云联惠, 全返是新手段传销还是新型的“庞氏骗局”_腾讯视频
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副标题要不要揭开幸福100的理财庞氏骗局_网易新闻
揭开幸福100的理财庞氏骗局
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（原标题：揭开幸福100的理财庞氏骗局）
“积分理财、复利拆分”、“年利润50%-200%，60天犹豫期（业内惟一），一年内可转让”、“投资5万元，拆分三次纯利润11万元”，近日，一家名为幸福100的互联网理财消费平台席卷不少三四线城市甚至是一二线城市。为了获得高昂的利润，不少投资人将数十万元的资金投入了幸福100，购买虚拟货币、积分。北京商报记者调查后了解到，幸福100的公司主体为中国一川（澳门）国际有限公司（以下简称“中国一川”），幸福100其实就是中国一川，并且在网络上有诸多对其业务模式的质疑。相关分析人士直言，幸福100的模式应该是一种庞氏骗局，同时也是互联网式的非法传销。年化收益高达50%-200%刘欢（化名）最近很是头疼，因为自己的母亲已经在一家名为幸福100的平台上投资了50万元，并告诉刘欢如果自己将50万元卖出可以获利100余万元。“这么高额的收益肯定不靠谱，母亲还拉上了家里的亲戚一起投资，我的小姨也已经投资15万元，他们每天听 理财师 的分享，不断地向亲戚宣传产品的好，就像着了魔一样。据说投资期间还能免费出国旅游，我简单了解了一下他们的模式，感觉就是一个打着虚拟货币名义的庞氏骗局。”刘欢担心道，现在虽然母亲的资金还没有亏损，但是如果有一天平台跑路，可能血本无归。不仅是在刘欢所在的三线城市，也有投资人告诉北京商报记者，现在幸福100在青岛、内蒙古等地都很火。记者上网输入幸福100，不少网友在网络间询问“中国一川幸福100积分理财是不是传销？”、“幸福100模式是否违法”。据其官网介绍，幸福100的公司主体为“中国一川（澳门）国际有限公司”，成立于日，现在全球30多个国家开展业务，有30多万的理财客户，结合了银行、保险、股票、倍增、利复利、互联网这六大行业优势于一体的新型专业互联网金融理财消费平台。另据网络上的宣传资料显示，其创始人为吴宗霖，1982年出生于中国四川。2012年3万元创立中国一川，目前公司市值已经超过300亿元。同时，根据北京商报记者得到的一份语音宣传材料中一位“理财师”的介绍，幸福100有40多家实体公司，总投资超过300亿元，未来五年内计划打造4-5家上市公司，理财、众筹同时进行，虚实结合，多渠道互利。全球拥有30多万会员，今年春节所有会员升级为股东，不仅有理财互投，还有实体公司持股，公司文化是缘、孝、善，核心是利复利，年收益50%-200%，该公司只收取10%的平台服务费，一部分奖励会员，一部分落地实体项目，一部分支持慈善事业。在这项看似宏大的介绍中，北京商报记者注意到该公司提到有40多家实体企业。另一份关于吴宗霖的介绍显示，他是中国一川创始人，同时还是北京超奥电子商务有限公司（以下简称“北京超奥”）总裁、北京满冠餐饮有限公司（以下简称“北京满冠”）总裁、中山市麒粮商贸有限公司总裁等等，而这几家公司都属于中国一川。记者查询了全国信用信息公示系统了解到，如北京超奥，注册资本在2016年从50万元变更为1001万元，但是实缴资本为零，没有吴宗霖的名字出现；中山市麒粮商贸有限公司现在名为珠海麒粮商贸有限公司，主要成员中并没有总裁吴宗霖的身影；另外北京满冠注册资本同样在2016年从5万元变更为100万元，但实缴资本为零。不过虽然没有出现吴宗霖的名字，但北京超奥、北京满冠两个看似不相关的公司，虽然法定代表人不同，但是联系电话都为同一个手机号、邮箱也为同一个163邮箱。“一种可能是这个公司虚假宣传，另一种就是这个公司注册了一堆皮包公司。”一位业内人士分析道。拆积分拉人头幸福100的运营模式究竟是怎样的？据“理财师”描述，投资人获利主要有两种途径：一是低买高卖虚拟积分赚取差价，从而获得更多“一币”；二是通过整个“市场”不定期的拆分获得更多积分，待积分升值后获得更多“一币”。同时，该“理财师”介绍，“2012年中国一川发行了600万积分，积分就相当于原始股，底价设在0.78元，并且承诺一次性发行永远不再增发”。不过，北京商报记者注意到，虽然中国一川在宣传中表示自己的积分不再增发，但采取了拆分的模式。截至目前，该公司已经拆分了10次积分，马上要进行11次拆分，如此一来虽然该公司表示并未增发，但是其积分源源不断，不断地拉入新人进行购买。同时，前述“理财师”还宣称，投资1万元，拆分三次，纯利润是1.5万元，拆分6次，纯利润是6.2万元，拆分9次，纯利润是17万元；投资2万元，拆分三次，纯利润是5万元，拆分6次，纯利润是24万元，拆分9次，纯利润是55万元；投资5万元，拆分三次，纯利润是11万元，拆分6次，纯利润是39万元，拆分9次，纯利润是134万元。“这种宣传方式就是偷换概念，一面表示自己不增发，另一方面则通过虚拟积分的模式不断引入新投资人购买，其实就是一种庞氏骗局，或者说变相传销。庞氏骗局在国内又称 拆东墙补西墙 ， 空手套白狼 。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。高回报对应的就是高风险，天上没有掉馅饼的事，使用高利率吸引投资人，给投资人画大饼，这也是非法平台常使用的营销方式。”一位银行业理财专家直言。投资者应远离互联网传销骗局“幸福100”这种所谓的创新性消费式理财产品模式，看似颠覆了人们传统而单纯的消费和理财习惯，但在律师看来，这些创新模式只是诈骗者用来蒙蔽投资者的手段。北京寻真律师事务所律师王德怡向北京商报记者直言，幸福100是一种非法的互联网传销骗局。传统传销模式主要由传销组织成员吸引亲朋好友、同窗故旧等熟人参与，一旦入伙往往控制新成员的人身自由，组织比较严密；互联网传销方式则是通过互联网吸引不特定的陌生投资者参与，不控制人身自由，组织比较松散，往往欺诈性更强。除此之外，王德怡认为，同以往的互联网传销模式相比，幸福100显然提高了科技含量，即将传销、互联网和金融衍生品模式三合一。其虚拟积分的交易带有明显的金融衍生品属性，具有极强的赌性,很可能结合手机微信或手机软件开发了相应的应用。在他看来，幸福100传销的本质在于：这种交易在盈利方式上仍然采取的是发展下线的复式计酬方式，交易资金主要流向上家。对于投资者而言，参与此类投资项目具有较大的风险。王德怡指出，投资者参与此类非法金融活动存在较大的风险，由于这些项目交易资金缺少监管，极易发生组织头目卷款跑路，而投资者与其没有书面合同，无论通过民事还是刑事途径追回损失都很困难。如果自己变成传销链条中的一个环节，发展下线，则属于参与非法经营，情节严重的应该可以被处以刑责。类似这种互联网传销项目层出不穷。日前，乐清市检察院发布消息称，该院于日前依法审查一起新型网络传销案件，并以涉嫌组织、领导传销活动罪，对黄某某等5名犯罪嫌疑人批准逮捕。经了解，该非法传销组织打着“支持国货”旗号，干的却是非法传销勾当，共发展会员2000余人。
据悉，该传销组织在对外宣传时主打“支持国货”的旗号，在网络平台设置消费循环系统，吸引当地高档酒店、洗浴中心等消费场所加盟，承诺会员利用系统返还的消费积分在上述场所消费后，3-6个月内返还消费款（扣除一定的手续费），打造“免费消费”的假象，以此加大入会的吸引力，并利用“支持国货”的旗号蒙蔽大众视线。王德怡建议投资者，投资任何项目或交易品种，合法合规是前提和基础，勿必审核组织该交易的主体资质，是否取得合法许可，是否签订书面正式协议，资金是否有合法监管等。否则，无论对方宣传有多高的收益，都应当远离。北京商报金融调查小组
(原标题：揭开幸福100的理财庞氏骗局)
本文来源：北京商报
责任编辑：王晓易_NE0011
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蝴蝶&反诈骗：庞氏骗局花样再多，也是一个套路
蝴蝶原创，未经授权，不得转载，谢谢合作！
庞氏骗局，也叫做“金字塔骗局”，这种骗术要是认真追究起来，在古代已经出现了，只是还没有形成一个体系和套路。当时的人，形容这种骗术是“空手套白狼”又或者“拆了东墙补西墙”。换句话说，庞氏骗局，就是利用后来者的钱来支付前面投资者的利润，等雪球滚得越来越大，无法收住的时候，骗子卷钱跑路，留下倾家荡产的投资者哭天喊地，无处喊冤！
昨天，有个妹纸 私信我，问我一个问题：香港星月集团的农商卷是否是真的，买 100 卷送10 0，2 00 送200依 次 类推，买时6块一卷，然后涨的就是赚得如何如何.....相信有心的妹纸也发现了她的求助帖。在私信里，我直接告诉她，这就是一个庞氏骗局，千万不要参加，然后妹纸就把这件事在论坛里公布，希望得到更多姐妹的帮助，来说服自己的亲人不要参与这样的投资。
我也希望小她的姐妹们都来讨论这个话题，把你身边遇到的庞氏骗局揭露出来，一来是让那些没有上当的妹纸提高警惕；二来是希望这些帖子真的能帮助有些人走出骗局，不再深陷其中；三来就是让更多的人意识到庞氏骗局的危害。
今天，我就拿企鹅妹纸说的这个案例作分析，为什么这是一个庞氏骗局呢？
第一：农商劵到底是什么东东？
妹纸给我举了栗子说：农商劵发行价6元，总发3000万份，投资静态收益:200劵 给2倍 400劵，500劵给2.5倍1250劵，2000劵给3倍6000劵，5000劵给3.5倍17500劵，今天价格是7.15，买多少劵乘以今天价格就是投资额。明天涨价就按照涨价的价乘以劵数就是投资额。以5000劵为例，够10个劵可提现，7天可提现一次，一年纯静态收益是12万。如果以5000劵投资，一年不提现，最后一次性提现纯静态收益约是29万。
相信炒过股票的妹纸估计笑了，这个套路，明明是抄袭股票的套路，不同的是，这个农商劵是稳赚不赔啊，就跟天上掉馅饼一样，接住了就是你的。问题是，这个世界有这样的生意吗？如果真的有这么大的利润，那些大富豪或者其他投资者都是瞎子吗？
如果稍微懂一点金融知识的人都知道，一个集团或者公司想要合法融资，就是有三个渠道：一是找天使投资者或者富豪来进行投资；二是公司或者集团上市，利用股市进行融资；最后一个就是找银行借贷。除此之外，任何融资方法，都是非法融资，尤其是印制大量的票券卖给普通百姓，都是属于违法融资范围内。换句话说，农商劵的存在，就是非法的，国家追究下来，会追究发行公司的法律责任和参与者的刑事责任。
第二：香港星月集团到底是什么公司？香港公司可以在中国合法发行农商劵吗？
细心的妹纸一定发现了，这次骗子的公司注册是香港公司，为什么要注册成香港公司？首先它这样做，会让投资者有一种高大上的错觉，但是，越高大上的公司，制度越严格，他们不会发行这种券，因为这种票券牵扯到非法融资，一旦被发现，就会牵扯到刑事责任，试想一下，哪个正规公司放着正当生意不做，去印制非法的农商劵？
其次，境外公司（包括香港和台湾）想要发行这种理财劵是极其困难的，为什么呢？因为这里面牵扯到一个敏感问题，就是有些心思叵测的人会利用这些公司来破坏我们国家的金融制度，so，这些公司获得发行理财劵的几率等于是负数几百，根本不可能办到的。
最后一点，如果关注新闻的妹纸就会发现，大部分骗子都是来自台湾、香港、马来、新加坡这些国家，他们联合国内一些不法分子，骗完钱，境外分子可以利用他们的渠道将钱洗白，而境内的不法分子趁机隐匿，无从追究。
第三：骗子搬出人民大会堂，搬出各种牛逼人物，越是夸得天花乱坠的公司越有问题！
提起京东，大家会想起刘强东；提起淘宝，大家会想起马云；提起万达，大家肯定不会忘了“小目标”王健林；可没有一个公司，我们提起来的时候，会想到其他人，比如我们日常说起淘宝，我们会想到赵薇吗？会想到王健林吗？会想到其他牛逼人物吗？不会，一个强大的企业，必须有自己的核心人物，如果他们没有，就代表这家公司根本没有名气和能力，只能“借势”。
什么是叫做“借势”？就是他们公司本身没有拿得出手的人物，就把目标放在“大人物”身上。比如参加某些会议，然后顺便邀请对方合影，将这些合影放在公司里，甚至有人利用ps技术，将自己和各种大人物p在一起，其次是吹啊，必须要吹，省会议满足不了他们的要求，他们就说中南海啊，人民大会堂。但是人民大会堂管的是国家大事，比如修改法律，制定新一年的经济策略，但是他们绝对不会讨论一个小小集团的微不足道的项目，就连李嘉诚都没有办法将自己的项目提交到人民大会堂来讨论，何况是一个名不见闻的公司呢？
还有一些公司花重金聘请“专家”“名人”来站台，这些人将这些活动当做应酬，出现在会议上，做一个简短的演讲，然后拿着重金，拍拍屁股就走了，到时候真有问题，你去找这些人有用吗？人家跟这家公司完全没有经济上的往来，最多就是做了一个演讲而已！
第四：公司所谓的证件，都可以通过某些手段获得，至于合法与否，就见仁见智。
名人也好，明星也罢，都是不能相信的，就连桌上摆的证件，大多数都是忽悠普通百姓的，真正有能力的公司，根本不需要印制这种劵来进行融资的，人家可以通过股市进行融资，比如马云，人家牛逼，把阿里巴巴弄到美国上市啊，如果星月集团真的这么牛掰，为什么不上市啊？或许人家会给你一些上市的资料，问题是，股市能合法融资，为什么还要非法印制理财劵呢？一个弄不好，这是要进监狱的事情啊！
第五：不要被眼前的繁华所迷惑
就像E租宝，为了吸引更多的投资者，就花重金在央视做广告啊，聘请一个美女总裁来博眼球，还会在中秋佳节发各种福利红包，就好像是银行是他家开的，各种挥金如土，问题是这些钱，都是投资者的钱！
没错，你们的机票，酒店，奢华的享受，都是来自你们自己的血汗钱，那些人拿着你们的钱，好吃好喝招呼你们，目的就一个，赶紧回去宣传啊，赶紧拉更多人进来啊，只要有人进来，他们很快就能赚更多的钱，拿到更多的财富！等到这个雪球滚不下去的时候，那些负责人都跑了，那些亲戚朋友都是找那个带头的人算账！到时候，亲戚不是亲戚，朋友不是朋友，最重要的是，半生血汗，一夜之间都没了！
最后，我想说的是，趁着这个骗局还没有崩盘，赶紧撤出来，越早撤出来，损失越少，迟一点，分分钟钟都是身无分文。当然，在拿回自己损失之前，千万不要声张，不要和其他投资者吱声，你们先慢慢撤退，然后拿到钱再告诫一些比较熟悉的投资者，当然，只说一次，听不听是另外一回事！
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talicai.com 京ICP证 B2-& & 理论上购买了某公司的原始股，作为股东不管公司上市还是没上市都能享受分红。但是实际上，呵呵。
& & 现在的股民，都是持有各家上市公司股票的股东，都能每年享受分红吗？显然不能。甚至于股市中还有很多十来年不分红的铁公鸡。
& & 所以不管是原始股，还是已经上市公司的股票，只要公司控制人不想分红，小股东都是拿不到分红的。
& & 金融领域的骗局最为常见，比如P2P平台，多数都是打着互联网金融幌子的庞氏骗局，如今跑路已经超过70%。
& & 原始股，普通人能够看到的原始股信息，99%都是骗子。
& & 没有上市的股票，《证券法》规定是不能公开发行和交易的。上市了还好说，没上市你的股票卖给谁？
& & 真正有潜力的公司，确实有很大概率上市的原始股，早已被公司员工、公司员工家属、私募对象和风险投资机构拿到了，哪里轮得到普通人！
& & 所以，剩下的基本都是骗钱的了。
& & 民间融资尚且需要付利息，这样直接圈来的&股东&，只要不分红，连利息都不用给。企业亏损了，也可以转嫁给这些股东，理直气壮的坑一笔。经营不下去了，直接卷款跑路，还能充当路费。
& & 更不用说明目张胆打着原始股幌子骗钱的了，甚至真正的实体企业都没有，随便弄个皮包公司，包装一番就开始骗。
& & 天上不会掉馅饼，这年头倒是经常掉陷阱。
& & 戒贪，想想这么多年咱们买彩票也没中个500万，所谓的原始股，一边玩去吧。
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