网络金融诈骗公司名单与网络传销的区别

四类网络金融诈骗 多是通过微信传播
09:26:08&&&&来源:&&&&&&&&责编:张帆
记者昨日获悉,我省近期持续开展了打击治理电信网络新型违法犯罪、打击盗抢骗、“捕狼”等多项行动,取得了较好成效。南昌东湖公安分局破获大型诈骗微商案抓获嫌犯38人,南昌市公安局便衣支队7月21日破获特大网络电信诈骗案,抓获犯罪嫌疑人近百名。记者昨日获悉,今年上半年让网民最受伤的是金融理财类诈骗,发案率较高的主要有美女陪聊、传销诈骗、银行理财、项目投资四大类。
诈骗集团利用“微信女友”模式实施犯罪
今年4月,一名外地男子来到南昌市公安局便衣支队报案,称自己在微信上跟一名女网友相识,并确认恋爱关系。不久,女网友以生病住院等借口,向该男子借了5000元后,立即将该男子” 拉黑” 。男子在当地警方报案后获悉女网友的ip地址在南昌后,前来报案求助。
根据报案人提供的信息,便衣支队迅速展开调查,并顺利破获该案,抓获犯罪嫌疑人15名。同时发现该犯罪嫌疑人幕后主使藏匿于广西,为一个集团犯罪团伙,该犯罪团伙主要是通过相亲网站加受害人微信,随后利用网上美女的照片骗取受害人信任后,用网络景点图片、车票、医院诊断图片等实施诈骗,一旦获取大额转账就迅速将受害人删除或者拉入黑名单。经调查,该团伙涉案金额高达数百万元,其中云南和四川等地为该组织犯罪嫌疑人的主要落脚地。
南昌市公安局迅速成立专案组,于7月15日22时许在南昌、四川成都和云南曲靖三地统一实施抓捕行动,将犯罪团伙主要骨干一网打尽,共刑拘犯罪嫌疑人80人,其中云南曲靖58人,南昌20人,成都2人,该案正在进一步审理中。
诈骗团伙设局以微商项目骗百万投资款
记者获悉,南昌市东湖公安分局携手吉林省辽源市警方破获一起电信网络诈骗案件。据悉,一个电信诈骗窝点藏匿在辖区内,利用“微商”网络商务平台,设局骗广大微商加盟,涉案成员众多,涉案金额较大。
民警掌握了这个诈骗团伙的办公地址、成员数量、基本犯罪方式等信息,随后展开抓捕行动,现场抓获38名诈骗嫌犯。经查,该团伙假借电子商务公司外壳,采取让受害人(微商)代理其产品、又找“托”购买该产品的手段骗取对方钱财,涉案金额数百万元。
网络诈骗披上传销外衣
此外,西湖刑侦电信诈骗侦查组民警告诉记者,在案件侦查过程中,发现不少投资者都是因为“朋友”推荐而被骗。一些熟人推荐的网络金融项目诈骗往往具有传销性质,熟人上当后需要拉人头拿佣金,一人“入套”就以劝亲戚、朋友加入的方式继续骗局,宣称利息高出银行数倍,投资周期短且灵活,甚至承诺只赚不赔,这些其实是幕后诈骗团伙设好的局。因为熟人关系,很多人容易上当。
四类金融诈骗手段多数通过微信传播
采访中,南昌市网安支队民警告诉记者,目前高发的四类网络金融诈骗大多数通过微信传播,其中主要表现为美女加微信好友陪聊、熟人推荐投资、超高回报的银行理财,此外还有公司项目投资。
针对网络金融诈骗日益高发的情况,警方及网络专家建议受害人遇到类似事情一定要提高警惕心。“任何网络投资理财平台都不可能存在一夜暴富,天上掉馅饼的事情,选择投资要理性,要客观分析其风险性,不可轻信熟人或他人。”西湖刑侦大队黄文龙警官建议。此外,警方建议网友被骗后要第一时间报警,并保存好所有数据信息。
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这算不算网络传销,金融诈骗。
河南-平顶山&11-18 21:57&&悬赏 0&&发布者:ask201…… & 回答:(1)
这算不算网络传销,金融诈骗。
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网络传销金融诈骗的特点是什么
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毫不夸张的说,传销在我国的犯罪领域就像狗皮膏药一样,而且有些传销组织者甚至还善于将我国金融体系当中的一些经营法则嫁接到自己传销的手段当中。现在由于国家对传统传销方式的严厉打击,转而通过网络这一平台进行传销,下面小编给大家介绍的就是,网络传销金融诈骗的特点是什么?网络传销金融诈骗的特点是什么?虚拟性网络是一个虚拟空间,非法传销者利用网络这一特征,借助高科技、电子商务等名义,遮人耳目,大搞空手道。上述案例中,会员得到的仅仅是虚拟的网络空间(所谓的电子商务包,也不过就是租用该公司的服务器空间),从传销传统的实物产品发展为纯粹以发展会员获得奖金为目的,有些付费方式都是网上支付,完全“电子商务化”了。欺骗性利用网站作为传销平台,比传统意义上的传销更具欺骗性和隐蔽性。该些传销网站多打着远程教育、培训个人创业、电子商务的旗号吸引人,掩人耳目,遮盖其发展会员(下线)牟利的本质。在欧亚伟业传销案中,搜集到的资料显示,北京欧亚伟业国际有限公司打着发展本国电子商务、促进信息产业发展的幌子,借助高科技发展传销。在公司网站上罗列着企业策划、个人理财、远程教育、培训、买卖商、宣传服务、信息服务、60mb空间、管理控制中心等板块,从措词到口号都极具诱惑性和欺骗性。许多下线人员没有判断能力,认为这就是电子商务,在被抓获后还屡屡强调他们参加的不是传销而是一种新型消费。隐蔽性与传统传销相比,网络传销隐蔽性更强。发展会员都是在网络上进行,会员必须通过网站才能加入传销,并且使用的用户名都是假名或者代号,并且都有各自的登陆密码,彼此之间的联系主要通过电子邮件或即时通讯工具(icq)来完成。并且,网站还要求汇款一律通过银行转账的方式,这就避免了传统传销中下线与上线必须见面的情况,操纵者由明转向暗,躲在幕后,万一下线被执法部门查获后,上线也能马上逃之夭夭。由于会员发展下线的情况只反映在互联网上,再加上会员在传销方式上保持单线联系,工商部门查处时,根本无从查证公司网站的真实信息和会员的真实身份,仅凭网络上的信息要追查上线几乎是不可能的。跨地域性互联网传播具有跨地域性,使得传销突破了地域和国界的限制,即使在一国内,也是遍地开花。但由于属地的限制,各地工商部门只能就本辖区的传销活动进行监督,对全国性的传销无法从源头上切断。传销骨干人员经常是“打一枪换一个地方”,全国各地流窜作案,我们只能抓获当地的头目,“保一方平安”,但对销毁整个传销集团却无能为力,治标不治本。同时,调查取证上也是困难重重。而对于跨国的网络传销,由于网站注册地在国外,国内没有工商登记机构,因此面临着法律适用和国际的问题。而且仅仅依靠一国的力量难以有效打击,需要国际社会的通力合作,但如今的各国对传销褒贬不一,要达到法律标准的一致极其困难。查处被动性网上资源浩繁如海,工商部门要在数以亿计的信息中发现非法传销的蛛丝马迹谈何容易。更何况,传销网站多以注册用户输入密码的方式才能登录,一般用户无法浏览其内容,而且网站管理不在工商监管范围内,因此工商部门无法依职权主动对可疑网站进行监管,只能在现实世界中发现传销痕迹或举报的情况下才能出击,获得案源信息渠道少,导致工商查处网络传销极为被动。可见,网络传销金融诈骗的特点也是符合当今时代金融诈骗的一些显著特点的。如今的网络传销在作案手段上,网络ip地址具有非常强的隐蔽性,很难追踪,而且网络传销的虚拟性特别强,由于网络的这一浩瀚空间,导致我国工商部门在侦查网络传销的过程当中,困难非常多。甚至如今的网络传销,有些注册地址的追踪是在国外,存在着跨地域犯罪。延伸阅读:
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涉及诈骗报警
你好,根据《刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其它严重情节的,处5年以上10年以下有…
你好,这要看具体情况。
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提问仅需 1 分钟,律师在线解答以创业就业为幌子、带有金融诈骗性质
打击传销针对两个重点
记者日前从国家工商行政管理总局获悉:截至今年6月,全国已有28个省、自治区、直辖市开展了“无传销城市”认定工作。
当前,工商和市场监管部门要针对两个重点开展打击:一是打着“创业、就业”的幌子,以“招聘、介绍工作”为名的传销活动,二是带有金融诈骗性质的网络传销活动。
打击传销力求做到“三主一配合”:一是要加强网络监测,努力成为传销情报、信息搜集的主渠道。二是当传销还处于宣传策划期的时候,就要适时干预,打好抓早打小的主动仗。三是要成为传销违法行为联防联控的主推手,主动推动建立完善政府领导下的多部门齐抓共管联防联控机制。一配合就是对构成犯罪的传销行为,要及时移交公安机关依法查处并做好配合支持工作。
2013年以来,全国工商和市场监管部门以推进创建无传销城市工作为抓手,全面深入开展打击传销和规范直销各项工作。据不完全统计,年,全国工商和市场监管部门共查处各类传销案件6125件,涉案金额40.89亿元,罚没金额5.01亿元,移送司法机关226件、1520人。(记者 林丽鹂)
责任编辑:刘淼
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网络互助金融模式涉嫌传销骗局
  江苏省连云港市连云区司法局和连云港淮海工学院法学院师生联合在连云区开展“法治社区共建活动”。鄂凤鸣 朱岩/摄  本报记者 李海洋  又一家网络互助金融平台崩盘了。6月1日,仅运营了34天的WPP国际慈善互助项目(以下简称WPP),突然关闭了网站,相关组织、领导者卷款跑路。  据参与WPP的投资者反映,按目前不完全统计,WPP所牵连的受害人遍布全国各地,总数上千人,涉案金额已超过1500万元。已有数十名投资人向项目开盘所在地浙江省宁波市公安局报案,并获得立案。  来自广东的投资人赵琳(化名)是受害者之一,当发现网站关闭了的时候,赵琳说她的脑子“嗡”地一下就懵了。  “我千祈祷万祈祷,祈祷自己不是最后一个接棒人,可终究还是遇上了。”赵琳说,她其实很清楚,WPP迟早会崩盘,就像先前投资过的MMM一样,但怎么也没想到WPP崩盘来得那么快、那么突然。  赵琳口中的MMM,是打着人谢尔盖·马夫罗季名义于去年5月在中国开盘的网络互助金融项目,这个运营了将近一年号称有几百万会员的“庞然大物”已经崩盘了,全国究竟有多少人卷入其中?总体损失有多大?无从知晓。  类似骗局被曝光的其实已经不少,可悲的是,无论是曾经尝到过甜头的人们,还是损失惨重的人们,在下一个同样披着“互助”外衣的网络金融开盘时,又都争前恐后地加入,试图抢先一步“捞一把”。  赵琳在投资MMM时小赚了一笔,MMM崩盘后,得知WPP要开盘时,她毫不犹豫地参与进来,她形容这种感觉“可能就跟吸毒一样,会上瘾,赚一点钱就想投入更多,逐渐让人失去理智”。  但这一次却是“鸡飞蛋打”。  难以抵制的高回报利诱“每天1%甚至更高的利息”;“投1万变60万”;“不用担心没有人脉,不用找人每年也有50%-400%的回报”;“一个月赚15万,一辈子的ATM”……这是形形色色的广告上承诺的高回报。  记者搜索发现,类似MMM这样的网络互助金融平台还有许多,如:WEBANK、Aimaer、CNC、Y-profit等,大多数号称从国外发起,其实基本上是未备案、没有经营实体、不具理财产品发售资质的“三无”投资公司,他们打出的旗号往往是,在全球范围内寻找援助者与受援者,并通过援助的传递“成为一家人”,共同实现“财富梦想”。  他们宣称,在这个过程中,你可以几乎毫不费力地赚得高回报,甚至一夜暴富。而正是这难以抵制的高回报利诱,导致众多投资人前赴后继。  最近刚崩盘的WPP当初承诺的回报率每月高达45%,其奖金制度中载明:提供帮助1至10天,期间奖励利润为10%;提供帮助11至20天,期间奖励利润15%;提供帮助21至30天,期间奖励利润为20%。  在MMM公开的宣传资料中曾这样描述:“MMM系统规则规定从开始排队挂单开始需要冻结14天才可以申请提款,14天冻结期就相当于一个蓄水池蓄水的过程,流进去14天的水,流出1天的水。同时由于系统给予的每月30%高回报,赚到钱的会员在提现后还会选择回到系统重新投资,再加上每天都有新进来的资金,所以,蓄水池里进来的水(资金)永远比流出的水(资金)大很多倍,这样无限循环。”  每月30%甚至45%的高回报,这还只是投入本金之后获得的“互助奖励”,是固定利率收益。此外,还有推荐奖励收益,只要介绍别人加入这个平台,就能获得推荐奖励。  固定利率收益+推荐奖励收益,这几乎是所有披着“互助”外衣的网络金融平台承诺给会员的盈利模式。根据奖励机制,会员组建团队可以直接获得推荐奖、管理奖、领导奖,其中MMM平台发展上下线可容纳六级。  其实,通过推荐他人加入从而形成上下线关系,并通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬,已经具备了网络传销和组织领导传销的特征。  而按MMM的理论,其30%的利息收益并不是来源于资金在实体经济中创造出来的价值,而是来源于新投资人对原投资人的资金贡献。这个模式就像金字塔,从理论上讲,只有后人不断地跟进,才能保证这个游戏持续进行下去,一旦新加入的投资人减少或停止,就会崩溃。对这种明显的庞氏骗局手法,MMM平台会员并非毫不知情,他们留下来的原因只不过是认为自己不会是最后的接棒人。  自以为聪明的投资人“那些入场早的投资人确实从MMM中赚到了钱。”赵琳表示,自己也从MMM中尝到了甜头。她坦言,许多人都知道这种网络互助金融是不合法的,甚至了解这归根到底就是一个骗局,迟早会崩盘。但有了MMM的经验后,大家都想着,“如果能尽早入场,在崩盘之前赚点钱退出,就没有什么事”。  专家分析说,这类网络互助金融项目,从成立、运营到最终崩盘,需要经历一个过程;在这段时间里,越早进入的投资人风险越小,也越有可能赚取利润,因而给人一种错觉――只要尽早进入、及时退出,就能够避免损失。  所以,不少人尽管在MMM项目中亏了钱,一听说WPP项目开盘,还是争先恐后地参与了进来。“想通过WPP项目把亏了的钱赚回来。”赵琳说。  WPP一开始便营造出一种火爆氛围。上海投资人许梦说,在WPP项目中,匹配打款更加迅速,每天只有中午和午夜12点开放匹配,通常两分钟内所有需要匹配的订单就被抢完了,异常火爆;再加上匹配成功后就会有短信息提醒,以及有“奖金烧伤”制度的保障,更让她放松了警惕。  所谓“奖金烧伤”制度,就是指上线投资人的投资必须不少于自己所发展的下线投资人的投入,才能拿到发展下线的完整奖励,否则奖励的多少只能按照上线投资人自己的投资数额来计算。  许梦觉得,这样的制度设计,会让上线与下线之间的关系更加紧密,不会出现上线赚够了提前退出的情况,因而整个项目的运作也就能更加持久。  然而,谁也没有想到,这个看起来比MMM更加“靠谱”的项目,仅仅维持了34天,就戛然而止。  MMM从去年5月在中国开盘,到今年4月崩盘,维持了将近一年。一位知情人士曾对媒体透露,MMM在国内运营超过200天,其涉及的资金最少过百亿,每日产生的利息高达一亿元。  其实,MMM在国内运营的200多天期间,就曾出现过崩盘危机。在去年12月前后,MMM一度出现延迟匹配、延迟排单的现象,后来干脆宣布重启。重启其实就是旧盘崩盘了,建立新盘,游戏又重头开始,只不过这期间的时间间隔几乎可以省略。于是,原先持有旧马(会员购买的“马夫罗”)还来不及退出的会员,期待着在重启后抢得先机,一来让旧马解套,二来借新马狠赚一笔。  许多投资MMM的投资人都坚信,“只要抢得先机,就一定可以赚到钱”。然而,人算不如天算,重启后不久,到今年4月11日,MMM突然崩盘了,许多人还来不及抽身。  在MMM重启前后,日和日,央行、银监会等四部门曾两度发布警示信息,提醒广大消费者理性审慎投资,防止利益受损;在2016年1月发布的警示信息中,还明确提及MMM及其类似主体的运作模式具有非法集资、传销特征。  可悲的是,来不及抽身的许多人,并没有从MMM的崩盘中吸取教训,依然执迷于这种承诺高回报利诱的网络互助金融,完全枉顾央行等四部门的警示,转身又投入相类似的WPP、CNC等网络互助金融之中。  只想圈钱跑路的组织者  自以为洞悉了网络互助金融规律的投资者,打着“抢先赚一把”的如意算盘,殊不知,洞悉了投资者心理的组织者,早已打着“先捞一笔”然后再多开几个盘的算盘。  在一名投资者提供给记者的一张QQ聊天截图上,清楚地记录着两位筹备网络互助金融平台的组织者的对话,其中一位明确表示,希望对方可以拉人进他所组建的平台中参与投资,并承诺按照平台盈利的30%给予对方抽成。  “我们不希望做太久,做大了影响也大,也挣不着钱。互助市场现在就这样,带团队玩盘没有几个挨过3个月的,半轮就倒的平台多得很,先捞一笔,几百万很容易就圈到了,之后再多做几个盘。”该组织在QQ对话中表示。  从对话中可以看到,这类骗局并没有所谓的经验可循,而是随时都有可能崩盘跑路。这一点,从这类骗局的源头上也能找到依据。  虽然尚未经考证,但多数相关意见认为,中国网络互助金融平台的泛滥始于2015年5月MMM进驻之后。MMM是打着俄人谢尔盖·马夫罗季名义开盘的网络互助金融项目。迄今为止,虽然无法证明该项目是否马夫罗季本人创建,但MMM互助金融平台最早确实出自马夫罗季之手。  公开资料显示,马夫罗季上世纪90年代在俄罗斯利用“金字塔”式投资返还方案吸引投资。但实际上这样的理论是基于几何倍增的数学模式,越来越多的人进入到此项目中,那就意味着要更多人去垫底,前面投资的人才能拿到钱。按照这样的数学几何倍增,后面投资的人会风险更大。  “金字塔”方案失败以后,那些较晚参与投资的股东会血本无归,成为欺诈的最大牺牲品。俄罗斯数百万人血本无归,马夫罗季本人也一度沦为阶下囚。  自称参与MMM内部运营的工作人员透露,MMM对外宣传说,这是马夫罗季先生运营4年的项目,亲自引领公司在中国区开辟市场,进行第二次金融革命。真实情况却是,浙江金华原来做资金盘的团队引进马夫罗季概念,在中国起盘进行所谓互助社区进行诈骗,老马只不过收点代理费而已。  其实,搭建一个网络互助金融平台成本很低,“只要稍微有点资金,找几个能建立网站的技术人员,再找到一些能做市场的拉人参与,就大功告成了。”赵琳从自己的经历中看出了门路,她说,在形成一定规模后,这些平台的组织者、领导者就会关闭网站、卷款跑路,过段时间后再用原班人马搭一个新平台,重新开始新一轮的骗局。  据WPP的投资者向媒体反映,关闭WPP网站、卷款跑路了的WPP主要组织者,现在又新开了一个网络互助金融平台OGE,又开始招揽新的投资人往火坑里跳。  赵琳说,她现在已经算是看明白了,可是还有很多人没有醒悟过来,只要有新的平台开张,便会有人趋之若鹜。  纵 深 〉〉〉  明确违法性 从源头打击  中国商报·法治周刊记者以“网络互助金融骗局”为关键词在网页标题中进行搜索,截至6月25日,共搜索到相关结果8340个。  记者大致浏览了相关网页,发现最早披露MMM涉嫌金融诈骗的是央广网。当时,有多位网友向经济之声《天下公司》爆料,《天下公司》记者调查后发现MMM有许多可疑之处,央广网于日刊发了。  当时,金融律师杨兆全就认为,这很有可能是一个金融诈骗项目。  杨兆全指出,首先这种集资方式非常有可能就属于一种金融诈骗的方式。这种超高的利率在一般的行业里面都是难以实现的。  “他没有实现30%利率的可靠途径,如果说他安排有下线,下线根据他的吸收人数来进行利益分配的话,那么这个就属于传销(的范畴)。”杨兆全说。  随后,关于MMM及其他网络互助金融骗局的报道便持续不断,央行等四部门因此两次发出警示。而在这之前,央行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会五部门在日发布的《关于防范比特币风险的通知》就已明确,部分虚拟货币具有较高的洗钱风险和被犯罪分子利用的风险。  然而,相关骗局还是不断涌现。  在专家看来,平台设立成本和门槛低、违法成本低、短期内违法所得高,是网络互助金融骗局大量出现的主要因素。但也应当看到,这种毫无新意的骗局并不难被识破,投资人的赌徒心态,其内心的贪欲,也是骗局不断涌现并长期存在的重要因素。  这类网络互助金融骗局往往承诺给投资人以每月30%甚至45%的高回报,然而,明确规定,高利率是不受保护的。  最高人民法院2015年6月发布的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》明确:“借贷双方通过网络贷款平台形成借贷关系,网络贷款平台的提供者仅提供媒介服务,当事人请求其承担担保责任的,人民法院不予支持。”同时还明确:“借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。”  北京中银律师事务所律师徐玉平等法律人士认为,这意味着,“金融互助”宣称的高收益不受法律保护。同时,这种线上模式招揽投资的门槛极低,投入的资金缺少银行、金融监管机构的第三方监管。  除了高利率不受法律保护这个风险,实际上,投资人参与这类网络互助金融投资还面临着其他法律风险。  中央民族大学法学院教授邓建鹏在接受媒体采访时指出,投资人或许没有意识到,在这样的骗局中,自己的身份可能是双重的,一方面,投资人的钱财被骗,是骗局的受害者;而另一方面,如果投资人在明知网络互助金融项目涉嫌诈骗、非法吸收公众存款、传销等犯罪行为的情况下,依然发展下线参与,那么这些投资人有可能成为这类骗局的共犯,触犯刑法。  记者在采访中了解到,许多投资人对这种骗局其实并不是完全没有察觉,而是他们自以为洞悉了这个网络互助金融运营的规律,总是想抢先加入赚一把就跑。在这种心态的驱使下,甚至帮这些网络互助金融项目进行宣传、拉亲朋好友一同投资。而这也在事实上助长了这种骗局的存在和发展。  尽管有多名律师、学者在接受媒体采访时都曾明确指出,打着“互助”外衣的网络金融其实就是纯粹的庞氏骗局,而其中涉及的拉人头问题,靠吸收下线的钱来给上线支付利息,这种行为模式已涉嫌传销,但面对这样的骗局,目前除了警示似乎也无计可施。  “这些网站很多都设在国外,没有完备的注册和备案信息,再加上平台存活时间短、全程网上转账、资金流向不明、受骗投资人分散在全国各地等原因,导致警方调查取证难。”邓建鹏说。  此外,由于我国目前并没有明确定性这样的网络互助金融平台违法,因而公安机关只能在相关平台骗局已成事实、有受害者报案的情况下介入。  “对此问题,我国相关监管部门应当更强势一些。”邓建鹏建议,首先要明确此类行为的违法性;其次加强监管,对于资金去向不明、信息披露不充分的平台直接查封,从源头上去制止和打击,而不能等到损害结果已经发生了再去关注。  北京律师左胜高也表示,针对网络互助金融骗局泛滥的情况,一方面,亟须确立政府监管主题,划清各部门职责,必要时开展联合执法;另一方面,也要依靠公安机关全力侦破案件,尽快树立打击典型,以儆效尤。  据了解,人民银行“12363金融消费权益保护咨询投诉电话”已开通了,金融消费者可就金融消费进行咨询或投诉。多位专家不约而同地表示,主管部门除了加强预警、提醒外,还要加大监管打击力度,让非法金融行为和骗局无处藏身。(海 洋)
(责任编辑: HN666)
和讯网今天刊登了《网络互助金融模式涉嫌传销骗局》一文,关于此事的更多报道,请在和讯财经客户端上阅读。
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