您还可以使用以下方式登录
当前位置：&>&&>& > 何识别线下理财公司骗局？超实用！
mbi理财是骗局吗 何识别线下理财公司骗局？超实用！
线下理财公司的门店多靠近居民社区，老年人是这些理财公司青睐的客户。而这类人群大多数没有金融基础知识甚至是普通经济常识。因为最近出问题的平台多是线下财富公司，今天来详细说道说道，给大家提个醒！部分内容来自新京报，特此鸣谢。
一、线下财富公司大揭秘
线下理财目标人群：瞄准中老年人
新京报记者调查发现，线下理财公司的门店多靠近居民社区，老年人是这些理财公司青睐的客户。而这类人群大多数没有金融基础知识甚至是普通经济常识。
对于门店的选址，线下理财公司也作了有意识的考虑，多数靠近地标附近的居民社区，或选择在小区门口显眼处设立门店。
业内人士称，中老年客户对互联网知识比较匮乏，不太懂投资理财，对于风险的评估和对投资平台的真实情况甄别能力不足。不过，受到负利率时代高回报的诱惑，往往容易成为线下理财公司的眼中"肉"。
线下理财收益：多数仅口头承诺收益
新京报记者调查发现，线下理财公司的最高收益率在12%-14%;线下理财公司的员工称绝对安全，承诺保本保收益，但由于与政策相悖，保本保收益并不写进合同中。
当记者提出拍照的要求时，该员工称，收益率表不能拍，因为国家政策不允许平台保证收益率，所以只能看不能拍。"我们签的合同上也没有保本保收益的说法，只是写明预期收益率。"和信财富的上述员工称。
某财富公司客户经理也表示，公司理财产品"月月通"的年化收益为12%，承诺保本保息，但随后又解释道，虽然会口头向投资者担保，合同里却不会出现保本保息的字样，会用稳健收益来代替，最后的实际效果是一样的。
坏账风险：多数员工回避坏账
新京报记者调查发现，几乎所有的线下理财公司都表示，公司资金安全没有坏账率。专家分析称，线下理财公司推介产品时并不充分揭示风险。
某客户经理称，公司坏账率为零，资金流很安全，不会出现兑付危机。泰和财富的一位投资经理称，借贷人都有房产等抵押，一旦逾期，公司是有能力追回来的，"我们严格来说是没有坏账的，只是收回款项的时间长短不同而已"。
和信财富的员工还透露，公司在贷款端出借资金的利率在法定范围内，但行业都有服务费，加上服务费，出借资金的年化利率可能达到30%。
"比如基准利率是1.5，年化利率就是18%，我们再收一个点的服务费，一年是12%，这样就是12+18，也就是30%。"和信财富的员工说。
对于行业的风险，一位投资经理称，最担心的是突然的挤兑，假如发生挤兑，公司可能一时没有那么多的资金来应对，容易产生风险。
国务院发展研究中心金融研究所副研究员王刚表示，线下理财产品销售行为往往并不规范，向不具有风险识别能力的投资者销售产品，推介产品时不揭示或不充分揭示风险。
中国社科院金融法律与监管研究基地副主任郑联盛认为，由于资产负债、期限和收益率都呈现严重错配，流动性风险只是时间问题。
资金流向：信息披露严重不足
据线下理财公司员工的介绍，投资者的钱一般投向中小微企业贷款，这些贷款基本都会以房产做抵押，但具体的贷款投向，不少员工并不了解，也不关心。
财富大管家的客户经理称，产品募集的资金主要用于中小微企业的贷款，与投资者签订合同时会明确资金的流向。
财富管理中心客户经理向新京报记者推介了一个移动医疗车的投资项目，该医疗车主要用于免费健康体检，但需要募集造车、配备医疗器材等前期资金。上述客户经理表示，该项目是财政拨款，有政府扶持补贴，万无一失。
对于借款人拿钱去做什么，也有不少理财公司的员工不太了解，只宣称公司有良好严格的风控。和信财富的员工称，"退一步讲，借钱干吗跟我们有啥关系?倒闭了可以卖了房产。不管他借钱干吗，只要有房产就好。"
国务院发展研究中心金融研究所副研究员王刚表示，线下理财产品信息披露严重不足，投资者很难真正了解所投资金的真实去向。
中国社科院金融所银行研究室主任曾刚称，理财公司要固定给投资者8%以上的收益。现在环境下，连银行都很难找到这样收益的项目，这些理财公司又如何能做到?他们给投资者兑付的钱无非就是靠下家收上来的钱，不断滚动，但总有滚不动的时候，就成了"庞氏骗局"。
资金安全：拿抵押当噱头
有房做抵押，在大多数理财公司员工看来都是最重要的担保砝码。但事实上，有房做抵押，也很难保证不上当受骗。
多家理财公司的员工向投资者推介时都会反复强调，借出去的钱有房子做抵押，而且是北京的房子。
财富大管家的客户经理王先生称，这些贷款企业需要将房产等产业抵押在平台，即使这些企业资金出现问题，公司会第一时间处理他们的产业，以此保证投资者的资金安全。
"我们借钱出去都是要他们拿北京的房本做抵押，房本、公证书等一套手续都是齐全的。比如你要借300万，就要拿500万的房产抵押。"和信财富的员工说。
一位员工表示，投资者可以亲自跑一趟，去核实一下，看看"钱借给谁"、"房子在哪"，核实下是否有资产抵押。但他同时表示，有些手续也有可能是假的。
中国社科院金融所银行研究室主任曾刚表示，首先要确定这些机构有没有抵押贷款的资质，很多机构是没有资质做这个业务的。其次才是考虑风险问题，并不是有房产抵押资金就安全了，抵押物也面临各种风险，比如因为抵押资料不全而使得抵押无效，或者重复抵押没有核查清楚等，这些都使投资者面临风险。
曾刚表示，小贷公司抵押贷款是用自己的钱，而这些理财公司是放出去投资者的钱，按照道理抵押物应该在投资者手里。谁受益谁承担风险，现在是理财公司受益，投资者承担风险，整个行业乱象丛生，理财公司收回来钱拿着钱跑了很容易，也没有什么有效的监管。
监管空间：部分公司线上线下"穿马甲"
新京报记者调查中发现，为了躲避政策监管，不少理财公司线上线下"穿马甲"。分析人士称，由于存在监管真空，线下理财公司更难以掌控和监测;处罚力度不够令很多人铤而走险。
根据政策规定，P2P网贷平台不能在线下开设理财门店。不过记者在走访时却发现，多家线下理财公司通常在线上有另外一个名称，继续销售理财产品。
某金融控股客户经理表示，其线上理财产品不是在官网上购买，而是在"我爱投资"这一线上平台购买。虽然名称不一样，但人事系统、财务系统却是一样的。
中国社科院金融所法与金融室副主任尹振涛表示，对线下理财并未严格准入门槛，工商登记注册后就开门营业，并未获得金融业务资质，却从事小额贷款为主的金额业务。同时，由于存在一定的监管真空，特别是地方金融监管部门权限和能力的掣肘，相比线上理财，对线下理财更是难以掌控和监测。
二、辨别理财公司是否正规的查询方法
在此特别鸣谢顾汉升老师，因为这个辨别理财公司是否正规靠谱的一种查询方法是他辛苦整理的干货！很实用哦。
来源：hanson-say
来源：新京报
欢迎转载：
推荐： 　　　欢迎访问直销报道网 | 设为首页 |
| 收藏 | 投稿 |
舒爽明净的课堂，崭新的书本，洁净的饮用水，琳琅丰富的餐点……这些对城里孩子来
近日，据可靠消息，原康满家副总经理金龙加盟好当家，出任好当家常务副总经理。金
“公共关系”是一个很大的课题，也是一门学问，很多专业都设置了公共关系课程，十
MBI集团实为传销组织
近日，马来西亚贸消部执法组主任莫哈末罗斯兰在记者会上对外宣布，该部执法组联手警方、国家银行（央行）、马来西亚公司委员会、国家网络安全机构及隶属于总检察署的国家税务
【直报网北京6月2日讯】(直销博客网)近日，马来西亚贸消部执法组主任莫哈末罗斯兰在记者会上对外宣布，该部执法组联手警方、国家银行(央行)、马来西亚公司委员会、国家网络安全机构及隶属于总检察署的国家税务追收执法队于5月29日在槟城和吉隆坡展开代号为&代币行动&的反金字塔传销行动，冻结了与MBI集团及Mface国际有限公司相关的91个银行户头，总计约5700万新元资金，有消息指出MBI集团及Mface国际有限公司涉及非法集资活动。
据了解，MBI集团宣称自己是一家根基扎实的多元化资产管理公司，从2009年创办至今，取得了跨越性的斐然成就。目前，旗下有多家全资子公司且业务网络已遍布亚洲20多个国家和地区。而事实上，MBI公司涉嫌传销已被各地执法部门依依查处。
重庆警方破获MBI传销案
2015年7月，重庆巫溪警方历时7个月，跨7个省市、行程上万公里，破获一起在无实际交易情况下，采取缴纳入会费、拉人头、许诺高额红利等形式邀请数百人加入MBI游戏理财公司的网络传销案，抓获犯罪嫌疑人12名。
广西警方破获MBI传销案
两名男子利用国外MBI虚拟币理财公司，采取购买虚拟币、拉人头、许诺高额红利等手段，在广西桂林平乐县从事网络传销违法犯罪活动。日，平乐警方抓获犯罪嫌疑人8名，查获涉案金额百万余元。
台湾警方破获MBI传销案
2016年8月媒体报道：近日，台湾台中警方破获一起跨境诈骗吸金案，马来西亚籍嫌疑人宣称只要投资100到5千美元购买MBI公司&游戏代币&，就可获得高达125%的年利息，稳赚不赔。3年来，这个团伙共诈骗吸金超过10亿元新台币，约合2亿人民币。
(原标题：MBI集团实为传销组织)
责任编辑：张小七
解读新闻热点、呈现敏感事件、更多独家分析，尽在以下微信公号，扫描二维码免费阅读。
------分隔线----------------------------
Copyright (C) 1998 - 2013
All Rights Reserved
直销报道网 & 版权所有马来西亚mbi与马云合作相关图文阅读
在线图文阅读热门栏目为您提供在此提醒你们只有4天时间， 错过最后的4天要嘛你的上线的钱被其它受害者先拿走 要嘛你的上线会脚底抹油开溜最后失联 ,如果真的联系不上你的上线把你和上线的聊天记录,MBI传销诈骗群的聊天记录 ,汇款凭证整理好, 争取不要让上线出国潜逃 只要能让他们留在国内被追逃 拿回受骗款的几率会更大点这会变普通经济纠纷上了法院屁用都没（有空我会详解） 等你经过法院判决再要去报案说上当受骗 经侦也不会再受理反传无国界我最后呼吁受害者赶紧最后的机会找上线退赔，请约上同批的受害者到当地经侦报案不要相信所谓的保证书和借条！吉打居林警察总部《中国报》报导/摄影：陈文祥多家媒体报道贸消部证实取缔MBI集团行动中，逮捕了一名50余岁的华裔男子创办人助查。（槟城20日讯）贸消部证实，在昨天展开的一项取缔MBI集团行动中，逮捕了一名50余岁的华裔男子创办人助查，同时扣查其68万5612令吉现金，以及冻结3000万令吉银行户头，不过对于其身份当局不愿说明。随着MBI集团领导人在联合行动中落网的新闻于今早传开后，这消息也成社交网及坊间的热门话题。尽管如此，对于其身份，全国贸消部执法组主任拿督罗斯兰周二召开记者会时，不加以说明实际情况，仅表示落网者为该集团创办人。本报于周一晚，率先报道该领导人在吉打居林落网消息。据罗斯兰在记者会上宣布，当局是联合警方、国家银行、国家税收追收执法队（NRRET）及总检察署一同展开行动。当局是于周一凌晨6时30分许，展开这项代号为“代币行动2”的取缔行动，分别突击检查双溪赖1间单位及2间位于居林的MBI Desaku发展计划单位，至于该名创办人是在居林落网。除了充公68万5612令吉现金，以及冻结内存3000万令吉的银行户头，当局也充公3辆价值155万令吉的名车。罗斯兰指出，在双溪赖单位起获28万令吉现金，随后在一居林住家起获18万7612令吉与21万8000万现款，包括美金、新币、泰币等13国的外汇，以及3辆名贵轿车；第三个单位则无收获。他也表示，当局也在此次行动充公4个内存3000万令吉的户头。他补充，嫌犯将会暂扣4天，从19日起至22日，不过他不愿说明嫌犯如今被扣押在何处。充公财产累积至2亿900万如今当局针对MBI集团所充公的财产共累积至2亿900万令吉。罗斯兰指出，当局自5月的取缔行动后，在警方的配合下展开一个月的侦查，掌握证据后采取行动。他表示，该集团触犯了2001年反洗黑钱及反恐融资法令，即涉及直接或间接的在非法活动中获取非法收益，一旦罪成将可能被判处最高15年监禁，或5倍涉案款额罚款或最高500万，视何者为高。调查一个月仍沒接投报纵然当局对MBI集团展开调查已一个月，但至今依然无人对此投报。罗斯兰表示，当局至今仍未接获任何民众投报，因此他也呼吁民众给与配合，向当局提供情报。“相信这些人是把亏损当成投资失利，所以选择不投报。”他也透露，调查显示至今并无任何社会名人涉案，但当局仍会继续调查，且不排除日后会逮捕更多人士助查。他表示，当局至今充公的98个户头，其中一半为公司户头，一半为私人户头，而其中私人户头里包括集团旗下上线的户头，因此当局不排除召集这些人助查。“当局也会针对该集团旗下子公司展开调查。他相信，在当局冻结这些户头后，这些子公司也将暂时停止运作。然而，对于今日仍在运作的M Mall，他则表示，当局并不阻止该广场运作，直到当局有任何进一步行动。当局联合行动充公的三辆豪华汽车。充公3台白色名贵轿车当局充公了3台白色名贵轿车，其中一辆具有防弹功能。在记者会中，当局也展示了价值90万令吉的路虎揽胜（RANGE ROVER）、价值35万令吉的捷豹XJ（JAGUAR）和价值30万令吉丰田（VELLFIRE）的名车钥匙，同时充公总价值21万8000令吉的各国现金、9部手机、2架手提电脑、2架平板电脑、1台14寸三星荧幕、近10个U盘、数本MBI集团的资料和记录着集团账目的簿子。当局将所有证物，皆以保鲜纸裹住，并注明编号，尤其是7份MBI集团的账目簿子，主要分类成总账目、支会账目等。3辆名贵轿车则停放在檳城国家银行的停车场中，当局在车牌和车大镜贴上贴纸，注明有关车辆被贸消部扣押中。疯狂的背后是风险，平淡的背后是惊喜，任何事物都要在规律中行进，只有等到海水退朝时你才会发现谁在裸泳。进粉丝QQ群号：互助老司机家人们动动手指转发正能量扫一扫二维码关注盘界快讯公众号扫一扫二维码关注骗局爆料公众号
互助资金盘讯息还发布了上传时间：
56官方微信
扫一扫发现精彩