男子身份证丢失后 名下莫名多出9张银行卡_凤凰财经
男子身份证丢失后 名下莫名多出9张银行卡
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工作人员建议，张先生应先去公安机关报案，开具身份证曾丢失、补办的证明，以及确认其他9张卡非张先生本人开户的证明，前往中国农业银行的任意网点，由工作人员上报上级主管部门处理。
最近，市民张先生前往银行申办个人借记卡，竟意外发现自己在同一家银行多出9张银行卡，且还是3年前在外省办理开户的。由于去年底出台的“限卡令”，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，张先生被拒绝开户，可是当他提出将这些“莫名其妙”的银行卡销户时，工作人员竟然让他自己去外省的开户行处理。名下多出9张异地银行卡张先生由于更换工作单位，按照工资卡发放要求，3月1日下午，张先生前往中国农业银行西安大兴东路分理处准备申办1张银行卡，可是工作人员拿着张先生的身份证在联网核查系统进行查验时，发现张先生此前在中国农业银行已开过10个借记卡账户，便拒绝了他此次的开户申请，称必须将这10张银行卡全部销户后，才能重新申请开户。10张卡中，只有一张是张先生自己办理的，其余9张卡开户时间在2014年11月至12月间，且开户行都在山东境内。“谁冒用了我的身份信息”张先生这才回想起，日他曾将身份证遗失，但当天他就报了案，并且日他就拿到了临时身份证，3个月后他补办的新身份证也拿到了。“我名下多出的这9张银行卡的开户时间是在我拿到新身份证之后的事情了，当年我根本没有去过山东，也没有请人代办过开户业务，到底是谁冒用了我的身份信息？”张先生很是纳闷。当张先生要求查阅原始开户单据时，遭到了中国农业银行西安大兴东路分理处工作人员的回绝。“当初银行在我不知情的情况下在我名下办理了9张借记卡，现在影响我在这家银行开户倒还是小事，关键是银行不能提供这些账户的交易信息，我不清楚这些莫名多出来的账户是用来做什么的，会不会被不法分子利用？如今工作人员还不积极处理，竟然让我自己解决，实在是让人想不通。”张先生很是无奈。证明非本人办理 可本地销户3月2日，记者陪同张先生一起前往中国农业银行梨园路支行，工作人员称，张先生的遭遇并非个例，因为以前银行开户时允许他人代办，开户也无需持卡本人激活，就存在这种冒名办卡的可能。目前银行确实并没有异地卡销户的业务，如果想要撤销异地办理的银行卡账户，需要持卡人本人到异地进行处理。但是张先生的情况比较特殊，他若确认名下有9张银行卡并非他本人办理开户的，他就能在西安完成销户和重新开立户的业务办理。工作人员建议，张先生应先去公安机关报案，开具身份证曾丢失、补办的证明，以及确认其他9张卡非张先生本人开户的证明，前往中国农业银行的任意网点，由工作人员上报上级主管部门处理。律师：客户被冒名开户 银行需担责陕西博纳新律师事务所律师徐茜表示，早在日，央行就发布了关于改进个人银行账户服务、加强账户管理的通知，其中对于银行发现或者收到被冒用身份的情况，做过具体说明，规定银行应立即停止相关个人银行账户的使用。“对于此事，银行也有义务向客户进行情况说明，如果因此给客户造成经济损失，银行也有相应的赔付责任。”徐茜说。
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播放数：5808920& & 今天，小M打开自己的钱包，看着里面一沓花花绿绿的银行卡，不禁陷入了沉思：十张卡里起码有6张是闲置的，这银行卡长期不用，能自动销户吗？年费累计不交，对我的个人信用会有影响吗？如果一直放着不管，对我会有什么危害吗？带着这些疑问，小M拨通了银行的客服电话&&
放着不管会影响我的信用记录吗？
工、农、中、建四大行的电话打了个遍，小M得到了一个统一答复：银行卡要是不用，还是尽快带着身份证去柜台办理销户的好，毕竟要交年费和管理费。工行银行卡在欠费18个月、且没有外围服务（如网银）的情况下会自动销户，中行则是两年。
建行和农行则是在符合要求的情况下会转为睡眠账户，区别是农行在之后5年如果都没有交易，会销户，而建行会一直沉睡下去&&在&睡眠&期间内，年费要照收，之后如果哪一天你突然想起来要重新使用了，那就去查查销户没，如果没有，那就把之前欠的钱缴齐再重新激活。
那银行卡长期欠费，会不会影响我的信用记录呢？不会！储蓄卡、借记卡和信用卡不一样，因为没有透支功能，所以即便欠费也不计入征信记录。但是这并不代表你可以随意欠费！未来银行系统完善后，即使是借记卡闲置不销户也可能会对个人信用记录产生负面作用。
不妥善处理 小心成罪犯！
小M在咨询的过程中，各大银行的客服再三叮嘱我：银行卡不用，最好还是去销户，并将卡片磁条损毁，不然后患无穷！那后患到底有哪些？可能会造成隐私信息流失啊！要知道，这磁条上会存储我们的个人私密信息，一旦被犯罪分子取得，后果不堪设想！
小M曾有过这样的想法：这些闲置的银行卡留着只会占地儿，看市场上有人动辄几百块地收，不如卖了换钱。今天问了客服姐姐以后才知道，这种想法万！万！要！不！得！那些人收了你的卡以后会干嘛去你知道吗？犯罪！而且持卡人是你，到时候出了事，也得你来扛！买卖双方皆涉嫌犯罪！
你卖出去的卡 都拿去做什么了？
诈骗或洗钱。骗子每得手一笔不义之财，就会快速地将钱分成小数目的款项转到几百张银行卡里，然后从多个柜员机里不露痕迹地将钱取走。还有些人收购银行卡是为了将境外资金转移到国内，或将黑钱转移至国外，达到洗钱的目的。他们将资金存入收来的银行卡中，再带去境外消费，或者与商户勾结以虚拟交易的方式套取现金。一来二去，这些非法资金就&合法化&了。
逃税。不法分子通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资，然后迅速取出，从而在在账目上虚构了大量的成本，实现了逃税的目的。他逃了税跑了，你作为持卡者就糟糕了。根据现行个人所得税制规定，个人年收入达到12万元需要自行向税务局申报，如果你的银行卡上得到了大量的收入又没报税，那么很可能会被税务机关请去喝茶哦。
此外，利用买来的信用卡刷淘宝网店交易数和信誉度、打入现金向人行贿都是犯罪分子的惯用手段。其实用脑袋想想就知道，这些人收别人的卡来，肯定是为了做一些见不得人的勾当！如果你不想莫名其妙地卷入洗钱、逃税、行贿中，就不要为了那一点点蝇头小利卖卡。
而且，卖卡是犯罪的！根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定：&存款人不得出租、出借银行结算账户&。最高人民法院相关规定：&出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为，应追究出借人相应的民事责任。&这也就意味着，出借、出售银行卡涉嫌违法犯罪。
最后的最后，小M还要提醒各位，长期闲置的银行卡，会给办理新卡添麻烦。根据日前发布的《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》：同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张，不然商业银行不得为其开立或激活新的借记卡。所以卡片要是不用了，还是老老实实带着身份证去银行销户吧！
相关文章推荐请各位农行的砖家，大师，审批有经验的来帮我看下，我这个有啥办法破解？？-农业银行
<em id="authorposton18-01-13 17:15
本帖最后由 christopher nolan 于
17:21 编辑
去年五月网点二维码扫码申请 PLMM，综合评分不足，查了就是授信高了， 代码 ，查了表就是分行拒绝的，，系统综合给的默认评级是A ，我当时去网点系统查询过，，
想着这次申请精粹白，就干脆想搬砖来破解，和支行理财经理也说好了，年底考核任务，我搬砖了一百，帮他完成考核任务，他帮我走优质客户推荐申请提交表上去，3号申请录入的，虽然听说去年底总行上收审批权，，但是这个 大白金听说还是分行来审核的，，今天周六按照论坛说的早上起来就 不断刷手机APP ，终于刷出来代码，10000 ，查询了表，提示退件到支行了， 所以今天早上去支行问乐理财经理，他帮我去系统查询了，给的理由就是下面 表上些的，还是过度授信 ，，
感觉分行管审批的大妈些 难道就不看搬砖，资产情况吗？都是很刻板的就是过度授信就拒绝了？？ 那这个搬砖有啥意义呢，
现在我有点觉的纳闷，不知道咋办了， 农行确实六行内，授信不高，资质不错是挺好批卡的，但是我现在 十行了，在申请农行真是有点晚了吗？搬砖也不行？ 还是有啥其他办法能破解啊，&&政策是死的，人是活的啊，事在人为， 如果分行审批认识领导或者人，是不是这个问题可以搞定呢？ 还是有其他好办法， 求各位大师给点 实在好的 合理的建议给我，
困惑中，，，，，，，，，，，，，，，，
共有89条回复
<em id="authorposton-13 17:16
前后折腾了半年了，觉得好累，目前没啥好办法，困惑啊，，，，，哎，，，，
<em id="authorposton-13 17:16
求支招，求好的办法和建议啊，，
<em id="authorposton-13 17:20
k宝申请个卡，破一下总授信高不下卡，然后你在农行有信用卡又有砖头了，就好下精粹了。我大概是十行下的。
<em id="authorposton-13 17:22
k宝申请个卡，破一下总授信高不下卡，然后你在农行有信用卡又有砖头了，就好下精粹了。我大概是十行下的。
K宝申请普通金卡，是直接总行 审批通过，也就通过了？？
<em id="authorposton-13 17:24
k宝申请个卡，破一下总授信高不下卡，然后你在农行有信用卡又有砖头了，就好下精粹了。我大概是十行下的。
农行每张卡都是独立审核的， 金卡批了，白金卡不见得会给，分行会同意把？
<em id="authorposton-13 17:36
christopher nol 发表于
农行每张卡都是独立审核的， 金卡批了，白金卡不见得会给，分行会同意把？
我明确告诉你，你其实可以通过的，10号前，特事特办突破授信就可以，现在总行下文关闭通道，必须销卡或降低你别的卡额度或者强有力的资产覆盖证明。你目前所有卡加起来额度多少？
<em id="authorposton-13 17:38
授信过高的话只有找人，或者销别家卡
<em id="authorposton-13 17:38
christopher nol 发表于
农行每张卡都是独立审核的， 金卡批了，白金卡不见得会给，分行会同意把？
你说有关都过了，最后建帐没通过，系统报警，按以前可以人工特事特办干预，目前人工干预无解，只有你自己解决
<em id="authorposton-13 17:41
还有，你100万是存了多久？太短，系统还没反应，所以无效
<em id="authorposton-13 17:42
说白了，任务完成了谁还理你？
<em id="authorposton-13 17:45
楼主坐标？
<em id="authorposton-13 17:47
christopher nol 发表于
农行每张卡都是独立审核的， 金卡批了，白金卡不见得会给，分行会同意把？
我帮你查了内部资料，资产覆盖证明只限收入证明，流水无效，必须公积金等
<em id="authorposton-13 17:48
开个体制内工作证明
<em id="authorposton-13 17:56
banana8848 发表于
开个体制内工作证明
他不缺工作证明，缺收入证明，要公积金可以倒推的
<em id="authorposton-13 18:30
christopher nol 发表于
K宝申请普通金卡，是直接总行 审批通过，也就通过了？？
说了很多次，先k宝下普卡，在慢慢曲线。。。。。
<em id="authorposton-13 18:35
毛毛熊的大羊腿 发表于
说了很多次，先k宝下普卡，在慢慢曲线。。。。。
他是大白金，曲线什么无效，走的审批特殊流程，而且他都过了，就是授信高
<em id="authorposton-13 19:00
他是大白金，曲线什么无效，走的审批特殊流程，而且他都过了，就是授信高
所以你們對農行這個系統還是存在誤解.........
<em id="authorposton-13 19:30
毛毛熊的大羊腿 发表于
所以你們對農行這個系統還是存在誤解.........
他的实力不用普卡……普卡到10万也和大白金没有关系
<em id="authorposton-13 21:48
过渡授信必须有收入证明之类的覆盖啊
<em id="authorposton-13 22:34
我明确告诉你，你其实可以通过的，10号前，特事特办突破授信就可以，现在总行下文关闭通道，必须销卡或降 ...
你好 谢谢解答 如何特事特办呢 找支行行长填写申请表交上去 优质客户破解吗 你说这个十号以后这个文件截图我也看见了 好像必须普通客户一样 降低额度 或者提供覆盖授信的年收入
我那个图我去掉了 目前70万授信
<em id="authorposton-13 22:38
我帮你查了内部资料，资产覆盖证明只限收入证明，流水无效，必须公积金等
谢谢你的热心 一百砖就是十一月放进去的 帮他完成年度考核任务 他走系统优质客户评级b 推荐上去的，授信目前70万
我是体制内编制 写的科级 有工作证明给了 房产车本都给了
如果单纯靠工作收入和公积金 体制内不可能覆盖70万授信
现在关键走特事特办支行推荐 优质客户可否破解 我看别人截图说十号前 优质客户推荐可以破除过度授信问题
<em id="authorposton-13 22:39
你说有关都过了，最后建帐没通过，系统报警，按以前可以人工特事特办干预，目前人工干预无解，只有你自己 ...
这个报警退件 是系统自动报的吗？ 还是人工拒绝退件呢？ 没有办法了吗
<em id="authorposton-13 22:39
楼主坐标？
<em id="authorposton-13 22:41
他是大白金，曲线什么无效，走的审批特殊流程，而且他都过了，就是授信高
现在客户经理走优质客户帮我走推荐上去的 资料填了以后显示优质B级
<em id="authorposton-13 22:50
christopher nol 发表于
这个报警退件 是系统自动报的吗？ 还是人工拒绝退件呢？ 没有办法了吗
系统刚性拒绝，审核人想给你过也过不了，你必须降低额度
<em id="authorposton-13 23:02
<em id="authorposton-14 08:16
本帖最后由 christopher nolan 于
09:24 编辑
系统刚性拒绝，审核人想给你过也过不了，你必须降低额度
你刚开始不是说 10号前，可以走特事特办破 过度授信嘛，咋现在又说不行了，走特事特办 人工干预不行吗
<em id="authorposton-14 09:23
说了很多次，先k宝下普卡，在慢慢曲线。。。。。
独立审核，普卡提到十万，和这个大白金 没有关系把？？？
<em id="authorposton-14 09:23
说了很多次，先k宝下普卡，在慢慢曲线。。。。。
独立审核，普卡提到十万，和这个大白金 没有关系把？？？
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因信封建迷信被 “大师”骗信用卡消费7万余元
发布时间： 11:08:19
来源：卡盟网
浏览次数：5 次
因信封建迷信，被 &大师&索要钱财消灾，甚至将自己的三张信用卡也相继借给了&大师&消费，最终被骗走7万余元。据了解，2013年7月至10月之间，犯罪嫌疑人王某在焦作市区多地，多次以封建迷信转运消灾的方法对张某及其家人实施诈骗。最初只是算命消灾，分别骗取张某及其亲戚两万余元，等张某一家对其深信不疑后，王某以做生意、朋友有难、转卖股份、高息存款等理由，先后索要5万余元，并借走张某三张信用卡进行消费。www.kameng.com【卡盟网】至此，张某对王某仍深信不疑，直至信用卡全部被透支，王某突然联系不上后，张某才明白自己被骗了，遂报警。
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