如何在中国申请CAMS（公认反洗钱师）和CGSS （国际制裁合规师）考试？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-06-07 10:07 标签： 国际反洗钱师资格认证考试

一、作为11月20号刚刚通过的人，特来分享一下我的考试经验。

本人报名加通过考试，一共8天。考试通过后现场出成绩。

因为我平时在某金融总部做反洗钱工作，对反洗钱工作比较熟悉，有一定考试基础，所以考试相对来说不难。我是11月12号的时候开始正式复习的，平时也在上班，所以每天主要能看书的时间，也就是晚上，保证每天都看。

我先花了2天半天时间（正好2天是周末，全天可以集中精力看书）把书从头到尾看了一遍，然后开始刷题，通过搜集的题库，边做题边看书中重点。因为我本人反洗钱基础比较扎实，建议大家至少利用一个月或两个月时间复习。

根据我的考试经验，考试重点如下：

洗钱三阶段（处置、离析、融合）、对金融系统的四大风险（法律、经营、声誉、集中）、黑市比索交易、FATF40项、巴塞尔白皮书、沃尔夫斯堡代理银行和私人银行、欧洲2、3、4号令（注意3、4号令和之前的区别）、爱国者法、洗钱危险信号（这个考题很多）、风险评估（客户类型、产品服务、地理位置）、金融调查和回应流程、KYC和CDD标准、STR流程、FIU作用、执法部门要求保持账户开立、是否销户的依据、另外考题中大量题目都是给出一个场景，里面有若干个情况，从中选出可疑情况，四选二、四选三（考题中会明确告诉你是几个选项，多选、少选会有提示，这点很人性）等，比如董事长如果犯错有洗钱嫌疑合规专员怎么做，或者给出一个案例问案例中哪个事项是危险信号等等。案例题挺灵活，一不小心会入坑，仔细审题，结合反洗钱实际操作。

最后，根据我的经验，建议大家至少看1遍书，同时一定重视刷题，刷题和看书一样重要，只看书容易抓不到重点，只看书不做题考试时大概率通不过，真实考试中的题目选比考试教材后面的题目难得多。需要刷题判断考试重点和难点，所以无论如何建议大家还是要找到一些有用的真题或者题库，市面上的题库很多，但里面错误答案不少，甚至互相是有矛盾的，这就需要大家自己判断，甚至同一道题两个题库答案不同，我在刷题时就遇到了不少错误答案，但这并不影响我对这些题目的理解和判断，大部分根据自己的经验和教材直接改了。

二、考完cams，开始准备CGSS,顺利通过CGSS国际制裁合规师，下面分享一下个人心得。

通过cams考试后，开始准备CGSS国际制裁合规师。总体感觉比cams难，题目100题，62.5通过。

教材需要多遍精读并理解，考试几乎没有原书的题目，即便有也和cams的得分规则一样，简单题目不计入总分。教材中的多时间、金额和案例的理解是重点。

根据我的考试经验，考试重点如下：

规避制裁的手段比较重要，同时理解也比较容易。两类规避行为，制裁尽职调查、名单筛查、贸易活动筛查、制裁调查与资产冻结、识别和封锁资产等等。考的相对较多的是OFAC和欧盟50%规则，会出现比较多的案例题，还有收益所有权，关于军民两用，主次要信息来源，冻结和封锁另外考题中大量题目都是给出一个场景，里面有若干个情况，从中选出最合适的情况，四选二、四选三（考题中会明确告诉你是几个选项，多选、少选会有提示，这点很人性）等，案例题挺灵活，类似的场景，但是侧重点不同，答案也不同，一不小心会入坑，仔细审题。

我搜集、整理、总结真题题库，甚至更正里面的错误答案，消耗个人很多时间。

祝各位考试顺利通过考试。

国际认证反洗钱师ACAMS（欢迎咨询问题，抽空写文章解答）

3，15号通过 [图片] 考试时间 210 分钟。连的是国外的网络，出题会很慢，要耐心不要 急，弹题目的时间不算在整个考试时间内。题目中给了正确答案的数 量，且如果答案的数量和实际要求不一致，系统过不去，是定项选择 题；答题下可以“标记”，点了 mark 后，答完所有题可选择重新查看 mark 的题做检查。 重点总结：一是洗钱危险信号；二是爱国者法案理解；三是代理业 务；四是私人银行业务；五是沃尔夫斯堡集团； 六是几个确切需要 背的…

投行的核心部门和核心岗位是为公司创造大部分收益的投资部门和投资岗，其他岗位在投资部门人员眼里都是无关紧要的。

投行的反洗钱岗位做的事情都是吃力不讨好的，所以在基本满足监管要求的情况下尽量简化投资部门的反洗钱工作吧。

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