一文读懂国债逆回购手续费：什么是国债逆回购手续费

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-11-12 08:41 标签： 国债逆回购收益计算
理财小知识
一文读懂国债逆回购：什么是国债逆回购？该如何买国债逆回购？国债逆回购对大多数来说依然是个陌生的投资品种，那么如何正确认识国债逆回购，如何参与投资并获得高收益呢？网络上也有各种版本的文章，但互金投资手记认为都没有通俗易懂的讲解清楚，于是在阅读了大量文章和实际操作之后，写成了该篇关于“国债逆回购”的干货文章。一、什么是国债逆回购国债逆回购，就是通过国债回购市场拆借出资金，将钱借给急需资金的国债持有者，并在约定的时间获得本金和利息。所以，国债逆回购本质上是一种短期借款。国债持有者都是谁？国债的持有者多是机构，包括证券公司、银行、保险公司、信托公司等金融机构。例如在新股集中发行的时候，证券公司由于自有资金不足就会通过国债逆回购借钱。而普通的散户则是通过融资融券借钱打新。二、逆回购与正回购区别关于国债逆回购的定义，比较难理解的就是“逆回购”三个字。简单来说逆回购就是手里有钱但没国债，把钱借出去获得利息收入，如下图所示：而正回购是手里有国债但没钱，质押国债获得资金并付出利息，如下图所示：如果还不能理解就看以下的对比。三、国债逆回购的优势国债逆回购的优势主要体现在“收益率高、安全性好、流动性强、手续费低、操作便捷”五个方面。四、国债逆回购的安全与风险为什么说国债逆回购非常安全呢？主要是因为使用国债作为质押物，而国债是以国家信用为担保的一种债券几乎不存在风险，而且还可以流通转让；另外，国债逆回购在证券交易所上市，并通过证券公司结算也保证了安全性。但理论上，国债逆回购也存在风险，主要来自机会成本风险、金融机构风险、系统性风险。这些风险实际发生的可能性很小。五、国债逆回购的收益如何国债逆回购的年化利率是同期银行存款的数倍，特别是短期能够达到10倍以上。而与银行理财产品和货币基金相比，国债逆回购的期限越短利率越高，优势越大。与网贷相比，他们本质上都是短期贷款。但在安全性和流动性，交易流程上国债逆回购远优于网贷。六、哪些人适合投资国债逆回购？国债逆回购主要适合四类人群：手里有闲钱的人，不愿意将钱存在银行拿死利息的人，追求投资安全的人，经常炒股的人。七、国债逆回购的品种目前的国债逆回购品种在上交所（9只）、深交所（9只）两个地方上市交易。上交所的国债逆回购品种交易金额10万元起，深交所交易基金一千元起。八、国债逆回购的交易规则九、国债逆回购如何操作购买国债逆回购非常简单，只要有证券（股票）账户就能够参与。而且只需要操作一次，到期后资金自动回到证券账户。十、国债逆回购的八大投资技巧Tips⊙用闲置资金参与⊙有机会尽量参与⊙最好短期参与，不要进行长期投资⊙期限越短利率越高,选择1天、2天、3天期品种⊙资金充足的话，尽量购买上交所品种：金额越大利率越高⊙注意钱荒期：一般月末、季末、半年末、年末、周四利率较高⊙尽量上午交易：上午11:00~13:30之间利率较高，14：00之后利率低，避免参与⊙如果考虑到股票资金需求：周一至周三尾盘可以将所有剩余的可用资金全额参加1天回购，完全不影响资金使用，周四可以视周五资金是否是需要转出购买理财产品决定，周五和节假日前谨慎参与十一、国债逆回购什么时候收益高？前面提到了，国债逆回购利率与资金市场的供求有着密不可分的关系。所以在月末、季末、年末国债回购利率明显地跳高。因为在这些时间，通常这也是银行不惜高息揽储的时间，市场上的资金需求量较大，以及公司做账的时间节点。从下面的统计图也可以看出，最为活跃的1天期（GC001）、7天期（GC007）两个品种在年末、春节、半年末的收益较高，而且1天期的收益率多数时间高于7天期的收益率。对投资者来说，掌握国债逆回购的基础知识和规律，更够更好的把握投资机会，让账户里的每一分钱都能最大限度的利用起来。本文转载自互金投资手记（ID：ifinvest），文章仅代表作者个人观点。感谢您一如既往地关注渥金——中国领先的银行存管互联网金融平台。渥金已上线银行存管，目前收益率10%-12%，上线三年，历史投资均100%兑付。安全投资请登录渥金网站：更多详情可咨询：客服热线400-059-7766或关注渥金官方公众号(微信号：veekn)。扫一扫关注渥金官方公众号一文读懂“国债逆回购”
一文读懂“国债逆回购”
我们来介绍一个证券账户的新功能——国债逆回购。当行情不好时或者没时间操盘的时候，我们账户闲置资金只能获得活期的利息，而国债逆回购的利息远远高于活期利息，甚至有时候利息高的惊人的地步，有的高到年华50%左右，对一个股票交易者来说，掌握逆回购操作方法及技巧是一项基本技能，可以让自己的资金永不眠。
一、什么是国债逆回购？
国债逆回购其实是一种短期贷款。个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。
二、逆回购品种以及费用
目前，根据市场不同和期限不同，有以下 逆回购品种：
三、逆回购收益
这些逆回购的收益在交易时间是会连续波动的。这里要注意的是，盘中跳动的价格是该逆回购品种的年化收益
收益：净收益=收入（成交额*年收益率×回购天数/360天）—成本（成交额×手续费率）
四、逆回购操作
1、先开个证券账户，账户可用自己大于1000元。
2、打开交易软件，选择“卖出”选项（不是“买入”哦。然后在证券代码一栏 输入选择的逆回购品种）。
3、确认卖出价格和数量后，点击“卖出”即可；
PS：虽然逆回购利率也跟股票一样实时波动，但你的收益是按照你成交时的利率计算的，并不是收盘时的利率价格。
4、本金利息返还
到期后，交易所自动连本带利将钱自动返还到你股票账户，你就可以拿这笔钱继续炒股或者其他交易。
PS：逆回购的本息T+1（T为做的天数）天早上会自动回到股票账户，这笔资金是可以即刻在股票账户里交易的，只是不能马上提现。直到下一个交易日，钱才能转到银行卡里。
五、回购时机的选择
回购的收益率竞价产生，随行就市，一般来说，年末、季末、月末、周四的回报率较高，一般节假日前两三天利率飙升（日一天逆回购最高年华45%）；每日利率的高点则多出现在11：00到13：30之间，因为收市前会有大批闲置资金进入，故回报率会大幅下降。如果进行较长期的投资，请选择季末或月末的周三、周四中午进行下单。如果进行短期投资，可避免在两点后下单。
六、周五的选择：一天回购VS三天回购
由于资金计息的规则，周五投资者进行一天品种的交易，资金要在周一返还，只能获得一天的利息，周末两天不计息，如果进行三天品种交易，周末两天是计息的。周五如果3日回购的利率乘以3高于一日回购利率，则可选择3日回购。
同样对于长的节假日可以选择时间长一些的。
七、逆回购投资门槛
一分也是爱，虽然现在逆回购收益较低，但总比银子干闲着好呀。尤其市场没有机会，有时拿不准买什么，钱就躺在活期利息的股票账户里，太可惜了。所以，证券账户里有钱的小伙伴们，快快行动起来吧。
沪市的门槛稍高：
①起手：1000元为一手，100手起，即至少需准备10万元；
②封顶：10万的整数倍申购，最高不超过1000万。
深市的门槛亲民：
①起手低：1000元一手，一手起！
②无封顶：1000的整倍数递增，没有最高限额。
来源：股海鳄狼 金融精英俱乐部
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今日搜狐热点财富私塾丨一文读懂国债逆回购
让人望眼欲穿的春节长假转眼又到了。不过，假期那么长，要是口袋里的闲钱也一起“闲”下来，那就太不划算了！按照历史数据的统计表明，国债逆回购一般会有节假日前大涨规律。
今天的【财富私塾】栏目带大家一起学习一下如何利用国债逆回购来赚取新年红包吧！
如果用一句话简单介绍国债逆回购，就是由证券交易所做担保，通过证券账户把钱借给拿着国债券需要用钱的人，到期的那天把钱和利息一起收回来，几乎没有风险。
1.国债逆回购安全吗？
简单来说，就是有人想要问你借钱，他手上有国债，实在不行还可以拿国债抵给你。
在整个交易过程中，证券交易所充当了中介、监督、执行的三重角色，一旦成交，对方的国债就被冻结。时间一到，交易所就自动把本钱利息划到你的账户上。
作为资金融出方，散户在交易所进行逆回购的交易对手是结算中心，如果融资方到期不能按时还款，结算公司会先垫付资金。
因此，国债逆回购的安全性超强，基本等同于国债。
2.多少钱能交易国债逆回购？
上海市场起步10万，深圳市场起步1000元。1000的整数倍递增。
不过还需要你有证券账户，平时就有股票交易的小伙伴更适合关注啦。
3.如何购买国债逆回购
购买操作简单，打开你的股票交易系统，点击卖出，输入代码，根据你账户的金额，交易系统就会自动跳出价格和可卖出的数量。
为何是卖出，原因是你是出借资金方，卖出操作一次，在规定的时间里本金和利息自动到账，无需再操作。
现在有体验好的券商App，可能会有国债逆回购产品专区，那么就可能显示“立即购买”，根据相关提示操作即可。
这里给大家列一下代码。顺便说一句，深圳交易所和上海交易所都有很多期限可供选择，短期的甚至在一周之内，看的出来，流动性还是很高的。
年前什么时候买入最划算？
划不划算这个问题，除了要考虑收益率，
还要注意资金的计息天数啦~
单从资金计息天数来看，节假日前的2-3个工作日操作是最划算的，就算只买三天期品种，也有机会能享受到9-10天的超长计息周期！但是如果在年前最后一天（2月14日）买入，不管是几天期，资金计息天数竟然都只有1天！
这是为什么呢？
根据日新规，国债逆回购的计息天数由回购期限的名义天数，修改为资金实际占用天数。
周四（无节日），参与1天期的交易
下一个交易日就是周五，但实际周五、周六、周日三天，你的钱都算实际占款天数，所以你会收到3天的收益。但是你的资金周五就可以用来交易股票，相当于投资一天赚了3天的利息。
周五（无节日），参与1天期的交易
但周五却恰恰相反。在某周周五（无节日），你参与1天期的交易，下一个交易日要到周一，只有一天的收益。所以 ，最好不要在周五进行交易。
所以如果在年前最后一天2月14日（周三）买入七天期的品种，计息起始日为2月22日（T+1），资金到期交收日为2月23日。是的没错，你就这样完美错过了假期这7天的收益。
如果觉得烧脑也没关系，下图是小编为你们精心准备的数据表：
有一回巴菲特在地上看到一枚1刀硬币，他弯下腰拾起这枚硬币，当时所有在场的人都惊讶不已，只见他说：“这是另一个十亿美元的开始。
理财从点滴做起，祝大家投资愉快！
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