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嫌疑资金临时冻结多长时间？
&&来源：&&作者：佚名&&责任编辑：罗伯特
　　问：经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结多长时间？
　　答：不得超过48小时。
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摘要:金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求,临时冻结资金不得超过48小时.对可疑交易活动的调查人员不得少于2人 反洗钱法对反洗钱调查作出了严格规定,要求在调查可疑交易活动时,调查人员不得少于2人.反洗钱措施适用于“反恐融资”反洗钱法……
四川新闻网--成都晚报讯 :十届全国人大常委会第二十四次会议10月31日下午表决通过了反洗钱法,这部法律自日起施行.反洗钱法规定,金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求,临时冻结资金不得超过48小时.对可疑交易活动的调查人员不得少于2人 反洗钱法对反洗钱调查作出了严格规定,要求在调查可疑交易活动时,调查人员不得少于2人.反洗钱措施适用于“反恐融资”反洗钱法明确规定,对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的,适用其规定.自“9?11”事件后,国际上最具影响力的反洗钱国际组织――金融行动特别工作组就提出了关于“反恐融资”的8条新建议――《打击恐怖融资8条特别建议》,专门打击和切断支持恐怖行为的资金链条.大额交易和可疑交易报告制度得到明确非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点.大额和可疑交易报告制度,通常被视为反洗钱预防监控制度的核心.反洗钱法引入了大额和可疑交易报告制度,要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告,以作为发现和追查违法犯罪行为的线索.据新华社
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请选择您对本文的评价：揭秘全国最大地下钱庄:130多万次交易汇成洗钱大潮
来源：每日经济新闻
　　NRA账户（非居民账户）本是银行系统为了方便境外公司在境内业务结算而设立的，然而一些不法分子却通过大量虚假注册境外公司，将其作为资金非法跨境转移的“绿色通道”。
　　经过长达一年多时间的调查，浙江金华市公安机关侦破全国范围内首例通过NRA账户（非居民账户）实施资金非法跨境转移的“地下钱庄”案件，也是迄今为止中国警方查获的涉案人数最多、涉案金额最大的非法买卖外汇案件。截至目前已查明涉案金额高达4100余亿元，打掉规模以上买卖外汇犯罪团伙8个，采取刑事强制措施100人，移送外管局行政处罚200余人。
　　义乌商人香港注册几十家公司 数千亿人民币转移境外
　　“义乌宇富物流公司”――看到这个名字，绝大多数人会认为这是一家开在浙江义乌市的公司。但事实上，这是义乌人赵某宜在香港先后注册的数十家空壳公司之一。
　　2014年9月，中国人民银行反洗钱部门发现赵某宜利用上述数十家境外公司在国内开设的NRA账户跨境转移人民币超千亿元，涉及的境内外账户多达850余个，主要涉及北京、广东、宁夏、安徽、江西等地。9月16日，公安部经侦局、中国人民银行反洗钱局、国家外汇管理局将该可疑交易线索交办给浙江省公安机关。
　　“NRA账户是新生事物，国内居民并不常用，大多数办案民警对此也不熟悉，因此我们专门邀请外汇管理部门的专业人员和银行的金融专家，为办案民警解答外汇知识、协助分析资金流向。”金华市公安局副局长、专案组组长俞流江介绍。
　　经过半个月的斗智斗勇，警方最终锁定了赵某宜公司35名工作人员基本情况，并对依附在赵某宜团伙周围的施某飞、杨某翔等其他5个“地下钱庄”团伙进行了查证，逐步查清了这些团伙的基本情况。
　　日上午，在公安部、央行的统一部署下，银行部门对全国31个省、91家银行的3000余个涉案账户实施同步冻结，警方抓捕小组对事前确认的58名涉案嫌疑人实施抓捕，并缴获了大批银行卡、U盾、电脑等作案工具。“同时冻结这么多账户，在全国范围内没有先例，但如果不能同时冻结，极有可能导致后续冻结的账户内资金被转移至境外，这将严重影响打击效果。”金华市公安局经侦支队副支队长张辉说。
　　“小收益”赢取“大利润”130余万次交易汇成“洗钱大潮”
　　在人民银行、外汇管理等部门的协助下，警方调取了所有涉案账户的交易记录。130余万次交易是个什么概念？――“如果我们将所有的130余万次银行交易记录全部打印出来，要耗费35000张纸，堆起来有3米高。”张辉说，由于案情复杂、工作量大，金华警方专门从兰溪市公安局抽调了80多名民警参与后续案情审讯和调查。通过近一年时间对这130余万次交易的梳理，一个庞大的非法兑换外币网络逐步清晰地显现出来。
　　警方调查发现，赵某宜等人的主要作案手法是利用NRA账户的漏洞以及境外购汇没有限制的特点，将人民币通过NRA账户跨境转移，在香港汇丰等银行结汇后打给买家提供的账户。为了实现通过NRA账户转账的目的，赵某宜等人还在香港注册了数十家空壳公司，专门雇人伪造虚假的交易合同，利用银行管理审核不严的漏洞，将大笔人民币跨境转移。
　　“他们通常会在每周五的下午将数千万的资金刷入指定的POS机账户，再在下个礼拜一的上午将资金刷出，以此进行外汇买卖。”办案民警介绍。
　　“因为现在银行对外汇的监管严格，所以有很多人为了兑换方便，就来找我们。我们的生意信用度很高，我可以在很短的时间内调集几个亿的资金。”涉案团伙之一的头目杨某翔在接受记者采访时表示，“有的同行到银行大堂招揽生意，有的甚至还开设了VIP包厢从事兑换业务，生意十分红火！每次为客户兑换外币，收取的费用大概在千分之三至千分之五。”
　　从表面上看，这个费率并不算高，可是由于资金流动量大，这样的“小收益”却为犯罪团伙带来了巨额利润。警方根据从杨某翔团伙电脑中提取到的电子会计账，对该团伙每天通过交易美金和港元所得的利润进行了计算：2014年1月至10月该团伙日常收益在5万以上，最多的一天竟达153万元！短短10个月内，就赚了2072万！而这仅仅是依附在赵某宜团伙下的一个洗钱团伙的非法收益。
　　“地下钱庄”造成重大损失 上下游犯罪更待深挖
　　今年4月以来，公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，组织开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。截至目前，全国公安机关第一次、第二次集中破案行动已顺利结束，破获170余起重大地下钱庄、洗钱案件，捣毁地下钱庄窝点300余个，抓获犯罪嫌疑人400余人，涉案金额达数千余亿元。
　　公安部副部长孟庆丰介绍，地下钱庄不但成为非法集资、电信诈骗等直接侵害人民群众财产利益的犯罪活动转移赃款和洗钱的工具，使大量经济损失难以追回，而且为暴力恐怖活动提供资金转移渠道，严重威胁国家安全。有的还被贪污腐败分子利用，成为向境外转移赃款的“帮凶”。一些地下钱庄被利用跨境转移资金，使大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，极易扰乱国内金融秩序，危及金融安全和宏观调控政策的落实。
　　“除了被犯罪团伙作为转移赃款和洗钱的工具外，地下钱庄的非法外汇交易还被不法分子作为进行各类新型犯罪的手段。”公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平介绍，“在侦办赵某宜案件过程中，专案组从资金流入手循线追踪，深挖出虚开增值税发票、骗取政府奖励等多起隐藏在非法买卖外汇背后的下游犯罪。”
　　公安部经侦局反洗钱处处长李明照认为，要从根本上打击和防范地下钱庄，需要各部门齐抓共管，形成合力。银行监管部门要加强对银行账户开立、现金存取等方面的监管，加强反洗钱交易信息监测，及时发现和向公安机关移送线索；工商管理部门要加强对公司注册的审核，防止一些不法分子利用注册无真实业务的公司进行地下钱庄活动；海关部门要加强对出入境携带大额现金人员的检查等。
(责任编辑：田欣鑫)
原标题：揭秘全国最大地下钱庄：130多万次交易汇成洗钱大潮 数千亿资金转移境外
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对比前几个，果然大家更关心有情节的项目。。。。首先先声明下，这一系列是作为一种演绎和分解的办法来说说犯罪分子的操作方式，但不会涉及到具体的一些技术手段和反洗钱应对方式，而真正的洗钱是一个复杂化，专业化，有多个链条多个手段共同实施才能完成（而且也不见得不被抓）。所以，别指望自己在家学着玩。。。当然，首先。。。。===================正文的分割线===================================对于大多数的洗钱玩法来说，不管是投给基金会，投资电影电视剧，或者进出口贸易，甚至去买比特币等等，总归有一个门槛，就是这些钱要在“账“上，而不是刚刚抢到的/保护费收来的现金钞票，那么犯罪分子会怎么做呢？#举个栗子#话说小明一家子研究了半天，还是决定用点更简单但不简约的办法来解决爸爸大明那日益增长的工作收入，并且在经过家庭决议后，通过了还是把钱放在银行里才是最安全的议案.并通过观摩米国大片找到了方法。于是乎（又）在一个阳光明媚的下午，大明通过他混黑社会的小舅子赵四帮忙，买到了几十张银行储蓄卡，有大砍省的，有吃货省的，还有帝都魔都大荷兰买买提等等，反正哪里的都有。然后雇佣马仔用这些银行卡把钱在各种地方的存款机的一次次的进行小额存款。顺便在这些银行卡里互相转账那么每天几次十几次。若干次后，这些被分散开的钱转啊转转转啊转的就都成手续费了（大雾），是这些钱最后都陆续转到其中大明持有的某几个账户里了。然后，然后大明“新技能get√“。小明就过上了买豆浆一次买两碗，喝一碗倒一碗的幸福生活了#展开分析#通过小额多账户进行对大笔金额分拆并组合进行洗钱，是整个洗钱手法中比较成本低廉效率也低廉的一种模式，他们通过多个的账户，利用多次多笔长时间单次金额低的特点，用蚂蚁搬家的模式来把现金变成白钱。往往都是通过十几个甚至几十个账户之间的反复周转和汇兑。对于犯罪分子来说中间的交易费用就当作洗白的手续费了。而对于这种情况的第一道关卡，银行的监管也是对这方面十分看重。异常账户及休眠账户的异常活动，关联帐户之间的资金流转都是发生这种洗钱活动的典型表现。#请关注我#目前电信诈骗采用的“你的帐户涉嫌洗钱，即将被冻结”的情况，就是指上面栗子中的情况。某些犯罪分子会真的去买身份证然后用身份证去办理银行卡牟利，身份证的来源有些是别人丢的，有些是别人自愿卖的。不过话说回来，就算你曾经一时瞎眼，去卖过自己的身份证，或者你丢过身份证。警察叔叔绝！对！不！会！ 打电话提醒你，你的银行卡账户涉及到洗钱，需要冻结。另外也 绝！对！不！会！ 有任何的所谓 安全账户如果真的有违法嫌疑，警察叔叔会直接带着协查通知（逮捕令）上门给你送快递的，你要考虑得是是否菊花不饱。#花式玩法#话说小明一家子研究了半天，还是决定用点更简单但不简约的办法来解决爸爸大明那日益增长的工作收入，并且在经过家庭决议后，通过了还是把钱放在银行里才是最安全的议案.并通过观摩米国大片找到了方法。于是乎（又）在一个阳光明媚的下午，大明通过他混黑社会的小舅子赵四帮忙，买到了50张身份证，有大砍省的，有吃货省的，还有帝都魔都大荷兰买买提等等，反正哪里的都有。然后又雇了5个靠得住的工作人员，每人拿身份证办理了若干信用卡，然后雇信得过的马仔在各地大刚租用的Pos刷信用卡刷到暴。并用大明提供的钱去还款（不还款就变成信用卡*套*现*了，不过反正也别人的身份证），最后通过pos机账户就回到大明手里了。然后，然后大明就“新技能get√“。小明一家子就过上了买豆浆一次买两碗，喝一碗倒一碗的幸福生活了#展开分析#通过信用卡进行洗钱好像在国外不流行。主要利用了信用卡还款一般不询问来源，而很多信用卡额度又很高，利用银行人员办理多张多家，分别去拆分汇合，聪明又伶俐啊。另外还有些干脆就用复制或者买来的信用卡，反正在某些情况下，存款和消费都是不计名的（不过这样好象浪费了好多好多好多积分啊）。。。另外估计主要是外国对个人信息保障做的比较好，开卡流程比较规范。从业人员素质比较高。所以难以推开。所以再次提醒，身份证要保管好，要保管好，要保管好！==================想好的坑，看心情填===========洗钱，那点儿事[之一]关于洗钱的通俗化讲解洗钱，那点儿事[之二]洗谁的钱？洗钱，那点儿事[之三]为什么钱要洗一下？洗钱，那点儿事[之四]赌场，一种传统的洗钱玩法洗钱，那点儿事[之五]化整为零，一种基础的洗钱手法洗钱，那点儿事[之六]地下钱庄，一种职业洗钱的渠道洗钱，那点儿事[之七]虚假经营，最多见的洗钱方式 洗钱，那点儿事[之八]那些用来洗钱的马甲===================一些别的坑==============================有关于ATM的一些问答。。。安全的使用银行卡（之一）安全的使用ATM取款
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银行安保人
环境工程博士生，计算机爱好者
引用 的话：沙发自留如果信用卡可以洗钱那贷款不就也可以？买房也可以洗钱啊买房还问资金来源吗
引用 的话：如果信用卡可以洗钱那贷款不就也可以？买房也可以洗钱啊买房还问资金来源吗重点是化整为零，化零为整？吧一大笔钱，不是更容易查嘛
警察叔叔绝！对！不！会！ 打电话提醒你，你的银行卡账户涉及到洗钱，需要冻结。另外也 绝！对！不！会！ 有任何的所谓 安全账户如果真的有违法嫌疑，警察叔叔会直接带着协查通知（逮捕令）上门给你送快递的，你要考虑得是是否菊花不饱。所以以后身边再有哪个缺心眼子的亲戚朋友神马滴接到这类电话就可以告诉赶紧去洗干净屁股等着菊花不饱来安慰他了么？
银行安保人
引用 的话：重点是化整为零，化零为整？吧一大笔钱，不是更容易查嘛正解，化整为零的目的就是不被怀疑到，进而达到不被查到
银行安保人
引用 的话：所以以后身边再有哪个缺心眼子的亲戚朋友神马滴接到这类电话就可以告诉赶紧去洗干净屁股等着菊花不饱来安慰他了么？告诉他接到电话之后马上去派出所自首。。。。
引用 的话：如果信用卡可以洗钱那贷款不就也可以？买房也可以洗钱啊买房还问资金来源吗理论上来说可以 不过买卖房屋要过户，监管非常严格，买房合同都得拿去登记的。所以首先得小明家有个几十套有红本的房子，然后每套房子弄个几百万的虚假交易（房款也不能写太高了，否则国土局的人要怀疑的），基本上那钱就洗白了——都他妈的有几十套房子了，还抢个毛线的银行啊，掀桌。
引用 的话：告诉他接到电话之后马上去派出所自首。。。。送菊上门么
银行安保人
引用 的话：如果信用卡可以洗钱那贷款不就也可以？买房也可以洗钱啊买房还问资金来源吗相对来说银行中的贷款的申请和审批可比信用卡严格多了。。而且贷款，特别是大额贷款。没办法用现金的。当然，用还贷也是一种可以用来洗钱的手段，特别是小额贷款公司的里面。至于买房，涉及到一个你大额资金的交易容易被追查，或者说难听点，现在的官员都这么干的。不过出事了你绝对解释不清你买房的钱从哪里来
银行安保人
引用 的话：送菊上门么就算菊花保不住，至少余额保住了阿。。。什么。。卡里只有25？
引用 的话：相对来说银行中的贷款的申请和审批可比信用卡严格多了。。而且贷款，特别是大额贷款。没办法用现金的。当然，用还贷也是一种可以用来洗钱的手段，特别是小额贷款公司的里面。至于买房，涉及到一个你大额资金的交易...巨额财产来源不明罪不过这条罪好像只抓国家工作人员，普通人不能拿来入罪哈？如果小明的爸爸死活不交待买房子的钱打哪儿来的咋办？
银行安保人
引用 的话：巨额财产来源不明罪不过这条罪好像只抓国家工作人员，普通人不能拿来入罪哈？如果小明的爸爸死活不交待买房子的钱打哪儿来的咋办？并非直接用“巨额财产来源不明”来入罪，而是你被怀疑，会查你的各种情况，是不是涉嫌犯罪了阿什么的
哎~一般人用不上！
引用 的话：并非直接用“巨额财产来源不明”来入罪，而是你被怀疑，会查你的各种情况，是不是涉嫌犯罪了阿什么的不太明白，洗钱的目的不就是为了解释巨额财产的来历吗？为什么把钱化整为零的汇集起来存入大明的帐户就可以明目张胆的去花了，没有任何解释人家不是依然会怀疑为什么大明家变得有钱了。
引用 的话：哎~一般人用不上！你还打算用上……引用 的话：不太明白，洗钱的目的不就是为了解释巨额财产的来历吗？为什么把钱化整为零的汇集起来存入大明的帐户就可以明目张胆的去花了，没有任何解释人家不是依然会怀疑为什么大明家变得有钱了。楼主只是举个例子……在现实中，大明有很多办法来洗白自己。比如，可以写倆毛笔字、画点抽象派——然后？这些是我卖字画的收入，300～500一幅，不犯法吧？可要一笔入账有500万……你说你卖自己的字画？好吧，看来你的菊花不饱了……
银行安保人
引用 的话：不太明白，洗钱的目的不就是为了解释巨额财产的来历吗？为什么把钱化整为零的汇集起来存入大明的帐户就可以明目张胆的去花了，没有任何解释人家不是依然会怀疑为什么大明家变得有钱了。小钱通过经营或者其他途径进入账户比较容易解释（蒙混）的
引用 的话：你还打算用上……楼主只是举个例子……在现实中，大明有很多办法来洗白自己。比如，可以写倆毛笔字、画点抽象派——然后？这些是我卖字画的收入，300～500一幅，不犯法吧？可要一笔入账有5...真心希望能够用上！
银行安保人
引用 的话：真心希望能够用上！小心菊花不饱
引用 的话：小心菊花不饱现在关键胃都快不保啦！
银行安保人
引用 的话：现在关键胃都快不保啦！莫伸手。伸手必被剁
你以为房姐房爷们的房子仅用来住和投资吗
银行安保人
引用 的话：你以为房姐房爷们的房子仅用来住和投资吗中国贪官中最愚蠢的那种。也是基数最大的。动不动就一房子钱，一盒子房产证什么的，然后解释不清怎么来的
引用 的话：中国贪官中最愚蠢的那种。也是基数最大的。动不动就一房子钱，一盒子房产证什么的，然后解释不清怎么来的我觉得也是！我也考虑过这样的问题！其实建个公司，把房产全部弄到公司名下就好啦！怎么查也查不到自己！还很好解释，福利房！你就算出租什么的收益只要只接受现金不走公司帐也没问题！但是在天朝，无论你怎么藏想收拾你怎么都可以收拾！欲加之罪何患无辞！
银行安保人
引用 的话：我觉得也是！我也考虑过这样的问题！其实建个公司，把房产全部弄到公司名下就好啦！怎么查也查不到自己！还很好解释，福利房！你就算出租什么的收益只要只接受现金不走公司帐也没问题！但是在天朝，无论你怎么藏...最好的办法是让亲戚（号称）经商。当然名字理论上就不是你的了。。另外虽然说欲加之罪何患无辞，但是不做就不会死
建筑工程技术专业，软件爱好者
引用 的话：如果信用卡可以洗钱那贷款不就也可以？买房也可以洗钱啊买房还问资金来源吗有的时候还是比较会问的比如巨额财产来源不明的嫌疑的时候
引用 的话：小钱通过经营或者其他途径进入账户比较容易解释（蒙混）的我觉得你举的例子非常不合理，完全没有体现出洗钱的特性。
银行安保人
引用 的话：我觉得你举的例子非常不合理，完全没有体现出洗钱的特性。认真诚恳求，怎么能抢救一下栗子呢？
楼主的说法好逗！XD不过“菊花不饱”是打错字？还是……（别有深意的省略号）
银行安保人
引用 的话：楼主的说法好逗！XD别有深意的省略号
环境工程博士生，计算机爱好者
引用 的话：相对来说银行中的贷款的申请和审批可比信用卡严格多了。。而且贷款，特别是大额贷款。没办法用现金的。当然，用还贷也是一种可以用来洗钱的手段，特别是小额贷款公司的里面。至于买房，涉及到一个你大额资金的交易...那彩票洗钱法靠不靠谱？
1，开个淘宝，就说是给人占卦算命，看家宅定风水兼主持各种红白喜事场面。2，通过各账号买自己的‘产品’，顺便还能刷个钻什么的……3，然后……就没有然后了吧？
说到这个，我这里有个老梗。某甲，从内地而来。在广东珠三角某工业镇开一五金厂。只见该厂一年到头都没有怎么开工。然而每月结算的时候却是盈利的。想破脑袋也不明白怎么回事~后在酒桌上遇某甲。酒过三巡之后，某甲向我吐露实情，其人实为内地某官员“白手套”。每个月该厂都会接到从内地而来的神秘资金。经过一番运作之后，该笔资金就会入到该厂账户上，然后报税，变成该厂每月盈利。如此操作，已经三年有余。某甲向我透露，某官员行将退休，该厂也做不长了~果然，那次酒桌相逢后没过多长时间，该厂就倒闭了，某甲也不知所终~以上行文，介是故事，当不得真~
引用 的话：最好的办法是让亲戚（号称）经商。当然名字理论上就不是你的了。。另外虽然说欲加之罪何患无辞，但是不做就不会死现在当官的又有几个不作的呢？还有儿子移民，回来一外商身份投资！解决啦！
引用 的话：中国贪官中最愚蠢的那种。也是基数最大的。动不动就一房子钱，一盒子房产证什么的，然后解释不清怎么来的我觉得“他们”都不是愚蠢，怎么说呢，倒下的，有一些都是政法系统的，gong an的也有，他们不懂法？不可能！骁幸心里？也不像·······以现在大学逃课的现象为例吧！老师不知道你逃课？点完名就走的，也不知道？ 唉，当大学生的逃课成为必修课，已成为一种普遍的现象的时候大一：各种理由请假（有请假条的）大二: 掩护请假大三；点就点呗，怕什么·····大四········老师们只是 不想管，管不了···········大学的点名有待改善啊（好吧，我跑题了。我只是想说，大学的逃课太严重了而已，切勿脑补）
“身份证要保管好，要保管好，要保管好！' 对于我这种补办了4次身份证的人楼主还有没有其它东西要提醒一下的
银行安保人
引用 的话：“身份证要保管好，要保管好，要保管好！'对于我这种补办了4次身份证的人楼主还有没有其它东西要提醒一下的如果接到奇怪的情况不要觉得奇怪就行了。另外在你补办过身份证之后，之前身份证所产生的问题你不用负责的
银行安保人
引用 的话：我觉得“他们”都不是愚蠢，怎么说呢，倒下的，有一些都是政法系统的，gong an的也有，他们不懂法？不可能！骁幸心里？也不像·······以现在大学逃课的现象为例吧！老师不知道你逃课？点完名就走...谦虚谨慎戒骄戒躁的革命精神都忘光了
引用 的话：如果接到奇怪的情况不要觉得奇怪就行了。另外在你补办过身份证之后，之前身份证所产生的问题你不用负责的不是说现在的身份证（没录指纹的）有bug，挂失后也能用吗
银行安保人
引用 的话：不是说现在的身份证（没录指纹的）有bug，挂失后也能用吗引用 的话：不是说现在的身份证（没录指纹的）有bug，挂失后也能用吗只要你有挂失的纪录，证明那张卡已经被你声明作废了。剩下的就不是你的事情了
引用 的话：如果接到奇怪的情况不要觉得奇怪就行了。另外在你补办过身份证之后，之前身份证所产生的问题你不用负责的"如果接到奇怪的情况"是指被别人办信用卡最后算到我头上之类的吗？我这次补办隔了1个月之后才回去补办的，然后还要2个月才能拿到身份证。有没有办法知道在这期间身份证有没有被办与银行有关的业务？
银行安保人
引用 的话："如果接到奇怪的情况"是指被别人办信用卡最后算到我头上之类的吗？我这次补办隔了1个月之后才回去补办的，然后还要2个月才能拿到身份证。有没有办法知道在这期间身份证有没有被办与银行有关的业务？丢失了没有去派出所声明补办之间的日子里发生的这些，你要举证不是你授权的吧？
引用 的话：丢失了没有去派出所声明补办之间的日子里发生的这些，你要举证不是你授权的吧？如果捡到我身份证然后去银行“代办”我的信用卡话应该也要用到他自己的身份证吧？如果我说不认识他这样算不算举证？如果不是代办而是蒙混过关的话责任 在谁？在银行柜台办业务的时候摄像头录像保存多久？
银行安保人
引用 的话：如果捡到我身份证然后去银行“代办”我的信用卡话应该也要用到他自己的身份证吧？如果我说不认识他这样算不算举证？如果不是代办而是蒙混过关的话责任 在谁？在银行柜台办业务的时候摄像头录像保存多久？如果别人用你的身份证办理业务，银行算审核违规，冒用人犯法。有“身份证法”
引用 的话：如果别人用你的身份证办理业务，银行算审核违规，冒用人犯法。有“身份证法”能否这样理解，在身份证还没补办时 如果别人用我的身份证代办业务，最后出了问题。我要举证来证明我没有授权给别人代办业务。如果我无法证明哪后果算在我头上。如果我能证明哪银行不违规、冒用人违法、其他不关我什么事。
如果别人直接用我的身份证办理业务，最后出了问题。银行要证明是我本人在办理务。无法证明的话，银行算审核违规。身份证已补办后，所有的责任由银行和冒用人承担，不关我什么事。除了一个一个银行打电话问外应该没办法查询我的身份证在补办期间有没有办业务吧？
小高，如果你彩票中奖，这个时候准备换老婆，那你要求彩票中心或银行全部给你现金的话也会中招的是不是？
银行安保人
引用 的话：小高，如果你彩票中奖，这个时候准备换老婆，那你要求彩票中心或银行全部给你现金的话也会中招的是不是？第一，我绝对不会换老婆的，唔唔。第二，彩票中心不会给你现金的，会给你现金支票第三，没明白你中招的概念
信用卡tao现 赶脚好厉害啊 那不是很简单了啊 { 钱哗哗哗哗哗哗哗}
又不买飞机，慢点花，不可以吗？
开若干连锁投币洗衣店然后钱换成硬币塞进去怎么没说？
有那么多钱洗的时候再考虑不是更好么
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