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国债逆回购利率上涨 隔夜利率已冲高至9%
　　南方日报讯 （记者/郭家轩）临近国庆长假，由于节前资金需求旺盛，非银机构拆借资金难度较大，市场流动性正趋于紧张。28日，交易所国债逆回购利率盘中一度大涨，不过收盘大幅回落但利率仍维持高位。截至收盘，GC001报8.555%，GC002报7.395%，GC003报7.210%；R-001报9.5%、R-002报8%、R-003报8.999%。
　　近期国债逆回购收益率一路走高，短期的国债逆回购年化收益率已突破6%。其中，一天逆回购GC001在9月27日早间的最高年化利率冲至9%。货币基金收益也水涨船高，目前已有产品7日年化收益率突破10%，有6只产品则超过5%。
　　国债逆回购交易本质是一种短期贷款，相当于把钱借给机构，获得固定的利息，是一种较为方便的短期理财方式，由于借款方以国债作为抵押，因此风险较低。
　　分析人士表示，近期逆回购收益率全面上涨主要有两大因素，一方面是季节性因素，季末受到MPA考核影响，对非银机构减少资金融出，非银机构无论是在银行间还是交易所的资金回购成本都会有所上升；另一方面，在近期经济数据回落、调控力度加大的背景下，市场对债市的预期更加乐观，非银机构的仓位和杠杆普遍上升，增加了融资需求。
（责任编辑：王刚 HF004）
和讯网今天刊登了《国债逆回购利率上涨 隔夜利率已冲高至9%》一文，关于此事的更多报道，请在和讯财经客户端上阅读。
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国债逆回购怎么买卖
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国债逆回购交易流程：1、回购委托，客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样，通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单；2、回购交易申报，根据客户委托，证券公司向证券交易所主机做交易申报，下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户，否则回购申报无效。3、交易撮合，交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。4、成交数据发送，T日闭市后，交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。5、清算交收，结算公司以结算备付金账户为单位，将回购成交应收应付资金数据，与当日其他证券交易数据合并清算，轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额，并在T+1日办理资金交收。6、回款，比如说是做7天逆回购，则在T+7日，客户资金可用，T+8日可转帐，而且是自动回款，不用做交易。国债逆回购：1、所谓国债逆回购，本质就是一种短期贷款，也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益;而回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。通俗来讲，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。2、国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定, 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。3、国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说，该业务其实是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;别人用国债作抵押，到期还本付息。
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1.国债逆回购相关注意事项：（1）如做1天逆回购，则在T+1日，客户资金可用，T+2日资金可取。（2）如果周五做1天回购，周六，周日不计利息。（3）1天、7天、14天国债回购产品是市场上最为活跃的三个品种。2.具体操作：在交易界面输入代码，选择国债逆回购品种后，卖出，输入金额，卖出价即为年化收益率，如卖出GC001，现价25.135，年化收益即为25.135%，不会再随着价格的涨跌而波动，直接锁定卖出时的收益。举例：GC001 1天国债逆回购，利率25%借款收益=10万*25%/360*1=69元手续费=10万*0.001%=1元实得利息=68元收益虽然看起来不多，但这可是实打实的福利。而且只是占用资金一天的时间哦。3.附代码及佣金费率：
一、什么是逆回购？债券回购交易的实质及交易流程？　　简单来说，逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权，在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。　　债券回购是指交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务。资金融入方（正回购方）在将债券质押给资金融出方（逆回购方）以融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的金额向逆回购方买回相等数量的同品种债券的交易行为。债券回购的最长期限为1年，利率由双方协商确定。推荐阅读聚焦新股上市纽威股份今日上市，首试“最严限炒令”，三大悬念待解。央行：全方位监测地方债风险新三板首批逾260家企业下周登场地方“两会”聚焦新型城镇化人民日报揭如新传销：在美屡遭罚去哪儿网被曝45条春运航线加价某金牌分析师被曝年薪达800万国腾系何燕14年前即遭举报　　这当中卖方的目的在于获得高于银行存款利息收入，而买方的目的在于获得资金的使用权。一笔回购交易涉及二次交易契约行为，即开始时的初始交易及回购期满时的回购交易。买卖双方的具体操作程序如下：债券回购交易申报中，融资方（债券持有者）按“买入”予以申报，融券方（资金持有者）按“卖出”予以申报。到期反向成交时，无须再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录，登记结算机构据此进行资金和债券的清算与交割。　　国债逆回购本质上就是一个机构借钱给另一个机构（银行，保险等）。原本国家规定是机构间的拆借，不允许个人参与，不知道什么时候开始个人也可以参加了。什么时候机构需要临时借钱？目前来看一般是每季度末1－2天，银行需要借钱美化信贷指标；大蓝筹发行前一日。　　二、回购交易是否有风险？　　与股票交易不同，债券回购在成交之后不再承担价格波动的风险，收益率的高低在回购成交时即确定。因此，基本无价格波动风险。　　三、客户为什么要做逆回购？　　客户资金账户上有闲置不用的资金，存在账户内或银行活期利率均为0.36%，银行七天通知存款利率为1.35%，　　品种　　年化收益率每10万1天获利　　1天国债逆回购　　3.2%8.8　　1天银行活期存款　　0.36%1　　1天银行通知存款　　1.35%3.75　　但回购利率一般远高于这些利率，进行逆回购可以确保在资金安全的前提下得到更高的利息收入。因此，只要相同期限的回购利率高于1.35%，对客户来说就是非常划算的，不用在长假时间将资金划往银行。　　四、逆回购如何操作？　　客户可在交易时间通过证券网上交易、电话委托、手机委托等各种委托。　　债券回购交易是以年收益率报价的。在回购交易报价时，直接输入资金的年收益率的数值。上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍；深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。　　证券交易所对回购交易双方参与回购交易委托买卖的数量规定。上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为：交易数量必须是100手（1手为1000元标准券），即10万元面值及其整数倍，单笔申报最大数量不超过1万手，不符合交易数量要求的申报为无效申报。深圳证券交易所债券回购的交易单位规定为以合计面额1000元（即1手）及其整数倍为交易单位。　　方式自行下单。交易方向为卖出，代码为回购代码，价格为年化利率。委托数量单位为张。　　例如：进行上海交易所一天期回购品种逆回购，拆出资金10万元，年利率3%　　操作方法：　　委托方向：卖出　　证券代码：204001　　委托价格：3（回购价格，及行情系统中看到的数字）　　委托数量：1000　　五、有哪些回购品种，代码是多少？交易手续费多少？　　我们经常操作的品种为： 1天 2天 3天 4天 7天 通常是1天10万手取1元手续费　　上交所回购品种　　代码简称品种佣金费率每10万元交易手续费（元）　　11 天国债回购成交金额的 0.001%1　　22 天国债回购成交金额的 0.002%2　　33 天国债回购成交金额的 0.003%3　　44 天国债回购成交金额的 0.004%4　　77 天国债回购成交金额的0.005%5　　14 天国债回购成交金额的 0.010%10　　828 天国债回购成交金额的 0.020%20　　191 天国债回购成交金额的 0.030%30　　2182 天国债回购成交金额的 0.030%30　　深交所回购品种　　代码简称品种佣金费率每10万元交易手续费（元）　　131810R－0011 天国债回购成交金额的 0.001%1　　131811R－0022 天国债回购成交金额的 0.002%2　　131800R－0033 天国债回购成交金额的 0.003%3　　131809R－0044 天国债回购成交金额的 0.004%4　　131801R－0077 天国债回购成交金额的 0.005%5　　131802R－01414天国债回购成交金额的 0.010%10　　131803R－02828 天国债回购成交金额的 0.020%20　　131804R－06363天国债回购成交金额的 0.030%30　　131805R－09191 天国债回购成交金额的 0.030%30　　131806R－182182天国债回购成交金额的 0.030%30　　131807R－273273天国债回购成交金额的 0.030%30　　131910RC－0011 天企债回购成交金额的 0.001%1　　131911RC－0022 天企债回购成交金额的 0.002%2　　131900RC－0033 天企债回购成交金额的 0.003%3　　131901RC－0077 天企债回购成交金额的 0.005%5　　1天期国债回购交易收益表　　204001上海1天期国债回购收益表（佣金假设为零）六、回购交易申报规则　　上海回购交易的申报数量必须为100手（10万资金）的整数倍，单笔数量不超过1万手（1000万资金）；回购价格为每百元资金到期的年收益率，最小变动单位为0.005元。　　深圳回购交易的申报数量必须为1手的整数倍（1000元），回购价格为每百元资金到期的年收益率，最小变动单位为0.001元。　　七、逆回购资金何时解冻？　　回购到期日资金解冻，次日可取。例如：周一进行1天的回购品种拆出，周二资金可用，周三可取。　　周三利息到账　　八、回购资金如何清算？　　回购拆出日：冻结资金+手续费　　回购到期日：回购金额+购回利息　　购回利息=回购数量 * 【年收益率（回购价格） * 回购天数*100 / 360】　　其中括号内保留三位小数　　九、放假期间回购资金如何计息？　　回购到期日为非工作日的，回购清算日顺延到第一个开市日，但客户利息按回购品种规定的天数计算。　　如上文中的买入那么我们可以获得多少利息：（这里不含手续费）　　10万*3%=3000 元 （这里是一年的收益）　　.33元 最后就是你一天的收益，买的是7天的则 8.33*7=58.31元　　（放银行一天是1元 放这里是8.33元 白送7.3元 一年也有2600元白拿了。）　　十、自然人是否可以进行逆回购交易，是否需申请权限？　　自然人与机构客户需要带领身份证股东账户卡来营业部开通，手续简便。　　十一：国债逆回购标准费率　　回购品种 交易费率 每10万元交易手续费（元）　　GC001 0.001% 1　　GC002 0.002% 2　　GC003 0.003% 3　　GC004 0.004% 4　　GC007 0.005% 5　　投资者需要考虑的另外一个因素是交易的手续费率。在进行国债逆回购的交易时，券商标准手续费率的规定如表所示。　　如GC001的标准手续费率为0.001%，每10万元交易手续费为1元。结合上文，假设成交时回购利率为1.7%，那么10万元资金获得的收益为 4.6575元，扣除1元的手续费后，投资者的净收益仅为3.6575元。　　因此，进行国债逆回购时手续费率对于实际收益的影响非常大，尤其是当利率水平较低时，投资者的收益可能还比不上券商收取的佣金。　　204001每十万元逆回购利率表：（已扣除手续费1元）　　利率: 2.70 -- 3.055 利息: 7元　　利率: 3.06 -- 3.415 利息: 8元　　利率: 4.86 -- 5.215 利息: 13元　　1、以此类推，在上述区间内利率每增加0.36（0.36%除以360乘以元），利息就增加1元。　　2、在一个区间内，无论你的交易是区间上限还是区间下限，都是相同利息。　　3、逆回购利率低于0.895不要做，挣到1元利息，等同于活期，没意思.　　操作204001需要注意几个问题：　　1、手续费，一般是万分之0.1，没有最低5元的限制。　　2、每次1000张为单位，1张=100元，所以每次以10w为一个单位；（深圳的1319开头的例外）　　3、一般第二天一早资金就回来，不影响第二天股票买入，资金能用不能取。　　4、每周四利率高，主要是因为周五资金回来后不能取出，要等到下周一，所以相当于支付了三天的利息，　　5、周五操作204001，虽然资金周一回来（能用不能取），但是只有一天利息，因为周四的给了三天。　　6、一般在快收盘时操作204001，因为不影响当天交易。但是一般在14:30以后利率会走低，因为借出资金的人多了。　　国债逆回购汇总　　1 204001是什么东西？　　上交所推出的国债产品，是国债的一种。　　2 这个操作有无风险？　　基本没风险，钱借给银行和国家的，除非国家亡国。　　2 多少钱可以做？　　10W一个单位，最少10W 做一次。如果资金帐户里没钱，当然没法做。深圳的回购1000元即可做　　3 有无手续费　　有，10W元一次手续费1￥，每多10W加 1￥，10W的手续费也就是0.36%的利率。　　5 影响打新股吗？　　不影响。今天做，明天资金就回来了（可用），正好打新股，T＋1。注意不是每个券商都是T＋1，有T＋2的，需自己问清楚。　　6 值得不值得做　　综合来说，值得。没任何风险，收益这么不错的东西，为什么不做？钱闲着也是闲着，一晚上赚几百块，可以洗个头干什么的了，为什么不做。　　另，手续费是10万分之一，最少收1分钱。 上面的2.6% 是年化收益，还需要除以2.6%/365 天就是你一天的利息数。
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　　现在市场震荡，不少小伙伴在清仓后一时半会也不知道买什么，难道这些钱就这么趴在证券账户里睡大觉吗？要知道证券账户里的闲置资金可是零利息的呀！放着也是白放，想想都心疼~　　莫非只能这么眼睁睁地看着银子闲着吗？当然不是，你可以去做逆回购呀~
　　科普科普长知识
　　什么是国债逆回购？
　　国债逆回购其实是一种短期贷款。个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。
　　1.逆回购品种
　　目前，根据市场不同和期限不同，有以下逆回购品种：　　
2.逆回购收益
　　这些逆回购的收益在交易时间是会连续波动的。这里要注意的是，盘中跳动的价格是该逆回购品种的
　　年化收益
　　举个栗子：　　如图，
　　如果您在现价0.800成交了一天期的国债逆回购，这就表示，以0.80%年化利息借出资金一晚上，次日即归还本金，并且不影响第二天的股票操作。
　　那么1天能赚到多少钱？
　　计算公式是这样的：本金×年利率÷360－手续费。
　　不同品种的逆回购手续费有所差异，具体见下图：
　　PS：此处单位是‰（千分之X），不要惊慌，其实费率灰常低~
3.逆回购操作
　　四步走――
　　先得有个证券账户，且里面的可用资金1000元；　　Step2 打开交易软件，选择
　　“卖出”　　选项，不是“买入”哦。然后在证券代码一栏输入选择的逆回购品种。
　　（上交所逆回购品种起购金额10万元，深交所逆回购品种起购金额1000元）　　输入代码后马上就可以看到当前的买卖方报价情况（图右侧）。如下：
　　Step3确认卖出价格和数量后，点击
　　“融券下单”
　　即可；
　　PS：虽然逆回购利率也跟股票一样实时波动，但你的收益是按照你成交时的利率计算的，并不是收盘时的利率价格。
　　Step 4
　　到期后，交易所自动连本带利将钱返还到你股票账户，你就可以拿这笔钱继续或者打新啦。
　　PS：逆回购的本息第二天早上会自动回到股票账户，这笔资金是可以即刻在股票账户里交易的，只是不能马上提现。直到下一个交易日，钱才能转到银行卡里。
　　好规划总结
　　一分也是爱，虽然现在逆回购收益较低，但总比银子干闲着好呀。尤其是在这种震荡市里，有时拿不准买什么，钱就躺在零息的股票账户里，太可惜了。所以，证券账户里有钱的小伙伴们，快快行动起来吧~
（责任编辑：HF003）
05/28 13:38
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　　国债逆回购这是许多投资者比较青睐的一种投资产品，最近就有朋友问小编，什么是国债的逆回购？今天小编就和大家一块了解一下相关的情况。希望对各位投资者能够有所帮助。
　　什么是国债逆回购？
　　所谓国债逆回购，本质就是一种短期贷款。也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。通俗来讲，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。
　　国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定, 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。
　　国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说，该业务其实是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；别人用国债作抵押，到期还本付息。
　　那么要做国债逆回购还需要了解什么呢？
　　一、交易时间
　　交易时间和股市交易时间一致，上午09:30-11:30,13:00-15:00.
　　二、起点金额
　　沪市是10万元起，十万的整数倍，最高不超过1000万；
　　深市是1000元起，1000的整数倍，没有最高限制。
　　所以买哪种产品，取决于你的资金量了，资金量比较大的推荐沪市。登录没有账号？
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国债逆回购集体走强投资者固收配置意愿提升
　　每逢月末、季末、节假日之前，市场资金面往往趋紧，逆市场便显著活跃，率也随之水涨船高。适逢季末叠加半年末，昨日沪深两市国债逆回购品种再度集体走高。　　以沪市一天期国债逆回购（GC001）为例，昨日早盘，该品种利率便从开盘7.7%一路强势拉升到10%以上，盘中最高点一度冲过12%，涨幅接近500基点。截至昨日收盘，沪市的一天期国债逆回购利率收报9.495%，GC002、GC003以及GC004也表现强势，收盘利率均超过了9%。深市方面，一天期国债逆回购（R-001）利率盘中最高达到12.3%，尾盘回落至5.65% ，全天均价约9.5%。　　国债逆回购的投资原理并不复杂。证券表示，逆回购的本质是一种短期借款。资金面紧张的时候，一些金融机构会将所持有的大量国债拿出去做质押，面向中小投资者融资借钱。尤其在季末、年末或者长假前夕，这些机构愿意支付比平时更高的利息，以吸引众多投资者将闲钱借出，到期后，支付本金及利息。　　此外，机构还表示，由于国债逆回购流动性高，最短一天便可本息自动到账；手续费较低，按天计息；安全性极高，由沪深交易所监管，几乎是无风险收益，因此是不容错过的资金配置好机会。配置门槛方面，沪市逆回购的起步价是10万元，深市的标准则是1000元起，均按整倍数递增。　　除了国债逆回购以外，债券，尤其是流动性好、变现快的国债，也是目前投资者资金配置的一大方向。沪上一位营业部人士告诉记者，最近市场波动调整加剧，多数机构投资者认为震荡行情仍将持续一段时间，预计趋势性交易机会较弱，因此多数投资者保留三到五成的股票仓位，闲置资金便流向了固定收益。　　方正中期表示，当前市场避险情绪仍然较强，风险资产普遍承压，避险资产受到追捧，国债仍面临较强的基本面支撑。
（责任编辑：李佳佳 HN153）
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