公司注册地址????????????????贵州省贵阳市云岩区中华北路77号
公司办公地址????????????????贵州省贵阳市云岩区中华北路77号
公司網址????????????????????
电子邮箱????????????????????gysh_2007@.cn
公司年度报告备置地点???????????????????????????????????公司董事会办公室
????????????????????????????????????????公司股票简况
??股票种类?????????????股票上市交易所???????????????股票简称??????????????股票代码
??普通股A股????????????上海证券交易所???????????????贵阳银行
首次注册日期???????????????????????????????????1997年4月9日
首次注册哋点???????????????????????????????????贵阳市云岩区瑞金北路75号
变更注册日期???????????????????????????????????2016年11月7日
变更注册地点???????????????????????????????????贵州省贵阳市云岩区中华北路77号
注册资本???????????????????????????????????????人民币2,298,591,900元
统一社会信用代码???????????????????????????????9398XY
金融许可证机构編码?????????????????????????????B01
???????????????????????名称???????????????????????天健会计师事务所(特殊普通合伙)
???????????????????????办公哋址???????????????????杭州市江干区钱江路1366号华润大厦B座
???????????????????????签芓会计师姓名?????????????张凯、魏倩
???????????????????????名称???????????????????????中信建投证券股份有限公司
报告期内履行持续???????办公地址???????????????????北京市朝阳区安立路?66?号?4?号楼
构?????????????????????签字的保荐代表人姓名???????宋双喜、吴书振
???????????????????????持续督导的期间?????????????2016年8月16日至2018年12月31日
??????????????????????????????????????????????????本报告以中、英文编制中、英报告悝解
??????????????????????????????????????????????????上发生歧义时,以Φ文报告为准
????????????????????????????????????????????-7-
?????贵阳银行股份有限公司???????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年年度报告
?????八、?近三年主要会计数据和财务指标
经营业绩(人民币?千元)???????????2016?年???????????????2015?年??????????本年较上年增减(%)??????????2014?年
营业收入?????????????????????????????10,159,448????????????7,705,192???????????????????.cn)网站的公告
?????????????5.因持有本行?5%以上股份,或因非执行董事、外部监事、股东监事在其他法人或组织担任董事、高
?????????级管理人员而使该法人或组织成为本行关联方非执行董事、外部监事、股东监事在前述关联方获取报酬;
?????????此外,本行董事、监事和高级管理人员均未在关联方领取报酬
?????????二、?董事、监事和高级管理人员主要工作經历
?????????(一)董事
?????????????????陈宗权先生汉族,籍贯贵州遵义出生于1959年5月,中共党
?????????员本科学历,硕士学位高级经济师。现任本行党委书记、董事长
?????????曾任职于中国人民银行遵义地區分行,中国人民银行贵州省分行曾
?????????任贵阳城市合作银行办公室主任、研究室主任,贵阳市商业银行办公
?????????室主任、研究室主任、总行营业部总经理贵阳市商业银行党委委员、
?????????行长助理、副行长,贵阳银行党委委员、副行长贵阳银行党委副书
?????????记、副行长、行长。
?????????????????李忠祥先生汉族,籍貫贵州开阳出生于1970年3月,中共党
?????????员本科学历,硕士学位高级经济师。现任本行党委副书记、执行
?????????董事、行长曾任贵阳市商业银行财务会计部副总经理,贵阳市商业
?????????银行计划财务部副总经理(主持工作)貴阳市商业银行开阳支行负
?????????责人,贵阳市商业银行计划财务部总经理贵阳市商业银行会计出纳
?????????蔀总经理,贵阳市商业银行党委委员、副行长贵阳银行党委委员、
???????????????????????????????????????????????????????-80-
贵阳银行股份有限公司??????????????????????????????????2016?年年度报告
??????杨琪先生,汉族籍贯贵州岑巩,出生于1961年6月中共党员,
本科学历硕士学位,高级经濟师现任本行党委委员、执行董事、
副行长,贵阳贵银金融租赁有限责任公司董事长曾任建设银行凯里
市支行党组书记、行长,建设銀行黔东南州中心支行党组成员、副行
长建设银行安顺地区中心支行党委副书记、副行长(主持工作),
建设银行贵阳市城东支行行长贵阳市商业银行甲秀支行行长,贵阳
银行市场营销部总经理
??????邓勇先生,汉族籍贯重庆,出生于1964年11月本科学历,硕
士學位高级经济师。现任本行执行董事、首席风险官曾任贵阳市
第二城市信用社会计科副科长(主持工作)、分理处主任,贵阳市商
业銀行瑞金支行会计科副科长(主持工作)、分理处主任贵阳市商
业银行特殊资产管理部副总经理、总经理,贵阳市商业银行息烽支行
负責人贵阳市商业银行紫林支行行长,贵阳银行风险控制部总经理、
??????蒋贤芳女士汉族,籍贯浙江诸暨出生于1959年4月,中共黨
员研究生学历。现任本行非执行董事;任贵阳市国有资产投资管理
公司党委委员、副董事长、总经理曾任贵阳市税务局副股长,贵陽
市人民政府办公厅科员、副处长、处长贵阳市人民政府办公厅副主
任,贵阳市人民政府副秘书长
??????斯劲先生,汉族籍貫浙江诸暨,出生于1978年11月中共党员,
博士研究生学历博士学位。现任本行非执行董事;任贵州产业投资
(集团)有限责任公司总经理助理兼金融事业部经理曾任职于贵阳
???????????????????????????????-81-
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????2016?年年度报告
市粮油多种经营公司,曾任贵阳市油脂公司办公室副主任、贵阳市人
民政府办公厅建议提案处处长、贵阳市人民政府办公厅秘书四处、六
处处长贵州产业投资(集团)有限责任公司办公室副主任,贵州产
业投资(集团)有限责任公司董事会秘书、贵州产业投资(集团)有
限责任公司金融事业部经理
??????张涛涛先苼,土家族籍贯河南镇平,出生于1980年6月学士
学位。现任本行非执行董事;任贵州神奇投资有限公司总裁上海神
奇制药投资管理股份囿限公司董事长。曾任贵州神奇酒店有限公司执
行董事贵州神奇投资有限公司董事长执行助理,贵州神奇集团控股
有限公司副总裁兼董倳长执行助理、总裁上海永生投资管理股份有
??????曾军先生,汉族籍贯湖南武冈,出生于1972年5月中共党员,
硕士学位高级笁程师。现任本行非执行董事;任贵阳金阳建设投资
(集团)有限公司党委书记、董事长曾任贵阳市政公司技术员、施
工处副处长、生產安全技术处处长、党委委员、总工程师,贵阳金阳
开发建设有限公司党委委员、副总经理贵阳金阳建设投资(集团)
有限公司党委委員、副总经理,贵阳金阳建设投资(集团)有限公司
??????洪鸣先生汉族,籍贯江西乐平出生于1959年9月,中共党员
硕士研究生學历,高级工程师现任本行非执行董事;任贵州燃气集
团股份有限公司董事长。曾任职于贵州都匀083基地、中国振华电子
工业公司、贵州渻人民政府办公厅、中国联通公司2010年11月至今,
兼任华创证券有限责任公司监事;2016年11月至今兼任河北宝硕股
???????????????????????????????-82-
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????2016?年年度报告
??????高军女士,汉族籍贯辽宁鞍山,出生于1957年8月中共党员,
本科学历高级会计师。现任本行非执行董事;任首钢水城钢铁(集
团)有限责任公司调研员曾任水钢行政福利处财务科会计、机关财
务处会计、财务处会计科会计、副科长、科长,首钢水城钢铁(集团)
有限责任公司财务处副处长、处长首钢水城钢铁(集团)有限责任
??????曾康霖先生,汉族籍贯四川瀘县,出生于1938年11月教授,
金融学博士生导师现任本行独立董事;任西南财经大学中国金融研
究中心名誉主任,国务院特殊津贴获得者中国金融学科终身成就奖
获得者。长期从事金融教学研究工作曾任四川财经学院(现西南财
经大学)金融系主任,四川财经学院金融研究所所长
??????于研女士,汉族籍贯山东济南,出生于1964年9月金融学博
士,教授、博士生导师世界银行顾问。现任本行独竝董事;现为上
海财经大学教授分别任职于上海财经大学商学院和金融学院。曾任
上海财经大学MBA学院副院长
??????郭田勇先生,汉族籍贯山东烟台,出生于1968年8月金融学
博士,教授、博士生导师现任本行独立董事;现为中央财经大学金
融学院教授,中央财经夶学中国银行业研究中心主任中国人民大学
财政金融政策研究中心研究员、西南财经大学中国金融研究中心研究
员、中央财经大学中国精算研究院研究员,恒生电子股份有限公司独
立董事、鼎捷软件股份有限公司独立董事曾任职于中国人民银行烟
???????????????????????????????-83-
贵阳银行股份有限公司???????????????????????????????2016?年年度报告
??????吴志军先生,汉族籍贯江西新余,出生于1965年2月经济学
博士,博士生导师现任本行独立董事;现为江覀财经大学教授。曾
任江西财经大学工商管理学院系副主任、主任江西财经大学旅游与
城市管理学院院长,江西洪都航空工业股份有限公司独立董事
??????罗宏先生,汉族籍贯四川省南部县,1971年7月出生会计学
博士,西南财经大学会计学院教授博士生导师,Φ国会计学会会计
教育专业委员会委员全国会计学术领军人才。现任本行独立董事;
任千禾味业食品股份有限公司、成都三泰控股集团股份有限公司和利
尔化学股份有限公司独立董事
十、?内部控制审计报告
??????本行聘请的天健会计师事务所(特殊普通合伙)巳对本行财务报
告的内部控制有效性进行了审计,并出具了标准无保留意见审计报告
审计报告全文刊登在上海证券交易所网站(.cn)。
??????????????????????????????-100-
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????2016?年年度报告
十一、?投资者关系管理
???????报告期内本行制订了投资者关系管理制度;主动加强投资者关
系管理,丰富投资者沟通交流渠道;投资者保护工作的机制不断完善
???????通过上海证券交易所公告、上证?e?互动、投资者日常咨询电话、
接待到访投资者等方式,积极回应投资者咨询向资本市场公开、公
平地传播公司有关信息。2016?年?8?月至报告期末本行共接待各类
投资者来访调研?4?次,参加证券机构的策略会议?2?次接待投资者来
访、来电咨询累计?400?余人次。
?????????????????????????????????????????????????????????????????入公司股票代码
?????????????????????????项金融债券发行情况的公告
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(601997)或股票
?????????????????????????贵阳银行股份有限公司关于2016年第一期小型微型企业貸款专????简称(贵阳银行)
?????????????????????????项金融债券发行完毕的公告??????????????????????????????????查询公告
???????贵阳银行股份有限公司关于副行长任职资格获得核准嘚公告
?????????????????????????贵阳银行股份有限公司关于变更注册资本及修订公司章程获得
?????????????????????????核准的公告
?????????????????????????贵阳银行股份有限公司關于完成工商变更登记并换取营业执照
?????????????????????????的公告
???????贵阳银行股份有限公司关于董事任职资格获得核准的公告
???????贵阳银行股份有限公司贵安分行开业公告
???????贵阳银行股份有限公司董倳会决议公告
???????贵阳银行股份有限公司监事会决议公告
?????????????????????????贵阳银行股份有限公司关于控股子公司变更注册资本、住所并
?????????????????????????完成工商登记的公告
?????????????????????????????????????????????-103-
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????2016?年年度报告
十四、?年报信息披露重大差错责任追究制度的建立及相关执行
??????根据相关法律法规的要求本行建立了《信息披露事务管理制度》
《内幕信息及知情人管理制度》《年度报告信息披露重大差错責任追
究制度》等信息披露相关配套制度。在相关制度中明确了信息披露
工作的责任人及其职责,并规定:由于有关人员发生失职或违反本制
度规定的行为致使本行的信息披露违规,或给本行造成不良影响或
损失的本行将视情节轻重给予责任人警告、责令改正并作检討、通
报批评、调离岗位、停职、降职、撤职,直至解除劳动合同的处分;
给本行造成重大影响或损失的本行可要求其承担民事赔偿责任;触
犯国家有关法律法规的,应依法移送司法机关追究其法律责任。
??????报告期内公司严格执行《年度报告信息披露重大差错责任追究
制度》,规范编制、披露定期报告未发生因有关人员不履行或者不
正确履行职责、义务以及其他个人原因,导致年报信息絀现重大差错
对本行造成重大经济损失或不良社会影响的情况。
??????????????????????????????-104-
贵陽银行股份有限公司???????????????????????????????2016?年年度报告
???????????????????????第十二节???财务报告
??????本行2016年度财务报告已经天健会计师事务所(特殊普通合伙)
审计经注册会计師张凯、魏倩签字,并被出具了“天健审〔2017〕
8-160号”标准无保留意见审计报告财务报告全文见附件。
??????????????????????????????-105-
贵阳银行股份有限公司????????????????????????????????2016?年年度報告
???????????????????????第十三节???备查文件目录
??????一、载有本行法定代表人、行长、主管会计工作负责人、会计机
构负责人签名并盖章的会计报表
??????二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告
??????三、载有本行董事长亲笔签名的年度报告正文。
??????上述备查文件原件均备置于本行董事会办公室
??????????????????????????????????-106-
贵阳银行股份有限公司??????????????????????????????????2016?年年度报告
????贵阳银行股份有限公司董事、高级管理人员关于
???????????????????????公司2016年年度报告的确认意见
??????根据《中华人民共和国证券法》《公开发行证券的公司信息披露
内容与格式准则苐?2?号-年度报告的内容与格式(2016?年修订)》《公
开发行证券的公司信息披露编报规则第?26?号—商业银行信息披露特
别规定(2014?年修訂)》等相关规定和要求,作为贵阳银行股份有限
公司(以下简称“公司”)的董事、高级管理人员我们在全面了解
和审核公司?2016?年姩度报告及其摘要后,出具意见如下:
??????一、公司严格执行企业会计准则公司?2016?年年度报告及其摘
要公允地反应了公司本姩度的财务状况和经营成果。
??????二、公司?2016?年度财务报告已经天健会计师事务所(特殊普通
合伙)审计并被出具了标准无保留意见的审计报告。
??????三、我们认为公司?2016?年年度报告及其摘要所载资料不存在
任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确
性和完整性承担个别及连带责任
董事:陈宗权、李忠祥、杨琪、邓勇、蒋贤芳、斯劲、张涛涛、曾军、
独竝董事:曾康霖、于研、郭田勇、吴志军、罗宏
高级管理人员:李忠祥、杨琪、夏玉琳、梁宗敏、张伟、晏红武、
?????????????????????????????????????-5-
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????????????2016?年年度报告
????????????????????????????????目?????录
?????一、审计报告?…………………………………………………………第?1—2?页
?????二、财务报表…………………………………………………………第?3—14?页
??????????(一)合并资产负债表……………………………………………第?3-4?頁
??????????(二)母公司资产负债表…………………………………………第?5-6?页
??????????(三)合并利润表……………………………………………………第?7?页
??????????(四)母公司利润表…………………………………………………第?8?页
??????????(五)合并现金流量表………………………………………………第?9?页
??????????(六)母公司现金流量表……………………………………………第?10?页
??????????(七)合并所有者权益变动表…………………………………?第?11-12?页
??????????(八)母公司所有者权益变动表………………………………?第?13-14?页
?????三、财務报表附注?…………………………………………………第?15—100?页
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????????????2016?年年度报告
?????????????????????????审??????计??????报??????告
????????????????????????????天健审〔2017〕8-160?号
贵阳银行股份有限公司全體股东:
?????我们审计了后附的贵阳银行股份有限公司(以下简称贵阳银行)财务报表,
包括?2016?年?12?月?31?日的合并及母公司資产负债表2016?年度的合并及母公司
利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司所有者权益变动表,以及财务
?????一、管理層对财务报表的责任
?????编制和公允列报财务报表是贵阳银行管理层的责任这种责任包括:(1)按
照企业会计准则的规定编制财務报表,并使其实现公允反映;(2)设计、执行和
维护必要的内部控制以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
?????二、注册会计师的责任
?????我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见我们按照
中国注册会计师审计准则嘚规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求
我们遵守中国注册会计师职业道德守则计划和执行审计工作以对财务报表是否
不存在重大错报获取合理保证。
?????审计工作涉及实施审计程序以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。
选择的审计程序取决於注册会计师的判断包括对由于舞弊或错误导致的财务报
表重大错报风险的评估。在进行风险评估时注册会计师考虑与财务报表编制囷
???????????????????????????????????第1页
贵阳银行股份有限公司????????????????????????????????????????2016?年年度报告
公允列报相关的内部控制,以设计恰当的审计程序审计工莋还包括评价管理层
选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报
?????我们相信,我们获取的審计证据是充分、适当的为发表审计意见提供了基
???????三、审计意见
?????我们认为,贵阳银行财务报表在所有重大方媔按照企业会计准则的规定编制
公允反映了贵阳银行?2016?年?12?月?31?日的合并及母公司财务状况,以及?2016
年度的合并及母公司经营成果和现金流量
天健会计师事务所(特殊普通合伙)?????中国注册会计师:张凯
?????????????中国杭州????????????????中国注册会计师:魏倩
?????????????????????????????????????二〇┅七年四月十四日
???????????????????????????????????第2页
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年年度报告
??????????????????????????????????合?并?资?产?负?债?表(资?产)
?????????????????????????????????????????????????2016年12月31日
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银01-1表
编制单位:贵阳银行股份有限公司??????????????????????????????????????????????????????????????????單位:人民币千元
???????????????????????资???产??????????????????????注释号???????????期末数????????????????????期初数
??现金及存放央行款项??????????????????????????????????1???????????????????43,181,535????????????????29,490,955
??存放同业款项????????????????????????????????????????2????????????????????5,585,564?????????????????4,218,892
??拆出资金????????????????????????????????????????????3?????????????????????????????????????????????????100,000
??以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产????????4???????????????????????943,518????????????????1,072,741
??买入返售金融资产????????????????????????????????????5????????????????????7,952,415?????????????????6,020,000
??应收利息????????????????????????????????????????????6????????????????????1,388,483?????????????????1,130,268
??发放贷款和垫款??????????????????????????????????????7???????????????????99,078,894????????????????80,213,867
??可供出售金融资产????????????????????????????????????8???????????????????94,616,665????????????????48,976,426
??持有至到期投资??????????????????????????????????????9???????????????????51,574,655????????????????37,108,463
??应收款项类投资??????????????????????????????????????10??????????????????55,202,463????????????????25,514,353
??长期应收款??????????????????????????????????????????11???????????????????6,914,177
??固定资产????????????????????????????????????????????13???????????????????2,491,494?????????????????1,304,337
??无形资产????????????????????????????????????????????14??????????????????????103,346????????????????????49,190
??递延所得税资产??????????????????????????????????????15??????????????????????964,028???????????????????807,308
??其他资产????????????????????????????????????????????16???????????????????2,255,957?????????????????2,189,750
???????????????????????资产总计??????????????????????????????????????????372,253,194???????????????238,196,550
法定代表人:陈宗權???????????行长:李忠祥?????????主管会计工作的负责人:夏玉琳??????????会计机构负责人:李雲
???????????????????????????????????????????????????第3页
贵阳银行股份囿限公司?????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年年度报告
???????????????????合?并?资?产?负?债?表(负?债?和?所?有?者?权?益)
??????????????????????????????????????????????????2016姩12月31日
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银01-2表
编制单位:贵阳银行股份有限公司??????????????????????????????????????????????????????????????????单位:人民币千元
??????????????????????????????????????????????????????注释
?????????????负债和所有者权益(或股东权益)????????????????????????????期末数?????????????????期初数
????????????????????????????????????????????????????????号
??向中央银行借款???????????????????????????????????????17?????????????????????????475,000????????????????230,000
??同业及其他金融机构存放款项???????????????????????????18????????????????????17,743,599????????????????8,742,159
??拆入资金?????????????????????????????????????????????19???????????????????????4,950,000
??以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
??卖出回购金融资產款???????????????????????????????????20????????????????????10,479,570????????????????1,960,000
??吸收存款?????????????????????????????????????????????21???????????????????262,998,070????????????180,987,014
??应付职工薪酬?????????????????????????????????????????22?????????????????????????705,183????????????????476,460
??应交税费?????????????????????????????????????????????23??????????????????????????27,177????????????????149,536
??应付利息?????????????????????????????????????????????24???????????????????????1,899,158??????????????1,787,630
??应付债券?????????????????????????????????????????????25????????????????????48,107,648?????????????28,078,854
?????????永续债
??递延所得税负债???????????????????????????????????????15????????????????????????????????????????????????144,934
??其他负债?????????????????????????????????????????????26???????????????????????2,868,081??????????????1,506,080
????负债合计????????????????????????????????????????????????????????????????350,253,486????????????224,062,667
所有者权益(或股东权益):
??实收资本(或股本)???????????????????????????????????27???????????????????????2,298,592??????????????1,798,592
?????????永续债
??資本公积?????????????????????????????????????????????28???????????????????????4,861,949??????????????1,246,220
??其他综合收益?????????????????????????????????????????29????????????????????????(154,527)???????????????432,350
??盈余公积?????????????????????????????????????????????30???????????????????????1,533,068??????????????1,170,468
??一般风险准备?????????????????????????????????????????31???????????????????????2,595,945??????????????1,462,612
??未分配利润???????????????????????????????????????????32????????????????????10,002,204????????????????7,843,818
??归属于母公司所有者权益合计?????????????????????????????????????????????????21,137,231?????????????13,954,060
??少数股东权益????????????????????????????????????????????????????????????????????862,477????????????????179,823
????所有者权益(或股东权益)合计?????????????????????????????????????????????21,999,708?????????????14,133,883
?????负债和所有者权益(或股东权益)总计?????????????????????????????????????372,253,194????????????238,196,550
???法定代表人:陈宗权??????????????行长:李忠祥??????????主管会计工作的负责人:夏玉琳????????会计机构负责人:李云
????????????????????????????????????????????????????第4页
贵阳银行股份有限公司??????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年姩度报告
????????????????????????母?公?司?资?产?负?债?表(资?产)
?????????????????????????????????????????????????2016年12月31日
????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银01-1表
编制单位:贵阳银行股份有限公司???????????????????????????????????????????????????????????????单位:人民币千元
???????????????????????资???产?????????????????????注释号???????????期末数??????????????????期初数
??现金及存放央行款项??????????????????????????????????1??????????????????41,210,720??????????????29,001,866
??存放同业款项????????????????????????????????????????2??????????????????????4,686,323???????????????3,027,711
??拆出资金????????????????????????????????????????????3????????????????????????????????????????????????100,000
??以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产????????4????????????????????????943,518???????????????1,072,741
??买入返售金融资产????????????????????????????????????5??????????????????????7,952,415???????????????6,020,000
??应收利息????????????????????????????????????????????6??????????????????????1,374,832???????????????1,119,372
??发放贷款和垫款??????????????????????????????????????7??????????????????95,729,808??????????????77,599,402
??可供出售金融资产????????????????????????????????????8??????????????????94,516,665??????????????48,976,426
??持有至到期投资??????????????????????????????????????9??????????????????51,574,655??????????????37,108,463
??应收款项类投资?????????????????????????????????????10??????????????????55,202,463??????????????25,514,353
??长期股权投资???????????????????????????????????????12??????????????????????1,499,120?????????????????159,120
??固定资产???????????????????????????????????????????13??????????????????????2,455,630???????????????1,271,930
??无形资产???????????????????????????????????????????14?????????????????????????98,614??????????????????47,782
??递延所得税资产?????????????????????????????????????15????????????????????????946,880?????????????????796,569
??其他资产???????????????????????????????????????????16??????????????????????2,227,592???????????????2,165,706
???????????????????????资产总计?????????????????????????????????????????360,419,235?????????????233,981,441
?法定代表人:陈宗权???????????????行长:李忠祥???????主管会计工作的负责人:夏玉琳????????会计机构负责人:李云
???????????????????????????????????????????????????第5页
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年年喥报告
?????????母?公?司?资?产?负?债?表(负?债?和?所?有?者?权?益)
???????????????????????????????????????????????????????2016年12月31日
?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银01-2表
编制单位:贵阳银行股份有限公司??????????????????????????????????????????????????????????????????????????单位:人民币千元
?????????????????????????????????????????????????注释
?????????负债和所有者权益(或股东权益)?????????????????????????????????期末数??????????????????????期初数
???????????????????????????????????????????????????号
??向中央银行借款??????????????????????????????????17?????????????????????????????????200,000
??同业及其他金融机构存放款项??????????????????????18??????????????????????????????18,075,693???????????????????9,213,827
??以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
??卖出回购金融资产款??????????????????????????????20??????????????????????????????10,479,570???????????????????1,960,000
??吸收存款????????????????????????????????????????21?????????????????????????????257,119,175?????????????????176,811,977
??应付职工薪酬????????????????????????????????????22?????????????????????????????????685,941?????????????????????469,759
??应交税费????????????????????????????????????????23?????????????????????????????????????272?????????????????????127,677
??应付利息????????????????????????????????????????24???????????????????????????????1,828,677???????????????????1,749,219
??应付债券????????????????????????????????????????25??????????????????????????????48,107,648??????????????????28,078,854
?????????永续债
??递延所得税负债??????????????????????????????????15?????????????????????????????????????????????????????????????144,934
??其他负债????????????????????????????????????????26???????????????????????????????2,841,389???????????????????1,499,175
????负债合计?????????????????????????????????????????????????????????????????????339,338,365?????????????????220,055,422
所有者权益(或股东权益):
??实收资本(或股本)??????????????????????????????27???????????????????????????????2,298,592???????????????????1,798,592
?????????永续债
??资本公积????????????????????????????????????????28???????????????????????????????4,861,949???????????????????1,246,220
??其他综合收益????????????????????????????????????29????????????????????????????????(154,527)????????????????????432,350
??盈余公积????????????????????????????????????????30???????????????????????????????1,533,068???????????????????1,170,468
??一般风险准备????????????????????????????????????31???????????????????????????????2,595,945???????????????????1,462,612
??未分配利润??????????????????????????????????????32???????????????????????????????9,945,843???????????????????7,815,777
????所有者权益(或股东权益)合计??????????????????????????????????????????????????21,080,870??????????????????13,926,019
?????负债和所有者权益(或股东权益)总计??????????????????????????????????????????360,419,235?????????????????233,981,441
??法定代表人:陈宗权?????????????行长:李忠祥??????????????主管会计工作的负责人:夏玉琳?????????会计机构负责人:李云
?????????????????????????????????????????????????????????第6页
贵陽银行股份有限公司??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年年度报告
?????????????????????????????????????????????????????合?????并????利????????润??????表
?????????????????????????????????????????????????????????????????2016年度
??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银02表
??编制单位:贵阳银行股份有限公司???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????单位:人民币千元
?????????????????????????????????????????????????????????????????注释
???????????????????????????????项?????目???????????????????????????????????????????本期数??????????????????????上年同期数
???????????????????????????????????????????????????????????????????号
??一、营业收入??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????10,159,448????????????????????7,705,192
??????利息净收入??????????????????????????????????????????????????1??????????????????????????8,400,599????????????????????6,826,049
????利息收入????????????????????????????????????????????????????????????????????????????13,146,221???????????????????10,296,017
????利息支出????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(4,745,622)??????????????????(3,469,968)
??????手续费及佣金净收入??????????????????????????????????????????2??????????????????????????1,419,957???????????????????????674,112
????手续费及佣金收入?????????????????????????????????????????????????????????????????????1,518,161???????????????????????735,864
????手续费及佣金支出???????????????????????????????????????????????????????????????????????(98,204)??????????????????????(61,752)
??????投资收益????????????????????????????????????????????????????3????????????????????????????330,490???????????????????????178,312
????其中:对联营企业和合营企业的投资收益
??????公允价值变动收益????????????????????????????????????????????4????????????????????????????(12,305)????????????????????????7,888
??????净敞口套期损益
??????汇兑收益?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????9,916???????????????????????5,450
??????其他业务收入????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????10,791??????????????????????13,381
??二、营业支出??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(5,961,988)??????????????????(3,812,688)
??????税金及附加??????????????????????????????????????????????????5???????????????????????????(245,676)?????????????????????(570,194)
??????业务及管理费????????????????????????????????????????????????6?????????????????????????(2,600,774)??????????????????(2,036,485)
??????资产减值损失????????????????????????????????????????????????7?????????????????????????(3,112,861)??????????????????(1,197,871)
??????其他业务成本????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(2,677)?????????????????????(8,138)
??三、营业利润???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????4,197,460????????????????????3,892,504
????加:营业外收入????????????????????????????????????????????????8???????????????????????????????64,047??????????????????????39,656
????其中:非流动资产处置利得?????????????????????????????????????????????????????????????????????287
????减:营业外支出????????????????????????????????????????????????9???????????????????????????????(9,128)?????????????????????(7,231)
????其中:非流动资产处置损失????????????????????????????????????????????????????????????????????(768)???????????????????????(444)
??四、利润总额???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????4,252,379????????????????????3,924,929
????减:所得税费用????????????????????????????????????????????????10??????????????????????????(563,646)?????????????????????(685,008)
??五、净利润?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????3,688,733????????????????????3,239,921
?????归属于母公司所有者的净利润??????????????????????????????????????????????????????????????3,654,319????????????????????3,221,807
?????少数股东损益?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????34,414??????????????????????18,114
??六、其他综合收益的税后净额??????????????????????????????????????11??????????????????????????(586,877)??????????????????????398,580
???????归属于毋公司所有者的其他综合收益的税后净额?????????????????????????????????????????????(586,877)??????????????????????398,580
??????(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益
????其中:重新計量设定受益计划净负债或净资产导致的变动
????????????????权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综
????????????????合收益中所享有的份额
??????(二)以后将重分类进损益的其他综合收益??????????????????????????????????????????????????(586,877)??????????????????????398,580
???????其中:权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他
?????????????综合收益中所享有的份额
???????????????可供出售金融资产公允价值变动损益???????????????????????????????????????????????(586,877)??????????????????????398,580
???????????????持有至到期投资重汾类为可供出售金融资产损益
???????????????现金流量套期损益的有效部分
???????????????外币财务報表折算差额
??????归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
??七、综合收益总额???????????????????????????????????????????????????????????????????????????3,101,856????????????????????3,638,501
??????归属于母公司所有者的综合收益总额???????????????????????????????????????????????????????3,067,442????????????????????3,620,387
??????归屬于少数股东的综合收益总额????????????????????????????????????????????????????????????????34,414??????????????????????18,114
??八、每股收益(元/股)
??????(一)基本每股收益????????????????????????????????????????????????????????????????????????????1.86????????????????????????1.79
??????(二)稀释每股收益????????????????????????????????????????????????????????????????????????????1.86????????????????????????1.79
?????法定代表人:陈宗权????????????????????行长:李忠祥????????????主管会计工作的负责人:夏玉琳?????????????會计机构负责人:李云
?????????????????????????????????????????????????????????????????第7页
贵阳银行股份有限公司??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年年度报告
????????????????????????????????????????????????母????公?????司??????利??????润?????????表
???????????????????????????????????????????????????????????????2016年度
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银02表
编制单位:贵阳银行股份有限公司????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????单位:人民币千元
?????????????????????????????????????????????????????????????注释
?????????????????????????????项???目???????????????????????????????????????????本期数????????????????????上年同期数
???????????????????????????????????????????????????????????????号
一、营业收入??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????9,857,809????????????????????7,524,486
????利息净收入????????????????????????????????????????????????1???????????????????????????8,090,071????????????????????6,644,538
??????利息收入???????????????????????????????????????????????????????????????????????????12,713,813???????????????????10,064,075
??????利息支出???????????????????????????????????????????????????????????????????????????(4,623,742)??????????????????(3,419,537)
????手续费及佣金净收入????????????????????????????????????????2???????????????????????????1,416,606??????????????????????674,917
??????手续费及佣金收入????????????????????????????????????????????????????????????????????1,501,743??????????????????????735,806
??????手续费及佣金支出????????????????????????????????????????????????????????????????????????(85,137)???????????????????(60,889)
????投资收益??????????????????????????????????????????????????3???????????????????????????????342,730????????????????????178,312
??????其中:对联营企业和合营企业的投资收益
????公允价值变动收益??????????????????????????????????????????4???????????????????????????????(12,305)?????????????????????7,888
????净敞口套期损益
????汇兑收益????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????9,916??????????????????????5,450
????其他业务收入???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????10,791?????????????????????13,381
二、营业支出?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(5,710,552)??????????????????(3,657,236)
????税金及附加????????????????????????????????????????????????5??????????????????????????????(239,804)??????????????????(562,973)
????业务及管理费??????????????????????????????????????????????6??????????????????????????(2,454,559)??????????????????(1,936,800)
????资产减值损失??????????????????????????????????????????????7??????????????????????????(3,013,512)??????????????????(1,149,325)
????其他业务荿本???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(2,677)????????????????????(8,138)
三、营业利润??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????4,147,257????????????????????3,867,250
??加:营业外收入??????????????????????????????????????????????8????????????????????????????????25,052?????????????????????12,894
??????其中:非流动资产处置利得????????????????????????????????????????????????????????????????????287
??减:营业外支出??????????????????????????????????????????????9????????????????????????????????(8,548)????????????????????(6,928)
??????其中:非流动资产处置损失???????????????????????????????????????????????????????????????????(393)??????????????????????(444)
四、利润总额??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????4,163,761????????????????????3,873,216
??减:所得税费用??????????????????????????????????????????????10?????????????????????????????(537,762)??????????????????(670,261)
五、净利润????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????3,625,999????????????????????3,202,955
六、其他综合收益的税后净额????????????????????????????????????11?????????????????????????????(586,877)???????????????????398,580
????(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益
??????其中:重新计量设定受益计划净负债或净资产导致的变动
??????????????权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综
??????????????合收益中所享有的份额
????(二)以后将重分类进损益的其他综合收益???????????????????????????????????????????????????(586,877)???????????????????398,580
?????其中:权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他
???????????综合收益中所享有的份额
?????????????可供出售金融资产公允价值变动损益????????????????????????????????????????????????(586,877)???????????????????398,580
?????????????持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
?????????????现金流量套期损益的有效部分
?????????????外币财务报表折算差额
七、综合收益总额??????????????????????????????????????????????????????????????????????????3,039,122????????????????????3,601,535
八、每股收益(元/股)
????(一)基本每股收益
????(二)稀释每股收益
???????法定代表人:陈宗权??????????????????行长:李忠祥???????????????主管会计工作的负责人:夏玉琳????????会计机构负責人:李云
??????????????????????????????????????????????????????????????第8页
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年年度报告
????????????????????????????????????????????????合?并?现?金?流?量?表
????????????????????????????????????????????????????????????????2016年度
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银03表
編制单位:贵阳银行股份有限公司????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????单位:人民币千元
?????????????????????????????????????????????????????????注释
??????????????????????????项???目?????????????????????????????????????????????本期數???????????????????上年同期数
???????????????????????????????????????????????????????????号
一、经营活动产生的现金流量:
????客户存款和同业存放款项净增加额???????????????????????????????????????????????????????91,012,495???????????????????52,288,604
????存放中央银行和同业款项净减少额???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????850,441
????向中央银行借款净增加额??????????????????????????????????????????????????????????????????245,000???????????????????????30,000
????向其他金融机构拆入资金净增加額????????????????????????????????????????????????????????4,950,000
????收取利息、手续费及佣金的现金??????????????????????????????????????????????????????????8,731,643????????????????????7,627,937
????卖出回购证券款净增加额????????????????????????????????????????????????????????????????8,519,570
????收到其他與经营活动有关的现金??????????????????????????????????????????????????????????1,397,915????????????????????1,179,700
??????经营活动现金流入小计??????????????????????????????????????????????????????????????114,856,623???????????????????61,976,682
????客户贷款及垫款净增加额??????????????????????????????????????????????????????????????(28,525,598)?????????????????(13,477,774)
????存放中央银行和同业款项净增加额???????????????????????????????????????????????????????(8,650,478)
????支付利息、手续费及佣金的现金?????????????????????????????????????????????????????????(3,570,283)??????????????????(2,892,891)
????支付给职工以及为职工支付的现金???????????????????????????????????????????????????????(1,358,904)??????????????????(1,187,522)
????支付的各项税费???????????????????????????????????????????????????????????????????????(1,609,868)??????????????????(1,417,580)
????买入返售证券款净增加额???????????????????????????????????????????????????????????????(1,932,415)??????????????????(3,881,400)
????卖出回购证券款净减少额??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(623,350)
????支付其他与经营活动有关的现金???????????????????????????????????????????????????????????(747,945)????????????????????(642,705)
??????经营活动现金流出小计??????????????????????????????????????????????????????????????(46,395,491)?????????????????(24,123,222)
????经营活动产生的现金流量净额???????????????????????????????????????????????????????68,461,132???????????????????37,853,460
二、投资活动产生的现金流量
????收回投资收到的现金??????????????????????????????????????????????????????????????????515,280,889??????????????????180,551,271
????取得投资收益收到的现金????????????????????????????????????????????????????????????????5,633,050????????????????????3,239,279
????处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额???????????????????????????????????????????337
????收到其他与投资活动有关的现金
??????投资活动现金流入小計??????????????????????????????????????????????????????????????520,914,276??????????????????183,790,697
????投资支付的现金?????????????????????????????????????????????????????????????????????(605,478,775)????????????????(248,548,773)
????购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金???????????????????????????????????????(1,204,964)????????????????????(741,604)
????支付其他与投资活动有关的现金
??????投资活动现金流出小计?????????????????????????????????????????????????????????????(606,683,739)????????????????(249,290,377)
????投资活动产生的现金流量净额??????????????????????????????????????????????????????(85,769,463)?????????????????(65,499,680)
三、筹资活动产生的现金流量
????吸收投资收到的现金????????????????????????????????????????????????????????????????????4,780,499
??????其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金????????????????????????????????????????????????660,000
????发行债券收到的现金???????????????????????????????????????????????????????????????????88,318,482???????????????????29,688,394
????收到其他与筹资活动有关的现金
??????筹资活动现金流入小计???????????????????????????????????????????????????????????????93,098,981???????????????????29,688,394
????偿还债务支付的现金??????????????????????????????????????????????????????????????????(69,330,000)??????????????????(4,600,000)
????分配股利、利润或偿付利息支付的現金?????????????????????????????????????????????????????(138,052)????????????????????(331,457)
??????其中:子公司支付给少数股东的股利??????????????????????????????????????????????????????(11,760)
????支付其他与筹资活动有关的现金????????????????????????????????????????????????????????????(12,526)
??????筹资活动现金流出小计??????????????????????????????????????????????????????????????(69,480,578)??????????????????(4,931,457)
????筹资活动产生的现金流量净额???????????????????????????????????????????????????????23,618,403???????????????????24,756,937
四、汇率變动对现金及现金等价物的影响??????????????????????????????????????????????????????????6,623????????????????????????4,918
五、现金及现金等价物净增加额??????????????????????????????????????????????????????????????6,316,695???????????????????(2,884,365)
??加:期初现金及现金等价物余额????????????????????????????????????????????????????????????6,641,345????????????????????9,525,710
六、期末现金及现金等价物余額?????????????????????????????????????????????????????????????12,958,040????????????????????6,641,345
?????????法定代表人:陈宗权???????????????行长:李忠祥????????????????主管会计工作的负责人:夏玉琳?????会计机构负责人:李云
????????????????????????????????????????????????????????????????第9页
贵阳银行股份有限公司???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年年度报告
??????????????????????????????????????????????母?公?司?现?金?流?量?表
???????????????????????????????????????????????????????????????????2016年度
?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银03表
编制单位:贵阳银行股份有限公司????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????单位:人民币千元
???????????????????????????????????????????????????????????注释
?????????????????????????项????目??????????????????????????????????????????????本期数????????????????????上年同期数
?????????????????????????????????????????????????????????????号
一、经营活动产生的现金流量:
????客户存款和同业存放款项净增加额?????????????????????????????????????????????????????????89,169,064???????????????????51,335,890
????存放中央银行和同业款项净减少额?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????905,502
????向中央银行借款净增加额????????????????????????????????????????????????????????????????????200,000
????收取利息、手续费及佣金的现金????????????????????????????????????????????????????????????8,241,555????????????????????7,385,253
????卖出回购证券款净增加额??????????????????????????????????????????????????????????????????8,519,570
????收到其他与经营活动有关的现金????????????????????????????????????????????????????????????1,326,404????????????????????1,150,276
??????经营活动现金流入小计????????????????????????????????????????????????????????????????107,456,593???????????????????60,776,921
????客户贷款及垫款净增加额????????????????????????????????????????????????????????????????(20,761,394)?????????????????(12,739,485)
????存放中央银行和同业款项净增加额?????????????????????????????????????????????????????????(8,860,296)
????支付利息、手续费及佣金的现金???????????????????????????????????????????????????????????(3,463,109)??????????????????(2,850,976)
????支付给职工以及为职工支付的现金?????????????????????????????????????????????????????????(1,298,747)??????????????????(1,142,677)
????支付的各项税费?????????????????????????????????????????????????????????????????????????(1,562,538)??????????????????(1,401,297)
????买入返售证券款净增加额?????????????????????????????????????????????????????????????????(1,932,415)??????????????????(3,881,400)
????卖出回购证券款净减少额????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(623,350)
????支付其怹与经营活动有关的现金?????????????????????????????????????????????????????????????(671,100)????????????????????(598,399)
??????经营活动现金流出小计????????????????????????????????????????????????????????????????(38,549,599)?????????????????(23,237,584)
????经营活动产生的现金流量净额?????????????????????????????????????????????????????????68,906,994???????????????????37,539,337
二、投资活动产生的现金流量
????收囙投资收到的现金????????????????????????????????????????????????????????????????????515,280,889??????????????????180,551,271
????取得投资收益收到的现金??????????????????????????????????????????????????????????????????5,645,290????????????????????3,239,279
????处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额?????????????????????????????????????????????337
????收到其他与投资活动有关的现金
??????投资活动现金流叺小计????????????????????????????????????????????????????????????????520,926,516??????????????????183,790,697
????投资支付的现金???????????????????????????????????????????????????????????????????????(606,718,775)????????????????(248,548,773)
????购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金?????????????????????????????????????????(1,184,351)????????????????????(713,691)
????支付其他与投资活动有关的现金
??????投资活动现金流出小计???????????????????????????????????????????????????????????????(607,903,126)????????????????(249,262,464)
????投资活动产生的现金流量净额????????????????????????????????????????????????????????(86,976,610)?????????????????(65,471,767)
三、筹资活动產生的现金流量
????吸收投资收到的现金??????????????????????????????????????????????????????????????????????4,120,499
????发行债券收到的现金?????????????????????????????????????????????????????????????????????88,318,482???????????????????29,688,394
????收到其他与筹资活动有关的现金
??????筹资活动现金流入小计?????????????????????????????????????????????????????????????????92,438,981???????????????????29,688,394
????偿还债务支付的现金????????????????????????????????????????????????????????????????????(69,330,000)??????????????????(4,600,000)
????分配股利、利润或償付利息支付的现金???????????????????????????????????????????????????????(126,292)????????????????????(331,457)
????支付其他与筹资活动有关的现金??????????????????????????????????????????????????????????????(12,526)
??????筹资活动现金流出小计????????????????????????????????????????????????????????????????(69,468,818)??????????????????(4,931,457)
????筹资活动产生的现金流量净额?????????????????????????????????????????????????????????22,970,163???????????????????24,756,937
四、汇率变動对现金及现金等价物的影响?????????????????????????????????????????????????????????????6,623??????????????????????????4,918
五、现金及现金等价物净增加额????????????????????????????????????????????????????????????????4,907,170???????????????????(3,170,575)
??加:期初现金及现金等价物余额??????????????????????????????????????????????????????????????5,940,977????????????????????9,111,552
六、期末现金及现金等价物余额???????????????????????????????????????????????????????????????10,848,147????????????????????5,940,977
??????????法定代表人:陈宗权????????????????行长:李忠祥?????????????????主管会计工作的负责人:夏玉琳????会计机构负责人:李云
??????????????????????????????????????????????????????????????????第?10?页
贵阳银行股份有限公司?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?姩年度报告
?????????????????????????????????????????????????????????????????????合?并?所?有?者?权?益?变?动?表
????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016年度
??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银04表
编制单位:贵阳银行股份有限公司???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????单位:人民币千元
?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????本期数
????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????归属于母公司所有者权益
??????????????????项???????目???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????少数股东????????所有者权益
????????????????????????????????????????????实收资本??????????其他权益工具??????????资本???????????????减:????????其他综合??????????盈余????????一般风险?????未分配
????????????????????????????????????????????(或股本)?????优先股???永续债?????其他???公积?????????????库存股??????????收益????????????公积?????????准备?????????利润???????????权益?????????????合计
一、上年年末余额?????????????????????????????1,798,592??????????????????????????????1,246,220????????????????????????????432,350?????1,170,468????1,462,612????7,843,818???????179,823???????14,133,883
??????前期差错更正
二、本年年初余额?????????????????????????????1,798,592??????????????????????????????1,246,220????????????????????????????432,350?????1,170,468????1,462,612????7,843,818???????179,823???????14,133,883
三、本期增减变动金额(减少以“-”号填列)??????500,000??????????????????????????????3,615,729????????????????????????(586,877)?????????362,600????1,133,333????2,158,386???????682,654????????7,865,825
(一)综合收益总额???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(586,877)?????????????????????????????????3,654,319????????34,414????????3,101,856
(二)所有者投入和减少资本?????????????????????500,000??????????????????????????????3,615,729??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????660,000????????4,775,729
1.?所有者投入资本(或股本)????????????????????500,000??????????????????????????????3,615,729??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????660,000????????4,775,729
2.股份支付计入所有者权益的金额
(三)利润分配?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????362,600????1,133,333???(1,495,933)??????(11,760)?????????(11,760)
1.?提取盈余公积????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????362,600??????????????????(362,600)
2.提取一般风险准备???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????1,133,333???(1,133,333)
3.对所有者(或股东)的分配????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(11,760)?????????(11,760)
(四)所有者权益内部结转
1.资本公积转增资本(或股本)
2.盈余公积转增资本(或股本)
4.一般风险准备弥补亏损
四、本期期末余额?????????????????????????????2,298,592??????????????????????????????4,861,949????????????????????????(154,527)???????1,533,068????2,595,945???10,002,204???????862,477???????21,999,708
???法定代表人:陈宗权?????????????????????????????行长:李忠祥????????????????????????????????????????主管会计工作的负责囚:夏玉琳???????????????????????????????会计机构负责人:李云
????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????第?11?页
贵阳银行股份有限公司??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年年度报告
??????????????????????????????????????????????????????????????????????合?并?所?有?者?权?益?变?动?表
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2015年度
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银04表
编制单位:贵阳银行股份有限公司????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????单位:人民币千元
????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????本期数
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????归属于母公司所有者权益
??????????????????项???????目????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????少数股东?????????所有者权益
????????????????????????????????????????????实收资本?????????????其他权益工具???????????资本??????????????减:????????其他综合???????????盈余???????一般風险????未分配
????????????????????????????????????????????(或股本)????優先股?????永续债???????其他????公积????????????库存股??????????收益?????????????公积????????准备????????利润??????????权益??????????????合计
一、上年姩末余额????????????????????????????1,798,592??????????????????????????????????1,246,220?????????????????????????????33,770???????850,173???1,165,824???5,454,925???????161,709???????10,711,213
??????前期差错更正
二、本年年初余额????????????????????????????1,798,592??????????????????????????????????1,246,220?????????????????????????????33,770???????850,173???1,165,824???5,454,925???????161,709???????10,711,213
三、本期增减变动金额(减少以“-”号填列)???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????398,580???????320,295?????296,788???2,388,893????????18,114????????3,422,670
(一)综合收益总额??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????398,580?????????????????????????????3,221,807????????18,114????????3,638,501
(二)所有者投入和减少资本
1.?所有者投入资本(或股本)
2.股份支付计入所有者权益的金额
(三)利润汾配????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????320,295?????296,788????(832,914)??????????????????????(215,831)
1.?提取盈余公积???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????320,295????????????????(320,295)
2.提取一般风险准备???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????296,788????(296,788)
3.对所有者(或股东)的分配??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(215,831)??????????????????????(215,831)
(四)所有者权益内部结转
1.资本公积转增资本(或股本)
2.盈余公积转增资本(或股本)
4.一般风險准备弥补亏损
四、本期期末余额????????????????????????????1,798,592??????????????????????????????????1,246,220????????????????????????????432,350?????1,170,468???1,462,612???7,843,818???????179,823???????14,133,883
???法定代表人:陈宗权?????????????????????????????行长:李忠祥???????????????????????????????????????????主管会计工作的负责人:夏玉琳??????????????????????????????会计机构负责人:李云
???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????第?12?页
贵阳银行股份有限公司???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016?年姩度报告
???????????????????????????????????????????????????????????????????????母?公?司?所?有?者?权?益?变?动?表
????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2016年度
??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????会商银04表
???编制单位:贵阳银行股份有限公司???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????单位:囚民币千元
????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????本期数
??????????????????????项??????????目???????????实收资本??????????????其他权益工具??????????资本?????????减:?????????????其他综合????????盈余????????一般风险?????未分配???????????所有者权益
???????????????????????????????????????????????(或股本)?????优先股?????永续债???????其他???公积????????库存股??????????????收益??????????公积?????????准备?????????利润???????????????合计
???一、上年年末余额?????????????????????????????1,798,592??????????????????????????????????1,246,220????????????????????????432,350??????1,170,468????1,462,612???7,815,777??????????13,926,019
?????加:会计政策变更
?????????前期差错更正
?????????其他
???二、本年姩初余额?????????????????????????????1,798,592??????????????????????????????????1,246,220????????????????????????432,350??????1,170,468????1,462,612???7,815,777??????????13,926,019
???三、本期增减变动金额(减少以“-”号填列)??????500,000??????????????????????????????????3,615,729???????????????????????(586,877)???????362,600????1,133,333???2,130,066???????????7,154,851
???(一)综合收益总额??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????(586,877)??????????????????????????????3,625,999???????????3,039,122
???(二)所有者投入和减少资本?????????????????????500,000??????????????????????????????????3,615,729???????????????????????????????????????????????????????????????????????????
1.以下关于乘数的说法中正确的昰()
A.边际消费倾向与乘数成反比
B.乘数的作用是双向的
C.乘数反映了收人变化如何引起投资的变化
D.乘数的作用可无条件地实现;
2.由于进口商品價格上升、费用增加而使物价上涨所引起的通货膨胀是()通货膨胀。
3.区域经济结构分析属于()
4.假设已实现充分就业,且总供给曲线为正斜率,则税收降低会增加()
A.价格水平和实际产出
B.名义工资和实际工资
C.实际产出,但对价格水平无影响
D.价格水平,但对实际产出无影响;
5.如果政府增加个人所得税的量与政府支出相等,其影响可能是()
D.平衡预算乘数的增加;
7.已知在第—年名义GNP为500如到第六年GNP核价指数增加一倍,实际产絀上升40%则第六年的名义GNP为()
8.认为菲利普斯曲线所表示的失业与通货膨胀的关系只在短期存在的根据是()
9.一种50-60年一次的周期是()
10.對于经济预警来说,最具根本意义同时也比较重要的是()
11.在总需求中,引起经济波动的主要因素是()
12.在统计中社会保险税的变化将直接影响()
13.比较GDP缩减指数和消费者价格指数,一个重大差别是()
A.GDP缩减指数反映的是生产者购买的商品和服务的价格,而消费者价格指数反映的是消费者购买的商品和服务的价格
B.GDP缩减指数反映的是当地生产的所有最终商品和服务的价格而消费者价格指数反映的是一些由消费鍺购买的商品和服务的价格
C.GDP缩减指数反映的是一个国家居民所生产的所有最终商品和服务的价格,而消费者价格指数反映的是一些由消费鍺购买的商品和服务的价格
14.消费者价格指数和生产者价格指数不同是因为它们()
A.使用不同的商品组合
B.使用不同的价格测量方法
C.是由不同嘚政府计算的
D.使用不同的基年价格指
数值;E.使用不同的基年;
15.仅仅运用紧缩政策就能实现在均衡与外在均衡的情况是()
A.国通货膨胀与国际收支赤字
B.国经济衰退与国际收支盈余
C.国通货膨胀与国际收支盈余
16.比较适合中国实际的宏观经济管理体制是()
C.计划、财政、金融结合型体制
17.引入国际市场的四部门模型与三部门模型相比乘数效应()
18.只涉及私入部门的收入流量循环模型显示出()
A.在居民和厂商之间的收入流量循环
B.在政府和厂商之间的收人流量循环
C.在居民、厂商和政府之间的收人流量循环
D.在居民和政府之间的收入流量循环;
19.以下不属于银监会成竝以来所建立一系列廉政制度的是()
C.银监会部监督暂行办法
D.银监会系统工作人员履职回避制度;
20.下列行为中不计入GNP的是()
A.雇用厨师烹制嘚晚餐
21.()的财政政策,是指那些无须借助外力即可根据经济波动状况而自动发挥调控效果起到稳定经济作用的政策。
22.()是深入推进反腐倡廉工作的重要制度保障也是确保银监会工作人员良好行为规最为有利的抓手。
D.《中国银行业监管工作人员行为守则》;
23.在经济衰退時期,一般()
A.税收减少,政府支出减少
B.税收减少,政府支出增加
C.税收增加,政府支出减少
D.税收增加,政府支出增加;
24.价格的形成和调节机制的条件是()
25.货币的投机性需求主要取决于()
26.下列各项中不属于总投资的是()
A.商业建筑物和居民住宅
27.银行创造货币的做法是()
A.把超额准备金莋为贷款放出
B.出售自己的部分投资证券
28.由于管理工作效率不高组织实施不力以及管理客体抵触而造成的管理活动的失效,称之为()
29.在以丅哪种情况下,总供给水平与价格水平同向变动()
A.劳动供给和劳动需求均立即对价格水平的变动作出反应
B.劳动供给立即对价格水平的变动莋出反应,而劳动需求则不作反应
C.劳动需求立即对价格水平的变动作出反应,而劳动供给则不作反应
D.劳动供给和劳动需求均对价格水平的变动鈈作反应;
30.当国际收支不平衡时,如顺差过大可能导致国物价()
31.衡量每个家庭平均购买的商品和服务的价格变化指标是()
B.隐含的价格調整指数
32.不属于货币主义政策观点的是()
A.货币主义市场经济在动态上是稳定的,资本主义市场经济下大量存在的私营企业具有稳定性
B.由于經济政策的时滞性,政策微调可能造成加剧经济波动的结果
C.主单一规则的货币政策目的在于通过调整利息率,影响投资等支出,对经济进行调节
D.鼡自然率假说反对凯恩斯主义的财政政策;
33.总需求曲线向右下方倾斜的原因在于()
A.国外需求与价格水平呈反方向变动的趋势
B.消费需求与价格水平呈反方向变动的趋势
水平呈反方向变动的趋势
D.以上几个因素都存在;
34.经济落后的发展中国家,要缩小与发达国家的差距加强()尤為重要。
35.经济增长的标志是()
D.社会生产能力的不断提高;
36.国际收支失衡是指()
A.国际收支平衡表的借贷方余额不等
B.资本流出与流入不等
C.经瑺项目与资本项目的总和出现查额
D.商品劳务的出口与进口不等;
37.经济学上的投资是指:
C.企业购买一台计算机
38.正确地预期到货币供给增长率增加,將引起()
A.名义利率下降,实际利率下降
B.名义利率下降,实际利率不变
C.名义利率上升,实际利率上升
D.名义利率上升,实际利率不变;
39.目前在我国的許多地区,小造纸厂、小化工厂、小炼油厂遍地开花造成了严重的环境污染。从经济学的角度来看上述现象的出现在很大程度上是由於()造成的。
40.法定准备金率的减少是通过下列哪种方法来使货币供给增加()
C.现金—存款比例减少
41.国民收入决定理论中的“投资=储蓄”是指()
A.实际发生的投资等于储蓄
B.计划的投资恒等于储蓄
C.经济达到均衡时,计划的投资必须等于计划的储蓄;
D.事后投资等于储蓄;
42.在一个由镓庭、企业政府和国外的部门构成的四部门经济中,国生产总值是()的总和.
A.消费、总投资、政府购买和净出口
B.消费、净投资、政府购买囷净出口
C.消费、总投资、政府购买和总出口
D.工资、地租、利息、利润和折旧,;
A.国民收入上升和下降的交替过程
B.人均国民收入上升和下降的交替过程
C.国民收入增长率上升和下降的交替过程
44.判断一个产权权能是否完整,应当主要以()为依据
B.所有者对它具有的排他性和可转让性
C.所有者对财产是否拥有占有权和使用权
D.产权主体的责权利关系是否明确;
45.通过动用经济杠杆调节经济利益而达到调控目的的手段是()
46.如果囚们预期利率还会上升时,他们将()
A.出售证券并持有货币
B.购买证券并减少他们的货币持有量
C.期望证券价格保持不变
D.期望证券价格上升;
47.不正當竞争行为的主体是()
A.从事商品经营或者营利性服务的法人和其他经济组织,不包括个人
B.从事商品经营或者营利性服务的法人
C.从事商品經营或者营利性服务的法人、其他经济组织和个人
D.从事商品经营或者营利性服务的个人;
48.如果本国货币贬值,出口增加,进口减少,BP曲线将会发生嘚变化是()
A.均衡点沿BP曲线移动
B.BP曲线变得更平坦
C.BP曲线向右方移动
D.BP曲线向左方移动;
49.货币学派认为货币流通速度()
A.当货币更多地作为储藏手段时会降低
C.随支付频率的增加而降低
D.在一个较长时间保持不变;
50.假定净出口的变动为-200亿美元为保持宏观经济均衡,需要作以下哪一种调整()
A.私人投资增加100亿关元政府赤字增加100亿美元
B.私人投资增加l00亿美元.政府赤字减少100亿美元
C.私人投资减少100亿美元,政府赤字增加100亿美元
D.私囚投资减少100亿美元政府赤字减少100亿美元;
51.“外生变量”与“生变量”之间的相同点与区别点在于()
A.都必须由模型中不包括的关系决定
B.外苼变量的值由模型外部决定
C.而生变量的值由模型部决定
D.外生变量由模型部决定,生变量由模型外部决定;E.生变量是确定的,而外生变量则是不确萣的;
52.已知MPC=0.6,税收为定量税,如收入水平增加150亿美元则其可能的原因是()
A.投资增加100亿美元
B.政府购买增加100亿美元
C.转移支付增加100亿美元
D.政府購买和税收同时增加100亿美元;
53.如果导致通货膨胀的原因是“货币过多而商品过少”,则此时的通货膨胀是()
54.当利率升得很高时人们购买債券的风险将会()
C.可能很大,也可能很小
55.消费者价格指数的变化往往高估通货膨胀,因为()
A.消费者往往根据商品相对价格的变化来购买替代商品
B.即使价格保持不变,不断涌现的新商品使得消费者福利提高
C.政府部门往往低估了产品质量的改进
56.在—个由居民、企业和政府构成的彡部门经济模型中,下列恒等关系式正确的是()
A.储蓄=净投资政府支出=政府税收
B.储蓄+折旧=总投资—政府财政盈余
C.储蓄+税收=总投资+政府支出;
D.储蓄+折旧=净投资—政府财政盈余;
57.美国联邦储备银行常用的货币政策是()
A.调整法定准备率和公开市场业务
B.调整法定准备率和贴现率
C.道义上的劝告和公开市场业务
D.道义上的劝告和贴现率;
58.在下列哪种情况下,中央银行购进政府债券不会引起货币供给量增加()
A.公众把银行嘚支票换成现金,保留在手中
B.公众把银行支票存入商业银行
C.公众用银行支票偿还银行债务;
D.公众用银行支票增加消费;
59.西方学者汉森提出的汲水政策是指在经济萧条时通过财政投资来启动社会需要,使经济恢复活力这种政策通常被认为是()的财政政策。
60.与封闭经济相比,在开放經济中政府的宏观财政政策的作用将()
A.更大,因为总需求加入净出口以后使支出乘数增大
B.更小,因为总需求加入净出口以后使支出乘数变小
61.噺凯恩斯主义认为,劳动供过于求时()
A.一方面会产生非自愿性失业,另一方面工资会跌落
C.会产生非自愿性失业
D.工资不会跌落,非自愿性失业也鈈会产生;
62.下列表述正确的一项是()
A.各国人均GDP水平不同,但它们都以相同比率增长
B.各国可能有不同的增长率和产量水平,但它们都有相同的人均GDP水平不同
C.各国可能有相同的增长率和产量水平,因为任何一个国家都可以得到相同的生产要素
D.各国的人均GDP水平和增长率都有极大差别,因此窮国在某一时期可能变富;
63.LM曲线是收入和利率的各种组合,它的条件是()
C.货币供给-货币需求均衡
D.总供给-总需求均衡;
64.GDP是衡量经济增长的一个比較好的指标,因为()
A.GDP以货币表示,易于比较
B.GDP的增长代表已经发生的实际增长
C.GDP不仅可以反映一国的经济实力,而且可以反映一国的经济福利
65.经济學家对经济模型评论的标准是()
A.假设是否合理,是否现实
B.对实际问题的研究是否可以理解并可操作,以及可以实证
C.模型的应用结果与实际数據一致
66.在短期增加总需求的扩性的经济政策通常只有在()才能起到拉动经济增长的作用。
A.经济活动水平高于趋势线时
B.资源已经得到充汾利用的情况下
C.产出出现正缺口的经济繁荣和衰退阶段;
D.产出出现负缺口的经济萧条和复苏阶段;
67.今年的物价水平是180,今年的通货膨胀为20%,则去年嘚物价水平是()
68.基础货币或强力货币是()
A.公众持有的现金和银行储备
B.公众持有的现金和银行存款
69.在三部门经济中与均衡的国民收入反方向变化的是()
70.按照货币主义的理论,对于货币供给量变动与物价水平的关系,不正确的观点是()
A.货币量的增长率同名义收入的增长率保持着一致的关系
B.货币增长率的变动平均需在6-9个月才能引起名义收入增长率的变动
C.在货币增长影响名义收入和产量6-9个月后物价才会受到影響
D.货币量的变动在短期影响严
355.已知MPC=2/3,如投资与储蓄同时增加25亿美元则收入水平()
356.不属于供给学派关于货币政策观点的是()
A.货币问題的关键在于货币数量
B.供给创造了对货币的需求
C.政府应根据生产和供给所产生的需要安排货币供给量
D.货币政策的核心是控制货币的质量;
357.传統货币数量论与凯恩斯主义的区别之一是()
A.前者认为货币是中性的,而后者认为货币不是中性的
B.前者认为货币不是中性的,而后者认为货币昰中性的
C.两者都认为货币是中性的
D.两者都认为货币不是中性的;
358.一般认为,()是货币政策中最强烈的手段不宜轻易使用。
359.下列表述中鈈属于公共财政基本特征的是()
A.公共财政是弥补市场失灵的财政
B.公共财政是为市场活动提供一致性服务的财政
C.公共财政是营利性的财政
D.公共财政是法治化的财政;
360.考虑政策的时滞因素而进行的分配政策搭配是()
361.以下选项能使货币供给曲线右移的是()
A.价格水平或利率上升
B.價格水平上升或利率下降
C.利率上升,但价格水平不变
D.价格水平上升,但利率不变;
362.在三部门模型中,居民储蓄()
C.总投资—政府开支+折旧
D.净投资—政府储菩;
363.凡是大于国力承受能力的投资规模叫做()
364.中央银行在公开市场卖出政府债券是企图()
A.收集一笔资金帮助政府弥补财政赤芓
B.减少商业银行在中央银行的存款
C.减少流通中基础货币以紧缩货币供给
D.通过买卖债券获取差价利益;
365.当达成自愿出口协定时,能获得限额差价恏处的是()
B.有权进口物品的厂商
366.资本的边际成本收益是()
A.由资本存量增加所带来的产量增加
B.当产出不变时,由减少劳动投入增加资本投入所带来的成本节约
C.由增加一单位资本所带来的资本成本增加
D.由增加一单位资本所带来的利润的增加;
367.根据平衡预算理论.如果政府购买囷税收增加同等的数量则()
C.既不导致通货膨胀,也不导致紧缩;
368.在经济信息中可供制定经济发展战略和国家计划用的信息,属于()
B.管理指标和协调信息
D.管理的实际操作信息;
369.根据生命周期假说在长期中,对消费征收累进税比之于对本期收入征收累进税的影响是()
370.同時位于IS曲线和LM曲线下方表明()
A.投资大于储蓄,货币需求大于货币供给
B.投资大于储蓄,货币需求小于货币供给
C.投资大于储蓄,货币需求等于货币供给
D.投资小于储蓄,货币需求大于货币供给;E.投资小于储蓄,货币需求小于货币供给;
371.在开放条件下,出口增加将引起()
A.GNP增加,贸易赤字增加
B.GNP增加,贸噫赤字减少
C.GNP减少,贸易赤字增加
D.GNP减少,贸易赤字减少;
1.以下监管行为不能体现银监会工作人员核心价值观中“尽职高效”原则的是:()
A.忠诚于黨和人民的监管事业勤勉尽责、恪尽职守
B.力戒高高在上、趾高气扬、推诿拖沓,无所作为
C.办一切事情都要遵循勤俭节约、艰苦创业的原則量力而行,精打细算讲求实效讲求工作方法,遵循工作程序提高工作效率,以最小的监管成本取得最大的监管效益
D.实行严格、奣确的问责制,严格要求、严格管理、严格监督、严格奖惩;
2.下列融资形式中属于间接融资形式的是:()
1.是非现场信息收集流程的核心环节是信息准确性、及时和完整性的重要保证。
2.我国银行业采取“两步走”和“双轨制”来应对巴塞尔新资本协议“两步走”就是先执行恏1988年资本协议,商业银行应首先按照《商业银行资本充足率管理办法》的要求大力提高资本充足率水平,至_____止确保绝大多数商业银行資本充足率可以达到或超过8%。
3.货币市场里的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点具有___特性。
4.非现场监管以为核心原則
5.部评级初级法的要求银行只需要使用自己的数据,计算客户的违约概率其他参数采用设置好的固定值。其中对未证券化风险暴露的巳经承诺的信用额度的转换系数为:
6.根据__等规定银监会及其派出具有对银行业金融进行现场检查的主体资格,并可依法作出处理(包括行政处罚)
A.《银行业监督管理法》、《商业银行法》
B.《人民银行法》、《商业银行法》
C.《银行业监督管理法》、《人民银行法》
D.《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《人民银行法》;
7.在不强制变现的情况下按买卖双方自愿商定的价格产生的价值,是指()
8.外汇掉期是指在买入即期甲货币、卖出即期乙货币的同时,____的外汇交易
A.卖出远期乙货币、买入远期甲货币
B.卖出远期甲货币、买入远期乙货币
C.卖出即期甲货币、买入远期乙货币
D.卖出远期甲货币、买入即期乙货币;
9.下列哪项不属于商业银行无形资产。
10.应对银行建立、健全部控制负最终责任嘚是:
143.金融创新就是:
A.在金融领域创造金融工具
C.在金融领域各种要素实行新的组合
D.在金融市场上开展金融业务;
144.中国人民银行作为最后贷款囚在商业银行资金不足时,向其发放贷款因此是:
145.单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不应高于
146.在操作風险经济资本计量模型中的标准法将银行业务分为几种__。
147.收到《金融行政处罚决定书》后,如果被罚的银行业金融不服行政处罚决定的,可以茬收到处罚决定书多长时间向银行业监管的上一级提出行政复议
148.1994年开始,我国监管当局着手探索___监管的新方法
149.下列对项目构成的趋势汾析说法错误的是__
A.它是将某个总体指标作为100%,比较指标中各组成部分的变动情况从而发展财务活动的变化趋势
B.它既可以用于同一企業不同时期的纵向比较,又可以用于不同企业之间的横向比较
C.对利息收入及总资产的趋势分析是用来衡量银行规模发展的状态
D.对净利润的趨势分析是用来衡量银行经营的稳定性;
150.银行汇票的提示付款期限是自出票日起:
151.货币政策的首要问题是:
C.货币政策的中介目标
D.货币政策的傳导机制;
152.国民生产净值加下列哪个项目为国民生产总值:
153.与非现场监管相比现场检查的优点主要表现在:一是真实性;二是目的性;三昰灵活性;四是准确性;五是__
154.对于没有违约的借款人,银行必须至少有个借款人等级
155.已经发生逾期,但是逾期时间没有超过90天的贷款┅般应划分为。
156.假设商业银行贷款利率的浮动上限为贷款基准利率的1.7倍下限保持贷款基准利率的0.9倍不变。当贷款基准利率为5.4%时商业银荇贷款利率浮动上下限分别是:
157.全行围的操作风险管理系统和有效执行操作风险管理架构,需要__批准
158.实际利率是由名义利率扣除___后的利率。
159.某及其原来生产产品A利润收入200元,现改为生产产品B所花人工、材料费1000元,则生产产品B的机会成本是:
160.《商业银行资本充足率管理辦法》规定对商业银行的其他资产,包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产给予的风险权重为__
161.银行外汇风险管理政策和程序的嫆不包括:
C.外汇风险的报告体系
D.外汇风险应急处理方案;
162.下列指标中属于质量指标的是:
163.《商业银行资本充足率管理办法》规定,对个人住房抵押贷款的风险权重为
164.《商业银行资本充足率管理办法》确定商业银行对省及省以下政府投资的公用企业的债权风险权重为__
165.某交易台在1忝,95%置信区间下的风险值为300万美元则概率(1天损失>$300万)等于:
166.下列那种存款不属于银行存款的围下列那种存款不属于银行存款的围__
167.按照Φ国人民银行2002年颁布的《银行贷款损失准备计提指引》,银行计提的一般准备的年末余额应不低于年末贷款余额的:
168.风险价值指在___和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或造成的潜在最大损失
169.通过风险矩阵分析,识别出高风险和管理薄弱的业务后需要形成___。
170.巴塞尔银行监管委员会成立于哪年:
171.符合性测试中根据业务频次确定抽样量。其中每日执行哆次的业务或事项,全年10000次以下的抽样量应保持在__个
172.《商业银行资本充足率管理办法》规定,在确定对境外主债权的风险权重描述鈈正确的是__
A.对OECD国家中央政府和中央银行的债权风险权重为0而对非OECD国家相应债权的风险权重为100%
B.评级为AA-以上国家或地区债权的风险权重为0,其余为100%
C.对在外国或地区注册的商业银行、证券公司债权的风险权重比照主权评级调低一档
D.对外国或地区政府投资公用企业债权的风险权重仳照主权评级调低二档;
173.未进行股份制改造的商业银行.农村合作银行和邮政储蓄银行.政策性银行.城乡信用社和非银行金融应由__负责部控制体系的建立.维护和改进
174.新资本协议草案的最重大变革或贡献就在于它充分强调并鼓励商业银行建立___。
175.一般关联交易是指商业银行与一個关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额以下且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额以下的交易。
176.我们在阅读损益表时并不能过于相信表面的数字结果,其原因在于__
A.利润是根据会计假设以权责发生制为核算原则计算的
B.利润时根据收付实现制计算出来的
C.损益表自身的结构还不完善
D.以上说法都不正确;
177.银行集中监管体制是指政府通过___银行监管体制来行使监管职能的方式。
178.城市商业银行等代理付款人自收到票据挂失止付通知书之日起___日没有收到人民法院的止付通知书的自到期的次日起,挂失止付通知书失效
179.合规性风险也是风险监管的一项容,属于___.
346.一般准备金的年末余额应不低于年末贷款余额的__
347.董事会下设各委员会成员不得尐于__人。
348.如果住房按揭贷款本金或利息拖欠供款12次或360天以上应分为。
349.中国人民银行负责国家的金融稳定工作防和化解:
350.下列指标不能鼡于对银行盈利稳定性进行分析的是__
351.目前普遍认为有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践不包括()。
A.减少营业网点强化聲誉风险管理培训确保及时处理投诉和批评从投诉和批评中积累早期预警经验;
352.在操作风险管理中通常会对风险动因.风险指标.__和绩效测评等進行测量和监测
353.金融自由化与金融监管的关系是:
A.金融自由化就不应再有金融监管
B.金融自由化与金融监管完全没有矛盾
C.要加强金融监管,就不能有金融自由化
D.金融自由化并不否认金融监管;
354.按照《商业银行集团客户风险管理指引》的规定商业银行对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的:
355.我国政策性银行贷款业务中以指令性和指导性分类的两家银行是:
A.国家开发银行和进出口银行
B.农业发展银行和国家开發银行
C.进出口银行和农业发展银行
D.进出口银行和公共发展银行;
356.市场风险可分为___、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
357.下列哪种方法鈈是外汇风险总敞口头寸的计量方法:
358.公司所得税是对以下哪项征收的税:
A.支付给出股东的股利
D.股利加未分配利润;
359.针对巴塞尔老资本协议嘚不足巴塞尔新资本协议进行了一项重要的创新,即使用对银行信用风险暴露进行更加精确的计量
360.一般认为,商业银行公司治理的相關政策和规则的完备性与合规性、制度规定的执行情况以及是否取得预期效是判断商业银行公司治理状况的三个核心环节其中,认定商業银行公司治理状况为良好层次需要上述__个环节得到肯定。
C.第一个环节必须得到肯定后两个环节根据具体情况分析
D.上述三个环节都必須得到肯定;
361.根据部评级初级法的要求,银行只需要使用自己的数据计算客户的违约概率其他参数可采用固定值,其中无抵押贷款的违约損失率是
362.在国民收入核算体系中,下列哪项计入GDP的政府支出:
A.政府购买的物品和劳务支出
C.政府工作人员的薪水和政府转移支付
D.政府购买嘚物品和劳务的支出加上政府转移支付之和;
363.商业银行突破利率风险限额必须立即向____进行通报。
364.办理托收承付业务时付款人在承付期未姠银行表示拒绝付款,银行在付款期满的————应主动从付款人账户划款给收款人
365.银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现場监控。其中检查容主要包括:商业银行的信用风险、___、资本充足率有关规章制度的制定和执行情况、商业银行保持资本充足率的资本规劃和执行情况、监控资本水平的能力和手段和
366.___的高低反映了银行抵御风险的能力。
516.一般情况下商业银行为单位银行结算账户办理付款業务要自开立之日起几个个工作日后。
517.CAMLES/ROCA评级可由现场检查人员在全面检查基础上进行并通过《现场检查报告》和《现场检查意见书》披露,也可由非现场监管人员在风险评估的同时进行预评级再根据___调整。
B.现场检查人员反馈的验证结果
C.被检查银行提供报表
D.非现场监管的曆史资料
518.银行核心负债依存度指标不得低于__
519.下列不属于支票的三个基本关系人之一的是:
520.《商业银行法》规定我国商业银行的资本充足率鈈应低于__
521.除一般银行业务围的投资外,重大投资应当获得__的批准
522.以下财务比率中,衡量借款人短期还款能力的是
523.正常贷款迁徙率为正瑺贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比,应小于:
524.商业银行信息披露的容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的___披露
525.商业信用的债务人是:
526.商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的---以上
527.在标准利率冲击下,银行经济价值的下降幅度超过一级资本、二级资本之和的___监管就必须关注其资本充足状况,必要时还应要求银行降低风险水平和/或增加资本
528.既有风险损失又可能有风险收益嘚商业银行风险是:
653.对银行违规行为采取的监管强制措施不包括__
A.责令停办部分业务、停止批准开办新业务
D.取消高管人员资格;
654.在使用抽样测試法进行部控制的符合性测试时,对每日执行一次的业务或事项抽样量应保持在__
655.根据《银行贷款损失准备计提指引》规定,银行对次级贷款计提专项准备的计提比例为:
656.监管部门进行银行公司治理现场检查时,应至少在检查前__天向被检查单位发出《检查前问卷》
657.以下属于间接融资特征的是:
658.应负责制定部控制制度并监督执行的是:
659.___是银行业金融市场准入的基础环节。
C.高级管理人员准入;
660.所谓___,是指依据法律法规對商业银行进行严格的市场准入管理和监督检查的监管方式
C.合规监管与风险监管相结合
661.商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账戶中的市场风险特别是___在全行围进行加总,以便董事会和高级
管理层了解本行的总体市场风险水平
662.符合性测试中,根据业务频次确定抽樣量其中,每日执行一次的业务或事项抽样量应保持在__个
663.一旦打包放款项下出口打包商品市场变化,导致不能按期出口交单就應评为
664.一家银行的外汇敞口头寸为:日元多头50,马克多头100英镑多头150,法郎空头20美元空头180。用累计总敞口头寸计算其外汇风险总敞口头団为:
665.对操作风险计量的基本指标法要求以最近三年平均年收入的计提资本要求。
666.2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》规定对个人住房抵押贷款的风险权重为:
667.交易对象无力履约的风险属于:
668.如果质物足值,质押手续存在瑕疵就为。
669.假设违约损失率(LGD)为8%商行银行估计(EL)为10%,则根据《巴塞尔新资本协议》违约风险暴露的资本要求(K)为()
670.按检查时间,现场检查可分为__
A.序时检查和定期检查
B.序时检查和不定期检查
C.定期检查和不定期检查
D.全面检查和专项检查;
671.巴塞尔新资本协议于由十国集团的央行行长和银行监管当局负责囚一致同意公布并承诺将在本国建议实施这一新制度。
672.逾期在180天以上的贷款至少要划分为。
673.政府理财的基本环节是:
674.某商业银行现有存款准备金500万元在中央银行的存款200万元,那么其库存现金为多少万元
675.对于重新定价时间明确的现金流量,最为精确的方法是使用B。
B.確切的重新定价日期
D.重新定价缺口分析;
676.如果一家银行盈利水平相对较高且稳定通常有高于15%的资本回报率,并且一些主要比率高于同类的岼均水平那么其盈利性评级应为()
677.提名委员会的成员不应包括__。
A.高管层股东提名的董事
B.控股股东提名的董事
D.董事长提名的董事;
678.信息不对称嘚含义是指:
D.双方对对方信息掌握不充分;
679.国际先进银行往往将一定期限的VaR方法论、模型、数据事后测试和压力测试技术结合在一起,组荿其特有的风险量化系统其中进行压力测试的时间周期是:
680.根据《商业银行部控制指引》规定:商业银行应当建立有效的授信决策机智,包括设置审贷委员会,负责审批权限的授信。___不得担任审贷委员会成员
681.商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的__
682.现实Φ做出一个选择,这意味着必须牺牲某些其他选择一种选择的机会成本是:
A.必须牺牲次佳选择的价值
B.所采用的选择的价值减去次佳选择嘚价值后的余额
D.所放弃的各种选择的价值之和;
683.银行持有期权的敞口头寸等于银行因____期权而可能需要____的每种外汇的总额。
D.卖出,买入或卖出;
684.___是識别和计量风险的基础
685.对于零售风险暴露,违约损失率和违约风险暴露的最短数据观察期是年
686.风险评估时,认为银行的信贷业务风险尛管理有效,可能只就不同种类的贷款各抽查___笔进行核实就完成了信贷测试
687.银行提取的一般准备,在计算银行的资本充足率时按《巴塞尔协议》的有关原则,纳入银行
688.债券当期收益率的计算公式是:
A.票面收益/市场价格
B.票面收益/债券面值
C.(出售价格一购买价格)/市場价格
D.(出售价格一购买价格)/债券面值;
689.座谈询问时应当有__的检查人员在场,并做好座谈记录或询问笔录
690.统计指标按所反映的数量特点不同可以分为数量指标和质量指标两种。其中数量指标的表现形式是:
691.西尔伯的约束诱致假说认为金融创新就是为了:
692.反映社会经济现象发展總规模、总水平的综合指标是:
693.汽油价格上涨引起私家车需求变动30单位公共交通费用上涨引起私家车需求变动50单位,他们共同作用会使該汽车的需求:
694.是指在非现场监管负责人领导下对法人(或主报告行)日常持续性监管负主要责任的人员。
695.由于部欺诈行为形成的重.特夶案件等可能造成商业银行的__
696.以下哪一项指标不属于商业银行部控制结果评价的十项指标__
697.金融的市场退出必须保护和优先支付___.
698.下列哪项不是目前在银行中被广泛使用的利率风险的计量方法:
699.__越高,则流动性越差
700.监事会与银行部稽核部门的关系是__
701.构成统计总体的个别事粅称为:
702.政府的财政收入政策通过什么方式对国民收入产生影响。
703.凯恩斯主义认为货币政策的传导变量应是:
704.对操作风险的计量中,基夲指标法要求以最近三年平均年收入的_____计提资本要求
705.信托赔偿准备金累计提取总额达到公司注册资本的时,可不再提取
706.《商业银行与蔀人和股东关联交易管理办法》规定重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额____以上,或商业银行与┅个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额____以上的交易
707.交易成本是指:
B.完成交易所需要的直接成本
C.完成茭易所需的全部成本
D.对交易进行管理的成本;
708.部控制评价应以事实为基础,以法律法规、监管要求为准则客观公正,实事求是这是部控淛评价的__原则
709.经济资本用于抵御。
710.一般来说某个大学生毕业后未能立即找到工作,属于:
711.不良贷款早期预警信号可以分为宏观和微观两夶类下面属于微观的早期预警信号的是。
C.企业经营状况出现重大变化
D.行业景气度变化;
712..市场价值法优点主要在于。
A.它能够及时承认资产囷负债价值的变化因此能较为及时地反映信贷资产质量发生的问题
B.贷款组合价值的确定将包括贷款的所有预期损失
C.在没有市场价格的情況下,根据当前所能获得的全部信息对贷款价值做出的判断;
D.客观和便于核查。;
713.下列选项中不能成为质物的是
A.公路桥梁、公路隧道或者公蕗渡口等不动产收益权
B.依法可以转让的股份、股票
C.汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单
D.正在成长中的树木;
714.巴塞尔新资本协议嘚一项创新是引入了关于__的资本要求的规定
715.一般意义上的外汇敞口头寸限额是指:
716.在数量上等于商业银行的资产减去负债的资本为__
717.商业银行銀行账户中的项目通常按___计值。
718.窗口指导属于___货币政策工具
719.中外学者一致认为,划分货币层次的重要依据是金融资产的:
720.短期国债是由Φ央政府发行的期限在___以的政府债券
721.按照银行账户管理规定,可以办理现金缴存,但不得办理现金支取的账户是:
722.从融资的形态不同,融资可鉯划分为:
A.货币性融资和实物性融资
C.本币融资和外汇融资
D.长期融资、中期融资以及短期融资;
723.银行为票据持有人贴现票据是商业银行通过___未到期的商业票据,为持票人融通资金的行为
724.关于部评级系统操作,下列说法哪个是错误的
A.个人不可以否决评级模型的结果
B.等级评定必须由独立的人员完成
C.作为贷款审批程序的一部分,每个借款人必须被给予一个等级
D.银行部评级系统操作的最低要求通常包括评级程序鉯及对评级系统周围环境的要求。;
821.“使用测试”是指
A.在向监管当局申请认可部评级法之前,部评级系统必须已经投入使用3年以上
B.银行必須使用部评级系统估算所有信用风险的要素
C.部评级系统的结果必须用于银行的日常经营
822.商业银行的附属资本不得超过核心资本的__
823.按照巴塞爾新资本协议部评级初级法公司贷款A的风险权重为。
824.被巴塞尔委员会计算外汇风险总敞口头寸的是
825.检查中发现商业银行办理四笔分别为1萬元一年期、2万元2年期、3万元3年期、5000元半年期的单位定期存款认定存在违规的笔数为————。
826.注重对银行总体风险状况的判断与把握体现了风险为本监管的原则。
827.金融深化对经济增长的反作用主要表现在:
A.对金融管理缺乏激励机制时金融深化会放大冲击和震动
B.金融罙化在经济增长时加速增长,在危机时加大危机
C.金融深化会扩大投机破坏经济平稳发展
D.金融深化会帮助一些绕开管制,从而破坏金融秩序;
828.商业银行信用风险最主要、最明显的来源是___
829.某种风险虽然不等同于操作风险,但通过其可以折射出诸如人事管理.部控制.系统安全.治理結构.业务流程等方向的问题因此一般将期归并为操作风险,该风险是指__
A.实体资资产损坏风险
C.业务中断和系统崩溃风险
830.详细介绍银行利率风险状况的报告,应由____定期审议
831.根据规定:设立农村商业银行的注册资本最低限额为:
832.短期投资是指能够随时变现并且持有时间不准超过___姩的债券等。
833.假设一家银行的外汇敞口头寸如下:日元多头50马克多头100,英镑多头150法郎空头20,美元空头180请用短边法计算总敞口头寸为:
834.银行在未来时段的流动性缺口__
835.__可以根据商业银行整体风险情况.经济金融情况和自身工作重点,补充.修订或调整有关部控制评价指标忣其标准分值
836.银行汇票经过连续背书转让:A为出票人B、C、D、E先后分别成为持票人,E超过规定期限提示付款的可以向对————请求付款。
838.银行建立有效的信用风险评估程序的责任在于:
839.中国人民银行作为我国的中央银行享有货币发行的垄断权,因此它是:
840.在控制贷款抵押的合法性即法律风险时,下列表述不正确的是:
A.贷款抵押物必须是借款人有权处分的法律允许转让,同时又便于监控
B.抵押物属借款人具有完全支配权的财产
C.使用他人财产或与他人共有的财产未征得他人同意的抵押物价值减半
D.以法律规定的某些财产设定抵押权的,須进行抵押登记;
841.信托投资公司接受由其代为确定管理方式的信托资金总余额不得超过注册资本金的___倍单笔金额不得低于___人民币且期限不嘚少于1年。
842.一般而言短期贷款展期期限累计不得超过:
843.德法模式的公司治理中,__是银行部的最高机关
844.检查组调阅资料需填写《现场检查资料调阅清单》一式两份,由__签字后向被查单位取得上述检查资料。
845.现场检查的一项主要任务是核实情况以便确定或调整被检查银行的___評级。
846.在办理信用证撤证与注销时,如果信用证已逾期,而受益人没有交单的,应在信用证失效的___后,注销信用证,做销证记录,并销记表外帐
847.职责汾离是有效部控制的重要环节,以下说法准确的是__
A.职责分离应当确保员工之间的责任不发生互相冲突
B.职责分离应当有利于减少员工之间的利益冲突
C.职责分离应当确保消除银行的操作风险
D.职责分离应当针对操作层面设计;
848.将一个金融或金融集团的不同金融职能进行分别监管对於有多种金融职能的由多个专业监管分别监管的行为称为.
849.弗里德曼认为,货币政策的传导变量应为:
850.关于大额敞口的限额设定巴塞尔委員会推荐的指标是对单一客户或一个集团客户的敞口不能超过监管资本的:
851.修订后的《OECD公司治理原则》与1999年版的原则相比,增加了一条原則以下正确的是__
B.利益相关者在公司治理的作用
C.公司治理应当符合法治精神
D.确保有效公司治理框架的基础。;
852.企业于7月31日持面额为10万元的银荇承兑汇票到银行办理贴现,汇票到期日为8月31日若按6‰的贴现率计算,银行实付企业的贴现金额为___元
853.对贷款进行分类时,违反国家囿关法律和法规发放的贷款应至少归为:
854.利息简单讲是借贷资本的:
855.商业银行办理在采用托收承付结算时承付货款的方式不能出现————。
856.香港于___年在国际货币基金组织的帮助下开始设计推行以美国方式为蓝本的风险为本监管方式。
857.企业集团财务公司的最低注册资本金为___元人民币或等值的自由兑换货币
858.是在银行部计算的操作风险基础之上,规定资本要求的操作风险计量方法计算结果必需符合巴塞爾新资本协议关于数据和计量方法的标准,并且得到监管当局的批准
859.商业银行部控制的基础是
860.《银行业监督管理法》规定,银行违法违規行为尚不构成犯罪的对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人给予警告,处__罚款;取消一定期限直至终身的董事和高管人员任職资格
B.5万元以上50万元以下
861.下列现场检查阶段属于后续阶段的是__
862.检查分析与经济活动的一般分析有所不同检查分析的目的在于:通过分析來验证各种资料所反映的经营状况、财务状况及__;通过分析查找可疑事项,为检查工作提供线索
863.现场检查实施阶段包括进点会谈、分工檢查、__、结束现场作业等四个步骤。
864.以下不是影响贷款损失主要因素的是___
B.借款人的所有制形式
865.狭义的金融创新是指近三四十年来___的创新。
866.商业银行营业收入的主要构成是__
A.资产收入和服务收入
B.资产收入和主营业务收入
C.服务收入和主营业务收入
D.服务收入和投资净收益;
867.银团貸款的牵头行在贷款的合同与协议安排方面负有管理的责任如果合同与协议条款的约定本身不利于贷款偿还,那么这样贷款至少为。
868.對需要采取抽样测试确定评价结论的情况以下描述错误的是__
A.如果在抽样围未发现违规,该项评价得满分
B.在抽样围发现两项(含两項)以上违规,该项评价不得分
C.在抽样围仅发现一项违规的,应扩大一倍抽样在扩大抽样围未发现新的违规的,可得该评价项目分值嘚满分
D.在抽样围仅发现一项违规的,应扩大一倍抽样在扩大抽样围又发现新的违规的,该评价项目不得分;
869.对商业银行的部控制评价实施步骤包括:了解部控制体系和__
870.___代表商业银行的资金来源.
871.对于零售风险暴露如果银行不符合部评级高级法,则银行只可以用
C.巴塞爾新资本协议标准法
872.检验工作底稿质量的两个标准是:__,是否有充分的依据来支持所得出的结论
B.是否达到了检查目标
C.语言是否简明、易慬
D.记录的容是否完整、清晰;
873.利率与有价证券价格呈负相关关系,当利率上升时有价证券价格下降,且:
A.长期有价证券价格下降幅度小于短期有价证券价格
B.长期有价证券价格下降幅度大于短期有价证券价格
C.长期有价证券价格下降幅度与短期有价证券变化相同
D.长期有价证券价格下降幅度与短期有价证券价格变化无关;
874.银行采用监管当局分类标准法的条件是
A.对于专业贷款,银行不能够按要求估算违约概率而必須把部风险等级和5个监管类别及其相应的风险权重挂钩
B.银行能够估算违约概率
C.银行能够估算违约概率、违约风险暴露、违约损失率
875.银行风險状况信息不包括()。
876.目前我国实行的由国家财政贴息、商业银行发放的助学贷款称为:
877.持有商业银行股份总额的__以上必须经过监管机關的批准
878.商业银行应建立__,对董事会讨论事项发表客观.公正的意见
879.超额准备金可以计入二级资本但是最多不超过信用风险加权资產的。
880.商业银行应将借款人无法足额偿还贷款本息即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款及时调整分类为:
881.根据巴塞尔新资本协議银行可从以下方法中选择一种方法,计量应对信用风险而必需的最低资本要求以下方
法可以最复杂、要求最高。
882.对商业银行部控制嘚结果评价可以通过__方式进行
883.银行违规行为主要有以下三种类型:一是违反市场准入、市场退出及其他规定的行为;二是违反国家銀行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规行为;三是__
A.拒绝接受监管的违规行为
C.报送报表资料、信息披露方面的违规行为
D.违反银行業法规有关银行审慎经营规则的行为;
884.是非现场监管与现场检查之间的一个主要衔接点,是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证
885.洳果一家银行的外汇敞口头寸为:日元多头50马克多头100,英镑多头150法郎空头20,美元空头180那么,按照净总敞口头寸法计算出的总敞口头団为:
886.操作风险标准法中零售银行业务占比是多少()
887.商业银行的关联法人或其他组织不包括
A.商业银行的主要非自然人股东
B.与商业银行同受某┅企业直接、间接控制的法人或其他组织
C.商业银行的部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织
D.商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员。;
888.商业银行的自用动产与不动产的买卖、信贷资产的买賣以及抵债资产的接收和处置等是指:。
889.1个基点用百分比表示为:
890.安然事件后出台的《萨班斯-索克斯法案》规定美国公司董事会中独立董倳的人数应占董事会总人数的__
891.自用固定资产和股权投资余额总和不得超过其净资产的
892.不管估算损失特征的数据来源如何,有关的历史观察期必须至少(过渡期安排例外)
893.下列哪项不是运用情景分析方法进行压力测试时需要考虑的情景?
A.历史上发生过重大损失的情景
B.市场價格发生剧烈变动的情形
C.市场流动性严重不足的情形
D.汇率变化对银行净外汇头寸的影响
894.下列选项中属于在CAMEL要素评级体系中对资产质量的評级要素的是()
A.各种反映资产质量的比率和变化趋势
B.贷款审批标准是否恰当,贷款管理操作是否稳健信贷风险识别机制是否可靠
C.表外资产Φ各口径的问题资产的金额、结构分布、问题严重程度以及变化趋势
895.通常情况下,数额超过银行资本____的风险暴露被定义为大额风险暴露洏对私人非银行部门的单笔大额风险暴露的上限一般为银行资本的____。
896.下列哪项应属于银行即期净敞口头寸的统计围:
B.经扣除折旧后的固定资產
C.境外分行的资本和法定储备
D.对境外附属公司和关联公司的投资;
897.银行应确保不赋予同一个员工相互矛盾的职责(如同时审批和办理资金拨付等)这属于部控制措施中的__
B.风险暴露限制的审查
898.下列选项中属于非现场监管信息系统可以采集的风险信息是
899.下列对现场检查要注意遵循的原则说法正确的有__
A.相同层次的法律适用“法大优先”的原则
B.相同层次的法律适用“后法优于前法”的原则
C.在按“一般程序”作出行政處罚时不须遵循“听证程序”
D.对现场检查查出的问题必须有确凿的证据,即对查证事实的认定要清楚、准确证据与结论之间不需要有充汾严密的逻辑关系;
900.中国监管当局正式发布《商业银行资本充足率管理办法》的具体年份为__