借3000块12个月利息294.48怎么算出来的、哪位大神能告诉我日利率0.05%_百度知道
借3000块12个月利息294.48怎么算出来的、哪位大神能告诉我日利率0.05%
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一般利率是指在不享受任何优惠条件下的利率。优惠利率是指对某些部门、行业、个人所制定的利率优惠政策。根据银行业务要求不同，分为存款利率、贷款利率存款利率是指在金融机构存款所获得的利息与本金的比率。贷款利率是指从金融机构贷款所支付的利息与本金的比率。根据与市场利率供求关系，分为固定利率和浮动利率根据利率之间的变动关系，分为基准利率和套算利率基准利率是在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，我国是中国人民银行对商业银行贷款的利率零存整取是我们普通居民较普遍采用的方法，以零存整取利率的计算为例。零存整取的余额是逐日递增的，因而我们不能简单地采用整存整取的计算利息的方式，只能用单利年金方式计算，公式如下：SN =A(1+R)+A(1+2R)+…+A(1+NR)=NA+1/2 N(N+1)AR其中，A表示每期存入的本金，SN是N期后的本利和，SN又可称为单利年金终值。上式中，NA是所储蓄的本金的总额，1/2 N（N十1）AR 是所获得的利息的总数额。通常，零存整取是每月存入一次，且存入金额每次都相同，因此，为了方便起见，我们将存期可化为常数如下：如果存期是1年，那么 D=1/2 N（N十1）=1/2×12×（12+1）=78同样，如果存期为2年，则常数由上式可算出D=300，如果存期为3年，则常数为D=666。这样算来，就有：1/2 N（N十1）AR=DAR，即零存整取利息。例如：你每月存入1000元。存期为1年，存入月利率为1.425‰(日起执行的现行一年期零存整取月利率)，则期满年利息为：.425‰=111.15（元）又如储户逾期支取，那么，到期时的余额在过期天数的利息按活期的利率来计算利息。零存整取有另外一种计算利息的方法，这就是定额计息法。所谓定额计息法，就是用积数法计算出每元的利息化为定额息，再以每元的定额息乘以到期结存余额，就得到利息额。每元定额息 =1/2 N（N+1）NAR÷NA=1/2（N十1）R如果，现行一年期的零存整取的月息为1.425‰。那么，我们可以计算出每元的定额息为：1/2×（12+1）×1.425‰=0.0092625你每月存入1000元，此到期余额为：00（元）则利息为：1（元）扣去20%的利息税22.23元,你实可得利息88.92元.（注：日以后产生的利息已不用交利息税）
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招募说明书
基金管理人：诺安基金管理有限公司
基金托管人：中国股份有限公司
精选混合型证券投资基金由
精选股票型证券投
变更而来。精选混合型证券投资基金
以下简称“本基金”
中国证券监督管理委员会
日证监基金字【
号文核准公
开募集，本基金的基金合同于
日正式生效。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准
确、完整。本《招
募说明书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其
对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
（三）投资有风险，投资人
基金时应认真阅读本基金
招募说明书
《基金合同》
、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方
等，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风
险承受能力，并对于
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。
金管理人提醒投资者
在投资者作出投资决策后，
须承担基金投
资中出现的各类风险，包括：
市场系统性风险、
上市公司风险、利率风险、流动
性风险、信用风险、管理风险、本基金特有风险、
资产配置风险
及其他风险
本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金
与货币市场基金，属于中高风险、中高收益的基金品种。
本基金以一元初始面值
募集基金份额，在市场波动等因素的影响下，基金投资有可能出现亏损或基金份
额净值低于初始面值。
（四）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
（五）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类。投资者
应当如实提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准
确性、完整性负责。投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投
资者分类和适当性匹配的，应及时主动进行更新。
招募说明书(更新)已经基金托管人复核。招募说明书(更新)所载内容截止日
为日，有关财务数据和净值表现截止日为日(财
务数据未经审计)。
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基金管理人
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基金托管人
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相关服务机构
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基金份额的申购与赎回
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基金的投资
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基金的业绩
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基金的财产
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基金资产的估值
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第十一部分
基金的收益与分配
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第十二部分
基金的费用与税收
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第十三部分
会计与审计
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第十四部分
基金的信息披露
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第十五部分
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第十六部分
基金合同的变更、终止与基
金财产的清算
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第十七部分
基金合同内容摘要
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第十八部分
基金托管协议摘要
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第十九部分
对基金份额持
有人的服务
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第二十部分
其他应披露事项
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第二十一部分
招募说明书存放及查阅方式
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第二十二部分
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第一部分 绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《
公开募集证券投资
基金运作管理办法
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、
券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律、法
型证券投资基金基金合同》
（以下简称
本招募说明书的内容涵盖
型证券投资基金
（以下简称
）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以
及申购和赎回的程序及
费率等与投资本基金有关的所有相关事项
投资者在做出投资决策前应仔细阅读
本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金合同当事人之间权
利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份
额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分 释 义
型证券投资基金招募说明书》
中，除非文意另有所
指，下列词语具有如下含义：
基金或本基金
指依据基金合同募集的
券投资基金
招募说明书
型证券投资基金
书》，即用于公开披露基金管理人及托管人、相关
服务机构、基金合同的生效、基金份额的交易、基
金份额的申购和赎回、基金的投资、基金的业绩、
基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、
基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、
基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托
管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其
他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备
查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并
决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文
件，及其定期的更新
型证券投资基金
同》及对该合同的任何修订和补充
指中华人民共和国
仅为基金合同目的不包括香港
特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区
指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部
门规章及规范性文件
《基金法》
指《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》
指《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》
公开募集证券投资基金运作管理办法
《流动性风险规定》
指中国证监会
日颁布、同年
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》及颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》
指《证券投资基金信息披露管理办法》
指中国法定货币人民币元
指基金管理人与基金托管人签订的《
型证券投资基金
托管协议》及其任何有效修
型证券投资基金
发售公告》
《业务规则》
指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》
中国证监会
指中国证券监督管理委员会
银行监管机构
指业监督管理委员会或其他经国务院授
基金管理人
指诺安基金管理有限公司
基金托管人
商银行股份有限公司
基金份额持有人
指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金
份额的投资者；
基金代销机构
指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金
销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、
赎回和其他基金业务的代理机构
指基金管理人及基金代销机构
基金销售网点
指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销
注册登记业务
指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包
括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算
及基金交易确认、发放红利、建立并保管
持有人名册等
基金注册登记机构
指诺安基金管理有限公司或其委托的其他符合条
件的办理基金注册登记业务的机构
基金合同当事人
指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和
基金份额持有人
个人投资者
指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券
投资基金的自然人
机构投资者
指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基
金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部
门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会
团体和其他组织
合格境外机构投资者
指符合《合格境外机构投资者境内
证券投资管理暂
行办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内
合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理
机构、保险公司、以及其他资产管理机构
指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投
资基金的其他投资者的总称
基金合同生效日
基金募集达到法律规定及基金合同约定的条件，基
金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案
手续，获得中国证监会书面确认之日
指自基金份额发售之日起不超过
个月的期限
基金存续期
指基金合同生效后合法存续的不定期之期间
指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易
指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工
指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
个工作日（不包含
指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额
指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基
金份额的行为
指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基
金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购
自基金合同生效后不超过
个月的时间开始办理
指基金投资者根据基
金销售网点规定的手续，向基
金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回
自基金合同生效后不超过
个月的时间开始办理
指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请
（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总
数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的
指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投
资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况
指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该
销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动
及结余情况
指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额
从某一交易账户转入另一交易账户的业务
指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基
金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全
部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何
其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为
定期定额投资计划
指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约
定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购申请的一种投资方式
指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票
投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其
他收益和因运用基金财产带来的成本或费用的节
基金资产总值
指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本
息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形
成的价值总和
基金资产净值
指基金资产总值扣除负债后的净资产值
流动性受限资产
指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期
个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证
行人债务违约无法进行转让或交易的债券
基金资产估值
指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资
产净值的过程
摆动定价机制
指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成
本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存
量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的
合法权益不受损害并得到公平对待
指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和
互联网网站
指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的
第三部分 基金管理人
基金管理人概况
公司名称：诺安基金管理有限公司
住所：深圳市深南大道
法定代表人：
设立日期：
批准设立机关及批准设立文号：
中国证监会证监基金字
组织形式：
有限责任公司
注册资本：
亿元人民币
存续期限：
股权结构：
中国对外经济贸易信托有限公司
深圳市捷隆投资有限公司
大恒新纪元科技股份有限公司
证券投资基金管理情况
，本基金管理人共管理
只开放式基金：
衡证券投资基金、诺安货币市场基金、诺安
先锋混合型
证券投资基金、
收益债券型证券投资基金、增长
证券投资基金、配置混
合型证券投资基金、
证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基
金、诺安中证
指数证券投资基金、精选
证券投资基金、诺
安主题精选
证券投资基金、
证券投资基金、产业交
易型开放式指数证券投资基金、诺安产业交易型开放式指数证券投资基
金联接基金、诺安
混合型证券投资基金、
证券投资基
金、能源股票证券投资基金（
）、不动产证券投资基
金、灵活配置混合型证券投资基金、诺安中证指数分级证券
投资基金、保本混合型证券投资基金、债券型发起式证券投资
基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、保本混合型证券投资基
金、券一年定期开放债券型证券投资基金、诺
安稳固收益一年定期开
放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金
、诺安中证
交易型开放式指数证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基
金、诺安天天宝货币市场基金
、诺安理财宝货币市场基金、收益一年定
期开放债券型证券投资基金、诺安聚鑫宝货币市场基金
回报灵活配置
混合型证券投资基金
、诺安聚利债券型证券投资基金、股票型证券投
资基金、精选股票型证券投资基金
、经济股票型证券投资基金、
交易型开放式指数证券投资基金联接基金、诺安创新驱动灵活
混合型证券投资基金
制造股票型证券投资基金
合型证券投资基金、
混合型证券投资基金、
混合型证券投资基金、
混合型证券投资基金
活配置混合型证券投资基金
保本混合型证券投资基金
灵活配置混合型证券投资基金
、回报灵活配置混合型证券投资基金、诺
安进取回报灵活配置混合型证券投资基金
、制造股票型证券投资基金、
灵活配置混合型证券投资基金
、定期开放债券型发起式证
券投资基金、诺安圆
鼎定期开放债券型发起式证券投资基金、定期开放
债券型发起式证券投资基金等
主要人员情况
1. 董事会成员
秦维舟先生，董事长，工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理
香港昌维发展有限公司总经理
香港先锋投资有限公司总经理
中国新纪元有限
公司副总裁
诺安基金管理有限公司副董事长
伊力扎提.艾合买提江先生，副董事长，历任吉通网络有限公司人
力资源部副总经理，石油公司人力资源部总经理、公司副总经理，中国
对外经济贸易信托有限公司副总经理，现任中国对外经济贸易信托有限公司总经
先生，董事，硕士。历任公司规划发展部项目经理，泰信基
金管理有限公司研究员，翰伦投资咨询公司（马丁可利基金）投资经理，纽银西
部基金管理有限公司基金经理
，现任副董事长
赵照先生，董事，博士。历任中国电力信托投资有限公司北京证券营业部交
易部经理、中国电力财务有限公司发展策划部主任、国公司金融资产管理
部发展策划处处长、国网英大国际控股集团有限公司发展策划部主任、英大基金
管理有限公司副总经理、英大资本管理有限公司总经理等。现任中国对外经济贸
易信托有限公司党委委员、副总经理。
孙晓刚先生，董事，
本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安
企业管理有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上
海钟表有限公司副总经理。现任上海钟表有限公司董事长。
奥成文先生，董事，硕士。历任中国通用技术（集团）控股有限责任公司资
产经营部副经理
中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理
金管理有限公司督察长，现任诺安基金管理有限公司总经理。
汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业银
行市场开发部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作司副
司长，中国银
监会合作金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局长，中
国银监会监管一部主任，副行长。
史其禄先生，独立董事，博士。历任中国外汇业务管理处处长，中
国伦敦代表处首席代表，中国新加坡分行总经理，中国工商银
行个人金融业务部副总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。
赵玲华女士，独立董事，硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事，
全国妇女联合会宣传部负责人，中国人民银行人事司综合处副处长，国家外汇管
理局政策法规司副处长，中国外汇管理杂志社社长兼主编，国家外汇管理局国际
收支司巡视员。
2. 监事会成员
秦江卫先生，监事，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管
理处干部。
年加入中国对外经济贸易信托有限公司。现任中国对外经济贸
易信托有限公司副总法律顾问、风险法规部总经理。
赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券
管理处副处长
深圳证券交易所理事会秘书长
君安证券香港公司副总经理等职。
戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管
券公司部门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监
诺安基金管理有限公司
首席交易师（总助级）兼
交易中心总监
梅律吾先生，监事，硕士。历任有限责任公司研究员，鹏华基金管
理有限公司研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、
研究部副总监、指数投资组副总监
，现任指数组负责人
3. 经理层成员
奥成文先生，总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国通用技术（集团）控
股有限责任公司资产经营部副经理
中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部
副总经理。
月开始参加诺安基金管理有限公司筹备工作，任公司督察
长，现任公司总经理。
杨文先生，副总经理，企业管理学博士。曾任研究所金
工程研究员
中融基金管理公司市场部经理。
月加入诺安基金管理有
市场部总监、发展战略部总监，现任公司副总经理。
杨谷先生，副总经理，
经济学硕士，
任公司综合研究所研
西北资产管理部研究员。
月加入诺安基金管理有限公
司，现任公司副总经理、投资
事业部总经理、
证券投资基金基金经理。
陈勇先生，
，经济学硕士
，注册会计师
定收益部业务董事、资产管理部基金经理
民生证券投资总部副总经理。
月加入诺安基金管理有限公司，历任研究部总监
、合规与风
险控制部总监
，现任公司副总经理
、固定收益事业部总经理
曹园先生，副总经理，本科。曾任职于国泰基金管理有限公司，先后从事于
交易中心交易员、销售部北方区副总经理、北京公司副总经理的工作。
月加入诺安基金管理有限公司，历任华北营销中心总经理、公司总经理助理，
现任公司副总经理
、营销事业部总经理
马宏先生，督察长，硕士
。曾任中国新兴（集团）总公司职员、中化财务公
司证券部职员、贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸
信托有限公司证券部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理
任公司督察长。
韩冬燕女士，硕士，曾任职于华夏基金管理有限公司，先后从事于基金清算、
行业研究工作。
月加入诺安基金管理有限公司，从事行业研究工作，
权益投资事业部副总经理
月起任制造股票型证券投资
基金基金经理
月起任精选混合型证券投资基金
月起任混合型证券投资基金基金经理
5. 历任基金经理
林健标先生，
月担任本基金基
周心鹏先生，
月担任本基金基金经理。
6. 投资决策委员会成员的姓名及职务
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投
资决策委员会，具体如下：
股票类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委员包
括：杨谷先生，副总经理、投资
事业部总经理、
基金经理；
韩冬燕女士，
权益投资事业部副总经理
、基金经理
；王创练先生
，首席策略师（总
助级）兼研究部总监
、基金经理
固定收益类基金投资决策委员会：主席由公司总经理奥成文先生担任，委
员包括：杨谷
先生，副总经理、投资
事业部总经理、
理；谢志华先生，
基金经理、总裁助理、固定收益
；王创练先生，
首席策略师（总助级）兼研究部总监
、基金经理
上述人员之间不存在近亲属关系。
基金管理人的职责
．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
依法募集基金
，办理基金份额的发售和登记事宜
自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理
基金财产；
依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
销售基金份额；
召集基金份额持有人大会；
依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采
取必要措施保护基金投资者的利益；
在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行
监督和处理；
担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注
册登记业务并获得基金合同规定的费用；
）依据基金合同及有关法律规定决
定基金收益的分配方案；
在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，制订和调整《业务规则》，
决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
）选择、更换律师
事务所、会计师事务所
、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
）法律法规和基金合同规定的其他权利。
．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
依法募集基金，办理
或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
如认为基金代销机构违反基金合同、
基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
基金备案手续；
自基金合同生效之
以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业
化的经营方式管理和运作基金财产；
建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立
对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外
不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
依法接受基金托管人的监督；
采取适当合理的措施
使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格
的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；
进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
和年度基金报告；
严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露；
按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及
时向基金份额持有人
分配基金收益；
按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
组织并参加基金财产清算小组
参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿；
如基金管理人依法将其义务委托第三方处理时，应当对第
有关基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人
利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三
）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募
集期结束后
日内退还基金认购人；
）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定
期向基金托管人提供基
金份额持有人名册；
法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
基金管理人的承诺
．基金管理人承诺
基金管理人承诺不从事违反《证券法》、
《基金法》、
《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有
效措施，防止违法行为的发生。
．基金管理人
承诺不从事以下
禁止性行为
）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
）不公平地对待其管理的不同基金财产；
）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人
牟取利益；
）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为及基
金合同禁止的行为。
．基金经理承诺
）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的
有关规定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法
公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
）不从事损
害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度
风险管理及内部控制制度概述
风险管理及内部控制
是公司为有效防范和控制经营风险和基金资产运
作风险，保证公司规范经营、稳健运作，确保基金、公司财务和其他信息真实、
准确、完整，及时维护公司的良好声誉及股东合法利益，在充分考虑内外部环境
因素的基础上，通过构建科学的组织机制、运用有效的管理方法、实施严格的操
作程序与控制措施而形成的控制风险的管理系统。
风险管理及内部
控制的总体目标在于建立一个决策科学、运营规
管理高效、持续健康发展的资产管理实体，在充分保障基金份额持有人利益的基
础上，维护公司的良好声誉及公司股东的合法权益。
风险管理制度
）风险管理的具体目标
根据国家相关法律法规及公司内部控制大纲的具体要求，公司风险管理的总
1） 确保国家法律法规、行业规章和公司各项管理规章制度的贯彻执行；
2） 建立符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机
制、执行机制和监督机制；
3） 不断提高基金管理的效率和效益，在有效控制风险的前提下，努力实
现基金份额持有人经风险调整后的利益最大化；
4） 通过严格的风险
控制体系和管理措施，保障公司发展战略的顺利实施
和经营目标的全面实现，维护公司及公司股东的合法权益；
5） 建立高效运行、控制严密、科学合理、切实有效的风险控制制度，及
时查错防弊、堵塞漏洞
保证各项业务稳健运行；
6） 借鉴和引用国际上成熟、先进的风险控制理念和技术，不断提升公司
国际化经营水准和核心竞争能力，巩固公司的声誉和市场份额。
司的风险管理严格遵循以下原则：
）首要性原则：公司经营管理层将始终把风险管理置于公司经营中的战
略层面并作为首要任务；
）全面性原则：风险管理制度应覆盖公司的各项
业务、各个部门和各级
人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节；
）审慎性原则：公司组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范
风险、审慎经营为出发点；
）独立性原则：
合规审查与风险控制委员会
风险控制办公会
应保持高度的独立性和权威性；
）有效性原则：风险管理制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，
具有高度的权威性，并成为所有员工严格遵守的行动指南；
）适时性原则：风险控制制度的制订应当具有前瞻性。同时，随时对各
项制度进行适时的更新、补充和调整，使其适应基金业的发展趋势
律法规的要求；
）防火墙原则：公司各业务部门，应当在空间上和制度上适当分离，以
达到风险防范的目的。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应制定严格的批
）风险管理的具体内容
）确立加强风险控制的指导思想，以及风险控制的目标和原则；
）建立层次分明、权责明确、涵盖全面的风险控制体系；
）建立定性和定量相结合的风险控制方法；
）建立严格合理的风险控制程序和措施；
）制定持续有效的风险控制制度的评价和检查机制。
风险管理的体系
）依据风险管理的具体目标与原则，公司设立了以下风险管
职能部门：
a． 董事会下设
合规审查与风险控制委员会
负责对公司经营管理和基金
投资管理中的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价，对公司
经营和基金投资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估。并出具
相应的工作报告和专业意见提交董事会
b．公司设督察长。督察长对董事会负责，按照中国证监会的规定和督察
长的职责进行工作。
c． 公司设
风险控制办公会
，在总经理的领导下制定公司风险管理制度和
政策，对公司
风险控制部
提交的风险评估报告作出全面的讨论和决定，
从而使风险政策得到有力的执行。
直接对总经理负责，同时
协助督察长开展工作。
监察稽核部
在各部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、工作
程序进行独立的再监督工作，对公司经营的法律法规风险进行管理和
监察，与公司各部门保持相对独立的关系。
e． 公司设风险控制部
，负责根据公司各类业务的特点和需求，制定各个
风险领域（投资、运作、信用等）的风险管理和绩效评估方法，并监
督其执行；定期向管理层提交风险评估报告
）为最大限度地实现风险管理的目标，公司以上述机构及职能部门为
构建了科学严密，层次分明的风险管理体系，主要分为三个层面：
a． 第一层面为董事会、
合规审查与风险控制委员会
b．第二层面为总经理、
风险控制办公会
监察稽核部、
c． 第三层面为公司各业务相关部门
对各自部门的风险控制负责。
d．公司各风险管理机构及职能部门在上述三个层面上协同运作
严密的风险控制防线
能及时有效地发现、识别、防范及化解公司运营
中存在的各种不同类型风险。
数量化的投资风险控制体系
公司针对投资过程中的事前风险、事中风险和事后风险建立了一整
套的数量化风险控制体系，从而做到在每个环节有效控制风险点。
投资前的风险控制主要是通过严谨、细致的研究工作，定性与定量
相结合的方法来实现。研
实地调研对上市公司作出定性的判断，
同时公司还通过量化的指标体系，如：风险指标体系（包括
标准差、跟踪
误差、下方风险、组合
等）、流动性指标体系等，
挑选价值相对被低
估的股票，运用数量化模型进行价值评估。
事中的风险控制通过两个手段来实现，一是在交易系统中设置风险
控制条目，当基金经理下达与公司风险管理规定不符的指令时，指令将不
能被执行，从技术上防止了不当投资行为的发生。第二是高频率的投资情
况报告，可随时掌握投资过程中的股票仓位、集中度、流动性多方面的状
事后风险控制包括业绩评价和业绩归因，主要是把
业绩逐层分解为
资产策略配置效应、行业选择效应和个股选择效应，同时为优化投资策略
提供参考。
．内部控制制度
内部控制的目标
为在守法经营、规范运作的基础上
实现持续、稳定、健康发展的经营目标
内部控制的总体目标为
）使公司诚实信用、勤勉尽责地为投资者服务，保证基金份额持有人的合
法权益不受侵犯；
）保护公司资产的安全，实现公司经营方针和目标，维护股东权益；
）树立良好的品牌形象，维护公司最重要的资本
）健全公司法人治理结构，建立符合现代管理要求的内部组织结构，形成
科学合理的决
策机制、执行机制和监督机制；
）建立切实有效的内部控制系统，查错防弊，消除隐患，保证业务稳健运
）规范公司与股东之间的关联交易，避免股东干涉公司正常的经营管理活
内部控制的原则
内部控制制度的建立严格遵循以下原则
）全面性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
）有效性原则：一方面，通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程
序，维护内控制度的有效执行；另一方面，强化内部管理制度的高度权威性，
任何人不得拥有超越制度
或违反规章的权力；
）独立性原则：公司各机构、部门和岗位在职能上保持相对独立性；内部
控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立、执行部门，公司基金资产、
自有资产以及其他资产的运作应当分离；
）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，
并通过切实可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点；
）成本效益原则：运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效
益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
）内部控制制度的主要内容
内部控制主要包括环境控制和业务控制。
）环境控制：指与
内部控制相关的环境因素相互作用的综合效果及其对业
务、员工的影响力，环境控制构成公司内部控制的基础。公司致力于从治理
结构、组织机构、企业文化、员工素质控制等方面实现良好的环境控制。
）业务控制：包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、
会计系统控制、监察稽核控制及其它方面的内部控制等。
．投资管理业务控制
研究业务控制、
投资决策业务控制、基金交
易业务控制和
对关联方交易的监控：
研究业务控制主要包括：
公司的研究工作应保持独立、客观
，为公司基金投资运
作以及公司业
务的全局发展提供全方位的支持；建立科学的研究工作管理流程和投
资对象备选库制度；建立研究与投资的业务交流制度；建立研究报告
质量评价体系。
投资决策业务控制主要包括：
严格遵守法律法规的有关规定及基金合同所规定的投资目标、投资范
围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全投资决策授权制度，
实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制；投资决策应当有充分
的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并保留
决策记录；建立投资风险评估与管理制度；建立科学的投资
评价体系；督察长和
对投资决策和投资执行的过程进行合
规性监督检查；相关业务人员应遵循良好的职业道德规范，严禁损害
基金份额持有人利益事件的发生。
基金交易业务控制主要包括：
实行集中交易制度；投资决策和交易执行实行严格的人员和空间分离
制度，建立交易执行的权限控制体系和交易操作规则；建立完善的交
易监测、预警和反馈系统；执行公平的交易分配制度，确保不同投资
者的利益能够得到公平对待；建立完善的交易记录制度，及时核对并
存档保管每日投资组合列表等文件；制定相应的
特殊交易的流程和规
则；建立科学的交易绩效评价体系；
建立关联方交易的监控制度。
信息披露控制：公司按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完
善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。按
照程序进行信息的组织、审核和发布。公司制定了严格的保密制度。
司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
信息技术系统控制：公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用
性、可操作性原则，制定了信息系统的管理制度。公司信息技术系统硬
件及软件的设计、开发均符合国家、金融行业软件工程标准的要求
现了全面的业务电子化；公司实行严格的授权制度、岗位责任制度、门
禁制度、内外网分离制度、信息数据的保存和备份制度、信息技术系统
的稽核检查制度等管理措施，确保系统安全运行。
会计系统控制：公司根据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制
《证券投资基金会计核算
、《企业财务通则》等国家有关
法律、法规制定了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和
会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
主要包括以下方面：
明确职责划分与岗位分工；对所管理的基金以基金为会计核算主
，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、
资金划拨、账簿记录等方面相互独立；基金会计核算独立于公司会计核
算；采取适当的会计控制措施；建立凭证制度，确保正确记载经济业务，
明确经济责任；建立账务组织和账务处理体系，有效控制会计记账程序；
建立复核制度；采取合理的计价方法和科学的计价程序，公允反映基金
所投资的有价证券在计价时点的价值；规范基金清算交割工作，确保基
金资产的安全；建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、
事中和事后监督；制定完善的会计档案保管和财物交接制度，严格会计
资料的调阅手
续，防止会计数据的毁损、散失和泄密；自觉遵守国家财
税制度和财经纪律。
监察稽核控制：公司设立督察长，督察长直接对董事会负责，经董事会
聘任，并报中国证监会核准。公司设立
，对公司经营层负责，
开展监察稽核工作，并保证
的独立性和权威性，确保
公司各项经营管理活动的有效运行。
其他内部控制机制：其他内部控制包括对销售和客户服务的控制、对基
金托管人和基金代销机构等合作方的控制、授权控制、危机处理控制、
持续的控制检验等。
第四部分 基金托管人
一、基本情况
名称：中国股份有限公
注册地址：北京市西城区复兴门内大街
成立时间：
法定代表人：易会满
注册资本：人民币
35,640,625.71
联系电话：
二、主要人员情况
年末，中国资产托管部共有员工
人，平均年龄
以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学
历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国自
年在国内首家
提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依
靠严密科学的
风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务
团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构
和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响
力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基
金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、
资产、股权投资基金、集合资产管理计划、证券
公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产
专户资产、
等门类齐全的托管产品体系，同时在国内
率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托
年末，中国共托管证券投资基金
年以来，本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港
《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权
威财经媒体评选的
项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银
优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的职责的内容
、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并
安全保管基金财产；
、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不
同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，
分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录
等方面相互独立；
、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益
，不得委托第三人托管基金财产；
、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回
、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果
基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
、建立并保存基金份额持有人名册；
、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
、按照规定召集基金份额持有人大会或配合
基金管理人、
基金份额持
有人依法自行召集基金份额持有人大会；
、按照法律法规和基金
合同的规定监督基金管理人的投资运作；
、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责
任不因其退任而免除；
、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义
务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金利益向基金
管理人追偿；
、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
、法律法规及中国证监会
规定的和基金合同约定的其他义务。
、基金托管人的内部控制制度
中国资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在
资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务
拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加
强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和
控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程
风险管理作为重要工作来做。
年八次顺利通过
评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的
（审计标准第
号）审阅后，
年中国资产托
管部均通过
）审阅，迄今已第十次获得无保留意见的
控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制
方面的健全性和有效性的全面认可
也证明中国托管服务的风险控
制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，
审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业
监管规则，强化和建立
守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科
学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全
完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
、内部风险控制组织结构
中国资产托管业务内部风险控制组织结构由中国稽
核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资
产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政
策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门
负责稽核监察
工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的
直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各
业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
、内部风险控制原则
）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管
要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范
程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆
盖所有的部门、岗位和人员。
）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地
按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相
关的规章制度。
）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证
基金资产和其他委托资产的安全与完整。
）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要
适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的
）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人
员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独
立于内控制度的制定和执行部门。
、内部风险控制措施实施
）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立
了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规
范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、
环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策
和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情
况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提
出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
）人事控制。资产托管部严格落实
岗位责任制，建立“自控防线”、
“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立
“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核
心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使
员工树立风险防范与控制理念。
）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种
业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源
利用和效益最大化目的。
）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强
内部风险管理，定期或不定期地对业务运作
状况进行检查、监控，指导业务
部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、
数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定
了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员
工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最
初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托
管部完全有能力在发生灾难的情
况下两个小时内恢复业务。
、资产托管部内部风险控制情况
）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，
在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，
确保资产托管业务健康、稳定地发展。
）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从
上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有
效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和
业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人
制、横向多部门制的内部组织结
构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组
）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯
坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程
中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：
岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门
和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等
地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起
就特别强调规
范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作
为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况
不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视
风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
六、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托
管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、
基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收
资金到账、基金费用开支及收入确
定、基金收益分配、相关信息披露、基金
宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投
资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议
或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回
函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。
第五部分 相关服务机构
基金份额发售机构
诺安基金管理有限公司直销中心
本基金管理人
在深圳、北京、上海
点对投资者
、申购和赎回等
深圳直销中心
办公地址：深圳市深南大道
邮政编码：
北京分公司
北京市朝阳区光华路甲
号诺安大厦
邮政编码：
联系人：孟佳
上海分公司
办公地址：上海浦东新区世纪大道
世纪中心大厦
邮政编码：
广州分公司
办公地址：
广州市珠江新城华夏路
号富力中心
邮政编码：
西部营销中心
办公地址：
成都市高新区府城大道西段
号天府新谷
邮政编码：
）个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的
申购和赎回
手续，具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。
www.lionfund.com.cn
基金代销机构（排名不分先后）
（1） 中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街
法定代表人：
联系人：田耕
客户服务电话
www.icbc.com.cn
（2） 股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街
法定代表人：
客服电话：
www.boc.cn
（3） 中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区闹市口大街
长安兴融中心
法定代表人：
联系人：张静
客户服务电话
www.ccb.com
（4） 交通
银行股份有限公司
办公地址：上海市银城中路
法定代表人：
客户服务电话
www.bankcomm.com
（5） 股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道
法定代表人：
联系人：兰奇
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6） 中国股份有限公司
注册地址：
北京市西城区复兴门内
法定代表人：
客户服务电话
www.cmbc.com.cn
（7） 股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路
号深圳发展银行大厦
办公地址：
广东省深圳市深南东路
号深圳发展银行大厦
法定代表人：
联系人：周勤
客户服务电话
www.bank.pingan.com
（8） 股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙
办公地址：北京市西城区金融大街丙
法定代表人：
联系电话：
客户服务电话：
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（9） 中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街
号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街
号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
客户服务电话
www.cebbank.com
（10） 股份有限公司
注册地址：
宁波市鄞州宁南南路
办公地址：
宁波市鄞州宁南南路
法定代表人：陆华裕
联系人：钱庚旺
客户服务电话
www.nbcb.com.cn
（11） 股份有限公司
注册地址：
杭州市下城区庆春路
办公地址：
杭州市下城区庆春路
法定代表人：
客户服务电话：
www.hzbank.com.cn
（12） 温州银行股份有限公司
住所及办公地址：温州市车站大道华海广场
法定代表人：
联系人：林波
客户服务电话
（浙江）、
（上海）、
（其他地区）
www.wzbank.cn
（13） 股份有限公司
注册地址：南京市中华路
办公地址：南京市中华路
法定代表人：
联系人：田春慧
客户服务电话：
www.jsbchina.cn
（14） 股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街
办公地址：北京市东城区建国门内大街
法定代表人：
客户服务电话：
www.hxb.com.cn
（15） 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：
上海市中山东一路
办公地址：上海市中山东一路
法定代表人：吉晓辉
联系人：汤嘉惠、倪苏云
客户服务电话：
www.spdb.com.cn
（16） 股份有限公司
北京市东城区朝阳门北大街
北京市东城区朝阳门北大街
联系人：秦莉
客户服务电话
www.citicbank.com
（17） 股份有限公司
注册地址：南京市玄武区中山路
办公地址：南京市中山路
法定代表人：胡升荣
客户服务电话：
www.njcb.com.cn
（18） 洛阳银
股份有限公司
注册地址：河南省洛阳市洛龙区开元大道
办公地址：河南省洛阳市洛龙区开元大道
法定代表人：王建甫
联系人：胡艳丽
客户服务电话：
www.bankofluoyang.com.cn
（19） 齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区中心路
办公地址：山东省淄博市张店区中心路
法定代表人：杲传勇
客户服务电话：
www.qsbank.cc
（20） 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路
办公地址：上海市浦东新区银城中路
号中融·碧玉蓝天大厦
法定代表人：
联系人：周睿
客户服务电话：
www.srcb.co
海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路
办公地址：天津市河东区海河东路
法定代表人：
联系人：王宏
客户服务电话：
www.cbhb.com.cn
（22） 烟台银行股份有限公司
册地址：山东省烟台市芝罘区海港路
办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路
法定代表人：叶文君
联系人：王淑华
客户服务电
www.yantaiban
（23） 哈尔滨银行股份有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街
办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街
法定代表人：郭志文
客户服务电话：
www.hrbcb.com.cn
（24） 北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：
北京市西城区月坛南街
办公地址：北京市西城区月坛南街
法定代表人：王金山
客户服务电话：
（全国）、
www.bjrcb.com
（25） 威海市商业银行股份有限公司
注册地址：中国.威海市宝泉路
法定代表人：谭先国
客户服务电话：
（省内）、
www.whccb.com
（26） 股份有限公司
注册地址：
中国郑州郑东新区商务外环路
号郑银大厦
办公地址：中国郑州郑东新区商务外环路
法定代表人：王
客户服务电话：
（河南地区）、
www.zzbank.cn
（27） 华侨
银行（中国）有限公司
注册地址：
上海市浦东新区源深路
号华侨银行大厦
B101,B103,B106,B108
109,101,103
法定代表人：钱乃骥
客户服务电话：
（国内）；（
www.ocbc.com.
（28） 包商银行股份有限公司
注册地址：包头市青山区钢铁大街
办公地址：包头市青山区钢铁大街
法定代表人：李镇西
客户服务电话：
www.bsb.com.cn
（29） 江苏常熟农村商业银行股份有限公司
注册地址：江苏省常熟市大道
办公地址：江苏省常熟市大道
法定代表人：宋建明
客户服务电话：
www.csrcbank.com
（30） 江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：
江苏省常州市和平中路
办公地址：
常州市和平中路
法定代表人：
客户服务电话：
www.jnbank.com.cn
（31） 广州农村商业银行股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路
法定代表人：
客户服务电话：
www.grcbank.com
（32） 股份有限公司
注册地址：
江苏省苏州市工业园区钟园路
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路
法定代表人：
客户服务电话：
www.suzhoubank.com
（33） 桂林银行股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市中山南路
办公地址：广西壮族自治区桂林市中山南路
法定代表人：王能
联系电话：
客户服务电话：
（全国）或
（广西专线）
www.guilinbank.com.cn
（34） 江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：南京市建邺区梦都大街
办公地址：南京市建邺区
法定代表人：张小军
客服电话：
公司网址：
www.zjrcbank.com
（35） 昆仑银行股份有限公司
注册地址：新疆克拉吗依市世纪大道
办公地址：新疆克拉吗依市世纪大道
法定代表人：蒋尚军
客户服务电话：
www.klb.cn
（36） 广发银行股份有限公司
注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路
定代表人：杨明生
客户服务热线：
www.cgbchina.com.cn
（37） 福建漳州农村商业银行股份有限公司
注册地址：漳州市芗城区水仙大街
号信合大厦
办公地址：漳州市芗城区水仙大街
法定代表人：滕秀兰
联系人：周毅伟
联系电话：
户服务电话：
（福建省内）、
（福建省外）
www.fjnx.com.cn
（38） 中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区
商务外环路
号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区
商务外环路
号中科金座大厦
法定代表人：窦荣兴
客户服务电话：
www.zybank.com.cn
（39） 福建海峡银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市六一北路
办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道
法定代表人：苏素华
客户服务电话：
www.fjhxbank.com
（40） 证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路
办公地址：
上海市浦东新区银城中路
法定代表人：
客户服务电话
www.gtja.com
（41） 证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路
办公地址：上海市徐汇区长乐路
法定代表人：李梅
联系人：曹晔
客服电话：
电话委托：
www.sw2000.com.cn
www.swhysc.com
（42） 有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路
号大成国际大
北京西城区太桥大街
法定代表人：
联系人：李巍
客户服务电话：
www.hysec.com
（43） 证券股份有限公司
注册地址：
北京市西城区金融大街
办公地址：
北京市西城区金融大街
法定代表人：
联系人：田薇
客户服务电话：
www.chinastock.com.cn
（44） 证券
股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路
办公地址：
北京市东城区朝内大街
法定代表人：
联系人：权唐
开放式基金
咨询电话：
开放式基金业务传真：
客户服务电话：
www.csc108.com
（45） 安信证券
股份有限公司
注册地址：
深圳市福田区金田路
号安联大厦
办公地址：深圳市福田区金田路
号安联大厦
法定代表人：
联系人：陈剑虹
客户服务电话
www.essence.com.cn
（46） 股份有限公司
注册地址：
广州市天河北路
号大都会广场
办公地址：
广州市天河北路183号大都会广场5、7、10、18、19、35、
36、38、39-44楼
法定代表人：
联系人：肖中梅
客户服务电话
开放式基金业务传真：
www.new.gf.com.cn
（47） 股份有限公司
注册地址：
深圳市罗湖区红岭中路大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客户服务电话
www.guosen.com.cn
（48） 股份有限公司
注册地址：
深圳市福田区益田路江苏大厦
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦
法定代表人：宫少林
联系人：黄健
客户服务热线：
www.newone.com.cn
（49） 股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路
号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省
深圳市福田区中心三路
法定代表人：
联系人：陈忠
客户服务电话
www.cs.ecitic.com
（50） 股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路
办公地址：上海市静安区新闸路
法定代表人：
联系人：刘晨
客户服务热线：
www.ebscn.com
通证券股份有限公司
：上海市广东路
办公地址：上海市广东路
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务电话
www.htsce.com
（52） 德邦证券
注册地址：
上海市曹杨路
办公地址：
上海市浦东新区福山路500号“城建国际中心”26楼
法定代表人：
联系人：罗芳
客户服务电话
www.tebon.com.cn
（53） 股份有限公司
注册地址：
武汉市新华路特
办公地址：
武汉市新华路特
法定代表人：
联系人：李良
客户服务电话
公司网址：
www.95579.com
股份有限公司
注册地址：
江苏省南京市玄武区大钟亭
办公地址：江苏省南京市玄武区大钟亭
法定代表人：
联系人：胥春阳
客户服务电话
www.njzq.com.cn
股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路
号投资广场
办公地址：上海浦东新区东方路
法定代表人：
客户服务电话
www.longone.com.cn
注册地址：
北京市东城区东直门南大街
号国华投资大厦
办公地址：
北京市东城区东直门南大街
号国华投资大厦
法定代表人：
客户服务电话
www.guodu.com
（57） 渤海证券股份有限公司
注册地址：
天津经济技术开发区第二大街
办公地址：天津市河西区宾水道
法定代表人：
联系人：王兆权
客户服务电话
www.ewww.com.cn
注册地址：
深圳市福田中心区金田路荣超大厦
办公地址：
深圳市福田中心区金田路荣超大厦
法定代表人：
联系人：袁月
客户服务电话：
http://stock.pingan.com
方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路
办公地址：上海市中山南路
法定代表人：
联系人：吴宇
客户服务电话
www.dfzq.com.cn
（60） 股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路
办公地址：
安徽省合肥市梅山路
号安徽国际金融中心
法定代表人：
客户服务电话
www.gyzq.com.cn
（61） 金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路
号证券大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道
号时代金融中心大厦
法定代表人：
客户服务电话
www.jyzq.cn
（62） 中航证券有限公司
注册地址：
江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道
号南昌国际金融大
办公地址：
江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道
号南昌国际金融大
法定代表人：
联系人：余
客户服务热线：
www.avicsec.com
广东省东莞市莞城区可园南路
号金源中心
广东省东莞市莞城区可园南路
号金源中心
法定代表人：
联系人：张建平
客户服务电话
:www.dgzq.com.cn
（64） 上海证券有限责任公司
注册地址：
上海市黄浦区四川中路
办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号
法定代表人：
联系人：王伟力
客服服务热线：
www.962518.com
www.shzq.com
（65） 新时代证券
注册地址：
北京市海淀区北三环西路
办公地址：
北京市海淀区北三环西路
法人代表：
联系电话：
客户服务电话
www.xsdzq.cn
注册地址：深圳市福田区深南
号特区报业大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道
号特区报业大厦
法定代表人：
联系人：匡婷
客户服务电话
www.cgws.com
（67） 股份有限公司
注册地址：
长春市生态大街
办公地址：
长春市生态大街
法定代表人：
联系人：安岩岩
客户服务电话
ww.nesc.cn
（68） 中泰
注册地址：山东省济南市经七路
办公地址：山东省济南市经七路
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
开放式基金咨询电话：
开放式基金业务传真：
客服电话：
www.zts.com.cn
（69） 中国中投证券有限责任公司
住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心
法定代表人：
客户服务电话：
（70） 股份有限公司
册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心
办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心A座26―30层
法定代表人：侯巍
联系人：张治国
联系电话：
www.i618.com.cn
（71） 广州证券
注册地址：
东省广州市天河区珠江西路
号广州国际金融中心主塔
办公地址：广东省广州市天河区珠江西路
号广州国际金融中心主塔
法定代表人：
客户服务电话
www.gzs.com.cn
（72） 股份有限公司
注册地址：无锡市金融一街
办公地址：无锡市太湖新城金融一街
号国联金融大厦
法定代表人：姚志勇
人：袁丽萍
客户服务电话
www.glsc.com.cn
（73） 江海证券
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路
法定代表人：孙名扬
联系人：徐世旺
客户服务电话：
www.jhzq.com.cn
（74） 爱建证券有限责任公司
注册地址：上海
市世纪大道
办公地址：上海市世纪大道
法定代表人：
客户服务电话：
www.ajzq.com
（75） 华宝证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
号环球金融中心
法定代表人：陈林
联系人：楼斯佳
客户服务电话：
www.cnhbstock.com
（76） 中国民族证券有限责任公司
注册地址：
北京市朝阳
区北四环中路
号盘古大观
办公地址：
北京市朝阳区北四环中路
号盘古大观
法定代表人：
客户服务电话：
www.e5618.com
股份有限公司
注册地址：
杭州市杭大路
号嘉华国际商务中心
办公地址：
杭州市杭大路
号嘉华国际商务中心
法定代表人：沈继宁
客户服务电话：
www.ctsec.com
（78） 信达证券股份有限公司
注册地址：
北京市西城区闹市口大街
办公地址：北京市西
城区闹市口大街
号楼信达金融中心
法定代表人：
联系人：唐静
联系电话：
客户服务电话：
www.cindasc.com
（79） 国融证券股份有限公司
注册地址：
内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川
立农村镇银行股份有限公司四楼
办公地址：
北京市西城区闹市口大街
号长安兴融中心
法定代表人：
联系人：张利军、陈韦杉
联系电话：
客户服务电话：
www.rxzq.com.cn
（80） 华融证券股份有限公司
注册地址：
北京市西城区金融大街
办公地址：
北京市西城区金融大街
法定代表人：
客户服务电话：
www.hrsec.com.cn
（81） 华福
证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层
法定代表人：黄金琳
联系人：张腾
联系电话：3
业务传真：0
客户服务电话：96326（福建）、400-88-96326（全国）
www.hfzq.com.cn
股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦
办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦
法定代表人：
客户服务电话：
www.foundersc.com
（83） 大通证券股份有限公司
注册地址：大连市沙河口区会展路
号大连国际金融中心
办公地址：大连市沙河口区会展路
号大连国际金融中心
法定代表人：
联系人：汪晖
客户服务电话：
ton.com.cn
www.estock.com.cn
（84） 股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路
办公地址：
江苏省南京市建邺区江东中路
法定代表人：
联系人：李金龙
客户服务电话：
www.htsc.com.cn
（85） 股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路
法定代表人：菅明军
基金业务对外联系人：程月艳
联系电话：
客户服务电话
www.ccnew.com
股份有限公司
注册地址：
广西桂林市辅星路
办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路
联系人：武斌
联系电话：
客户服务电话：
www.ghzq.com.cn
（87） 股份有限公司
注册地址：
重庆市江北区桥北苑
办公地址：
重庆市江北区桥北苑
法定代表人：
客户服务电话：
www.swsc.com.cn
（88） 股份有限公司
注册地址：北京市西
城区金融大街
号（新盛大厦）
办公地址：北京市西城区金融大街
号（新盛大厦）
法定代表人：
客户服务电话：
www.dxzq.net
（89） 财达证券
注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路
号庄家金融大厦
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路
号庄家金融大厦
法定代表人：翟建强
客户服务电话：
（河北省内）、
（河北省外）
www.s10000.com
（90） 天相投资顾问有限公司
注册地址：
北京市西城区
号富凯大厦
办公地址：
北京市西城区新街口外大街
法定代表人：林义相
客户服务电话：
天相投顾网
www.txsec.com
www.jjm.com.cn
（91） 股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街
公地址：成都市东城根上街
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏
联系电话：
传真号码：
全国统一服务热线：
www.gjzq.com.cn
（92） （山东）有限责任
注册地址：
山东省青岛市崂山区深圳路
办公地址：
青岛市市南区东海西路
号龙翔广场东楼
法定代表人：
客户服务电话：
www.zxwt.com.cn
（93） 证券
股份有限公司
注册地址：广东省深圳市
福田区福华一路
号投行大厦
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路
号投行大厦
法定代表人：刘学民
客户服务电话：
www.firstcapital.com.cn
（94） 股份有限公司
注册地址：四川省成都市高新区天府二街
办公地址：四川省成都市高新区天府二街
法定代表人：杨炯洋
客户服务电话：400-584
网址：www.hx168.com.cn
（95） 股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号
办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦7-11楼
法定代表人：况雨林
客户服务电话：400-871-8880
网址：www.hongtazq.com
（96） 华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦第28层A01、B01(b)单
法定代表人：俞洋
客户服务电话：95323（全国）、（全国） 021－（上
海）； 029-（西安）
网址：www.cfsc.com.cn
（97） 华安
证券股份有限公司
注册地址：
合肥市政务文化新区天鹅湖路
办公地址：
合肥市政务文化新区天鹅湖路
法定代表人：李工
客户服务热线：
www.hazq.com
（98） 联储证券有限责任公司
注册地址：
深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦
办公地址：上海市浦东新区环路
号金砖大厦
深圳市福田
区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦
楼；北京市
朝阳区安定路
号楼中建财富国际中心
法定代表人：沙常明
联系人：丁倩云
联系电话：
客户服务电话：
www.lczq.com
（99） 股份有限公司
住所：福州市湖东路
办公地址：上海市浦东新区长柳路
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
客户服务电话：
w.xyzq.com.cn
（100） 大同证券有限责任公司
注册地址：大同市城区迎宾街
号桐城中央
办公地址：山西省太原市长治路
号山西世贸中心
法定代表人：董祥
客户服务电话：
www.dtsbc.com.cn
（101） 首创证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街
号德胜尚城
办公地址：北京市西城区德胜门外大街
号德胜尚城
法定代表人：
客户服务电话：
www.sczq.com.cn
（102） 上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道
号环球金融中心
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
号环球金融中心
法定代表人：
联系人：李颖
联系电话：
客户服务电话：
www.shhxzq.com
（103） 世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道大厦
公地址：深圳市福田区深南大道大厦
法定代表人：姜昧军
客服电话：
www.csco.com.cn
（104） 中信期货有限公司
地址：广东省深圳市福田区中心三路
号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张晧
客户服务电话：
www.citicsf.com
（105） 深圳市
新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：
深圳市福田区福田街道民田路
号华融大厦
办公地址：
深圳市福田区福田街道民田路
号华融大厦
法人代表人：马勇
客户服务电话：
http://money.jrj.com.cn
（106） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路
办公地址：上海市浦东新区浦东大道
号裕景国际
表人：张跃伟
客户服务电话：
www.erichfund.com
（107） 上海天天基金销售有限公司
上海市徐汇区龙田路
上海市徐汇区宛平
南路88号大厦
法定代表人
客户服务电话
www.1234567.com.cn
（108） 北京增财基金销售有限公司
注册地址：
北京市西城区南礼士路
公地址：北京市西城区南礼士路
号建威大厦
法定代表人：
客户服务电话：
www.zcvc.com.cn
（109） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：
杭州市余杭区仓前街道文一西路
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道
号恒生大厦
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
客户服务电话：
www.fund123.cn
（110） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：
深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦
办公地址：
深圳市罗湖区梨园
物资控股置地大厦
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
客户服务电话：
www.zlfund.cn
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（111） 上海好买基金销售有限公司
注册地址：
上海市虹口区欧阳路
办公地址：
上海浦东南路
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
客户服务电话：
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（112） 和讯信息科技
注册地址：北京市朝外大街
号泛利大厦
办公地址：
北京市朝外大街
号泛利大厦
法定代表人：王莉
客户服务电话：
licaike.hexun.com
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（113） 浙江基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦
办公地址：
浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：
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（114） 深圳腾元基金销售有限公司
注册地址：
深圳市福田区华富街道深南中路
号田面城市大厦
办公地址：
深圳市福田区深南中路
号田面城市大厦
法定代表人：
客户服务电话：
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（115） 北京展恒基金销售
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街
办公地址：
北京市朝阳区安
邮电新闻大厦
法定代表人：
客户服务电话：
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（116） 一路财富
信息科技有限公司
注册地址：
北京市西城区阜成门外大街
办公地址：
北京西城区阜成门大街
号万通广场
法定代表人：吴雪秀
客户服务电话：
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（117） 北京钱景基金销售有限公司（原
北京钱景财富投资管理有限公
注册地址：
北京市海淀区丹棱街
办公地址：
北京市海淀区丹棱街金融大厦
法定代表人：
客户服务电话：
联系人：魏争
www.niuji.net
（118） 北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：
北京市怀柔区九渡河镇黄坎村
北京市朝阳区朝外大街甲
号万通中心
法定代表人：
联系人：徐长征、林凌
客户服务电话：
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（119） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址：
北京市朝阳区建国路
办公地址：
北京市朝阳区建国路
法定代表人：
客户服务电话：
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（120） 中经北证（北京）资产管理有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街
办公地址：北京市西城区北礼士路甲
产业园东门
法定代表人：
联系人：陈莹莹
客户服务电话：
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（121） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：
上海市黄浦区中山南路
办公地址：上海市黄浦区中山南路
号金外滩国际广场
法定代表人：
客户服务电话：
手机客户端：天天盈基金
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（122） 上基金销售有限公司
上海市宝山区蕴川路
上海浦东新区峨山路
法定代表人
客户服务电话
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（123） 浙江金观诚财富管理有限公司
杭州市拱墅区登云路
号（锦昌大厦）
杭州市拱墅区登云路
号（锦昌大厦）
法定代表人
联系电话：
客户服务电话
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（124） 上海陆金所基金销售有限公司（原
上海陆金所资产管理有限公
上海市浦东新区环路
上海市浦东新区环路
法定代表人
联系电话：
客户服务电话
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（125） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
上海市虹口区飞虹路
上海杨浦区秦皇岛路
法定代表人
联系电话：
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（126） 嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层
4609-10单元
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期46层
4609-10单元
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
公司网址：www.harvestwm.cn
（127） 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街
办公地址：北京市朝阳区东三环北路
号院泰康金融大厦
法定代表人：张冠宇
客服电话：400-
公司网址：www.tdyhfund.com
（128） 上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法定代表人：陈继武
联系人：李晓明
联系电话：021-
客户服务电话：400-643-3389
网址：www.vstonewealth.com
（129） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
法定代表人：林卓
客服电话：400-6411999
公司网址：www.haojiyou.cn
（130） 厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场
法定代表人：
联系人：袁艳艳
客服电话：400-918-0808
公司网站：www.xds.com.cn、www.dkhs.com
（131） 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区大街11号11层1108号
办公地址：北京市海淀区大街11号11层1108号
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司网站：www.hcjijin.com
（132） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
法定代表人：肖雯
联系人：钟琛
联系电话：020-
客户服务电话：020-
公司网址：www.yingmi.cn
（133） 上海联泰
资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法人代表：燕斌
联系人：陈东
客户服务电话：4000
公司网址：www.66zichan.com
（134） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
法定代表人：钱昊旻
客户服务电话：
公司网址：www.jnlc.com
（135） 奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三路
法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人：叶建
联系电话：0
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
（136） 乾道盈泰基金销售（北京）有限公司（原
乾道金融信息服务（北
京）有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南1号楼7层7117室
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室
法人代表：王兴吉
客户服务电话：400-088-8080
网址：www.qiandaojr.com
（137） 北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
法人代表：齐剑辉
客户服务电话：400-623-6060
网址：www.niuniufund.com
（138） 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺