[转载]法院冻结银行账户的有关规定1
中国人民银行最高人民法院最高人民检察院公安部
关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知
发布单位：中国人民银行/最高人民法院/最高人民检察院/公安部
文&&&&&&&&号：银发[号
发布日期：日
生效日期：日
中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行；中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行、交通银行；各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院、公安厅（局）；军事法院、军事检察院：
　　为维护社会经济秩序，保证司法部门严格执法，保障有关当事人的合法权益，根据国家有关法律、法规的规定，现就人民法院、人民检察院、公安机关在办理案件中需要通过银行查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的问题通知如下：
　　人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业事业单位、机关、团体与案件有关的银行存款或查阅有关的会计凭证、帐簿等资料时，银行应积极配合。查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”，由银行行长或其他负责人（包括城市分理处、农村营业所和城乡信用社主任。下同）签字后并指定银行有关业务部门凭此提供情况和资料，并派专人接待。查询人对原件不得借走，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章。人民法院、人民检察院、公安机关对银行提供的情况和资料，应当依法保守秘密。
　　人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪案件，需要冻结企业事业单位、机关、团体与案件直接有关的一定数额的银行存款，必须出具县级（含）以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”及本人工作证或执行公务证，经银行行长（主任）签字后，银行应当立即凭此并按照应冻结资金的性质，冻结当日单位银行帐户上的同额存款（只能原帐户冻结，不能转户）。如遇被冻结单位银行帐户的存款不足冻结数额时，银行应在六个月的冻结期内冻结该单位银行帐户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。
　　银行在受理冻结单位存款时，应审查“协助冻结存款通知书”填写的被冻结单位开户银行名称、户名和帐号、大小写金额，发现不符的，应说明原因，退回“通知书”。
　　被冻结的款项在冻结期限内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的“解除冻结存款通知书”为凭，银行不得自行解冻。
　　冻结单位存款的期限不超过六个月。有特殊原因需要延长的，人民法院、人民检察院、公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续。每次续冻期限最长不超过六个月。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结。
　　人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误，应及时予以纠正，并向被冻结银行存款的单位作出解释。
　　被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息，在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间不计付利息，如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间利息。
　　人民法院审理或执行案件，人民检察院、公安机关对查处的经济犯罪案件作出免于起诉、不予起诉、撤销案件和结案处理的决定，在执行时，需要银行协助扣划企业事业单位、机关、团体的银行存款，必须出具县级（含）以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助扣划存款通知书”（附人民法院发生法律效力的判决书、裁定书、调解书、支付令、制裁决定的副本或行政机关的行政处罚决定书副本，人民检察院的免予起诉决定书、不起诉决定书、撤销案件决定书的副本，公安机关的处理决定书、刑事案件立案报告表的副本）及本人工作证或执行公务证，银行应当凭此立即扣划单位有关存款。
　　银行受理扣划单位存款时，应审查“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称、户名和帐号、大小写金额，如发现不符，或缺少应附的法律文书副本，以及法律文书副本有关内容与“通知书”的内容不符，应说明原因，退回“通知书”和所附的法律文书副本。
　　为使银行扣划单位存款得以顺利进行，人民法院、人民检察院、公安机关在需要银行协助扣划单位存款时，应向银行全面了解被执行单位的支付能力，银行应如实提供情况。人民法院、人民检察院、公安机关在充分掌握情况之后，实事求是地确定应予执行的期限，对于立即执行确有困难的，可以确定缓解或分期执行。在确定的执行期限内，被执行单位没有正当理由逾期不执行的，银行在接到“协助扣划存款通知”后，只要被执行单位银行帐户有款可付，应当立即扣划，不得延误。当日无款或不足扣划的，银行应及时通知人民法院、人民检察院、公安机关，
待单位帐上有款时，尽快予以扣划。
　　扣划的款项，属于归还银行贷款的，应直接划给贷款银行，用于归还贷款；属于给付债权单位的款项，应直接划给债权单位；属于给付多个债权单位的款项，需要从多处扣划被转移的款项待结案归还或给付的，可暂扣划至办案单位在银行开立的机关团体一般存款科目赃款暂收户或代扣款户（不计付利息）。待追缴工作结束后，依法分割返还或给付；属于上缴国家的款项，应直接扣划上缴国库。
　　作出查询、冻结、扣划决定的人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行不在同一辖区的，可以直接到协助执行的银行办理查询、冻结、扣划单位存款，不受辖区范围的限制。
　　军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队帐户的存款，原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保全措施。但军队、武警部队的其余存款可以冻结和扣划。
　　人民法院因审理经济纠纷案件或经济犯罪案件，人民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要执行专业银行、其他银行和非银行金融机构在人民银行的款项，应通知被执行的银行和非银行金融机构自动履行。
　　两家以上的人民法院、人民检察院、公安机关对同一存款冻结、扣划时，银行应根据最先收取的协助执行通知书办理冻结和扣划。在协助执行时，如对具体执行哪一个机关的冻结、扣划通知有争议，由争议的机关协商解决或者由其上级机关决定。
　　人民法院、人民检察院、公安机关、银行要依法行使职权和履行协助义务、积极配合。遇有问题或人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行意见不一致时，不应拘留银行人员，而应提请双方的上级部门共同协商解决。银行人员违反有关法律规定，无故拒绝协助执行、擅自转移或解冻已冻结的存款，为当事人通风报信、协助其转移、隐匿财产的，应依法承担责任。
　　以上各项规定，请认真贯彻执行。
　　过去的规定与本文有抵触的，以本规定为准。
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。豆丁微信公众号
君，已阅读到文档的结尾了呢~~
哪些部门可以查询、冻结、 扣划银行存款？
扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
哪些部门可以查询、冻结、 扣划银行存款？
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='http://www.docin.com/DocinViewer--144.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口公安和法院的人去银行查询、冻结、扣划存款需什么证件？_百度知道
公安和法院的人去银行查询、冻结、扣划存款需什么证件？
我在信用社工作，经常有公安和法院的人去银行查询、冻结、扣划存款，按我们信用社内部规定需三证（工作证、执行分务证、身份证）及上级领导签字同意的协助查询或扣划、冻结通知书或内部介绍信，但执行公务人员从不提供身份证复印件，而我们又不得不做，这样我...
我有更好的答案
需要向银行出示执法证件（如警官证、法官证件，出示原件，并要提交复印件由银行存档）、介绍信、法律文书（法院的裁定书，公安的类似的通知书）原则上应该两人同时去，另外，这样的案件应该由办案人员向本单位提出书面申请，由上级领导批准之后才能去银行办理这样查询、冻结、扣划存款的手续。
刘伯华律师
根据国家的相关法律法规规定，公、检、法的部门因查办案件需要，到金融机构办理查询、冻结、扣划存款的业务，必须持县级或以上级别的相关公安、检察、法院签发的工作介绍信、协助查询或冻结或扣划银行存款通知书（须加盖公章）及工作证（或警员证等），相关银行核查相关证件资料无误后，须积极配合工作，并将相关结果填写于协助查询或冻结或扣划银行存款通知书上及加盖业务公章，如还须提供其它业务单据的复印件也要加盖业务公章，所有向公、检、法机关提供的资料及通知书均须留存一份备查。于1992年由国务院颁布并于日实施的《储蓄管理条例》及操作细则上已有明确规定。其后颁布的如《银行帐户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等都有列明。
本回答被提问者采纳
有两证即可，前两个，身份证不要，不过既然你们自己内部有规定，就应该按照自己的规矩办，你也是执行政策，有问题找制定者去。
让他们出示身份证，用你们的复印机给复印一下不就行了。
法院提供原件是符合要求的，复印件要留存，银行自已复印。有关司法冻结查询扣划的文件，就是这么要求的。没错呀。相反提供复印件，不提供原件，却是违反规定的。
如果是公安，那只需要出示警官证，法院就要出示工作证和执行公务证。需要你们自己复印。
其他3条回答
为您推荐：
其他类似问题
换一换
回答问题，赢新手礼包
个人、企业类
违法有害信息,请在下方选择后提交
色情、暴力
我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知
您好! ｜｜
首页 >法律服务
&&& 法律法规库
中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知
颁布日期：& 发文文号：银发[2002]第1号& 发布部门:中国人民银行
中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知
银发[2002]第1号
中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、国家邮政储汇局、总行直接监管的财务公司：
为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，现发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，请各金融机构遵照执行。
请人民银行各分行、营业管理部将本通知翻印发至辖内城市商业银行、城乡信用社、财务公司。
中国人民银行
二○○二年一月十五日
金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定
为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据《中华人民共和国商业银行法》及其它有关法律、行政法规的规定，制定本规定。
本规定所称"协助查询、冻结、扣划"是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。
协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其它存款信息告知有权机关的行为。
协助冻结是指导金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。
协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。
本规定所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构（含外资金融机构），包括政策性银行、商业银行、城市和农村信用合作社、财务公司、邮政储蓄机构等。
金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在存款人开户的营业分支机构具体办理。
本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。
协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。
金融机构应当依法做好协助工作，建立健全有关规章制度，切实加强协助查询、冻结、扣划的管理工作。
金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、冻结、扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。
办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。
办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：
有权机关执法人员的工作证件；
有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。
办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：
有权机关执法人员的工作证件；
有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。
金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容；
"协助冻结、扣划存款通知书"填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；
协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；
协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与"协助冻结、扣划存款通知书"的内容不符，应说明原因，退回"协助冻结、扣划存款通知书"或所附的法律文书。
有权机关对个人存款户不能提供账户的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。
金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的登记制度。
金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。
登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。
金融机构应当妥善保存登记表，并严格保守有关国家秘密。
金融机构协助查询、冻结、扣划存款，涉及内控制度中的核实、授权和审批工作时，应当严格按内控制度及时办理相关手续，不得拖延推诿。
金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。
金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融机构应当保守秘密。金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。
金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。
金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。
有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。
冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。
有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明情况。
在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应告知其与作出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。
有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，金融机构接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。
金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助。
第二十一条
查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达，金融机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。
第二十二条
两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理。
第二十三条
本规定由中国人民银行负责解释。
第二十四条
本规定自日起施行。
新建网页 1
有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关一览表
人民检察院
国家安全机关
军队保卫部门
走私犯罪侦查机关
监察机关（包括军队监察机关）
工商行政管理机关
证券监管管理机关
　　注：本表所列机关是《金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定》发布之日前有关法律、行政法规明确规定具有查询、冻结或者扣划存款权力的机关。规定发布实施之后，法律、行政法规有新规定的，从其规定。
&相关法律法规
主办单位：中华人民共和国商务部投资促进事务局
电&&& 话：(010) &&&&&&&&&&&&&&&&&
版权所有：中国投资指南网
传&&& 真：(010)
声&&&&&& 明：本网站为商务部公共商务信息服务类网站
邮&&& 箱：
备案编号：京ICP备号我的银行卡被冻结，去开户银行查到是北京公安刑侦专线冻结的，后来联系该公安一直没有回复？还有我想问问冻结银行卡一般的流程是什么？--在线法律咨询|律师365(64365.com)
大家都在搜：
微信扫一扫 免费问律师
手机扫一扫 法律兜里装
我的银行卡被冻结，去开户银行查到是北京公安刑侦专线冻结的，后来联系该公安一直没有回复？还有我想问问冻结银行卡一般的流程是什么？
13414人阅读
司法冻结:司法冻结是新券法修改新增的执法权，赋予证券监管机构一些准司法权，是这次证券法修改的重要内容之一。最重要的执法手段之一就是冻结、查封权。绝大多数国家或地区都赋予证券监管部门必要的行政执法权，使其在监管中可以采取必要的强制措施。
1分钟提交法律咨询 2000多位 信得过的好律师 为您提供专业解答
（咨询请说明来自律师365）
地区：福建 福州|解答问题：2045条
你好，公安机关冻结不需要通知当事人。冻结存款的期限为六个月。有特殊原因需要延长的，公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续。每次续冻期限最长不超过六个月。逾期不办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结。对于冻结的存款、汇款经查明确实与案件无关的，应当在三日以内通知原银行、其他金融机构、邮电部门解除冻结，并通知被冻结存款、汇款的所有人。上级公安机关发现下级公安机关冻结、解除冻结存款、汇款有错误时，可以依法作出决定，责令下级公安机关限期改正，下级公安机关应当立即执行。对拒不改正的，上级公安机关可以直接向有关银行或者其他金融机构发出法律文书，纠正下级公安机关所作的错误决定，并通知原作出决定的公安机关。
相关法律咨询
我的银行卡被冻结了，银行卡是以前在异地办理的，在本地只能查到是被公安部门给冻结了，具体的被哪里的公安冻结不清楚，我打电话给开户银行，银行总是不接电话，联系不到。我想了想，我本人一直老实巴交的上学读书，没有做过坏事，唯一的可能是去年的时候有一两次朋友用我的银行卡和身份证充值参与过网络赌博，我也只是猜测可能是这个原因。如果真是的话，我会受到什么牵连吗？充值的金额，前后加起来不超过一千块钱。谢谢律师，希望给个详细回答！
您好：如果确实是因为你借银行卡与给朋友赌博而造成的该种问题，在你明知其行为而又自愿协助的情况下，分为两种情况：一，他的行为如果牵涉，你可能会构成犯罪的帮助行为（提供赌资）；二，如果他不构成犯罪而你又不明确知道其赌博的行为，他的行为可能会因为拖欠他人，被他人涉诉申请保全而查封了你的银行卡账户。建议到开户行去具体咨询一下冻结的主体和原因，以便具体分析
我丈夫犯了掩饰罪上网了，他们的同案都开庭了，法院不予认定我们冻结的是赃款，也不是赃款，我们的钱和案子无关，公安已我丈夫没到案为由，不给解除，已经1年半了，我现在没有生活来源，家里还有2个上学的娃娃，母亲住院，我本人还有精神病史现在常年吃药该咋办啊公安的做法合法吗，1我们不是嫌疑人，以按嫌疑人的命名冻结我的存款合法吗，2，冻结后没给开扣押冻结文书也没告诉当事人合理吗，3冻结我全部存款，使我生活没有了来源，我该咋样维权，明明知道冻结的存款与案件无关，不给解除，我去哪说理去，找哪个部门4，我丈夫的同案妻子冻结的存款一部分定罚金了，合理吗其余的给开了。现在去公安局找说法就说我丈夫没到案，不给解除。公安的做法合法吗，冻结的是我名下的存款，把我命名为嫌疑人，是不是做法不合法啊，我该去哪里找啊，生活不下去了。
按照你说的情况，因为法院已经判决，所以你可以拿着找银行要求解冻
银行卡今早被北京公安冻结了，不知道为什么也没有电话通知，我去柜机取不到钱，就直接去找银行工作人员，结果他给我查实让北京的公安冻结了，然后打给我一通知书，上面又没写为什么冻，还冻结1年，请问该怎么处理？
看一下通知书内容，了解具体是哪一级公安部门冻结的，与其取得联系，询问清楚到底什么原因、涉及什么事项被冻结。
关注此问题的人还看了
相关法律知识
周边专业律师
扫描二维码
更多惊喜等着您！
立即提问、免费短信回复
律师365，优质法律服务平台
400-64365-60服务时间：周一至周六8：00~22:00服务指南平台保障律师入驻常见问题
Copyright(C) 成都六四三六五科技有限公司 版权所有 蜀ICP备号 增值电信业务经营许可证(川B2-)
672律师在线
590今日解答