原标题：资深律师为你分析如何规避美国EB5风险

美国，世界第一的经济体，拥有全球最佳的教育资源、医疗资源，健全完善的社会福利和保障体系，每年吸引着全球众多投资人前往，中国人也成为美国最大的移民来源。

移民美国最为火热的项目当属美国投资移民项目EB-5。它以“一人投资，全家移民，一步到位获永居”吸引着众多华人，也有人质疑称投资了之后无法获得绿卡。

EB-5投资移民真如此简单？EB-5具体应该如何申请？所谓的排期又是些什么？怎么选投资项目？

银河移民邀请来了谢正权律师事务所投资移民业务部的主管律师罗厚民律师为大家详细解析EB-5项目的概况。

谢正权律师事务所投资移民业务部的主管律师；

全美律师协会和纽约州律师协会的会员；

精通美国投资移民法律，尤其擅长客户资金合法来源的组织和说明，是EB-5项目的权威专家。

EB-5拿绿卡快？因为它的实质就是花钱买绿卡！你可以理解为：市场看货验货、确认付款、货物到手。

毫不避讳地说，EB-5是花钱买绿卡。这是一个中国投资人跟美国联邦政府之间的一个公平交易。

美国政府需要解决自己国家的就业问题，于是拿绿卡名额换本国人就业，中国投资人花钱到美国投资，给美国带来就业了，作为交换，联邦政府就按照EB5政策给他全家发绿卡，这包括投资人本人配偶及其21岁以下的未婚子女。

首先确定的是，这是一个公平交易，美国是有政策的，所以EB5投资移民并不存在像网上传言那样，投了肯定拿不到绿卡或者拿到临时绿卡、拿不到永久绿卡的现象。只要你满足美国政府的条件，美国政府就会给你绿卡；反过来，如果你没有满足他这个条件，他也不会给你绿卡。

给美国带来就业可以换得绿卡，那么，可能有人会产生误解，以为可以钻空子，自己能不通过一些特定的项目，或者自己直接到美国去做一个投资，等开始投资后，就用中国人的思维做一些假的就业数据，或者做一些假的投资项目，然后就可以不花钱拿到绿卡，这完全是不可能的。

这是一个公平交易，你投资了拿到绿卡，你不投资就拿不到绿卡。投资移民从1990年到现在已经进行了二十多年，各种各样的手法，各种各样的投机、作弊的手法，移民局早已经熟知这些套路和伎俩了。

EB5投资移民要投资多少钱？50万美元，也就是400万人民币左右。

那么投资移民有哪些条件呢？什么样的人可以去投资移民美国呢？就三个条件！

第一个条件就是有钱，只要你能够拿得出钱，最少50万美元投资到美国去。正常的一个投资，加上投资的本金，加上项目方的管理费、手续费，再加上代理的一些费用、律师费等，基本上在400万之内就可以做成这个事儿。

第二条是不要有犯罪记录，美国人不欢迎有犯罪前科的人去到美国，大部分人都是可以满足这个条件的。

第三个条件就是不能携带某些疾病，如肺结核和一些常见的性病（淋病、梅毒等常见的传染性性病）。这个移民的条件其实是非常宽松的，肝炎、乙肝都不在禁止名单里，甚至连艾滋病都被美国政府从这个禁止移民的疾病中拿掉了。

总结起来，能够去投资移民美国的条件是，第一有钱，第二没有犯罪记录，第三没有病。

具体来说，如果你想要做这个投资移民项目，该怎么做呢？

首先你得请一个有经验的律师帮你把关，在他的帮助下开始准备材料。其次你也要通过代理或者通过美国的项目方，找到自己的项目。双管齐下，一方面律师帮你做财务，同时你选择好你投资的项目。

最后在律师的帮助下，把你选好的项目材料整合到律师帮你准备的个人身份资料，递交到移民局，这就完成了前期的一些工作。

这之中时间的节点是，准备材料要在两个月的时间申请材料，其次就把那个i526申请递交上去，等待一年到一年半，现在通常在一年半左右就可以获得i526申请的批准。排期问题：1年等批准，5年等排期，6个月等签证

申请批准之后修安排继续等待名额。每年只有一万个名额，而现在每年实际批准的人数要大于每年可以获得绿卡名额的人数，所以人数是不够用的，那么批下来的人还得继续等名额，这个就是所谓的排期。

排期时间，目前是三年以上，或者五年，也有预测说需要更久。排期时间受很多因素影响，如具体排期的一个节奏，和将来申请的具体人数，包括现在的处理速度等。排期是一个动态过程，总的来说是在五年左右会比较客观一点。

目前来说，美国方面解决排期的方式有两种，一是把个人为单位申请改为以家庭为单位；二是把过去浪费的名额重新拿出来。但是投资人能做的，之恩那个是尽早尽快提交申请！

排期结束以后的下一步，律师会帮你递交DS—260表格到NVC（美国国家签证中心）。NVC审理完毕之后会将你的移民签证申请，转到广州领事馆，广州领事馆在你排期轮到之后会给你发面谈通知。整个NVC的程序就是申请移民签证的程序，从你排期轮到到可以开始去面谈，这个时间可能需要3到6个月的样子，看个人的情况不同，一般都是3到6个月之内就可以拿到移民签证。

拿到移民签证之后可以买机票到美国登陆，登陆那一天，进入美国海关那一天，临时绿卡的第一天就开始，就拿到绿卡了。

那么整个流程是：递交i526申请 →→ 申请获批排队 →→ 获得移民签证 →→ 登陆美国 →→ 获得临时绿卡。

如果人在美国的投资人，情况有些不同。如果是身在美国的投资人，前面也是同样地递交申请、526获批、等排期，但在排期轮到之后，人在美国的人则是直接递交i485表格。i485是一个从非移民签证身份，转到绿卡身份的一个身份调整申请表格。申请递交之后，需要6到12个月审批，通过之后就拿到临时绿卡了。

需要注意的是，i485批准的绿卡，和广州领事馆移民签证的数量，两个数字加在一起是一年一万个，名额是共享的。

从拿到临时绿卡（人在美国的情况）、海关登陆那天（人在国内的情况）或者485批准那一天（使用485程序者）开始算起，1年9个月（两年期满前三个月，21个月的时间节点）之后递交i829绿卡转正申请。申请需要一年半，或更久的时间来获得批准，目前829的时间是有点越来越长了。

829申请批准之后，整个流程就走完了。但实际上，从你第一次拿到临时绿卡开始算，你就享受完全的绿卡利益了，并且你拿到临时绿卡之后，却拿不到正式绿卡的可能性是极低的。

这里面可能还有一些更详细的变数，比如说表递。如果排期还没有轮到，是可以提前递表的，但是这个第一它的试用是有范围的，第二是只有特定的人才需要去走这个方式，第三他不是一个正常的程序。

EB-5投资有风险，但并没有外界传的那样夸大其词，百度也不一定对！

一、商业风险。这个风险是指，投资人的钱用到商业项目上，项目都有一定的坏账比例。这是商业风险，任何一个项目都是有这个风险的，并且可以最大程度上地避免！确认项目承建方的资质很重要。

二、欺诈风险。到目前为止，美国所有的项目已经超过3000个项目，而证监会爆出来有问题的EB-5项目有10个，这个比例很低了，美国的法律制度还是比较严格，美国人比较讲求规则！

并且其中的一个案例是：一个印度人打算在芝加哥做一个6星级酒店，并且宣传时把合作文件外发以让房子更快售出，实际上也是做了项目，并非挪用投资人费用，只是不懂法律，在后期售卖的时候夸大了意思，项目已经售出之后被人举报，如果有EB5项目被举办，并被确认，举报人会得到政府的举报金额。后来，即使这个项目没有非法挪用投资人的资金，没有欺骗投资人，也解决就业，但是因售卖宣传时做了虚假，还是被坐牢了。

所以，EB-5欺诈发行不可行，一旦被举报则至少坐牢20年，作假后果很严重！没有人真想冒这个险！

说完EB-5投资移民知识，那么在行动投资之前，你要先选好EB5投资项目。

EB-5最成熟基金公司“Immco Investment基金公司”在华总裁Luke介绍自由花园系列III期项目。

EB-5项目基金是通过项目法律文件保护投资人的利益，当然，我们这个项目是建筑项目，我们选择的地段、合作开发商、都是我们经过评估的，比如我们选择的自由花园系列III期项目。

自由花园III期项目地理位置好，位于纽约金融区的中心区域，步行距离10分钟即可到达华尔街，纽交所，世贸中心，同时处于曼哈顿最重要的两大交通枢纽-富尔顿中心地铁站与世贸中心交通枢纽的重要位置。所以后期销售有保证，创造就业有保证，投资人绿卡有保障。

自由花园III期项目的建筑方盛石集团是美国最好的一个房地产建筑商，它是全美最多元化的私人房地产公司之一、全美最大的奥特莱斯商城开发商之一、拥有酒店品牌包括万豪、希尔顿、洲际和喜达屋、拥有遍布全美共12000块地皮，企业信用评级获标准普尔A+评级，穆迪A1评级，高于中国银行。之前的自由花园I期、II期都已经完成。

当然，好项目也是要规避所有EB5都可能有的风险，风险有高有低。

我们的项目是债券发行，没有股券的风险。

1、基金公司贷款给项目去做开发，贷款有还款期。

2、我们这个项目里有一笔过桥资金，开发商用一笔钱代换EB5资金，反过来，EB5资金也能代换过桥资金是，项目方没有EB5资金，项目仍然不受影响。这个对于我们来说是非常重要的，因为如果项目离不开EB5资金，没有EB5资金项目就做不成，那么我们认为这个开发商的实力可能不怎么样，就可能会有烂尾的风险。而我们选择的自由花园III期项目是可以规避这种问题的。

3、有监管账户，并区别于其它项目账户。监管账户的意思是，投资人的钱不直接给开发商，而是放到美国政府监管的第三方银行账户。投资的时候，投资人的钱不直接到项目方账户里，而是存到监管账户里，当项目达到一定的条件，才可以从监管账户里拿钱。还款的时候，同样有监管账户，项目把资金放入监管账户，除了确保能还款，还确保无其他用途。等投资人的829批下来，把钱还给投资人。还有一个是，还款账户优先于开发商的利益，还款账户协议规定，开发商从项目上赚的任何钱，需要优先把钱放到监管账户，也就是先还投资人的钱。

经过我们和罗律师办理的EB-5项目没有I526不批的，这也是我们的一个经验体现。万一您的I526不通过，移民局不接受您的案件，3、4年内，我们从监管账户退还你的全部资金。

4、还有开发商提供的个人担保。盛石总裁David Lichtenstein用个人14亿美金资产作为担保，担保投资人的资金，无限责任担保投资人的资金，这是我们项目跟其它项目很大的不同。

资金从I526到I829 都有监管和审计，所以投资人的资金是没有问题的。投资人的钱已经放在还款账户，开发商不能用投资人的钱进行再开发。

EB5比较关键的问题，也就是谁来监管？

我们有EB5账户监管：CPA审计公司，是一个会计事务所作为第三方公正平台进行EB5项目的监管，分三块工作：

一是审计EB5资金所有运作，确保基金公司其合法并履行合同；

二是，EB5资金给开发商的过程监管，开发商要使用投资人资金的时候，需要提供资金需求资料和相关用途文件；

三是开发商使用资金的监管。审计公司会去看开发商和供应商之间的交易，监管每一笔释放给供应商的资金，检查相关的合同、发票。这个做法可以规避诈骗行为。

每年，由审计公司将项目开发商使用资金情况直接对接反馈给投资人，通过审计公司，投资人知道项目发生了什么，项目进展、自己的资金用途。

审计公司使用的是GAAP的一个会计审计方式，这是美国最权威的审计方法，这也是美国税政府也是用的一个审计的规矩，很严格，审计公司看开发商的资质、过往记录、凭证等。通过这一个审计公司，我们也可以看开发商不可能有诈骗行为，因为它的每一步都有严格监管：投资资金从I526到I829都有担保、审计和监管，这样我们也可以确保项目能够完成，完成之后能够创造足够就业，保障所有投资人的绿卡都能拿到。

另外，开发商盛石集团是美国最权威的一个开发商，网站可查开发商资质，运营30年，状态一直很好，未出现商业商业行为的问题，包括破厂、不还款等不良行为，还款记录良好。所以，我们也觉得借款给这个开发商是一个很好和保守的选择。

课堂上，群友所提的问题及Luck的回答：

1、美国EB-5是否有移民监？9.30会涨价到多少？答：拿到绿卡之后，你需要每半年登陆美国居住，除此之外，还要有证明你是真的要移民到美国去生活，因为美国给你绿卡是为了让你到美国去生活、给美国创造消费的。你要满足这些条件是不难的，除了保证半年登陆一次美国，为了消除海关对你不打算留美国的怀疑，你可以做一些比较简单的事情，比如你在美国办信用卡，加一些当地俱乐部会员等来证明你是打算以后长期待在美国的。

至于930EB5涨价，如果真的会涨，目前透露的是涨到80万美元，至于是930涨还是明年1月份还不确定，但是目前来说，最安全的方式是930之前递交申请。

2、关于监管机构怎么辨别真伪？EB-5项目谁监管项目方和区域中心的尽责程度？答：前面说到我们有一个审计公司，这个审计公司不是一个常规的审计，而大部分的基金公司都有一个CPA，会对基金公司做一个审计，我们项目的CPA是美国基金会注册的一个权威的审计，它看我们基金公司的所有文件，确保资金安全。是一个很透明的规则，也很麻烦，不是每一个项目都有。但是作为一个基金公司，我们有责任去做这样的安排来保障投资人的资金，所以我们做出这样一个保守的安排。

这样，我门可以确保EB-5项目谁监管项目方和区域中心的尽责程度，确保项目从始至终都是真实合法的

3、目前美国移民最快的方法？答：EB5是目前通过率最高的，也是时间最短的移民方法，其他的要么是时间很长，要么是需要抽选，而且只能一人申请，一张绿卡，EB5则一人申请，一个家庭拿绿卡。再者我们也不能只看时间，还要看通过率，EB5只要I526通过，成功率没问题的。

4、关于485，在美国提交了485申请是否就可以锁定孩子年龄？提交后批复前孩子算留学还是美国生源？答：排期是I526通过之后才开始的，I526从递交到通过通常是6个月，如果孩子递交的时候是17岁，等I526下来还是17岁，年龄没有动，排期是一年半到两年，保守点，我峨嵋你可以算2年多一点，所以从I526通过到排期通过之后，孩子大概19岁，我们和罗律师也认为，美国移民局目前也在做一些简短排气的措施，申请的时候，孩子最好17岁这样，加上申请到排期保守3年，差不多。如果孩子是学生，等到I526通过，还是要等拿到绿卡，他就立刻从留学生的额身份转为美国公民的身份去上学。

5、可以同时申请两个EB5项目吗？

答：美国EB5投资移民政策规定，同时间，只能投资一个EB5项目。

移民美国了，十年签算个啥？！美国EB-5，只需投资靠谱项目【】50万美元，即获绿卡！