开立个人银行结算账户人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-08-14 06:48 标签： 已开立账户结算清单
开立个人人民币结算账户和储蓄账户的识别对象是什么？_百度知道
开立个人人民币结算账户和储蓄账户的识别对象是什么？
个人银行结算账户并不等同于个人储蓄账户,储蓄账户无结算功能,原规定储蓄账户不能转账的。现稍为松了一点,可允许转账存入及支取,但对外付款必须是个人银行结算账户才行。单设个人银行结算账户的原因和目的为：一是为适应个人因投资、消费等产生的各种转账结算需要，进一步扩大转账结算范围。随着我国经济的发展、人们生活水平的提高和消费方式的多样化，个人金融业务迅速发展，个人转账支付需求不断增长，越来越多的个人需要通过银行办理结算，如支付水、电、话、气等费用，归还住房信贷款项、证券投资、购物消费等，单纯的个人储蓄账户的功能显然不能满足上述需求。二是有利于对个人银行结算账户的管理。单设个人银行结算账户，并将个体工商户的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理，可以将个体工商户的生产经营性资金和消费资金分别核算，有利于其规范资金管理，促进个体经济发展。并且，通过划分单位银行结算账户和个人银行结算账户，对从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项进行控制管理，可以在一定程度上防止公款私存、套取现金等行为。
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多项选择题开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些（）
A．拟开立账户的对公客户
B．法定代表人
C．开户经办人
D．经营部门负责人
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A．银行营业网点经办人员
B．客户经理
C．经营部门负责人
D．其他相关业务人员
A、&两规&和&两指&；
B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；
C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；
D、查阅、复制相关资料；
E、暂予扣留、封存物品和非法所得；
F、查询、提请人民法院冻结银行存款；
G、责令停止侵害行为；
H、提请鉴定。
A.被列入联合国安理会制裁名单的实体
B.毒品贩卖活动猖獗的地区
C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
D.高端客户
A.内容的广泛性
B.对象的特定性
C.形式的完整性
D.执行的强制性
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人以下试题来自：
多项选择题开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（）
A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
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A、银行营业网点经办人员
B、拟开立账户的自然人
C、客户经理
A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、其他相关业务人员
A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、国际结算业务人员
A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
D、客户提供了真实、有效的身份证件
A、大额现金开户
B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、一般存款账户当前位置：反洗钱考试题库＞
问题：  &#xe6
[多选] 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？
A . A．大额现金开户B . B．异常开户C . C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D . D．一般存款账户
在收入保障保险中，免责期间可能中断，如果被保险人在短暂恢复后（一般限定为6个月以内）再度失能，则确定免责期的方法是（）。 以两段失能期间中较短的一个计算免责期。
以两段失能期间中较长的一个计算免责期。
将两段失能期间合并相加计算免责期。
将两段失能期间合并相减计算免责期。
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？ A．要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息。
B．授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在。
C．核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件。
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营业网点拟实施柜员制前必须向（）提出书面申请。 A、省联社会计主管部门。
B、办事处、市联社会计主管部门。
C、联社会计主管部门。
D、联社理事会办公室。
营业网点安装完善、先进的电视监控设备的主要目的是（） A、监督柜员的工作纪律。
B、监督柜员的服务态度。
C、监控柜员每天发生的全部业务。
D、防止柜员作案。
按份共有各个共有人的份额是一种（）的份额。 实际。
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？
参考答案：A, B, C
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多项选择题开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
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A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、国际结算业务人员
A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
D、客户提供了真实、有效的身份证件
A、大额现金开户
B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、一般存款账户
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件
C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
A.签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B.将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C.洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D.制定将犯罪收益查封和冻结的法律

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