彻底曝光以张庆鸣与徐宜倩为首(理财邦)非法集资金融诈骗的丑恶嘴脸之一　　理财邦(网址：www.lcbang.cn)是郑州万鼎投资集团有限公司全资子公司河南上万鼎计算机科技有限公司旗下互联网金融平台。座落地址：郑州市郑东新区东风南路创业路绿地之窗云峰座A座2704。其主要人物情况如下:　　张庆鸣，男,日出生,中国万鼎集团总裁、理财邦主要创办人之一，河南上万鼎计算机科技有限公司法定代表人。　　徐宜倩，女,日出生,河南上万鼎计算机科技有限公司股东，万鼎集团副总裁，理财邦主要创办人之一，首席执行官。　　2015年初，该平台获得中国财经风云榜最佳产品创新互联网金融平台，平台首席执行官徐宜倩获得互联网金融优秀青年企业家。2月9日，集团旗下企业“理财邦”平台运营公司河南上万鼎计算机科技有限公司在上海股权交易市场挂牌；12月，理财邦平台在中国国际互联网金融博览会斩获三项大奖，徐宜倩还接受了中央电视台财经频道采访，并宣称与汝州市政府签订惠农计划。据主流媒体介绍这是河南省最大的P2Ｃ融资借贷平台，平台以中介的角色担任投资者与中小企业之间的媒介，年息根据借款时间长短为9.6～18%。　　可就是这样一个拥有众多光环的公司，在日瞬间变脸，爆出所谓的8个项目同时逾期，无法支付投资者本息，当天平台承诺逾期资金5天内公司会垫付部分，30天内全部还清本息。　　没想到的是12月24日理财邦又发布公告称，将要优化网站至春节后，此期间不支付任何投资者本息，即使到期的其它项目也不支付本息，并且开始在投资群内大量禁言投资者发言。　　事实上所谓的P2C互联网金融平台理财邦根本就是一个非法集资金融诈骗团伙。为此，必须采取全方位、多角度、深层次，持续不断地将以张庆鸣与徐宜倩为首(理财邦) 非法集资金融诈骗的丑恶嘴脸彻底曝光。连载檄文之一如下：　　一、大肆伪造、虚构、假冒企业名称、借款合同及相关信息，诱骗和欺诈受骗被害人　　首先, 伪造、虚构借款企业名称和相关信息　　查阅所有投资理财邦订立生效的借款合同，从中可见，甲方（出借人）：客户姓名；乙方（借款人）：★★有限公司；丙方（担保方）：郑州万鼎投资集团有限公司。凭什么甲方（出借人）要真名实姓，而乙方（借款人）却可以隐匿不报企业名称，一个连企业名称都不敢公开的公司还有什么真实性可言。对于任何投资者而言,在完全不知晓借款方真实情况下,是不可能将资金出借给来路不明，更何况连企业名称都不敢公开的★★有限公司。这些卑劣的伎俩，也为理财邦随心所欲伪造、虚构借款企业名称和相关信息大开了方便之门。理财邦以保护客户隐私、商业机密为理由，打着不公开标的借款人信息的幌子，大肆伪造、虚构借款企业名称和相关信息，诱骗和欺诈广大投资者上当受骗被害。　　其次, 伪造、虚构借款发标项目、借款合同及借款企业抵押证件　　日，当天有众多投资者赶往河南郑州理财邦所在的办公地点，去讨要个说法，投资者将所在区域的警察和经侦人员都请来，经过查证，核实出理财邦所谓的借款发标项目全部都是虚假的，均是其伪造、虚构出来的。也根本没有与借款人的合同，更别说抵押物了。所有的房产抵押手续标的都是使用PS修改过的房产证而已。　　再次, 假冒借款企业客户名目，自做手脚幕后操控进行分期还款　　登录理财邦个人帐户，进入资金历史记录,请看以下按月付息记录:　　1．2015-07-XX XX:XX:XX, 投资收到还款，客户(木水悠悠)对[某健身器材企业补充流动资金项目]借款标的第X期还款；　　2．2015-08-XX XX:XX:XX，投资收到还款，客户(木水悠悠)对[某电子商务公司补充资金项目]借款标的第X期还款；　　3．2015-09-XX XX:XX:XX，投资收到还款，客户(木水悠悠)对[某地毯厂补充流动资金项目（Ⅳ）]借款标的第1期还款。　　从以上记录中显现,在2015年7月至9月期间, 借款企业客户(木水悠悠)分别对3个不同借款标的进行分期还款，而且是3个经营范围毫无关联的企业： 1．★★健身器材有限公司； 2．★★电子商务公司； 3．★★地毯有限公司。这究竟是个有啥来头的中小企业客户(木水悠悠)，居然能够如此神通广大，其不仅拥有多个公司，而且还搞起了跨界经营。透过现象看清本质，其真相就是理财邦假冒借款企业客户名目，胆大妄为，自做手脚幕后操控进行分期还款。而一家企业客户在分别对数个不同借款标的进行分期还款，并拥有数个经营范围毫无关联的企业，在理财邦个人帐户的资金历史记录中比比皆是，清晰可见。知道内幕的人其实都很清楚，理财邦涉嫌自融证据确凿，是在给万鼎集团的“仙侬园”项目补窟窿输血。根本就没有什么借款企业的真实存在。　　假的就是假的，伪装必须剥去。理财邦以P2C的形式发布虚假借款项目，伪造、虚构借款企业名称和相关信息；伪造、虚构借款合同及借款企业抵押证件；假冒借款企业客户名目进行分期还款。事实充分证明，以张庆鸣与徐宜倩为首(理财邦)完全彻底就是一个利用互联网金融平台进行非法集资金融诈骗的违法犯罪团伙。　　据理财邦曾经公布的数据和投资者初步统计，全国注册的受骗被害人数已达12万多人，受骗被害诈骗金额达到10亿多元，而受骗被害人群体的血汗钱里面，既有革命老前辈经历战争年代生死考验幸存至今的离休费，又有普通老年人的养老钱；既有各阶层人士的买房看病钱，还有工薪阶层的养家糊口钱；既有孕妇儿童的生育奶粉钱，更有打工族的辛苦劳作款。而目前的理财邦已经将所有受骗被害人投资者给中小企业的巨额资金全部据为己有，将其贪污，侵占，转移，挪用，挥霍一空，无法支付受骗被害人本息，并以各种理由停止支付本息，使数以万计的受骗被害人和家庭陷入困境，以至倾家荡产、面临家破人亡的绝境。我们来自全国各地的受骗被害人聚集郑州报案，可当地有关部门对其非法集资金融诈骗行为视而不见，在张庆鸣与徐宜倩藏匿，手下人声称一分钱也没有的情况下，还要求双方调解，以各种理由推诿和拖延，迟迟不予立案。　　1月12日，据去理财邦现场维权人士爆料： 理财邦办公场所已经人去楼空！ 一夜之间，万恶的理财邦骗了十多万人。因此，这个冬天特别寒冷，这个春节格外煎熬。因为，受骗被害人的心在淌血。时至今日，项目逾期已经过去两月有余，可是以张庆鸣与徐宜倩为首(理财邦) 非法集资金融诈骗集团依旧毫无作为，更不还款，继续采取推脱、逃避、隐藏、耍赖的卑劣手段，仍然在逍遥法外。　　中国P2P行业出了个e租宝非法集资案件，而理财邦就是河南的e租宝。其涉案受骗被害12万多人，涉案金额10亿多元，这是个特大要案。为何至今还不立案。12万受骗被害人在怒吼，为什么（河南省和郑州市）人民政府，以及所属公安和相关部门能够如此不作为，竟然不顾人民群众生命财产安全，难道要让以张庆鸣与徐宜倩为首(理财邦) 非法集资金融诈骗团伙一直骗下去，祸害无穷吗！　　中央政法委书记孟建柱在1月22日召开的中央政法工作会议上，谈到网络金融问题时指出，有的不法分子利用网络借贷、网上理财等名义，以高息回报为诱饵，大肆进行非法集资等违法犯罪活动，涉及人数多、金额大，处理不好，极易引发社会风险。理财邦正是如此，以张庆鸣与徐宜倩为首(理财邦)就是打着“互联网金融”的招牌招摇过市，利用网络借贷、网上理财等名义，以高息回报为诱饵，坑蒙拐骗，欺诈广大投资者上当受骗被害，大肆进行非法集资金融诈骗违法犯罪活动。中国作为法治国家，维护人民群众生命财产安全是各级政府义不容辞的责任。在此，我们以全国各地各民族广大受骗被害人和家庭的名义向党中央、国务院领导伸冤请愿，恳求切实关注此事，为受骗被害人主持公道，履行政府职能。指示并督促（河南省和郑州市）人民政府，以及所属公安和相关部门马上立案，我们强烈要求彻底查办并依法严惩该公司非法集资金融诈骗罪行，尽快查封该公司资产和诈骗嫌疑人银行账户，严惩不贷以张庆鸣与徐宜倩为首(理财邦)所有相关涉案人员。让受骗被害老年人在有生之年拿回自己的养老钱安享晚年，让受骗被害年轻人拿回自己的血汗钱安居乐业，使得受骗被害的广大人民群众有生活下去的希望和勇气。
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　　打倒理财邦，活捉张庆鸣，徐宜倩
　　10万借款人强烈要求河南政府、公安机关立案侦查万鼎集团、理财邦，帮助借款人讨回血汗钱、保命钱、养老金，强烈要求将诈骗集团犯罪分子绳之以法！！！相信党，相信政府，相信人民警察！
　　彻头彻尾骗子行为，请求政府立即采取措施，立案调查
　　希望更多难友看清万鼎理财邦面目，加入到现场维权的队伍中来！
　　可耻的理财邦，可耻的张庆鸣，希望政府严惩，还我们血汗钱！！！
　　10万借款人强烈要求河南政府、公安机关立案侦查万鼎集团、理财邦，帮助借款人讨回血汗钱、保命钱、养老金，强烈要求将诈骗集团犯罪分子绳之以法！！！相信党，相信政府，相信人民警察！
　　河南郑州万鼎集团理财邦蓄意诈骗，宣传有政府背景上了央视，发假标欺骗投资人上当，一麻袋显示钱全部转账到他们私人账上，10万受害人达10亿金额，为什么经侦迟迟不立案？人民的血汗钱被诈骗 ZF不管吗？？？
　　共产党执政下的大中国，就任由骗子横行不管吗，纳税人交钱养的机构不用办事吗？可以这么不作为吗？
　　希望政府尽早严惩诈骗者，还我们血汗钱！！！
　　是他们违法了，债权人是合法出借，并不认同参与非法集资，是万鼎集团理财邦蓄意诈骗.
　　理财邦是诈骗，ZF无作为无视老百姓的死活，还我们血汗钱！！！
　　河南郑州相关单位就该严惩成骗子，姑息养奸败坏名声
　　进郑州万鼎理财邦维权群 ，可参考。　　雷友们：　　至少发一封举报信是可以做到的事吧？统一寄到：　　450003　郑州市金水路9号 河南省公安厅 经济犯罪侦查总队.　一定在右上角注明《理财邦金融诈骗案举报》。
　　集结令：所有万鼎集团理财邦出借受害人难友，事发至今已2月余，诈骗集团的毫无诚意、嚣张、出尔反尔大家历历在目，每一次事态的发展都与前线战友的实质性推动分不开。诈骗井喷时期，zf或基层办事人员态度，都需要我们去督促、施压才能起到良性效果。客服拿着高昂薪资嚣张嘲笑、高层到法人传销份子惯犯豪车奢靡，而我们难友：孕妇之中发生不幸、年轻人囊中羞涩生活工作质量极剧下降、老人被骗去养老钱数度住院，我们为什么还能忍耐？为什么这些心酸只能自己夜半消磨？为什么自己的钱没了却将诈骗份子绳之以法的愤怒和勇气都没有？我感激前线战友的多次奔波，年已经过了，事态发展到了一个危险的瓶颈期，要么打破攀喉的压制看到瓶口的希望，要么大家坠落瓶底被诈骗份子围观耻笑！我拒绝后者！我要给自己一个交待！给家人给血汗钱一个交待！我只有一个目标：诈骗集团，要么还钱、要么坐牢！难友们：我们的强大、凝聚、反抗才能给诈骗份子制造压力和恐惧！我是理财邦受害人之一，我愿意为前线战友输送新鲜血液，我愿意和战友们一起昂首前行，我愿意陪伴努力至今的战友们奋战到底！！！站起来吧，理财邦的受害者们！现场活动，一路同行！时不我待，机不再来！决定好了，请联系！
　　张庆鸣，人模狗样的，金融诈骗团伙总头目，伪造的博士　　　　
　　牛春堡你凭什么为诈骗犯站台？你有没有腐败问题？万鼎集团骗子名单：张庆鸣、徐宜倩、曹祥辉、石磊、刘振华、张翠平、韩露、韩雅丽、丁晓岚、刘文静、于梦柯、王萌萌、葛海霞、李思佳、晋历芳、黄向亚、王晓玲、张纪平、冯晶晶、王香梅、王金爱、秦黎歌、仲光通、李利军、李喜平、刘坤华、尹露、刘伟伟、李猛、韩阳、袁鑫、高经伟、胡丽亚、许其策、赵振华、李洋、张雅琦、郭凯、张蕊、彭肖磊、翟红彩、刘华艳、王勍、张全耀、贾艳杰、赵新宇、赵向然、杨富权、李明玥、崔启凯、胡燕、韩凯丽、郭威、马莉、吴素哲、杨攀、张婷婷、高静、乔静雯、刘美茹、朱怡言、刘鑫、贾丽莎、任诗雯、赵龙、王战挺、张露、赵新宇、邱世豪、张金玉、陈浩南、王轶童、孙喜颖、李卫波、孙胜男、李素艳、李浩杰、孙伟、段少华、李帅、李浩、黄帅、云利智、尚鹏、李玉虎、张玉琪、常永亮、王杰、张俊勇、张二伟、王盈利、何艳、翟晓丽、肖瑞、王双双、赵艳荣、赵美玲、孙先领、刘阳、张阳、王伟峰、杨艺、郑钦、黄二伟、程辉、高海洋、王荃、王婷婷、袁欣、张龙、宋晓丹、朱英慧、马芸、王丹、叶艳丹、马亚会、丁艺、毛晓莉、刘晓、赵静、王江涛、叶萍、张依、张夏、张真龙、郑凌悦、郑少朋
　　罪大恶级理财邦诈骗犯罪团伙的总狗头目：张庆鸣与徐宜倩，以及祸国殃民一群牛鬼蛇神　　
　　万恶不赦之罪魁祸首理财邦诈骗犯罪团伙的总头目：张庆鸣狗男女　　
　　万恶不赦理财邦诈骗犯罪团伙的女头目--徐宜倩狗男女　　
　　以张庆鸣为首理财邦诈骗团伙一窝牛鬼蛇神　　
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请遵守言论规则，不得违反国家法律法规回复(Ctrl+Enter)又一种“赚钱方式”被认定为非法集资、金融诈骗、传销
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来源：好规划网
自公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。
　　8月30日，ICO项目平台宣布暂停所有ICO（首次代币发行）业务。&
　　9月2日晚，中国三大交易平台之一的比特币中国发布公告称，暂停ICOCOIN（下称“ICO币”）交易业务。
　　9月3日下午，ICO平台ICOAGE发布《暂停服务公告》，宣布将于日16:00起暂停提供除提币之外的一切服务，并即刻停止接受充币。
　　此时，已经有些不对的苗头了。
　　而最新消息是：　　
　　9月4日，、中央网信办、和信息化部、工商总局、、证监会、联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，公告指出，代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。　　
　　自公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。
　　科普：ICO是什么？
　　所谓ICO，全称Initial Coin Offering，意思是“数字货币首次公开募资”，概念拷贝自的IPO。不同的是，IPO是企业为了发展而向公众筹集资金，ICO是企业为了发展而向公众筹集虚拟货币。
&&& 区别还不止于此：
　　IPO发售的是股权，ICO发售的是虚拟币；
　　IPO募集的是资金，ICO募集的是对方企业发售的虚拟币。　　
　　受此影响，各大代币全线下跌，比特币20分钟内跌去近2000元。
莱特币也直线下跌。
　　ICO有多疯狂？
　　2017年4月以来，比特币价格逐渐走高，从6000多元一路震荡上行，飙涨至30000元附近，而这一波上涨背后的主要推手，就是ICO。
　　在大部分普通投资者看来，ICO最具诱惑的是高回报率，“一币一别墅”是这个圈儿里很流行的一句话。
　　比如，有媒体报道说：上海一个卖手机的小伙子，两年前用父母给的20万元投了一个ICO项目，今年上半年发现账户资产已经暴涨至600万元；一个做小的合伙人，这两年用三四千万投了数个ICO项目，如今资产已经达到30亿元。
　　如今再看看《公告》里的字眼儿，「非法集资」、「金融诈骗」、「传销」……昨天深夜还有朋友跟我说，自己的妈妈最近迷上了某种虚拟币，哎~~
　　“90%的ICO项目都是蓄意骗钱”
　　知情人士称，相关人士研究了大量的ICO白皮书，得出的结论是：“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗，真正募集资金用作项目投资的ICO，其实连1%都不到。”
　　ICO有点像股市中的“”，典型的“坐庄”骗局也正在潜入ICO领域。这种模式下，作为庄家的发行人与发行平台联合行骗，庄家自持大量份额，凭借大量资金运作使价格暴涨，待ICO完成、散户资金进来之后，庄家便出售自己持有的份额，从而赚取差价。
　　韭菜到哪儿都摆脱不了被割的命运啊！　　
　　今天，监管部门的《公告》一出，热闹了大半年的ICO也被宣判了死刑，一场泡沫或将就此终结。
　　对于普通(603883,)来说，重要的事情还得无数次的重复：千万别信什么无风险高收益，如果有人跟你宣传这样的投资工具，请千万捂紧你的钱包。
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责任编辑：司倩
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你好，对于非法集资与金融诈骗的回答，希望帮到你。两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意;而
行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。 1.从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还 ，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。 2.从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。 3.从造成的后果来看，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。 4.从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。 集资诈骗罪与一般集资纠纷的区别主要在于： (1)目的不同，本罪目的是非法占有集资款，而一般集资纠纷中的集资目的往往是为了生产经营，不具有非法占有目的; (2)方法不同，本罪采用诈骗方法，而一般集资纠纷中的集资一般不采用诈骗方法，只是非法集资行为中行[更多]集资诈骗罪与诈骗罪有何区别 《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》指出：集资诈骗罪的认定和处理：集资诈骗罪和
、非法吸收公众存款罪在客观上均表现为向社会公众非法募集资金。区别的关键在于行为人是否具有非法占有的目的。对于以非法占有为目的而非法集资[更多] 虚报注册资本本身就含有欺诈的手段，即骗得虚报注册，骗取公司登记，但就其构成而言，与诈骗罪不同。这主要体现在下列4 个方面： (1)犯罪客体不同。虚报注册资本罪侵犯的是公司登记管理制度， 属于妨害对公司、企业的管理秩序一类犯罪，而诈骗罪侵犯的是公私[更多]虚报注册资本罪与诈骗罪的界限 1、犯罪的主体不同。前罪的主体属于特殊主体，即申请公司登记的单位或个人。而后罪的主体则是一般主体，且不包括单位。 2、主观方面的内容不同。前罪的主观内容是欺骗公司登记机关，骗取公司登记。后罪则是具有非法占有公司财物的目的。 3、行为方式不同。前[更多]涉嫌 可以。对事实与做全面细致的审查，认为符合条件的，可以决定做。比如，如能论证控方指控嫌疑人缺乏客观真实的恶意透支的事实依据，不符合 最高人民法院 司法解释规定的两次催收和超期三月的恶意透支要件，则无罪辩护成立。
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以下是对于非法集资与金融诈骗的回答，希望帮到你。非法集资犯罪有非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。其中非法吸收公众存款罪不是以非法占有为目的，不是诈骗，仅是违反国家金融秩序的犯罪。集资诈骗罪是诈骗罪的特别规定，是以非法占有为目的，诈骗钱财。
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律所：江苏金锡律师事务所
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律所：江苏无锡万仕邦律师事务所
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作者：彭扬
　　中国人民近日召开2016年反洗钱形势通报会，会议通报了2015年以来反洗钱工作进展情况及当前反洗钱和反恐怖融资工作形势，以及部署了下一阶段反洗钱工作任务。中国人民银行党委委员、副行长在会上表示，金融机构、支付机构一定要高度重视反洗钱工作，采取坚强有力的措施进一步改进反洗钱工作。
　　平指出，国内外反洗钱和反恐怖融资形势的特点主要有三种：一是反恐怖融资成为国际国内高度关注的焦点；二是非法集资等破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪呈现易发多发态势；三是走私、涉税、贪腐、毒品等上游犯罪危害严重，四是国际反洗钱标准趋严。
　　郭庆平强调，一是进一步提高对反洗钱工作的认识；二是充分发挥总部作用，深入贯彻法人监管和风险为本要求；三是配合做好反洗钱监管和资金监测分析工作；四是加强与监管部门多层次、多渠道的沟通交流；五是全面提高反洗钱工作有效性，做好金融行动特别工作组第四轮互评估准备。
（责任编辑：罗浩 HN066）
05/20 09:4005/19 14:2105/19 09:4105/19 07:4405/19 03:1305/18 09:0205/18 05:0205/18 04:35
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