> 论如何从港美股券商身上优雅地“薅羊毛”
论如何从港美股券商身上优雅地“薅羊毛”
财报季刚过，相信很多港美股投资者又瞄准了很多优秀的上市公司，计划开展新一轮的投资计划，除了不断学习争取收获最大的交易收益之外，降低佣金支出也是很多投资者们关注的。腾讯等互联网巨头加持的互联网券商，充分利用互联网模式的高效率和低成本，将曾经高企的港股佣金从千分之几降至几乎与A股佣金持平的万分之三，不仅大大降低了内地投资者进入港美股市场的门槛，甚至还令相当一部分香港本地投资者也转投其怀抱。在这场不见硝烟的“佣金战”的尾声，笔者关注到某持有境外券商“代理资格”(非券商牌照)的平台近日大肆宣传“港股降佣至万2.9 &小额交易免佣”，作为佣金敏感型的笔者立即进入其官网仔细查看并算了笔账，却发现这似乎只是一场文字游 戏：首先，该代理平台的港股佣金费率从万分之三降至万二九，这十万分之一的降幅，只有当单笔交易额高达100万港币时，才让投资者少付了10港币佣金;而对于单笔交易额小于100万的常规交易来说，佣金的降低则几乎可以忽略不计;其次，所谓“62069港币的小额免佣” &这么个带有零头的古怪数额，笔者算了一下，其实就是优惠了18港币而已，刚好等于其收取的平台使用费。笔者觉得直接说“免收平台使用费”不是更好理解么?而在美股上，该平台此次仅在佣金和平台使用费降低了0.1美分/股，且最低收费并没有降低，即当交易股数在200股以内时，佣金压根就没变少!交易500股时，佣金和平台使用费加起来也才便宜了1美元。而当单笔交易的股数超过630股时，两项费用加起来甚至还高于某些券商提供的每笔5美金的方案——不管投资者交易500股还是更多，都只用支付5美元，还免收平台使用费。在此，笔者提醒各位“佣金敏感型”投资者，在被这类限期佣金优惠广告吸引就行动之前，一定要根据自己的交易习惯做个小学算术再决定这个羊毛是否值得薅，否则很可能发生省下的佣金数额比不上转仓成本的情况——无论是可能高达50美金的转仓费，还是因为交易软件使用习惯不同给自己带来的麻烦。长期来看，低佣金甚至零佣金应是证券行业发展趋势，笔者发现腾讯系的富途，作为最早一批提供港美股交易服务的券商，已经在免佣上开始了尝试。那么如何优雅、轻松地薅取此类羊毛，笔者自己总结如下：3年至无限期免佣攻略=开户+入金+转仓+邀请朋友+玩“免佣种子”游 戏 &首先，富途给新开户的客户都提供长达180天的免佣期，不管交易多少，佣金一律为零;其次，客户开户后60天内进行首次入金和首次转仓时，各会得到最短60天、最长180天的免佣奖励，两者加起来最长可以增加1年的免佣期;截图来源：富途官网至此，投资者已经轻轻松松享有了1年半的免佣期，此等羊毛不但自己要薅，肯定还要叫上股友们一起啊。这时候只要记得让朋友填上自己的邀请码，邀请人和被邀请人就能同时获得最长2年的免佣奖励——每1个好友接受邀请开户，邀请人就获得7天免佣;而被邀请的好友在开户后60天内完成入金、转仓获得免佣奖励的同时，邀请人也能获得相应的免佣奖励。富途作为一家腾讯系的公司，“社交”果然玩得转。除了以上3类“指定动作”的奖励之外，用户还可以和朋友一起玩“免佣种子”游
戏，娱乐的同时持续享受免佣。笔者在其交易软中仔细查找了一番，发现免佣种子大致有1天、3天、7天、30天等不同等级，总结出了几种主要的获取方式：1)自己培育使用;2)获得朋友赠送(当然也要礼尚往来送朋友);3)抢种子;4)积分兑换。积分也有丰富的获取方式，可通过完成一次性“任务”获得——转仓、首次美股交易、认购新股、银证转账、货币兑换——都是日常交易中会进行的操作，还可通过每天签到、阅读新闻、发布帖子、玩抽奖游
戏持续获得积分，从而持续兑换免佣种子享受免佣。当然，针对已经对佣金“脱敏”的资深投资者来说，交易体验才是选择券商的首要考虑——毕竟，一个安全、准确、稳定、快速、好用的交易软件，让每一次交易指令都能准确无误地执行获得预期的收益，在佣金上节省的十块八块基本可以忽略不计。
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美股港股新手开户最佳券商：
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2018年更新：需要降低IB盈透账户交易佣金（比盈透官方更低）的可以联系我，在IB盈透证券出入金这块遇到问题（因为外汇管制无法入金或出金）的也可以联系我。
如果你已经开立盈透证券账户，或准备开立盈透证券账户，请微信（微信号：）或Email（）联系我。
我这边能帮你申请到比盈透官方更低（能降低10~20%左右）的佣金水平（主要是美股、港股、外盘期货这一类场内交易产品的佣金），减少你的交易成本。
盈透证券（Interactive Brokers）：美国最大的网络券商
（英文名为，业内简称IB或IB盈透）是美国最大的网络券商；盈透证券于2007年5月在纳斯达克上市，美股代码为IBKR。
盈透证券总部设在Greenwich Connecticut（美国康奈提州的格林威治），从1977年成立以来，盈透证券就一直全心投入于交易科技的研发。盈透证券的业务有做市、自营及经纪，处理着全世界约14.1%的股票期权交易量。盈透证券首席执行官Thomas Peterffy从一名期权做市商，通过对盈透证券的成功运作而成为当前推动美国及全球金融交易电子化发展的泰斗。根据CFTC统计的最新数据显示，盈透证券于2012年第四季度再次成为全美零售外汇客户盈利最高的券商，而在最新的巴伦周刊（Barrons）评级当中，IB盈透连续两年荣膺全球最佳网络券商荣誉。
通过盈透证券能交易哪些金融产品？基本上你能想到的金融品种，盈透证券都能交易。
如果你在寻找一家券商，既能交易全球大部分国家（美股、港股、日本股票、英国股票、德国股票等等）的股票，又能交易外盘期货、期权、债券、外汇、黄金等金融产品的话，那么无疑盈透证券（Interactive Brokers）会是最佳选择。
在盈透证券的多功能交易平台Trader Workstation（简称TWS）上，客户用这一个平台就能交易全世界24个国家一百多个交易所的股票、期货、外汇、期权、债券及ETF等金融产品，基本上你能想到的金融品种，盈透证券都能交易。
关于盈透证券（Interactive Brokers）的官网域名：
有很多网友问我，盈透证券官网的域名到底是哪个，因为他们怕碰到山寨网站，这里我要特地说明一下。
盈透证券（Interactive Brokers）旗下目前有多个官方域名（因为除了美国总部外，盈透证券在加拿大、英国、印度、日本、香港都设有子公司，各个子公司都有自己的官方域名），而华人客户主要接触到的是以下三个官网域名：.com结尾的是盈透证券的美国总部官网：，.com.hk结尾的是盈透证券的香港子公司官网：，而.com.cn结尾的是盈透证券专为华人客户建立的中文官网（由盈透香港子公司负责维护）：；虽然有三个官方域名，但是如果你是在中国大陆打开.com或.com.hk结尾的这两个官网域名，则都会自动跳转到.com.cn结尾的中文官网，这是因为.com.cn这个中文官网在中国大陆访问速度比较快，所以盈透证券官方设置了域名跳转。
需要IB盈透证券模拟交易账户？请通过微信或Email联系我索取
许多朋友希望在开立真实账户前使用下盈透证券的模拟交易平台，如果你也需要盈透证券模拟交易账户的话，可以通过微信（微信号，同时也是手机号）或Email（发送邮件到）联系我索取。
另外如果你在IB盈透证券开户、入金、交易等方面有任何疑问，也欢迎加我的微信号咨询（也可打开你的微信，通过“扫一扫”功能，扫描下方二维码添加我为好友，然后我会把你加入“IB盈透证券投资群”这个微信群）：
在IB盈透证券开户的条件是什么？最低入金是多少？
使用身份证或护照均可在IB盈透证券开立账户，普通账户的最低入金为一万美金（通过我这边申请账户的话，最低入金可以降低到3000美金）。
如果你预计投入的资金量在一万美金或以上，则直接通过IB盈透中文官网开立账户即可：
（开立个人账户的话，账户类型请选择“个人”，然后点击“继续”按钮，开户过程中有任何疑问，都可以通过微信咨询我）
通过我这边开户的话可以获得我通过微信提供的额外入门咨询服务，我有会加你到我建立的微信群里，和很多已经在交易的朋友进行交流；另外，本站提供IB盈透的一些相关资料 – 包括IB交易平台指南、专属交流论坛、交易平台使用视频教程等资料，能帮助你尽快熟悉盈透证券的交易平台，需要这些资料的朋友请在网上提交开户申请并填写促销代码后，添加我前面提到的微信号
然后通过微信发送你的email地址给我。）
开户审核通过后，可以参考这个文档进行入金操作：（PDF文档在线直接打开可能会有点慢，如无法顺利在线打开，你也可通过百度网盘把相关PDF文档下载到你电脑上后再打开：）
但对于一些投资新手来说，盈透证券普通账户一万美金的门槛有些高，下面就来介绍几个变通的办法，可以帮助投资新手降低入金门槛（不过缺点是交易佣金会比盈透普通账户高）：
变通办法一：如果你主要想投资美股，但前期准备投入的资金量达不到一万美金，也可考虑在IB盈透证券的代理商那里开立账户，例如老虎证券
对于一些美股投资新手来说，IB盈透证券的入金要求有些高（首次入金必须一万美金以上），且电脑端交易软件比较复杂（一些投资新手表示不太容易适应盈透证券的电脑端交易软件），现在有一些经纪商（例如老虎证券，新东方联合创始人徐小平旗下的真格基金以及雷军的小米公司都投资了这家公司）开始代理IB盈透证券的交易平台，降低了最低入金（只需3000美金或以上即可开户），且优化了IB盈透的手机交易平台（定制符合国人使用习惯的“老虎股票”App，免费提供美股实时行情，如果填写我的邀请码开户，还能免除账户管理费），具体详情请参考：
变通办法二：通过微信联系我，申请降低入金门槛
本站提供IB盈透的一些相关资料（包括IB交易平台指南、专属交流论坛、交易平台使用视频教程等资料，能帮助你尽快熟悉盈透证券的交易平台），需要这些资料的朋友请在网上提交开户申请后添加我前面提到的微信号
然后通过微信发送你的email地址给我。
开户审核通过后，可以参考这个文档进行入金操作：（PDF文档在线直接打开可能会有点慢，如无法顺利在线打开，你也可通过百度网盘把相关PDF文档下载到你电脑上后再打开：）
变通办法三：如果你主要想尝试美股，但前期只打算投入3000美金以下的资金去尝试，则可以考虑一些入金要求很低的美股券商
比如，最低入金要求只是2000美元，操作界面也比较简单，而且能提供一个独立的境外个人银行账户，比较适合资金量小的美股新手。
盈透证券在大中华区的两个分支机构分别设在香港和上海。
中国证监会关于盈透证券上海代表处的相关文件：
IB盈透大致的开户流程：
1、网上填表（请参考前面提到的开户教程，需要花费半小时时间）
2、上传有效的身份证明（身份证或护照均可）、地址证明（有时不需要提供）
3、等待审批，有时需要通过Email答复盈透证券开户审核人员的相关提问，确认相关资料
4、批准后即可打钱到盈透证券的指定银行账户，完成入金
关于盈透证券（IB盈透）在大中华地区的办事处及联系方式请了解更多。
如果你主要是想通过盈透证券来交易杠杆式外汇（外汇保证金），那么也可考虑（瑞士杜高斯贝银行），其外汇交易平台也是ECN平台，资金要求不高（中国客户最低开户仅需1000美金）。关于这两家交易平台的对比，可参考这篇文章：
IB盈透的优势：
资金安全：每个证券账户高达$3000万美元的账户保险。第一层保险由SIPC提供，单个客户账户50万美元的保额。
外盘期货手续费超低：比如CBOT黄豆及纽约原油、纽约黄金期货每手单边只收0.25~0.85美元（须另加交易所费用1块多美金）
恒指期货佣金超低：当月1000单边手以内，收取8.5港币，当月超过1000手的部分收取5港币，超过2万手的部分只收取2港币（另加交易所费用10港币及证监会0.8港币）。
美股手续费：盈透的美股佣金可用超低来形容，0.5美分/股，也就是说200股美股，你买进或卖出一次，最低只需一美元交易佣金（盈透证券的佣金结构非常适合买卖股价较高的股票）。
港股交易手续费：简单绑定式每笔交易金额的0.088%（万分之八点八，已经包含多项杂费，每笔最低佣金为18港币）；印花税0.1%及证监会的交易征费SFC transaction levy 0.004％直接由客户自己支付。交易量分层的捆绑式港股佣金：在当月1500万港币交易额之内,收取万分之九佣金，当月超过1500万港币到3个亿交易额之间，收取万五的佣金，超过3亿到9亿的，则收万三的佣金，当月超过20亿的部分只收取万分之1.5的佣金。
网友评价：
我最早通过中银（香港）买卖港股，佣金是千分之二；后来又通过汇丰银行，佣金是万千分之二点五。。。银行买卖港股的唯一好处是直接到帐，不用转账麻烦，但佣金实在太高太高了。
最近一年，我一直通过IB盈透证券买卖美股，每股应该是0.5美分（来回才一美分，买卖高价股，那真是便宜）；后来，我才发现，在IB盈透上买卖港股（H股）， 也非常方便，佣金万8.8（每笔最少才收18港币），比银行便宜多了。
通过IB盈透买卖港股（美股）的最大好处：可以长期挂单（6个月）。举例：我想买融创01918，目标价是4.1HKD，那我直接挂单就行了。这个长期挂单功能，银行都不具备的。
交易跑道迅捷：闪电成交，每天执行100万宗交易。港股网络延迟在50毫秒或0.05秒左右。
全球交易、全局交易：19个国家，80多个股票、股票期权、期货、期货期权及外汇的交易所及市场中心
外汇保证金交易优势：ECN电子通讯平台，点差超低，无对赌
证券交易优势：据有全美最先进的Algo算法交易平台，找到最佳的成交路径（北美股票需要考虑指令的智能路由，而不是仅仅佣金成本）
期权交易优势：全电子化快速处理，股票期权成交量占全球七分之一
风险控制全自动：当账户维持保证金不够时，系统自动平掉部分仓位，直到资金足够
开户程序全网络化：自己在网上完成开户程序，绿色办公节省了资源和人力，也为客户节省了成本。不需要本人来香港，而是直接跟美国总部网上开户。
普通网友对IB盈透的评价：
做外盘期货的坛友请注意了，别被国内期货公司的香港子公司给忽悠了 – 刚才看到有个网友晒出两天赚70%的原油单，手续费90，太贵了！我给大家介绍一个我在2010年就操作的外盘期货平台，美国盈透证券，可以说它是手续费全球最便宜的。原油一手才2美金多点。很多网友在香港交易平台做外盘期货都面临被收取高额手续费的情况，而盈透证券是来自美国本土的经纪商。
听了今天的雪球之夜，再向所有只投资A股的朋友推荐IB盈透证券。毫无疑问，投资美股最好的证券机构。目前美股估值不低，不过成熟市场可以做空，IB也有很多对冲工具。让资金出海吧！
真心推荐朋友使用盈透证券
一直以来在使用和推荐大家使用盈透证券，真心觉得这个工具不错，推荐给大家，我想肯定有适合您的地方，不是简单理解为推荐杠杆操作，很多时候不同的工具，由于制度或者机制的限制，您可以先人一步。
1、交易税费不一样。内地券商买港股需要缴纳20%的红利税，而盈透证券买招商银行H股等红筹港股只需要10%的红利税，买汇丰银行等纯港股没有红利税。
2、交易时间不一样。沪港通在节假日都会在之前暂停几天，也有的时候两地假期不一致导致交易时间不一样，比如国庆期间港股大涨、春节期间港股大跌沪港通都是无法交易的。
3、进入门槛不一样。沪港通在内地需要50万以上资产才能交易，而盈透证券没有这个门槛，只需要满足最低1万美元等值外汇就可以，1万美元等值外汇就可以融资，港股美股等很多大型蓝筹股的融资保证金很低。
4、融资融券不一样。国内券商港股通不能融资融券，而盈透证券可以提供融资融券，不但可以融资融券港股，也可以融资融券A股。当然A股的融资保证金相对较高，纯A股融资只能在1.5-1.6倍，当然可以搭配H股一起融资会更好。
5、融资利率不一样。通过盈透证券买A股或者港股，负债人民币利率大约年化4-6%，负债港币利率大约2%多一点。同时可以将上述人民币负债或者港币负债换成美元欧元日元负债，这样融资利率年化只有1%多一点。
6、平仓方式不一样。通过盈透证券融资A股或者港股，没有期限的限制，每个月的利息会自动滚存到负债里面，不需要按期还款，只要资产负债表符合一定的流动性要求就不会平仓，这个流动性要求一般很低，且一旦平仓也只是小部分平仓，满足流动性即可。
7、交易方式不一样。在内地券商买港股卖出后不能立即买入A股，而在盈透证券卖出港股后可以立即买入A股，其实是可以先融资买入A股后卖出港股还款。也就是盈透证券可以AH股即时交易联动，而内地沪港通不行。
8、外汇处理不一样。在内地券商买港股不是真正意义上使用外汇，而是一种预借，并且会收取3%左右的点差，这个点差在卖出后返还。而盈透证券是完全意义上的实现了自有外汇，没有所谓的点差。
9、交易标的不一样。沪港通只能买入沪港通的标的，不能买入其他标的；而盈透证券可以买港股美股日股欧股等全球绝大部分市场的债券、股票、期货、期权、外汇等各种标的，包括新加坡A50等，是真正意义上的全球投资。
10、整体概念不一样。在内地只是一个交易软件，很多东西受到限制。而在盈透证券会有一种资产和负债的概念，盈透会把您的账户当做一家跨国公司，有多少股票、多少货币、多少基金、多少期权等资产，有多少不同国家货币负债等，只要账户满足流动性这个指标就是安全的。这种概念下可以实现很多功能，比如融资了还可以取款等。
打算开户盈透证券，已经开户盈透证券的朋友都可以加到我的咨询群去，符合一定要求可以加入专门的投资交流群，不会有任何收费，同时也会积极争取为大家谋取降低交易佣金，免最低佣金管理费、提供免费实时行情等活动，毕竟人多力量大。
如果你还要相关疑问，也可以通过 微信号及手机号： （推荐加微信）联系我，我会回答你的疑问。美股、港股实时行情
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美股期权交易功能上线，满足更高端投资者的投资需求
荣登“2016胡润新金融50强”，与陆金所、蚂蚁金服、京东金融等品牌共同上榜
老虎证券月交易额突破6亿人民币
* 投资有风险，入市需谨慎。