有人名册;
&&&&(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
&&&&(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
&&&&(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
&&&&(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
&&&&(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
&&&&(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
&&&&(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
&&&&(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
&&&&(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
&&&&(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
&&&&(三)基金份额持有人权利和义务
&&&&基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
&&&&同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
&&&&1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
&&&&(1)分享基金财产收益;
&&&&(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
&&&&(3)依法申请赎回其持有的基金份额;
&&&&(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
&&&&(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
&&&&(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
&&&&(7)监督基金管理人的投资运作;
&&&&(8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
&&&&(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
&&&&2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
&&&&(1)认真阅读并遵守《基金合同》;
&&&&(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;
&&&&(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
&&&&(4)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用;
&&&&(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
&&&&(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
&&&&(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
&&&&(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
&&&&(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
&&&&二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
&&&&基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
&&&&(一)召开事由
&&&&1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
&&&&(1)终止《基金合同》,但《基金合同》另有约定的除外;
&&&&(2)更换基金管理人;
&&&&(3)更换基金托管人;
&&&&(4)转换基金运作方式;
&&&&(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率,但法律法
规要求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外;
&&&&(6)变更基金类别;
&&&&(7)本基金与其他基金的合并;
&&&&(8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定或
《基金合同》另有约定的除外);
&&&&(9)变更基金份额持有人大会程序;
&&&&(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
&&&&(11)单独或合计持有本基金总份额&10%以上(含&10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会;
&&&&(12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
&&&&(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
&&&&2、在不违反法律法规规定和基金合同约定以及对基金持有人利益无实质性
不利影响下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金
份额持有人大会:
&&&&(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费及其他应当由基金承担的
费用;
&&&&(2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
&&&&(3)在法律法规和本基金合同规定的范围内,设立新的基金份额类别,调
低基金的销售服务费率或变更收费方式;
&&&&(4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
&&&&(5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;
&&&&(6)基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会
许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托
管等业务规则;
&&&&(7)基金推出新业务或服务;
&&&&(8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。
&&&&3、自基金合同生效日起,出现如下情形之一的,基金合同应当终止并根据
基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算,而无需召开基金份额持有人大
会:
&&&&(1)连续&60&个工作日,基金资产净值低于&5000&万元;
&&&&(2)连续&60&个工作日,有效申请确认后基金份额持有人数量少于&200&人。
&&&&(二)会议召集人及召集方式
&&&&1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
&&&&2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
&&&&3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起&10&日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60&日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起&60&日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
&&&&4、代表基金份额&10%以上(含&10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起&10&日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60&日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额&10%&以上(含&10%&)的
基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托
管人应当自收到书面提议之日起&10&日内决定是否召集,并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决
定之日起&60&日内召开。
&&&&5、代表基金份额&10%&以上(含&10%)的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计
代表基金份额&10%&以上(含&10%&)的基金份额持有人有权自行召集,并至少
提前&30&日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
&&&&6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
&&&&(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
&&&&1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前&30&日,在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
&&&&(1)会议召开的时间、地点和会议形式;
&&&&(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
&&&&(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
&&&&(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
&&&&(5)会务常设联系人姓名及联系电话;
&&&&(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
&&&&(7)召集人需要通知的其他事项。
&&&&2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
&&&&3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
意见的计票效力。
&&&&(四)基金份额持有人出席会议的方式
&&&&基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管
机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基
金托管人应当为基金份额持有人行使投票权提供便利。
&&&&1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同
时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
&&&&(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
&&&&(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的&50%(含&50%)。
&&&&2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
&&&&在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
&&&&(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在&2&个工作日内连
续公布相关提示性公告;
&&&&(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
&&&&(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的&50%(含&50%&);
&&&&(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;
&&&&(5)会议通知公布前报中国证监会备案。
&&&&参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于第&1&款第(2)项、或者
第&2&款第(3)项规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开
时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参
加,方可召开。
&&&&3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
&&&&4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。
&&&&(五)议事内容与程序
&&&&1、议事内容及提案权
&&&&议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
&&&&基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
&&&&基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
&&&&2、议事程序
&&&&(1)现场开会
&&&&在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的&50%以上(含&50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
&&&&会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
&&&&(2)通讯开会
&&&&在通讯开会的情况下,首先由召集人提前&30&日公布提案,在所通知的表决
截止日期后&2&个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
&&&&(六)表决
&&&&基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
&&&&基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
&&&&1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的&50%以上(含&50%)通过方为有效;除下列第&2&项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
&&&&2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通
过方为有效。
&&&&基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
&&&&采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
&&&&基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
&&&&(七)计票
&&&&1、现场开会
&&&&(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
&&&&(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
&&&&(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
&&&&(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
&&&&2、通讯开会
&&&&在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
&&&&(八)生效与公告
&&&&基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
&&&&基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起&5&日内报中国证监会
备案。
&&&&基金份额持有人大会决议自生效之日起&2&个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
&&&&基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
&&&&(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致
报监管机关并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金
份额持有人大会审议。
&&&&三、基金收益与分配
&&&&(一)基金收益的构成
&&&&基金收益指基金利息收入、投资收益、和其他收入扣除相关费用后的余额;
基金已实现收益指基金收益减去公允价值变动损益后的余额。
&&&&(二)基金收益分配原则
&&&&本基金收益分配应遵循下列原则:
&&&&1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
&&&&2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
&&&&3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金
已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资
人当日收益分配的计算保留到小数点后&2&位,小数点后第&3&位按去尾原则处理,
因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
&&&&4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大
于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;
若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
&&&&5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投
资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;投资人
在当日收益支付时,若当日净收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日净
收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避
免基金净收益小于零,若当日净收益小于零时,缩减投资人基金份额;
&&&&6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当
日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
&&&&7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
&&&&在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,经与基金托管人协商一
致后,基金管理人、登记机构可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份
额持有人大会。
&&&&(三)收益分配的时间和程序
&&&&本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现
收益和&7&日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个工作日,披
露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的&7&日年化收益率,以
及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和&7&日年化收益率。经中国证监
会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
&&&&本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每日例
行的收益结转不再另行公告。
&&&&(四)本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及&7&日年化收益率的计算
见本基金合同第十八部分。
&&&&四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例
&&&&(一)基金费用的种类
&&&&1、基金管理人的管理费;
&&&&2、基金托管人的托管费;
&&&&3、销售服务费;
&&&&4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
&&&&5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
&&&&6、基金份额持有人大会费用;
&&&&7、基金的证券交易费用;
&&&&8、基金的银行汇划费用;
&&&&9、证券账户开户费用、银行账户维护费用;
&&&&10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
&&&&(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
&&&&1、基金管理人的管理费
&&&&本基金的管理费按前一日基金资产净值的&0.30&%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
&&&&H=E×0.30%÷当年天数
&&&&H&为每日应计提的基金管理费
&&&&E&为前一日的基金资产净值
&&&&基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前&3&个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
&&&&2、基金托管人的托管费
&&&&本基金的托管费按前一日基金资产净值的&0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
&&&&H=E×0.10%÷当年天数
&&&&H&为每日应计提的基金托管费
&&&&E&为前一日的基金资产净值
&&&&基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前&3&个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
&&&&3.基金销售服务费
&&&&本基金&A&类基金份额的年销售服务费率为&0.25%,对于由&B&类降级为&A&类的
基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用&A&类基金
份额的费率。B&类基金份额的年销售服务费率为&0.01%,对于由&A&类升级为&B&类
的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受&B&类基
金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
&&&&H=E×年销售服务费率÷当年天数
&&&&H&为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
&&&&E&为前一日该类基金份额的基金资产净值
&&&&基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起&3&个工作日内从基金财
产中一次性支付给注册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支
付。
&&&&上述“一、基金费用的种类中第&4-9&项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
&&&&(三)不列入基金费用的项目
&&&&下列费用不列入基金费用:
&&&&1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
&&&&2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
&&&&3、《基金合同》生效前的相关费用;
&&&&4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
&&&&(四)基金管理费、基金托管费的调整
&&&&基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。
&&&&调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无须召开基
金份额持有人大会。
&&&&基金管理人必须最迟于新的费率实施日前&2&日在至少一种指定媒介上公告。
&&&&(五)基金税收
&&&&本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
&&&&五、基金财产的投资目标、投资范围和投资方向
&&&&(一)投资目标
&&&&在有效控制风险,保持流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造稳定的、
高于业绩比较基准的投资收益。
&&&&(二)投资范围
&&&&本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金、通知存
款、短期融资券、一年以内(含一年)的银行存款和大额存单、剩余期限在&397&天
以内(含&397&天)的债券和中期票据、期限在一年以内(含一年)的中央银行票
据和债券回购、剩余期限在&397&天以内(含&397&天)的资产支持类证券以及中
国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
&&&&如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
&&&&(三)投资限制
&&&&1、组合限制
&&&&本基金不得投资于以下金融工具:
&&&&(1)股票、权证、股指期货、流通受限证券;
&&&&(2)可转换债券;
&&&&(3)剩余期限超过&397&天的债券;
&&&&(4)信用等级在&AAA&级以下的企业债券;
&&&&(5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另
有规定的,从其规定;
&&&&(6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;
&&&&若法律法规或监管部门取消上述限制,履行适当程序后,本基金不受上述规
定的限制。
&&&&基金的投资组合应遵循以下限制:
&&&&(1)投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过&120&天;
&&&&(2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不得超过该
证券的&10%;
&&&&(3)本基金投资于同一公司发行的证券的比例,合计不得超过基金资产净
值的&10%;
&&&&(4)投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的&30%,但如果基金
投资有存款期限但协议中约定可以提前支取且提前支取无利息损失的存款,不受
该比例限制;
&&&&(5)本基金的存款银行应当是具有基金托管资格、基金代销资格或合格境
外机构投资者托管人资格的商业银行。其中,存放在具有基金托管资格的同一商
业银行的存款,不得超过基金资产净值的&30%;存放在不具有基金托管资格的同
一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的&5%;
&&&&(6)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为&1&年,债券回购到期后
不得展期;
&&&&(7)除发生巨额赎回情形外,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得
超过基金资产净值的&20%;因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金
资产净值&20%的,基金管理人应在&5&个交易日内进行调整;
&&&&(8)通过买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过&397&天;
&&&&(9)持有的剩余期限不超过&397&天但剩余存续期超过&397&天的浮动利率债
券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的&20%;不得投资于以定期存款利
率为基准利率的浮动利率债券;
&&&&(10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
&&&&(11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的&10%;
&&&&(12)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的&10%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的&10%;
&&&&(13)投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,合计不得
超过基金资产净值的&10%;
&&&&(14)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:
&&&&①国内信用评级机构评定的&A-1&级或相当于&A-1&级的短期信用级别;
&&&&②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近&3&年的信
用评级和跟踪评级具备下列条件之一:
&&&&A,&国内信用评级机构评定的&AAA&级或相当于&AAA&级的长期信用级别;
&&&&B,&国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,
若中国主权评级为&A-级,则低于中国主权评级一个级别的为&BBB+级);
&&&&③同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为
准;
&&&&④本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,
应在评级报告发布之日起&20&个交易日内予以全部减持;
&&&&(15)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续
信用评级;本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的&AAA
级或相当于&AAA&级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合
投资标准,本基金应在评级报告发布之日起&3&个月内予以全部卖出;
&&&&(16)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据
合计不超过该期证券的&10%;
&&&&&&&(17)本基金总资产不得超过基金净资产的&140%;
&&&&(18)法律、法规、基金合同规定的其他投资比例限制。
&&&&除上述(7)、(14)、(15)外,由于市场变化或基金规模变动等基金管理人
之外的原因导致的投资比例不符合上述约定的,基金管理人应在&10&个交易日内
进行调整。法律法规另有规定的从其规定。
&&&&基金管理人应当自基金合同生效之日起&6&个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行
变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适
用于本基金,本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
&&&&2、禁止行为
&&&&为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
&&&&(1)承销证券;
&&&&(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
&&&&(3)从事承担无限责任的投资;
&&&&(4)向基金管理人、基金托管人出资;
&&&&(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
&&&&(6)法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
&&&&运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事
其他重大关联交易的,应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,
符合中国证监会的规定,并履行信息披露义务。
&&&&法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。
&&&&六、基金净值的计算方法和公告方式
&&&&(一)基金资产净值
&&&&基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
&&&&(二)基金资产净值、每万份基金已实现收益和&7&日年化收益率公告
&&&&1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和&7&日年化收
益率;
&&&&每万份基金已实现收益和&7&日年化收益率的计算方法如下:
&&&&每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份
额总额×10000
&&&&7&日年化收益率的计算方法:
&&&&本基金收益分配是按日结转份额的,7&日年化收益率以最近七个自然日的每
万份基金已实现收益折算出的年收益率。计算公式为:
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&7
&&&&7&日年化收益率(%)&&{[&(1&&Ri&/1&-&1}&100%
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&i&1
&&&&其中,Ri&为最近第&i&个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
&&&&每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第&4&位,7&日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第&3&位。
&&&&2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次
日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日各类基金份额的每
万份基金已实现收益和&7&日年化收益率。
&&&&3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金
资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和&7&日年化收益率。基金管理
人应当在上述市场交易日(或自然日)的次日,将基金资产净值、各类基金份额
的每万份基金已实现收益和&7&日年化收益率登载在指定媒介上。
&&&&七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
&&&&(一)《基金合同》的变更
&&&&1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并
报中国证监会备案。
&&&&2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备
案,且自决议生效之日起的&2&个工作日内在指定媒介公告。
&&&&(二)《基金合同》的终止事由
&&&&有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
&&&&1、基金份额持有人大会决定终止的;
&&&&2、基金管理人、基金托管人职责终止,在&6&个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
&&&&3、《基金合同》约定的其他情形;
&&&&4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
&&&&(三)基金财产的清算
&&&&1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起&30&个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
&&&&2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
&&&&3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
&&&&4、基金财产清算程序:
&&&&(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
&&&&(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
&&&&(3)对基金财产进行估值和变现;
&&&&(4)制作清算报告;
&&&&(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
&&&&(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
&&&&(7)对基金剩余财产进行分配。
&&&&5、基金财产清算的期限为&6&个月。
&&&&(四)清算费用
&&&&清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
&&&&(五)基金财产清算剩余资产的分配
&&&&依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
&&&&(六)基金财产清算的公告
&&&&清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后&5&个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
&&&&(七)基金财产清算账册及文件的保存
&&&&基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存&15&年以上。
&&&&八、争议的处理
&&&&各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决,如基金合同当事人不愿通
过协商、调解解决或者经友好协商、调解未能解决的,应提交中国国际经济贸易
仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决
是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。
&&&&争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
&&&&《基金合同》受中国法律管辖。
&&&&&&&九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
&&&&基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所,投资者在支付工本费后,可
在合理时间内取得上述文件复印件,基金合同条款及内容应以基金合同正本为
准。