理财师的工作职责&理财师的工作内容
理财师，即理财规划师，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财师的工作职责
1、全面负责高端客户的开发工作，向客户传递公司服务和理念并促成客户认可公司及其服务；
&<img STYLE="border-bottom-color: rgb(0, 0, 0); border-bottom-style: border-bottom-width: 0 border-image-outset: 0; border-image-repeat: border-image-slice: 100%; border-image-source: border-image-width: 1; border-left-color: rgb(0, 0, 0); border-left-style: border-left-width: 0 border-right-color: rgb(0, 0, 0); border-right-style: border-right-width: 0 border-top-color: rgb(0, 0, 0); border-top-style: border-top-width: 0 height: 367 vertical-align: width: 500" ALT="" src="http://simg.sinajs.cn/blog7style/images/common/sg_trans.gif" real_src ="http://www.shiyouzj.com/uploadfile/169.jpg"
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2、根据客户理财需求，为客户提供资产配置建议或者方案，并与客户深入沟通达成共识，为客户配置合适的产品，并协助客户购买；
3、基于公司研究和服务平台支持，为客户提供持续的专业理财服务，包括客户资产变化情况，客户资产配置调整建议，客户持续沟通等，提升客户满意度和忠诚度。
4、收集整理准客户名单，通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户，销售公司的各类理财产品，在团队经理带领下完成公司下达的业绩考核任务；
5、为客户提供相应的售后服务，协助客户续投；建立完备的客户档案；
6、根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作；帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置；
7、协助团队经理完成团队的日常管理工作，传达及执行公司文件精神，贯彻落实公司的各项规章制度。
8、向客户推介信托、基金、EB5、高端香港保险等金融理财产品
理财师的工作内容
理财师主要为投资者投资计划、现有资产梳理，税务分析，资产配置平衡，变化跟进。
工作内容基本是围绕着投资者的财富管理需求而生。主要扎堆在银行、财富机构、资产机构，包括新兴的一些互联网金融机构。
理财师会去从金融专业的角度为客户服务。成熟的理财师个体，可服务的客户并不多，维系好老客户，偶尔有点客户转介绍。大部分精力放在见客户，学习，为客户打理财产，跟踪客户存续。
具体来说，理财师的工作内容可以概括为以下几点：
1、服务于公司VIP客户及高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；
2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；
2、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务。
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理财规划师的工作职责
　　现在越来越多的个人和企业对理财的重视，理财规划师这个行业也越来越得到人民的认可。理财规划师要通过合理的合理的方法帮客户规划理财方案，提高客户生活品质，保障生活水平。
& & & &理财规划师工作职责、内容：
　　通过分析客户的生活、财务现状，评估个人或家庭各方面财务需求，明确客户的理财目标，运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，同时不断修正方案以满足客户长期的、不断变化的财务需求。但是，目前中国大陆大部分单位的&理财师&或称为&理财规划师&的功能相对单一，还是以帮助投资者分析市场和产品为主，都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了&理财规划师&的立场，也决定了其销售导向，涉及到理财产品的推销，只能是某一金融产品的专家或者推销者，再加上金融机构自身业务的局限性，给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种，所以，在其制订个人理财规划时，往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划，很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。
　　理财规划师可以划分为&买方理财规划师&和&卖方理财规划师&两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的&理财规划师&，均可被视为&卖方理财师&。他们作为金融产品提供商的雇员，拿的是卖方的工资及佣金提成，他们的收入往往与销售业绩挂钩，因此往往可以免费为客户提供理财规划。
　　至于&买方理财规划师&，则一般是独立于买方和卖方的第三方，其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入，虽然&买方理财师&同样可能以佣金而非客户利益为导向，但是相比&卖方理财师&，他们的&屁股&决定了他们往往可以做到更客观，在理财产品选择上做到更为宏观。
　　目前大多数还是&卖方理财规划师&，这些&卖方理财规划师&任职于不同的金融机构，其工作内容也各有侧重：
　　证券公司的&理财规划师&：为客户做合理的综合理财需求分析，帮助客户制定理财规划，推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果，提供专业的投资理财、证券信息分析研究；搜集市场信息，跟踪宏观经济发展动态，寻找证券投资机会，配合营销人员进行市场营销和客户培训；负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿，参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作；通过各类渠道开发与维护客户，对客户进行有效筛选，向客户传递公司资讯产品与服务信息，正确地引导客户在公司开立证券投资账户，挖掘潜力客户到公司投资，销售公司发行或代销的金融理财产品；开发、维护银行等渠道关系，推进银证合作业务；对高端私人客户的维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。
　　商业银行的&理财规划师&：对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析；了解客户需求的变化，并对其风险承受能力和风险喜好进行评估；为客户提供个性化理财建议，制定理财规划方案，制定相应的投资组合和策略；根据客户的委托，帮助客户实施理财计划；开发并维护潜在的贵宾客户，定期为客户推荐银行新的理财产品；提醒客户某项投资 或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题；维持重要客户关系，给客户进行资产配置，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排。
　　保险公司的&理财规划师&：主要是销售保险，会比一般保险推销员理性一点，条件、专业和业务方式会有更高的要求，会根据客户的家庭情况及投保需求，相对科学地进行保险规划。
　　不适合理财规划师工作的症状：
　　■ 抵触产品推销的理财模式
　　■不是很主动地深入研究 宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品
　　■对数字不敏感
　　来咨询者对理财规划师工作的具体感受：
　　理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销，银行的理财师推荐理财产品，基金公司的推荐基金，保险公司推保险，基本都是这种模式，他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排，而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存，只能是当一个优秀的推销人员，不是一个独立为客户分析的理财师，这与我一直为客户着想的做法有些抵触；第二，业务能做好的人，多少要有点野心，也就是人家说的狼性，特别在这种竞争激烈的环境下，大家都在耍手段争客户，可我老是瞻前顾后，从各个角度去想问题，想得越多越影响业绩，甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱，我发觉我不是一个能单纯去做业务的人；三，理财是个很大的范畴，要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上，除了考资格证书该学的东西，平时都没收集金融信息的习惯，也从不深入研究。这是个人兴趣问题，也可以说对这些东西的接受是迟钝的，被动的。
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专业理财规划师岗位职责
岗位职责：1、年龄：25-45周岁。2、学历：大专本科以上学历3、品貌端正，身体健康。4、有强烈企图心，无不良嗜好，无违法犯罪记录。5、热情积极，有爱心，有责任感，学习能力强。6、具有良好的心理素质及良好的沟通能力。7、曾从事金融（理财、保险、银行、证券、基金等）、销售、人力资源、策划、管理、会计、医学、法律、教师等行业工作者优先。8、专业培训：优秀者可培养成未来专业理财规划师，提供从销售到管理的丰富培训，助你成功！9、工作5天制，周末双休，享受法定节假日。任职要求：1、岗位津贴（3500）+ 业务提成、达成津贴、季度奖、综合金融服务金、续年度服务津贴、继续率奖金，养老金等多达28项（上不封顶）、为期12个月的新人训练津贴；2、入职即享有意外保险、定期寿险和住院医疗保险等综合保障3、绩优人员享有特别养老补贴4、转正后即享有长期养老津贴5、享有新人培训、转正培训、晋升培训、另有终身免费金融理财培训，全心打造职业经理。
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