农行存款42300元无故消失，银行没有任何解释答复
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农行存款42300元无故消失，银行没有任何解释答复
投诉对象：
农业银行,苏宁易付宝,快钱支付,财付通,通联支付,网银在线,京东金融
投诉要求：
请您帮我处理，我尝试了各种渠道都无法解决此问题
陈女士发起投诉
& 本人于2015年2月5日在张家口市农业银行工业南路分行开办储蓄卡一张，只办理短息提醒业务。至2016年3月10日为止，未办理任何其余业务，未开办电子银行或快捷支付业务。但是我于2016年3月10日取款时发现，我卡内42300元钱被通过网络支付的方式消费掉了，当天我报警处理。
&根据银行流水从2月28日开始至3月10日当天，犯罪分子总计盗刷我卡内42300余元，共经过11天消费。
因为从犯罪分子开始盗刷我银行卡开始信息如下
2月28日消费3695元，
2月29日消费500元，
3月1日消费15469元，
3月2日消费11191元
3月3日消费7995元
3月4日消费500元
3月3日未消费
3月6日——3月10 &每日五百元 并且3月5日未消费
& &常理推断，如果犯罪分子可以消费我银行卡内存款，未了避免我发现，他一定会尽快消费完我卡内存款。并且根据他3月1日消费15469元，他也有能力在两天之内消费完我的存款。但是他却用了11天的时间，不慌不忙的盗用存款。说明他了解我的用卡习惯，知晓我的存取款业务并不频繁。除非他有能力得到的银行流水，不然他怎么知道我的习惯？
& &同时，我本人唯一使用的网络支付方式，是微信的平台支付，绑定了一张工商银行的卡（都有交易记录可证明），从日绑定使用至今，没有发生任何异常。我手机办理了多张银行卡，分别有建设银行、张家口银行、工商银行，均未出现异常。唯独我用来存钱小心保管的农行卡出现问题。
& 办理快捷支付，需要同时拥有我的信息包括，姓名、电话、银行卡号、验证码
& 我从办理农行卡开始，从未在电脑或者手机等网络平台输入过我的卡号信息，我的卡也从未丢失过，也从未在POS机上消费过，银行流水均可证明。
& &那么犯罪分子根本不可能从我这里获得卡号，他是如何同时得到我的信息的？银行负责任非常不负责任的说，是因为我手机中病毒了，跟银行没有关系。首先，他没有进行任何查证就信口胡说我手机中病毒了。其次，我同一个手机同一个号码链接的用于网购的工行卡没有出现任何问题。并且，我从来没有在手机上输入过我的卡号、身份证号，他是如何通过手机查到我的卡号的？
& &同时，农业银行的工作人员，从开始就态度极其嚣张，从未提供过任何有关帮助。通过当地的银监会机构，我终于见到了张家口农业银行行长，但是，我得到的答复就是行长本人亲口对我说的，听说你要告我，有本事你就告我去吧。
& &我咨询律师方面，首先，我需要证明这些钱不是我花的。听着容易的事情，但是，我根本就无法查询到钱的流向。我本人向银行工作人员要求提供我钱款的流向，银行人员说无法查询。我通过公安机关，得到了同样的答复。
& &我取证存在根本性的困难，而且由于农业银行与第三方支付机构的相关交易流程具有专业性，我根本无法取得有利于我的证据。
农业银行以及银监会组织，给出的答复是，这是刑事案件，跟公安机关沟通，他们不予处理。
如果钱是在我家里丢的，那么我向公安机关报案处理，等待答复。但是钱是从银行里消失的，这种损失也由我来承担吗？那我不如把钱放的家里。同时，对于我的钱是通过什么途径没有的，银行营业人员以及负责人，都表示他们不知道这个业务的具体情况，并且说那是客户和第三方的事情。
我在办理卡的时候，银行人员没有说过任何有关这种业务的信息，我所签署的开卡文件也没有关于这种信息的内容。而我却要为银行与第三方支付平台建立的不知道具体内容，就可以擅自消费我钱财的合约负责？
张家口银监会根本不予受理我的问题。但是根据《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》第二条 &商业银行应对客户的技术风险承受能力进行评估，客户与第三方支付机构相关的账户关联、业务类型、交易限额等决策要求应与其技术风险承受能力相匹配。 & &第三条&客户银行账户与第三方支付机构首次建立业务关联时，应经双重认证，即客户在通过第三方支付机构认证同时，还需通过商业银行的客户身份鉴别。账户所在银行应通过物理网点、电子渠道或其他有效方式直接验证客户身份，明确双方权利与义务。
农业银行没有谨慎审查认证我本人信息，在我毫不知情的情况下就擅自将我的储蓄卡与第三方关联。而且，我在办理储蓄卡的时候，并不知道存在快捷支付的任何信息。对于我来说，我的钱莫名其妙的消失了。
而且这个规定是银监会发布的，那么针对这种情况，银监会却不予受理，不予调查，至少，你可以给我银行有进行身份验证的证明答复吧？难道国务院银监会发布的行政文件，只是一纸空文，不具有任何约束力，不能指导地方银监会的工作内容？
& 同时，农业银行是国家事业单位，但本质上属于企业性质，我不知道是什么使得银行员工如此嚣张，面对储户出现的问题：第一不提供任何帮助，第二不提供任何信息，即使是我要调查我的钱财流向都不提供信息，第三态度极端恶略，与我争吵辱骂客户。银行行长直接说，有本事你告我去。
& 在我向农业银行总部投诉过后，农业银行终于帮我申请退款500元，从3月份至今再无下文。再给农业银行总部打电话，居然告诉我，张家口农业银行已经处理完毕的结论。并且，我不能再提出任何投诉。那么我的42000多消失后，给我500的赔偿金就万事大吉了？
本人储户名 陈海燕（希望您能一定程度保护我隐私）
身份证号 1****************5
农行卡号 62****************9
联系电话 188******07
从开卡之日起，我的银行流水
已审核通过
【重要】请投诉人于3日内按下列要求提交补充，如逾期未提交，本投诉将予以关闭。请投诉人补充涉诉开户行信息，如已报警，请补充报警回执。另外，4月2日，@中国农业银行客户服务中心&nbsp回应称，涉及农业银行的投诉，需投诉人提供以下信息。请投诉人仔细查看并及时补充：1.去的哪家网点调取的信息？2.被盗刷的笔数以及每笔的金额，不要截图，请提供文字信息；3.网点什么时间回复的、回复的内容是什么？4.是否联系过银联？如联系，对方的回复是什么？5.是否联系过当地的95599？如联系，是否有回复？（用原账号登录，在本投诉帖下方的评论框提交。可同时上传图片）
陈女士投诉补充
回复@21CN聚投诉:
&nbsp&nbsp开户行：河北农业银行张家口市红旗楼分行工业南路分处理处&nbsp受案回执上面已经提交&nbsp调取信息网点，河北农业银行张家口红旗楼分行工业南路分处理处&nbsp被盗刷笔数：38笔&nbsp99.98元&nbsp2笔&nbsp500元&nbsp13笔&nbsp989元&nbsp2笔&nbsp1000元&nbsp2笔&nbsp1499元&nbsp17笔&nbsp1696元&nbsp1笔&nbsp4989元&nbsp1笔&nbsp共计&nbsp42300元&nbsp网点在3月10日，农行工作人员回复，与其无关，找警察处理。&nbsp没有联系当地银联组织，不知道如何联系，联系过银监会，答复不予受理。&nbsp联系过当地95599，客服受理后，等待答复。再去电，回复张家口农业银行已经处理完。但我的钱没有回来。我不知道他们怎么得到这个结论的。再次投诉，没有受理。&nbsp张家口农业银行保持恶略态度，负责人避而不见。
聚投诉已将您的投诉转达给@中国农业银行客户服务中心同时，请投诉人明确告知：盗刷涉及哪些第三方支付公司?盗刷金额是多少？如投诉人在此后24小时内未获任何回应，或者投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方的评论框提交。可同时上传图片）&nbsp
陈女士投诉补充
回复@21CN聚投诉:
&nbsp&nbsp我不了解这些是否是第三方公司，我只是根据我流水上的名字罗列的，所有的网购支付都是被盗刷消费的，我从来没有用这张卡进行过网购。&nbsp第三方支付公司包括：&nbsp易付宝苏&nbsp2996元&nbsp快钱沪快&nbsp299.5元&nbsp财富通深&nbsp99.9元&nbsp网银在浙&nbsp99.8元&nbsp通联沪快&nbsp37855元&nbsp共计&nbsp41350.2元
@中国农业银行客户服务中心&nbsp回复：客户所反映的情况我们已经反馈给相关部门。如投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方的评论框提交。可同时上传图片）&nbsp
聚投诉已将您的投诉转达给@苏宁客服中心@财付通客户服务@网银在线客户支持通联支付网络服务股份有限公司，快钱支付。如投诉人在此后24小时内未获任何回应，或者投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方的评论框提交。可同时上传图片）&nbsp
网银在线客户支持
&nbsp&nbsp亲爱的小伙伴，您好，小编已经为您联系了相关工作人员进行核实处理，稍后会有工作人员与您进行联系，请您保持话机畅通，注意接听工作人员的电话。
陈女士投诉补充
回复@21CN聚投诉:
&nbsp&nbsp收到京东来电，但是需要银行订单号，银行流水上没有，与农业银行沟通，农业银行拒绝提供。再次给京东客服打电话，要求提供有关犯罪分子地址、手机号等信息，京东不予提供。&nbsp其他没有收到任何回应。
财付通客户服务
&nbsp&nbsp您好，若确认银行卡账户出现被盗问题，请您联系财付通客服申请拦截资金，联系方式为0，输入Q号后按1-1-0的顺序进入人工。请了解，谢谢。&nbsp
如问题未得到合理解决，可采取以下方式进一步维权：1、拨打人民银行12363金融消费权益保护咨询投诉电话：·投诉农业银行，拨打：（开户行所在地区号）12363；·投诉第三方支付公司网银在线，易付宝，快钱支付，财付通，通联支付，拨打：区号-12363。2、中国银行业监督管理委员会（其电话难以打通，可直接传真和写信发送快递）信访受理电话：010-受理时间：周一至周五&nbsp9：00-11：30，13：30-16：30（法定节假日休息）写信邮寄到：北京市西城区金融大街甲15号。邮编：100140收信人：中国银行业监督管理委员会办公厅信访处3、向开户行所在地省市银监局投诉农业银行。各地银监局投诉电话及相关部门负责人信息，见http://ts.21cn.com/jingshi/a//.shtml&nbsp4、如上述部门未按《消法》第46条规定“自收到投诉之日起七个工作日内，予以处理并告知消费者”，可以向其正式申请信息公开。【申请方式】（以向中国银监会申请信息公开为例）有以下多种提交方式，投诉人可自行选择：邮件：webbox@pbc.gov.cn邮寄：北京市西城区成方街32号。邮政编码：100800电话：010-&nbsp传真：010-【内容格式】进入银监会官网http://www.cbrc.gov.cn/chinese/zwgk/ysqgk.jsp“附件信息”下载信息公开申请表·“申请内容”可填写为：“申请中国银监会公开关于本人投诉农业银行及涉诉第三方支付公司的投诉处理结果。”同时说明之前的投诉时间、渠道及相关信息。·“所需信息用途”可填写为：“个人金融消费保护。”5、如对上述部门的处理不满意，可直接到国家信访局网站http://wsxf.gjxfj.gov.cn/zfp/webroot/index.html提交投诉。&nbsp
苏宁客服中心
&nbsp&nbsp亲爱的小伙伴，您的反馈我司已收到，会尽快核实，有结果会第一时间联系您哦O(∩_∩)O~
陈女士投诉补充
回复@21CN聚投诉:
&nbsp&nbsp您好，我被盗刷的钱财，苏宁易购、财付通、通联支付（赔付3100，未赔1600），等都得到了反馈，谢谢您的帮助。&nbsp但是，中国移动荷包业务盗刷金额&nbsp1696.05元，未曾答复&nbsp农业银行擅自开通农业银行的快捷支付业务&nbsp农业银行直接消费30758.85元&nbsp现在农业银行没有答复，银监会不予管理，请问我该怎么办？&nbsp
如上述部门未按《消法》第46条规定“自收到投诉之日起七个工作日内，予以处理并告知消费者”，可以向其正式申请信息公开。【申请方式】（以向中国银监会申请信息公开为例）有以下多种提交方式，投诉人可自行选择：邮件：webbox@pbc.gov.cn邮寄：北京市西城区成方街32号。邮政编码：100800电话：010-&nbsp传真：010-【内容格式】进入银监会官网http://www.cbrc.gov.cn/chinese/zwgk/ysqgk.jsp“附件信息”下载信息公开申请表·“申请内容”可填写为：“申请中国银监会公开关于本人投诉农业银行及涉诉第三方支付公司的投诉处理结果。”同时说明之前的投诉时间、渠道及相关信息。·“所需信息用途”可填写为：“个人金融消费保护。”
通联支付网络服务股份有限公司
&nbsp&nbsp您好，请拨打95156客服热线，提供您的身份证号码和卡号及刷卡信息，客服人员会为您查询该次消费信息情况，第一时间帮您解决问题，谢谢您的支持!
陈女士投诉补充
回复@21CN聚投诉:
&nbsp&nbsp谢谢21CN回复，目前还有&nbsp中国移动的移动荷包&nbsp盗刷款&nbsp1696.05元&nbsp未曾赔付&nbsp中国农业银行&nbsp快捷支付&nbsp共计&nbsp32454.9元&nbsp未曾赔付&nbsp希望您能帮助我！！！谢谢
如投诉未获合理解决，请投诉人除参考&nbsp15:17&nbsp回复向相关部门投诉农业银行外，可同时拨打人民银行12363金融消费权益保护咨询投诉电话：投诉第三方支付公司中国移动和包：010-12363.如有处理进展，或者投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方的评论框提交。可同时上传图片）&nbsp
陈女士投诉补充
回复@21CN聚投诉:
&nbsp&nbsp你好，我现已到张家口桥东区人民法院起诉银行，开庭之后接到法官王凯龙电话告知我撤诉，理由是钱款已经有部分赔付，在法理上刑事先于民事，将会裁判我败诉。但是，我于中国裁判书网（政府主办司法公开平台）中检索“盗刷卡”后，查到涉及案件共92起，其中高级人民法院判决2起，河北当地判决7起，全部是存款人胜诉。根据最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十条的规定，法院应将犯罪嫌疑线索，材料移送有关公安机关或检察机关查处。但根据民事法律规范判断，当事人之间构成民事法律关系，且不影响民事案件审理的，民事案件可继续审理。”（摘自《陈和华与中国建设银行股份有限公司定州市支行银行卡纠纷一审民事判决书》）&nbsp同时，根据国务院银监会发布文件《非银行支付机构网络支付业务管理办法》第十条明确规定银行应进行先行赔付。&nbsp在如此明确的文件及如此多的同类案件判决书公开的前提下，我不知道该如何寻求司法的公正性。希望能得到您的帮助！&nbsp张家口人民法院&nbsp主审王凯龙办公电话0313——5899051
如有相关工作人员未依法依规办事，投诉人可向人民法院工作人员违法违纪举报中心举报：网址：http://jubao.court.gov.cn/如有处理进展，或者投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方的评论框提交。可同时上传图片）
陈女士投诉补充
回复@21CN聚投诉:
&nbsp&nbsp现在，我作为受害人银行卡被无故冻结，并且在开户行和法院查不到原因。银行没有权利冻结我的银行卡，法院也没有理由。这个社会真的是法治社会吗？
苏宁客服中心
&nbsp&nbsp您好，很高兴您的问题已解决，有问题及时联系我司热线或是在线客服反馈。感谢您对苏宁云商的支持，祝您生活愉快！&&&nbsp
请投诉人于2日内确认：涉及苏宁易付宝的投诉是否已经解决？或者，补充最新情况和诉求，以便聚投诉跟进。（用原账号登录，在本投诉帖下方，以评论的方式提交。可同时上传图片）【重要】如逾期未回复，将默认涉及苏宁易付宝的投诉已获解决。
聚投诉已将您的投诉再次转达给@财付通官方微博如有处理进展，或者投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方，以评论的方式提交。可同时上传图片）&nbsp
聚投诉已再次将您的投诉内容通过邮件转达给快钱支付（，）。如投诉人在此后24小时内未获任何回应，或者投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方的评论框提交。可同时上传图片）
聚投诉已将您的投诉内容通过新浪微博转达给@通联支付网络服务股份有限公司。如有处理进展，或者投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方，以评论的方式提交。可同时上传图片）
网银在线：聚投诉已将您的投诉内容通过新浪微博私信转达给@京东金融。&nbsp&nbsp&nbsp如有处理进展，或者投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方，以评论的方式提交。可同时上传图片）
聚投诉已将您的投诉转达给@苏宁客服中心。如有处理进展，或者投诉人有任何后续说明，请在本帖留言告知，以便聚投诉跟进。&nbsp（用原账号登录，在本投诉帖下方，以评论的方式提交。可同时上传图片）
投诉方陈女士尚未回复（已过1年）
目前没有评论，我要评论2012农业银行2012_学霸学习网
2012农业银行2012
2012年度柜员“三基本”培训验证考试题库―单选题序号1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16试题内容营业终了，柜员对当日无法核销的过渡账项，经运营主 管审批，登记（ ）后，作挂账处理。 营业终了，柜员需核对未发行有价单证实物与（ ）以 及相关登记簿余额是否相符。 营业终了，柜员用（ ）交易，核对凭证实物与系统中 对应的凭证种类余额是否相符。 柜员签退前必须做好自身传票与（ ）的核对工作。 日终柜员账实核对无误后，使用（ ）交易打印“柜员 重要空白凭证销号表”。 日终柜员应选择（ ）交易检查91平账器是否平账。 日终柜员应检查91、92平账器是否平账，若92平账器未 全部核销，应打印（ ），提示接收柜员及时处理未核 销账项。 已办理正式签退的柜员，如需重新签到，须经（ ）批 准授权后方可进入系统。 营业终了网点签退时，由（ ）以上主管办理营业机构 的行所签退。 柜员正式签退联动打印（ ）并签章。 日终柜员将自身传票按（ ）顺序整理，并确保传票顺 序号连续。 营业终了，柜员现金箱采用清零方式的，现金缴存（ ）。 柜员现金箱交接应实行严格的交接登记制度。交接工作 要在监控录像范围内进行。营业机构的《箱（包）交接 登记簿》应由（ ）保管。 银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订（ ），明确双方的权利与义务。 不需中国人民银行颁发开户许可证的账户类型有（ ） 单位申请开立单位银行结算账户,由法定代表人或单位 负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的 （ ）。 银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时 存款账户的，应自开户之日起（ ）个工作日内书面通 知基本存款账户开户银行。 开户报批手续及后续处理中，符合开户条件的，( )在 《开户申请书》上签署审核意见并签章，交由经办人员 在 BOS系统中开立账户。 新开立单位银行结算账户，自开立之日起（ ）工作日 后方可办理付款业务。 一般存款账户办理开户手续后,应于开户之日起（ ）工 作日内向中国人民银行当地分支行报备。 一般存款账户不可以办理（ ）业务。业务类型关键字日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 日终处理 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户答案C D B A C A B C B C B B B B B D选 A B C项 DEF运营主管工作日 会计档案调阅登记 重要事项登记簿 柜员交接登记簿 志 簿 表内分户明细余 总账余额 日记账余额 表外分户明细余额 额 5645 原始凭证 42 附件 71 核证行 36 其他票据 已核销账项明细 未核销账项明细 已核销账项余额 未核销账项余额表 表 表 表 三级主管 一级（含） 九级主管 二级（含） 运营主管 三级（含） 授权主管 以上均可网点日终平账报 柜员日间对账报 柜员日终平账报 部门平账报告表 告表 告表 告表 传票号由大到小 传票号由小到大 传票业务种类 大库 主出纳柜员 贷款协议 基本存款账户 工作证 主出纳 其他柜员 无所谓 自行保管 后台人员 开户协议 临时存款账户 身份证件主出纳柜员或运 营主管指定的专 运营主管 人 银行结算账户管 存款协议 理协议 一般存款账户 专用存款账户 户口簿 介绍信17单位结算账户C123418 19 20 21单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户C C D D网点负责人 1个 1个 转账存款主管行长 2个 2个 转账取款运营主管 3个 3个 现金缴存柜员 4个 5个 现金支取第 1 页，共 108 页序号22试题内容对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为（ ）。业务类型关键字单位结算账户答案A选 A中国人民银行当 地分支行的核准 日期 工商行政管理部 门核发的企业名 称预先核准通知 书或有关部门的 批文 开户申请书 只收不付 主管单位加附属 机构名称 一般存款账户不 能在存款人基本 存款账户的开户 行(指同一营业 机构)开立 开户 支付密码协议 1年 一年（含） 月 正常 1项 DBCEF存款人办理开户 开户银行开立账 存款人申请开立账 手续的日期 户的日期 户的日期 存款人因向银行 驻地主管部门同意 企业法人营业执 借款需要，应出 设立临时机构的批 照 具借款合同 文 变更申请书 只付不收 主管单位机构名 称 临时机构已在住 所地开立一个临 时存款账户，不 能申请开立一般 存款账户 变更 账户管理协议 2年 二年（含） 季 清理 3 销户申请书 法人授权书23开立注册验资户需要提供的证明文件是（ ）。单位结算账户A24 25 26存款人申请开立银行结算账户时，应填制（ ）按照中 国人民银行的规定记载有关事项。 注册验资的临时存款账户在验资期间（ ）。 单位独立核算的附属机构开立账户时，其账户名称为（ ）。单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户A A A只能办理转账业 任意存取 务 附属机构名称 以上四种都可以27下面关于一般存款账户说法错误的是（ ）。单位结算账户D存款人因异地借 存款人开立一般存 款和其他结算需 款账户需人民银行 要，可以申请开 核准 立一般存款账户 销户 对账服务协议 3年 三年（含） 半年 冻结 7 对公汇出汇款 贷款协议 5年 五年（含） 一年 解冻 1028 29 30 31 32 33 34在办理单位结算账户开户业务时，柜员应在集中作业平 台选择（ ）交易。 客户与农业银行双方签订（ ），明确权利与责任，约 定对账周期，明确对账方式。 （ ）以上未发生收付活动且未欠有银行贷款的单位结 算账户，可作为久悬账户纳入账户管理系统管理。 超过（ ）仍未支取的久悬账户，账户余额转入其他营 业外收入。 系统对长期不动户的清理周期为每( )清理一次。 每年3、6、9、12月20日日终时，系统自动对清理标志 为( )的账户进行销户处理。 单位变更预留印鉴，对旧印鉴卡片保留（ ）天后随传 票装订。 转入久悬未取专户后，账户余额已入其他营业外收入科 目的，客户支取时，从( )科目支出。 客户要求变更预留印鉴时，要严格审核把关，必须经( )审批，严禁手续不全变更预留印鉴。 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销 后（ ）年。 银行得知存款人注销、被吊销营业执照的，存款人超过 规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有 权停止其银行结算账户的（ ）。 以下账户需要实行双线对账管理的有（ ）。单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户A C A D B B D35 36 37 38 39单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户C A C C B营业外收入 运营主管 3 现金存入单位定期存款 网点负责人 5 转账存入营业外支出 主管行长 10 对外支付 同业存款账户单位活期存款 柜员 15 所有往来业务 与人民银行往来账 户集团客户的子账 保证金账户 户第 2 页，共 108 页序号40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54试题内容转入长期不动户后，存款人要求支取原账户款项时，应 提供合法拥有（ ）的证明文件。 重点账户的对账周期不超过（ ） 按会计档案管理有关规定，将转入长期不动户的印鉴卡 片应（ ）保管。 营业期间，印鉴卡应（ ）保管，严禁随意乱放，随意 转借他人。 单位银行卡账户的资金必须由其（ ）转账存入。 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行印鉴应是 存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的（ ） 名称。 获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资完成 后，必须以（ ）方式将验资款转入基本户或一般户。 电子银行在柜台办理的关键环节是（ ）。 首次注册电子银行渠道的客户，应与我行签订（ ）， 并由客户本人签名。 首次注册电子银行渠道的个人客户需与我行签订一式两 份《中国农业银行电子银行个人客户服务协议》，乙方 签章须加盖（ ）。 在注册个人电子银行渠道时，柜员应审核客户提供的有 效身份证件，通过（）系统验证客户身份的真实性。 网上银行业务是指我行利用（ ）向客户提供的账户管 理、信息查询、转账结算、缴费支付、投资理财、融资 贷款等金融服务。 网银证书有效期为（ ）年，逾期自动失效。 电子银行交易回单打印时限为申请打印日前（ ）个月 内的交易。 电子银行缴费账户是向客户收取相关电子银行服务费用 的专用账户，客户可以指定（ ）任意一张借记卡或信 用卡作为电子银行缴费账户。 电子银行密码遗忘、泄漏、锁定后，客户可申请办理密 码挂失，挂失后客户可以随时办理解挂，也可 （ ）办 理电子银行密码的重置。 动态口令卡的最大使用次数为1000次，有效期为（ ） 年。 短消息服务个人客户系统提供柜面注册、网上银行注册 、电话银行注册和集团批量注册等多渠道注册方式；企 业客户只支持（ ）申请。 个人网上银行和手机银行证书的下载由（ ）完成。 客户注册手机银行时须设置客户ID，客户ID为客户的（ ）。 企业客户办理电话银行注册业务必须到（ ）办理。 企业客户申请网上银行证书，须到（ ）办理。 企业客户下载证书成功后必须到网上银行（ ）办理证 书激活。业务类型关键字单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 单位结算账户 电子银行 电子银行电子银行答案C A A B D C B A DB选 A账户使用权 一季度 专夹 客户 一般存款账户 存款人 现金 半年 集中 专人专箱 专用存款账户 缴款人 转账项 D账户保管权 一月 随传票保管 网点负责人 基本存款账户 法人B账户管理权 一年 单独C账户支配权EF任意柜员 临时存款账户 出资人现金、转账均可 无需转入 转账汇款 贷款协议 证书下载 电子银行服务协议注册签约 现金存入 结算账户管理协 对账服务协议 议 业务专用章 集中作业平台 内部网 半 一 本人经办柜员业务办 网点任一柜员业 客户名章 讫章 务办讫章 运营响应平台 互联网 一 二 代理人 运营监管平台 办公网 二 三 本人或代理人 身份信息联网核查 业务网 三 六 无限定电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行D B C C A55 56 57 58 59 60 61 62电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行A B A C A B D B当日 1年 柜面签约 客户经理次日 2年 网上银行签约 柜员三日后 3年 电话银行签约五日后 5年 集团批量签约 银行 任一网点开设借记 卡或活期存折号 任一网点 网上银行注册行 受理行客户自助 任一网点开设借 手机号码 客户号 记卡 注册行 账户开户行 基本账户开户行 任一账户开户行 电子渠道注册行 任一网点 开户行 注册行 落地行第 3 页，共 108 页序号63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74试题内容企业通过网上银行代付工资、奖金时应从企业客户的（ ）支付。 企业网银回单的数据文件须保留（ ）个月。 手机银行（程序下载）和手机银行（WAP），为（ ）提 供查询、转账、 缴费、漫游汇款、贷记卡及客户服务 六大类功能。 未写入客户证书信息的空白K宝作为（ ）管理。 电话银行的联动交易中，柜员可以通过查询出客户的（ ），判断客户是否开通电话银行。 电话银行签约客户登录电话银行使用的密码为（ ）。 凡在农业银行营业网点开立结算账户的（ ），均可以 申请成为电话银行注册客户。 个人客户网上银行证书遗失，可以通过（ ）申请挂失 个人客户在柜台办理总行版手机银行业务开通时需填写 （ ）。 个人网上银行客户证书如遇遗失．过期．损坏等情况不 能继续使用时，需要执行哪项操作（ ）。 个人网上银行系统中“动态口令卡”功能适用于（ ） 个人网上银行注册客户注册登记的账户可以是（ ）。业务类型关键字电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行答案A C C B D C C AA选 A基本账户 6 个人客户 重要空白凭证 客户号 支付密码 4 企业客户 一般空白凭证 证件号码 查询密码项 D单位借记卡 2 公共客户 代保管物品 以上都可以 消费密码 集团客户 自助银行 中国农业银行网上 银行个人客户签约 申请表 证书作废 A和B 以上都正确 口令卡作为一般凭 证，纳入ABIS表外 子系统管理 多 准贷记卡 三个月 一级分行B一般账户 1C专用账户EF注册客户 有价值品 客户名称电子银行密码 个人和企事业单 个人 企业 位 农行网点 网上银行 电话银行 中国农业银行电 中国农业银行手 中国农业银行电 子银行个人客户 机银行个人客户 子银行渠道签约 服务协议 签约申请表 申请表 证书补办 K宝用户 证书重置 IE浏览器用户 证书更新A B A75 76 77 78 79 80 81关于动态口令卡，以下说法正确的有（ ）。 同一个人网上银行客户证书可以同时导入（ ）台计算 机的IE中使用。 网点注册客户通过（ ）账户办理网上银行银期转账业 务。 网上特约商户合作协议有效期内终止必须提前（ ）书 面通知对方，经双方协商一致，履行未尽义务后方可终 止。 网上特约商户注销业务的受理行必须是办理商户注册的 （ ）。 网上银行个人客户证书由（ ）负责制作和发放管理。 智博版企业网上银行企业操作员的权限由（ ）来设定电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行 电子银行C D B A A D B公共用户 本人直系亲属的 本人农行个人结 本人他行个人结 农行个人结算账 算账户 算账户 户 使用动态口令卡 交易时，系统会 口令卡受有效期 需要在电脑上安 随机给出1个坐 和使用次数的双 装驱动程序 标 重限制 1 活期一本通 一个月 受理行 总行 银行客户经理 由企业管理员登 录后在操作员管 理中的操作员密 码修改菜单中进 行操作员的密码 重置 管理员证书和操 作员证书 2 借记卡 10天 注册行 分行 企业管理员 5 定期一本通 半个月 收单行二级行 网点 注册行操作人员 企业操作员自己82智信版网上银行企业客户操作员忘记登录密码，应（ ）。电子银行B由企业向银行提 只能删除操作 出书面申请，由 到银行申请更换 员，重新追加操 银行为其补办证 USB-KEY证书 作员后申请证书 书 录入员证书和稽 主管证书和经办 记账员证书和复核 核员证书 员证书 员证书83网上银行企业客户证书按角色不同分为（ ）。电子银行A第 4 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字电子银行 电子银行 电子银行 电子银行答案B B A D选 A1 电子银行密码重 证书补办 置 1 证书挂失 证书解挂 2项 D5 不限B3CEF客户开通个人电话银行可选择设置最多( )个绑定电 84 话，电话号码可为固定电话或移动电话。开通手机银行 必须设置绑定移动电话， 个人客户网上银行证书密码被锁，网点柜员应该为其做 85 （ ）。 口令卡可应用于个人网上银行、电话银行、手机银行等 86 渠道，一个客户只能登记（ ）张口令卡。 电子银行维护中补打两码交易仅用于柜员现场操作时由 87 于打印机故障、机器故障等导致的两码信封打印失败后 的两码补打，如果客户已经离柜，则应使用（）交易。 营业机构应在印章停用将停用的印章上缴至支行等上级 管辖部门。（ ）上缴日遇法定节假日，营业机构无法 88 上缴或支行等上缴管辖部门无法接收的，应于法定节假 日前最后一个工作日内完成印章上缴工作。 支行等上级管辖部门对营业机构上缴的停用临柜业务印 89 章应及时核对后封存入金库或保险箱（柜）保管，按（ ）上缴二级分行（含）以上运营管理部门。 网点操作人员为客户补打电子银行交易回单，必须（ 90 ）。 手机银行最多只能关联( )个注册账户。同时必须绑定 91 口令卡且默认开通对外转账，客户可在系统设置的交易 上限之下设置其每日每账户对外转账的交易限额。 （ ）作为银行最主要的服务窗口、产品实现和社会形 92 象展示渠道，是风险防控的重点领域。 对于同一自然人在一家银行开立个人结算账户累计（ 93 ）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。 对于法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结 94 算账户开立业务的，被授权人应是（ ）。 银行应根据（ ）大小，结合企业正常经营需求，分别 95 核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。 营业准备中，柜员根据重要空白凭证实际需求量和保管 96 条件领取，领取人向凭证保管员提出申请并经（ ）审批后方可领取。 97 营业准备中，柜员现金箱交接要在（ ）内进行。 98 箱包交接时，交接双方必须首先通过( )。 柜员领入现金，需填制两联（ ），向现金管库员或 99 主出纳领入所需现金。 柜员领入重要空白凭证，需填制两联（ ），向重要 100 空白凭证管库员领入所需现金。 银行汇票的出票人为经中国人民银行批准办理银行汇票 101 业务的（ ）。 102 银行汇票的（ ）不得更改，更改的银行汇票无效电子银行密码解 卡支付密码解锁 锁 3 不限 网上银行证书两 证书补办 码补打风险防控C当日当月次日次月风险防控 风险防控 风险防控 风险防控 风险防控 风险防控 风险防控 营业准备 营业准备 营业准备 营业准备 营业准备 票据业务 票据业务A A C D B A D A D C B B C D月季半年年 手工补制 5 不限经过三级主管授 经过二级主管授 不需授权 权 权 1 柜员 5 银行自助机具 10 3 银行出纳机具 15柜台 20授权单位工作人 授权单位上级法 单位负责人任意 银行工作人员 员 人 亲属 存款人账面余额 存款人结算资金 存款人经营利润 存款人注册资金 运营主管 监管员 负责人 柜员视线范围 身份认证 存款凭条 存款凭条 银行 代理付款人 支行行长 监控录像范围 以上均不对 汇款凭证 汇款凭证 代理付款行 实际结算金额授权员视线范围 主管视线范围 锁具检查 箱体检查 取款凭条 取款凭条 开户单位 付款人 记账凭证 记账凭证 付款人 多余金额第 5 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A B C项 D持票人超过付款期 限的银行汇票提示 付款的，代理付款 人不予受理 合同专用章 主任使用 不可以 柜员 以上均不对 核查、留存EF103 下列对银行汇票描述不正确的是（）。票据业务C签发银行汇票必 须换人实时复 银行汇票是出票 银行汇票是申请 核，超过规定限 行签发的 人签发的 额的，必须经主 管授权 业务办讫章 保管人本人使用 全国范围内 银行 代理付款人 不核查、留存 结算专用章 随便谁使用 仅限于本区域内 企业 代理收款人 汇票专用章 运营主管使用 三省一市范围内 个人 代理经办人104 105 106 107 108 109 110 111 112 113114 115柜员签发银行汇票后，要在签发成功的银行汇票上加盖 （ ）。 汇票专用章应由（ ）使用。 区域性银行汇票（ ）背书转让。 签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为（ ）。 签发现金银行汇票,必须填写（ ）名称。 自然人本人办理有卡存现业务，人民币单笔5万元以 上，对于客户身份证件，柜员应（ ）。 现金支取应坚持（ ）的原则。 现金付出业务，应做到（ ），防止漏记账发生垫款 。 现金存款应坚持（ ）的原则。 无卡现金存款必须由客户填写存款凭证，单笔金额人民 币1万元（含）或（ ）以上的无卡现金存款，要提供 存款办理人的有效身份证件。 某客户办理规定金额以上的现金支取业务，柜员审核无 误后提交远程授权，授权中心的授权员开始审核业务 后，在申请端该笔业务的状态为（ ）。 客户在进行无折（卡）存款操作时，柜员交易成功后（ ）。票据业务 票据业务 票据业务 票据业务 票据业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务C A B C A C A D A A不核查、不留存 核查、不留存先记账，后付款 先付款，后记账 先急后缓，先内 先收款、后记账 后外 先收款，后记账 先记账，后收款先清点，后记账 先记账，后清点 先急后缓，先外 先记账、后付款 后内 先记账，后清点 先记账，后结算外汇等值1000美 外汇等值1000美 外汇等值2000美 外汇等值2000美元 元（含） 元（不含） 元（含） （不含） 拍摄影像 禁止抹账退款 排队等候 可以抹账退款 正在审核 审核通过现金业务 现金业务C A116 关于无卡存款业务，以下说法错误的是（）。现金业务D无卡存款必须由 存款人填写存款 凭条并记录存款 人有效身份证件 及联系方式同一客户同时办 理多笔无卡现金 存款业务，可以 只留存一张身份 证件复印件可以随意冻结该 以上都不对 款项 存现金额5000元 同一客户经常在 （含）以上的，还 本营业机构办理 需提供存款人姓名 无卡存款业务， 、有效身份证件、 可以留存一张身 联系方式，经办人 份证件复印件专 员核对有效身份证 夹保管，并确保 并留存复印件，且 该交易可以跟踪 须核对卡号、户名 核对 相符后，再将资金 入账第 6 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A B C办理人民币单笔 5万（含）元以 上现金取款业 务，应通过联网 核查系统对客户 单位卡不能支取 身份进行核查， 现金 并在取款凭证上 登记客户的证件 类型、证件号码 、联系方式等基 本信息项 DEF117 关于借记卡取现业务，以下说法错误的是（）。现金业务D办理现金取款业 务时，客户签名 与户名不一致 的，视同代理业 务办理对一次性提取现金 10万元（含）以上 的，客户必须至少 提前1天以电话等 方式向银行网点预 约个人借记卡人民币单笔金额5万元（含）以上现金存款 118 业务，要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的， 要（ ）。 对一日一次性从账户提取现金（ ）（含）万元以 119 上的，受理网点经办人员应要求取款人提供有效身份证 件。 大额现金业务经远程集中授权完成后，（ ）对客 120 户签字等后续业务处理的真实性负责。 办理现金取款业务时，客户签名与户名不一致的，视同 121 （ ）。 办理借记卡无卡存现业务时，存现金额在（ ） 122 （含）以上的，客户需提供存款人姓名．有效身份证件 和联系方式。 123 发生短款，应列（ ）待查，不准空库。 人民币单笔金额( )万元（含）以上现金存款业务， 124 要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要提供 代理人和被代理人有效身份证件。 办理柜面现金业务必须在有效监控和（ ）以内，做 125 到当面点准，一笔一清、一户一清。( ) ( )必须做到先点捆、卡把，核准封签，再拆把点数 126 。（ ） 办理单笔在规定金额以上人民币借记卡现金取款业务， 127 应通过（ ）客户身份进行核查，并在取款凭证上登 记客户的证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。 在远程集中授权模式下，柜员应对客户身份证件、现金 128 实物、银行介质等的真伪进行严格审核，准确录入（ ），及时、完整、清晰地采集和传输影像资料。 远程集中授权业务的业务合规性、资料完整性以及要 129 素录入的准确性由授权主管（ ）。 现金无卡存款业务中，客户户名与存入卡（折）“户名 130 ”不一致的，须在“（ ）”栏签名确认。现金业务B无需提供代理人 提供代理人的有 卡主须出具授权 卡主无须出具授权 有效身份证件 效身份证件 书 书 3 经办柜员 代理业务办理 5000元 其他应付款 1万元 授权员视线 收付现金 运营主管 本人业务办理 1万元 营业外收入 2万元 主管视线 收入现金 5 授权员 业务无效 5万元 其他应收款 4万元 柜员视线 付出现金 10 九级主管 以上都错误 10万元 营业外支出 5万元 客户视线 转账业务 集中作业系统 20现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务 现金业务B A A B C D D A B身份证验证系统 联网核查系统对 综合应用系统现金业务 现金业务 现金业务A A C相关交易要素 负主要责任 客户签名客户姓名 负次要责任 付款人签名客户证件号 负全部责任 代理人签名客户地址 不需承担责任 收款人签名第 7 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A请勿向陌生人账 户汇款（存 款），请提供存 款户名、账 （卡）号和身份 信息，正确填写 《存款凭条》 （《银行卡存款 凭条》）等 续存 身份证 正面项 DBCEF受理无折（卡）现金存款业务咨询或申请时，要向客户 131 做好风险提示的内容包括（ ）。现金业务A核对收入现金与 核对银行打印存 客户在柜员打印的 客户填写的银行 款凭条记录是否 存款凭条上签字确 存款凭条金额是 相符 认 否相符132人民币现金存取款免填单业务适应于下列哪种业务。（ ） )。现金业务 基本原则 基本原则 基本原则 基本原则 基本原则A D C A C D133 香港、澳门特别行政区居民有效身份证件是指（ 134办理无折存款业 办理无卡存款业 以上均可 务 务 非居民往来内地 港澳往来内地通行 护照 通行证 证 反面 正反两面 带照片的一面 3年 公安部门出具的有 关证明等。 监护人留存第二代居民身份证复印件时，需要复印身份证件的 （ ）。 135 临时居民身份证的有效期限为（ ） 对16周岁以下的未成年人，以下不属于监护人的有效证 136 明是（ ）。 居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由（ ） 137 代理开立个人存款账户，出具监护人的有效身份证件以 及账户使用人的居民身份证或户口簿。 军队、武装警察尚未领取居民身份证的，有效身份证件 为（ ）。 对在实名制实行之前开立的存款账户，客户在原账户办 理第一笔业务时，应出示（ ），柜员将证件号码摘 录在存款凭条上，据以补录实名资料。 下列哪个证件可作为个人辅助证件（ ）： （ ）个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需 要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务 时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份证件，对 账户进行重新确认。 日前开立的个人存款账户不再延续使用 的，客户也须出具（ ）和有效身份证件，办理销户 居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具居民身 份证或（ ）。 居住在境内或境外的中国籍华侨，有效证件可出具（ ）。 当出现（ ）时系统允许更改证件号码，其他情况 不允许更改。 原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（ ）。3个月 6个月 1年 户口簿，判决书 调解书、裁定书 协议书 。 。 老师 朋友 本人138基本原则B港澳往来内地通 行证；台湾居民 居住在境内或境外 居民身份证或临 军人、武装警察 来往大陆通行证 的中国籍的华侨， 时居民身份证。 身份证件。 或其他有效旅游 可出具中国护照 证件。 实名证件原件 护照 日 实名证件复印件 户口本 对账单 日 授权书 日 户籍证明 门卡 日139 140 141基本原则 基本原则 基本原则A A A142 143 144 145 146基本原则 基本原则 基本原则 基本原则 银行卡业务B A B C C介绍信 临时身份证 社会保障卡 证件类型错误 1张拥有该存款的存 授权书 款凭证 护照 中国护照 证件号码错误 2张 户口本 工作证 Z0000的非实名 证件 3张银行卡 驾照 驾照 以上三项均可 5张第 8 页，共 108 页序号试题内容）业务类型关键字银行卡业务答案C选 A B C项 D个人投资回报收入EF下列款项中，不允许转账存入个人借记卡的是（ 147 。148 下列关于借记卡附属卡的说法，错误的是（）。银行卡业务B149 可以办理现金取款业务的银行卡是（ 150）。银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务A B B D金穗借记卡可分为个人卡和单位卡，（ ）可存入现 金。 金穗借记卡按照发行对象不同分为个人卡和单位卡，个 151 人卡分为（ ）。 借记卡主卡开卡，对于客户身份证件，柜员应（ 152 ）。属于个人的合法 个人工资性款项 单位销货收入 劳务报酬 主卡持卡人凭主 主卡持卡人可以 附属卡持卡人用 卡、密码、本人 根据实际需要对 卡产生的债权债 及附属卡申请人 附属卡的支付渠 务关系与主卡持 有效身份证件， 道和支付限额进 卡人无关 申请开立附属卡 行控制 个人卡和单位卡 个人卡 单位卡 都可 金穗单位借记卡 金穗单位借记附 个人卡主卡 主卡 属卡 普通卡和金卡 普通卡和贵宾卡 普通卡和主卡 核查、不留存附属卡可在发卡行 辖内任一网点申请 个人卡和单位卡都 不可 以上都正确 普通卡和附属卡 核查、留存不核查、不留存 不核查、留存 机构代理批量开 立个人卡，须填 写批量开卡申请 表，并留存单位 负责人、授权经 办人及被代理人 的有效身份证件 复印件 借记卡下所有账 户的支控方式与 借记卡一致，均 使用与借记卡相 同的支付密码 对于学校批量代 理学生开立借记 卡当时无法提供 身份证件复印件 的，须于开卡后 三个月内补交身 份证件复印件 子账户交易除人 民币业务存、取 交易允许跨省市 异地办理业务 外，其他借记卡 理财业务仅支持 发卡行所在地市 任一网点办理 一个月内 单位开户网点153 关于批量开立借记卡，以下说法错误的是（）。银行卡业务C批量开卡密码使 单位应对被代理人 用随机密码的， 身份的真实性承担 卡片需要激活处 责任 理154 关于借记卡理财业务，以下说法错误的是（）。银行卡业务C借记卡子账户开 户，开卡行与交 易行在不同网点 时，账户归属于 开卡行各币种、钞汇开立 的第一个活期账户 称为主账户，序号 为0000对于学校批量代理学生开立借记卡当时无法提供身份证 155 件复印件的，须于开卡后（ ）补交身份证件复印 件。 批量开立的借记卡，持卡人本人须持本人身份证件原件 156 到（ ）办理激活后方可使用。 157 单位借记卡允许办理（ 158 单位借记卡的持卡人为（ 159 ）。 ）。银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务C D C D D A D十五天内 原开卡网点 现金开卡 单位法人代表 被代理人本人 基本存款账户 单位借记卡三个月内半年内发卡行所在地任 全国任意营业机构 意营业机构 以上均正确 由申领单位法人代 表或其授权委托人 书面指定 单位 临时存款账户 钻石卡现金开卡或转账 转账开卡 开卡 单位总经理 银行经办柜员 一般存款账户 单位准贷记卡 委托代理人 单位经办人员 专用存款账户 商务卡单位代理批量开立个人借记卡的，应由（ ）对被代 理人身份的真实性承担责任。 160 单位卡账户资金必须从其（　）转账存入。 161 下列银行卡中，不能办理附属卡的是（　）。第 9 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A B C项 DEF162 下列关于银行卡的说法，不正确的是（　）。银行卡业务D163下列有关单位卡（或商务卡）资金存入的说法，不正 确的是（　）。银行卡业务D164 金穗借记卡的理财功能不包括（　）。 165 借记卡子账户的理财业务可以在（ ）办理。银行卡业务 银行卡业务B A166下列关于银行卡存款业务的说法，错误的是（　）。银行卡业务C单位卡账户的资 借记卡和准贷 凡使用密码进 银行卡仅限于 金必须由申领单位 记卡在中华人民 行的交易，发卡 合法持卡人本人 基本存款账户或一 共和国境内及其 银行均视为持卡 使用，不得转让 般存款账户转帐存 它指定的国家和 人本人的合法交 或转借 入，不得办理现金 地区使用 易 收付业务 商务卡外币账户 单位卡的资金 单位卡不得存 的资金应从其单 商务卡账户可以存 一律从其基本存 入现金 位的外汇账户转 入销货收入 款账户转账存入 账存入 主账户超额转定 子账户移入移 存取现金 自动供款 期 出 发卡行所在地 一级分行任意 一级分行指定机 全国任意机构 任意营业机构 机构 构 偿还准贷记卡单位 单位卡（或商 无卡存款必须 卡透支时，如单位 务卡）的资金可 由存款人填写存 基本存款账户司法 有卡存款可免填 以从基本存款账 款凭条并记录存 冻结的，经核实后 存款凭条 户和一般结算账 款人有效身份证 可由一般结算账户 户转账存入，不 件及联系方式 转入，转入资金限 得存入现金 额仅限透支本息 5万元（不含） 5万元（含） 自动销户 不能重新激活 激活 存款 借记卡开卡行名 借记卡卡号 小明本人 与原件相符 仅1张 仅1张 发卡 继续存款 有卡续存 整合了个人产品 的开户、签约交 易，相关交易均 从“开户签约交 易”（0008）进 入。 小明老师 2万元 转入睡眠户 取款 借记卡有效期 小明监护人 2万元（含） 自动挂失 开立 借记卡持卡人名 小明朋友167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177借记卡持卡人一日一次性从账户提取现金（　）以上 的，须提供有效身份证件。 个人借记卡在规定期限内未发生业务的将（ ）。 账户行是（ ）借记卡账户的农业银行营业网点。 借记卡制成卡：是指印制了（ ）的卡片。 小明今年15周岁，需开立一张借记卡缴纳学费，应由（ ）办理开卡。 开立借记卡，经办柜员留存有效身份证件复印件，并在 复印件正面注明（ ）。 因正常经营或业务需要的，个人客户可以申领（ 上的借记卡主卡 主卡持卡人可申领（ ）附属卡。 借记卡的卡账户归属（ ）于网点 客户办理无折（卡）存款交易成功后，禁止（ 借记卡办理（ ）业务不能免填单。 ）银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务 银行卡业务B C D B C B B D A D D与原件相符，本 本复印件仅用于 复印件仅用于 以上均不对 ***业务 ***业务 10张以上 不超过3张 存款 取款 取款 统一了各产品子 系统的客户信息 管理模式，各系 统开户签约交易 涉及客户信息的 内容可直接从 CIF中调入。 3张 不超过5张 取款 办理转账 销户 以上都不对 多张 激活 抹账退款 无卡存款）178个人产品网点开户（签约）流程优化的主要内容包括（ ）。银行卡业务D对个人结算账户 开户流程进行了 重新梳理，合并 以上均正确 了借记卡和结算 存折的开户申请 书。第 10 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字银行卡业务 银行卡业务答案C C 凭证件选 A《特殊业务申请 书》 以随机密码方式 批量开卡或同卡 号补换卡，需要 进行卡片激活方 可使用 单位卡 柜员号项 D凭印鉴 《客户资料登记/ 变更表》B无支控方式 凭密码CEF客户申请开立借记卡时，可以选择的支取方式是（ 179 ）。 180 客户申请办理无折存款时，须填写（ ）。《个人结算账户 存款凭条 申请书》181 借记卡卡片激活，以下说法错误的是（）。银行卡业务A同卡号补换卡的 卡片激活需持卡人 批量开卡可在农 卡片激活只能在 凭本人有效身份证 行任一网点办理 原申请网点柜台 件、密码和卡片办 卡片激活 办理 理 个人卡 柜员印章 校园卡 柜员现金箱 旅游卡 柜员平账器182 9831688借记卡是（ ） 柜员进行业务操作和系统处理，必须拥有（ ），其 183 是柜员在一个中心范围内的唯一标识，也是柜员进入综 合应用系统的唯一合法身份。 （ ）是农业银行各级对外营业机构中，拥有中国农 184 业银行柜面生产系统柜员号并从事交易或业务授权的人 员。 185 柜员密码设置，正确的说法是（ ）。银行卡业务 柜员管理B A柜员管理 柜员管理 储蓄业务 储蓄业务 特殊业务 客户身份审核B C A D A B主管 只能使用字母组 合 中国人民银行 经济责任柜员 只能使用数字组 合 国务院 行政责任授权员负责人186 负责全国储蓄管理工作的机构是（ ）。 187 违反《储蓄管理条例》的法律责任包括（ ）。 ABIS单折柜台渠道口头挂失解挂业务只能在（ ）办理 188 。 189 活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户,非同一 客户开户的身份证联网核查规定是（ ） 。可以包含数字及 可以使用标点符号 字母 银监会 人民代表大会 刑事责任 以上均正确 一级分行辖内任一 原挂失网点 任意网点 开户网点 营业网点 核查双方身份 核查双方身份证 核查双方身份证 证，留存开户人 核查开户人身份证 并留存复印件 身份证复印件 一致、一致 3 一致、不一致 5 不一致、一致 8 不一致、不一致 10根据《中国农业银行集中作业平台应用管理办法》，Ａ 190 ＢＩＳ柜员在ＢＯＳ中的用户码，须与其ＡＢＩＳ柜员 号（），其在ＢＯＳ的用户密码必须与ＡＢＩＳ（）。 办理单折业务时，当客户密码累计连续输入（ ）次 191 错误，系统自动将客户密码锁住。集中作业 特殊业务A D192 钞箱密码管理员短期休假或离职（）时要更改密码。自助设备运营C1天（含）以上 3天（含）以上5天（含）以上7天（含）以上193 194 195 196 197自助设备吞没卡中本行卡和国际卡，自吞卡日起保存（ ）。 自助设备旧密码封要交给原钞箱密码管理员现场销毁， 并登记（ ）。 备用钥匙如需启封，要经（ ）批准，使用完毕后要 立即密封放入保险柜。 网点管理员发现自助设备长短款，在清机日起（ ） 个工作日内完成查找工作。 离行式自助设备,营业网点会计主管或运营管理部门负 责人要（ ）跟车加钞、取钞核查自助设备运营 自助设备运营 自助设备运营 自助设备运营 自助设备运营D A A C A三个工作日七个工作日十个工作日二十个工作日柜面业务交接登 运营主管工作日 自助设备管理登 自助设备密钥使用 记簿 志 记簿 、销毁登记簿 支行主管行长 1个 不定期 运营主管 2个 每月 支行行长 3个 每周 网点主任 4个 每旬第 11 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字自助设备运营答案B 每周选 A每月项 D半年B每季CEF营业网点运营主管（或运营主管授权人）( )至少对 198 每台自助设备加钞、取钞核查1次，并登记《查库登记 簿》； 对同一台自助设备，不能一直由相同的2名钞箱管理员 199 加钞、取钞，要至少按( )轮换1次，每次至少轮换1 人，轮换人最好为密码管理员（即设备管理员B岗柜 200 员） 身份证影像信息及更改记录应保存（）。 自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任钞箱密码管 理员，对密码进行轮班管理，（ ）天内轮班时可不更 201 改密码，交接时双方要及时在《柜面业务交接登记簿》 上登记。 202 ＢＯＳ处理业务按适用作业流程不同可以分为（）。自助设备运营 客户身份审核C D每周 5年每月 10年每季 15年半年 永久自助设备运营B7天5天10天3天集中作业A203 BOS系统中，下列说法正确的是（）集中作业B204 BOS系统中“任务回退”说法不正确的是（）集中作业A205 BOS系统中“业务冲销”说法不正确的是（）集中作业A206 BOS处理业务类型包括（）。集中作业A207 BOS系统中对于“回单处理”说法不正确的是（）集中作业C专业类业务和标 模拟类业务。 准类业务。 在受到业务记账 受理人员在上传 成功消息提示 业务凭证时和原 后，受理人员方 始凭证时，应先 能在受理记录凭 加盖业务办讫章 证和原始凭证上 。 加盖办讫章。 退回发起方应认 真甄别业务，确 任务回退应退回 认为上一环节或 下一处理人或业 受理网点错误， 务发起人。 选择正确退回理 由退回。 受理网点需通过 对于流程已经终 ＢＯＳ后续业务 结的内部差错业 申请功能，提交 务，可由受理网 业务冲销申请， 点发起ＢＯＳ业 经作业中心审核 务冲销。 后办理。 网点和作业中心 渠道发起。 发起。 对于已上传中心 对于记账成功后 但尚未处理完毕 的业务，受理人 的业务，可根据 员在凭证回单联 客户要求打印受 加盖办讫章并提 理回执并加盖受 交客户。 理章。操作类业务。 受理人员在上传 受理凭证和原始 凭证后，即可在 受理记录凭证和 原始凭证上加盖 办讫章。 退回任务接收方 应认真检查退回 任务，修改并重 新发起业务，或 做撤销处理。后续业务。 业务受理人员实时 或日终批量打印受 理记录凭证，可不 附于原始凭证后， 单独整理排序。 作业中心和网点生 产管理人员应重点 监测退回业务的处 理情况，避免业务 滞留。作业中心办理业务 作业中心办理业 冲销后，应及时通 务冲销须经流转 知受理网点，网点 授权。 应做好后续资金处 理。 网银发起。 对于记账尚未成 功的业务，受理 人员也可在凭证 回单联加盖办讫 章并提交客户。 电话银行发起。 业务受理人员实时 或日终批量打印受 理记录凭证，可不 附于原始凭证后， 单独整理排序。第 12 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A B C上传业务，作业 中心受理截止 中心当日不再处 后，受理网点不 理，由系统自动 可继续上传业务 挂起、次日释放 。 。项 D特殊情况需要紧急 处理，可通过后续 业务申请，经作业 中心同意后手工释 放、当日处理。EF208对于BOS中心受理截止后，相关业务处理说法不正确的 是（）。集中作业A涉及跨行支付、 实时处理的业 务，中心受理截 止后不再允许网 点上传(无特殊 情况）。 每季209210211 212 213 214 215 216217218离行式自助设备，营业网点运营主管或运营管理部门负 责人要不定期跟车加钞、取钞核查，并（ ）至少通过 监控录像抽查加、取钞情况1次。核查后，在《查库登 记簿》上做好登记工作。 经办人员在受理借记卡密码挂失后，通过联网核查或二 代身份证检验设备确认身份信息正确且核对照片相符 的，应按照《特殊业务信息核对表》进行信息核对，答 对（）即可办理重置 开立单位银行结算账户，（）在开户申请书上批注开户 意见、使用科目号并签章后交柜员处理。 自助服务终端维护维修时，未经()批准，厂商维护人员 不得将Ｕ盘、笔记本电脑等任何外部设备接入自助服务 终端，不得将拆卸后的硬盘带走。 准贷记卡丢失，持卡人需要补卡的须要求其办理书面挂 失，银行应在（ ）个工作日内为其补发新卡。 代发工资业务应在财务会计部门规定的（）科目下核算 各级行办理资金归集、资金池业务，应经（ ）审批 对于不在本机构开立结算账户的商户，应在指定网点为 该商户开立POS消费结算款暂收户，暂收户科目为（ ） 。 人民币单笔金额（）万元以上的转账取款业务，须提供 客户本人有效身份证件，由他人代理的，按大额取现代 理业务办理。 中国农业银行综合应用系统（ABIS）第二十批优化改造 业务功能，可通兑的国债书面挂失业务受理范围为 （），补发、解挂、销户等后续处理限定在（）。 《银企对账服务协议》和《银企对账要素表》由（）审 核签章，并加盖业务办讫章。 离行式自助服务终端至少（ ）巡检2次。巡检结束后要 进行一笔实际交易，确认设备运行正常。 为个人存款人办理人民币单笔（ ）万元以上现金支取 业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。 《个人存款证明》须（ ）签字、加盖业务专用章。 营业网点审批单位账户支取现金的审批权限是（ ）万元 办理汇出业务，审核漫游汇款申请书要素填写是否齐全 、清晰，业务类型是否选择（ ）。 不属于银行本票必须记载事项的是（ ）。自助设备运营B每周每月每半年客户身份审核D1项4项3项2项业务审批 自助设备运营 特殊业务 业务审批 业务审批 业务审批B B D B C C网点负责人运营主管客户部门运营财务部网点设备管理员 支行设备管理员 支行客户部经理 网点负责人 当天 66999 主办行 66609 3天 66699 经办行 66699 5天 66611 管理行 66608 10天 66604 总行 66999客户身份审核C52050100特殊业务B开户网点、开户 同一地市任意网 同一省内任意网 同一地市任意网点 网点 点、原挂失网点 点、原挂失网点 、开户网点219 220 221 222 223 224 225凭证审核 自助设备运营 客户身份审核 凭证审核 业务审批 凭证审核 凭证审核B A B B B B A运营主管 每周 1 网点负责人 10 汇入 地址网点负责人 每月 5 会计主管 20 汇出 确定的金额对帐中心负责人 网点对公会计 每日 10 经办员 50 退汇 出票日期 兑付 出票人签章 支行主管行长 100 每旬 20第 13 页，共 108 页序号226 227 228 229 230 231试题内容客户在办理书面挂失后，如将挂失申请书丢失，营业机 构如在确认存款未被支取的前提下，可为客户补办挂失 申请书，挂失期限可按（ ）之日计算。 客户为外国政要开户时，必须由所在营业机构（ ）审批。 个人产品网点开户（签约）文本的规范性审查由（ ）负责。 应由本人办理的储蓄业务，对于（ ）周岁以下的 中国公民应由其监护人代为办理。 营业机构与客户业务关系存续期间，如客户的身份证件 已过有效期的，营业机构正确的处理方法是（ ） 。 客户办理口头挂失后，（ ）内必须补办书面挂失 手续，否则挂失不再有效。 以下关于存单（折）挂失的基本规定叙述不正确的是（ ）。业务类型关键字特殊业务 客户身份审核 业务审批 客户身份审核 凭证审核 特殊业务答案A D D B D A选 A原挂失申请日 理财经理 客户经理 18项 D补办挂失后7天 高管 经办柜员 15B补办挂失日 客户经理C原挂失后7天 二级主管EF营业机构负责人 运营主管 16 19客户如提供户籍 经客户信息系统 凭原复印件可继 将停止为其办理业 证明可继续为其 验证后继续为其 续为其办理业务 务 办理业务 办理业务 5日 3日 7日 10日232特殊业务A233客户遗失《挂失申请书》后，以下说法正确的是（ ）。特殊业务C234 235 236 237 238司法机关等部门查询、冻结、扣划存款人存款时，应由 （ ）审批签章后交柜员办理。 不属于个人办理购汇有效证件的是（ ）。 不属于开立个人银行账户须出具的有效证件为（ ）。 开户报批手续及后续处理中，符合开户条件的，（ ）在《开户申请书》上签署审核意见并签章，交由经办 人员在ABIS系统中开立账户。 注册验资资金的汇缴人与（ ）的名称须一致。业务审批 客户身份审核 客户身份审核 凭证审核 凭证审核A D C C C口头或函电挂 代理密码挂失时， 存单（折)挂失 失，客户必须在 不记名的存单 须凭存款凭证、代 分为书面挂失和 5日内补办书面 （折）不能挂失 理人和被代理人有 密码挂失 挂失手续，否则 效身份证办理 挂失不再有效 应重新办理正式 挂失手续，不需 在系统中办理解挂 应重新办理正式 不需办理正式挂 在系统中作任何 后再挂失，以原挂 挂失手续，但不 失手续，只收取 操作，挂失期限 失之日计算挂失有 用收取手续费 手续费 按照原挂失申请 效期 书计算 会计财务部门负责 运营主管 二级以上主管 保卫部门负责人 人 居民身份证 军人身份证件 护照 工作证 港澳同胞回乡证 军官证 网点负责人 法定代表人 主管行长 单位负责人 多个境内居民接 受一个离岸账户 汇款，其资金的 划转和结汇均有 一人或者少数人 操作。 香港居民身份证 护照 运营主管 出资人 长期闲置的账户 原因不明地突然 启用或者平常资 金流量小的账户 突然有异常资金 流入，且短期内 出现大量资金收 付。 柜员 任意人239 客户身份不需重新识别的情况有（）。客户身份审核D先前获得的客户 身份资料的真实 性、有效性、完 整性存在疑点。金融机构获得的客 户信息与先前已经 掌握的相关信息完 全一致。第 14 页，共 108 页序号240试题内容不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万 元以上或者外币等值1000美元以上的，联网核查的要求 为（ ）。 自然人客户办理凭证式国债现金销户业务，人民币单笔 5万元（含）以上，联网核查的要求为（ ）。 自然人客户办理存本取息业务，人民币单笔现金取款5 万元（含）以上，联网核查的要求为（ ）。 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法》，自（ ）起施行。 持卡人既遗失卡片，又遗忘密码，此时正确的操作是（ ）业务类型关键字客户身份审核答案A选 A核查、留存项 DB不核查、留存CEF不核查、不留存 核查、不留存241 242 243 244客户身份审核 客户身份审核 客户身份审核 特殊业务C D A A不核查、不留存 不核查、留存 核查、留存 日 不核查、留存核查、不留存核查、留存不核查、不留存 核查、不留存 日日 245 关于借记卡口头挂失，以下说法错误的（）。特殊业务D246下列关于借记卡书面挂失的说法，错误的是（ 。）特殊业务B247 借记卡撤销挂失，以下说法错误的是（）。特殊业务A248 借记卡挂失补卡，以下说法错误的是（）。特殊业务D249借记卡支付密码遗忘，持卡人办理密码挂失，以下说法 正确的是（ ）。特殊业务D先办理书面挂失 先办理密码挂 只需直接办理书 、再办理密码挂 失，再办理书面 以上均不对。 面挂失。 失。 挂失。 持卡人只提供有效 可通过客户服务 身份证件号码，无 口头挂失一经生 可在农行任一网 中心、电话银行 法提供有效身份证 效，系统不自动 点办理 、网上银行等渠 件、卡号或密码 撤销 道办理 的，柜员不得为其 办理口头挂失 对持卡人不能提 供卡号的，经办 人员应根据持卡 借记卡书面挂失 书面挂失申请书回 人提供的有效身 可在发卡行所在 借记卡书面挂失 执丢失的，重新办 份证件号码查询 地任意营业机构 不得代理 理挂失手续，免收 卡号，查询结果 办理 挂失手续费 经持卡人确认后 为持卡人办理书 面挂失 撤销口头挂失必 挂失申请书回执联 卡片、密码同时 须持卡人本人凭 撤销书面挂失须 丢失需要撤销书面 挂失的，需要联 有效身份证件、 持卡人本人凭卡 挂失的，须重新办 网核查确认持卡 借记卡和密码， 片、有效身份证 理挂失手续，在原 人本人身份后， 并填写《特殊业 件、原挂失申请 挂失申请书留存联 做密码重置，然 务申请书》,可 书和密码在原挂 标注“原客户留存 后再做撤销书面 在发卡行任一网 失网点办理 联遗失”字样，免 挂失 点办理 收挂失手续费 选择新卡号补卡 客户办理书面挂 补卡时，须由持 补卡时柜员应按 的，可立即补发新 失后，即可办理 卡人亲自办理， 照《特殊业务信 卡；选择原卡号 补卡手续，补卡 不允许委托他人 息核对表》的要 的，告知客户在7 后原账户归属地 办理 求进行信息核对 个工作日后领取新 不变 卡 只能在发卡行所 只能在发卡行所 必须到发卡行办 可在全国任意营业 在地任意营业机 在省任意营业机 理 机构 构办理 构办理第 15 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A B C项 D准贷记卡持卡人在 异地挂失密码后， 需在发卡行辖内办 理撤销密码挂失 的，必须在当地重 新办理密码挂失手 续 次日生效，1个月 后自动失效 以上都可以 07B1EF250 关于准贷记卡挂失，以下说法错误的是（）。特殊业务A准贷记卡办理书 口头挂失只能在 面挂失后，若确 发卡行指定营业 认账户没有未达 机构办理 账的，可以当即 办理销户 即时生效，不会 次日生效，不会 自动失效 自动失效 业务专用章
业务办讫章 251 准贷记卡持卡人办理书面挂失后（ 252）。特殊业务 集中作业 集中作业 集中作业 自助设备运营A B C A D准贷记卡持卡人 在异地挂失密码 后，在发卡行辖 内办理密码重置 的，须要求持卡 人重新办理密码 挂失手续 即时生效，1个 月后自动失效 受理凭证章 07B5 0115业务受理人员在收到作业中心记账成功的消息提示后， 在受理记录凭证和原始凭证上加盖（ ）。 BOS系统的个人汇出汇款使用ABIS的（ ）交易进行 253 记账。 254 ABIS系统使用（ ）交易进行BOS汇款的冲销。 255 自助设备钥匙与密码涉及保管人员岗位变动时，应登记 （ ）。256自助设备钥匙与密码交接属于短期交接的应登记（ ）。自助设备运营B2586 《业务印章、钥匙 《自助设备管理 《柜面业务交接 《运营主管工作 、密码及安全认证 登记簿》 登记簿》 日志》 卡保管使用登记簿 》 《业务印章、钥匙 《自助设备管理 《柜面业务交接 《运营主管工作 、密码及安全认证 登记簿》 登记簿》 日志》 卡保管使用登记簿 》 25 密码挂失可以委 托代办 加盖公章的遗失 声明书 20 挂失补发可以委 托代办 加盖预留印鉴的 遗失声明书 18 16 解挂为全国任意网 点 加盖预留印鉴的挂 失申请书（ ）周岁以下中国公民办理网上银行，可由监护 人代为办理，出具监护人的有效身份证件以及申请人的 257 居民身份证或户口簿，并严格进行客户身份识别，妥善 核对保管相关资料。 258 凭证式国债挂失说法正确的是。 259 对于客户遗失的重要空白凭证，经办人员应在客户出具 （ ）后，才能进行相关账务处理。客户身份审核D特殊业务 凭证审核A B260 下列违反银行卡解挂规定的说法是（）。特殊业务D正式挂失为全国 任意网点 加盖公章的挂失 申请书 书面挂失的解挂 卡密码与证件类 解挂必须到原挂 解挂类型必须与 型、证件号码必 失网点办理，不 原挂失类型相符 须同时检验正确 能跨网点办理 时，交易方可成 功 金额 二级主管 1个月 日期 客户填写内容 网点主任 3个月解挂时允许手工输 入卡号授权主管在进行抹账授权要核对（ ）和作废重要 空白凭证，核对无误后，方可凭指纹通过。 262 发出或收到的查询、查复书必须经（ ）审核签章。 263 银行汇票的提示付款期是（ ）。 261 264 柜员休假印章短期交接，应登记（ 265 下列（ ）不能背书转让。 ）。凭证审核 凭证审核 凭证审核 柜员交接 凭证审核D B A A D原始凭证 支行主管行长 6个月运营主管 2个月 《业务印章、钥 《柜面业务交接 匙、密码及安全 登记簿》 认证卡保管使用 登记簿》 转帐支票 转帐汇票《运营主管工作 《柜面重要事项登 日志》 记簿》 转帐本票 现金支票第 16 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字凭证审核 凭证审核 客户身份审核 特殊业务 特殊业务 凭证审核 凭证审核 客户身份审核 客户身份审核答案C B B D C B C D D选 A本、外币的活期 存款 定期存款开户申 请书 本人有效身份证 件、存款证明申 请书 二级分行辖内项 DBCEF储蓄存款只能办理存单（折）的全额托收，不能办理异 266 地托收的是（ ）。 已在农业银行开立单位银行结算账户的存款单位申请办 267 理单位定期存款，只须提交（ ），并预留印鉴。 268 269 客户在已开立的个人存款证明到期日前，办理补打业务 时，要凭客户（ ）办理。未到期教育储蓄 定期存款 定活两便存款 存款 定期存款开户申 营业执照正本及 组织机构代码证及 请书和转账支票 复印件 复印件 本人有效身份证 本人有效身份证件 存款证明申请书 件 、存款凭证 全国范围 县级支行辖内 一级分行辖内储蓄业务口头挂失可以在最高哪一级范围的任一营业机 构、网上银行、电话银行等渠道办理。（ ） 柜员在办理挂失（包括正式、口头或函电挂失）时，首 270 先查询（ ）,再办理相关挂失手续。 271 ABIS柜员操作过渡业务，应遵循（ 272 ）的原则。柜员办理业务必须认真审核原始凭证的真实性、合法 性，以（ ）为依据，在授权范围内办理业务。 有扣划存款权的机关有人民法院、税务机关、（ 273 ）。 274 借记卡主卡开卡，联网核查的要求为（ ）。是否为本网点开 客户基本信息 户 先借记过渡，后 先贷记过渡，后 贷记过渡 借记过渡 记账凭证或原始 记账凭证 凭证 公安机关 检察院该笔存款是否被 存款是否被冻结 支取 先收款，后记账 先记账，后付款 原始凭证 工商局 核查、不留存 密码挂失持卡人 应填写《挂失申 请书》，凭卡片 和本人有效身份 证件办理 附件 海关 核查、留存 他人代理密码挂失 的，由代理人填写 挂失申请书，提供 代理人和持卡人的 有效身份证件凭卡 片办理不核查、不留存 不核查、留存 卡片遗失、支付 密码同时遗忘 密码挂失不止付 的，必须先办理 账户 密码挂失再办理 书面卡片挂失275 关于借记卡密码挂失，以下说法错误的是（）。特殊业务B276 不符合贷记卡挂失业务规定的是（）。特殊业务D持卡人可凭支付 挂失一经受理， 此业务不可委托 交易手续费由人工 密码或本人有效 即时生效，并补 他人代办。 扣收。 身份证件办理； 发新卡。 92过渡 受理组用户 网点负责人 91过渡 原账户 内部专用户集中作业异常业务处理，任务撤销完成后，应及时重新 277 发起业务流程或通过ABIS取消交易将专户资金冲回（ ）。 278 网点流程监控的操作人员是（ ）。 网点管理员清机时发现假币或变造币的要立即停止对外 279 服务，并上报支行，同时立即通知（ ）到现场进 行核实。集中作业 集中作业 自助设备运营A B D生产管理组用户 后续业务组用户 所有用户 支行保卫部门 在客户离柜后， 对经办人员操作 正确并记账成功 的业务，一律不 得因客户要求办 理抹账处理 电子银行部门 对因客户原因在 客户办完“无折 续存”离柜后， 再次返回要求抹 账的，可以进行 抹账操作 自助设备维护商 对客户离柜后发现 的错账，柜员应对 错账金额采取冻结 措施，及时与客户 联系并进行错账处 理280 对于抹账描述错误的是（）。凭证审核C抹账功能仅限于 银行内部经办人 员在办理业务操 作有误时使用第 17 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A对当日无法核销 的过渡账项经办 柜员应填制记账 凭证，注明挂账 原因，直接转入 “其他应付款” 挂账专用账户 与综合应用系统 柜员号保持一致 业务专用章 业务专用章 业务专用章项 DBCEF281 以下关于挂账处理说法错误的是（）。凭证审核A挂账处理后，应 挂账处理时，运 在《运营主管工 挂账卡片专夹保 营主管应查清所 作日志》原挂账 管，作为挂账核销 挂账项的来龙去 记录处登记处理 时的附件 脉后再审批处理 日期及传票号 按设置先后排序 按岗位设置 业务办讫章 业务办讫章 业务办讫章 受理凭证章 受理凭证章 受理凭证章 随意 假币鉴定专用章 结算专用章 结算专用章282 283 284 285 286 287 288289290网点在设置电子验印系统管理员和操作员的用户代码 时，应（ ）。 （ ）按经人民银行授权有货币真伪鉴定技术与条 件的营业机构配备，由指定人员保管使用。 （ ）按业务需要刻制，通过编制印章序号的方式 区分。 （ ）按经办人员刻制，通过编制印章序号及镶嵌 使用人名章的方式进行区分。 业务专用章按办理相应业务的机构配备，每个机构刻制 １枚。对于实行高低柜或其他形式柜台服务的营业机 构，如需增设业务专用章须经（ ）审批。 市分行应至少每（ ）开展一次对停用的临柜业务 印章的清理和销毁工作。 支行等上级管辖部门对营业机构上缴的停用临柜业务印 章应及时核对后封存入金库或保险箱（柜）保管，按（ ）上缴市分行（含）以上运营管理部门。 业务印章领用时，应由（ ）人以上（不含司机） 专车共同办理，携带领用单位介绍信及领用人有效身份 证件。 总行统一设计的业务专用章、业务办讫章、受理凭证章 及人民银行统一设计的假币鉴定专用章，由（ ） 确定章面材质。 ）制度。电子验印 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素A D C B C A B支行运营管理部 二级分行运营管 一级分行运营管 总行运营管理部门 门 理部门 理部门 年 季 季 月 月 旬 旬 日临柜基本要素B一二三四临柜基本要素 临柜基本要素C A支行二级分行一级分行总行 “双人签收、一人 领取” 未办理交接手续的 临柜业务印章可以 交上级行使用 “随意保管” 四人291 临柜业务印章领取均实行（292 关于临柜业务印章以下说法正确的是（）。临柜基本要素B293 临柜业务印章保管原则是（ 294）。临柜基本要素 电子验印 临柜基本要素 临柜基本要素A B B C“双人签收、双 “一人签收、双 “一人签收、一 人领取” 人领取” 人领取” 未办理交接手续 未办理交接手续 未办理交接手续 的临柜业务印章 的临柜业务印章 的临柜业务印章 不得交他人使用 可以交他人使用 可以交行长使用 。 “妥善保管、人 “妥善保管、人 “妥善保管、合 离章收” 离章交” 伙使用” 单人 1 双人 2 三人电子验印系统印鉴库的建立和维护采用（ ）操作 模式。 295 重要空白凭证库房至少配备（ ）名管库员。 296 营业机构领入临柜业务印章，由运营主管分配给使用人 员保管，使用人在（ ）签字领取。3 4 《业务印章、钥 《运营主管工作 《柜面重要事项 匙、密码及安全 《柜面业务交接登 日志》 登记簿》 认证卡保管使用 记簿》 登记簿》第 18 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字临柜基本要素答案B 附件选 A作废 出票人签发支付 密码错误的支 票，营业机构应 予退票，并按退 票有关规定进行 处理 业务办讫章 存款人申请使用 电子支付密码 后，提交银行的 票据或结算凭证 不需要加盖预留 印鉴 业务专用章项 D个人名章BC业务公章EF签发重要空白凭证时，如填写错误，应作废重填，作废 297 时必须剪角并加盖（ ）戳记。298 关于支付密码使用，下列说法错误的是（）。电子支付密码A存款人申请使用 电子支付密码 使用支付密码账户 时，必须与营业 的支取方式为“支 机构签订《使用 付密码” 电子支付密码协 议书》 受理凭证章 结算专用章299 300 301 302 303（ ）用于加盖在临柜业务印章管理规定的票据、 凭证、函件上，表明业务已经处理完毕。 临柜业务印章如发现遗失，应立即报告（ ），同 时逐级上报至（ ），并及时采取防范措施。 下列属于代理业务重要空白凭证的是（ ）。 （ ）负责有价单证和重要空白凭证核算手续，制 定、修订核算制度。 （ ）负责按照各业务管理部门的采购需求采购和 印制有价单证和重要空白凭证。 ）设计。临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素B A B A C C A本机构负责人， 本机构负责人， 支行运营部门负 支行运营部门负责 一级分行 二级分行 责人，一级分行 人，二级分行 本票 投保单 定额存单 旅游支票 财务会计部门 财务会计部门 业务主管部门 安全保卫部门 运营管理部门 采购管理部门 安全保卫部门 运营管理部门 代理银行总行304 代理重要空白凭证式样由（代理银行一级分 代理银行一级分 被代理单位 行主管部门 行运营管理部门 “根据指令，见 依据调拨指令 单调拨”重要空白凭证调拨业务必须遵循（ ）的原则，调 305 出凭证时先记账，后出库；调入凭证时，先入库，后记 账。 营业机构领取重要空白凭证时，如发现重号、错号、跳 306 号或有缺陷等问题，应保持原包装封签，由经办人和主 管签章证明后，通知（ ）部门。 需要将重要空白凭证作为教学、技术比赛等用具，应由 主办部门提供所需重要空白凭证的种类、数量清单，经 307 主办部门的（ ）批准后，由运营管理部门办理领 用手续。 重要空白凭证库管辖行保卫部门至少（ ）对所属 308 库房进行一次安全保卫检查。 重要空白凭证管库员至少（ ）对重要空白凭证进 309 行一次盘库。 重要空白凭证库房主管至少（ ）对重要空白凭证 310 进行一次盘库。 重要空白凭证一律纳入表外科目核算，假定价格（ 311 ）记账。 重要空白凭证必须通过（ ）核算。均用假定价格 312 每份1元记账，并登记凭证起讫号码。 （ ）是指银行印制的无面额的经银行或单位填写 313 金额并签章后，即具有支取款项效力的空白凭证。 电子印鉴库印鉴的增加、变更必须设立（ ）双人 314 操作模式。申请调拨，见单 逐级审批，见单调 付证 拨 上级行库房管理临柜基本要素D上级业务主管部 上级运营管理部 上级保卫部门 门 门临柜基本要素B行长主管行长运营管理部经理 主管部门经理临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 临柜基本要素 电子验印B C C A B B D按月 每周 每周 一份一元 表内科目 有价单证 录入、审批每季 没旬 每月 一份二元 表外科目 重要空白凭证 录入、核对每半年 每月 每季 一份五元 资产科目 业务凭证 录入、确认每年 每季 每年 一份十元 负责科目 有价证券 录入、复核第 19 页，共 108 页序号试题内容业务类型关键字答案选 A预留印鉴及客户 信息的增加、变 更、删除等需经 建库操作员录入 并换人复核后方 可生效 重要空白凭证、 有价单证及其它 有价值品保管使 用登记簿 存款人申请使用 电子支付密码 后，提交银行的 票据或结算凭证 不需要加盖预留 印鉴 10 15 10 视同现金 对该支付密码器 进行除删除账号 5 50笔 5个 4101-发行密码 器 账户开户行项 D电子验印系统印鉴 库的建立和维护采 用录入、复核双人 操作模式B电子验印操作系 统终端，应由指 定岗位的人员使 用C印鉴库数据及图 像信息可以随意 下载、导出和打 印EF关于电子印鉴库的建立，以下说法错误的是（ 315 。）电子验印C316手工销号的重要空白凭证的保管使用在（ 。）登记临柜基本要素A重要空白凭证、有 柜面重要事项登 不需要手工登记 价单证及其它有价 记簿 值品销号登记簿 出票人签发支付 密码错误的支 票，营业机构应 予退票，并按退 票有关规定进行 处理 30 16 15 作为重要空白凭 证 对该支付密码器 进行除增加账号 3 100笔 10个 4102-密码器加 载账号 9999行 作为一般凭证 对该支付密码器 进行除减少账号 2 20笔 20个 4103-密码器删 除账号 任意开户行 存款人申请使用 电子支付密码 时，必须与营业 机构签订《使用 电子支付密码协 议书》 50 18 20 作为代保管物品 对该支付密码器进 行除更换账号 1 30笔 15个 4107-更换密码器 账户密钥 账户代理行 各级行个人贷款部 门 信息技术部317关于电子支付密码使用，下列说法错误的是（ 。 ）电子支付密码A使用电子支付密码 账户的支取方式为 “支付密码” 100 20 30318 同一账号最多可在最多（ ）个密码器上加载。
319 支付密码长度标准为（ ）位。 停用未超过（ ）天的支付密码器可以向原停用行 320 申请启用。 321 空白支付密码器（ 322 323 324 325 326 327 328 ）管理。电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 电子支付密码 代理业务C B D B A D B C B A A329支付密码器注销后，营业机构不得进行（ ）外的 任何操作。 一个账户只允许有（ ）个签名密码器。 支付密码器最少能够保留（ ）最新签发记录。 每台支付密码器可支持用户使用（ ）账号。 当账户在第一个支付密码器中加载时应选择（ ） 交易。 “4103-密码器删除账号”交易需要在（ ）操作。 个人理财业务销售操作规程所指销售人员，是指由（ ）为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产 品认购与售后服务等的理财业务从业人员。 个人理财业务销售服务指由各级行（ ）组织、其 他部门配合、个人客户经理实施的向特定目标客户推介 、销售理财产品并提供售后服务等相关工作各级行个人金融 各级行个人金融 网点 部门和网点 部门 个人贷款中心 个人金融部门 运营财会部代理业务B330 个人理财业务销售服务包括（）。代理业务A产品发行销售、 信息披露、投诉 产品发行销售、信 产品发行销售、 产品的准入退出 处理，以及产品 息披露、投诉处理 信息披露、投诉 、销售网点与人 的准入退出、销 销售网点与人员的 处理， 员的业绩管理等 售网点与人员的 业绩管理等 业绩管理等 信息技术部 运营管理部 财务会计部 个人金融部331（ ）部门是个人理财产品销售管理部门，行使理 财产品销售服务过程中各项职能。代理业务D第 20 页，共 108 页序号试题内容）考核。 ）额度业务类型关键字代理业务 代理业务答案B C选 A定性考核 总行统一额度项 DBCEF332 个人理财产品销售工作实行（ 333根据产品不同，个人理财产品销售实行（ 管理模式。定性与量化相结 量化考核 不考核 合 总行统一额度、 分行计划分配额 分行计划分配额 无 度 度 一级分行 二级分行 支行 本人有效身份证、 借记卡或活期结算 存折个人理财销售客户签署材料包括产品说明书（含产品适 合度评估）、个人投资者风险承受能力评估问卷、理财 334 产品协议、产品认购/申购委托书，为（ ）制式