美国为什么不发行大额钞票，甚至100美元面额的钞票都很少有人用呢？源于美国人严格的现金管理制度
美国为什么不发行大额钞票，甚至100美元面额的钞票都很少有人用呢？源于美国人严格的现金管理制度。它有效的防止了洗钱等金融犯罪，并且对行贿等犯罪也起到了抑制作用。
基础制度，是一种能起到制约、派生，影响其他制度（制度变迁）的原生性行为规则，其在人类社会的制度框架中处于核心地位。美国现金管理制度，以规范现金存取及现金交易为出发点，由此培育出美国公民非现金结算交易的生活习惯，为完善我国现金管理制度提供了成熟市场经济国家的经验借鉴。
在美国，现金管理的职能由联储及财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）、国税局、雕刻与印刷局（BEP）和造币厂（US&Mint）共同完成，并没有一个单独的机构来管理现金。
作为美国的中央银行，美国联邦储备局的一项重要责任就是确保有足够的现金流通以满足公众的现金需求。《联邦储备法》授权&12&家联邦储备银行发行纸币，硬币则由财政部发行，财政部长负责批准货币的设计方案。纸币由雕刻与印刷局生产，当年联储理事会在预测当年的新现金需求后向雕刻与印刷局递交现金订单。硬币由造币厂生产，生产量由造币厂自主决定。联储仅需向雕刻与印刷局支付纸币印刷费用，但却要按硬币面值向造币厂支付费用。34个联储银行现金办公室（Cash&Office）向全国&18500&个储蓄机构中的9700&多个提供现金服务，其它的储蓄机构不是直接从联储而是通过代理行获得现金。此外，海外市场所流通的大量美元现金由联储通过扩展保管库存机构（Extended&Custodial&In-ventory,&ECI）和其它储蓄机构提供。
联邦金融犯罪执法网络（FinCEN）成立于1990年，核心职能在于为执法部门提供情报支持，是一个用制度和技术手段组建起来的政府内的反洗钱情报网络机构。在现金管理方面，&FinCEN要求金融机构根据法律要求填写报送现金交易报告（Currency&Transaction&Report,CTR），国际现金与货币工具运输报告（Report&ofInternational&Transportation&of&Currency&or&Mone-tary&Instruments&）和赌场现金交易报告（CurrencyTransaction&Report&Casino,&CTRC&），并从这些报告构成的金融数据库中寻找洗钱犯罪的线索。
作为美国财政部的下属机构，国税局的职责主要是向纳税人提供优质服务，帮助其理解并完成纳税义务，同时处罚那些不愿遵守税法的公民与企业。在现金管理方面，为防止利用现金交易逃税，国税局要求任何从事贸易及商业活动的个人和机构对超过1万美元的用现金结算的交易都要按照规定填写报表（Report&of&CashPayments&Over&$10000&Received&in&a&Trade&orBusiness），该报表同时也需报送联邦金融犯罪执法网络（FinCEN），被其用于提供洗钱犯罪的线索。此外，联储、货币监理署、联邦存款保险公司、国信用社协会和储蓄银行监管办公室作为银行监管机构负有对银行执行大额现金交易报告情况的监督责任。
在这个体系中，商业银行处于被监督的地位。美国的商业银行为现金管理提供多样化的服务，包括Account&Reconcilement&Services（账户一致性服务）Advanced&Web&Services（适用于大型零售商的现金缴存制度）Armored&Car&Services&(Cash&Collection&Services高级网络服务系统)&Balance&Reporting&Services（均衡报告制度）等，这些服务项目均建立在强大、完善的信息系统和转账支付系统、非交易结算系统之上，能够充分运用企业每日的闲置资金来进行短期投资，获得短期债券、隔日利息等相关收益。
在法律制度方面，美国没有专门的控制现金流通，鼓励转账结算的法律法规。联储颁布的某些规范支票和电子支付的法律法规使得转账结算变得更加安全、高效和成本低廉，对转账结算有一定的促进作用。如联储&Q法则:&《电子资金转移》明确了在电子资金转移过程中各方的权利、责任和义务，并且保护使用这些系统的消费者。《21世纪支票清算法案》规定，银行可以对纸制支票进行特别复制，托收行可以通过传输复制支票影象文件来进行清算，而不必将纸质支票通过交换的方式提交出票行，从而大大提高了清算的速度，也节约了支票交换的成本。
在规范现金存取方面，金融机构对现金的存取并没有数量限制，但大额现金提取需要提前通知银行准备现金。《银行保密法》及财政部据此制定的《银行保密法的规定》对现金的存取交易报告制度作了相关的规定，金融机构对超过1万美元的现金存款、取款和货币兑换都需要在交易完成后&15天内向联邦金融犯罪执法网递交现金交易报告（Fin-CEN&Form&104）。这里的金融机构包括银行、其它储蓄机构、证券经纪商与交易商、外汇兑换点、邮政汇票（Money&Order）和旅行支票销售点等。&如果存在多笔现金交易内容，在金融机构知晓这些交易都是同一个人所为或受同一个人委托，且造成一个工作日内的现金提取总额或现金存入总额超过1&万美元的情况下，金融机构应将这些现金交易看作是同一笔现金交易，同时递交现金交易报告。
现金交易报告内容分为三个部分：第一部分，直接从事现金交易或其委托人的个人信息，包括姓名、&出生日期、&地址、&职业、&社会安全号及可以证明身份的证件等；第二部分：交易的金额及类别；第三部分：从事交易的金融机构的信息，包括机构名称、&地址、&银行代码以及批准现金交易员工的职务和签字等。
此外，年博彩收入超过&100&万美元的赌场在收到或兑付&1&万美元以上现金时也需填写并向联邦金融犯罪执法网络(FinCEN)递交赌场现金交易报告（FinCEN&Form103），此报告中的现金交易仅限于赌场业务。
根据《银行保密法》和《银行保密法规》中的规定，任何个人邮寄或携带&1&万美元以上的现金或货币工具的应在&15&日内填写并递交国际现金与货币工具运输报告（FinCEN&Form&105）。
在规范现金交易方面，根据《国税法》和《2001年消除国际洗钱与金融反恐法》&中的规定，任何从事贸易或商务活动的个人，在单笔交易或两笔以上关联交易中收到超过1万美元现金，都必须向联邦金融犯罪执法网络(FinCEN)和国税局报告（FinCEN&Form&8300,&IRS&Form&83002）。关联交易指在24小时内，任何付款方或其代理人与收款方之间的交易。此外，如果收款方知晓或有理由知晓，某交易属于一系列相关交易，即使该交易与前面的交易时间间隔已超过24小时，也应被认定为关联交易。&此外，联邦和州法庭在收到1万美元以上的保释现金时也应填写并递交该报告。
FinCEN&Form&8300表的内容分为四个部分，第一部分：支付现金方的个人信息，包括姓名，出生日期，地址，职业，社会安全号及可以证明身份的证件等；第二部分：交易方的个人信息；第三部分：对交易和付款方式的描述；第四部分：收到现金的企业的信息。
美国的现金管理制度对违法者有非常严格的处罚方式，个人不报送国际现金与货币工具运输报告，或在报告中存在实质性省略或虚假称述，将被处以10年以下监禁和50万美元以下罚款，其现金或货币工具也将被没收。如果金融机构或赌场不对超过1万美元的现金存取递交报告或报告中存在实质性的省略或虚假称述，金融机构或赌场将被罚款25万美元至&100&万美元，直接责任人将最多被处以10年监禁。如果个人或企业故意忽视FinCEN&Form&8300表报送要求，未能及时完整地报送该表，将被处以最少2.5万美元的罚款，如果不报送&FinCEN&Form&8300&表或在报告中存在实质性省略或虚假称述，个人将被处以25万美元以下罚款或5年以下监禁，企业将被处以50万美元以下罚款。
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圣诞节就快到了如果一顿大餐满足不了你就去韩国血拼吧！韩国圣诞节的打折时间是什么时候？哪些东西值得买？免税店哪家强？别急看完这篇你就是朋友圈里的“城会买”Q1:韩国圣诞节购物打折吗？每年冬天，韩国都会举办韩国购物季，各大品牌专卖店、免税店、特色店纷纷拿出最吸引人的折扣，惊爆眼球。Q2:打折季开始和结束时间？12月初——春节结束Q3:圣诞节去韩国买什么好？护肤品：首尔免税店简直就是一个扫货的天堂，货品齐全不说，价格也便宜太多，尤其是化妆品更是划算，圣诞节折扣力度也很大，面膜买一送一、各种精致小样免费赠送。衣服：韩国的衣服样式好看不必多说，质量也好，虽然国内的网站上各种韩国原单标志，但是真假我们就不得而知了。而去到韩国，带几件心仪又划算的衣服，是多数人的选择。背包：韩国的背包样式多样而且价格划算，尤其是MCM双肩包，由于现在MCM被一个韩国企业收购，所以现在韩国是全世界购买MCM最便宜的地方，心爱的包包，等着你！兰芝作为韩国本土品牌在仁川买当然便宜！雪凝水酷修护霜国内售价是245元，仁川只要21美金，大约人民币143元。喜欢韩国顶级品牌雪花秀的朋友，在仁川买也是最便宜的。不过谁叫人家是韩国最贵的品牌，在免税店随便挑个面霜也要100多美金。人气品牌欧蕙也是必败的BB霜推荐韩国BB霜那么多种类，怎么选？基本每家韩国本土化妆品品牌都会推出BB霜，主力推荐2个品牌的：Elishacoy和SKIN79。这两家的BB霜可是享誉全球，口碑超级好！很多日本杂志都在大力推荐，而且一般韩国艺人无论男女只要用BB霜大多都推荐这两家的。Elishcoy品牌的BB霜只有在韩国各大免税店内才有的买，市内是没有专柜的哦！除了这两家，HANSKIN、Dr.Jart+的BB霜也是拳头产品，这4个品牌的BB霜在韩国同类型产品中才算得上主流产品。韩国免税店超值香水推荐Lancome miracle奇迹女士香水50ML国内专柜售价：RMB680元仁川免税店售价：USD59美金，约合RMB403元BVLGARI夜幽男士香水50ML国内专柜售价：RMB580元仁川免税店售价：USD52美金，约合RMB355元KENZO纯情花样年华香水25ML国内专柜售价：RMB540元仁川免税店售价：USD28美金，约合RMB191元Calvin Klein in 2 U 女士香水100ML国内专柜售价：RMB495元仁川免税店售价：USD41美金，约合RMB280元1. 首尔市内、仁川机场免税店两地货品不同乐天、新罗、AK以及东和四家免税店，除了东和免税店在仁川机场没有店铺其余三家分别在首尔市内和机场都有店铺。首尔市内的免税店相对来说货品更齐全，特别是奢侈品包袋、珠宝、腕表之类的。如果购物种类限于美容、护肤品可在仁川机场购买，也不必耽误当地旅行或公务时间。仁川机场的乐天、新罗、AK三家免税店都在同一楼层，基本是三家铺位都连在一起，这样方便了集中购买。一般的国际品牌护肤品、香水在三家免税店都有卖，韩国本土的THE FACE SHOP、MISSHA、O HUI、SKIN FOOD、雪花秀等品牌机场也有卖，以美元计价相对于韩国市区的专卖店要便宜一些，优惠幅度在9.5左右，但赠品小样没有市区专卖店送得多哦！2. 首尔市内、仁川机场免税店两地购物时间限制在首尔市内的四家免税店购物是不可以即买即取的，付款完的商品会被免税店引渡到仁川机场，只有出境前凭购物小票、护照和领取证明才能前往机场的指定窗口领取。并且至少要在离境时间提前2天才能购买，离境前1天在市内免税店购物，购买的商品无法引渡到机场的。（仁川机场的免税店提取物窗口在三层28号口附近。）3. 仁川机场免税店烟酒、食品烟类货品只有在仁川机场免税店里才有的买，市内的免税店是没有的。普通的韩国免税烟价格在15-17美金左右，带给男性朋友是不错的选择。数量上免税店是规定每人只能购买2条，但通过不少网友在免税店看到的情况，3-5条带上飞机都没问题。食品类商品在免税店购买并不划算，特别是一些包装讲究但食品本身比较普通的土特产，如：人参、海苔之类的。可以在市内的东大门市场购买，价格会比较便宜。4. 韩国四家免税店VIP优惠方案——VIP卡办理乐天免税店VIP办理乐天是首尔最火爆的免税店乐天VIP银卡：2年内购物累计满2000美金，可享受5%-10%的正价商品折扣乐天VIP金卡：2年内购物累计满10000美金，可享受5%-15%的正价商品折扣很多梦想旅行APP用户，描述了在乐天“买买买”的感受新罗免税店VIP办理新罗VIP银卡：当日购物累计满1000美金，可享受5%-10%的正价商品折扣新罗VIP金卡：当日购物累计满10000美金，可享受5%-15%的正价商品折扣新罗VIP白金卡：当日购物累计满100000美金，可享受5%-15%的正价商品折扣东和免税店VIP办理东和VIP卡：凭护照即可办理，可享受5%-10%的正价商品折扣还有“资深人士”觉得，东和比乐天更棒！广告时间：在梦想旅行app里就可以免费领取东和免税店VIP卡！AK免税店VIP办理AK VIP银卡：1年内购物累计满1000美金，可享受5%-10%的正价商品折扣AK VIP金卡：2年内购物累计满10000美金，可享受5%-15%的正价商品折扣.各免税店VIP卡只限于本人使用，付款时凭护照和VIP卡才能享受优惠。一线奢侈品如LV、HERMES、宝格丽等手袋、珠宝、腕表不可使用，其他商品都可使用在韩国非免税店的商店购物，价格中会包含10%附加税。外国人没有必要缴纳这部分税，最大限度退税率8.18％（要支付一定的货币兑换的手续费）韩国购物退税条件：外国游客在贴有“TAX FREE”标志的店铺购买3万韩元（约169人民币）以上才可以退税。韩国免税店购物和专卖店退税哪个更划算？免税与退税有所区别，免税所免掉的是进口环节的关税，而退税所退的则是附加税。在韩国，关税一般高于附加税，所以在免税店购物更划算。韩国退税的标准是什么？在韩国，必须在有“TAX FREE SHOPPING”标志的商店里，购买3万韩元（约169人民币）以上的商品，才可以免除附加税。1）当你买50000韩元（约283人民币）时，可退到7%的税，这是最划算的；2）接近50000韩元（约283人民币）时，请记得要努力超过这个额度，要不然你就只能退到约3%的税；3）购买金额介于韩元，都只能退1500韩元（约9人民币）；4）同样地，购买金额介于韩元，只能退3500韩元（约20人民币）。1、????? 乐天免税店 (Lotte Duty Free) 首尔市内店1：中区小公洞1号乐天百貨店9-10层（??? ?? ???1 ????? 9～10? ）首尔市内店2：中区小公洞1号乐天宾馆1层（??? ?? ???1 ????1? ??）首尔市内店3：松坡区蚕室洞40－1乐天百貨蚕室店10层（??? ??? ???40-1 ????? ??? 10?）仁川机场店：三楼出境候机大厅25号口附近2、????? 新罗免税店 (The Shilla Duty Free) 首尔市内店：中区奨忠洞2街202号（??? ?? ???2? 202??）仁川机场店：三楼出境候机大厅28、42号口附近3、AK??? AK免税店 (AK Duty Free) 首尔市内店：江南区三成洞159号COEX地下1-2层（??? ??? ??? 159 ?????????????1,2?）仁川机场店：三楼出境候机大厅11号口附近4、????? 东和免税店 (DongWha Duty Free) 首尔市内店：鍾路区世宗路1街211-1光化門1层（??? ??? ???1? 211-1 ????? ??1?,1?）注：文章内商品价格来自网络，可能与实际价格略有出入，以实际价格为准。看完这个攻略是不是很心动！分享给你的朋友吧！本文内容来自微信公众号：mxtrip_app爱旅行文艺癌患者福音
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TA的最新馆藏[转]&[转]&[转]&[转]&App store 100美元卡透支会出现什么情况？_百度知道韩国乐天免税店理事朴宇英：国外成功经验分享
&&出处:艾媒咨询
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摘要热门活动
&&　 6月12日，由人民网与艾媒咨询集团(iiMedia Research Group)联合主办的2014移动互联发展大会暨第五届中国手机应用开发者大会(大会链接)在北京国际饭店举行。
　　韩国乐天免税店理事朴宇英出席了此次互联网大会移动营销论坛，论坛上他跟大家分享了国外成功经验。朴宇英首先为大家分析了韩国的市场情况，进而切入正题给大家带来了市场营销的攻略，在这个板块他用最近的《来自星星的你》营销活动为例给大家讲述了营销的小诀窍。最后，他将他们的顾客服务方面的经验也分享给了大家，他强调客户细分尤其重要。
　　以下是演讲原文：
　　朴宇英：各位贵宾，大家好。我是韩国乐天免税店的朴宇英理事。今天天气很热，大家欢聚一堂，能被邀请到这里发表演讲，我觉得是一件非常自豪的事情。同时也感谢为我们创造这么好机会的人民网的领导和各位员工们。在我做介绍之前，让我们先看一下介绍乐天免税店的视频。
　　我是第三次来到北京，前两次都有雾霾，今天很好，吃饭的时候看到天气这么好，我觉得很开心。我给大家介绍一下我们公司的历史，以及到顾客中心服务，分五个要点给大家介绍一下。首先是我们公司简单的年鉴。乐天免税店是全球最大的网上免税店，我们是从2000年开始建立韩国的网上免税店，十年之后的2010年，我们超过了100百万美元，同年开了釜山免税店。2012年，我们开始了掌上免税店，韩文版的，2012年年末我们开设了中文版的网上免税店，还有手机免税店。2013年，我们开设了年轻时尚馆，主要是针对80后和90后顾客。我们做了一个顾客体验团，让顾客把自己的经验传授给其他的顾客。我们现在已经开了奢华馆，还有豪华的奥特莱斯，专门销售打折的品牌。今年10月英文版、日文版也会陆续上线。
　　现在给大家分析一下韩国的市场情况。韩国的网上市场最近也在高速发展，最近五年都是平均20%左右的增长率在进行发展。大家也可以看到，2012年韩国免税网上市场的销售额大概是468百万美元，我们预想2013年应该是567百万美元左右，乐天免税店大概占整个市场的50%以上。乐天网上免税店在2010年时突破了100百万美元，在2011年突破200百万，2013年时突破了300的趋势。我们从2012年年末时中文网站上线一直备受公司的瞩目，我们的增长让大家都很吃惊，平均每一季度增长100%左右的速度一直更新我们的记录。
　　在移动市场方面韩国和中国都是一样，移动市场的上升趋势也是非常迅速的，中国是从14%一年之内上升到31%，而韩国网站从开始的8%上升到30%，所以我们觉得移动市场是一个比较大的趋势。
　　下面讲一下市场营销攻略，本来免税店因为出国之前可以购买，我们为了让更多的顾客可以有更多的时间购买物品，推出在上飞机前三小时前一直可以购物的这样一个系统。这样可以三小时前购物的秘密是，我们有一个物流中心，在这个物流中心里如果我们通过网上订购，这个物品很快从物流中心直接送到机场的提货处。而且我们为顾客准备了丰富多彩的活动，比如新会员活动，参与体验送积分活动，团购活动，针对手机免税店的专用活动。我们乐天免税店一个比较大的特性是用韩流营销的手钻，我们在网上免税店一直用韩流营销，我们最近举行了《来自星星的你》这样一个营销活动，让我们的顾客亲身体验韩流。我们还把平时拍广告时用的韩流明星跟他们穿过的衣服作为礼物送给我们的顾客。在积极的利用SNS宣传我们的免税店，我们设置了传播按纽，让顾客直接帮助我们宣传。我们公司的人人网，还有新浪微博和微信的会员数也都是非常备受瞩目的，我们在利用这些手段积极销售，通过这个积极宣传我们网上的免税店。而且我们也充分的利用各种纸面媒体，在纸面媒体主要是利用二维码，通过二维码拿我们免税店的积分，现在大家看到的是我们跟东方航空合作的一个项目。
　　我们为了跟更多的渠道合作，开发了电子商品卷，大家看到的是我们在天猫国际出售的，可以买来送礼物，比正常购买免税品的价格还可以优惠一定程度。我们主要通过韩国旅游，或者是旅游这样的媒体来进行一些联合的营销活动，在他们的页面上做一些我们的专用页面，或者是做一些我们的广告。我们网点不只限制于网点营销，我们积极的协助实体店，顾客装上我们的APP到实体店一定范围之内之后，就会自动弹出一些关于我们实体店最近在做的活动的信息。这也是我们支援实体店的一个例子，在我们网上买东西的顾客，在买到一定金额之后会送他实体店的优惠卷，这样他在网上买过之后还会去我们的实体店继续消费。
　　刚才也提到过为了针对我们的80、90后顾客，又开了年轻时尚馆，这里面主要会介绍一些最近流行趋势，还有一些新商品，深受韩国年轻顾客的喜爱。我们还邀请了一部分顾客，给他们一些购物支援金，他们会把自己在我们免税店使用的后期在网上帮我们做一个病毒式的宣传，让更多的顾客了解我们乐天免税店。最后是我们的商品竞争力，大家可以看到我们免税店的品牌数是600多个，只有我们免税店有的独家品牌大概是250个左右，总共拥有的商品数大概是4万多个。最重要的是我们的免税店出售的商品是100%的正品，是绝对无假货。特别是针对中国顾客的喜好，按照他们的喜好开设一些特别的计划活动，针对他们的喜好，推荐他们喜欢的化妆品。还有一些折扣大展。
　　最后讲一下我们顾客中心服务方式，我们免税店布置支持韩国信用卡、中国信用卡，还有海外信用卡，为了让中国顾客更方便的购物，我们还和支付宝签订了协定，在韩国所有的免税店中只有我们乐天免税店可以用支付宝付款。针对不同的顾客我们会做了奢华馆，还有专卖打折商品的奥特莱斯，女性朋友们深爱的美装馆。而且为了让顾客更方便的利用我们网上免税店，我们不但在网上开一对一商谈服务，顾客在韩国和中国都可以随时随地打电话咨询，为了更加方便中国顾客，我们还开通了QQ客服系统。
　　虽然我们是世界上最大的网上免税店，韩国和中国两国友好发展，中国人民对我们的支持是离不开的，希望大家一直上我们乐天免税店，感谢大家的支持。在座的各位如果光临我们乐天免税店的话我们也会给大家提供更多的优惠，最后让大家看一下我们制作的韩流明星MV的一个花絮，作为我们演讲的结束。乐天网上免税店为什么不能用信用卡付款_百度知道