钱币新骗局：揭秘五行币传销
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宋密秋推出的“五行金币”
金币、金砖和水杯等，都是警方收缴的五行币系列产品
该传销组织宣称投资5000元、年赚400万，雇用“光头助理”宣传；涉及20多省份，会员约40万
前不久，一则“和尚和尼姑结婚”的视频刷爆网络。视频中，大多数人都剃着光头，穿着礼服。背景处可以看见“五行币”三个大字。后经证实，这是一场“五行币”会员聚会。
五行币，据说是一种投资5000元，能在一年内赚到至少四百万的投资产品。创始人是一位有着传奇经历的“未来世界首富”张健。
他自称“9岁上大学、12岁破解银行密码”。而经警方调查，张健原名宋密秋，初中文化，曾在国内玩传销的把戏，为逃避公安机关打击，后流窜至东南亚国家。
今年5月以来，公安部将“五行币”系列传销案列为今年打击传销犯罪工作的重点案件，各地公安机关对“五行币”这一涉嫌传销组织进行查处。经查，“五行币”系列涉嫌传销组织打着“爱国、慈善、扶贫”等幌子，以高额返利为诱饵大规模发展会员，涉案金额约92亿元（其中五行币涉案约20亿元）。
今年6月，公安部工作组将“五行币”系列传销组织主要负责人、重大经济犯罪嫌疑人、国际刑警组织红色通缉逃犯宋密秋从印尼缉捕回国。
“传销迟早要崩盘”
“所有的传销都是忽悠，到最后迟早都要崩盘的。”这句话，宋密秋被警方追捕回国后，重复说了多次。
据警方初步调查，2009年，还在经营素食餐厅的宋密秋第一次接触了传销。“传销不就是‘骗钱’吗？”最初接触传销时，宋密秋已经看清了这点。虽然他不明白为什么这么多人信，但却隐约觉得传销很有市场。
了解过传销的多种模式后，宋密秋从网上复制粘贴了一些内容，加上自己的想法，创造了一套“双轨制”的新制度。
“双轨制”是传销界的“行话”，是指一个上线只发展两个下线，启动快，可以迅速发展会员，但后期会崩盘。
他将自己设计的这套传销制度命名为“云数贸网”，全称是“云计算数字贸易联盟网”。
“我当时就是故意取了一个很玄乎、很高端的名字，目的就是让人搞不懂，上网查询也不知道是什么意思，让人觉得很深奥，便于‘忽悠’。”宋密秋向警方供述。
2012年，宋密秋开始组织“云数贸”传销活动，以非法牟利为目的，以高额返利为诱饵，要求参加者缴纳不同数额的费用，成为个人认证商户、企业认证商户或联盟认证商户，根据参加者发展下线人员数量情况支付返利和奖金。
特别是他制定的发展2个会员就可以回本的制度，对会员很有吸引力，短期内就聚集了大量会员。
“云数贸”的会员自称“云家人”。宋密秋告诉“云家人”，他要打造的是“中华民族的互联网”。他打着“振兴民族互联网，成就更多平凡人”的口号，在网上大肆宣传“云数贸”。
通过夸大宣传，让大家觉得搞云数贸可以快速致富，骗他们注册为会员，然后让他们不断发展下线会员，层层返利。宋密秋是最终的获利者。
为了安抚会员，宋密秋制作发放了股权证给部分会员，一张股权证价值200元，再安排人对股权证以5至10倍的价格进行回收，给会员一点“甜头”。
“这也只是画了一个‘饼’给他们，我对会员承诺的利益一直没有兑现，会员对我这个传销组织产生了怀疑。”宋密秋向警方供述。
2012年以来，天津、河北、内蒙古、湖南等多地公安机关立案查处“云数贸”及其相关人员涉嫌组织、领导传销活动犯罪案件。湖南、广西、重庆等地多人因“云数贸”案获刑。
为逃避公安机关打击，宋密秋2013年偷渡出境，后在马来西亚、泰国等地继续从事组织领导传销活动，打着“爱国、慈善、扶贫”等幌子，引诱国内众多人员参与。
警方收缴的五行币产品
五行币骗局
宋密秋告诉新京报记者，除了“云数贸”，旗下的“云讯通”“王者归来”“建业盘”等40多个传销名目都是由他本人或授意他人策划、操作的。“五行币项目其实就是‘云数贸’的一个升级版本。”
2014年7月，宋密秋因持有非法证件被泰国警方抓获并判刑。他看到赖云（化名）等人在外面打着他的旗号推广云数贸赚了很多钱，买了很多房产、豪车，租飞机，买钻石。“我作为创始人在蹲监狱，他们却在享受。”宋密秋很气愤。
为了回收权力，宋密秋在狱中设计了一套传销制度和系统，2016年底“云数贸五行币”应运而生。
五行币分为Y、S、M三个级别，投资金额分别为500元、2500元和5000元。宋密秋主推的是M级，投资5000元就能得到一枚10克的五行金币作为赠品。
“主要的目的是给人一种错觉，认为我们是卖金币的。同样也是规避公安机关的打击，长期以这种方式‘拉人头’获利。其实还是在搞传销活动。”宋密秋向警方供述。
投入5000元，一年赚400万，三至五年就能成为千万富翁、亿万富翁。这样的故事在崇拜宋密秋的“云家人”看来，并不是天方夜谭。
5000元买的不是金币本身，而是一种资格。每枚五行金币上面的编码都附带着5000个数字货币。
按照编织的美梦，数字货币每隔两三个月就会涨五倍的价格，涨价时发行公司会分红并赠送新的数字货币。参与者拿着赠送的数字货币再投入，一年之内至少操作五次，计算下来，5000元买到的五行币静态收益至少能达到400万元。宋密秋向记者坦承，这其实是一个理论数据，实际操作是根本不可能的。
宋密秋向“云家人”承诺，只要赠送完5亿枚金币就会开网。一旦开网，公司每收回一枚金币，五行数字货币的价值也会增加。
“假如一年发展50万个会员赠送50万枚金币，10年才赠送500万枚，100年5000万枚，要1000年才可以赠送5亿枚，也就等于说永远都不需要开网，可以一直拉人头搞传销赚钱。”宋密秋早就算好了这笔账。
“我们一直在用传销的制度让大家买金币，又一直不开网，就是想逃避法律，让更多人有信心购买五行币。”宋密秋告诉记者。
亏了大钱之后，湖南会员杨红（化名）才终于明白这个道理。今年1月，杨红从五行币中看到了“钱途”。她瞒着丈夫，用家里所有的积蓄“买入”4枚五行金币，还成功发展了十多名亲戚朋友一起投资这个项目。
她告诉记者，她至今还记得，当初上线在推介“五行币”时描绘的美好愿景：国家支持的项目，投入5000元不久之后将会变成400万。
然而钱投进去了，却迟迟不见增值。杨红也开始怀疑，是不是陷入了传销骗局。直到今年3月，杨红终于意识到自己上当了。几乎每天都有亲戚朋友上门讨债，杨红的丈夫一气之下和她离婚了。杨红终于悔悟，但为时已晚。
五行币发展很快，据宋密秋统计，五行币会员人数有几十万人，会员层级有上万层。
宋密秋手里也有大把可调配的资金。
据警方调查，2014年，他花了3000万泰铢（约600万人民币）在泰国普吉岛买了四栋酒店别墅和四块地皮（共1000平米），2017年3月，他在武汉市给前女友莎莎买了一个580万元的铺面；5月，他给妹妹宋菊（化名）在海南省海口市买了500多万的铺面；给马来西亚的女友慧慧购买了一份500万元马币（折合人民币800万元）的分红型商业保险。
金币上印有“张健”头像
剩下的钱，宋密秋大部分都用于宣传、“拉人头”。为了发展会员，他挥金如土。
2017年1月初，宋密秋通过下线高新（化名）组建的430人的微信群宣传推广五行币。刚进群，他给每个人发了一万元的红包，让他们替五行币做宣传。
此后的48天，他每天往群里发100万。除了给每人发2000元的红包，群里最活跃的、转发朋友圈的另有红包。
他还花重金雇了一群“光头助理”和“美女光头助理”，负责宣传五行币。“光头助理”每月工资三千元，“美女光头助理”的工资是每月三万。工资用五行金币代替。
宋密秋有一个下线阿鹏，专门负责督促“光头助理”们工作。他们每个星期要剃一至两次头发，如果头发长出来，就拿不到当月工资。
宋密秋有500个“光头助理”，从2017年2月至4月，宋密秋给他们发放了1020万元工资。
“我通过高额工资来控制这些助理，阿鹏负责定期检查他们是否发朋友圈宣传五行币、是否剃光头就行了。”宋密秋向警方供述。
阿鹏还帮他“选拔”了一批光头文身的会员。他们把五行币的内容文在身上，用以宣传。宋密秋听说，有些女会员把他的头像文在手的虎口处和胸脯上，导致夫妻打架。
他发钱没有规则，只要把他的照片或合影设置成微信头像，或者在微信中宣传、转发五行币的相关内容，都能从他那拿到奖金。
为了发展会员，宋密秋还招募了一个讲师团，专门负责在微信群里给会员讲课、“洗脑”。他们在群里把一些国家政策扭曲解读，并与云数贸“五行币”掺杂糅合，让人感觉“五行币”是在做正经生意。
“主要是希望通过宣传让人们相信云数贸五行币是合法的，是国家要搞的网络项目，欺骗他们来入会。”宋密秋告诉记者。
他偶尔也听听讲师的课。“他们真能‘忽悠’，我听了都觉得恶心，想吐。不知道怎么就有人信。”
宋密秋通过手机微信进行推广“五行币”传销。最多的时候，他的办公桌上同时摆着六部手机一起操作，每天都忙着在各个微信群发语音、发红包。他享受这种“在金字塔尖”的感觉。
在“云家人”的圈子里，他也享有绝对的地位。他可以凭借一段微信语音封杀某个盘口。
宋密秋还请人写了一首《云数贸之歌》，让会员传唱。还有会员组织乒乓球、象棋、踢毽子比赛，其目的是在各种社区宣传五行币。比赛设的一等奖是发一块1000克的五行金砖、二等奖是发一块500克的金砖、三等奖是发一块100克的金砖，每次赛事支出约50万元。
他还发明了“张健抖抖操”，就是抖手抖脚，伴着“小苹果”的音乐，让跳广场舞的老头老太太跳，每个人跳一小时给10元钱，同时让他们穿着印有“云数贸五行币张健”字样的T恤为“五行币”搞宣传。
“五行币发展的会员涉及全国20多个省份，会员数量约40万人，涉案金额约人民币20亿元。给老百姓造成了巨大的经济损失，破坏了市场经济秩序，影响了社会大局稳定。”办案民警介绍道。
宋密秋接受警方审讯
宋密秋明白，“张健”只能活在网络中。
他把“张健”设定为一个角色。就像电影、电视剧中的人物那样，他在现实和虚幻中来回切换。
他告诉记者，起初，化名“张健”是为了逃避打击，他知道搞传销是违法的。然而时间久了，他自己偶尔也会弄不清，自己究竟是那个只有初中学历、当过炊事员的宋密秋，还是“云家人”口中挥金如土、疯狂偏执的奇才张健。
更多的时候，他觉得自己就是“张健”，有着传奇的身世和操控金钱的非凡手段。9岁上大学，12岁破解银行密码，被视为奇才秘密培养，精通五国语言的“未来世界首富”。更是许多“云家人”的精神领袖。
为了演好这个“角色”，宋密秋也对自己洗脑。
扮演“张健”的每一天，都是从对着镜子大喊“我是未来的世界首富”开始的。他通过这种方法给自己增加自信。他在公共场所也会这样做，甚至到公共厕所也要喊一句。家人和朋友一度以为他疯了。
但在“云家人”眼中，宋密秋是当之无愧的“五行系统掌门人”，他的生活和“五”紧紧相连。会五门语言、有五个老婆、创造了五行币。
而据警方调查，这些都是虚假宣传。
宋密秋向警方承认，会五门语言是捏造的。他在英语培训机构突击学了三个月英语，水平只能满足基本的日常生活；交了个马来西亚的女朋友，学了点马来语；而泰语，则是在监狱服刑时学的。
最有分量的是他创造的“五进五出”的“神话”。“大家都说，如果不是政府支持的，谁能做到？所以我们就相信他了。”云数贸会员李林（化名）告诉新京报记者。
而事实上，张健被抓过四次，所谓的“五进五出”，是为了迎合之前宣传的五行系统。“为了让会员看到我被抓这么多次还痴心不改，用于宣传。”宋密秋供述。
因为知道自己干的是传销，所以，宋密秋很注重规避打击。“我开始研究法律，看如何规避制裁。我看到发展会员超过三个层次就是传销，知道国内已经待不下去了。”宋密秋做了一套假证件，逃往马来西亚。
在马来西亚时，“云数贸”的广告铺天盖地，主要街道都有他的大幅广告。只要交钱，什么人都可以入会，会员发展迅速。
宋密秋在吉隆坡包下了一条商业街，招牌全部换成带有“云数贸”和他头像的标志。所有新加入的会员和同行的人可以在这条街上免费吃饭、唱歌、理发、喝咖啡。他要给不明真相的会员们创造一种“吃喝玩乐干市场，稀里糊涂数钞票”的错觉。
当地的黑社会成员也成了“云家人”，梦想跟着他发财。最多的时候，他手下的黑社会成员有200多人。
宋密秋说，他将张健的形象设定为商业怪才，疯狂且偏执。
他走在街上，逢人便问：我是谁？如果别人答“张健”，他就摇摇头，给他50马币（约80元人民币）。接着再问，我是谁？
直到对方能完整回答出“你是云数贸联盟网云计算门户网站研发人、创始人、五行系统发明人兼掌门人、未来世界首富张健、张老大”这一大串标准答案，宋密秋就笑着说答对了，然后发给他100马币。
遇到汉语水平差一点的，他就让他们喊“云数贸项目好，老板亏亏亏”。只要喊对了，就给100马币。
这种疯狂的行为十分见效，通过这种方法，很多人真的记住他了。
“我这个不是像传销，就是传销。你有胆量做就交钱，没胆量就滚蛋。干了传销不会被枪毙。马无夜草不肥，你看着办。”每当有会员产生疑虑，宋密秋就用这套话术回过去。
有些会员虽然心里嘀咕，但在重金诱惑下，还是加入了云数贸。
在“云家人”圈子中，“张健”是“世界首富”，任何人不允许挑战他的地位。“谁敢挑战我必须把他干掉。”宋密秋曾向警方供述。
但他鼓励会员们以“当地首富”自居。他的手下“司令”称自己是亚洲首富，还把这个头衔印在名片上，宋密秋对此大加赞赏。“我就喜欢这些厚脸皮的会员，脸皮薄的干不了这行。”
2014年，《中国成功人士杂志》对“张健”的“传奇经历”进行了专题报道，几篇文章在“云家人”圈子里广为流传。
被警方拘捕后，宋密秋自己承认，这组报道是由他花钱发布的，花了10万元，其目的还是为了宣传造势，方便继续搞传销骗钱。“都是假的。”
“传销就是骗人”
五行币会员越来越多，宋密秋也赚得盆满钵满。
他深谙钱的好处。按照泰国监狱规定，只有亲属才能够探视。据警方初步调查，宋密秋在泰国监狱服刑期间，通过四处打点，收买了当时的监狱长“成南”，为他大开绿灯。
因为前期的讲课宣传、大笔撒钱，宋密秋在云数贸建立了很高的威望，所有的会员都是他的忠实粉丝。每天都有会员到泰国监狱“朝拜”他。在“云家人”眼中，能见老大一面是莫大的荣耀。
手下赖云（化名）每次来见他，都要去给成南送红包。有一次送了一张价值17万元人民币的信用卡。宋密秋要求，凡是来泰国探望他的人，都要给成南送1000元。
很快，成南也被“洗脑”，开始崇拜宋密秋，甚至把他的头像文在身上。
识破了宋密秋骗局的会员说，他是个高智商、狂妄、偏执、善于伪装的人。连专案组民警都说：“这个人非常非常善于洗脑。我们作为多年的老侦查员都感觉到，审讯他是一个艰难较量、比拼的过程。”
宋密秋还安排人把印有“云数贸”和他本人头像的杯子、毛巾、拖鞋等生活用品捐赠给监狱。
直到被警方抓捕回国，宋密秋才回到现实，认罪服法。
一名办案民警谈及宋密秋回国前后对比颇为感慨：“他在国外张狂惯了，即使面对前去缉捕他的公安民警，也表现得很不屑。但回国后立刻变了一个人，逢人便鞠躬。”
面对记者，宋密秋自己也坦然承认，“云数贸、五行币都是传销，传销就是骗人，目的就是为了骗钱。我实际上只是一个大忽悠，这些年做传销害己又害人，最终也要受到法律制裁，希望云数贸、五行币的会员们也不要再做任何传销了。”
目前，该案由湖南省郴州市公安局负责主办。郴州市公安局局长张军表示，无论是“五行币”还是“云数贸”、“云讯通”、“五化联盟”，其实换汤不换药，其实质还是庞氏骗局“填坑”的把戏。郴州公安机关将进一步加大侦办力度，彻底铲除这一盘踞国内外多年的经济毒瘤。
公安部经侦局有关负责人表示，将会同有关部门对网络上的“五行币”等有害信息进行清理，绝不姑息“五行币”等传销违法犯罪活动。
近些年，钱币市场层出不穷，多有天价钱币问世，市场乱象横生，大批假币增滋不同，多有假币鱼龙混珠，导致大批收藏者利益受损，那么怎样鉴别假币呢？
TIPS:推荐小仪器鉴定钱币真伪
现在还在用眼学和听音来鉴定已经过时，用这种方法很可能让你收藏到假的宝贝，身边有很多朋友都是这样，当他们去鉴定的时候，一大部分都是假的，表面一模一样，没有一点的瑕疵，但是，禁不起科技的鉴定。呼吁收藏家爱好者们，运用微观痕迹鉴定法，才能让您少买假艺术品，让收藏更有尊严，宏观和微观相结合，眼学和科学相结合，古代艺术品鉴定必走之路。
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今日搜狐热点揭秘传销式数字货币骗局:传销头目一到返钱高峰就关网跑路
近几年来，比特币的火爆让越来越多的人认识了数字货币这一新生事物。然而，也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。近日，央行货币金银局的官网发布了一条“关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示”。
央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。”
26种数字货币涉嫌非法传销
无独有偶，近日江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。本次《互联网传销识别指南》（2017版）相比去年主要新增数字货币传销以及微信传销两大部分。在数字货币传销部分，《识别指南》指出，数字货币的理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。
这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。
传销货币是怎么骗人的
据业内人士介绍，传销分子的基本套路是传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。
相比其他传销，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实在的产品——数字货币，而且被包装得很高级；二是参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身；三是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。
缴会费号称可躺着挣钱
据了解，“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”，都是想满足一些人“赚快钱”的梦想。“静态奖”指购买数字货币产生的收益。想得到“静态奖”，投资者必须缴纳入会费。
2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是，“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱，一年收益率稳赚3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍。”
今年，中华币的骗局被媒体揭开。据报道，中华币的“静态收益”模式是，注册成为“中华币”会员即可购买中华币，门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币）。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的“中华币”，最终保证三年保底6倍收益。
奖励参与者“拉人头交会费”
为了吸引更多会员加入，“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广，并美其名曰“动态奖”，本质上就是“拉人头”。
以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖”是，“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”
当然，无论是“静态奖”还是“动态奖”，投资者真金白银的投入最后只换来账户上无法变现的虚拟数字而已。即使有时候骗子会发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿，和“庞氏骗局”一样。
价格由庄家幕后操纵
“传销式数字货币”的“交易行情”，完全由组织者和平台方操控。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。
据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时，价格就跌到了10元，接下来的几天更是跌到了2元，根本无人接盘，后来一直跌到仅剩5毛钱。
“传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据报道，“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织者操纵的。常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网跑路。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。
拉大旗作虎皮包装项目
业内人士指出，传销货币之所以能让很多人上当，一个重要原因就是常拉大旗作虎皮，伪造官方人士、权威机构的背书，把项目包装得十分高大上。
“中华币”介绍材料宣称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”，在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建，该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。
有些传销项目即使被查了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数贸”的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后，带着“五行币”卷土重来。
五招辨别数字货币是否是传销货币
值得注意的是，比特币这样的真正的虚拟数字货币与专门骗人钱财的传销货币有很大不同，投资者必须仔细辨别。《互联网传销识别指南》（2017版）指出，投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。
（1）发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。
（2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。
（3）实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。
（4）是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。
（5）官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。
“五行币”系列传销组织头目被缉捕回国
6月6日，在印度尼西亚警方、我驻印尼使馆的大力支持下，公安部工作组将“五行币”系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国。
经查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名张健，伙同他人设立深圳“云数贸”贸易有限公司，编造销售公司原始股等谎言，非法组织开展传销活动，涉及金额6亿元。案发后，宋密秋潜逃出境。
其间，宋密秋在境外遥控、伙同他人先后推出“云讯通”、“五化联盟”、“五行币”等多个传销名目，利用互联网继续大肆组织传销活动，打着“爱国、慈善、高额回报”等幌子，通过“拉人头”的方式骗取钱财。今年以来，其以投资“虚拟货币”“五行币”可获“金币奖励”、“动态收益”等为诱饵，引诱国内众多人员疯狂参与。
就在近日，新疆伊宁市公安局端掉了一个以美容美体店为掩护，利用“五行币”实施诈骗的传销窝点，抓获犯罪嫌疑人2名，涉案金额300余万元。
经查，56岁的伊宁女市民王某通过微信结识了做“五行币”推广的广西籍人王某某（已被广西公安机关刑事拘留）。被洗脑后，王某发展朋友、46岁的伊宁女市民钟某在伊宁市共同推销“五行币”。
2017年1月起，两人以钟某在伊宁市经营的一家美容美体店为掩护，采用拉人头，分层级推行“五行币”。钟某建立了一个240多人的“用行动实现梦想”微信群，编造“国家发行数字货币”、“帮助国家储备黄金”、“通过虚拟货币五进五出可以产生裂变，一枚五行币可增值为400万元”等谎言对外推销“五行币”。两人共发展下线160余人购买“五行币”，涉案金额达300余万元。
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揭秘传销式数字货币骗局:传销头目一到返钱高峰就关网跑路
央行强调：目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。
近几年来，比特币的火爆让越来越多的人认识了数字货币这一新生事物。然而，也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。近日，央行货币金银局的官网发布了一条“关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示”。
央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。”
26种数字货币涉嫌非法传销
无独有偶，近日江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。本次《互联网传销识别指南》（2017版）相比去年主要新增数字货币传销以及微信传销两大部分。在数字货币传销部分，《识别指南》指出，数字货币的理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。
这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。
传销货币是怎么骗人的
据业内人士介绍，传销分子的基本套路是传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。
相比其他传销，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实在的产品——数字货币，而且被包装得很高级；二是参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身；三是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。
缴会费号称可躺着挣钱
据了解，“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”，都是想满足一些人“赚快钱”的梦想。“静态奖”指购买数字货币产生的收益。想得到“静态奖”，投资者必须缴纳入会费。
2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是，“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱，一年收益率稳赚3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍。”
今年，中华币的骗局被媒体揭开。据报道，中华币的“静态收益”模式是，注册成为“中华币”会员即可购买中华币，门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币）。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的“中华币”，最终保证三年保底6倍收益。
奖励参与者“拉人头交会费”
为了吸引更多会员加入，“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广，并美其名曰“动态奖”，本质上就是“拉人头”。
以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖”是，“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”
当然，无论是“静态奖”还是“动态奖”，投资者真金白银的投入最后只换来账户上无法变现的虚拟数字而已。即使有时候骗子会发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿，和“庞氏骗局”一样。
价格由庄家幕后操纵
“传销式数字货币”的“交易行情”，完全由组织者和平台方操控。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。
据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时，价格就跌到了10元，接下来的几天更是跌到了2元，根本无人接盘，后来一直跌到仅剩5毛钱。
“传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据报道，“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织者操纵的。常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网跑路。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。
拉大旗作虎皮包装项目
业内人士指出，传销货币之所以能让很多人上当，一个重要原因就是常拉大旗作虎皮，伪造官方人士、权威机构的背书，把项目包装得十分高大上。
“中华币”介绍材料宣称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”，在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建，该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。
有些传销项目即使被查了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数贸”的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后，带着“五行币”卷土重来。
五招辨别数字货币是否是传销货币
值得注意的是，比特币这样的真正的虚拟数字货币与专门骗人钱财的传销货币有很大不同，投资者必须仔细辨别。《互联网传销识别指南》（2017版）指出，投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。
（1）发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。
（2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。
（3）实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。
（4）是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。
（5）官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。
“五行币”系列传销组织头目被缉捕回国
6月6日，在印度尼西亚警方、我驻印尼使馆的大力支持下，公安部工作组将“五行币”系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋从印尼缉捕回国。
经查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名张健，伙同他人设立深圳“云数贸”贸易有限公司，编造销售公司原始股等谎言，非法组织开展传销活动，涉及金额6亿元。案发后，宋密秋潜逃出境。
其间，宋密秋在境外遥控、伙同他人先后推出“云讯通”、“五化联盟”、“五行币”等多个传销名目，利用互联网继续大肆组织传销活动，打着“爱国、慈善、高额回报”等幌子，通过“拉人头”的方式骗取钱财。今年以来，其以投资“虚拟货币”“五行币”可获“金币奖励”、“动态收益”等为诱饵，引诱国内众多人员疯狂参与。
就在近日，新疆伊宁市公安局端掉了一个以美容美体店为掩护，利用“五行币”实施诈骗的传销窝点，抓获犯罪嫌疑人2名，涉案金额300余万元。
经查，56岁的伊宁女市民王某通过微信结识了做“五行币”推广的广西籍人王某某（已被广西公安机关刑事拘留）。被洗脑后，王某发展朋友、46岁的伊宁女市民钟某在伊宁市共同推销“五行币”。
2017年1月起，两人以钟某在伊宁市经营的一家美容美体店为掩护，采用拉人头，分层级推行“五行币”。钟某建立了一个240多人的“用行动实现梦想”微信群，编造“国家发行数字货币”、“帮助国家储备黄金”、“通过虚拟货币五进五出可以产生裂变，一枚五行币可增值为400万元”等谎言对外推销“五行币”。两人共发展下线160余人购买“五行币”，涉案金额达300余万元。
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