开网吧自主开展洗钱风险 为什么说网吧是自主开展洗钱风险

开公司洗钱是什么是什么意思啊_百度知道
开公司洗钱是什么是什么意思啊
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  洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。  狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括:贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。  广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外,还包括:  1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途,即把白钱洗黑,如把银行贷款通过洗钱而用于走私;  2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金,以达到占用的目的,即把白钱洗白,如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户;  3.把合法收入通过洗钱逃避监管,如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。  现代各国法律对洗钱的解释不完全相同,金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会,从金融交易角度对洗钱进行了描述:犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作支付或转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项,即常言之“洗钱”。“洗钱”一词,源于二十世纪初,美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套,于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的洗钱。洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生,是这些犯罪的下游犯罪。从司法角度看,洗钱成为一种“犯罪屏障”,既妨害了司法活动,也助长犯罪分子有恃无恐的气焰,促使他们不断实施犯罪。从金融管理秩序角度来看,洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱,这不仅侵害了金融管理秩序而且也严重破坏了公平竞争规则,破坏了市场经济主体之间的自由竞争,从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。洗钱通常以隐藏资产来源为目的。
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就是把以不正当手段得来的钱进入该公司的运作后,就成为了正当收入。
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给来路不正的钱合理化
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网吧有没有洗钱的作用?
附近一家网吧,装修和配置都很高档,开很久了生意一直都不行,周五晚上都稀稀拉拉的,但是一直都还开着,会不会是洗钱的?
可以啊,机器上没人但一直在计费。就是效率不知道怎么样
知情人告诉你,有!洗得还不小
现在网吧很难赚钱吧
洗不了多少吧
好想想在很少见到网吧了,都是网咖,咖啡厅洗钱会是什么效率?
现在傻子才靠网吧洗
我能说外围有时收款方是网咖,存在就有它存在的道理。商人赔本的买卖他会一直做?
有,本地06年左右大网吧都是赌厅老板开的。
可以洗,我这附近好多网吧都没啥人上网,还开的很来劲
瞎扯,学校附近的网吧本来就是很好的投资项目,一次投入长期受益。
不少都是洗钱的,1万的配置一小时只收几块钱,能赚钱就有鬼了
能,而且还稳定。比如4块一小时他再搞个赠费活动,充一百送100。那营业额上看就是200啊。再加上吃吃喝喝很效率
500台机子,一小时5-10元,一天流水就多少,还有比这更容易的?
听说广电要提成啊,不知道怎么收费
我在茶庄认识一个开网吧的,他说他的公司每年喝茶都要喝掉上百万,当时我就纳闷。。
一个城市开10家网吧,一家网吧洗钱一千万,十家不就一个亿了吗
确实很奇怪,我们这开了好多网咖,配置也好,可每次去都没什么人,
网吧洗钱?洗钱手段这么多,为什么选个这么麻烦的方式呢?
效率比开茶叶电差多了
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保存至快速回贴文化局长洗钱的新招——网吧强制连锁【正阳吧】_百度贴吧
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文化局长洗钱的新招——网吧强制连锁收藏
文化局稽查队的人来网吧,说要网吧连锁,我好好的网吧要成为广通的连锁店,还要缴1万元的连锁费。我考你妈呀,凭啥子要我连锁,凭啥子要1万元。吴世洲搞广通网吧直营店,一个网吧证要18万元,给你们这帮鳖孙分了多少钱啊,现在直营的证不值钱了又要搞连锁,连锁以后还不是照样每年给你缴2万的保护费呀!
信息量太大了啊! 楼主
天下官员一般黑,没油水只能另寻方法了。
有点异想天开
网吧是私有制经济。连锁,试问谁来管理又是谁来当大头呢(最终收益者类似老板)如果没有我为什么连锁?那么你有连锁资格么。没有说什么?(注册连锁)
纠正:这是吸钱不叫洗钱
这蛋糕看来是分的不均匀啊 ....................
楼主网吧 叫什么
偷偷告诉我
我要去照顾生意!!六天假啊啊啊!!
听说文化局的孟局长的亲戚要在正阳开一家最豪华的网吧,位置据说在以前的春乐园!不知道孟局长亲戚的网吧证是连锁的还是咋搞的,要是连锁的话他也掏18万元从广通吴世州哪里搞证?也不知道孟局长亲戚的网吧开业以后文化局稽查队的还敢不敢收每年2万的保护费,更不知道他的网吧是否允许未成年人进入。
河南省郑州市花园路欢迎楼主
权钱色的交易
坐观龙虎斗,,,,想捅就捅破,,只要你有证据,比如,,录音,,视频一类的,,希望楼主能再续神话,揪出来个'''雷正副''',,网络反腐,力量大无边''加油加油,,,,我支持,,,,,
广通吴世州,这是那路神仙?
楼主敢说是哪个网吧的吗
太黑,说不清道不明。
登录百度帐号开网吧洗钱什么意思?
一般都是多个子账户分散转入集中转出后提现等等,方法多样,这个细说涉及专业知识和法律,比较深
卧槽,这都能提问,你也是叼,我也是醉了!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!你可以评为2016最叼提问了,哥哥!
这个属于机密,是犯法的,建议别干!
你要是在网络上洗钱,不出一个月你就进局子了。但是你可以通过网络的方式去操作现实中的洗钱。其实洗钱就是个非法钱财合法化的一个过程。你要是把资金融入了洗钱渠道,第一手续费高;第二风险更高,洗钱的组织一定是非法的,他们吞你钱,你连说理的地方都没有,让然他们只对大金额的感兴趣。你开个淘宝店吧,以外单的方式洗洗小金额没什么风险。如果需要交流可以留一个联系方式,当然请注意安全,网警也不是吃素的。
浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作 浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作 政策性银洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题 之一。由于银行业的特殊作用,在犯罪分子进行洗钱的犯罪 活动中,部分银行自觉不自觉地被利用,甚至成为犯罪分子 的帮凶, 这对于国家的经济安全和金融稳定, 是十分不利的。 政策性银行应当严格按照国家有关法律法规,积极开展反洗 钱工作,维护金融体系的安全和稳定。 一、政策性银行反洗钱工作的历史回顾 政策性银行反洗钱工作的历史回顾 洗钱是指将非法收入合法化的活动或过程。洗钱为制贩 毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供财政支 持,助长了严重危害正常社会秩序的刑事犯罪,助长日益猖 獗的跨国犯罪,损害国家形象,危害金融体系的稳定。 《中华人民共和国反洗钱法》已经从 2007 年 1 月 1 日 起开始实施,这就要农发行行一定要树立正确的反洗钱观, 严格按规定开展反洗钱活动,切实履行法律法规赋予的不可 推卸的防范洗钱的责任。 二、政策性银行反洗钱工作的难点 政策性银行反洗钱工作的难点 (一)思想认识到位难 首先是客户认同难。反洗钱工作的一个重要程序就是银 行要及时了解客户的各类信息,对此客户很忌讳。其次是银 行执行难,目前基层行普遍因业务竞争的需要,很难真正执 行反洗钱工作的有关规定制度。三是部分银行认为反洗钱是人民银行的事,与已无关?一些机构既未设有健全的制度,也 末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无? (二)当前反洗钱手段不适应工作需要 当前,银行反洗钱手段较为缺乏,仅把反洗钱工作重心 放在大额支付交易和可疑支付交易报告上,支付交易监测系 统尚未成熟,而在实际操作中存在着手工方式进行修改、补 录、统计?搜集?检查,工作量大且效率低,监测的时间跨度狭 小,时效性差?另外,当前银行与人民银行间的信息传输网络 已连通,大额和可疑交易的人民币和外汇资金交易信息的报 告已经通过网络报送来实现,但是还存手工报送,在时间?数 据准确性上制约了反洗钱工作的顺利有效进行? (三)缺乏有效的反洗钱监管体系 多数政策性银行反洗钱业务主要由会计结算部门承担, 而政策性银行会计结算部门的工作职责主要是为社会提供 结算服务和管理,很难承担起反洗钱职责? (四)缺乏反洗钱专业人才 洗钱犯罪既有严密的组织性、隐蔽性,又有较强的专业 性、技术性,大多采用复杂的金融交易手段和种类繁多的金 融工具,设立各种难以辨别的企业实体来实施洗钱计划。这 就需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业 人才,更需要大量懂得侦查、经济、法律、贸易、外语等综 合型技能人才,而政策性银行各基层行现有的反洗钱人才根本达不到这样的标准,很难适应反洗钱工作需要。 (五)反洗钱各种规章制度不规范 首先是内控制度建设不规范,少数政策性银行机构没有 根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱的预防、 监测、分析、报告体系,空的多、实质性的少,可操作性差。 其次是客户调查不规范,客户资料不全、不真实、不准确, 未按规定进行保管,甚至业务操作系统无法查寻客户真实有 效住址,证件号码等信息。三是大额和可疑支付交易报告不 规范,有不报、漏报、迟报、不按规定方式报等现象。 (六)识别可疑支付交易的难度大 在我国大额资金使用是否合法没有明显的鉴别标志,资 金的合法性难以甄别?“两个办法”中列举的可疑支付交易 标准较为原则,没有作具体的细化,要做到准确识别&#6......余下全文>>
洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金,以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的。 洗钱的步骤首先必须以某种名义储存,然后透过一连串的交易或是转帐,进入合法名义之下,因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制,金融机关会将一定金额(通常由法律规定)以上的交易呈报主管机关,为了逃避监视,其中一种手段是将大笔的金钱化整为零存入数个以他人名义开设的帐户,这些帐户彼此互不相关,之后再透过汇款、开立支票……等等方式转入犯罪者的名下,由于每笔交易的金额不大,而且往往还透过跨国方式交易,甚至利用某些国家或地区可以开设保密帐户或公司之便,使查缉困难,另一种方式是利用假名设立数个公司,将犯罪所得透过这些公司虚假的交易,例如将不值钱的东西以高价贩售给另一家公司,最后转入犯罪者的名下,表面上看起来正当合法,实际上只是为了转移金钱所做的假交易,也有人直接将金钱购买美储品、古董、不记名债券等高价商品,转移到犯罪者手上后再伺机脱手换取金钱。旅行支票海关会对于通关者携带的现金要求申报,未申报者超过限制者没收,但不会对携带旅行支票者做金额的限制,重点在于无背书转让给第三者,因为支票被存入银行兑现,最终会回到原发票人的手中。赌场兑换无记名债券或期货珠宝或古董利用低买高卖的假买卖,将钱以合法的交易方式,洗到目的帐号。此方式亦常用于收贿的收钱方式。纸上公司的假买卖成立基金会,假捐赠,诱骗企业捐款,再掏空跨国多次转汇与结清旧帐户利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞。直接跨国搬运利用专机或具有海关免验的身份者,直接把钱搬到外国,常用100美元的纸钞方式运送。人头帐户由于最怕黑吃黑,怕人头到银行声称存摺与提款卡与印章掉了,另行申请新的存褶与提款卡与变更印鉴,进行盗领。所以通常用于人头本身所不知的外国进行开户。外币活存帐户使用多次小额存款的方式存入,再到外国提领外币。俗称“蚂蚁搬砖”,常配合“人头帐户”使用。跨国交易常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式,先透过合法的方式将金钱汇往外国掮客的帐户,在由外国帐户去分钱,原本的交易金额、掮客的佣金、与原本要洗出去的钱。地下汇兑常见于不肖的卖珠宝金饰的银楼。除了非法兑换外币以外,甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票,供客户至外国的帐户存入。跨国企业的资金调度常见于金融业,银行或保险业……等,常以大批的现金纸钞进行跨国搬运。例如以麻绳捆绑、纸箱方式搬运。百货公司的礼券具有高度的流通性,但由于具有不易兑换回现金的特性,故需有一定的人脉,才方便消化礼券。例如转卖给各公司的员工福利委员会,将礼券做为其各公司员工的三节奖金方式发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中,原礼券持有人则取回约等值的现金。人头炒楼使用人头购买房地产,向建商或地主以市价5~7折价买入,以现金支付。然后在短期内快速脱手(例如预售屋在交屋前),获利约50%~100%。
我看很可能是骗子 怎么会要交这么多
狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括:贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外,还包括:1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途,即把白钱洗黑,如把银行贷款通过洗钱而用于走私;2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金,以达到占用的目的,即把白钱洗白,如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户;3.把合法收入通过洗钱逃避监管,如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。在投资交易之前大额投资的都要提供合法的收入来源
当前,央行关于洗钱类型的研究已经印证了网络洗钱的高发趋势,犯罪分子利用网络交易从事洗钱活动已成为常态。网络交易正在取代柜面交易,这成为犯罪分子最为青睐的支付工具。伴随着网络技术的成熟和普及,安全性能、便捷程度已大大提高,金融机构为了减少成本、提高效率也不断推广电子银行的交易渠道,金融信息化正在向信息化金融转变。洗钱犯罪的特征不可避免地会呈现出由传统支付工具向信息化支付工具转移的趋势。近两年来,随着柯城农商行一线网点网上银行推广、自助设备及POS的布放,已经逐步让一部分客户脱离柜面办理各项业务。网络交易的反洗钱工作很难开展,又不能轻易关闭客户网银等过激行为。因此,柯城农商行主要采取以预防为主,加强监测和可疑交易报告,关注网络交易重要环节的措施。一、注重对网银开户和重新开户、企业网银经办人员调整、UK更换、密码重置、限额调整、客户信息变更等网银业务操作进行把关,把好网银业务准入关和特殊事项处理关。明确告知客户电子银行客户服务协议上,客户若利用银行电子银行从事违反国家法律法规活动的,将按照有权部门的要求停止为其办理电子银行业务,有权单方终止对客户提供电子银行服务,并保留追究客户责任的权利等条款。二、注意交易的几个重要环节。一是资金交易情形,对资金过账明显特征、不留余额的,集中转入,通过网银集中转出;二是网银操作情形,对操作时间集中深夜、凌晨,多个账户操作的IP地址相同,频率高、资金量大的;三交易背景,交易与客户经营范围等明显不符合的,交易明显没有真实贸易背景等的。三、注重对可疑网银的延升服务,比如以电话回访的方式对可疑交易进行核实。也可以参考银联的做法,对客户交易进行“调单”,按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对出现异常交易的个人客户开展身份重新识别,要求其到柜台提供更多的交易辅助证明材料,客户若不配合,则对其网银交易进行限制,发现可疑,应提交可疑交易报告或重点可疑交易报告。
赌博本来都是违法的,他还说你洗钱,说白了就是不想给我钱。
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